Пришла долгожданная смс с информацией о зачислении дивидендов от компании Лукойл.
Хотел бы и дальше наращивать данную позицию, но она итак уже одна из самых крупных в портфеле.
Писать что-то про Лукойл в очередной раз не буду, тут главное не перехвалить.
Надо подумать куда пристроить дивиденды, и стоит ли с этим спешить.
24.12.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор
Подвожу итоги за декабрь (отчёт прекрасно дисциплинирует меня и помогает идти к поставленной цели), данный месяц выдался, весьма, интересным. Напомню вам, что в отчёт входят заметки по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, плюс щепотка финансовой грамотности.
В будущем я хочу обрести финансовую независимость, и как можно быстрее в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее, денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути, обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (средние траты в 2024 г. составили - 159000₽ в месяц), но все мы, по сути максималисты, если будет больше - я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты).
Покупаю дивидендные акции РФ, но не забываю про перспективы роста компании, поэтому изучаю отчётности эмитентов, див. политику, корпоративные события и на основе своих решений приобретаю нужные мне фин. активы (акцентирую внимание на принятии своего решения, вы должны быть в ответе за свои финансы, а не эксперты и т.д.).
Складирую свободный кэш на непредвиденные расходы или покупку акций на жёстких просадках (для декабря, похоже, и копил). Деньги держу на накопительном счёте (интересует счёт с начислением % на каждый день, сейчас использую 1 счёт).
Моя задача для начала заполнить ИИС (ежемесячно 33400₽, чтобы получить максимальный налоговый вычет, цель исполнена), после этого остатки идут на БС, конечно, не забывая при этом пополнять накоп. счета. В этом месяце выходил на биржу за покупками 3 раза. Как итог, к концу декабря индекс IMOEX воспрял и застыл на 2890 пунктах, доходность моего портфеля подобралась к +10% (отчёт, только по ИИС и доходность указана на 3 января, когда откатились, основной портфель непубличный, но некоторые сделки фиксирую). Продолжаю обгонять индекс IMOEX полной доходности (учитываются дивиденды, плюс налоговые льготы, как в фондах), опять же данные, только по ИИС. Есть несколько мыслей по покупкам:
📈 В декабре удалось закупиться на нескольких просадках, планово пополнил ИИС и закинул весомый кэш на БС, под конец декабря был вознагражден. Приобрёл на ИИС Транснефть-п после дикого разочарования толпы в повышении налога (с 25 до 40%, после компании докрутили тарифы, повышение с 4,1 до 9,9%), Роснефть, которая пробила 600₽ и поделится в январе дивидендами (главным сигналом к покупке был buyback компании) и Газпром, самое плохое в компании уже случилось, куда падать дальше? На БС купил НМТП (тарифы+ и Транснефть теперь будет снимать сливки), Совкомфлот (ослабление ₽, рост тарифов в I и IV кв., кубышка и постройка газовозов для Арктик СПГ-2) и Диасофт (вышел 3 января зафиксировав +21%)
Приобрёл акции: Роснефть, Транснефть-п, и Газпром (на БС Диасофт, НМТП и Совкомфлот)
Получил дивиденды: Лукойл
На накопительный счёт отправил 10000₽ (свободный кэш).
Итого сумма инвестиций: 850000₽ (700000₽ на БС, 150000 ИИС + дивиденды Лукойла), норма сбережений составила 52% (без учета сверх пополнений БС)
Использую сейф от Яндекса Банка (ставка 22% годовых, начисление % кд, приветственные 3 месяца с подпиской плюса). Кто желает больших % в консервативных инструментах, то вам на Финуслуги, сейчас там проходят акции - вклады дают увесистые % (с моим промокодом можете получить до 4000₽ сверху, промокод - RF7ADHDFX). За декабрь заработал 4700₽ кэшбэка, выжимаю выгоду как могу, использую связку банков для получения каши: Газпромбанк, Альфа-Банк, ВТБ и Т-Банк.
🗣 Под конец декабря съездил в Кировск покататься, отметил Новый год на работе. Не забывайте развивать свою физическую и умственную активность, следить за здоровьем и давать себе дни отдыха, для долгосрочного инвестора - топ.
🗣 Начал прочтение книги: Алхимия финансов (Джордж Сорос)
🗣 Телеграмм-канал сейчас насчитывает 3777 подписчика, в нём идёт активное обсуждение инвестиционных тем, финансовых лайфхаков и задушевные беседы других частных инвесторов. Канал на ютубе развивается, просмотры и подписчики прибывают.
С уважением, Владислав Кофанов
Телеграмм-канал: t.me/svoiinvestor
На этой неделе на мои счета (Т-Банк и ВТБ) поступили дивиденды Лукойла за 9 месяцев текущего года в размере 17894 руб (уже с вычетом НДФЛ).
💰Доходность на момент их объявления и дивотсечки составила 7,6%. Всего же было выплачено 514 руб на акцию.
В середине декабря традиционно приходят промежуточные дивиденды, а весной — дивиденды за календарный год. Поступившие в мае выплаты оказались немного скромнее текущих и составили 498 руб на акцию, мною было получено 13431 руб (чистыми).
Всего же в 2024 году Лукойл выплатил мне чистыми 31325 руб (~14% доходности), при этом компания в моем портфеле занимает значительные 13% (280 тыс руб) и по весу находится на втором месте после Сбербанка (13,4%).
Несмотря на то, что с максимумов текущего года стоимость акций Лукойла снизилась практически на 15%, в целом же по году имеется положительная динамика в +4%. А если еще учесть все дивиденды, которые поступили от Лукойла, то можно смело заявить, что держать компанию в текущем году было выгодно (индекс Мосбиржи полной доходности за тот же период показал доходность в -5%).
💼В рамках ежемесячных покупок я практически регулярно добирал Лукойл в свой портфель акции. Поэтому не стал изменять традициям и с полученных дивидендов докупил еще 2 акции компании.
✅Выплата очередных дивидендов планируется в мае 2025 года, по прогнозам аналитиков она может составить не менее 500 руб на акцию.
Ну что ж, продолжаю держать отличную компанию с прекрасной дивидендной историей!
Еще больше информации в моем телеграм канале, там же публикую все свои сделки: https://t.me/+CltfllCmAL44Y2Ji
Для многих название города Когалым звучит как что-то далекое, холодное и суровое. Во время путешествия по Югре я посетил этот город и готов рассказать о том, что я увидел в Когалыме.
Аэропорт Когалыма. Подсветка выдержана в холодных тонах
Когалым находится в 2200 километрах от столицы нашей родины. В Когалым лучше добираться на самолете. Время в пути из Москвы — 3 часа 20 минут. Поезд идет чуть более 2 суток, а на машине придется проехать 3100 км. Природа тут суровая. Если это зима, не забудьте одеться потеплее. Если лето, будьте готовы к комарам и мошке — само название «Когалым» означает в переводе с хантыйского «болото», «топь», «гиблое место».
Добро пожаловать в Когалым!
Когалым основан в 1975 году геологами. Население Когалыма сейчас 61,4 тысячи человек. Всей своей историей и экономикой Когалым обязан нефти. Отсылки к ней на каждому шагу.
Улицы Когалыма
Нефтяные вышки рисуют на стенах домов.
Муралы с нефтяными вышками, оленями и вертолетами
На втором месте по упоминаниям — компания «Лукойл». Это главная компания города. Само название «Лукойл» состоит из двух частей: «ойл» — это нефть, а ЛУК — первые буквы городов нефтяников — Лангепас, Урай, Когалым.
Пост не рекламный, просто тут «Лукойл» абсолютно везде
Так что не удивляйтесь, что «Лукойл» тут на детской площадке, построенной в виде нефтедобывающей станции.
Детская площадка
«Лукойл» на уличных часах.
В городе очень чисто
«Лукойл» на дорожных стелах.
«Лукойл» в граффити на трансформаторных подстанциях. Вы спросите: при чём тут «Лукойл»? Если я правильно запомнил, то это дружба народов «Лукойла».
Граффити
Большинство арт-объектов и памятников в Когалыме также посвящены нефти и «Лукойлу». Один из самых знаковых — «Капля жизни». Она же «Капля нефти». В народе её же называют «Слезой нефтяника».
Капля жизни, она же «Слеза нефтяника»
Если вы где-то не увидите логотипа «Лукойл», то посмотрите поближе. У компании есть традиция дарить скульптуры и арт-объекты городу на дни рождения и писать об этом на памятных табличках.
Скульптурная композиция «Пламя». И это тоже про нефть и про «Лукойл»
Вот, например, скульптурная композиция «Время Когалыма». Часы действующие, механизм швейцарский, подарок к 30-летию Когалыма.
Этот декабрь в Югре выдался аномально тёплым. На табло всего -13°С
Не все скульптуры про нефть. Есть, например, медведь — геральдический символ Когалыма. Как появился, и кто подарил, могу не рассказывать, думаю, что вы всё уже поняли.
Мишка на Севере
А вот ещё один неожиданный для меня памятник. Издалека я подумал, что это памятник если не какому-нибудь знаменитому нефтянику, то Брежневу или Примакову. Оказалось, что Гейдару Алиевичу Алиеву. Как он связан с Когалымом, я не знаю.
Памятник Алиеву в Когалыме
То, что Когалым не просто богатый, а очень богатый город, подтверждает тот факт, что здесь расположен Малый Театр — единственный в России филиал того самого Малого Театра, который находится в Москве. Так что в Когалыме есть не только нефть. Хотя, думаю, без нефти филиал Малого Театра тут не появился бы.
Малый Театр
Вообще, в городе в плане социальной сферы все выглядит неплохо. Много школ, детских садов, есть филиалы вузов. В 1984 году в горком комсомола города Когалым направили Сергея Собянина. Здесь Сергей Семёнович проработал по 1993 год, откуда переехал в столицу округа Ханты-Мансийск, где стал председателем Думы. В общем, политически и климатически Собянин закалился именно в Югре.
Вечером в городе всё сияет и сверкает.
Если есть желание, можете считать Когалым наряду с Ханты-Мансийском филиалами Москвы в Югре.
Если замерзли гулять по улице, то самое время познакомиться с историей Когалыма. Для этого нужно пройти в музейно-выставочный центр.
Забудьте про скучные краеведческие музеи! В Когалыме в музей притащили целый железнодорожный вагон, установили кучу мультимедийных экспонатов. На экскурсии вы будете не только смотреть, но ещё щупать, нюхать и угадывать песни коренных народов.
Конечно, не обойдется без нефти. Расскажут об истории, видах, методах добычи, сортах, нефтяниках, КУСТах и всём остальном.
Даже предложат порисовать нефтью. Олень у меня получился не очень реалистичный, будем считать, что это отсылка к творчеству коренных народов севера.
На самом деле, я хотел рассказать о Когалыме чуть больше, но столкнулся с ограничениями по числу фотографий. Поэтому пришлось разбить пост на две части.
Когалым: город нефти. Часть 2: тропики и акулы Крайнего Севера
Спасибо за внимание и за поддержку.
Аналитики SberCIB выкатили свой обновленный ТОП дивидендных акций российских компаний
Банк СПБ 17,5%
Татнефть 16,5%
Совкомфлот 16,3
НЛМК 16,1%
Транснефть 16,1
Сбер 16%
Лукойл 14,2%
ФосАгро 13,9%
Роснефть 12,5%
Интересный список, и весьма своеобразный, на мой взгляд. Уж не знаю по какому принципу составлялся ТОП, но меня меня очень многое смущает. Например, Татнефть, с дивдоходностью выше чем у ЛУКОЙЛ, полное отсутствие Новатэк и Газпром нефть, префов Сургутнефтегаз...
Может быть конечно мы чего то не знаем, что уже известно аналитикам SberCIB. В любом случае, такие и подобные подборки, я стараюсь для себя сохранять, и сверяться с ними, покуда они не утеряли актуальность. ...а теряет актуальность информация, в наше время, довольно быстро.
18.12.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор
🛢️ По данным Минфина, НГД в ноябре 2024 г. составили 801,7₽ млрд (-16,6% г/г), месяцем ранее — 1211,8₽ млрд (-25,9% г/г). Второй месяц подряд темпы НГД ниже, чем год назад, низкая база 2023 г. ушла в небытие (во II п. это преимущество исчезло, средний курс $ в ноябре 2023 г. — 90,4₽, цена Urals — 72,37$), но по году всё равно в плюсе (+27,1%). Средний курс $ в ноябре 2024 г. составил 100,7₽ (в октябре — 96,2₽), средняя же цена Urals — 63,48$ за баррель по данным Минэк (в октябре — 64,72$), как итог цена за бочку в октябре была равна ~6390₽ (в сентябре — 6230₽). По новому бюджету средний прогнозный курс $ за 2024 г. — 91,2₽ (до этого 94,7₽), цена Urals — 70$ (до этого 65$), а НГД подросли до 11,31₽ трлн (повысили на 325₽ млрд, за 11 м. 2024 г. заработали ~10,385₽ трлн), бюджет в этом месяце выровнял свои доходы от НГД благодаря ослаблению ₽ (средняя цена бочки по бюджету ~6384₽). А теперь давайте рассмотрим полноценно отчёт, интересных моментов там хватает:
🗄 НДПИ (1,014₽ трлн vs. 908,1₽ млрд месяцем ранее). РФ дополнительно должна была сократить добычу нефти, и её экспорта совокупно на 471 тыс. б/с во II кв. 2024 г. и продлить до III кв. (в июне добыча должна была составить 8,979 млн б/с). РФ полгода не придерживалась плана сокращения, в ноябре добыла нефти выше целевого показателя ОПЕК+ — 8,994 млн б/с (-7 тыс. б/с по сравнению с прошлым месяцем), не забываем, что РФ должна ещё компенсацию по добыче за ранее превышенные квоты. Поэтому поставки нефти морским путём с октября сократились на 11%, сокращение может продолжиться из-за компенсации.
🗄 Экспортные пошлины и НДПИ на газ повысились (добыча газа увеличивается, как и его экспорт). Недавно разбирал отчёт Газпрома за III кв. 2024 года: С 1 января 2025 г. отменят "нашлепку" к НДПИ на газ, это высвободит 600₽ млрд, но её убрали из-за необходимости пристроить эти деньги на инвест. программы. У Газпрома есть проект СПГ-Завода в Усть-Луге (заёмные средства — 2,882₽ трлн) и Сила Сибири 2 (требуется 1,5₽ трлн на 5 лет). При этом долговая нагрузка растёт (занимать в валюте невозможно), также на горизонте маячит потеря экспорта (нарастят экспорт газа в Китай до 38 млрд м3 в 2025 г., но есть риск потери транзита через Украину). Девальвация ₽, рост цен на газ, сокращение инвест. программы и отмена дивидендов, должны положительно сказаться на компании в будущем.
🗄 Налог на дополнительный доход (НДД) составил 0,3₽ млрд (прошлый месяц — 491,6₽ млрд), он платится поквартально (в марте, апреле, июле и октябре происходят аномальные выплаты в данной статье), поэтому случился такой перекос в доходах по сравнению с прошлым месяцем.
🗄 В ноябре Минфин выплатил компаниям по демпферу — 132,2₽ млрд (-31,4% г/г, в октябре — 106,6₽ млрд). Плановые ремонты на большинстве НПЗ завершены, помимо этого правительство разрешило производителям бензина экспорт с 1 декабря, поэтому стоит ожидать увеличения выплат. Пока что, эскорт в начале декабря сокращается, но из-за объёмов диз. топлива. Не забывайте, что демпферные выплаты необходимо нормировать на себестоимость нефти, чтобы учитывать их в прибыли нефтяников. Напомню, что дума приняла закон об изменении топливного демпфера и повышении акцизов на нефтепродукты, по оценке Минфина это принесёт экономии 131₽ млрд в 2025 г., 10% отщипнут у нефтяников от всех выплат.
📌 Если III кв. 2024 г. для нефтяников (Лукойл, Роснефть, Татнефть, Газпромнефть и т.д.) оказался так себе (явно слабее II кв. и прошлого года), то IV кв. может преподнести сюрприз в виде девальвации ₽, продлении сокращения добычи сырья странами ОПЕК+ до конца марта 2025 г. на 2,2 млн б/с, закончившимися ремонтными работами на НПЗ и разрешением экспорта бензина (в общем необходимо следить за данными и держать руку на пульсе).
С уважением, Владислав Кофанов
Телеграмм-канал: t.me/svoiinvestor
Добрый день, уважаемые!
Наткнулся сегодня на интересное видео, где автор утверждает, что экто и евро дизель льют из одной трубы.
Есть ли здесь эксперты или обслуживающий персонал таких колонок? Правда или нет?
💡Сегодня Лукойл, Хэдхантер, Северсталь будут торговаться уже без дивидендов.
Объем дивидендов в ЛУКОЙЛе - 355 млрд рублей. ХХ - 45 млрд . Северсталь - 41 млрд.
Доля Лукойла в индексе МосБиржи - 18,1%. Ожидаемое падение акций - 7,5%.
Северсталь. Доля в индексе - 1,75%. Ожидаемое падение - 4,6%
ХХ - в индексе нет. Ожидаемое падение - на 22,7%.
Примерное снижение индекса от див гэпов - 1,4-1,5 %. То есть можем уйти до уровней 2383. Это уже уровни 2022 года. Плюс к этому нужно добавить 15 пакет с пакетами ( санкциями), будущее повышение ставки и другие интересные события.
Не уверен, что Лукойл быстро отыграет падение. Майский див гэп до сих пор не отыгран. 🤷♂️ А прошлый декабрьский отыгрывался с декабря по апрель ( почти 4 месяца).
Пока на утренних торгах на внебирже падение Лукойла ниже, чем дивиденды - всего 412 р вместо 514 р. Это скорее позитивный знак.
При этом Северсталь падает на 54 рубля при дивидендах в 49. А вот это уже не очень.
$LKOH $CHMF $HEAD
#дивиденды
