Всех приветствую. На дворе 2 ноября и скоро я постарею ещё на год (3 ноября день рождения), но это не повод, чтобы не подготовить для вас долгожданный месячный отчёт (который прекрасно дисциплинирует меня и помогает идти к поставленной цели), поэтому самое интересное ниже. Напомню вам, что в отчёт входят заметки по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, плюс щепотка финансовой грамотности.
Стратегия инвестирования
В будущем я хочу обрести финансовую независимость и как можно быстрее, в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (сейчас средняя выходит в районе 150000₽), но все мы по сути максималисты, если будет больше - я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты) и скептически отношусь к малоликвидным/сложным/хайповым (криптовалюты, краудлендинг, зпиф и однушки у метро - это без меня). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:
80% Акций
20% Облигаций
Покупаю дивидендные акции РФ, но не забываю про перспективы роста компании, поэтому изучаю отчётности эмитентов, дивидендную политику, корпоративные события и на основе своихрешений приобретаю нужные мне финансовые активы (акцентирую внимание на принятии своего решения, вы должны быть в ответе за свои финансы, а не эксперты и т.д.). Меня также интересуют корпоративные облигации и длинные ОФЗ (с учётом повышения ставки начал набирать себе в портфель).
Складирую свободный кэш на непредвиденные расходы или покупку акций на жёстких просадках. Деньги держу на накопительном счёте (интересует счёт с начислением % на каждый день).
Инвестиции
Моя задача для начала заполнить ИИС (ежемесячно 33400₽, чтобы получить максимальный налоговый вычет), после этого остатки идут на БС, конечно, не забывая при этом пополнять накопительные счета. В этом месяце я выходил на биржу за покупками 1 раз (27 числа), получилось захватить снижение рынка, основные покупки пришлись на облигации, ибо доходности сейчас сладкие. IMOEX упёрся в 3200+ пунктов и за счёт данного роста относительно прошлого месяца (+100 пунктов) моя доля акций подросла, а вот повышение ставки снизило долю облигаций и поэтому все силы пошли на выравнивание данной категории (годовая доходность просела - 27,9%). Что же приобрёл?
На накопительный счёт отправил 10000₽ (свободный кэш). В связи с увеличением ключевой ставки, жду, что процент на накопительным счетам будет увеличен.
Итого сумма инвестиций: 80000₽, норма сбережений составила 34,7%
Финансы
Я использую накопительный счёт от банка ДОМ.РФ. Всё как я люблю: ставка 13%, начисление % на среднемесячный остаток, каждые 3 месяца можно открывать новый счёт (значит каждый раз получать повышенную ставку в 13%). Кто желает больших % в консервативных инструментах, то вам на Финуслуги, сейчас там проходят акции (до 19% если открываете впервые) - вклады дают увесистые % (с моим промокодом можете получить до 4000₽ сверху, промокод - RF7ADHDFX). За октябрь заработано 3700₽ кэшбэка, Альфа-Банк насыпал нужные категории (ещё не рассчитано пару дней, за 4000₽ точно перейду). В общем, если хотите получать повышенный кэшбэк, совершать бесплатные переводы в любые банки (при условии, что вы потратите в месяц 10000₽ с карт на покупки) и воспользоваться повышенным % по накопительному счёту (14% на 2 месяца), то милости прошу воспользоваться услугамиАльфа-Банка.
Что по развитию и жизни?
🗣 Хожу спорт-зал, поигрываю в шахматы, пытаюсь себя заставить снова начать медитировать. Открыл для себя канал на ютубе доктора Берга - здоровье наше всё. Стараюсь следить за здоровьем и умственной активностью, так сказать поддерживать своё долголетие, чего и всем желаю.
🗣 Продолжаю чтение книги: Инвестиционный анализ 2 издание (Кузнецов Борис Тимофеевич). Кладезь знаний!
🗣 Телеграмм-канал продолжает планомерный рост и сейчас насчитывает 3140+ подписчиков, в нём идёт активное обсуждение инвестиционных тем, финансовых лайфхаков и задушевные беседы других частных инвесторов.
Доллар всегда растёт — именно такое мнение у всех, кто покупает доллары. Можно с этим мнением спорить, соглашаться или игнорировать его, но наличие валюты или валютных инструментов в портфеле — хорошая практика, которую не следует игнорировать.
Также хорошей практикой в России стало использование замещающих облигаций в качестве альтернативы евробондам, ну и уж тем более биржевым валютам, которые не приносят купонной доходности. Доходность по замещайкам ниже, чем по корпоративным, но она всё же в долларах. Тем более, у меня в портфеле большой объём корпоративных облигаций, и про самые интересные новые выпуски я всегда пишу, не пропустите.
Что такое замещающие облигации?
Замещающие облигации — это облигации российских компаний, выпущенные ими взамен своих же еврооблигаций. Номинал и купоны замещающих облигаций выражены в иностранной валюте, но инвесторам номинал и купоны выплачиваются в рублях по курсу ЦБ. Это позволяет выплачивать деньги без участия иностранных финансовых организаций. Номинал, ставка купона и срок погашения у замещающих облигаций такие же, как у заменяемых еврооблигаций. Цена при покупке/продаже идёт по курсу ЦБ на актуальный день.
Более 8% в долларах — это много или мало? Смотря с какой стороны посмотреть. Например, в рублёвых выпусках облигаций корпоратов с высоким рейтингом можно найти до 16%. В рублях. Если купить просто доллары, то там 0%. В долларах. Up to you.
Параметры выпуска
Выпуск: Газпром капитал-ЗО31-1-Д (замещающие облигации до 2031 года - выпуск 1 - долларовые)
ISIN: RU000A105JT4
Объём: 479 122 штуки
Дата начала размещения: 02.12.2022
Дата погашения: 14.07.2031
Номинал: 1 000 долларов
Текущая цена: ~75%
Купон: 3,5%, выплачивается в рублях по курсу Банка России на день выплаты
Частота выплат: дважды в год
Доходность к погашению: ~8,11%
Валюта торгов: рубль (цена по курсу доллара в рублях)
Почему именно этот выпуск?
Я довольно долго изучал замещайки, пытаясь понять и разобраться, по каким законам они живут. Ведь они всё же не совсем валютные, хоть и привязаны к валюте. Ценник кусается, 750 долларов за одну бумагу номиналом 1 000 — приличная сумма. У меня из сопоставимых активов есть только РД и АБ7. Думал, изучал, ну и в итоге остановился на этом выпуске. Почему выбрал его?
1. Компания с высокий рейтингом AAA и государственным участием. С другой стороны, случайных пассажиров в замещайках и нет.
2. Комфортный для меня срок, на который можно зафиксировать доходность в валюте. Не слишком длинный, но и не короткий — почти 8 лет.
3. Дисконт к номиналу около 25%.
4. Размер портфеля достаточный для того, чтобы добавлять в него дорогие (относительно других бумаг) инструменты.
5. Доходность более 8% в валюте — для меня это весомый аргумент. Курсовой рост также держу в уме.
На карте замещаек она находится тут:
Единственное, что я сделал неправильно, так это не купил эти облигации раньше. Но штош. Валютная часть портфеля у меня теперь уже представлены этим выпуском, планирую не останавливаться на нём. Также в валютной части портфеля у меня есть китайские дивидендные акции, пока что в небольшом объёме, тоже планирую постепенно увеличивать их долю.
Скоро будет пост про ещё один интересный выпуск Газпром Капитал — вечный, но есть нюанс (спойлер: нифига он не вечный).
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции, финансы и недвижимость.
Да, это снова я в ваших лентах. Ну раз в год можно и потерпеть. Я уже пять лет в режиме полной открытости рассказываю на Пикабу о том, как я формирую свой собственный "мини-пенсионный фонд". Моя цель - накопить достаточное количество средств, которые могут покрывать типичные расходы нашей семьи на протяжении всей жизни. По моим расчетам, для этого достаточно иметь сумму, равную 300 среднемесячным расходам. Кстати, в следующей (заключительной) части годового отчета я расскажу, насколько я далеко от цели, и сколько еще осталось.
Две трети всего объема моего "мини-пенсионного фонда" - валюта. Правда, очень важный момент: большую долю занимают замороженные иностранные акции. Сами посмотрите, насколько это много:
Условно свои валютные вложения я делю на 3 кучки: американские акции, валютные облигации, акции остального мира (преимущественно китайские). Результаты буду описывать также с разбитием на эти три категории.
Американские акции
Доходность в валюте составляет 9,1% годовых. Бывало и лучше. Ведь вот уже почти два года (с декабря 2021 года) рынок американских акций не может вырасти, находясь в очень затяжной коррекции. Два года рынок не растет. Для справки, в рублях это 19,8% годовых - т.е. лучше, чем портфель российских акций.
На самом деле, портфель был гораздо более крупным, но за последний год я продал американские акции на сумму $60'600. Это были акции, которые либо не были заблокированы вовсе (куплены через банки, не попавшие под санкции первой волны), либо были разблокированы в рамках "секретного" взаимозачета СПБ Биржи с неким зарубежным инвест-банком (птичка на хвосте принесла, что это были гольдманы). Эта разблокировка произошла в ноябре 2022 года. А продавал я тремя "партиями" - в январе, в марте и в июле этого года.
Как видно из графика, мне повезло - проданные активы в совокупности своей в течении года имели результат чуть хуже индекса, а непроданные - чуть лучше индекса. Так что я сам того не ведая получил из-за этого хорошее преимущество над индексом S&P500, с которым ранее шёл очень ровно.
Причем, вложено своих в проданные акции $43'200, а $17'400 - это реализованная прибыль. Примерно половина этого дохода поступила от акций, которые находились в собственности более 3 лет, и такой доход освобожден от налогов. Но другая половина дохода была от акций в собственности менее 3 лет, так что я все равно "попал" на налог порядка 90 тысяч ₽, который придется уплатить в январе.
Изо всех оставшихся американских акций около $6000 находятся в полностью разблокированном (свободном) состоянии, чуть менее $4000 - в "полузаблокированном состоянии". Остальное (около $83000) - заблокировано.
Стоит также обратить внимание и на проблему дивидендных выплат по заблокированным бумагам. Проще говоря, они не приходят. А по тем, что были разблокированы в течение 2022 года (или не были заблокированы вовсе) - начали с недавних пор поступать очень обрывочно и с огромной задержкой (на 1-1,5 года).
Только за 2022 год не поступило около $1840 дивидендами от американских компаний.
Всего же я оцениваю задолженность по дивидендам, которые не поступали, и копятся в Евроклир на уровне $3100. В эту сумму входят и дивиденды от акций компаний остального мира, о которых будет ниже. Эти деньги уважаемая (нет) европейская организация положила под процент, и теперь демонстрирует рекордные прибыли - от вложенных под проценты средств россиян. Очень выгодный бизнес получился - блокируй чужие деньги, вкладывай их, а проценты оставляй себе.
На самом деле, по разблокировкам я настроен оптимистично. С одной стороны Евроклир, хоть и неохотно и медленно, но принимает решения о разблокировке. С другой стороны, активизировалось российское правительство, которое решило по деньгам за суверенные валютные облигации делать взаимозачет - Евроклир может снимать их со счета РФ на своей стороне, а РФ в свою очередь компенсирует за счет этих средств непоступившие дивиденды физлицам (указ №665).
Понятное дело, что в скором времени ждать разблокировки не стоит, но и увеличивать объем блокировок не хотелось бы. Как говорится, надейся на лучшее, а готовься к худшему. Поэтому я значительно сократил вложения в активы с рисками дополнительных волн блокировки. Правда, теперь я иногда покупаю на очень небольшие деньги заблокированные активы у других бедолаг на внебиржевом рынке (примерно за 30% от реальной цены).
Прибыльных (в т.ч., очень сильно прибыльных) компаний - много. Оно и понятно - портфелю уже 5 лет, и многое было куплено давно. Самые прибыльные активы - это акции NVidia (+266%), фармкомпании Eli Lilly (+227%), Google (два типа акций, в среднем +110%).
Ужасный результат показывают компании Paypal (-69%) и Disney (-46%, повесточка что ли не заходит зрителям?).
Интересный факт: несмотря на значительный объем проданного ($60000 или около 6 млн руб. по курсу или около 40% от общего объема), портфель несильно сократился в рублях (11,5 млн ₽ на конец 2021, и 9,5 млн ₽ сейчас):
А куда ушли доллары от проданных американских акций? Неужели, конвертировались в рубли? Об этом будет следующий кусок валютных вложений.
Замещающие облигации
У всяких Газпромов и Лукойлов всю жизнь были валютные кредиты. Были они и в форме облигаций, выпущенных в Евросоюзе. В Люксембурге, например. Они были взяты и в евро, и в долларах, и даже в швейцарских франках. И когда наступил 2022 год, платежи по таким облигациям делать стало затруднительно, а в некоторых случаях даже невозможно.
Казалось бы, не хотите получать наши деньги, да и хрен с вами! Но, как всегда, здесь есть куча нюансов. И очень важным был тот факт, что основными держателями этих валютных облигаций (порядка 60-70% по разным оценкам) были наши же банки! Они принимали от населения валютные депозиты - иногда под 1-2% годовых, а зачастую и вообще под 0,1% годовых, а сами размещали эти средства в облигации Газпрома под 4-5% годовых в валюте. На эти проценты и жили.
И если Газпром перестанет платить, то банкам нашим станет совсем худо. А если продолжит платить - то деньги будут оседать в Европе, и до банков все равно не дойдут - санкции же. Так что было придумано решение - замещающие облигации.
Газпром взамен тем облигациям выпускает российские. Но привязанные к курсу доллара. И выплаты по ним привязаны к курсу доллара. Банки счастливы, то что они уже намеревались списывать, вновь стало стоить много денег. Власть имущие частные лица счастливы - часто "большие кошельки", когда во все туалеты уже поставлены золотые унитазы, брали такие облигации себе, и они тоже встряли на целый год. Да и я счастлив - ведь меня пытались дедолларизировать весь 2022 год, а я не сдавался. И вот в апреле я решил начать закупаться такими валютными облигациями на те средства, которые получил от продажи американских акций. Результат пока хороший:
15% годовых в долларах, это очень круто. По стоимости погашения это даже больше - 63000 долларов. Но все облигации куплены дешевле номинальной цены, и они продолжают стоить дешевле номинальной цены. Хоть и выросли с момента покупки.
На цифры в рублях даже страшно смотреть. Но все-таки это валютный актив, и следует смотреть на валютную доходность.
Почти всё - это облигации Газпрома. Только 4 листа (из 63) - это Фосагро. Это, конечно, проблема - нет диверсификации. Жду конца года, есть еще валютный запас под покупки новых замещений, которые массово пойдут в конце года (металлурги, Сибур и даже РЖД).
Опять же, повезло: выход из американских акций (и перехода в валютные облигации) в июле был крайне удачным. Акции тогда стоили дорого, дороже чем сейчас. А облигации были на самом дне, давали неприличную доходность к погашению. Времени немного прошло, но пока что это было удачным решением, позволившим несколько тысяч долларов на ровном месте заполучить (помним, что и проданные акции были чуть хуже среднего рынка).
Купонные выплаты уже поступают вовсю. В сентябре поступило целых 45000₽. С 1 сентября с меня не снимают налоги на купоны - насколько я понял, теперь налоги снимут в январе. Что позволяет мне внутри года эти средства оборачивать.
Купоны идут в рублях, но с привязкой к курсу доллара. Номинал облигации также выражен в долларах. Очень приятно это осознавать при стремительно дешевеющем рубле.
Основной план по этим облигациям - купить еще на оставшиеся валютные запасы в конце года. Есть подозрение, что цены будут привлекательнее, ведь предложения из-за новых замещений будет масса. А потом с годами реинвестировать (либо забирать на жизнь) поступающие купоны и погашения.
Акции компаний остального мира
Это самая убыточная, депрессивная часть "мини-пенсионного фонда". Положительного результата за все время её существования увидеть так и не удалось. Чуть меньше $2000 здесь вложено в китайские индексные фонды (в юанях). Эти средства были переложены из американских расписок на акции китайских компаний (типа Alibaba или Baidu), которые в свою очередь также были либо разблокированы, либо вовсе не были заблокированы. И около $9500 из этих средств - временно заблокированы.
Когда я принял решение перейти из отдельных китайских бумаг с американской биржи в индексные фонды на гонконгской бирже, я продал эти акции с большим убытком - порядка $900:
Но впоследствии я занимался абьюзом одной рыночной неэффективности, при помощи которой удалось немного этот разрыв сократить. В принципе, если не забывать это делать каждый день, можно по копеечке до конца года сократить до нуля. Подробности с вашего позволения рассказывать не буду, слишком уж сложно это объяснять. Да и к чему мне конкуренты :D
Убытки - ужасные. Радует только казахстанский Казатомпром и китайский маркетплейс Vipshop. Обе компании продать нельзя, они в заморозке.
Заключение
В целом, валютные вложения принесли мне неплохие доходы в виде реализованной прибыли, дивидендов и купонов. Остается и неплохая нереализованная прибыль - разница в цене между покупкой и продажей. С учетом обесценения нашего рубля, это вдвойне приятно. На дедолларизацию я не поддался. Значительную часть средств "мини-пенсионного фонда" продолжаю хранить в валюте. Огромная ложка дегтя в этой бочке меда - это статус большой части активов. Они заморожены, сумма замороженных средств составляет треть от всего "мини-пенсионного фонда". Это опечаливает, но на ноль эти вложения умножать тоже не считаю корректным.
---
Портфель мой, тег моё. Наблюдать за моими попытками самостоятельно накопить себе на пенсию (вопреки всем попыткам судьбы мне помешать) вы можете в моем скромном блоге в Telegram, или здесь, на Пикабу - где вам удобнее. Не раздаю советы, как вам распоряжаться вашими деньгами (ни в коем случае!), но люди говорят, что разумные мысли у меня часто проскакивают.
10 августа Московская биржа запустила новый, интересный и полезный сервис для частных инвесторов на своей платформе Финуслуги. В нём каждый инвестор может посмотреть свой индивидуальный рейтинг, рассчитанный искусственным интеллектом на основе данных, которые имеются у МосБиржи по нашим сделкам.
Например, мой рейтинг такой:
Вот ссылка, можете посмотреть как нейросеть оценивает ваши инвестиционные успехи.
Шкала рейтинга состоит из 4х диапазонов (начинающий, уверенный, опытный, продвинутый инвестор) от 0 до 999 баллов.
Нейросеть для улучшения моего инвестиционного результата советует сделать следующее:
Во-общем, ничего конкретного, но спасибо и за это...
Так же в этом сервисе можно узнать свой кредитный рейтинг, мой такой:
Я за свою жизнь брал пару кредитов и пару ипотек, но все гасил всегда во время, поэтому я для банков являюсь надежным заёмщиком. Но сервис полезен не только такими данными и рейтингами. В нём имеется информация по усреднённому составу портфелей частных инвесторов с разными размерами капиталов. Т.е. мы можем узнать в какие акции инвестируют российские инвесторы с портфелями до 100 000 рублей до 1 000 000 рублей и свыше 1 000 000 рублей!
Портфель частного инвестора с активами до 100 000 руб.
Итак, давайте посмотрим на состав портфелей большинства частных российских инвесторов на МосБирже, которые не превышают 100 000 рублей:
Как видно из рейтинга, первое место занимает фонд "Тинькофф вечный портфель". Неожиданно для меня, но, думаю тут влияние рекламы и менеджеров Тиньков банка, которые навязывали этот фонд начинающим инвесторам с небольшими портфелями как раз до 100 000 рублей. Ну а далее идут уже наши "голубые фишки" и акции из состава индекса МосБиржи, разбавленные несколькими ETF (TUSD ETF, AKMB ETF, TMOS ETF, TECH ETF). Всего в рейтинг попали 30 эмитентов, такое же количество и у меня в портфеле.
Портфель частного инвестора с активами от 100 000 руб. до 1 млн руб.
Теперь давайте посмотрим на инвесторов, чьи портфели весят до 1 000 000 рублей:
Можно заметить, что в таком портфеле уже намного меньше всяких пифов и фондов (есть только один TRUR ETF), но добавилась облигация (ВТБРКС01)
Портфель частного инвестора с активами от 1 млн руб.
Ну и давайте посмотрим на портфели более опытных и состоятельных инвесторов, которые начинаются от 1 000 000 рублей. Кстати, мой портфель на сегодня входит в эту категорию, у меня на брокерском счету 1 479 482 рубля:
Итак, состав портфелей инвесторов от 1 000 000 рублей, согласно данным МосБиржи:
Сразу видно, никаких пифов, паев, фондов и ETF в портфеле! Я так же не люблю эти финансовые инструменты. Но бросается в глаза наличие нескольких выпусков облигаций и это понятно, инвесторы с серьезными портфелями для снижения риска часть денег вкладывают в облигации.
Заключение
Как видите, сервис от МосБиржи имеет много полезной информации. Можно узнать свой инвестиционный рейтинг и увидеть во что инвестируют другие инвесторы.
Видно, что абсолютное большинство инвесторов с разными капиталами предпочитают инвестировать в наши "голубые фишки" и акции из состава индекса МосБиржи. Примерно первые 10-15 компаний из 42, которые входят в индекс, есть во всех портфелях. Но, так же заметно, что инвесторы-новички и те, чей капитал на рынке не превышает 100 000 рублей, помимо отдельных акций, используют ETF и фонды для инвестирования. Те, у кого на счету 100 000-1 000 000 рублей, почти не вкладывают в фонды и имеют немного облигаций. Ну и самые состоятельные инвесторы с портфелями от 1 000 000 рублей вообще не используют фонды, но активно покупают облигации.
Не является инвестиционной рекомендацией!
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Если информация вам полезна, подписывайтесь, ставьте лайки и пишите комментарии!
Сегодня планово пополнил свой брокерский счёт в СБЕРе на 40 000 рублей и купил дивидендные акции российского фондового рынка. Как видите, общая стоимость моего инвестиционного портфеля превышает 1.5 млн. рублей.
Напомню, что я инвестирую уже 3 года и 7 месяцев, покупаю только дивидендные российские акции. В данной статье сделаю обзор своего портфеля, его дивидендной доходности и компании, в которую сегодня инвестировал.
Мой портфель
Для анализа своей инвестиционной деятельности я использую сервис учёта инвестиций, в котором можно увидеть следующую информацию:
Общая капитализаций портфеля составляет 1 517 500 рублей. Суммарная прибыль 211 364 рубля или же 10.8% годовых.
У меня в портфеле 30 эмитентов, это только акции российских компаний и только те акции, которые выплачивают дивиденды.
Состав портфеля на данный момент такой:
Мои дивиденды
По дивидендам информация такая:
За всё время (3 года и 6 месяцев) портфель принес мне 155 257 рублей дохода в виде дивидендов. За последние 12 месяцев выплата составила 90 636 рубля. В процентах портфель приносит около 6% годовых дивидендной доходности.
Сервис позволяет увидеть будущие, прогнозируемые выплаты, которые мой портфель принесёт в следующие 12 месяцев. Прогноз ориентируется на дивидендные выплаты за прошлые периоды и на текущий размер и состав портфеля:
Как видно из графика, общая прогнозируемая дивидендная доходность за следующий год составляет 115 000 рублей. За октябрь могу получить неплохую выплату в 27 000 рублей, если компании в моём портфеле заплатят осенние дивиденды.
Что купил?
Сегодня я инвестировал около 40 000 рублей в привилегированные акции Татнефти:
При выборе акции я проанализировал её по движению котировок, дивидендным выплатам и изучил финансовый отчёт.
Котировки Татнефти
По котировка виден долгосрочный, растущий тренд, который был прерван началом пандемии, СВО и санкциями. Сейчас акции "оттолкнулись" от дна и активно восстанавливаются. До предыдущего максимума дорога открыта, с начала года котировки Татнефти выросли на +61% и каких то фундаментальных негативных факторов для перемены движения пока нет.
Дивиденды Татнефти
Согласно данным с сайта ДОХОД.РУ, текущая годовая дивидендная доходность Татнефти двузначная и составляет около 11% годовых. Компания имеет четкую дивидендную политику, платит дивиденды почти 20 лет, причем выплаты нередко двузначные и осуществляются по 3 раза в год.
14 августа будет заседания совета директоров компании, на котором рассмотрят вопрос по размеру дивидендов за 6 месяцев 2023 г. Согласно финансовому отчёту, компания заработала неплохую прибыль за первую половину 2023 года и в пересчете на потенциальные дивиденды выплата может составить 27,5 руб. на акцию или же 5-6%.
Финансовый отчёт Татнефти
Согласно финансовому отчёту, Татнефть стабильно генерирует чистую прибыль не смотря на экономическое и политическое давление, которое оказывается на нашу страну. За I полугодие Татнефть заработала 128,1 млрд руб. прибыли по РСБУ, отчета по МСФО пока не было, но ожидается, что он будет не хуже.
Подводя итоги по акциям Татнефти, можно резюмировать следующее:
Заключение
Друзья, продолжаю инвестировать. Портфель находится в плюсе как с учётом выплаченных и реинвестированных дивидендов, так и без них. "Чистая прибыл" по портфелю превышает 200 000 рублей. Среднемесячная дивидендная доходность находится на уровне 10 000 рублей в месяц.
Кстати, я досрочно реализовал свой план по стоимости инвестиционного портфеля. Я прогнозировал, что 1 500 000 рублей он достигнет только к концу этого года. Впереди планка в 2 000 000 рублей!
Не является инвестиционной рекомендацией!
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Если информация вам полезна, подписывайтесь, ставьте лайки и пишите комментарии!
При беглом взгляде на обозначения облигаций рядом с названием эмитента у большинства возникает вопрос, что означают все эти ПБО, 001Р, БО и пр.
Сегодня научимся в них разбираться.
Приятного чтения!
***
Начнем с тобой, что любое наименовании облигации состоит из двух элементов: имени выпуска и серии выпуска.
🔸 Имя выпуска
Имя выпуска = имя эмитента (МТС, Сбербанк, ООО ВУШ и т.д.) или его аббревиатура. Иногда в названии эмитента может быть имя бренда, под которым работает компания (реСтор, Тойота и т.д.).
Иногда группа компаний для удобства создает отдельное ЮЛ (в названии в этом случае обычно появляется "капитал"). Например, Газпром капитал, М.Видео Финанси т.д.
В начале имени иногда можно встретить "i" - это означает, что Мосбиржа относит бумаги к секторы "инноваций и инвестиций", благодаря чему инвестор получает налоговые льготы (отсутствие налога на реализацию). Например, iВУШ (ваши любимые самокаты).
🔸 Серия выпуска
БО (или Б, боб) - биржевые облигации
П (ПБО) - программа биржевых облигаций
ЗО - замещающие облигации
КО - коммерческие облигации
Р - символ стоит после номера программы выпуска (001Р, 002Р и т.д.)
Если эмитент планирует размещать облигации системно несколько лет гряду, то он может сразу зарегистрировать программу облигаций. В рамках одной такой программы эмитент может разместить несколько выпусков, в названии которых будет ссылка на номер программы.
Номер программы - порядковый номер выпуска. Серия же обозначается буквой Р. Например, 001Р-02 означает, что это второй выпуск в рамках программы 001Р (еще может иметь сокращенный формат 1Р3).
Иногда эмитенты обозначают выпуски как БО-П01, БО-П02 и т.д, но такой формат не прижился и цифры редко что-то означают.
С замещающими облигациями чуть сложнее. Они обозначаются как ЗО, а после в названии выпуска идет число, означающее год погашения (ЗО28 = погашение в 2028 году). Далее может стоять номер выпуска и валюта (Д- доллар, Е- евро, Ф - фунт, ФР - франк).
Например, бумага Газпром Капитал. ЗО37-1-Д - замещающая облигация с погашением в 2037 году в долларах США.
В еврооблигациях наименование выпуска обычно включает валюту номинала и год погашения, например, LUKOIL 2,8% 26apr2027 USD - еврооблигация с погашением в 2027 году в долларах США с купоном в 2,8%.
🔸 ISIN
Универсальным (и более удобным) способом поиска интересующих вас бумаг является ISIN (международный код, благодаря которому можно идентифицировать любой финансовый инструмент).
Он состоит из 12 символов: первые 2 - код страны, затем 9 цифр являются национальным идентификационным кодом бумаги в данной стране и в конце 1 контрольная цифра.
RU000A0ZYU88 - российская облигация RU, имеющая национальный код 000A0ZYU8 и контрольную цифру 8.
У еврооблигаций название почти всегда начинается с XS, а далее в таком же формате следуют код и контрольная цифра.
*** Захотите поддержать - лучшим способом станут ваши плюсы (минусы-то теперь остались в прошлом).
Также веду канал https://t.me/buynotsell в Telegram, где разбираю новости финансов (и не только). Очень удобная штука на случай бана (ну вы поняли).
Для всех поклонников футбола Hisense подготовил крутой конкурс в соцсетях. Попытайте удачу, чтобы получить классный мерч и технику от глобального партнера чемпионата.
А если не любите полагаться на случай и сразу отправляетесь за техникой Hisense, не прячьте далеко чек. Загрузите на сайт и получите подписку на Wink на 3 месяца в подарок.
Как обычно, перед получением зарплаты, которая будет 10 августа и пополнения брокерского счёта, я готовлюсь к покупкам и анализирую рынок, выбираю перспективные акции, в которые буду инвестировать. В этой статье разберу, какие "голубые фишки" нашего фондового рынка с долгосрочным растущим трендом сейчас находятся не на своих максимумах, т.е. имеют потенциал к росту при возвращении к локальным вершинам.
Начну с того, что акции из "голубых фишек" имеют свой индекс, который называется Индекс МосБиржи голубых фишек (MOEX Blue Chip). Его состав периодически обновляется, последний раз он изменялся 16.06.2023 года, в нём находится 15 компаний и сейчас он выглядит так:
Половина этих акций есть в моём портфеле. Напомню, что я инвестирую только в дивидендные акции нашего фондового рынка вот уже больше 3.5 года и в моём портфеле 30 эмитентов. ТОП-10 компаний по занимаемым долям у меня выглядит так на данный момент:
Голубые фишки
Проанализировав 15 компаний из состава индекс "голубых фишек" по движению котировок в долгосрочной перспективе, у меня сложилась такая картина:
10 акций из 15 имеют долгосрочный, восходящий тренд, но их котировки сейчас находятся ниже своих предыдущих максимумов из-за известных нам событий и санкций. Остальные 5 компаний (ГАЗПРОМ, Интер РАО, Магнит, МТС, Сургутнефтегаз) либо длительное время двигаются в боковике, либо не имеют четко выраженного долгосрочного растущего тренда.
Поэтому, можно полагать, что у этих 10 акций есть потенциал к росту при улучшении фундаментальных, геополитических или каких либо других факторов.
Вот эти компании:
АЛРОСА
Норникель
ЛУКОЙЛ
НОВАТЭК
Полюс
Роснефть
Русал
СБЕР
Татнефть
ЯНДЕКС
Поскольку я придерживаюсь дивидендной стратегии инвестирования, то для меня важно не только наличие привлекательных и перспективных котировок, но и наличие высоких, стабильных дивидендных выплат. Поэтому я проанализировал эти 10 компаний и по дивидендам за последние годы, получилось следующее:
Из этих 10 компаний, хорошие дивиденды с динамикой по увеличению выплат и без частых отмен или сильных урезаний - платят следующие 6 компании:
Норникель
ЛУКОЙЛ
НОВАТЭК
Роснефть
СБЕР
Татнефть
ВЫВОД:
В итоге, у меня получилась следующая подборка перспективных дивидендных акций, которые имеют долгосрочный растущий тренд по котировкам и хорошую дивидендную доходность:
Это всем известные, самые капитализированные, ликвидные и привлекательные акции компаний нашего фондового рынка. Именно на них я постараюсь сосредоточить свой капитал в ближайшем будущем!
Не является инвестиционной рекомендацией!
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Если информация вам полезна, подписывайтесь, ставьте лайки и пишите комментарии!