Привет, инвесторы и просто трудоголики по призванию. Вы знали, что почти половина россиян имеет подработку? 40+%! Да, мы молодцы и любим работать. Более того — подрабатывать! Я вот сейчас временно без подработки 😞, но активно ищу, где бы заработать дополнительных денег, чтобы еще больше инвестировать в пассивный доход и наращивать свой портфель.

👋 Кто я?

Меня зовут Лекс (Александр), и я веду канал Пассивный доход.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 20 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Пока что он действительно наращивается, но потихоньку. А хочется то побыстрее достигнуть поставленной цели. И подработка — самый очевидный способ наращивать пассивный доход и побыстрее, и погромче.

Мы молодцы!

По данным исследования «Авито Подработка», имеют дополнительный заработок в виде подработки 44% россиян.

Регулярно занимаются еще одной работой для получения дополнительного заработка около 19% опрошенных. Ещё треть или около 33% участников опроса планирует найти дополнительный источник дохода (это как раз про меня).

Из тех, кто уже подрабатывает, 32% уверены, что смогут накопить на свою финансовую цель за один–три месяца (видимо, небольшая покупка типа айфона или ноутбука), 30% планируют копить более полугода (можно уже на первый взнос на автомобиль или даже квартиру). Еще 27% подрабатывающих россиян рассчитывают накопить на желаемую покупку за период от четырех до шести месяцев (например, на отпуск).

В среднем россияне откладывают с подработки 16 750 рублей в месяц. Больше всего получается откладывать у работников такси и пассажирских перевозок — в среднем 25 850 ₽/мес, специалистов в сфере управления персоналом — 23 675 ₽/мес, работников автомобильного бизнеса — 21 390 ₽/мес и у специалистов в сфере строительства — 20 370 ₽/мес. Да, суммы небольшие, даже скромные, но ОНИ БОЛЬШЕ НУЛЯ! А это значит, что люди начали двигаться к финансовой независимости.

Я инженер (моя основная работа) и еще дизайнер (есть опыт, но сейчас не работаю, только для блога рисую картинки, ну или генерирую, тут по настроению и времени), именно в дизайне я время от времени имею подработки, и планирую найти ее на постоянной основе.

Для чего подрабатывают?

На что копят россияне с помощью подработки? Исследование показало,что основные цели — это накопить на:

• 51% — жилье

• 44% — технику/электроники/мебель

• 42% — инвестиции/накопления

• 40% — отпуск

• 34% — одежду

• 29% — подарки

В среднем люди на подработке готовы уделять ей 12 часов в неделю. Это по 6 часов в выходные или ежедневно до 2 часов вечером после основной работы — не геройский график.

В среднем подработчики получают дополнительные +20% к основному своему доходу:

• +10% получают от подработок 43% — это мало, но начинать придется с такого

• от 11 до 30% — 36%

• до 50% — 13%

• более 50% — 8% — стремиться нужно к этому

Молодежь в возрасте 18–24 лет чаще получает дополнительный доход в IТ (программисты, тестировщики, аналитики данных и пр.). Россияне от 25 до 54 лет занимаются строительством (в среднем 16%), от  55 до 64 лет — бухгалтерия и финансы (10%). Сферу образования и науки выбирают чаще респонденты старше 65 лет (15%), видимо репетиторство. То есть каждый может найти своё, неважно, сколько вам лет — главное, чтобы глаза горели, было желание и цель выйти на пассивный доход, ну или в отпуск слетать.

Цель

Для меня инвестиции и пассивный доход — не мечта, а цель. Поэтому я уже начал инвестировать в светлое будущее, пока всего 20 000 рублей в месяц, и я понимаю, что этого мало. С такими суммами я лишь прибавку к пенсии смогу иметь, но не финансовую свободу. А хочется наоборот — чтобы пенсия была доплатой к инвестициям.

Пока не берусь загадывать, но обещаю (в первую очередь самому себе) увеличивать доход, пополнения и тем самым ПАССИВНЫЙ ДОХОД!

Расскажите, а вы подрабатываете? Откуда берете деньги на инвестиции? И планируете ли увеличивать доход и пополнения портфеля?

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен

Ни для кого не секрет, что США оказывают огромное влияние на глобальный финансовый рынок, а когда лидером ведущей державы становится такой эпатажный и решительный человек, как Дональд Трамп — 1 твит, которого способен обрушить мировой фондовый рынок, то ждите веселья. Сегодня рассмотрим какую доходность показали различные типы активов с момента избрания 47-го президента США.

В конце подведу итоги, а также приведу Топ-5 резонансных высказываний действующего президента Америки.

Дата с которой начнем считать доходность — 5 ноября 2024 года, день когда был избран действующий президент. Не смотря на то, что до его инаугурации еще более 2 месяцев, с 5 ноября каждое публичное заявление Трампа расценивалось, как будущий глас Америки и соответствующим образом влияло на мировую финансовую систему.

Доходность будем считать в российской валюте. Итак, поехали!

🥕 КРИПТОВАЛЮТА

Рассматриваем двух самых узнаваемых представителей: Биткоин и Эфириум. Во время президентской кампании 2024 года Дональд Трамп называл себя криптопрезидентом, обещал создать государственный криптовалютный резерв и изменить подход к регулированию цифровых активов в США.

Именно поэтому после выборов президента США, все криптоэнтузиасты потащили стоимость монет вверх, да так, что в пиковых значениях 1 BTC стоил 11,33 млн ₽ , а ETH — 429 тыс ₽ за монету.

Однако, с начала инаугурации Трампа две основные криптовалюты начали скачкообразное падение, в основном из-за его заявлений и действий относительно торговых пошлин на импорт товаров в США, а также начатой торговой войны с Китаем, показав локальные минимумы в апреле: 6,268 млн ₽ за Биткоин, тем самым вернув нас в октябрь 24 года, и 119 тыс ₽ за Эфириум — отбросив в март 2023.

Сейчас же, с начала мая у двух криптовалют наблюдается рост на фоне сохранении ставки ФРС неизменной, успешной торговой сделки США и Великобритании, а также улучшения отношений с Китаем.

🥕 АКЦИИ

Для просмотра результатов по акциям были взяты 3 индекса:

1) Индекс Московской биржи, учитывающий дивиденды и налоги по ним, отражающий Фондовый Рынок России - MCFTRR.

2) Индекс S&P 500, реинвестирующий дивиденды, представляет Фондовый Рынок США - SPXTR.

3) Мировой фондовый индекс, предназначенный для отслеживания динамики глобального фондового рынка в целом - ACWI.

Победу Дональда Трампа в ноябре рынки восприняли позитивно показав стремительный рост с обновлением исторических максимумов у SPXTR и ACWI соответственно, у MCFTRR также наблюдался значительный рост.

Почему все росло? Трамп, в первую очередь, бизнесмен и все ждали от него создание благоприятных условия для бизнеса, поддержку энергетических компаний, банков и т.д. «Make America Great Again» — короче. В РФ же с Трампом связывали надежды на улучшение геополитической обстановки.

В середине ноября Индекс Мосбиржи пошел на спад в отличии от американского и мирового, в основном из-за укрепления доллара и снижения цен на нефть, однако в конце года нагнал конкурентов за счет сохранения КС на уровне 21% и позитивного фона о перспективах завершения конфликта на Украине.

Как видно из графика американский и мировой фондовый рынок практически повторяют колебания друг друга, в отличии от российского. Так, на фоне эскалации торговых войн, инфляционных рисков, а также заявлений Трампа о возможной рецессии — SPXTR и ACWI с начала 2025 года уверенно пошли на снижение, добравшись до локального дна, уровня января 2024 года.

У MCFTRR же с начала года наблюдаются "американские горки" из-за совокупности факторов: ожидание смягчения ДКП, признания Трампа в любви к России, а затем угрозы новыми санкциями, надежды на оттепель во внешней политике, укрепление рубля, а также ожидание богатого дивидендного сезона инвесторами.

🥕 ЗОЛОТО

Для фиксации результатов данного финансового инструмента было взято GLDRUB_TOM - так называемое биржевое золото.

Как видим из графика золото достаточно сильно волатильно в коридоре от 8,1к до 9к за 1 грамм. Цена GLDRUB_TOM зависит от мировых цен на золото и динамики курса российского рубля.

С ноября по март биржевое золото обратно пропорционально отрабатывает движение курса рубля: в моменты ослабления национальной валюты — растет, а моменты укрепления — падает.

В апреле на фоне введенных пошлин для торговых партнеров США, а также обострении торговой войны с Китаем — потребность в золоте на мировом рынке резко возросла, и даже рублевое золото начало расти, несмотря на слабый доллар. Сейчас же после снижения градуса торговых войн золото теряет в цене.

🥕 ВАЛЮТА

Для рассмотрения возьмем 3 валюты:

1) Доллар - USDRUB

2) Евро - EURRUB

3) Юань - CNYRUB

В конце 2024 года рубль стремительно начал слабеть, вследствие нескольких факторов: усиления антироссийских санкций, в частности против Газпромбанка, который обслуживал большую часть сырьевого экспорта РФ, из-за низких продаж валютной выручки, что привело к снижению предложения валюты на внутреннем рынке, низкие цены на сырье, ну и победа Дональда Трампа добавила уверенности растущему доллару.

С начала 2025 года рубль имеет тренд на укрепление: здесь и преодоление негативных факторов конца 2024 года, и жесткая ДКП сыграла роль, и, конечно, позитивная геополитическая повестка + торговая война Америки дала свои плоды, даже евро в апреле начал укрепляться к доллару.

🥕 НЕДВИЖИМОСТЬ

Здесь за ориентир возьмем индекс московской недвижимости - MREDC, показывающий среднюю стоимость квадратного метра жилой недвижимости в Москве на основе реальных ипотечных сделок Сбербанка.

После небольшого отката цен в конце 2024, с января 2025 квадратный метр в Москве отправился наверх к историческим максимумам, достигнув отметки в 310к, позже немного скорректировавшись до уровня 306 тыс ₽ за метр.

🥕 ВКЛАДЫ

Доходность вкладов рассмотрим на примере фонда денежного рынка — LQDT, доходность которого зависит от значения ключевой ставки и, соответственно, показывает результат сравнимый со средней доходностью по вкладам.

Несмотря на то, что с 25 октября 2024 года ключевая ставка остается неизменной на уровне 21%, банки с начала года постепенно снижают ставки по вкладам. Так в первой декаде мая средняя максимальная ставка по вкладам в топ-10 банков (Сбербанк, ВТБ, ГПБ и другие) составила 19,6% годовых. Ориентиром к концу года называют ставки в 18-19% по данным инструментам.

🥕 КОРПОРАТИВНЫЕ ОБЛИГАЦИИ

Для отслеживания результатов по этому типу активов был взят Индекс корпоративных облигаций RUCBITR1Y со сроком погашения менее 1 года.

Индекс корп. облигаций начал уверенно расти одновременно с рынком акции, после решения ЦБ РФ 20.12.2024 по сохранению ключевой ставки на прежнем уровне. С тех пор данный инструмент вырос на 13% и продолжает покорять новые вершины.

🥕 ГОСУДАРСТВЕННЫЕ ОБЛИГАЦИИ

Индекс полной доходности государственных облигаций — RGBITR является ориентиром, показывающим доходность по этому типу активов. В расчет данного индекса входят, как короткие, так и длинные выпуски + учитываются выплачиваемые купоны.

Как видно из графика, цена по данному индексу резко менялась в преддверии или в день заседания ЦБ по ключевой ставке, так как ДКП один из параметров влияющий на RGBITR: при увеличении ключевой ставки индекс обычно падает, а при предпосылках к снижению ставки — растёт.

Несмотря на то, что КС весь рассматриваемый период была на одном и том же уровне, RGBITR резко рос после решении ЦБ РФ по ключу в декабре и феврале, так как рынок ждал повышения, а в марте и апреле, наоборот, локально падал из-за не сбывшихся ожиданий по снижению ставки.

В ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Итак, с момента победы Дональда Трампа на выборах 47-го президента США лучшую доходность показали следующие активы:

— Биткоин показывает отличный результат за счет мощной предвыборной базы Трампа, а также лояльности действующей администрации к регулированию рынка криптовалюты, но не стоит забывать на сколько данный инструмент волатилен, достаточного одного твита.

— Повышенная доходность облигаций и вкладов говорит нам о том, что с приходом к власти Дональда Трампа в мире вырос уровень напряженности и неопределенности, за счет его политики протекционизма, а также непредсказуемости решений лидера мировой державы.

— Индекс Мосбиржи чуть больше чем полностью подвержен геополитическим заявлениям. С момента избрания Трампа российские инвесторы ждут хороших новостей, и пока что общий тренд заявлений президента США дает надежду на эти новости + укрепившийся рубль положительно влияет на настроения инвесторов. Однако не стоит забывать, что за это время высказывания лидера Америки несколько раз приводили к пампу и дампу на бирже.

Тем не менее на рынке РФ есть компании, которые меньше всего зависят от внешних негативных факторов, вызванных бурной деятельностью Трампа, к примеру вот этот Топ-3, составил мой друг Суцкевер Семен - Fond&Flow. Читайте и подписывайтесь, у него много полезного!

— Сейчас же на повестке дня мирные переговоры между Россией и Украиной. Первый раунд прошел, каким будет второй? И будет ли он вообще? Ответы на эти вопросы незамедлительно повлияют на многие типы активов, перечисленных выше.

Топ-5 высказываний Дональда Трампа:

1) «Я не хочу навредить России. Я люблю русских, и у меня всегда были хорошие отношения с президентом Путиным… Если мы не достигнем сделки, у меня не будет другого выбора, а только ввести высокого уровня налоги, пошлины и санкции на все, что продает Россия» — об отношении к России.

2) «Мы завоюем новые рубежи науки, мы поведём человечество за собой в космос и установим американский флаг на планете Марс и даже ещё дальше» — на выступлении в Конгрессе.

3) «Мы больше не будем терпеть несправедливые торговые практики, которые наносят ущерб нашим рабочим и предприятиям. Эти тарифы направлены на восстановление справедливости и обеспечение того, чтобы иностранные государства больше не пользовались преимуществами Америки», — о пошлинах для торговых партнеров.

4) «Что-то может произойти с Гренландией, буду честен, она нам нужна как для национальной, так и для международной безопасности, вместе с тем я думаю, что это [силовое решение вопроса с Гренландией] крайне маловероятно»;

"Вообще-то нет, я не шучу. (...) Вы сказали, что «это, возможно, троллинг», но на самом деле я не троллю" — о присоединении Канады и Гренландии.

5) "Если бы я был президентом, то, говорю вам, я закончил бы эту войну за один день, на это нужно 24 часа. Я хорошо знаю (Владимира) Зеленского и хорошо знаю (президента РФ Владимира) Путина" — о конфликте на Украине.

Спасибо за внимание! Если было немного интересно поставь "❤" — это лучшая поддержка и мотивация для автора!!

Сегодня в выпуске:

— Сколько в США понаехов?
— Кто кормил Европу?
— На чём зарабатывает Кока-Кола?
— Где в Америках жить хорошо?

Доброе утро, всем привет!

RGBI – индекс государственных облигаций Московской Биржи.

Вы уже, наверное, слышали из каждого утюга? Он упал. Не просто упал, а обновил минимумы 2022, минимумы 2014.

По сути этот индекс отражает цену ОФЗ. Чем он ниже, тем ниже падают ОФЗ. Т.е. их распродают. Эльвира Сахипзадовна подлила немножко в огонь, сказав, что ставку-то мы еще можем. Того сего. И индекс последние два дня льёт как не в себя.

Ну правильно, чо. Банки сливают имеющиеся в наличие бумаги, с целью в дальнейшем купить их дешевле. И заработать сейчас. Или же заработать потом, выкупив бОльший объём по более низкой цене.

Ну, короче, у экономических военкоров паника. Ждём петиции с требованием отставки мамы Эли на чейнджорг.

В общем, давайте, продаём хаты и быстрее в Шереметьево, пока открыто.

Ну а кто с более металлическими яйками, мониторим обрушение индекса на вон тут оранжевую кривую, а там скупаем ОФЗешки.

Короче, ждём секретного сигнала, дорогие друзья.

*********************************

Вы когда-нибудь задумывались, кто настоящие титаны индийской экономики?

Ну чисто так, для повышения образованности. Ну а вдруг кто спросит, как там дела у индийской экономики? А вы таки хоба!

Экономика Индии растёт, и ее корпоративные гиганты играют ключевую роль. От технологий до энергетики, от финансовых услуг до потребительских товаров эти компании охватывают все отрасли, которые влияют на все аспекты жизни.

Reliance Industries с капитализацией в 213,83 млрд $ является крупнейшей компанией Индии по рыночной капитализации. Возглавляемый Мукешем Амбани, этот конгломерат охватывает такие отрасли, как энергетика, розничная торговля, телекоммуникации и цифровые услуги. Выход компании в цифровой мир, в частности, с помощью Jio, произвел революцию в сфере телекоммуникаций Индии. Кроме того, продолжающийся рост числа платформ Jio, ориентированных на 5G и сервисы, управляемые искусственным интеллектом, указывает на то, что компания останется доминирующей силой как в энергетическом, так и в цифровом секторах.

Tata Consultancy Services (TCS) - вторая по величине индийская компания с капиталом в 175,89 млрд $. TCS является синонимом процветающей индийской индустрии ИТ-услуг, предоставляя компаниям по всему миру программные решения, ИТ-консалтинг и услуги по цифровой трансформации. TCS активно инвестирует в технологии нового поколения, такие как искусственный интеллект, машинное обучение и облачные вычисления.

Обладая рыночной капитализацией в 163,40 млрд $, HDFC Bank доминирует в секторе финансовых услуг Индии. Известный своей мощной сетью розничных и корпоративных банковских услуг, банк постоянно фокусируется на цифровых инициативах по улучшению качества обслуживания клиентов.

Финансовый сектор Индии переживает бурный рост, и такие компании, как HDFC Bank, ICICI Bank, SBI, Axis Bank, Kotak Mahindra Bank и Bajaj Finance, лидируют в нем, их совокупная рыночная капитализация превышает 450 миллиардов долларов. Эти финансовые гиганты возглавляют переход Индии к цифровизации, делая повседневную банковскую деятельность умнее, быстрее и доступнее.

***************************

На этом графике показана доля лиц иностранного происхождения в населении США, основанная на данных Бюро переписи населения США, предоставленных Центром иммиграционных исследований.

Основные выводы:

▪️ За последние два года численность населения, родившегося за границей, увеличивалась самыми быстрыми темпами в истории США, достигнув 51,6 миллиона человек по состоянию на март 2024 года.

▪️ Доля лиц иностранного происхождения в населении США достигла минимума в 4,7% в 1970 году, но с тех пор выросла втрое, в основном благодаря Закону об иммиграции и гражданстве 1965 года, в котором особое внимание уделялось воссоединению семей, квалифицированной иммиграции.

▪️ Сегодня доля лиц иностранного происхождения в населении превысила пик, который в последний раз наблюдался в 1890 году, когда она составляла 14,8%.

*******************************

А это, друзья, 2021 год. Чистые взносы в евробюджет по странам. Здесь мы прекрасно видим, кто кого тащил.

Но это было в 2021. Когда был газ, промышленность, и паровоз был паровозом.

Поляки – молодцы. Хорошо устроились. Вкусно питались от европейской сисечки.

Интересно, как выглядит эта карта нынче.

*************************

На чем зарабатывает Кока-Кола.
По итогам 3 квартала 2024 финансового года.

Выручка Coca-Cola упала на 1% до 11,9 млрд $ (на 290 млн больше, чем ожидалось).

Снижение выручки произошло в основном из-за колебаний валютных курсов. Тем не менее, органическая выручка выросла на 9% (против ожидавшихся 6%), намного превысив 1%-ный органический рост PepsiCo. Основная причина? Рост цен на 10% (по всем категориям). Несмотря на повышение цен, объем розничных продаж снизился всего на 1%, что свидетельствует об устойчивости бренда в поддержании потребительского спроса.

Компания сталкивается с проблемами, связанными с укреплением доллара и растущей популярностью лекарств от ожирения, что может негативно сказаться на будущем спросе, особенно в Северной Америке.

Органические продажи — это доходы, генерируемые внутри компании и являющиеся прямым результатом существующей деятельности фирмы.
Органические продажи не включают рост выручки в результате приобретения другой компании за последний год.

**************************

Где в Америках жить хорошо?

Канада является одним из самых популярных мест для мигрантов. Согласно последней переписи населения, почти четверть ее населения родилась за границей. Эмигранты из Индии составляют 19% от общего числа вновь прибывших, это самая многочисленная группа. Выходцы с Филиппин - вторая по численности группа (11%).

Согласно индексу комфортности жизни, составленному EIU, дочерней компанией породистого издания Тхе Экономист, Канада предлагает лучшее качество жизни в американском регионе.

В нем (индексе) представлены 173 города, которые оценены по пяти категориям: стабильность, здравоохранение, культура и окружающая среда, образование и инфраструктура. Калгари и Ванкувер вошли в десятку самых удобных для проживания экспатов городов мира. Торонто, деловой центр Канады, также показал хорошие результаты, заняв 12-е место.

Сильными сторонами Канады являются ее государственные службы, особенно системы здравоохранения и образования, которые неизменно получают высокие оценки (Нет, мы не поехали кукушечкой, мы просто переводим породистое издание, если что). Страна также более стабильна в политическом плане и в ней меньше насилия, чем у ее южного соседа. Самый престижный город Америки - Гонолулу, расположенный в островном штате Гавайи, — занимает лишь 23—е место в глобальном рейтинге. Нью-Йорк, самый гламурный и финансово влиятельный город Америки, находится на 70-м месте (небольшие американские города, как правило, превосходят по своим показателям крупнейшие мегаполисы).

Оживленная столица Аргентины Буэнос-Айрес занимает 73-е место в рейтинге, а столица Уругвая Монтевидео - 77-е (см. карту 2). Оба города, хотя и значительно отстают от лидеров Канады, находятся всего на несколько позиций ниже Лексингтона, штат Кентукки (71-е место), Нью-Йорка и Детройта, штат Мичиган (67-е). Сайпан, американское содружество в западной части Тихого океана, занимает 84-е место.

В среднем города Латинской Америки оцениваются на 23 балла ниже, чем города Северной Америки. В глобальном масштабе по уровню комфортности проживания этот регион превосходит только страны Африки и Ближнего Востока.

****************************

Камрады, не стесняемся, жамкаем кнопочку "₽ Поддержать". Проекту MarketScreen на пользу, и всем приятно. Или же вот, специальный QR от CloudTips для Пикабу:

Почитать всё раньше и больше можно на моём экономико-познавательном канале, где ад и Израиль — MarketScreen

Еще больше интересной и познавательной инфы я даю здесь: MarketScreen

Имеется Дзен - StockGambler | Дзен (dzen.ru)

Если же нужен трейдинг, анализ, графики, кривые и всё вот это вот, то второй мой канал — StockGamblers

Мосбиржа поделилась итогами апреля 2024 года, а также пересчитала своих клиентов и рассказала, что они покупали активнее всего. Посмотрим итоги прошлого месяца и оценим народный портфель апрельского инвестора. Сама Мосбиржа сравнивает показатели с прошлым годом, а я сравню апрель с мартом, так проще оценить динамику. Если сравнивать с апрелем 2023 года, то рост составил значительные 38,3%.

Число физлиц, имеющих счета на Мосбирже, за апрель увеличилось на 0,4 млн и достигло 31,5 млн, ими открыто более 55,9 млн счетов (+0,8 млн). В апреле было 4 млн активных инвесторов (3,9 млн в марте). Как видим, главный дивидендный сезон не привёл дополнительный поток клиентов на биржу. Ну и в целом динамика не радует. Раньше приток был активнее. Видимо, всем ок на депозитах. Зато те, что есть активные, неплохо вложились.

Я, один из этих 4 млн активных инвесторов, веду телеграм-канал про инвестиции и публикую много аналитических постов, подписывайтесь, если интересно.

Доля частных инвесторов в акциях в апреле составила 76,6%, в облигациях — 31,4%, на спот-рынке валюты — 12,2%, на срочном рынке — 64,8%. Активность физлиц по сравнению с юрлицами в апреле значительно повысилась, особенно в акциях и фьючерсах. Суммарный объём вложений частных инвесторов составил 94,7 млрд рублей против 82,2 млрд в марте.

Общий объём торгов в апреле вырос на 0,4% и составил 124,4 трлн рублей (124,5 трлн в марте).

Объём торгов акциями, депозитарными расписками и паями вырос на 13,3% и составил 2,9 трлн рублей (2,58 трлн рублей в марте). Это 2,34% всего объёма.

Индекс в апреле вырос. Самыми популярными акциями стали Сбер и Лукойл!

Народный портфель (топ-10 акций по популярности у частных инвесторов, если все их взять за 100%) выглядит так: акции Сбербанка (ао 30,1% и ап 7%), Лукойла (14,5%), Газпрома (13,5%), Яндекса (8,8%), Сургутнефтегаза-п (6,2%), Роснефти (5,9%), Норникеля (5,2%), Северстали (4,5%) и Магнита (4,3%). Десятка без изменений.

Самыми популярными акциями из Индекса IPO стали акции Совкомбанка (17,3%), Астры (16,1%), Европлана (13,3%), ЮГК (11,1%), Софтлайна (10,5%), МТС-Банка (9,6%), ВУШ (7,0%), ЕвроТранса (6,7%), Диасофта (4,8%) и Делимобиля (3,7%).

Топ-10 фондов в портфелях частных инвесторов: LQDT (40,9%), AKMM (13,7%), SBMM (13,5%), TRUR (5,7%), SBMX (2,5%), TMOS (2,4%), AKME (2,6%), EQMX (2,1%), GOLD (1,8%) и AMNR (1,5%). Первые 3 и последний — денежный рынок (67,7%). AMNR от Атон влетел в топ.

Объём торгов облигациями снизился на 3% и составил 1,88 трлн рублей (1,91 трлн в марте). Доля от всех торгов — 1,51%.

Размещено 75 облигационных займа на 3,2 трлн, включая объём размещения однодневных облигаций на 2,3 трлн рублей.

Размещений было много, в том числе и хороших. Я поучаствовал в этих: Русал 1Р7 CNY, Селектел 1Р4, Контрол Лизинг 1Р2, Дарс 1Р2, Элемент Лизинг 1Р8, Интерлизинг 1Р8, Новабев БО-П06 и некоторых других.

А про все свои покупки апреля я писал тут.

Срочный рынок немного упал на 8,4% и составил 7,2 трлн (7,8 трлн в марте) или 5,75% всего объёма. Физики любят фьючерсы, их больше половины.

Валютный рынок снизился на 12,1% и составил 26,9 трлн рублей (30,6 трлн в марте). Это 21,5% объёма.

Денежный рынок вырос на 5,8% и составил 83,8 трлн рублей (79,1 трлн в марте). 67,1% от всего объёма — это очень много даже по сравнению с другими месяцами! Все деньги тут, а частные инвесторы могут участвовать в нём через фонды денежного рынка (так и делают).

Рынок золота и других металлов упал на 11,5% и составил 60 млрд рублей (68 млрд в марте). Спрос упал, но и золото уже очень дорогое.

Что в итоге?

В апреле показательны объёмы денежного рынка — они выросли и составили 67%, когда почти все другие рынки снизились. Оно и понятно, пока ставка ЦБ высокая, RUONIA тоже. Также хорошо себя показал по объёмам рынок акций — перед дивидендным сезоном. Физлица там традиционно доминировали, но также они продолжают держать много денег в фондах денежного рынка — ждут разворота ДКП, чтобы перейти в акции.

Если смотреть на индекс RTS, то в долларах наш индекс в апреле почти добрался до годового максимума. IMOEX-то понятно — как не в себя рост. Стоит отметить, что индекс сильно зависит от курса доллара, и основной его рост был за счёт ослабления рубля. Но даже в долларах рост за 12 месяцев на 21% (рублёвый на 52%).

Золотой — индекс RTS, синий — индекс Мосбиржи:

В апреле инвесторы активно покупали дивидендные акции, в ближайшие месяцы ждём много выплат дивидендов, которые частично вернутся в рынок. Очень многое будет зависеть от курса доллара. Ослабление рубля придаст индексу дополнительный импульс, обратное тоже верно.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции, финансы и недвижимость.