Всем доброго времени суток! Решил поделиться одним из видов мошенничества, с которым столкнулся. Полгода назад познакомился в интернете с девушкой, милой, общительной, открытой. Живет с ее слов в Новосибирске, своя студия танцев и осваивает интересный мир трейдинга. Стал распрашивать про то, чем она занимается в трейдинге - говорит муж одноклассницы с командой живут в европе и помогают трейдить, обучают и берут процент от успешных сделок. Попросил познакомить - на следующий же день написал некий Михаил, рассказал как все замечательно и по науке происходит, прибыль обещал в среднем 20%, не больше) Живет парень в Риге, трейдят уже несколько лет, потом мне звонил их мастер, главный в команде и рассказал как все будет хорошо и сколько я готов инвестировать в этот проект. Я пообещал много, но вначале закинул небольшую сумму, чтобы проверить что за компания, посмотреть как вообще происходит процесс кидалова изнутри. Процесс происходит следующим образом - через ByBit ты вносишь деньги и меняешь их на крипту, крипта затем заводится на их кошелек под названием Geller-Tech, все это происходит с обязательной регистрацией и фотографиями. Geller-Tech - якобы трейдинговая платформа с торговлей, несколько раз в неделю тебе начинают звонить и предлагать крутить деньги в платформе, всегда с рандомным результатом. Обычно это покупка опционов на валюту. Но вот периодически напоминают, что денег нужно много, а не эта мелочь, тогда и сделки и прибыль - все будет. А вывод средств с платформы невозможен потому что якобы недостаточный объем торгов и система считает это отмыванием бабла. Через какое-то время ребята понимают, что денег я переводить не собираюсь пока не посмотрю на ввод вывод и сливаются. Примерно такой механизм)
У большинства из нас есть молодые или уже пожилые родители, которые сталкиваются с телефонным мошенничеством. Да, к сожалению в век технологий этими технологиями люди пользуются не только во благо. Однако, есть очень простой способ, чтобы избежать порядка 75% таких попыток обмануть ничего не подозревающего человека. Научите своих родителей, как и я, на все звонки по услугам банка, по медицинским вопросам и любым иным предложениям что-то сделать по телефону отвечать: ПРИДУ ЛИЧНО в банк/поликлинику/другое место и сделаю. И не вести никакие разговоры, попрощаться и класть трубку. К сожалению, некоторые мошенники могут воздействовать на психику пожилых людей, вызывая у них различные эмоции. Но человек должен всегда помнить, что личное посещение гораздо надежнее.
@Sber, как это понимать? Мне пришел левый перевод, а ваши сотрудники предлагают его перевести по реквизитам кого-то, кто мне позвонит. Это нормально? На фоне мошенничества и кидалова, это совсем непонятно.
Была у меня зарегистрирована ООО на общем режиме. Думал её использовать для работы с клиентами, которым нужен НДС. Но как то не срослось и ООО'шка лежала без дела. Подал все нулевые декларации и решил её продать.
В интернете нашёл контору, которая специализируется на покупке-продаже юр. лиц, связался с ними. Предложили мне за неё 40 000 рублей. Ударили по рукам и провели сделку у нотариуса.
Спустя месяца полтора - два меня настойчиво вызывают в налоговую. Оказалось каким то образом новые владельцы от моего имени подали корректировки в прошлый год и там оказалось много миллионов по НДС к уплате.
К юристам конечно обращусь. Но может кто-то сталкивался с таким? Что можно сделать в такой ситуации?
Разберём принцип работы популярной среди мошенников атаки — Address Poisoning Attacks (APA). Попасться на такую удочку мошенников может любой из нас, поэтому не скипайте эту статью!
🎣 Суть атаки
Злоумышленники ищут адреса потенциальных жертв. Они выбирают такие адреса, которые часто отправляют крупную сумму на один и тот же адрес. Допустим, начальник регулярно выплачивает зарплату на кошелек своего работника, получается адрес А (начальник) отправляет деньги на адрес В (работник).
Злоумышленники с помощью специальных сервисов генерируют адрес С, у которого первые и последние символы адреса полностью совпадают с первыми и последними символами у адреса В.
Далее злоумышленник с адреса С отправляет на адрес А транзакцию в пару центов, выглядит она так, будто-бы вам прислали $0.
Если в следующий раз начальник (адрес А), чтобы отправить деньги, будет заходить в книгу транзакций для того чтобы найти адрес работника (адрес В), то он может спутать адрес В с мошенническим адресом С, так как обычно при отправке денег пользователь сверяет первые и последние символы адреса.
В итоге, начальник из-за невнимательности отправляет свои деньги на кошелек мошенника, а работник остается без зарплаты.
Злоумышленники повторяют это действие с огромным количеством адресов, тем самым "отравляют их", и этот яд остается в кошельке навсегда.
Выпьет ли жертва этот "яд" — зависит от осторожности и внимательности.
🛡 Как обезопасить себя
От этих атак мы никуда не денемся, ведь вся историй транзакций и наши адреса можно спокойно найти в блокчейне, такова его суть. Отправив деньги злоумышленнику, вы их уже не сможете вернуть. Самое главное — полностью и несколько раз проверяйте адрес на который вы отправляете деньги, тогда все будет хорошо.
Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс
Я вообще удивляюсь людям которые в ТГ каналы деньги кидают на мавики и прочее. Ага покупают они мавики, только противнику. Притом реклама этих мошенников постоянно ротируется на Z каналах с большой аудиторией, что заставляет задуматься. Не отправлять деньги никаким сборщикам в телегах, мой скромный совет. Хотите помочь, погуглите в Яндексе, полно абсолютно прозрачных фондов. Или как мы делаем, вскладчину с друзьями покупаем, находим транспорт до передовой и там фотоотчет и прочее.
Все мы понимаем, что в той сфере, где крутятся большие деньги, а волонтёрка - это именно такая сфера, не могут не появиться мошенники. Вот я и хочу рассказать о том, как не нарваться со своими благими намерениями на срок за финансирование очередного Крокуса.
История произошла вчера вечером. Есть у меня канал по сбору средств на гуманитарку (контактов и названия не будет, ибо пост не для рекламы) и вчера в комментарии ко мне залетело тело с вот таким запросом:
1/2
Текст максимально эмоциональный и размытый. Кому сбор? На что именно сбор? Непонятно. Обещают предоставить отчёты. Правда, где именно - не говорят.
Смотрим профиль отправителя, а там пустота.
В принципе, на этом историю можно было бы и закончить, но я решил копнуть чуть глубже, чтобы иметь железные доказательства того, что столкнулся именно с мошенниками. Номер карточки был вбит в Яндекс и Гугл, что привело меня к паре похожих комментариев под постами в разных, в том числе и несвязанных с волонтёрством, группах.
1/2
Яндекс разнообразием меня не побаловал, а вот Гугл удивил ссылкой на украинский сайт со списком карт мошенников
В самих постах мошенник путается в показаниях - то он штурмовикам собирает, то разведчикам, то просто "братьям". Некоторые из них настолько косноязычны, что закрадываются сомнения, человек их писал или сломанная нейросеть. Но реквизиты в них одни и те же.
Самым примечательным оказался коммент, в котором наш комбинатор пытался выдавать себя за реального бойца, упомянув свой позывной и приложив даже не видео, а скрин из репортажа, открытого в какой-то переписке. Запомним дату комментария - 7 мая 2024 года.
1/3
Скрины делались с разницей в пол дня и за это время аккаунт мошенника уже успели заблокировать.
Берём профиль и идём в один телеграмм канал, использование которого не совсем одобрено Роскомнадзором. Видим, что профилю всего месяц. Запоминаем дату регистрации - 21.04.24, она нам позже понадобится.
Вроде бы, дальше копать было уже некуда, но ради интереса я закинул номер карты ещё в один поисковик и не безрезультатно. Удалось найти пост от 5 февраля 2024, в котором с этим же номером карты другой, уже заблокированный аккаунт, собирает деньги на помощь родственникам погибшего солдата. Того самого, от лица которого ведутся сборы. Получается, либо случилось Второе Пришествие и мёртвые пошли по земле, либо нас пытаются обмануть.
1/2
Поиск по одной из фотографий привёл меня к оригинальному посту о прощании. Что характерно, никаких реквизитов там не было
Получается, мошенники взяли фотографии уже погибшего человека и от его лица пытаются развести на деньги легковерных граждан. Будьте осторожны и проверяйте, куда и кому вы переводите деньги.
Вот такой новый товар приходит от Мега Маркета, они же и есть продавец.
Потертости ножек дна сумки
Ремень, испачканный чем-то светлым, похожим на клей
Вновь налипшие следы какой-то неаккуратной работы
Цвет изделия прям посередине лицевой стороны сумки имеет то ли потертость, то ли вновь следы размазанного клея.
Оставили бы себе сумку с такими недостатками? При ответе, учитывайте, пожалуйста, что сумка среднего бренда, не самая дешевая среди похожих
Расскажу подробнее о Мега Маркет и об истории взаимодействия с ними.
На свою голову связалась с Мега Маркетом. Заказы у них делала уже много раз, но с проблемами возврата столкнулась впервые. Ранее без особых проблем продавцы соглашались на возврат, но только не в случае продавца Мега Маркет Москва. Напишу, что произошло.
07 мая 2024 мною была получена доставка 9200964086934, в которой находилась фирменная сумка Michael Kors. Заказ был получен уже под конец рабочего дня. Каждый элемент фурнитуры сумки был упакован отдельно. Ремень сумки находился внутри и был упакован в плотный непрозрачный белый картон, лицевая сторона сумки была также закрыта картонными вставками, что скрывало ее внешний вид, внутри сумка была набита огромным количеством бумаги. сумка пришла без фирменной коробки, хотя у производителя Майкл Корс есть фирменные коробки, в которые и должна быть упакована сумка, которая защищает ее от механических воздействий. На распаковку сумки и снятие защиты с каждого ее элемента потребовалось не менее получаса, потому распаковывать в отделении ее не было смысла, уже дома мною были обнаружены недостатки в виде царапинок ножек дна сумки, так как дно не было защищено продавцом, сумка не была упакована в коробку, которая для этого и предназначена, а на ремне, который ранее был упакован в непрозрачный картон, были обнаружены светлые разводы, предположительно следы клея, а на лицевой стороне сумки, которую ранее скрывала картонка, был обнаружен неоднородный цвет изделия: на темном фоне более светлое пятнышко. Мною сразу же было составлено обращение с фотографиями недостатков. На что поступил весьма странный, противоречащий закону ответ:
Обратилась в Мега Маркет и приложила фото недостатков
Мега Маркет в момент превратился в слепого и немного глухого и начал отвечать на мой запрос лишь в части предоставления сертификата, про обмен и возврат ни слова.
Что написано здесь приводит в ужас, а вы знали, что в Америке и Азии оказывается пыльники и QR-коды бренд Майкл Корс не делал 🔫 Интересно Michael Kors сам то об этом знает, что и коды их невозможно пробить и в остальном печаль…
При попытке прокомментировать ответ на обращение со ссылками на закон о защите прав потребителей, комментарии внезапно стали неактивными. Наверное случайно данная техническая ошибка возникла, не думаете? Я связалась с колл-центром и мне посоветовали, угадайте что? Все правильно прокомментировать и опротестовать решение, вот только технически это оказалось невозможно. На что мною было предложено сотруднику самостоятельно составить обращение на эту тему, что делают в любых уважающих себя компаниях. И ответ сотрудника был вновь предсказуем, что они не в состоянии это сделать и прокомментировать решение должна именно я и только после этого мое несогласие будет передано в профильный отдел, который самостоятельно будет вести диалог с продавцом, нарушающим закон. И чтоб обязательно в своем несогласии я прописала, что обратилась с вопросом о возврате вовремя, а именно в течение первых же суток после получения товара, в законе о защите прав потребителей при дистанционном способе заказа на это дается 7 дней! Мегамаркет считают, что они самые умные и, если будут отправлять клиентов куда подальше, не предоставляя им возможности опротестовать незаконное решение, то клиенты видимо закроют рот. Я пошла дальше и хотя на данное закрытое обращение уже невозможно было оставить комментарий, но можно было выбрать пункт «проблема с доставкой» и выбрать эту же сумку и туда уже, хотя это и не по теме написать выдержки из закона и требование о пересмотре. И что вы думаете с отпиской стандартной оно вновь было закрыто без рассмотрения и потом аналогичный ответ пришел в рамках еще одного созданного мною обращения с аналогичным текстом скопированным об отказе в возврате и обмене. Я позвонила на телефонную линию и разговаривала с разными специалистами и вдруг оказалось, что те, что мне рекомендовали опротестовать решение на самом деле сказали мне «неправду» и они ничего не опротестовывают в интересах клиента, то есть потворствуют нарушению закона, который гласит:
Потребитель вправе отказаться от товара в любое время до его передачи, а после передачи товара — в течение семи дней.
Следовательно мною, как потребителем не было нарушено закона, я сообщила о недостатках в течение первых же суток после получения товара.
Также «Закон о защите прав потребителей» имеет пункты правил о действиях продавцов и покупателей при обнаружении недостатков товара, для сведения продавца товар ненадлежащего качества, внешний вид которого был тщательно спрятан, по закону, так же как и товар надлежащего качества, подлежит обмену и возврату.
«Закон о защите прав потребителей»
Статья 18. Права потребителя при обнаружении в товаре недостатков
1. Потребитель в случае обнаружения в товаре недостатков, если они не были оговорены продавцом, по своему выбору вправе:
потребовать замены на товар этой же марки (этих же модели и (или) артикула); потребовать замены на такой же товар другой марки (модели, артикула) с соответствующим перерасчетом покупной цены; потребовать соразмерного уменьшения покупной цены;
потребовать незамедлительного безвозмездного устранения недостатков товара или возмещения расходов на их исправление потребителем или третьим лицом;
отказаться от исполнения договора купли-продажи и потребовать возврата уплаченной за товар суммы. По требованию продавца и за его счет потребитель должен возвратить товар с недостатками.
При этом потребитель вправе потребовать также полного возмещения убытков, причиненных ему вследствие продажи товара ненадлежащего качества.
Убытки возмещаются в сроки, установленные настоящим Законом для удовлетворения соответствующих требований потребителя.
Исходя из пунктов «Закона о защите прав потребителей», потребитель имеет право на возврат или обмен ненадлежащего товара, то есть я, как потребитель, имею полное на это право. У товара сохранен товарный вид, бирки на сумке присутствуют, то есть не были срезаны, чек имеется в наличии, соответственно оснований для отказа в возврате средств, либо обмене товара у продавца не имеется.
Возможно кто-то сталкивался с подобным. Расскажите, пожалуйста, о своем опыте. Планирую отправлять досудебную претензию, а так же жалобу в Роспотребнадзор и после отправки досудебной претензии, направлю иск в суд. Заплатят гораздо больше: неустойку, штраф, моральный вред, стоимость изделия, судебные и юридические затраты.