Итоги мая 2023 года. Покупка акций/облигаций, складирование кэша на счетах, поступление дивидендов/купонов
Всех приветствую. Май пролетел быстро, у меня образовалась командировка в этом месяце, которая захватила и начало июня, поэтому отчёт за май немного припозднился. Напомню вам, что ежемесячно я пишу отчёт по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, финансовой грамотности и прочем. Перейдём же к самому отчёту.
Стратегия инвестирования
Всё очень просто, каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле (многое зависит и от роста тех или иных активов):
80% Акций
15% Облигаций
5% Золота
Покупаю дивидендные акции РФ, но не забываю про перспективы роста компании, поэтому изучаю всевозможные отчётности эмитентов и на основе своих решений приобретаю нужные мне финансовые инструменты (акцентирую внимание на принятии своего решения, вы должны быть в ответе за свои финансы, а не эксперты и т.д.). Меня также интересуют корпоративные облигации, если рассматривать доходность, то приобретаю бумаги, которые дают процент выше длинных ОФЗ (у меня одни застройщики, но я уже сформировал список новых выпусков: ГТЛК, ТГК, ЕвроТранс, буду приобретать их в июне). Золото приобретаю биржевое, спред минимальный, хранение бесплатное, реализовать можно будет в короткие сроки (когда биржа была закрыта на "замок" в марте 2022 года, биржевое золото успешно торговалось).
Также наращиваю подушку безопасности и свободный кэш на непредвиденные расходы или покупку акций на жёстких просадках. Всё это держу на разных накопительных счетах.
Инвестиции. Покупка акций/облигаций, складирование кэша на счетах, поступление дивидендов/купонов
Моя задача для начала заполнить ИИС (ежемесячно 33400₽, чтобы получить максимальный налоговый вычет, пока справляюсь), после этого остатки идут на БС, конечно, не забывая при этом пополнять накопительные счета. В этом месяце я выходил на биржу за покупками 3 раза (2, 12 и 30 числа), при этом в очередной раз остался некоторый кэш на счёте из-за несрабатывания заявок. В целом рынок продемонстрировал планомерный рост, по сути не заметив див. гэпа Сбербанка, поэтому портфель продолжил зеленеть. Что же приобрёл?
Акции: НКНХ-п, Сбербанк, НЛМК, Алроса, Роснефть, Лукойл, Татнефть, Газпром, МРСК ЦП, ЭЛ5-Энерго, ММК, ФСК Россети. Облигации: ЛСР БО 1Р4. Продал с брокерского счёта ОГК-2 и Ленэнерго-п, всё ребалансировка энергетического сектора в моём портфеле окончена. По облигациям: уже составил новые доли эмитентов, которые войдут в мой портфель: ТГК-14, ГТЛК 1Р-16, ЕвроТранс3. Поступили дивиденды от Сбербанка и купоны от Самолёта, всю сумму реинвестировал в Лукойл.
Золото не приобретал, по-прежнему считаю, что цена на металл завышена, оно и понятно на дворе кризис (сейчас цена составляет порядка +5100₽, а мои основные покупки происходили по цене 3000-4000₽, как вы понимаете доля золота в портфеле заметно выросла).
На накопительные счета отправил 15000₽ (свободный кэш) и 15000₽ (подушка), акционные счета прекратили платить повышенный процент, некоторые банки снизили текущие ставки, поэтому всё сейчас находиться под 7,5% годовых.
Итого сумма инвестиций: 75000₽, норма сбережений составила 42,8%.
Финансы
Продолжаю получать повышенный кэшбэк по картам, за май у меня получилось более 6000₽ (использую связку карт: Альфа-Банк и Тинькофф). Закончились повышенные проценты по накопительным счетам в Альфа-Банке и Открытии, а Совкомбанк снизил свой процент до 7%. Соответственно, весь кэш переехал в альфу, там хотя бы дают 7,5%.
На Финуслугах продолжает проходить акция +5% к первому вкладу.
Что по развитию?
Прочитал книгу Инвестируй как гуру (Чарли Тянь). Книга рассказывает нам, что глубокий анализ компании лучше, чем диверсификация (диверсификация крадёт доходность), необходимо покупать качественные компании по справедливым ценам (залетать в 3 эшелон не совсем грамотная идея), время друг инвестора и хороших компаний, а упорный труд вам поможет развить успехи в инвестициях. Для меня лично топ.
Пришёл наконец-то мой микрофон, который я ждал около 4 месяцев, в связи с командировкой, конечно, не смог полноценно испытать его, но в июне думаю начну двигаться в нужном направлении.
Продолжаю медитировать, заниматься спортом, поигрывать в шахматы и настраивать себя на утренние пробежки. Не забывайте развиваться физически, интеллектуально, получать бурю положительных эмоций, следить за своим образом жизни и питания, для долгосрочного инвестора это важнейшие принципы, потому что время и сложный процент сделают за вас всю работу.
С уважением, Владислав Кофанов
Рекомендую подписаться на мой Телеграмм-канал, чтобы не пропустить публикации. В нём я рассказываю про экономику, финансы, свои инвестиции и анализирую различных эмитентов. Становись финансово грамотным.
Поиграем в бизнесменов?
Одна вакансия, два кандидата. Сможете выбрать лучшего? И так пять раз.
Про брокерские счета и деньги инвесторов
Недавно был отчет ЦБ о количестве брокерских счетов и количестве денег на этих счетах. Количество брокерских счетов бьет все мыслимые и немыслимые рекорды. Четверть экономически активного населения интересуется инвестированием – 20,4 млн человек имеют брокерские счета. Для примера в США это около 55 процентов взрослого населения или 144 млн человек.
С марта количество инвесторов в РФ выросло почти на 1 млн человек.
НО… 84 процента данных счетов пустые или до 10 тыс. рублей.
От 10 до 100 тыс рублей – 7,2 процента.
От 100 до 1 млн – 6,2 процента.
От 1 до 6 млн – 1,8 процента.
От 6 до 10 – 0,2 процента и т.д.
Больше 1 млн рублей имеют только 2,2 процента инвесторов. 2,3 процента физлиц держат 89 процентов рынка.
Получается, что самый обычный средний инвестор в РФ практически не имеет денег для инвестирования (таких 84 процента). Хотя может он как тот таксист, у которого свой бизнес, а возит людей он для души. Из всего экономически активного населения инвестированием решили заинтересоваться только четверть, а это очень низкий показатель ( по сравнению с теми же штатами). Текущая ситуация с заморозкой иностранных акций, фондов, введение конских комиссий на валюту так же не добавляет энтузиазма в данной сфере. К этому еще можно добавить начало финансового кризиса в США, Европе, а значит и по всему миру + энергетический кризис. Все как то грустно.
Не призываю вас останавливаться на своем пути. Кризис – это почти всегда время возможностей. Правда сейчас наши возможности очень ограниченны. Просто когда говорят, что количество инвесторов в РФ выросло, то надо понимать что так же выросло и количество пустых и полупустых счетов. Хотя это лучше, чем ничего.
Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.
Буду признателен за краткий ликбез
Ситуация такова, что я сравнительно недавно начал откладывать деньги, накопил около 90 тысяч в рублях, на днях на фоне общей волны тревоги и паники думал спешно перевести все накопленные средства в доллар, но так и не решился. Объясните мне, пожалуйста, что сейчас вообще стоит делать? Знаю, что биржи закрыты, акции нельзя ни покупать ни продавать, точно также как и заблокированы переводы с иностранных счетов. Я немного нервничаю отчасти в силу своего незнания и непонимания, что сейчас лучше делать, какие предпринимать шаги. Моя благодарность и плюсы всем, кто откликнется и хоть как-то прояснит мне нынешнюю ситуацию, потому что объяснить ее на рациональном языке фактов без использования мата я не могу.