Странная какая-то хрень! Была подобная ситуация. Пришел перевод на 900р. Почти сразу звонок. Женщина из КБР. Говорит, перевела ошибочно, покупала ребенку продукты, верните. Начитавшись про мошеннические схемы, послал её в банк, где ей ответили, что я должен делать заявку. Ну, ок, мне не сложно. Позвонил на 900. Там без вопросов приняли заявку на отмену платежа, озвучив срок 2 рабочих дня, о чем я женщине и сообщил. Она была очень возмущена, кричала, что я мошенник. Звонила мне с адвокатом, который рассказывал мне про незаконное обогащение, и какие кары меня ждут за это)) В итоге пригрозил занести её в ЧС, на что мне крикнули, что могу эти деньги себе оставить, бог накажет и т.д)) А платеж отменился буквально через пару часов. Может это консультанты в чате некомпетентные?
@Sber, как это понимать? Мне пришел левый перевод, а ваши сотрудники предлагают его перевести по реквизитам кого-то, кто мне позвонит. Это нормально? На фоне мошенничества и кидалова, это совсем непонятно.
У меня недавно был пост про Вайлдберриз Wildberries верни деньги!!! Но и Сбер там ведёт себя не как банк, а как вредитель. В моем понимании - доверяешь свои деньги банку и он делает всё, что бы их сохранить. Может дать доступ к моим счетам приставам или гос органам. Тут понятно. Но когда коммерческая организация спокойно шарится по моему счету и забирает денег, сколько им хочется? Без оснований. Без моего подтверждения? Без судебного решения и т.д.? Просто Вайлдберриз списал денег. Немного, но сам факт!!! Обращение в Сбер написано. @Сбер , как это понимать?
Часто мне стали приходить в мессенджеры сообщения о заработке на отзывах для отелей.
Такую картинку присылают в мессенджеры.
Первое время я блокировал этих спамеров. Но 1 апреля я решил вычислить, что за отель спамит мои мессенджеры и согласился оставить отзыв.
Переписка с ботом.
Ещё через какое-то время мне написали с другого аккаунта.
1/6
Переписка с мошенником, после которой я реально получил 500 рублей на карту за 5 скриншотов
Мне дали первое задание сделать 5 скриншотов отелей на Google Maps. Я легко справился с этой задачей и отправил все 5 скриншотов. За это мне перевели 500 рублей на карту.
На данный момент аккаунт удален. Обычно, если мошеннику удается обмануть несколько человек, то вскоре он удаляет свой аккаунт. Это тоже подтверждает тот факт, что это мошенники.
Переписки с Марией Милеевой не сохранилось, так как она удалила чат и заблокировала меня после того, как я прикольнулся над ней.
Меня пригласили в группу, в которой в тот момент было 15 участников.
1/5
Несколько скриншотов из группы
Я не буду размещать скриншоты всех сообщений из чата группы, а оставлю только несколько для понимания.
В общем, второе задание выполняется в группе. Нужно опять скинуть 5 скриншотов и за это обещают 500 рублей. Но 500 рублей переведут только при условии, если забронируешь отель путем перевода денег на карту мошеннику. И перевести нужно больше 500 рублей. То есть, если ты переведёшь даже минималку - 517 рублей, то мошенники будут уже в плюсе - они с тебя поимеют 17 рублей. Вот цитата из чата:
🌹🌹Поздравляем участников с выполнением задания , награда за выполнение задания составляет 500₽
После выполнения этого раунда заданий зарплата будет выплачиваться вместе с двумя вышеуказанными заданиями.
Группа 2 - 3: Бронирование путешествий
Время начала:13:00
Время окончаня:——
Шаг 1: Выберите номер заказа
Шаг 2: Свяжитесь с вашим финансовым менеджером
Шаг 3: Отправьте скриншот вашей оплаты в группу для получения дополнительного бонуса: 100₽
———————————————————-
Заказ1️⃣цена бронирования 517₽
Вы получите 646₽
Заказ2️⃣цена бронирования 1333₽
Вы получите 1666₽
Заказ3️⃣цена бронирования 2777₽
Вы получите 3333₽
Заказ4️⃣цена бронирования 5233₽
Вы получите 6280₽
Заказ5️⃣цена бронирования 7890₽
Вы получите 9468₽
Заказ6️⃣цена бронирования 11770₽
Вы получите 16478₽
(Только для VIP2)
Заказ7️⃣цена бронирования 23890₽
Вы получите 57336₽
(Только для VIP3)
Заказ8️⃣цена бронирования 39770₽
Вы получите 90100₽
(Только для VIP4)
———————————————
Цель бронирования путешествий - помочь туристическим агентствам увеличить количество бронирований и повысить осведомленность о нем. После того как туристические агентства завершат бронирование, сумма будет возвращена на ваш счет, а вы получите 20%-30% от оплаты в качестве бонуса.
[Человек, который приглашает вас в группу, является вашим финансовым менеджером]
А дальше мошенники с других аккаунтов начинают постить скриншоты переводов денег.
Меня удивило, что мошенник под кличкой "Александра" замазала номер кошелька мошенника.
А тут мошенник по кличке "Михаил" тоже зачем-то замазал некоторые данные, возможно о получателе.
Дальше мошенники начинают постить скриншоты, якобы они получили выплаты:
И это длилось 3 дня, пока меня не удалили из чата за бездействие и прикол над мошенником.
Итак, если вам напишут мошенники с предложением оставлять отзывы отелям, то я считаю, что можно согласиться и скинуть им 5 скриншотов. За это вам переведут 500 рублей. После получения этих 500 рублей прекращайте с ними переписываться и что-либо присылать им. А уж тем более не переводите им деньги!
На просторах интернета я уже читал об этом виде мошенничества. Кто-то в комментариях на VC написала, что перевела им 27 тысяч рублей. Кого-то на 2 тысячи рублей обманули.
Всех приветствую. Собственно в чем проблема: решили мы тут приобрести авто из Кореи, нашли компанию, которая авто нам подобрала, все прекрасно. Настало время оплачивать инвойс. Поехала я в банк (сначала райфайзен, но не сложилось. В тот день у них был сбой), и пришлось мне связаться с банком БКС. Составили мы в офисе заявление на перевод средств по инвойсу и деньги благополучно ушли на третьи сутки. Но! На следующие сутки средства опять вернулись с формулировкой «Перевод был возвращен с причиной: в связи с невозможностью обработки- отсутствует адрес отправителя. Для уточнения более подробной информации необходимо обращаться в банк-получатель.» Средства вернулись за минусом комиссии банка за осуществление перевода. А это, на минуточку, 31000. Уточняю у них: будет ли возврат за комиссию? Деньги-то не дошли до адресата! На что мне ответили: ждите. Я так полагаю, что деньги они не вернут, ну потому что потому (идите на хуй) вот почему. Они же со своей стороны все сделали, это там не приняли. Я сомневаюсь в том, уходили ли деньги на тот счет, может они совсем не отправляли средства. Может у них такая система рабочая по облапошиванию людей. Я не знаю, хочется разобраться. Жалобу в ЦБ естественно напишу, но мало верится, что вопрос решится в мою пользу. Так что хочу предостеречь всех, кто собирается обращаться в этот банк: есть не маленькая вероятность, что просто попадете на деньги. Ну и снять деньги без комиссии я тоже не могу. А комиссия 15%, либо ждите 30 дней, пока они их покрутят. Перевод на свой счет в другой банк тоже с комиссией 1% и с ограничением по сумме в 1 лям. Есть тут кто пострадал от действий банка? Может на них коллективную жалобу подать и суд? Поднимите в топ, пожалуйста. Пост без рейтинга
Такую задачу поставил Little.Bit пикабушникам. И на его призыв откликнулись PILOTMISHA, MorGott и Lei Radna. Поэтому теперь вы знаете, как сделать игру, скрафтить косплей, написать историю и посадить самолет. А если еще не знаете, то смотрите и учитесь.
Собственно, информационный повод такой: на днях мы помогали девушке вернуть деньги за якобы фирменную сумку, купленную у продавца, который ведет свой бизнес в социальных сетях (привет VK). Сумка оказалась подделкой (детальное сравнение с оригиналом жирно намекало на этот факт), хотя провести реальную экспертизу по данному вопросу практически невозможно. Торговая марка с рынка ушла, официальные представители на телефоны не отвечают. После трех письменных претензий ситуация, вроде бы, сдвинулась с мертвой точки (но деньги пока не вернулись на счет покупателя).
Вводные данные:
Продавец/исполнитель услуг - непрозрачная (вы не видите всей информации о субъекте - ИНН, ОГРН/ОГРНИП, адрес, телефон) организация , индивидуальный предприниматель, самозанятый или даже физическое лицо (без статуса ИП или самозанятого).
Товар/услуга - санкционка, серый импорт, косметика, одежда, сумки, аксессуары известных брендов, услуги, которые будут оказываться не здесь и сейчас, а в будущем.
Сумма: деньги, которые жалко потерять. Задайте себе вопрос, готовы ли вы рискнуть на всю эту сумму.
Место продажи (витрина), способ коммуникации - инстаграм, телеграм, WhatsApp,социальные сети, небольшие сайты-визитки.
Способ оплаты: перевод на карту физического лица (по номеру телефона, по номеру карты).
Репутация продавца: мутная, то есть вы не знаете реальных покупателей, по рекомендации которых готовы купить товар/услугу. Обилие положительных отзывов на любой из возможных площадок не гарантирует хорошую репутацию.
Вывод:
Отказываюсь от сделки в связи с высокими рисками остаться без качественного товара и денег.
Пояснения:
Личные банковские карты в целом не предназначены для ведения предпринимательской деятельности, хотя после введения режима самозанятых все упростилось для микробизнеса и немного запуталось для потребителя (почему - ниже).
Получение денег на личную карту не вписывается в алгоритм применения онлайн-касс для ИП (без статуса самозанятых) и юрлиц. Самозанятые, принимая такую оплату, должны также выдать кассовый чек, но проверить это можно только на практике. Проверить статус самозанятого можно только по реестру ФНС, но сопоставить данные с владельцем карты или телефона вы не сможете, т.к. эти данные в публичных реестрах не фигурируют.
После перевода с вероятностью 99% вы не сможете узнать кому именно перевели деньги. Банки не дают такую информацию, что удивительно и неприятно, поскольку все платежи в таких случаях строго идентифицируют и плательщика и получателя денег и банки 100% знают участников транзакции.
Если информация "о продавце" на сайте или в соцсети окажется неверной или ее там нет, то надзорные органы не в праве начать проверку (у них лапки и еще не известно контролируемое лицо, кого проверять), а пострадавший не сможет обратиться в суд, пока не установит личность обидчика.
Полиция не будет заниматься оперативными разработками серого продавца, если только не налетят сотни обманутых клиентов.
Для любителей коротких дайджестов с полезной нагрузкой мы ведем телеграм канал (/stopcorp). В котором ничего не продаем, только показываем.
Отдельное спасибо @Ksidden за помощь в подготовке материала.