Мошенники. Схема развода через P2P кошелек (личный опыт)
Хочу поделиться и предостеречь всех историей, произошедшей недавно с одним моим знакомым. К слову, человек среднего возраста, достаточно продвинутый и умный, но это тот случай, когда глупость могла бы спасти ситуацию.
Суть в чём: человек (Ч) продаёт достаточно дорогую и редкую вещь (на разных площадках), с ним в мессенджере связывается "покупатель" (П) и начинает очень тщательно расспрашивать об особенностях. Беседа ведётся не один день, на "вы", затем переходит на созвоны через мессенджер. П. просит прислать видео\фото, просит отправить товар службой доставки в другую страну. Ч. соглашается за его счёт, начинает готовить товар к отправке, опять же П. просит всё тщательно фиксировать на видео\фото, переживает, даёт советы по упаковке и всячески способствует расположению к себе. Когда речь заходит об оплате, П. говорит, что он в другой стране, напрямую в РФ оплатить не может, но есть способ перевода денег через систему P2P (эл. кошелек). Вот тут замечу, что если бы Ч. был поглупее, он бы конечно сразу отказался и сказал, что не хочет в этом разбираться, на этом бы всё и закончилось. Но Ч. довольно продвинут в плане технологий и решил разобраться в этом, ведь желание продать товар поскорее было очень высоко и сумма не маленькая.
П. любезно в долгих часовых (!) беседах объясняет принципы работы этого кошелька и перевода. Ч. не лыком шит и в параллель сам ищет инфу, в т.ч. и в нейронках изучает всё подробно, она не вызывает никакого подозрения, все легально и прозрачно (даже на сайтах некоторых банков есть рекомендации по работе с этими кошельками). Ч. тратит несколько дней на регистрацию\верификацию аккаунта (сэлфи с паспортом и прочее) и наконец-то довольный тем, что во всем сам разобрался, готов к отправке. Ч. будучи уверен, что рискует здесь только П. при переводе денег, спокойно этим всем занимается, не чуя подвоха (ведь он ничего не теряет).
Всё это длится достаточно долго (больше недели).
Товар упакован, Ч. просит оплатить. П. просит пополнить кошелек на минимальную сумму, дабы "верифицировать карту РФ в системе эл. кошелька" (скорее всего это первый этап обмана, т.к. никакая карта нигде не верифицируется на самом деле, но проверить этого нельзя,в системе эл. кошелька нет раздела с физическими картами пользователя). В итоге Ч. пополняет, ему уже не терпится скорее отправить товар, ведь столько уже пройдено и вот один шаг остался буквально. П. убеждает Ч. в том, что при пополнении с карты РФ баланса кошелька, карта автоматом верифицируется системой и появляется в списке доступных вариантов вывода денег при переводах. (проверить это нельзя, П. просит номер карты и кошелька, затем говорит, что якобы видит кошелек Ч. у себя в приложении банка, значит карта верифицировалась). Вот тут второй звоночек-зачем он просил номер карты, если переводит через эл. кошелек по номеру кошелька (а карта и так уже по его словам привязана к кошельку). Очень много разговоров идёт в параллель с этими действиями, что сильно сбивает Ч. с логических размышлений и он спокойно все делает (ведь деньги переводят ему, он ничем не рискует...как он думает) П. каждый раз при совершении каких-либо действий просит созвониться и в параллель общается, объясняя каждый шаг (само собой очень вежливо, даже дружелюбно, в паузах рассказывая что-то о себе какие-то случаи из жизни, как он и его друзья так покупали много раз, система налажена и т.п.).
Для начала они пробуют всё провернуть через кошелек Piastrix. П. делает пробный перевод на пару сотен и спрашивает-пришло или нет. Ч. обновляет сайт много раз-ничего. (вот тут надо уточнить, что сайт у них очень глючный и открывается с переменным успехом, об этом свидетельствуют и многочисленные отзывы, что деньги зависают, переводы не приходят, поэтому сомнений в том, что счёт действительно может не придти не было). Ч. опять же полностью спокоен, т.к. НЕ ОН переводит деньги (этот момент до последнего был главным гарантом безопасности!). П. говорит что-то вроде "хм, наверное, сайт глючит... ну давайте я нажму поделится счётом" и присылает ссылку на счёт. Ссылка на тот же сайт, в адресе ссылки видно что-то вроде "#%$&#%payment100rub" сумма та же, подозрений не вызывает, Ч. открывает ссылку и да там этот же сайт со счётом на ОПЛАТУ. На резонный вопрос "Почему на оплату?" П. говорит "странно, раньше такого не было, ну давайте попробуем нажать посмотрим, что будет... деньги я верну, если что-то пойдёт не так". Ч. жмёт оплатить и его аккаунт внезапно блокируется...
Дальше несколько дней долгой переписки со службой поддержки сайта, которая просит все реквизиты, переводы, выписки из банка и прочие документы и доказательства перевода. Всё это изрядно надоедает Ч. он уже потратил уйму времени и нервов. (я это пишу не просто так-это очень важный момент во всей этой схеме-вывести человека, заставить нервничать, подвести к состоянию "быстрей-быстрей уже давайте закончим с этим"). В конечном итоге служба поддержки говорит, что якобы "ваш аккаунт заблокирован по подозрению в мошенничестве" и далее перестает отвечать. Вот тут сделаю отступление, т.к. на этом этапе можно было бы пресечь эту схему, если бы служба поддержки Piastrix в полной мере выполняла свою работу и ответила на вопросы пользователя. Он предоставил им все скрины переписки и пытался понять почему его мошенником обозвали, если он только успел зарегистрироваться и нажать оплатить 100 рублей, но они проигнорили его вопросы, тем самым вызвав только негативную реакцию нежелание больше с ними связываться.
Возмущенный Ч. пишет П. мол, так и так-там деньги остались (несколько тысяч-мин. взнос с карты РФ) и аккаунт теперь заблочен. П. уверяет, что "аналогичная волна банов прокатилась по всем его друзьям, у них так же заблочили аккаунты", и что он без проблем вернёт эти деньги, ведь это из-за него Ч. пострадал и просит попробовать второй вариант (мол, узнал у друзей в Европе, что есть еще вот такой кошелек "FKWallet", у них все работает).
Вторая часть "Марлезонского балета". Что ж, всё по-новой (старой) схеме, регистрация на FKWallet, верификация, положить деньги с карты РФ (на этот раз сумма минимального пополнения увеличивается еще на несколько тысяч). П. Уверяет, что все вернёт вместе с оплатой товара. Проходят дни, Ч. уже сходит с ума от всей этой истории, мог кипит, нервов потрачено море, но товар упакован и практически продан. (Вот тут еще стоит заметить, что Ч. не мог продать товар очень долгое время, поэтому когда появился шанс продать-стал делать всё возможное, чтобы поскорее это сделать, ведь второго такого шанса, по его словам, могло и не быть). Уверенность Ч. в покупателе укрепляется тем, что он столько времени на него потратил, всячески помогал и готов возместить все доп. расходы. И вот снова они подходят в процессу оплаты. Перед этим П. даёт адрес отправки, телефон, свои контактные данные на кого отправлять, спрашивает сможет ли Ч. отправить прямо сейчас (понимая, что Ч. максимально сам в этом заинтересован), тем самым подогревая интерес к сделке до максимума. Ч. забивает все данные на сайте доставки и готов уже нажать "заказать" сразу после оплаты. Далее та же схема: "пробный перевод-счёт на оплату-ой, почему так". П. В параллель разговаривает по телефону с Ч. и говорит, видимо они на всех кошельках изменили систему оплаты. Давайте попробуем нажать "Оплатить". Ч. понимает, что особо ничем не рискует (сумма 100 рублей), жмёт. И, о чудо, на карту ему приходят 200 рублей, но с баланса эл. кошелька списывается 100 р.. П. говорит, что видимо конвертация с зарубежной карты не работает напрямую и конвертирует средства с эл. счета. Для проверки его "теории" пробует перевести еще сумму побольше. Опять же Ч. обновляет сайт и перевод никак не приходит, П. говорит, что сейчас нажмет поделится счётом и присылает снова ссылку. По ссылке счет на оплату наконец-то открывается (тот же сайт во вкладке счета появляется счёт на оплату) и Ч. жмёт оплатить (ну пусть будет 500 р., не знаю точной суммы). Мгновение и ему на карту РФ приходит 1000 р. П. уверяет, что система не глючит, аккаунт не блокируется и всё действительно работает, вот только "конвертация происходит не сразу на карту, а с баланса кошелька, поэтому видимо нужно положить всю сумму себе на баланс, а я вам переведу эту же сумму и все вернется на вашу карту". Ч. немного колеблется, но ведь это только что два раза подряд сработало и деньги действительно приходят. Плюс давление по телефону ("всё, один шаг остался, когда отправите, готов покрыть все расходы и комиссии"), желание добить уже эту сделку "во чтобы то ни стало"...
Сложно объяснить на словах, т.к. тут всё строится на эмоциях, нервах, чувствах... мошенники превосходные психологи и ловят все эти моменты, подливая "масла в огонь". Другой бы человек сказал "не хочу с этим заморачиваться, ну не получается-ну и ладно, продам другому...", но фишка была в том, что товар очень редкий и найти на него покупателя крайне сложно было, Ч. год его пытался продать-не получалось и именно это сыграло злую шутку, Ч. до конца пытался во чтобы то ни стало добить эту сделку. По факту же (как я понял) мошенник (зная номер банковской карты Ч.) просто сам переводил ему удвоенную сумму на карту, как бы имитируя конвертацию через эл. кошелек (через Юмани с которым тот же кошелек также работает и перевод с него мог выглядеть точно так же), тем самым подкрепляя уверенность человека в том, что система действительно так и работает.
Чем всё закончилось, думаю, объяснять не надо.... Ч. перевел все деньги, что были на карте и звонок тут же прервался, а аккаунт П. пропал из мессенджера... Звонок в банк с просьбой отменить транзакцию ничего не дал, т.к. деньги идут не на сам кошелек, а просто какому-то человеку, которые выполняет роль связующего звена между кошельком и Ч. Насколько я понял, это какие-то верифицированные люди, предоставляющие данные своих карт для перевода и получающие с них проценты. А деньги с эл. кошелька уже в свою очередь ушли обезличенному мошеннику, концов там не найти.
P.S.: Сейчас наверняка набегут сотни людей, кричащих "как можно быть таким тупым... да там же сразу понятно было... что за глупый развод", но вам не понять внутреннее состояние человека, оказавшегося в такой ситуации. Хорошо размышлять с холодной головой, независимо со стороны, а это две большие разницы. К тому же тут еще очень удачно (для мошенника) сложилось в плане того, что вещь не продавалась больше года и это был "последний шанс" на её реализацию. Я ни в коем случае не оправдываю пострадавшего, но, по его словам, обо всех обстоятельствах истории знали минимум еще трое его знакомых, и ни у кого не возникло ни тени сомнений, что здесь что-то не так. История выглядела очень правдоподобно и не наигранно. Как мне кажется, мошенники стали использовать нейросети для выдумки историй и обстоятельств, т.к. уж очень много подробностей было рассказано этим человеком, жизненных каких-то историй, мелочей, каждая из которых являлась кирпичиком в фундаменте доверия к нему. Не даром было потрачено несколько недель (!) на эту историю и к финалу истории они чуть ли не как закадычные друзья общались.
Эта история одна из многих, но, возможно, кого-то она предостережёт от необдуманных действий и негативного опыта. Ведь всегда лучше учиться на чужом, чем на своём, горьком... Всем добра!
