Что известно о суде над Cэмом Банкман-Фрид ?
Как таковой массовой огласки о процессе нет, по этому в буквальном смысле накопал.
Сэм - жив, а то там говорили, что мол он конфликтует с сокамерниками, ага, кошмарит там всех, строит....Более того здоров - кормят хорошо и спит прекрасно, ни мешочков под глазами ни впалых щёк...Это я к чему. Не подумай те, не злорадствую, не брызжу кислотой или еще что, просто пытаюсь столкнуть фад-байки с реальностью. Но да ладно.
Еще эта книга про СБФ, от автора книг «Большая игра на понижение», «Манибол» и «Невидимая сторона» - Майкл Льюис , вышедшая прям в день начала судебного процесса. Если помните, книгу начали писать примерно год назад, когда СБФ поместили под домашний арест. И вот вопрос что это? Алиби на случай если попытаются выдать картинку под другим соусом? Очередной источник кэша? Попытка повлиять на сознание масс или судебный процесс??? Совпадение и только? Загадка в общем
Там еще проблема с деньгами которыми он платит за всю судебную компанию свою по защите, которым на сколько знаю он выплачивал со страховых, В общем запутано-напутано, не стал лезть распутывать, но тоже выльется в какой-то очередной коллапс.
Что с судом?
Судить будет - суд присяжных. По срокам заключения в итоге говорят уже не 100+, а 40+ лет. Предъявлено семь уголовных обвинений:
* Сговор с целью мошенничества с клиентами FTX.
* Мошенничество с использованием электронных средств клиентов FTX.
* Сговор с целью мошенничества с кредиторами Alameda Research.
* Мошенничество с использованием банковских переводов кредиторов Alameda Research.
* Сговор с целью мошенничества с клиентами FTX в связи с покупкой и продажей деривативов.
* Сговор с целью мошенничества с ценными бумагами инвесторов FTX.
* Сговор с целью отмывания денег.
В обвинительном заключении, утверждается , что Бэнкман-Фрид злоупотреблял деньгами клиентов на миллиарды долларов для личных покупок, включая покупку высококлассной недвижимости на Багамах на сумму более 200 миллионов долларов, а также для покрытия плохих ставок, сделанных в его криптовалютном хедж-фонде Alameda.
Правительство утверждает, что деньги клиентов переправлялись в Alameda по двум каналам: пользователи вносили наличные непосредственно на счета, принадлежащие Alameda, и через секретный бэкдор, встроенный в код FTX. Прокуроры Южного округа Нью-Йорка, которые утверждают, что пропало более $8 миллиардов денег клиентов , также утверждают, что Бэнкман-Фрид обманул инвесторов FTX, скрывая эту схему. Правительство отдельно обвинило SBF в использовании средств клиентов для внесения более 100 миллионов долларов в виде пожертвований на предвыборную кампанию промежуточных выборов 2022 года.
Пока неизвестно, будет ли СБФ давать показания, но ожидается, что в список свидетелей войдут его высшие заместители в FTX и Аламеда, которые также входили в его самый близкий круг общения до того, как его криптоимперия рухнула.
В список сотрудничающих свидетелей, которые, как ожидается, дадут показания, входят одни бывшие:
Бывшая девушка Бэнкмана-Фрида Кэролайн Эллисон (которая уже признала себя виновным в декабре по нескольким обвинениям и уже несколько месяцев сотрудничает с прокуратурой США на Манхэттене.)
Бывший лучший друг из школьного математического лагеря
Бывший сосед по комнате Массачусетского технологического института - Гэри Ван.
Ожидается, что уголовный процесс над Бэнкман-Фридом продлится до шести недель:
Обвинению потребуется примерно четыре недели, чтобы изложить свою версию, а защите потребуется еще одна-две недели, чтобы представить свою точку зрения.
Поиграем в бизнесменов?
Одна вакансия, два кандидата. Сможете выбрать лучшего? И так пять раз.
Ситуация вокруг ДВМП, чем обусловлен бурный рост котировок?
🚢 Ещё в начале января мы с вами обсуждали акции ДВМП (на тот момент их цена составляла ~34₽) и пришли к выводу, что идея интересная, но, конечно, присутствовали свои подводные камни:
▪️ Согласно решению суда, в доход государства обращены 92,4% акций FESCO (ДВМП). Так вот, решение ещё можно оспорить и всё может поменяться, но в это мало верится, при сегодняшних обстоятельствах.
▪️ Состав акционеров выглядит сейчас так: Росимущество — 92,4% и Free Float — 7,6%. Можно же в теории оформить делистинг компании с биржи (необходимо собрать пакет из 95% акций ДВМП, чтобы провести принудительный выкуп, тогда остальные акционеры не смогут отказаться от этого).
🚢 По сути, есть живой пример НМТП, где 50,11% принадлежит Транснефти, а 20% Росимуществу. Такая схема вполне вероятна. Основной пакет отдать заинтересованной компании, а себе оставить некую часть для генерации дивидендных выплат, посмотрим, что решит государство.
Но на прошлой неделе вышла новость, что Арбитражный суд города Москвы полностью удовлетворил иск ДВМП к Зиявудину Магомедову и некоторым кипрским компаниям о взыскании 80₽ млрд, а также убытков в размере $13,8 млн. Как итог котировки выросли почти на 30% и торгуются по 48₽. Но необходимо учитывать, что решение арбитражного суда не гарантирует выплаты, а значит пароходство может и понести убытки (у меня большие сомнения, что у Магомедова есть такие средства, как и у кипрских компаний). Поэтому учитывая обстоятельства не легче ли зафиксировать прибыль?
С уважением, Владислав Кофанов
Рекомендую подписаться на мой Телеграмм-канал, чтобы не пропустить публикации. В нем я рассказываю про экономику, финансы, свои инвестиции и анализирую различных эмитентов. Становись финансово грамотным.
США объявили войну крупнейшей криптобирже Binance: регулирование крипты по-американски
В понедельник CFTC обвинила Binance и лично ее основателя, Чанпэна Чжао, в нарушении законов США. В этой статье мы поговорим о том, как вообще сейчас американцы подходят к регулированию криптанов, в чем конкретно они обвиняют Бинанс, и чем это грозит для самой большой криптобиржи.
Для Чанпэна Чжао (главы Binance) явно настают нелегкие времена
2021 год: криптаны + американская элита = любовь
Представьте, что вы перенеслись в ноябрь 2021 года: Биткоин за последние пару лет вырос почти в 10 раз и его котировки достигли 60 тысяч долларов, а в ежедневных новостях все разговоры крутятся исключительно вокруг модных крипто-проектов – все обсуждают DeFi, NFT, Web3, и прочие волнующие штуки (которые, несомненно, вот-вот окончательно захватят мир!).
Неудивительно, что американские политики в этот момент усиленно думали – как бы им поудачнее оседлать этот блокчейн-тренд? Так что видные ребята из правительства в дорогих костюмах начали активно встречаться с самыми уважаемыми криптанами – такими, как, например, Сэм Бэнкман-Фрид (глава FTX, тогда одной из крупнейших криптобирж). Делу помогало еще и то, что Сэм крайне щедро жертвовал политикам направо и налево – на лоббирование своих интересов он потратил более 40 миллионов долларов.
В какой-то момент в правительстве США даже всерьез обсуждалось предложение Бэнкмана-Фрида о том, чтобы поменять фундаментальные принципы расчетов по деривативам и реализовать их прямо на блокчейне – естественно, с использованием «самых передовых и надежных» технологий по управлению рисками от FTX (сейчас такое и вслух-то произнести неловко). В общем, публично дружить со странно выглядящими крипто-гениями, миллиардерами и филантропами в то время еще было почетно и приятно!
Крипто-саммит на Багамах: посмотрите, какой Сэм Бэнкман-Фрид тут пусечка в шортиках – рядом с Тони Блэром и Биллом Клинтоном в деловых костюмах он смотрится, кхм, неоднозначно
2022 год: выяснилось, что в криптанском королевстве не всё так радужно…
Правда, уже в 2022 году ситуация резко поменялась. В частности, выяснилось, что Сэм Бэнкман-Фрид – это не столько милый странный мальчик, сколько циничный мошенник, который безвозвратно растратил на личные нужды примерно 8 миллиардов баксов, принадлежащих клиентам биржи FTX (см. подробнее здесь и здесь). Да и львиная доля других видных крипто-проектов, которые блистали яркими звездами еще год назад, к 2022-му бодро соскамились: см, к примеру, кейсы Terra/Luna от пойманного недавно с поддельным паспортом До Квона, и Celsius от Алекса Машинского (тоже обвиняется в мошенничестве).
Вся суть прозрения, которое спустилось на всех в 2022 году
Такое развитие событий нанесло серьезную травму чувствам американских политиков: они ведь честно пытались дружить с криптанами – а те просто прошлись в грязных кроссовках по их репутации. Запачкали, так сказать, белые польта уважаемых людей! Поэтому парадигма мироощущения по отношению к блокчейну в головах американских элит в 2022 году совершила поворот на 180 градусов: теперь все уверенно полагают, что криптаны виноваты уже хотя бы в том, что они криптаны – так что отныне их нужно угнетать и щемить прямо-таки изо всех сил!
И в этом новом популярном виде спорта по скоростному тыканию криптанов в бок острой палкой особенно преуспели три американских госоргана:
Комиссия по ценным бумагам (SEC): эти ребята свято уверены, что практически все криптомонеты являются ценными бумагами; а значит, все, кто причастны к их выпуску или продаже, нарушают американское законодательство о ценных бумагах (ведь удовлетворить все его требования для криптопроектов практически нереально). Так что SEC является абсолютным чемпионом по предъявлению претензий криптанам – как мы видим, это происходит практически каждую неделю: под их прицел попали Джастин Сан (Tron), Coinbase, Paxos (эмитент BUSD), Kraken, Gemini и Genesis, а также печально известные FTX и До Квон (Terra/Luna).
Думаю, именно с таким лицом Гари Генслер (глава SEC) выбирает, какого криптана прижать к ногтю следующим
Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC): прерогативой этих парней является только то, что касается товаров (commodities) и деривативов от них. По большей части таковыми они считают Биткоин и еще немножко Эфир (но тут они с SEC уже договориться не могут) – так что аппетиты CFTC по обвинению известных криптанов чуть ниже. Но на тех же Coinbase и BitMex, например, они уже нападали.
Прокуратура США: это уже настоящая «тяжелая артиллерия» – в отличие от всех предыдущих органов, которые ведут гражданское делопроизводство, прокуратура может при желании неиллюзорно упечь за решетку. Американские прокуроры участвовали в довольно громких делах против Tether и Bitfinex, Алекса Машинского (Celsius), Сэма Бэнкмана-Фрида (FTX), инсайдеров Coinbase, и так далее.
Так вот, как раз CFTC обвиняет Binance в том, что биржа плохо отличает американцев от всех остальных
Собственно, громкая новость этой недели заключается в том, что 27 марта CFTC предъявили обвинения Binance (крупнейшей криптобирже в мире), а заодно и самому ее основателю Чанпэну Чжао.
Значительная часть этих обвинений посвящена тому, что биржа Бинанс коварно позволяет американцам торговать внутри себя крипто-деривативами – а это в США позволено делать только официально зарегистрированным в CFTC компаниям (и зарегаться там – ну, весьма непросто). Поэтому большинство криптобирж поступают так: выделяют отдельно юрлицо специально для рынка США и начисто обрубают там всю торговлю производными инструментами – то есть, просто купить-продать Биткоин там можно, а вот сделать это с плечом (или погонять туда-сюда какие-нибудь фьючерсы) уже нельзя.
Возможно, примерно от такой судьбы CFTC и пытается защитить американцев...
Именно так поступил и Binance: официально открыть счет на международной версии этой криптобиржи (и получить доступ к деривативам) американские граждане и/или резиденты не могли. Но проблема тут была в следующем: биржа зарабатывает самые большие деньги именно на тех клиентах, кто торгует большими объемами и с плечом. А среди таких ребята самые жирные – это всякие крупные трейдинговые хедж-фонды. Которые, как назло, все сплошь трейдят именно из США!
Чувствуете, куда ветер дует? Бинанс не хотел терять крупных клиентов (один из которых, например, делал 12% всего оборота на бирже) – так что он позволял такого рода трейдинговым фирмам открывать счета от лица каких-нибудь зарегистрированных на Кайманах юрлиц. Но реальные трейдеры-то физически при этом сидят в Нью-Йорке или Чикаго! И бдительные системы Binance их всё время блокировали по IP.
Так что Чанпэну Чжао пришлось вместе с коллегами разрабатывать специальную «политику по обращению с VIP-клиентами». В которой, де-факто, говорилось что-то вроде «ну намекните им айпишники свои прятать с помощью VPN, ну что они как дети малые, ей-богу!»
Мы не можем учить пользователей, как обходить наши контроли. Но если они догадаются сами – тогда всё норм...
Цитата из внутреннего VIP-гайда Binance
Вижу ситуацию как-то так
Какие еще прегрешения нашли (и не нашли) у Binance
Если честно, лично мне страсти по деривативам, описанные выше, не кажутся такой уж ужасной штукой. Ну да, подходили ребята из Бинанса немного креативно к географической классификации клиентов – не очень красиво, но и не «ужас-ужас».
Интереснее на самом деле выглядит то, что в действительно стремных вещах CFTC Бинанс обвинить и не пытается. Ну то есть, там нигде по тексту не написано ничего похожего на «ребята, да вы же там миллиардами клиентские деньги воруете! у вас не биржа, а дырка от бублика, на самом деле!!». А ведь именно благодаря таким казусам лопнула с громким треском биржа FTX, а не из-за каких-то нюансов онбординга новых клиентов.
Еще несколько моментов, которые не нравятся CFTC в отношении Binance:
Плохо борются с отмыванием денег: по состоянию на май 2022 года ни на кого из своих клиентов ни разу не настучали в американские органы (ну куда это годится)!
Сотрудники криптобиржи переписываются между собой, используя зашифрованный мессенджер Signal (опять же – видимо, товарищу американскому майору обидно, что он прочитать эту внутреннюю переписку не может).
Трейдят на своей же бирже против собственных клиентов деньгами Чжао (и деталями этих транзакций с CFTC не делятся).
Ну то есть, если подытожить все претензии, то выходит что-то вроде: «А чем это они там за закрытой шторкой занимаются, и нам не рассказывают? Дядя Сэм, помоги нам этих подозрительных ребят приструнить!»
Ростин Бенхам (глава CFTC) чем-то неуловимо напоминает персонажа из фильма Гая Ричи, согласитесь?
Сам Чанпэн на следующий же день выложил свой официальный комментарий, но там в целом ничего интересного – «мы молодцы, у нас всё хорошо, мы самые лучшие, а вы всё врети!» Интуиция, конечно, подсказывает, что в сражении с американскими контролирующими органами у господина Чжао козырей будет мало – всё-таки, ребята из CFTC ведь сражаются на «родной почве», так что шансов отбрехаться у Binance немного.
По результатам этих разбирательств CFTC может прописать Бинансу внушительные штрафы (размер тут зависит от их фантазии), а также потенциально вообще запретить Binance.US вести деятельность на территории США. Это не очень приятно, но с другой стороны – на американскую дочку биржи сейчас приходится не более 5% от всего ее оборота, так что тоже не «конец света».
В общем, мое личное мнение здесь такое: для бизнеса Binance происходящее, конечно, не очень приятно. Но каких-то крупных дополнительных фундаментальных угроз стабильности криптобиржи пока не наблюдается. В конце концов, наблюдая за действиями американских регуляторов – уже давно стало очевидно, что рано или поздно «придут» вообще ко всем крупным криптопроектам.
* * *
Если материал оказался для вас полезным – буду благодарен за подписку на мой ТГ-канал RationalAnswer про разумные подходы к личным финансам и инвестициям.
Добросовестных миноров равняют с недобросовестными мажорами. Разбираемся в суде с СМЗ
15 февраля стартует предварительное судебное разбирательство по изъятию у миноритариев акций Соликамского магниевого завода (СМЗ). За последнее время это уже четвертое дело деприватизации крупного бизнеса в России, где частные инвесторы рискуют попасть под горячую руку.
Разберемся, зачем государство вернуло себе собственность над предприятием и почему интересы обычных граждан отходят на второй план.
Давайте угадаем, как все закончится? Мини-спойлер от нас в конце.
О компании
Соликамский магниевый завод был открыт в 1936 году. Это старейший из действующих магниевых заводов в мире. До развала СССР он полностью обеспечивал промышленность страны магнием и редкоземельными металлами.
С 1991 года СМЗ импортирует продукцию в Европу, Азию, Америку и страны ЕАЭС.
Завод относится к категории стратегически значимых предприятий, где производят продукцию, имеющую ключевое значение для обеспечения обороноспособности и безопасности Российской Федерации.
Что производит
Магний. СМЗ производит 60% товарного магния в стране: первичный магний и его сплавы, рафинировочный и хлоркалиевый флюсы, лигатуры.
Редкоземельные вещества. На заводе получают 100% соединений редкоземельных элементов, ниобия и тантала, 4-5% губчатого титана в РФ.
Химия. В процессе производства магния получают анодный хлор. Затем из него изготавливают негашеную известь, раствор хлорида кальция, жидкий хлор.
Приватизация
1991 год. Трудовой коллектив СМЗ подает заявку о приватизации завода и реорганизации компании в акционерное общество открытого типа (ОАО). Комитет по управлению имуществом Пермской области одобряет заявку о приватизации.
1992 год. Пермский комитет принимает решение об учреждении ОАО. Администрация города Соликамск издает постановление о регистрации общества.
В результате 51% акций распределяется между сотрудниками СМЗ. 49% акций передается в Фонд имущества Пермской области.
1993 – 1994 года. Фонд имущества продает на чековом аукционе 28,11% акций. Часть бумаг передают в пользу СМЗ, часть продают работникам завода, еще 15% продают иностранному инвестору – «Минмет Файненсинг Компани».
К 1996 году государство полностью утратило контроль над СМЗ — стратегически значимым предприятием.
Хотя вопрос приватизации — уровень федеральных органов, все решения принимали органы региональной власти.
Судебные разбирательства
Первые проблемы начались в 2019 году, когда ФАС впервые обратила внимание на сделки по продаже крупных пакетов акций. ФАС потребовала признать их недействительным.
Сделки заключались с иностранными компаниями:
– «Слонтекко Инвестментс Лимитед»
– «Войеско Холдингс Лимитед»
– «Фуллсёркл Фасилитис Менеджмент ЛТД»
– «Пренстон Энтерпрайзес Лимитед»
Все компании были зарегистрированы на Кипре и все не имели права на приобретение крупных долей Соликамского завода без согласования с правительственной комиссией по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в РФ.
2014 год. Кипрские компании приобретают около 60% акций СМЗ. Продавцом выступают зарегистрированные на Кипре структуры Сулеймана Керимова.
Кредит для сделок под залог акций СМЗ одобряет компания Prenston Enterprise Ltd, ее бенефициар — Петр Кондрашев.
2016 год. Проходит серия сделок, в ходе которых акции от кипрских компаний переходят физлицам: Петру Кондрашеву, Тимуру Старостину и Сергею Кирпичеву.
2019 год. ФАС потребовала отменить все сделки по продаже крупных пакетов акций, начиная с 2014 года. Суд удовлетворяет иск, но только частично.
Сделки признают недействительными, но отнимать активы никто не стал. Трех основных акционеров: Кондрашева, Старостина и Кирпичева лишают права голоса на общих собраниях акционеров.
Почему так?
Просто забрать бумаги у трех мажоров и вернуть их кипрским компаниям было невозможно, так как компании незаконно купили эти акций еще в 2014 году. Вернуть предыдущим владельцам (до кипрских покупателей) тоже бы не получилось: компании-продавцы к тому времени были ликвидированы.
К началу 2021 года состав акционеров СМЗ представляли:
Тимур Старостин — 25%
Игорь Пестриков — 25%
Петр Кондрашев — 24%
Сергей Кирпичев — 15,45%.
Миноритарные акционеры — 10,54%.
Деприватизация СМЗ
2021 год. В дело вмешивается Генеральная прокуратура РФ и подает иск, чтобы вернуть государству 89,5% акций СМЗ.
Мажоритарные акционеры тогда заявили, что являются добросовестными покупателями и не несут ответственность за деятельность других лиц. Также они указывали на пропуск срока исковой давности и уверяли, что комитет по управлению имуществом Пермской области был наделен Госимуществом РФ всеми необходимыми полномочиями.
2022 год. В мае арбитражный суд Пермского края удовлетворяет иск Генпрокуратуры, бывшие мажоритарии обжалуют это решение. В декабре арбитражный суд уже Уральского округа отклоняет их жалобу и оставляет в силе решение Пермского суда.
Теперь все сделки, совершенные с момента приватизации, считаются недействительными.
Проблемы миноритариев
Изначально суд не привлекал к рассмотрению дела миноритарных акционеров, так как считал, что их права не затрагиваются. Тогда все обладатели акций free-float выдохнули и надеялись на повторение ситуации с Башкирской содовой компанией (БСК).
В 2021 году суд установил нарушения в приватизации БСК и изъял в собственность государства 95,72% акций. Оставшиеся 4,5% акций оставили в собственности у миноритарных акционеров.
Но 17 января 2023 года прокурор Пермского края решил подать иск, чтобы истребовать акций СМЗ у 513 ответчиков-миноритариев. Затем подали ходатайство о дополнительном требовании еще к 1 800 акционерам.
Предварительное судебное разбирательство стартует 15 февраля. Предсказать, каким будет решение суда, трудно.
С одной стороны, в далекие 90-е региональные органы не обладали правами на приватизацию стратегического предприятия. С другой стороны, акционеры, купившие акции на бирже, не должны нести ответственность за незаконную приватизацию СМЗ.
Мысли вслух
Если с мажоритарными акционерами все ясно: предприятие стратегическое, приватизация проведена незаконно, акционеры заслуженно привлекают внимание со стороны правоохранительных органов.
К примеру, Игорь Пестриков уже проходил по уголовному делу по статье «Угроза убийством», а Петр Кондрашев был совладельцем разорившегося Экопромбанка и напрямую влиял на принятие корпоративных решений.
Зачем разбираться с мелкими держателями, когда в руках государства уже сконцентрированы 90% акций? Бумаги могут спокойно торговаться на бирже и даже их консолидация в руках одного недружественного человека никак не повлияет на Соликамский завод.
Кейс СМЗ — пример, дестабилизирующий рынок и снижающий его инвестиционную привлекательность. Государство перекладывает ответственность за ошибки прошлого на обычных людей — сотрудников завода и частных инвесторов.
P. S. Обещанный спойлер
Пока миноритариев в подобных судебных делах не трогали и акции у них не отнимали. Но в текущей ситуации может быть всякое. Если теоретически государство доказывает недобросовестность приобретателя в группе по сделке, то получается, что недобросовестные все.
Ждем, надеемся, верим.
В США вынесли первое судебное решение об использовании криптовалют для обхода санкций
Источник: https://bits.media/v-ssha-vynesli-pervoe-sudebnoe-reshenie-o...
Правоохранители заподозрили американца, имя которого не раскрывается, в пересылке биткоинов на сумму более $10 млн для обхода экономических санкции. Это первый случай, когда власти США выдвинули подобное обвинение в связи с криптовалютами.
Мировой судья США Зия М. Фаруки (Zia M. Faruqui) из города Вашингтон, округ Колумбия опубликовал заявление, объяснив решение. В исковом заявлении говорилось, что ответчик зарегистрировал платежную компанию в качестве прикрытия для перевода средств в страну, на которую распространяются санкции.
Судья Фаруки утверждает, что ответчик покупал и продавал биткоины, используя американскую криптовалютную биржу, которая финансировалась фиатной валютой с банковского счета в США. Затем ответчик со своего рабочего кабинета на торговой платформе отправлял цифровую валюту на иностранные криптобиржи. После этого передавал пользователю страны, находящейся под санкциями, закрытый ключ к криптовалютному кошельку. Фаруки в своем заявлении высказывает опасения: смогут ли власти отслеживать незаконные операции с криптовалютами.
«Виртуальная валюта отслеживается. Однако, как и Джейсон Вурхиз (Jason Voorhees, герой сериала «Пятница, 13-е»), миф об анонимности виртуальной валюты не умирает», — заявил он.
Судья сослался в своем решении на недавние рекомендации Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов (OFAC), которое в мае ввело свои первые санкции против миксера криптовалют Blender.io за его связи с северокорейскими хакерами.
Подписывайтесь на наш Телеграм-канал https://t.me/what_about_crypto
Сможете найти на картинке цифру среди букв?
Справились? Тогда попробуйте пройти нашу новую игру на внимательность. Приз — награда в профиль на Пикабу: https://pikabu.ru/link/-oD8sjtmAi
Сказ о том , как Тинькофф закрыл риски своих дыр в ИТ -алгоритмах моими 440 000 рублями. Как их получить обратно ?
Мне сегодня ровно 38 лет, это мой первый пост. На самом Пикабу я конечно давно , но в интернетах с тех пор, как на дёрти была регистрация по приглашениям, за золотой пост .
Сопли слёзы и посыпания головы пеплом в конце поста, тут суть:
18 февраля , едучи на 4 дня в отпуск , я открыл у брокера Тиньков инвестиции позиции с использованием заемных средств, по фьючерсам , со сроком экспирации в марте. Баланс счета на этот день составлял 440 000 рублей. С тех пор я ничего с ним не делал (не продавал и не докупал). 21 Февраля Брокер Тинькофф Инвестиции закрыл мои позиции по признанному в последствии банком не корректному Маржин-колу. Что привело к уменьшению ликвидного портфеля, и как следствие к списанию всех денежных средств ( такой себе снежный ком вариационной маржи ). Первый раз в банк я обратился 28 февраля. Сначала банк отрицал, но потом признал некорректность. Банк запросил мой расчет , я предоставил а именно убыток в 440 000 рублей, как следствие некорректного закрытия позиций. Банк написал, ""Не получится откупить позиции и зафиксировать убыток, т.к. у них прошла дата экспирации. В связи с этим не можете рассмотреть возможность компенсации " Что бы это не значило, как я понял, я
Окончательный (но не последний) ответ я получил 19 апреля, с ответом, что Банк не может посчитать убыток, поэтому не может его компенсировать. Вообще ничего. Суть окончена .
Т.к. я клиент этого банка где то с 2006 года, то я весьма лояльно и долго выслушивал и по телефону и в переписках , как сначала ИТ специалисты , потом инвестиционные мне рассказывали, что логи стёрты, и что посчитать ничего нельзя. Но окончательный твет меня убил. А учитывая то, что в тот день в сумме я потерял в 3 раза больше, мне было совсем не приятно.
Я оставил отзыв в ассоциации Российских Банков https://arb.ru/bank/tinkoff-kreditnye-sistemy/claims/1055430... , но результат ещё хуже, Банк включил заднюю, сказав, что опять пересмотрели, в личный кабинет нарисовал какие то цифры смотрящиеся, как взятые с потолка или подогнанные , под ситуацию.
Почитав (Регламент оказания услуг на финансовом рынке АО «Тинькофф Банк» Редакция 15 «Утверждено» Приказом № 0723.64 от 23.07.2019 г ), я понял, что после того, как я попытался договориться, а Банк отказался, остается путь только один -Хорошевскомрайонном суде г. Москвы (если дело подсудно районному суду), Мировым судьей судебного участка № 152 Хорошевского судебного района г. Москвы (если дело подсудно мировому судье).
Как и большинство среднестатистических людей я с судами сталкивался косвенно , поэтому своего юриста у меня нет, а желание восстановить справедливость и показать на своем примере отношение Банка к нам есть.Поэтому обращаюсь к вам , профессионалам и просто интересующимся, с простыми вопросами:
0. Кто виноват и что делать ?
1. Стоит ли ввязываться и пытаться вернуть деньги (учитывая , что в тот день я потерял всё, то нужно учитывать фактор стоимости судебного процесса для меня) ?
2. Насколько позиция банка управляющего своими ИТ системами, логами и алгоритмами состоятельна ? Т.к. для меня как для ИТ специалиста это просто кладезь мошенничества, я могу нарисовать абсолютно любые цифры, в своих системах, равно как и логи. Не говоря уже об их интерпритации.
3. Кто-то готов со мной ввязаться в это предприятие , пока на добровольных началах, при положительных результатах , понятное дело за компенсацию работы.
4. Можно ли мое дело это вывести на ругой уровень, к проимеру коллективный иск или коллективное , открытое ведение дела (может есть такое).
5. Советы по дальнейшим действиям принимаются , обсуждаются.