🔔 По данным Росстата, за период с 6 по 10 ноября ИПЦ составил 0,09% (из-за праздников расчёт за 5 дней, прошлые недели — 0,11%, 0,16%), с начала месяца 0,15%, с начала года — 5,32% (годовая — 7,73%). Темпы ноября относительно прошлой недели ускорились (за первые 5 дней ноября инфляция составила 0,6%), повторить "подвиг" прошлого года не получится и это радует (в ноябре 2024 г. инфляция составила 1,43%), но надо быть в фокусе (иномарки дорожают из-за утильсбора, плодоовощная продукция не дремлет, непродовольственные товары около нуля, но только из-за распродаж).

🔔 Минфин увеличил займ за 2025 г. в ОФЗ до 6,981₽ трлн (погашения — 1,416₽ трлн) — это рекорд. В ноябре были реализованы дополнительные флоатеры, которые принесли 1,6₽ трлн выручки (инфляционный всплеск гарантирован). Дефицит федерального бюджета по итогам 10 месяцев составил 4,190₽ трлн или 1,9% ВВП (дефицит составил 403₽ млрд в октябре), поэтому предполагаемые сентябрьские правки (https://www.interfax.ru/business/1049088) увеличивают дефицит до 5,737₽ трлн. Проблема вырисовывается и в пополнении бюджета — НГД доходы просели из-за курса ₽ и цены Urals, к 13 ноября потрачено (https://budget.gov.ru/Бюджет?regionId=45000000) 1,1₽ трлн, при доходах в 0₽.

Также мы имеем несколько фактов о рынке ОФЗ:

✔️ Согласно статистике ЦБ, в октябре основными покупателями ОФЗ на вторичном рынке стали НФО — 47,3₽ млрд (сентябрь — 69,7₽ млрд), физические лица снизили свой аппетит на покупки — 21,1₽ млрд (сентябрь — 57,8₽ млрд). Крупнейшими продавцами стали вновь СЗКО — 58,6₽ млрд (в сентябре — 73,2₽ млрд). На первичном рынке крупнейшими покупателями наконец-то стали СЗКО выкупив 52,4% всех выпусков. В октябре участники снизили активность на вторичном биржевом рынке ОФЗ, среднедневной объём торгов ОФЗ снизился по сравнению с сентябрём с 41,6₽ млрд до 38,8₽ млрд.

✔️ Доходность большинства выпусков снизилась до 14,5% (ОФЗ 26238 торгуется по 58,99% от номинала с доходностью 13,92%, вот вам и "безрисковый" актив). Если рассматривать данные ЦБ о средней max ставке по вкладам физ. лиц до 1 года в топ-10 банках, то во I декаде ноября она составила 15,319% снизившись (годичные ОФЗ дают доходность выше 12,6%). То есть, рынок ОФЗ и банки закладывают дальнейшее снижение ставки.

А теперь к самому выпуску:

▪️ Классика ОФЗ — 26252 (погашение в 2033 г.)
▪️ Флоатер ОФЗ — 29028 (погашение в 2039 г.)
▪️ Флоатер ОФЗ — 29029 (погашение в 2039 г.)

Спрос в 26252 составил 198,6₽ млрд, выручка — 151,9₽ млрд (средневзвешенная цена — 91,54%, доходность — 14,83%). Спрос в 29028 составил 1,866₽ трлн, выручка — 830,7₽ млрд (средневзвешенная цена — 93,82%). Спрос в 29029 составил 1,378₽ трлн, выручка — 771,1₽ млрд (средневзвешенная цена — 93,62%). Минфин заработал за этот аукцион 1,753₽ трлн (в прошлый — 110,3₽ млрд). Минфина увеличил план заимствований на IV кв. 2025 г. до 3,8₽ трлн (разместили 2,764₽ трлн, осталось 6 недель).

📌 При таких тратах дефицит бюджета необходимо чем-то восполнять, ₽ крепок, ставка пала на ОФЗ, что вполне логично (цена Urals на низких уровнях из-за наращивания добычи ОПЕК и санкций). Минфин не стал дожидаться декабря, как в прошлом году, а выставил на аукцион новые флоатеры уже в ноябре (происходит расчёт купона срочной версии RUONIA), схема была поддержана ЦБ через РЕПО. Очередной недельный аукцион РЕПО показал, что ликвидности банкам не хватает (в ноябре банки привлекли 5,280₽ трлн, отдали 2,970₽ трлн, на последнем аукционе спрос составил 3,526₽ трлн, но выдали только 2,310₽ трлн, ликвидности банкам не хватает).

С уважением, Владислав Кофанов

Телеграмм-канал: t.me/svoiinvestor

На падающем рынке стратегию инвестирования не менял - продолжаю покупать дивидендные акции, но при этом докупаю также облигации, которые выплачивают ежемесячные купоны. План по доли облигаций в портфеле на 2025 год стоял 25% и он уже перевыполнен, но благодаря облигациям портфель менее волатилен, чем наш фондовый рынок в целом.

Постоянный ежемесячный пассивный доход (который в октябре превысил 8 000 рублей) продолжаю реинвестировать в покупку новых активов, что также положительно влияет на месячный бюджет.

В итоге купил следующее:

1. Облигации Уральская Кузница-001P-01

Те самые, по которым поручителем выступает Мечел. Текущий размер купона составляет 20% годовых, он фиксирован на все 2 года размещения. По выпуску отсутствуют как оферта, так и амортизация. При этом купоны выплачиваются ежемесячно и бумаги доступны для неквалифицированных инвесторов. Кредитный рейтинг А- (по оференту).

Облигации уже были в моем портфеле, планировал купить новый выпуск Кузницы, но кроме по сути они почти идентичны с этим.

2. Облигации Томская Обл-34075-об

Самый новый выпуск субфедеральных облигаций, который был размещен вчера 14 ноября. Идеальный выпуск по соотношению цена/риски. Срок размещения чуть превышает 3 года, без оферты, можно купить и забыть о нем до погашения. Только ежемесячные купоны будут напоминать, что выпуск есть в портфеле.

Я забывать о нем не планирую - точно буду его докупать, но надо будет смотреть на текущую цену и динамику ключевой ставки.

3. Акции Мать и дитя

В последний день октября по акциям МД Медикал Груп пришли дивиденды, я их успешно пропустил, но не на долго. Поученные дивиденды реинвестировал в покупку акций этой же компании. Сейчас активно не докупаю акции Мать и дитя, жду решения Правительства по ставке налога на прибыль для частных медицинских учреждений.

4. Акции ЦК ИКС 5

Понемногу покупаю акции Пятерочки для отраслевой диверсификации портфеля, а также под высокие дивиденды компании. Покупал еще до рекомендации совета директоров выплатить 368 рублей дивидендов. Дивидендная доходность выплаты составит 13,3% - выше моих ожиданий.

🔥 Чтобы не пропустить новые разборы акций, обзоры свежих выпусков облигаций и тренды фондового рынка скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там еще много полезной авторской аналитики и весь мой пассивный доход.

#инвестиционный_портфель #итоги_инвестирования

1. Вы уже показали очень крутые результаты и принесли вашей компании намного больше выгоды, чем размер вашего оклада

2. У вас в моменте поменялись или в ближайшее время расширятся обязанности. Например раньше вы отвечали за отдельный функционал в вашем проекте, а сейчас будете отвечать за проект целиком.

И тот и другой случай действительно заслуживают повышения. Однако не для всех руководителей очевидны причины, почему в случае наступления этих случаев вам должны поднять зарплату.

Первый и самый важный совет

Совет самый банальный, но к сожалению очень много людей этого не знают. Вы, как сотрудник, должны первым инициировать разговор о своем повышении. Не нужно ждать, пока ваш руководитель соизволит поднять вам зарплату. Во-первых, это может произойти не скоро. Во-вторых, зарплату вам может быть и поднимут, но не до того уровня, которого вам хотелось. Например вы хотели повышение на 20%, а вам одобрят на 15%. С одной стороны это приятно, с другой вы понимаете, что только что упустили 5% дохода.

Что я понял, не нужно стесняться разговора о повышении зарплаты. Капитализм прекрасен тем, что и у вас, и у вашего руководителя одна и та же основная цель. Получать достойную компенсацию за свой усердный труд. Это значит, что любому руководителю выгодно, чтобы сотрудник работал усердно. Руководитель же в свою очередь будет готов компенсировать ваше усердие.

В такой прозрачной среде вам надо открыто и честно говорить о своих намерениях и желаниях.

Совет 2: Продавайте будущее, а не прошлое

Для руководителя важно не то, что случилось, а что случится в будущем. Важный нюанс - не всегда и не везде, но в большинстве своем.

Это значит, что ваше повышение, которое обосновано ТОЛЬКО и ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО уже случившимися достижениями, будет выглядеть менее убедительно, чем те же достижения, которые подкреплены БУДУЩИМИ достижениями.

Простой пример

Сравните:

1. В прошлом квартале план по продажам был перевыполнен на 25% в связи с этим я  хочу повышение оклада на 15%

2. В прошлом квартале план по продажам был перевыполнен на 25% и уже в этом и будущем квартале я планирую сохранить этот темп и показатели.

В первом случае вы наработали на премию по результатам квартала. Во втором случае вопрос в вашем повышении обоснован гораздо сильнее. Любой менеджер всегда мечтает не о конечных результатах, а о трендах и будущем.

Что делать если вас не повышают?

Вопрос не однозначный, причина может быть далеко не в вас, а в вашем руководителе. Чтобы определить, кто виноват, вернитесь к первому совету и запланируйте с вашим руководителем тет-а-тет звонок. На нем четко зафиксируйте ваши намерения и обсудите план действий по вашему повышению.

Вместо вывода

Любой хороший менеджер всегда хочет повышать людей и никогда не хочет их увольнять. Это практически правило. Однако стоит учитывать, что если ваш руководитель - собственник бизнеса, здесь однозначно будут исключения. Про них я не могу вам рассказать, так как я ещё не на том уровне.

Подписывайтесь на мой ТГ канал, где я больше пишу про свой путь в карьере и в инвестициях.

👋 С кем еще не знаком?

Меня зовут Лекс, и я веду канал Пассивный доход.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 20 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

🧩 Дивидендное межсезонье

В футболе межсезонье зимой и летом, а в акциях — в ноябре, ну и еще весной тоже бывает обидная пауза. А значит можно и нужно выбрать акции, которые заплатят дивиденды зимой и следующим летом. И цены отличные, тот же ЛУКОЙЛ сейчас ниже 5 000 ушел! Но не просто так — санкции слегка подбодрили его.

Но среди акций не только ЛУКОЙЛ я решил прикупить.

В ноябрьский шорт-лист попали:

– ЛУКОЙЛ

– X5

– Сбер (на сдачу)

На этот раз заранее всё просчитал, чтобы не получилось, как в прошлом месяце, когда на ЛУКОЙЛ чуть-чуть не хватило. Зато теперь он стоит меньше, получилось выгоднее.

📉 Ситуация на рынке

Два слова: все сложно. Хотя, если быть честным, кто помнит когда в последний раз было просто? Досталось нефянке сильно.

💼 Мой портфель и пополнение

Портфель у меня был примерно на 79 000 рублей (просадка коснулась и меня), если совсем точно, то за день до пополнения было 79 376 ₽. Как и планировал, как только получил зарплату, сразу пополнил счет на +20 000 ₽. Все покупки совершены 13 октября, всё строго по плану.

💸Закупка

1. Акции

а) ЛУКОЙЛ — 1 акция. Раненый лев. Сильный, но подбитый. Надеюсь, с ним все будет хорошо. Рассказывал про него до обвала.

б) X5 — 1 акция. Я недавно подробно писал, чем мне нравится эта компания. И тут же компания рекомендовала дивиденды! Удачно я заскочил за покупками.

в) На сдачу — Сбер — 3 акции. Ну уж на сколько хватило, столько и купил. В любой непонятной ситуации покупай Сбер, как кто-то когда-то сказал, но я уже не помню, кто и когда. И да, про Сбер я тоже писал! Сбер — мой фаворит, как и ЛУКОЙЛ.

Итого, в этот раз все четко по плану. До миллиграмма, как в аптеке!

2. ОФЗ

Тут по классике. Снова взял 6 длинных ОФЗ, как и собирался, — так, чтобы выплаты шли ЕЖЕМЕСЯЧНО. По одной штуке: 26233, 26240, 26246, 26245, 26247, 26250.

Раз в месяц буду получать полугодовой купон по одной из бумаг. Все выпуски длинные, пока еще есть шансы для переоценки.

3. Корпоративные облигации

Здесь тоже всё по плану и без сюрпризов. Взял ещё по одной облигации «великой троицы», которая у меня в портфеле корпоратов: ВУШ 1P4, Самолет Р18 и Атомэнергопром 1Р7. Предельно скучно, но доля риска в самолетах и самокатах присутствует. Атом надежнее некуда.

4. Недвижимость

Состав игроков сформирован, покупаю тех, кого меньше в составе. Правда тут произошла замена в отличии от плана. Вместо Парус-СБЛ купил Парус-Красноярск, потому что СБЛ аномально подорожал, а доходность по нему сильно упала… Не знаю, что это было.

Все фонды для квалов. Если пропустили, читайте пост о том, как я стал квалом. Легче, чем кажется. А также пост про ЗПИФы недвижимости для неквалов. Но лучше получить квала.

Итого, докупил по 1 паю ЗПИФов СКН Коммерческая недвижимость, СКН Современный арендный бизнес 3 и Парус-Красноярск.

Сейчас у меня уже 8 фондов по 1–3 пая: 2xСАБ 3, 2xСКН, 2xРД ПРО, 2xПарус-НОРД, 2xПарус-ЛОГ, 1xПарус-СБЛ, 3xПарус-Красноярск и 2xРентал ПРО. Состав укомплектован, буду их теперь только докупать.

5. На сдачу

Продал LQDT, чтобы хватило на 3 акции Сбера (чуть-чуть до 4-х не хватило). В Ликвидность я складываю весь приходящий пассивный доход, в ВТБ без комиссий, кстати, как и ОФЗ. Мелочь, а как приятно!

❌ Продал

Ну кроме Ликвидности — ничего, в ней только остаток. Покупаю и продаю, когда необходимо, в ней много не хранится.

Портфель на данный момент (точнее на 14 ноября)

Теперь наибольшую долю занимают акции ЛУКОЙЛа! ОФЗ 24,78%, корпоратов 12,87%, ЗПИФов 18,18%, акций 43,96%. Портфель растет (правда за счет пополнений), пассивный доход тоже, настроение отличное.

Итого

Пятый шаг сделан, пятый гол забит, но впереди еще сотни. Портфель стал больше, чем в октябре, новых имен не прибавилось, но состав уплотнился.

Пассивный доход тоже увеличивается пропорционально портфелю, а ведь это моя главная цель. Уже около 11 933 ₽ в год после налогов. Да, это всё ещё маленькая сумма, но именно эти крошечные суммы ведут к финансовой свободе и независимости.

Желаю, чтобы ваши цифры росли, а дивиденды приходили чаще, чем счета на оплату 💸

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен

В этом выпуске:

🔹 В отчете ЦБ названы определяющие факторы движения курса рубля в октябре

🔹 Доллар и облигации США дешевеют во время рыночного стресса

🔹 Товары дорожают относительно доллара – позитив для России, но с нюансами

🔹 Золото и другие защитные активы в мире

🔹 Buy the dip или фондовый рынок США держат за уши?

🔹 Очень позитивные для ОФЗ данные по инфляции

🔹 Достигнута максимальная жесткость ДКП за историю наблюдений

🔹 Российский рынок акций под давлением IPO, редомициляции и Лукойла. Есть ли свет в конце тоннеля?

🔹 Отраслевой срез рынка акций

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход, а также активно пользуюсь депозитами. Размер моего портфеля более 8 млн рублей, и останавливаться я не собираюсь.

Чтобы не пропустить новые посты, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов, покупки, состав портфеля и много другого крутого контента.

Дважды в месяц я рассказываю о покупках. Про покупки второй половины октября можно почитать тут. Ну а в первой половине ноября я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — это первое и второе правила Баффета.

🎯 Цель на год

✅ Цель по пополнению на 2,4 млн в 2024 году выполнена, продолжаю выполнять цель на 2025. Пополняю брокерский счёт на 200 000 в месяц, чтобы тоже 2,4 млн суммарно за год вышло. 2 200 000 в этом году уже есть, план выполнен на 91%. Также было пополнение вклада на 10 000 рублей.

📰 Контекст

Инвесторы вышли из алкозапоя и депрессии после октября, поменяли валидол на Боржоми и начали активно котлетить акции. Потихоньку пополняется дивидендный календарь, эмитенты радуют отчётами, инфляция замедляется, на геополитических новостных лентах ничего нового.

🫣 1425 из 2000 длинных ОФЗ

Продолжаю ОФЗ-челлендж и покупаю ОФЗ. Беру ОФЗ 26230. Они потихоньку отрастают, что напрягает, но это не значит, что потенциал исчерпан. Кроме того, на месте 1000 штук ОФЗ 26243.

Но не только ОФЗ покупаю, конечно же. Покупаю всё хорошее, ничего плохого не покупаю.

📦 Что по недвижке?

Недвижка наконец-то перешагнула целевую долю биржевого портфеля, и это без новых покупок! Да, я считаю, что в такие времена нужно чем-то жертвовать и покупать больше акций, так что не купил ни одного пая.

Не забываю, что моя таблица с ЗПИФами сама себя не обновит (а жаль), так что актуализировал данные по выплатам.

Доля недвижки выше целевых 10% (10,13% в моменте), но буду перевыполнять, на следующий год поставлю план в 15% (или даже 20%).

✅ Акции ещё не восстановились

Индекс ближе к 2 500, чем к 3 500, так что можно удовлетворить внутреннего шопоголика. РТС около 1 000 — приемлемый уровень. Покупаю то, что отстаёт от целевых долей сильнее всего. Татнефть долго ждала, а уж как долго этого ждал Магнит! Больше всего нефтянкой закупился, она как раз под самым сильным давлением.

🏆 Пассивный доход в ноябре

Это один из грустных месяцев по пассивному доходу, но он будет не хуже, чем февраль, март, апрель и май. Без дивидендов будет просадка относительно октября, когда вышло 82 тысячи. Даже до полтинника не дотяну, что-то на уровне чуть ниже сентября наверно получится (было 49 тысяч, ожидаю около 45 тысяч).

Пока что 10 000 в ноябре:

Скрин из сервиса учёта инвестиций

Ну и пора уже посмотреть детально, что купил.

🛒 Покупки первой половины ноября

• ОФЗ 26230 — 50 облигаций

• Воксис 1Р1 — 5 облигаций

• Новотранс 2Р1 — 5 облигаций

• Абрау-Дюрсо 2Р1 — 9 облигаций

• Татнефть-ап — 20 акций

• Северсталь — 10 акций

• Газпром нефть — 20 акций

• Роснефть — 20 акций

• Магнит — 10 акций

• Лукойл — 2 акции

И ещё заявочки пока висят: Дельта Лизинг 1Р3 (10 штук) и Инарктика 2Р4 (15 штук).

Офигеть, скоро Новый год, даже в Ашане уже продаются ёлки и новогодние подарочки, правда снега нет, но обещают, что выпадет. Резину-то все поменяли, автолюбители? Или настоящие инвесторы в выхлопные газы и глобальное потепление не инвестируют?

В планах на вторую половину ноября: покупать всё хорошее, не покупать ничего плохого — вот такой отличный план, надёжный, как швейцарские часы.

💬 А вы что уже покупали в ноябре?

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.

20 ноября на наш рынок выходит новая прибыльная, перспективная госкомпания с уникальным бизнесом и двузначными дивидендами - звучит заманчиво. Я говорю о ДОМ.РФ! Но я не буду участвовать в этом IPO и далее объясню, почему.

💰 Главный козырь — дивиденды.

Компания пообещала выплачивать 50% от чистой прибыли. Прогноз на 2025г по чистой прибыли около 85 млрд р, значит, на дивиденды может уйти половина, т.е. 42.5 млрд.

Сколько конкретно мы получим дивидендов:

• При цене за бумагу в 1650 р на старте торгов дивидендная доходность составит около13.5%!

Отличная двузначная доходность. К тому же, согласно новой дивидендной политике, предусмотрена возможность ежеквартальных выплат дивидендов (по 4 раза в год!).

Но откуда берутся деньги? Давайте разберёмся!

ДОМ.РФ - на чём зарабатывает компания?

Все считают ДОМ.РФ банком, но по сути - это целая экосистема.

Бизнес делится на две части:

1) Банковский (60% дохода). Тут прибыль генерируется как и у других банков, за счёт:

• кредитов застройщикам

• ипотеки для населения

• проектного финансирования строительства

• корпоративных займов компаниям

2) НЕ банковский (40% дохода). А вот это действительно делает компанию интересной. Здесь такие источники прибыли:

• Секьюритизация ипотеки (превращение ипотечных кредитов в ценные бумаги): ДОМ.РФ монополист на секьюритизацию ипотеки в России (99% рынка!).

• Арендное жильё: Крупнейший оператор арендного жилья в России. Компания сдаёт почти 23 тысяч квартир, и заняты 99% из них. Это стабильный поток прибыли.

• Земельный агент: Уникальный бизнес. Компания получает комиссию за продажу федеральных участков. Доступ к такому ресурсу есть только у ДОМ.РФ.

• Прочие сервисы: сюда входят цифровые платформы, аналитические сервисы для застройщиков и другие сопутствующие услуги.

Стоит ли участвовать в IPO ДОМ.РФ?

Аргументы ЗА:

• Уникальность. Это не просто банк, а уникальная экосистема для рынка недвижимости в РФ. Аналогов в стране нет.

• Привлекательная дивидендная доходность в 12-13%. Это выше инфляции, но что важнее, такую доходность компания может поддерживать и в будущем, судя по хорошим финансовым показателям.

• Статус "голубой фишки". Акция войдёт в первый уровень листинга Мосбиржи, да к тому же бумага будет обеспечена господдержкой.

• Потенциал роста. Рынок ипотеки в России может взлететь при снижении ставки ЦБ. Компания планирует удвоить активы к 2030г при сохранении высокой рентабельности.

Аргументы ПРОТИВ (риски):

• Зависимость от ставок. Если ЦБ снова резко поднимет ключевую ставку, компания потеряет прибыль и оптимистичные прогнозы не реализуются.

• Есть конкуренты. Тот же СБЕР выглядит рентабельнее и предлагает почти такие же дивиденды. Плюс СБЕР - проверенная бумага, а ДОМ.РФ - новичок.

• Неудачное время IPO. Акция начнёт свои торги в непростое время, на рынке царит пессимизм и спроса на неё может не быть.

• Санкции. ДОМ.РФ уже находится под санкциями, что ограничивает доступ к международным рынкам капитала и создает сложности в развитии.

Заключение

ДОМ.РФ - это интересная компания. Если вы долгосрочный инвестор (как и я), верите в рост спроса на ипотеку при смягчении ДКП и вам важны дивиденды, то этот актив заслуживает внимания. Фундаментально он выглядит очень привлекательно и перспективно, а бизнес-модель ДОМ.РФ доказала устойчивость в период текущего кризиса.

Но участвовать в IPO я не буду! Cтатистка показывает, большинство IPO в РФ не приносят прибыли:

Сначала я хочу оценить поведение бумаги в реальных рыночных условиях. Я понаблюдаю за компанией некоторое время после начала торгов и только потом добавлю акции ДОМ.РФ в свой портфель.

P.S. Напоминаю, сбор заявок на IPO завершается 19 ноября, в 13:00 по мск. Торги начнутся 20 ноября под тикером DOMRF.

Читайте самые СВЕЖИЕ посты в моём ТГ канале!

Мои: ЮТУБ | РУТУБ | ВК