Негатив + Финансы

А перед началом прочтения, хотели бы сказать, что у нас есть телеграм канал, в котором мы показываем внутреннюю систему Р2Р арбитража, подробно рассказываем о плюсах и минусах данного направления, а так же проводим эфиры и отвечаем на вопросы подписчиков

А в закрепе нашего канала ты найдёшь бесплатный мини-курс с подробным разбором ниши P2P обмена: перейти в тг

Методы выявления и предотвращения мошеннических схем

Для начала отметим общие признаки:

• спешка и ограниченность во времени: купить нужно прямо сейчас

• обещание сверхвысокой и гарантированной доходности за очень короткие сроки

• навязчивая или «кричащая» реклама и медиа

• плохая репутация проекта или отсутствие таковой

• непрозрачность

Мошенничество можно предотвратить, соблюдая простые рекомендации:

• больше читать про криптовалюты, криптобиржи, блокчейн, чтобы повышать осведомленность

• быть внимательным и подвергать все сомнению и анализу

• проверять репутацию

• рисковать малым: не вкладывать все средства в один проект

• не переходить по незнакомым ссылкам от незнакомых людей

• хранить большую часть средств на холодных кошельках: их почти невозможно взломать

• пользоваться только проверенными сервисами, обменниками, криптобиржами

• изучать соцсети проекта

• не поддаваться эмоциям, принимать решения с холодной головой

Мошенничество в P2P-торговле

P2P – это торговля криптовалютами напрямую между пользователями. Здесь много мошеннических схем, о которых нужно знать. В основном, злоумышленники играют на невнимательности.

1. Представление службой поддержки

Давайте поговорим о том, как мошенники могут выдавать себя за службу поддержки криптовалютных бирж и как вы можете предотвратить подобные ситуации.

Иногда в мессенджерах, таких как Telegram или WhatsApp, мошенники могут попытаться обмануть вас, представляясь службой поддержки какой-либо биржи. Они могут попытаться связаться с вами напрямую в чате сделки, что может привести к серьезным последствиям.

Например, в одном из случаев, вы можете продавать криптовалюту на P2P бирже.

• Покупатель отмечает сделку оплаченной, но вы не получаете деньги на свою карту.

• Затем вы получаете сообщение в мессенджере, которое выглядит, как сообщение от службы поддержки биржи, которая утверждает, что у вас открыт спор.

Мошенник скрывается за маской службы поддержки и убеждает вас, что средства уже были переведены на вашу карту, и чтобы их получить, вы должны нажать на кнопку "Получено" и отправить криптовалюту.

Они выглядят очень официально и просят вас предоставить персональные данные или даже крипту. Однако, вероятнее всего, это фейковый аккаунт, созданный мошенником. Чтобы избежать попадания в ловушку, обратите внимание на никнейм пользователя и проверьте его правильность, а также перейдите на официальный сайт для связи с поддержкой.

Запомните, что служба поддержки НЕ связывается с пользователями через Telegram, WhatsApp или другие мессенджеры. Не разглашайте свой пароль, уникальный код или любые другие конфиденциальные данные, даже если они утверждают, что являются представителями службы поддержки.

2. Фейковое SMS об оплате

Пользователь меняет крипту на фиат и ему приходит фальшивое SMS от банка, например: «СБЕРБАНК Пополнение на 23.874 руб от Иванова И.И.». Не открывая само сообщение, кажется, что деньги поступили и человек подтверждает сделку, отправляя монеты. Но когда заходит в приложение, этой суммы там нет. В результате он сам подтвердил сделку и уже ничего не может доказать банку.

Как этого избежать:

• не подтверждайте выполнение сделки до тех пор, пока не увидите верную сумму на своём банковском счёте

• будьте предельно внимательны при совершении сделок

• торгуйте только с проверенными пользователями, у которых есть положительные отзывы и хорошая репутация

3. «Инсайдерская» информация

В Интернете иногда появляются новости об утечке информации. Якобы CEO той или иной крупной компании сделал заявление о том, что надо срочно вкладываться в определенную монету.

Однако это очередная уловка мошенников с целью «накачать актив», как было описано выше. Важно помнить, что никто никогда не сливает ценную информацию в Интернет.

Еще мошенник может писать напрямую пользователям, представляясь инсайдером. Он предложит купить у него монеты, которые «скоро вырастут».

Как этого избежать:

• читайте и узнавайте больше про криптовалютный рынок, изучайте основы

• не верьте обещаниям быстрого заработка

• проверяйте репутацию компании или человека

• проверяйте полученную информацию

4. Взлом аккаунтов знаменитостей

Мошенники могут взломать профили известных личностей и просить от их имени прислать криптовалюту на криптокошелек.

Так, например, взломали Твиттер Билла Гейтса и написали о том, чтобы пользователи присылали биткоины на 1000$ по адресу кошелька, а в ответ они якобы получат обратно 2000$.

Злоумышленники поставили ограничение во времени на 30 минут и сыграли на доверии пользователей: «Сам Билл Гейтс предлагает заработать!».

Как этого избежать:

• помните, что никто не заинтересован в увеличении вашего капитала, кроме вас самих

• не верьте обещаниям высокой прибыли за короткие сроки, даже если они исходят от известных личностей

5. «Роковая красотка»

Мошенники создают профиль красивой девушки в соцсетях. Она знакомится с мужчинами, флиртует, а иногда даже присылает им откровенные фото.

В ходе беседы девушка как бы случайно говорит о том, что очень много зарабатывает на криптовалюте. Судя по профилю это действительно так, ведь ее жизнь бьет ключом: дорогие машины, путешествия, красивые отели, роскошь. Однако с жертвой, скорее всего, общается сам мошенник, либо специально нанимают девушек

Для убедительности она может созвониться по видеосвязи или прислать «скриншоты своих доходов». Пользуясь эмоциями новичков, мошенники обманом берут у них несколько крупных сумм для «инвестиций», а потом пропадают.

Как этого избежать:

• изучите основы инвестирования и трейдинга

• пробуйте инвестировать и покупать криптовалюту самостоятельно, небольшими суммами

• никогда не перечисляйте ваши средства незнакомым людям

6. Схема «Треугольник»

Треугольник – это один из самых популярных способов обмана в мире P2P-торговли, которым пользуются мошенники. Данная схема довольно простая, но, попав в неё, выкрутиться довольно сложно.

В схеме треугольник участвуют 3 стороны: P2P-трейдер, потерпевшая сторона и, конечно же, мошенник. Мошенник ищет жертву за пределами биржи, а мы возьмём для примера всеми известную доску объявлений Авито.

Схема

• Мошенник создаёт какое-либо объявление на Авито (например, продажа телефона) и находит покупателя

• Открывает сделку на бирже с наиболее понравившимся п2пишником

• Ждёт реквизитов и отправляет наши реквизиты для оплаты покупателю• Покупатель оплачивает и мы «успешно» закрываем сделку

• В этот момент, мошенник пропадает

• Покупатель остаётся без телефона, но с нашими реквизитами на руках, с которыми он может пойти и написать заявление в полицию

Как не попасться на подобное?

• Всегда проверяем пользователя перед тем, как согласиться на P2P-обмен на бирже. Минимальное количество ордеров человека, с которым мы хотим совершить обмен, должно быть не менее 50, а зарегистрирован на бирже пользователь должен быть не менее 30 дней назад.

• Совершайте сделку с людьми, которые используют личные карты, а также всегда указывайте в специальном поле свои условия «оплату от 3-их лиц не принимаю».

• Если человек все-таки перевёл деньги с карты 3 лица, то обязательно запросите фотографию карты на фоне вашей сделки. Также можно прибегнуть к другому способу и попросить в этой ситуации, чтобы человек вам отправил 1 рубль и прикрепил следующий комментарий «Прошлый перевод – это возврат долга, претензий не имею». После подобного мошенник просто-напросто «сольётся».

Если описанные выше пункты не выполнены со стороны пользователя, начинайте апелляционный процесс.

ВАЖНО! Переводить деньги обратно обманутому пользователю можно только тогда, когда вам об этом скажет служба поддержки, не ранее!

Заключение:

С каждым годом мошенники становятся все более убедительными – порой их сложно отличить от добросовестных людей. Они изобретают новые, все более изощренные схемы, и стать жертвой может каждый.

Простые рекомендации, изложенные в настоящей статье, помогут избежать неприятной ситуации или минимизировать потери.

Спасибо за прочтение этой статьи. Больше интересного в нашем телеграмм канале!

Чыонг Ми Лан в здании суда 11 апреля 2024

Суд в Хошимине приговорил 67-летнюю вьетнамскую предпринимательницу Чыонг Ми Лан к смертной казни за разграбление в течение 11 лет одного из крупнейших банков страны.

Глава крупной компании Van Thinh Phat Чыонг Ми Лан — одна из немногих женщин, приговоренных во Вьетнаме к смертной казни за финансовые преступления.

Небывалым можно считать и масштаб мошенничества. Чыонг Ми Лан была признана виновной в получении незаконных кредитов на сумму 304 триллиона донгов (около 12,5 млрд долларов) от Saigon Commercial Bank.

Однако общий ущерб от её действий оценивается в 27 млрд долларов, и приговор суда обязывает её вернуть именно такую сумму, хотя обвинение считает, что это вряд ли возможно. Но надежда вернуть хотя бы часть украденного всё же не пропала.

Вьетнамские СМИ подробно описывали процесс. По их данным, для дачи показаний были вызваны 2700 человек, в деле участвовали 10 государственных прокуроров и около 200 адвокатов.
Материалы обвинения поместились в 104 коробки общим весом 6 тонн. Вместе с Чыонг Ми Лан перед судом предстали ещё 85 человек. Все они ожидают приговоров.

По данным обвинения, Чыонг Ми Лан с помощью поддельных заявок на получение кредитов выводила деньги из SCB, в котором ей фактически принадлежало 90% акций.

Полиция утверждает, что жертвами аферы стали все держатели облигаций SCB, которые не могли снять свои деньги и не получили ни процентов, ни выплат по основному долгу с момента ареста Чыонг. От аферы пострадало около 42 тысяч человек.
В ходе судебного процесса прокуроры информировали, что арестовали более тысячи принадлежавших ей объектов недвижимости.

Власти также заявили, что взятка в размере 5,2 млн долларов, которую дали Лан и сотрудники SCB вьетнамским чиновникам, чтобы скрыть нарушения и плохое финансовое положение банка, стала крупнейшей в истории Вьетнама.

Судебный процесс, начавшийся 5 марта и закончившийся раньше запланированного срока, стал частью кампании по борьбе со взяточничеством, которое генеральный секретарь Коммунистической партии Вьетнама Нгуен Фу Чонг в течение многих лет обещал искоренить, хотя ощутимых результатов пока немного.

Судебное разбирательство проходило в Хошимине, где располагается Saigon Commercial Bank

Чыонг обвинили в злолупотреблении властью при назначении менеджерами своих людей. Они одобряли сотни кредитов для сети подставных компаний, которые она контролировала. Всего, по данным обвинения, кредиты Лан составили 93% всех займов банка.

По данным прокуратуры, в течение трёх лет, начиная с февраля 2019 года, она приказала своему водителю вывезти из банка 108 триллионов донгов (более 4 миллиардов долларов) наличными и хранить их в подвале. Даже в самых крупных купюрах деньги должны были весить около двух тонн. Зачем человеку столько денег? Даже при наличии гигантских финансовых аппетитов, такое количество денег невозможно потратить за всю свою жизнь. Но не зря сказано в Библии:
"Тот, кто любит серебро, не насытится серебром, и кто любит богатство, никогда не будет доволен своей прибылью" (Экклезиаст 5:10). Похоже Чыонг Ми Лан стала уже просто одержимой получением всё бо́льших и бо́льших сумм.

«Такого показательного процесса, как этот, не было, я думаю, никогда за всю коммунистическую эпоху», — говорит Дэвид Браун, отставной сотрудник Госдепартамента США с большим опытом работы во Вьетнаме.

Нгуен Фу Чонг, генеральный секретарь компартии Вьетнама, считает, что народный гнев по поводу разгула коррупции представляет собой угрозу для монополии Коммунистической партии на власть. Он всерьез начал кампанию по борьбе с коррупцией в 2016 году.

В результате этой кампании, получившей название «пылающая печь», два президента и два заместителя премьер-министра были вынуждены уйти в отставку, а сотни чиновников получили дисциплинарные взыскания или были заключены в тюрьму. Теперь этот список пополнила и одна из богатейших женщин Вьетнама.

«Я в недоумении, — говорит Ле Хонг Хиеп, руководитель программы по изучению Вьетнама в Институте Юсофа Исхака в Сингапуре. — Ведь это не было секретом. На рынке было хорошо известно, что Чыонг Ми Лан и её группа Van Thinh Phat использовали SCB в качестве собственной копилки для массового приобретения недвижимости в самых престижных местах».

Дэвид Браун считает, что её прикрывали влиятельные фигуры, которые десятилетиями доминировали в бизнесе и политике страны.
Он поясняет: «До 2016 года партия в Ханое позволяла этой китайско-вьетнамской мафии управлять городом. Они произносили все правильные слова, которые полагается говорить местным коммунистическим лидерам, но в то же время доили город, получая значительную долю денег, которые там делались».

Гнеральный секретарь Коммунистической партии Нгуен Фу Чонг возглавляет антикоррупционную кампанию

Но как не крути, всё же быстрый экономический рост во Вьетнаме неизбежно означает и рост коррупции. Борьба компартии Вьетнама принесла некоторые результаты в этом направлении, но это лишь верхушка айсберга.
Придёт ли такое время, когда взяточников и гранд-коррупционеров больше не будет?
Конечно, коррупция, как общественное явление, обязательно будет искоренена.
Но не усилиями политиков. Это произойдёт при правлении нового правительства, которое называется Царством Бога.
В Библии прямо сказано:
"...ни жадные,... ни вымогатели не наследуют Царство Бога".
(1 Коринфянам 6:10).

Выводов два:

1) раз ВВП не растёт, доля зарплат снижается, то зп будет расти потому что - что?

2) Каждый, добившийся 100/200/500к и выше (предприниматели не в счёт, мы ж про наёмный труд) - де факто отгрызли этот кусок пирога у своих сограждан в честной (или не очень) конкурентной борьбе.

При сохранении структуры экономики и её эффективности даже если все ломанутся водовозами в Питер, ворвутсо в айти или станут успешными СММщиками, всё так же останется львиная доля людей с медианой 50к.

Я кончил, вытрите с доски ©

Простая, но все равно используется в работе некоторых мошенников.

Совместный счет - это отдельный рублевый счет, который могут использовать несколько человек, например супруги, родственники или друзья.

• Суть заключается в том, что при оплате контрагенту вы увидите то ФИО, что указано в ордере, а потом в чеке будет другое ФИО из совместного счета.

• Вы скидываете скриншот или чек об успешной оплате, но мошенник отказывается его принимать, так как там ФИО другого лица. Тут начинается этап оказания давления на вас.

Важно не паниковать и действовать спокойно.

Подайте апелляцию, представьте доказательства оплаты и можете повторить операцию перевода средств, записав все происходящее. Только переводите в этом случае рубль или копейку.

Шах и мат мошенникам.

Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс

Арбитражный суд Москвы отклонил иск Агентства по страхованию вкладов (АСВ) к бывшим собственникам КИВИ Банка об оспаривании сделки по разделению бизнеса между банком и группой QIWI. Сделка была совершена менее чем за месяц до отзыва лицензии у кредитной организации.

5 марта АСВ, выступающее временной администрацией КИВИ Банка после отзыва лицензии, подало иск к кипрской Qiwi Plc, российскому АО «Киви» и гонконгской Fusion Factor Fintech Limited, бывшим владельцам банка. Агентство оспаривало сделку от 29 января 2024 года, в результате которой КИВИ Банк сменил собственника.

Представитель АСВ сообщил РБК, что агентство планирует обжаловать решение арбитражного суда, отказавшегося рассматривать иск. АСВ подавало иск «в интересах кредиторов банка» с целью возможного расторжения сделки по смене собственника, совершенной незадолго до отзыва лицензии у КИВИ Банка.

Центробанк РФ отозвал лицензию у столичного КИВИ Банка 22 февраля 2024 года из-за высокорискованной кредитной политики, которая привела к полной утрате собственных средств кредитной организации.

Подтверждение информации из поста с подтверждённого источника:

https://www.rbc.ru/finances/02/05/2024/663371329a79471a985e3...

↓ Если вам интересна тема криптовалюты и финансов ↓

Телеграм канал - https://t.me/+_aJJMsLbbmQ3MWU6