За период с 14 по 20 декабря 2009 года мною была получена прибыль в размере 1 884 рубля. Мои активы с 49 876 рублей на начало недели увеличились до 51 760 рублей на конец периода.

Я продолжил покупки ценных бумаг и потратил практически все свои деньги, а точнее 13 271 рубль. На эти средства я приобрел 80 префов Сбербанка по цене 63,40 руб. (5 072,00 руб.) и 32 акции Роснефти по цене 255,70 руб. (8 182,40 руб.). Величина комиссий составила 16,97 руб.

Прибыльные операции

За вторую неделю торгов большая часть акций эмитентов показала положительную динамику:

• GAZP (Газпром): +1 084 рубля

• LKOH (ЛУКОЙЛ): +456 рублей

• SBER (Сбербанк): +434 рубля

Убыточные операции

На второй неделе моего инвестирования только Уралкалий был единственной убыточной бумагой:

• URKA: -724 рубля

Структура портфеля на конец торгового периода

По состоянию на конец 20 декабря 2009 года мой портфель общей стоимостью 51 760 рублей имел следующую структуру:

• GAZP: 12 712 рублей (25%)

• LKOH: 11 642 рубля (22%)

• ROSN: 8 195 рублей (16%)

• URKA: 7 772 рубля (15%)

• SBERP: 5 710 рублей (11%)

• SBER: 5 683 рубля (11%)

• Денежные средства: 46 рублей (0%)

Динамика активов в течение торгового периода

Начальное состояние: 36 559 рублей в акциях + 13 317 рублей на счете

Конечное состояние: 51 760 рублей, в том числе, 51 714 рублей в акциях + 46 рублей на счете

Общее изменение за неделю: +1 884 рубля (+3,8%)

Результаты за все время торговли на бирже

Мною инвестировано: 50 000 рублей

Величина активов: 51 760 рублей

Прибыль: 1 760 рублей (+3,5%)

Итоги

Не скрою, было чувство легкости и небольшой эйфории. Две неполных недели позади, а я уже заработал 3,5% от своего первоначального взноса. В году 52 недели и если предположить, что мои успехи продолжились бы и далее, то за год я смог бы заработать ни много ни мало, а именно 91%, то есть практически преумножил бы свои вложения в 2 раза.

За период с 7 по 13 декабря 2009 года мною был получен убыток в размере 124 рубля (-0,25% от общей суммы внесенных денежных средств на брокерский счет). При стартовом капитале в 50 000 рублей итоговая стоимость активов на конец недели составила 49 876 рублей. Единственный день, когда я приобретал акции на неделе – 8 декабря.

Прибыльные операции

За первую неделю торгов три бумаги показали положительную динамику:

• SBER (Сбербанк): +174 рубля (наибольший прирост)

• GAZP (Газпром): +148 рублей

• URKA (Уралкалий): +105 рублей

Убыточные операции

Компания Вагита Алекперова и комиссионные расходы уменьшили мои активы:

• LKOH (ЛУКОЙЛ): -504 рубля (наибольший убыток)

• Комиссия: -47 рублей

Структура портфеля на конец торгового периода

По состоянию на конец 13 декабря 2009 года мой портфель общей стоимостью 49 876 рублей имел следующую структуру:

• Денежные средства: 13 317 рублей (27%)

• GAZP: 11 628 рублей (23%)

• LKOH: 11 186 рублей (22%)

• URKA: 8 496 рублей (17%)

• SBER: 5 249 рублей (11%)

Динамика активов в течение недели

Начальное состояние: 50 000 рублей в денежной форме.

Конечное состояние: 49 876 рублей, в том числе, 36 559 рублей в акциях + 13 317 рублей на счете.

Общее изменение: -124 рубля (-0,25%).

Итоги

Да, за первую неделю получен небольшой убыток. Но как говорят в народе «Первый блин — комом». Можно проиграть сражение, но главное выиграть войну. На будущее только самые большие надежды и вера, что смогу покорить рынок акций.

Вариантов здесь несколько, и они могут сработать одновременно. У банков становится все больше должников, которые не платят по кредитам. Значит нужно увеличивать резервы. Второе — в конце года придёт смс из Минфина, который попросит делиться деньгами, покупая облигации федерального займа. Только так можно закрыть дыру в бюджете.

Возможно, российские власти хотят справиться с проблемой без включения печатной машинки и передачи денег из ЦБ в банки через аукционы РЕПО. Минфин может попросить те же 1,5-2 триллиона выдать из прибыли банков. Тогда не случится новый виток инфляции, но это пошатнет стабильность финансовых организаций.

Экономические сюжеты к концу года нас ждут все более интересные.

«Вник и рассказал» — проект, где вы найдете аналитические материалы о разных сферах экономики и жизни общества. Присоединяйтесь к нашему телеграм-каналу и Boosty.

🔎 Из плюсов старого нового фонда — полное отсутствие комиссии при покупке и продаже паев через Т-Инвестиции. Однако не спешите избавляться от своей ВТБшной «Ликвидности»: вознаграждение управляющей компании у неё все-таки в разы ниже — 0,3% против целого 1% от СЧА у Т-Капитала. Так что если фонды денежного рынка для вас это решение стратегическое и долгосрочное, то вне зависимости от используемого брокера куда выгоднее будет прибегнуть к услугам «Ликвидности». Ну а если же вы предпочитаете спекулировать этим инструментом… то скорее посмотрите в окно — я уже вызвал вам группу санитаров. Должны прибыть с минуты на минуту.

⚠️ Однако нам, как заслуженным инвесторам-затейникам, может быть интересен еще один аспект всего происходящего безобразия: каждый раз когда на горизонте появляется очередное предложение с возможностью условно бесплатной купли-продажи и низкой волатильностью, знайте, что где-то поблизости свои двери уже открыл «Клуб любителей халявного квала».

💼 Напомню, что для получения заветного статуса ПОКА достаточно лишь «прокрутить» через свой брокерский счет 6 000 000 рублей за четыре прошедших квартала, однако в последнее время Центральный банк серьезно взялся за ужесточение требований, так что не ровен час, когда и этого числа будет уже недостаточно.

⭐️ Статус, помимо громкого титула, коим можно без зазрения совести щеголять перед своими ничего не смыслящими в биржевых делах друзьями, открывает Вам доступ к некоторым недоступным простым смертным инструментам, например: распискам Эталона, Fix Price, РусАгро, О’Кей, QIWI и, конечно же, намедни очень недурно отчитавшегося Ozon. Раньше список этот был чуточку длиннее, однако с недавних пор Циан решился вернуться в родную гавань, а потому его теперь и вовсе ни купить, ни продать.

💰 Правда, стоит ли оно того? Даже сейчас в условиях подверженных эйфории скорого ДоГоВоРнЯчКа цен, многие эмитенты российского фондового рынка предлагают порядка 10% одной только дивидендной доходности, к примеру: Московская биржа — 10%, Сбербанк — 11%, Газпром нефть и Сургутнефтегаз — по 16%. И все это без каких-либо затрат нервных клеток. А если еще и принять во внимание перспективу вполне вероятного роста активов на позитивных геополитических/макроэкономических новостях...

❓ Зачем в таких условиях «морозить» свои средства и пропускать движения рынка ради морковки на палочке под названием «инвестор квалифицированный» — вопрос творческий.

✏️ В общем, думайте сами, решайте сами. Мое дело предупредить и предложить, а ваше дело — отказаться поставить лайк и подписаться 😎

📈 Удачной всем трудовой недели

💡 И вот что я подумал: почему бы в этот знаменательный день нам не совместить приятное с полезным? Почему бы не одарить наших горячо любимых женщин... акциями?

⬇️ Нет, ну ты сам посуди: среди всего многообразия эмитентов отечественного фондового рынка можно найти подарок на любой вкус, цвет и кошелек ⬇️

🔹 Твоя любимая регулярно тратит немыслимые деньги на скупку всякого рода безделушек в бесчисленных онлайн-магазинах? Смело дари ей Озон или Яндекс.

🔹 Интересуется высокими технологиями, или, быть может, сама сочиняет компьютерный код? Positive Technologies и Софтлайн — сегодня твой выбор!

🔹 Недвусмысленно намекает тебе на необходимость обзаведения собственной жилплощадью? Объясни ей, что квартира есть ничто, когда теперь она владеет акциями самых настоящих «производителей» квартир! Для этих целей вполне сгодятся бумаги Самолета или Пика. Глядишь, такими темпами с финансовой экзекуцией через взятие ипотеки удастся еще хоть немного повременить...

🔹 Считает, что тот, кто не рискует, не пьет шампанского? Тогда специально для неё у нас имеется Мечел, СПБ Биржа и Сегежа — вот уж где настоящий азарт!

🔹 Нравится всё красивое и блестящее? Не забудь торжественно вручить ей акции Полюса или Алросы, не забывая ублажать её чуткий слух речами о том, что для тебя она дороже золота и ценнее самого яркого бриллианта!

🔹 Любит засыпать с уверенностью в завтрашнем дне? Бери Сбер или Газпром. А что ты на меня так смотришь? Да, Газпром: ведь продолжающееся из года в год отсутствие каких-либо результатов без малейшего намека на улучшения — тоже своего рода стабильность.

📈 Во-первых, такой прагматичный подход к выбору подарка позволит тебе сэкономить на налогах при выводе средств с брокерского счета, а во-вторых, быть может твоя половинка нет-нет да и проникнется всей этой магией забавных цветных графиков в приложении брокера, а место всевозможных «котиков» и «солнышек» в её обиходе займет новая, куда более привычная тебе уменьшительно-ласкательная кличка — «хомячок».

☠️ Отмечу, что предложенное мной элегантное решение может возыметь и обратный эффект, угрожающий нанести непоправимый вред самому вашему существованию в момент, когда украдкой подсмотрев за красными цифрами на экране вашего смартфона сообразительная мадама догадается перевести безвозвратно утраченные вами рубли в «шубный» номинал. Все еще помните про ту самую скалку из заголовка? Всё-таки, я вас обманул, и, кажется, что с ней, вам сегодня уже не разминуться…

✏️ А теперь отставить шутки. Дорогие дамы, в этот чудесный весенний день хочется пожелать всем вам мирного неба над головой, богатырского здоровья, карьерных успехов и внимания от по-настоящему любящих вас мужчин — а всё остальное, я уверен, обязательно приложится ❤️

▪️ Рентабельность капитала — 24% (-1,3 п.п.)
▪️ Достаточность капитала H20.0 – 13,3% (при min значении в 8,2%)

▪️ Выручка от непрофильных видов деятельности — 505,5 млрд. рублей (+35,9% г/г)

📈 Очередной рекорд по чистой прибыли, превзошедший и без того внушительные результаты, продемонстрированные компанией в 2023-ем году, по большей части обуславливаются значительным ростом чистого процентного дохода, связанным с постепенным увеличением ключевой ставки Центральным банком России.

⏰ Если же сравнить между собой результаты за соответствующие кварталы 2023-го и 2024-го годов, то станет очевидным и вклад вышеупомянутого «эффекта низкой базы», обеспечившего более сильный прирост финансовых показателей в начале календарного года и последующее замедление относительных результатов во второй его половине.

⭐️ Ускоренными темпами увеличивается выручка от непрофильных видов деятельности: значительную поддержку показателю оказала экосистемная подписка «СберПрайм», количество действующих пользователей которой достигло числа в 22,4 млн. человек, увеличившись за минувший год более чем в два раза.

🧷 И даже несмотря на текущую операционную убыточность этой части бизнеса, именно в технологической экспансии, включающей в себя улучшение генеративных нейронных сетей, развлекательных площадок и устройств «умного дома», лично я вижу перспективы для дальнейшего развития Сбера в условиях продолжающейся политики размывания межбанковских границ (СБП, цифровой рубль).

💼 Однозначно положительным фактором для увеличения рыночной стоимости акций в случае скорого перехода к циклу снижения ключевой ставки станет прибыль от переоценки числящихся на балансе компании ОФЗ, занимающих более 70% — порядка 4 912 млрд. рублей — от её инвестиционного портфеля.

😢 Тем не менее, на момент отчета рентабельность капитала снижается на 1,3 процентных пункта год к году, а динамика чистой прибыли показывает темпы роста отстающие даже официальных данных по инфляции. Так что если вашей стратегией являлось «вместе с банком побеждать обесценивание рубля», то у меня для вас плохие новости: вы проиграли.

💰 Согласно действующей дивидендной политике, Сбер может выплатить своим акционерам около 36 рублей на одну акцию. Притом стоит помнить о значительной вероятности повторения прошлогодней истории с переносом выплат на середину лета.

⚠️ В одном из своих недавних интервью, Герман Оскарович Греф указывал на то, что уверенности в возможностях выплат будущих дивидендов у него на данный момент нет, что, в свою очередь, косвенно подтверждает мои представления о том, что этот рекорд по прибыли на какое-то время станет для компании последним.

🟡 Что касается меня, то увеличивать позицию инвестиционного портфеля, выделенную под акции «зеленого банка», бережно хранимые с низов 2022-го года, я не планирую. Однако и других идей, способных обеспечить больший доход с сопоставимым уровнем риска, при текущих ценах на российском фондовом рынке я, честно говоря, не наблюдаю. Так что жду своих заслуженных дивидендов и продолжаю с интересом следить за результатами компании.