Ответ на пост «Парадокс доллара»
Как ровненько получается. Круглая красивая цифра. Мне нравится 😊
Отмечаем? 🎊🎊🎊
ТОП-10 экономических событий за неделю
Всем привет. Каждый день выходит довольно много новостей экономики, финансов и политики.
Буду рад делать небольшие регулярные разборы с собственными комментариям на самые горячие (нет, не как соответствующий раздел на сайте, а реально горячие).
Приятного чтения!
***
1. Обвал ОФЗ
На фоне повышения ключевой ставки облигации последовательно снижаются, а индекс ОФЗ RGBI и вовсе обновил минимумы с мая 2022 года. Слабость облигаций - негатив для акций, так как первые предлагают все более привлекательную доходность.
2. Бюджетное правило
ЦБ с целью стабилизации курса решил до конца 2023 года не покупать иностранную валюту в рамках бюджетного правила.
При этом продавать валюту в рамках зеркалирования операций ФНБ ЦБ продолжит - по 2,3 млрд руб до конца января 2024 года. Покупки юаней по бюджетному правилу должны были сальдироваться с этой суммой, но теперь механизм изменен.
3. Polymetal завершил редомициляцию
Компания юридически переезжает в Казахстан и планирует до конца 2023 года вернуться к дивидендам, но из-за ограничений в отношении НРД российские инвесторы пока не могут их получать. Торги акциями должны возобновиться в конце августа
4. Редомициляция "Мать и Дитя"
На внеочередном собрании акционеров будут обсуждать переезд с Кипра в специальный административный район острова Октябрьский. Позитив для акций - компания также может возобновить выплату дивидендов
5. Редомициляция VK
Компания также планирует переезд с Британских Виргинский островов в дружественное государство. Все это снижает риски зарубежной прописки.
И даже не нужно стену возвращать.
6. Проблемы в секторе недвижимости в Китае
Шестой по объемам продаж застройщик в Китае Country Garden не смог произвести выплаты по двух выпускам облигаций из-за финансовых сложностей. Бумаги за неделю подешевели на 34%. Негатив для всего рынка китайский застройщиков и инвесторов.
7. Ужесточение требований ЦБ
В ЦБ заявили, что имущественный ценз для получения статуса квалифицированного инвестора необходимо повысить с текущих 6 млн сперва до 12, а после до 24 млн. НАУФОР (организация профучастников рынка) выступила с критикой такого решения - причинами называют отсутствие причин для этого и снижение количество доступных неквалам финансовых инструментов. А вместе с переходом к новому типу ИИС 3 типа это все вызовет снижение интереса к фондовому рынку.
8. Globaltruck вырос на 70% за день
В пятницу бумаги прибавили более 70% без явных новостей. Ранее генеральный директор компании уже озвучивал, что Globaltruck инвесторы могли попросту перепутать с другой компаний - Globaltrans, которая объявила о редомициляции. Тогда "самозванец" за день вырос на 100%.
Перепутать две акции или же сознательно запомнить их - инвестиции по-русски.
9. Brent продолжает расти
Brent за неделю выросла почти на 8%.
Цены закрепились выше значения $86. Дисконт Urals к цене Brent сократился до $14 за баррель - минимум с начала СВО. После снижения добычи со стороны ОПЕК+ и сокращения запасов нефти США, текущие цены на нефть могут быть хорошим сигналом к покупке российских нефтяников (например, Лукойл и Татнефть).
10. Россия опустилась на 5 место в мире по ЗВР
Россия потеряла одно место, уступив его Индии ($584,2 млрд против $590,7). Лидером долгие годы остается Китай с $3 371 млрд, на втором - Япония с $1 254 млрд. Тройку замыкает Швейцария с $886 млрд.
***
Не является ИИР
***
Захотите поддержать - лучшим способом станут ваши плюсы (минусы-то теперь остались в прошлом).
Также веду канал https://t.me/buynotsell в Telegram, где разбираю новости финансов (и не только). Очень удобная штука на случай бана (ну вы поняли).
Подписывайтесь, чтобы не пропустить ничего интересного.
BNS - Крымский мост атакуют, бюджет РФ растет, а население РФ может отказаться без суши
Всем привет. Каждый день выходит довольно много новостей экономики, финансов и политики.
Буду рад делать небольшие регулярные разборы с собственными комментариям на самые горячие (нет, не как соответствующий раздел на сайте, а реально горячие).
Приятного чтения!
***
1. Украина вновь совершает попытки нанести удары по Крымскому мосту
Источник - https://www.interfax.ru/russia/915941.
Очевидцы днем выкладывали кадры с дымовой завесой на Крымском мосту. Автомобильное движение было остановлено.
Позднее глава Крыма сообщил, что силами ПВО сбиты две ракеты, Крымский мост не поврежден, а дымовая завеса была специально поставлена службами безопасности.
Помимо ракет, на Крым также была предпринята попытка атаки 20 украинскими беспилотниками. ПВО сбила 14 дронов, еще 6 вывели из строя РЭБ.
В последнее время почти каждый день появляются новости про атаку беспилотников в очередном российском городе, но во многих случаях эти удары носят психологический характер и направлены скорее на население. Это подтверждает и The Guardian:
"Киев совершает атаки беспилотниками на РФ из-за неудач на поле боя".
После того, как украинскому контрнаступление затянулось, а на некоторых участках фронта РФ и вовсе перешла в ответное контрнаступление, многие опять заговорили о переговорах. Это подтверждает и глава МИД Украины Кулеба:
"Украину ждет тяжелая осень, потому что мировое сообщество все больше склоняется к необходимости проведения переговоров об окончании конфликта".
Однако союзники Украины готовы продолжать финансовую и военную поддержку, как минимум, до 2024 года:
"Белый дом допускает, что боевые действия на Украине будут идти и летом 2024 года, и готов просить конгресс о новой помощи Киеву".
Ну а после США ждут президентские выборы и размер поддержки с большой долей вероятности снизится вместо со сменой президента.
С наступлением осени растет неопределенность. Сильнее её растет только курс рубля.
2. В росте курса рубля виноваты российские брокеры
ЦБ подозревает, что рост курса доллара связан с незаконным выводом замороженных активов иностранных инвесторов российскими брокерами с помощью схем, поэтому им и пригрозили отозвать лицензии.
Схема проста: брокеры сами выкупают бумаги в ожидании расконвертации расписок в российские акции, а после пытаются их реализовать через российских клиентов, а деньги переводят с заблокированных активов.
ЦБ не может радовать такой процесс: считается, что у регулятора имеются собственные планы на заблокированные активы иностранцев. Их планируют использовать в качестве фонда для обмена с зарубежными контрагентами для взаимной разблокировки.
Насколько эта схема действительно влияет на рубль сказать сложно, что уже даже сервисы Google обновили курс до 100 рублей за доллар. Готовят нас к открытию торгов в понедельник.
Повышение ставки должно было повлиять на укрепление рубля, но своего эффекта не оказало - теперь многие всерьез ожидают ставку выше 10% к концу года.
Страдают все, кроме, пожалуй, федерального бюджета - нефтегазовые доходы РФ в рублях продолжают расти, если ориентироваться на оценку стоимости российской нефти Urals, которая торгуется выше санкционного уровня и уже достигла максимума 2023 года. В этом случае цены в рублях даже выше, чем до начала СВО.
3. Суши и роллы могут подорожать на 25%
У сетей возникают проблемыс поставками рыбы, курицы, кальмара и риса из-за западных санкций и увеличения спроса на продукцию.
Стоимость местных продуктов также выросла. Средняя закупочная цена за килограмм форели с 1,3 тыс. руб. поднялась до 1,5 тыс. руб., а семги - с 1,5 тыс. руб. до 1,6 тыс. руб.
Получается, что с таким курсом доллара не получится и рубку съесть и ... ну вы поняли.
ЦБ и правда надо что-то делать, если они не хотят увидеть двухкратный рост даже официальной инфляции.
***
Захотите поддержать - лучшим способом станут ваши плюсы (минусы-то теперь остались в прошлом).
Также веду канал https://t.me/buynotsell в Telegram, где разбираю новости финансов (и не только). Очень удобная штука на случай бана (ну вы поняли).
Подписывайтесь, чтобы не пропустить ничего интересного.
Про доллар по сто
Для ЛЛ: зарплаты растут - покупательская способность - нет.
На волне обсуждений, я тут чутка задумался:
"а сколько в месяц я получаю в долларах?"
А вот и выходит что 500 долларов, или 50к рублей. Это немного выше средней зарплаты по регионам, и вдвое ниже средний зарплаты по миру. Сравнивал конечно по первым ссылкам поисковика, так что за точность не кидайте тапками.
Кто-то здесь рассказывал про деда который зарабатывал в свое время 1000 баксов, и как автор зарабатывает намного больше в рублях, очень старался что бы хорошо зарабатывать очень хорошо, а в итоге у автора та же 1000 баксов.
Вот я и думаю, это как в жизни должно провезти, или как надо вкалывать, что бы заработать те же 1500-2000 баксов, ведь с нынешними ценами, это не так уж много, но достаточно просто для комфортной жизни.
К чему пост? Ни к че му
Сервис для инвесторов от МосБиржи, который рассчитывает ваш инвестрейтинг с помощью ИИ и даёт советы по инвестированию
10 августа Московская биржа запустила новый, интересный и полезный сервис для частных инвесторов на своей платформе Финуслуги.
В нём каждый инвестор может посмотреть свой индивидуальный рейтинг, рассчитанный искусственным интеллектом на основе данных, которые имеются у МосБиржи по нашим сделкам.
Например, мой рейтинг такой:
Вот ссылка, можете посмотреть как нейросеть оценивает ваши инвестиционные успехи.
Шкала рейтинга состоит из 4х диапазонов (начинающий, уверенный, опытный, продвинутый инвестор) от 0 до 999 баллов.
Нейросеть для улучшения моего инвестиционного результата советует сделать следующее:
Во-общем, ничего конкретного, но спасибо и за это...
Так же в этом сервисе можно узнать свой кредитный рейтинг, мой такой:
Я за свою жизнь брал пару кредитов и пару ипотек, но все гасил всегда во время, поэтому я для банков являюсь надежным заёмщиком.
Но сервис полезен не только такими данными и рейтингами. В нём имеется информация по усреднённому составу портфелей частных инвесторов с разными размерами капиталов.
Т.е. мы можем узнать в какие акции инвестируют российские инвесторы с портфелями до 100 000 рублей до 1 000 000 рублей и свыше 1 000 000 рублей!
Портфель частного инвестора с активами до 100 000 руб.
Итак, давайте посмотрим на состав портфелей большинства частных российских инвесторов на МосБирже, которые не превышают 100 000 рублей:
Как видно из рейтинга, первое место занимает фонд "Тинькофф вечный портфель". Неожиданно для меня, но, думаю тут влияние рекламы и менеджеров Тиньков банка, которые навязывали этот фонд начинающим инвесторам с небольшими портфелями как раз до 100 000 рублей.
Ну а далее идут уже наши "голубые фишки" и акции из состава индекса МосБиржи, разбавленные несколькими ETF (TUSD ETF, AKMB ETF, TMOS ETF, TECH ETF).
Всего в рейтинг попали 30 эмитентов, такое же количество и у меня в портфеле.
Портфель частного инвестора с активами от 100 000 руб. до 1 млн руб.
Теперь давайте посмотрим на инвесторов, чьи портфели весят до 1 000 000 рублей:
Можно заметить, что в таком портфеле уже намного меньше всяких пифов и фондов (есть только один TRUR ETF), но добавилась облигация (ВТБРКС01)
Портфель частного инвестора с активами от 1 млн руб.
Ну и давайте посмотрим на портфели более опытных и состоятельных инвесторов, которые начинаются от 1 000 000 рублей.
Кстати, мой портфель на сегодня входит в эту категорию, у меня на брокерском счету 1 479 482 рубля:
Итак, состав портфелей инвесторов от 1 000 000 рублей, согласно данным МосБиржи:
Сразу видно, никаких пифов, паев, фондов и ETF в портфеле! Я так же не люблю эти финансовые инструменты. Но бросается в глаза наличие нескольких выпусков облигаций и это понятно, инвесторы с серьезными портфелями для снижения риска часть денег вкладывают в облигации.
Заключение
Как видите, сервис от МосБиржи имеет много полезной информации. Можно узнать свой инвестиционный рейтинг и увидеть во что инвестируют другие инвесторы.
Видно, что абсолютное большинство инвесторов с разными капиталами предпочитают инвестировать в наши "голубые фишки" и акции из состава индекса МосБиржи.
Примерно первые 10-15 компаний из 42, которые входят в индекс, есть во всех портфелях.
Но, так же заметно, что инвесторы-новички и те, чей капитал на рынке не превышает 100 000 рублей, помимо отдельных акций, используют ETF и фонды для инвестирования.
Те, у кого на счету 100 000-1 000 000 рублей, почти не вкладывают в фонды и имеют немного облигаций.
Ну и самые состоятельные инвесторы с портфелями от 1 000 000 рублей вообще не используют фонды, но активно покупают облигации.
Не является инвестиционной рекомендацией!
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Если информация вам полезна, подписывайтесь, ставьте лайки и пишите комментарии!
Здесь мой канал в ТЕЛЕГРАМЕ
Готовы к Евро-2024? А ну-ка, проверим!
Для всех поклонников футбола Hisense подготовил крутой конкурс в соцсетях. Попытайте удачу, чтобы получить классный мерч и технику от глобального партнера чемпионата.
А если не любите полагаться на случай и сразу отправляетесь за техникой Hisense, не прячьте далеко чек. Загрузите на сайт и получите подписку на Wink на 3 месяца в подарок.
Реклама ООО «Горенье БТ», ИНН: 7704722037
Прогноз курса доллара. Девальвация рубля. Всё ли пропало?
Ежемесячно в зависимости от изменившейся ситуации до 10 числа каждого месяца планирую выпускать статью об изменениях прогноза курс доллара на ближайшую перспективу (3-6 месяцев).
Итак, начнем. Как бы нам этого хотелось или нет, нравилось или нет, но до сих пор и в ближайшей перспективе доллар США будет оставаться мировой резервной валютой и определение курсов многих валют будет продолжать идти через него (кросс-курсы). Поэтому для понимания силы или слабости нашей российской валюты (рубля) за базу я буду брать его курс к американскому доллару.
После фееричного снижения рубля (на 51,5%), которое мы наблюдали на протяжении всего года у всех возникает закономерный вопрос – где же дно этого падения? Тем более, что в прошлом году несмотря на чрезвычайные обстоятельства, вызванные началом СВО, нашим властям удалось удержать и даже снизить курс практически до 50 руб. за доллар, что кончено же было большой неожиданностью для большинства экспертов и аналитиков.
Чтобы понять природу данного падения и разобраться в дальнейших перспективах национальной валюты, нужно понимать, что влияет на формирование курса рубля по отношению к доллару США. На самом деле их много, но ключевыми в нашей ситуации, на мой взгляд, являются:
- инфляция
- платежный баланс
- стоимость нефти
1. Что у нас по инфляции?
По данным Банка России (ЦБ) годовая цель по инфляции находится на уровне 4%. Если посмотреть на динамику годовой инфляции по месяцам, также публикуемой ЦБ, то мы увидим следующую картину.
Мы видим, что до середины 2023 года инфляция находилась на приемлемом уровне (была ниже 4%), кроме января и февраля из-за эффекта низкой базы прошлого года. Но в июле 2023 года она превысила целевое значение и вышла на уровень 4,3%.
Именно в этот момент ЦБ начал поднимать ключевую ставку (на заседании 24.07.2023 года с 7,5% до 8,5%) и общий посыл был направлен на то, что это не одиночное повышение ставки. Это говорит о том, что ЦБ намерен стабилизировать инфляцию вблизи заявленных уровней и будет применять для этого доступные ему инструменты.
Одним из инструментов удержания инфляции является укрепление курса рубля, так как при его снижении импортные товары дорожают и оказывают дополнительное давление на курс. Поэтому здесь видится логичным, что ЦБ в ближайшей перспективе будет заинтересован в укреплении рубля, как одном из факторов торможения инфляции.
Это и нашло свое отражение во вчерашней новости от ЦБ:
«ЦБ РФ решил с 10 августа 2023 года до конца 2023 года не осуществлять покупку валюты на рынке в рамках зеркалирования регулярных операций Минфина России
Отложенные покупки валюты могут быть осуществлены в течение 2024 года и последующих лет».
С инфляцией и ее влиянием разобрались
2. Что у нас с платежным балансом?
Вообще, что такое платежный баланс государства простыми словами – это движение денежных средств из страны и в страну. Если сальдо платежного баланса положительное, значит денег (валюты) поступает больше, чем уходит, если отрицательное, то наоборот.
Так вот по данным ЦБ:
«Положительное сальдо счета текущих операций платежного баланса РФ в январе-июле 2023 года, по предварительной оценке, уменьшилось в 6,6 раза - до $25,2 млрд по сравнению со $165,4 млрд за аналогичный период 2022 года, сообщается в материалах на сайте Банка России»
Как отмечается в комментарии ЦБ, сокращение профицита баланса внешней торговли товарами в январе-июле 2023 года было вызвано уменьшением стоимости экспорта в результате снижения физических объемов поставок и мировых цен на основные товары российского экспорта по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Вместе с тем продолжилось восстановление стоимостных объемов импорта товаров, величина которых в январе-июле 2023 года превысила показатель сопоставимого периода 2022 года, в том числе с учетом уточненных данных за второй квартал 2023 года.
То есть на лицо основная проблема, в прошлом году у нас был огромный профицит экспортной выручки, что приводило к тому, что валюта была не востребована в таких объемах и это позволяло рублю укрепляться, на текущий момент восстановившийся импорт и снижение цен на основные экспортируемые товары (углеводороды), привели к тому, что существует повышенный спрос на валюту, что приводит к укреплению не только доллара и евро, но и всех других свободно конвертируемых валют.
Важным моментом необходимо отметить, что с ростом мировых цен на углеводороды относительно начала 2023 года профицит торгового и платежного баланса начал в последние месяцы увеличиваться. А это является значимым фактором для снижения спроса на валюту в ближайшие месяцы.
С платежным балансом разобрались, а при чем тут нефть?
3. Что у нас со стоимостью нефти?
Учитывая, что Россия все еще является сырьевой страной и доходы нашего бюджета на 30-35% формируются за счет доходов от продажи углеводородов, то становится понятным, что Правительство при формировании бюджета прогнозирует и курсы основных, и прогнозные курсы стоимости экспортируемого сырья.
На текущий момент времени цена в рублях в бюджет заложена на уровне 4 500 - 5 000 руб. за баррель. При текущем курсе и цене за нефть она следующая см. график ниже.
То есть сейчас (в последние 2 месяца), бюджет работает со значительным профицитом, покрывая «потери» первого полугодия. С одной стороны это сделать необходимо, чтобы покрыть повышенные расходы на проведение СВО, с другой стороны Правительству нельзя «заигрываться», так как если курс не снизить, то повышенные доходы бюджета лягут на плечи потребителей через инфляцию и обесценят и так ослабевший рубль. То есть потенциал снижения значительный (до 20%). Риск рецессии до конца года в Китае и США снизился. Китай восстанавливается после Covid, а США растет быстрее, чем ожидалось за счет переноса производств из Европы :) Поэтому до конца года спрос на нефть будет оставаться стабильным, цены не упадут, а значит и курс рубля имеет все шансы укрепиться.
То есть на текущий момент сложились оптимальные условия для перехода рубля в коррекцию (укрепление).
Я не утверждаю, что это произойдет прям завтра, но с высокой долей вероятности к концу года мы увидим рубль на уровне 80-85 USD/RUB.
Интересно ваше мнение. Спасибо за внимание