Кто они эти гении налогового законодательства?
Сегодня скинули этот бред по ватсапу. Вот для чего ЭТО делать надо?
Для лиги лени:в ролике говорится что оплата налогов добровольна.
Сегодня скинули этот бред по ватсапу. Вот для чего ЭТО делать надо?
Для лиги лени:в ролике говорится что оплата налогов добровольна.
Миллионер: Зарабатывает в 2020 году 20 миллионов долларов
Миллионер: Нанимает «художника» за 25 тысяч долларов, чтобы тот создал «произведение искусства»
Художник: Делает один мазок кистью на холсте
Миллионер: Благодарит художника и просит оценить картину эксперта-оценщика из круга своих друзей
Эксперт: Оценивает картину в 20 миллионов долларов
Миллионер: Дарит оцененную в 20 миллионов долларов картину музею, за что освобождается от уплаты налогов с 20 миллионов долларов
Миллионер: Не платит в 2020 году налогов
Я в музее: Ну это же тупо, это всего лишь черта на холсте
Хипстер рядом со мной: Ты просто этого не понимаешь, бескультурье!
Привет всем и отдельно моему одному подписчику) Продолжим истории про крупные махинации, обман и не совсем честные заработки в милионных (иногда и миллиардных) объемах. Сегодняшняя история не про человека, а про целый банк.
История о том, как можно терять сотни миллионов своих вкладчиков, уклоняться от налогов, обманывать клиентов и отвечать за этот праздник жизни деньгами налогоплательщиков.
⚠️Спойлер: отсидел 1 человек, остальные оказались уважаемыми людьми с хорошей репутацией и вообще, каждый может ошибиться.
Снова звучит знакомо? А это в Ирландии.
Этот захватывающий сюжет берет свое начало в далеком 1825, но так глубоко копать мы не будем. У Allied Irish Banks долгая и очень интересная история. Но нас интересуют события недавнего прошлого, 1997-2010 года. Именно в это время банк успел:
1. потерять 700 миллионов долларов от действий одного❗ своего валютного трейдера;
2. получить обвинение об уклонении от уплаты налогов на 100 миллионов евро;
3. обмануть своих крупных клиентов на 45 миллионов евро за счет «левых» комиссий;
4. получить 21 миллиард из ирландской казны.
Знакомьтесь, основной герой первого эпизода: Зовут Джон Раснак, уроженец Балтимора (Штат Мэриленд похоже богат на мошенников), валютный трейдер в американском подразделении Allied Irish Banks. На него была завязана вся торговля валютой на межбанке (портфель на 1 миллиард долларов). Пять лет, начиная с 1997 этот человек успешно обманывал один из крупнейших банков Ирландии. Самое смешное в том, что он не украл, а реально потерял 700 миллионов. Бежал, поймали, получил семь с половиной лет тюрьмы, отсидел пять. В настоящее время - счастливый владелец прачечной.
Второй эпизод имел место в 2000 году. Банк выплатил Ирландии 90 миллионов евро по делу об уклонении от уплаты налогов в 1986-1991 годах. Такой вот беспроцентный кредит, даже с доплатой, так как сумму уклонения оценивали в 100 миллионов. Никого не посадили, исполнительный директор банка Гэрри Сканлон отделался штрафом в 200 тысяч евро. Еще три топ-менеджера заплатили от 10 до 50 тысяч.
Третий эпизод – расследование Центробанка Ирландии в 2004 году. Allied Irish Banks, как выяснилось, считал комиссии для клиентов с ошибками. Причем ошибался только в свою пользу. Компании годами покупали валюту на межбанке, и платили за это больше, чем нужно. Когда об этом стало известно, банк извинился, вернул незаконно удержанное и…все. Тут даже штрафов никому не перепало.
Такое умелое руководство вместе с мировым финансовым кризисом 2008 года привели Allied Irish Banks к предынфарктному состоянию. Капитализация банка растворилась. Активы, под которые давались кредиты, оказались мусором. И вот он четвертый эпизод: только миллиардные вливания ирландского правительства оставили банк на плаву. Спасение стоило жителям 21 миллиард евро в общем и вынудило Ирландию национализировать этот банк. Фактически, каждый ирландец отдал банку 4 с половиной тысячи евро своих налогов. Ни один топ-менеджер или политик при этом не пострадал.
Вот такая история об «эффективных менеджерах» и о том, куда уходят налоги.
История изначально опубликована на моем канале.
P.S. Справедливости ради отмечу, что Ирландия смогла получить несколько миллиардов евро обратно. Но все еще в минусе.
Несколько часов назад Tax Watch UK (независимая организация, финансируемая почти исключительно бизнесменом, который не любит, когда люди укрываются от налогов), которая считает своей миссией выносить на публику попытки укрывания налогов крупными корпорациями, опубликовала на своем сайте доклад , в котором они рассказывают о результатах своего расследования финансовой деятельности Близзард.
С 2013 по 2017 годы Activision вывела в два своих оффшора на Бермудах и Барбадосе 5 миллиардов долларов. Миллиардов! Фактически, это позволило им, до недавнего времени, избежать уплаты более миллиарда долларов налогов.
Схема была довольно проста, они оформляли на свои дочерние компании, находящихся на этих (налогово) райских островах, но, по сути, в структуре Activision, договор о приобретении интеллектуальной собственности у них же самих за сущие копейки, а потом платили им огромные роялити с наших с вами когда-то (а может и все еще) любимых World of Warcraft, Overwatch, Hearthstone и прочих игр Метелицы. Таким образом они избегали уплаты налога с дохода с интеллектуальной собственности.
Уже достаточно много времени граждане сильно переживают из-за безналичных расчетов между собой, зачастую предпочитая кэш.
С одной стороны понятно, что намного проще физику «А» отправить платеж физику «Б» не выходя из дома, чем ради этого специально встречаться, продираясь через пробки.
И если из-за сумм до 30-40-50 тыс. руб. ни у кого голова не болит, то когда счет начинает идти на сотни тысяч или миллионы, многие начинают переживать.
Основной предмет нервотрёпки – риски и непонятки с налогами, которые то ли возникают при получении гражданином существенных денежных средств на свой банковский счет, то ли нет.
Одни «эксперты» говорили – пишите в назначении «оплата за товар проданный на Авито». Другие «эксперты» говорили – все фигня, пишите займ или возврат займа. Третьи говорили – ничего не пишите и будет вам счастье.
Казалось бы, Минфин поставил точку в этом споре, родив из своих недр письмо № 03-04-05/41947, в котором четко сформулировал, что «…сам по себе факт банковского перевода денежных средств между физлицами не является объектом налогообложения…». Кто интересуется – подробнее здесь:
http://1w.ru/articles/364-minfin-platezhi-fizlic-s-karty-na-...
Отчего заинтересованные граждане, которые «в теме», радостно потёрли руки, оставляя поле «назначение платежа» незаполненным и … не учли еще один риск, который прямо и недвусмысленно следует из выбора безналичного перечисления денег в формате «физик-физик».
Есть в активе нашей компании один проигранный суд. Совсем свежий. Причём, то, что может всё печально кончится, мы клиента предупреждали настолько заранее, что о суде ещё и речи не было.
Дело в том, что кроме основного бизнеса, по которому, собственно, я могу о нем говорить как о клиенте, у товарища есть еще и «прибизнесок», находящийся в серой зоне на 90%, но по деньгам достаточно ёмкий. Лошадки.
То, что эта сфера деятельности не интересна особо государству, не делает ее также не интересной многим энтузиастам с финансовыми возможностями, так что движняков денег туда-сюда в этой сфере хватает.
Кони продаются, кони покупаются, коневозки берутся в аренду, зарплаты конюхам, тренерам и берейторам платятся, ветеринары вызываются, снаряга приобретается – и все это на 90% как раз в платежной зоне «физик-физик». А это, на секундочку, миллиарды по стране.
А если посчитать не только по стране -….. ух! Любой бенладан спит и видит, чтобы его пиротехнические хотелки мимо 115-ФЗ финансировались как содержание топовой лошадки. Но это мы отвлеклись, давайте к нашей истории.
У человека купили лошадь. Тетка из другого региона. Общались удаленно, смотрины осуществляли специалисты, решение о покупке принималось на основе их рекомендаций. Сделка прошла хорошо, лошадка выступила когда надо как надо и тетка приобретением осталась довольна.
Через год она захотела по аналогичной схеме купить у того же продавца еще одну лошадь. Но с этой не заладилось – болеют эти скотинки и зачастую ожиданий могут не оправдать. То есть вместо удорожания с медальками – посредственные результаты и жуткие расходы на айболитов. А под финал – эта наглая кобыла вообще сдохла.
Тетка расстроилась и говорит:
– Верните деньги.
- С какого перепуга? – Отвечает продавец. – Больше года прошло! При покупке претензий не было, а как ваши спортивные надежды не оправдались, так верните деньги? Может еще за первую лошадь вернуть? А чего – давайте. Я вам верну ее цену при покупке, в вы все то, что она вам принесла, мне вместе с ней вернете. Только с нулями не ошибитесь.
Тетка идеей не прониклась и подала в суд. А вот сейчас внимание!!!! В иске про коней не было сказано ни слова, речь шла только о неосновательном обогащении. Типа:
- Вот я платила, вот выписки из банка, прошу вернуть все безосновательно перечисленное за три года.
Ответчик в ужасе. Какое обогащение? Да, договора на бумаге нет. Но:
- есть переписка в электронке.
- есть показания людей, которые для нее этих лошадей смотрели.
- то есть налицо наличие договора, по которому и осуществлялись эти платежи.
Все так. Но платежей более чем десяток и ни в одном из них в назначении про коней не написано ни слова – поле просто не заполнено. Типа, нет формулировки = нет налогов.
Налогов действительно нет, а вот решение суда вернуть все полученное до копейки – есть. И формально судья прав, хотя чисто по-человечески и он прекрасно все понимает.
Так что гражданам активно пользующимися банковскими переводами в формате «физик-физик» стоит помнить, что кроме налоговых рисков, существуют риски нарваться на недобросовестного контрагента, который спустя время захочет «размотать» назад уже прошедшие операции. И если следовать прямой логике, вытекающей из письма Минфина упомянутого выше, то есть просто не заполнять назначение платежа, это у них получится.
Тупик? Все пропало? Гипс снимают, клиент уезжает? Нет, не паникуйте! Бежать обратно в стопроцентно очищенный кэш не стоит – существуют способы не нарваться на указанные риски и присосаться к сиське высоких банковских технологий. Проявите фантазию! А вот вам несколько направлений для проявления фантазии:
- неоконченная сделка.
- отношения должник-кредитор.
- отношения доверитель-поверенный.
- цессия.
- пари.
Если грамотно пройтись по этим направлениям, то и налоги не возникнут, и отмести назад уже прошедшие платежи не получится. Упражняйте мозг – у нас кроме него нечего противопоставить ни разному жулью, ни обнаглевшему «большому брату».
П.С. А с платежами «юрик-физик» еще веселее! Знаю несколько случаев, когда главбуху банкротящегося предприятия предлагалось вернуть все то, что она получала «под отчет». А генеральному – вернуть зарплату за три года. Но это очень отдельные истории.
Оригинал материала положил здесь:
http://1w.ru/articles/367-operacii-fizik-fizik-ili-kupi-konj...
Всем бобра!
Следствие интересуется краснодарскими схемами, что совместно с Худояном прорабатывало руководство Краснодарского края
Бомба для господина губернатора
Одно короткое сообщение ТАСС, появившееся на ленте вечером 14 июня.
«Задержан бывший табачный дистрибьютор Альберт Худоян. Худояна задержали по обвинению в хищении трех земельных участков, отметил его адвокат. Москва, 14 июня. /ТАСС/.
Московская полиция задержала бывшего владельца табачной дистрибьюторской компании «Оптима» Альберта Худояна по обвинению в хищении трех земельных участков у одной из компаний.
Как уточнил ТАСС его адвокат Александр Карабанов, следствие вменяет ему причинение ущерба на сумму 10 млн. долларов
«Вину мой подзащитный не признает и считает, что уголовное преследование связано с рейдерским захватом его компании ООО «Оптима Девелопмент», собственником которой он является», - отметил Карабанов.
Кроме того, адвокат сообщил, что в ближайшее время следствие обратится в суд об избрании меры пресечения Худояну.
Компания «Оптима Девелопмент» занимается возведением жилых комплексов, а также управляет краснодарским ТРЦ OZ Mall.
Вообще слухи, о том, что Альберт Ашотович, который уже не первый год руководством администрации края называется в числе лучших кубанских инвесторов, собирается бежать из России с недавних пор становились все упорнее.
Уж больно часты стали «посадки» друзей-покровителей Худояна – бизнесменов и бывших депутатов. А как правило, мошенники высокого ранга, не особо стремятся выгораживать на допросах своих деловых партнеров.
В конце марта Optima Development продает компании А1 (входящей в Альфа-групп) жилой комплекс «Прайм парк» в Северном административном округе Москвы.
Это строящийся жилой квартал из 10 башен переменной этажности, торговых площадей, школы на 800 мест, детсад на 375 мест, а также 6 га новой городской парково-рекреационной зоны, включающей в себя закрытый частный парк для жильцов.
Выгодный проект. Что за повод его продавать? Поговаривали, что готовился к продаже и краснодарский OZ Mall.
Впрочем, разбираться с особенностями такой спешной «деловой активности» задержанного бизнесмена – это сейчас дело следователей.
Насколько глубоко следствие копнет? Ограничится ли московским земельным мошенничеством, или заинтересуется некоторыми краснодарскими схемами не только табачными или строительными, но и теми, что совместно с Худояном прорабатывало руководство Краснодарского края.
В самом конце 2015-го состоялась встреча Альберта Ашотовича Худояна с губернатором Краснодарского края Вениамином Ивановичем Кондратьевым.
В тот момент губернатор, только что подпиарился в подконтрольных кубанских СМИ снимочками с табличкой #живикубань и желто-зеленым клубным шарфиком.
Финансовые дела одного из старейших футбольных клубов страны уже тогда были не блестящи. Кондратьев, понимая, что в год избрания он должен сотворить какое-то чудо, которое сделало бы его своим для кубанцев, решил, что этим чудом должно стать воскрешение ФК «Кубань».
Для этого нужны были деньги.
Просто так, даже на самое благое дело, никто бы средства дарить не стал. Нужно было найти не очень щепетильных бизнесменов и предложить им выгодные условия инвестирования в гибнущий клуб.
Вениамин Иванович уже тогда позиционировал себя как продвинутый пользователь Интернета, и наверняка имел возможность и самому «пробить» в сети характеристики тех, кого наметил на роли спасителей кубанского футбола.
Любопытные факты из жизни Худояна лежали буквально на Интернет-поверхности.
Чуть позже Андрей Караулов даже выпустит документальный фильм о криминальной деятельности авторитета Захария Калашова - Шакро Молодого и табачного воротилы Альберта Худояна под названием: «Осторожно ОПГ!».
«В ходе своего журналистского расследования журналист выяснил сенсационные подробности о преступном сообществе, во главе которого стоит Калашов.
Редакции «Момент Истины» стали известны шокирующие подробности табачного бизнеса предпринимателя Худояна Альберта Ашотовича.
Бизнесмен является бывшим владельцем табачной дистрибуторской компании «Оптима». В течение многих лет преступники создавали идеальную схему по перевозке контрабандных сигарет в Европу.
Некоторое время назад, Худоян продал «Оптиму» с годовым оборотом в $1 миллиард!!!
Зачем нужно было продавать компанию с такими доходами? Куда ушли деньги от продажи? Редакция программы, как всегда попытается добиться истины и получить максимум ответов в сложившийся ситуации.
Мы расскажем о том, как в Краснодарском крае, активно орудует ОПГ, как на территории региона создавалась продукция, а позже переправлялась в Калининград на место сбыта.
Как Худоян распоряжался миллионами долларов, покупая элитную недвижимость и главное куда уходили «отмытые» деньги?
Мы располагаем информацией, что после ареста Захария Калашова, бизнес-схема не прекращает работать. А, следовательно, все преступные деньги уходят в общак к ОПГ.
Подробнее по ссылке: moment-istini.com
Совместные схемы
Итак, что же предлагал озабоченный футболом губернатор Кубани Худояну, после того как узнал, об этих подробностях?
ООО «Лидер» (это как раз OZ Mall) получившему льготы на имущество организации от администрации Краснодарского края было предложено… принять участие в оказании финансовой помощи футбольному клубу «Кубань».
По инициативе краевого руководства ООО «Лидер» было окружено высочайшей налоговой заботой.
✔️ Общее количество налоговых льгот по ходу строительства торгово развлекательного комплекса OZ mall составило порядка 620 миллионов рублей.
✔️ Запланированные в том же 2015-м администрацией Кондратьева льготы на имущество – около 320 миллионов рублей.
✔️ Итого почти миллиард налогов, недополученных краевым бюджетом.
А за это ООО «Лидер» попросили оказать финансовую помощь «Кубани» в размере чуть больше 300 миллионов рублей.
То есть, чистая маржа компании Худояна – более 600 миллионов. Правильно посчитали? Неплохая наметилась сделка.
Еще раз: уверены следствие разберется. Но согласитесь: даже просто факт дружеской встречи и живого обсуждения сомнительной сделки не делает чести губернатору Краснодарского края Вениамину Ивановичу.
А предложение направить, как наверняка бы сказал Караулов, «600 миллионов недополученных краем налогов по сути в воровской общак», вообще звучит кощунственно, по отношению к учителям треть из которых получает зарплату ниже 15 тысяч, по отношению к 140 тысячам безработных, число которых больше, чем во всех других регионах страны, по отношению к родителям, отдающим детей в школы занимающиеся в три смены.
Даже если представить, что Кондратьеву было в тот момент некогда набрать запрос в поисковике: уверен, что информацию о полном раскладе наверняка ему предоставили соответствующие службы администрации. Неужели Вениамин Иванович и им не поверил?
Но если ты, как губернатор, предпочитаешь иметь дела с мошенниками, то может не стоит возглавлять край, который всяких жуликов не любит.
Некоторое время назад на пикабу были любопытные посты про ресторанную сеть Якитория, в которой одновременно во всех заведениях сети сломались терминалы для приёма карточек, а при оплате наличными посетителям выдавались филькины грамоты, вместо фискальных чеков (пруф - https://pikabu.ru/story/o_yakitoriya_nalogakh_i_obnalichke_6...). Я тогда той истории удивился, потому что сеть люблю, и решил проверить лично. Посетив 3 точки в столице я убедился в правдивости истории и зарекся ходить к ним.
Также некоторое время назад шуму наделала владелица кафе АндерСон, которая воевала с Роспотребнадзором. История там была достаточно мутная, но зная о непростых отношениях между государством и частным бизнесом, я был склонен принять сторону предпринимательницы. И сегодня, выбирая место для обеда, я решил поддержать АндерСон. И каково же было мое удивление, когда вместо чека мне после обеда принесли вот это (платил наличными):
Строчки про ДЕМО-ОРГАНИЗАЦИЮ доставляют отдельно.
То есть Роспотребнадзор весь такой плохой, ни за что кошмарит честный бизнес, а по факту АндерСон уводит прибыль от налогов и принимает наличность в чёрную. При том, что цены у них очень даже не маленькие. Вот такие пироги, ребята, лично я к ним больше ни ногой.
Одна вакансия, два кандидата. Сможете выбрать лучшего? И так пять раз.
В общем такая пьянка, господа юристы и риэлторы. Звонит бывшая, встретились. Она-начинающий риэлтор, около года работает в агентстве недвижимости. Сейчас руководство давит, чтобы она начала оформлять на себя недвижимость. Она уже оформила на себя аренду-долгосрок на участок с правом переуступки, но тут весьма геморройный дом по продаже дом и в собственность. Она боится, я крайне заинтересован тем, что происходит и какие будут последствия. Как по моему мнению-агентство (ООО, юрлицо) таким образом уходит от налогов и штрафов. Но это не точно) Разъясните, пожалуйста, зачем это делается и какие последствия могут ждать? И как ей подать заяву по собственному, чтоб ее не выгнали по статье и не проигнорировали заявление?
Так как пост о помощи, тэги о консультации и без рейтинга воткнул