Наказание за незаконное обналичивание маткапитала
Подскажите как оформить анонимное обращение на человека в налоговую на незаконное обналичивание маткапитала. Может есть какой-то порядок действий или форма есть определённая
Подскажите как оформить анонимное обращение на человека в налоговую на незаконное обналичивание маткапитала. Может есть какой-то порядок действий или форма есть определённая
Сижу в отделении, в соседнем окошке клиент обращается к специалисту с проблемой. У него ООО/ИП, кредит от ВТБ одобрен на 2М, но вот проблема - его не дают наличкой. Оператор сходу советует перевести бабки любому юр.лицу, а затем оформить возврат ошибочно уплаченных средств.
ВТБ, твои операторы очень клиентоориентированы)
Автобус, два парня с пивком. Один другому....
- Дела такие....
- Устроился Мишаня корешок на работу в очередную строительную шарашку, электромонтаж там у них и прочее, ну и понеслась. Работы вроде достаточно и платили терпимо, хоть и как обычно задерживали. Потом, так получилось, что говорит, твои заработанные денежки начинают считать и счетоводам начинает казаться, что многовато ты зарабатываешь «собака сутулая». Ну сидит там у них типа финансист.
- После объявляют о том, что теперь у тебя с другом одна зарплата на двоих. То есть, ты с корефаном теперь на одном окладе в 40000, каждому по 20000, а остальное заработаете на объёме выполненных работ. Заодно забирают у тебя топливную карту выданную в помощь - «ибо нехер». В какой-то момент, ко всему этому добавляется осознание того, что контора удерживает у тебя и работяг 10% на что? Никогда не догадаешься))).
- Удерживают 5% на содержание базы. Это такое место, где стоят бытовки для переодевания, газели, манипуляторы, вышки и хранится всякий строительный материал. То есть рабочие сами оплачивают эту территорию, которую арендовала фирма))). Огонь?)))) Огоооонь))).
- Ещё 5% удерживают в бюджет бригады, который типа должен обеспечить бригаду зарплатой на месяца, когда простой в работе. Вот такая простая математика основанная на разводе. И кстати, когда увольняешься, из этого бюджета тебе ничего не отстегнут)))))
- Ты осознаешь происходящее, но знаешь способ, как остаться на том же уровне заработка и тебя это не беспокоит, тем более теперь развязаны руки.
- Далее тебя начинают пристёгивать к штрафам за то, что ты не смог подписать контрольную смету с объёмами у заказчика, в связи с отсутствием определенных материалов при выполнении работ, которых конечно же там нет - а быть должны. А нет их там, потому что их в принципе для этого не приобретали. И вот ты уже торчишь своей конторе 200 000 тысяч на ровном месте.
- В этот раз ты тоже осознаешь произошедшее, но и тут знаешь места страховки и плюсы ситуации. Тем более в дальнейших действиях наступает полная анархия и максимальное «отрицалово».
- Далее тебе предлагают приехать к вестибюлю станции метро и развернуть там работы по демонтажу старых опор освещения, согласно дефектной ведомости. А ты, как человек ответственный, задаешься вопросом о факте законности и согласования сего мероприятия с руководством Метрополитена. На что тебе отвечают - «Не дрейфь, всё норм, топчи педали».
- Ты не дрейфишь и приступаешь к работам, и тут на горизонте появляется человек в форме администрации метрополитена и оглашает претензии, радиус охранной зоны и направление, в котором нужно идти для получения разрешения, которого конечно же у нас нихрена нет. Ты докладываешь начальству о неудаче и они принимают информацию - на этом всё. А через неделю тебе рассказывают о том, что работу нужно выполнять, а не вступать в нежности с незнакомцами в форме. И снова ты подлец и негодяй, теперь мил человек, у тебя и оклада нет.
- Через месяц всё утихает и ближе к Новому году тебе задерживают заработанные процентики от объёма, а на вопрос о ней, тебя спрашивают - Ну а сколько тебе нужно чтобы встретить новый год?
- И вот ты уже с протянутой рукой.
- Ах да, настроение так себе и ты выше участия в Новогоднем корпоративе с офисными клерками. В связи с чем, тебе не вручают банковскую карточку с новогодним бонусом как остальным. Ну потому что нужно было идти на корпоратив - вот тогда бы и получил свою дебетовку на 30000 тыЩ. А другу своему передай - что нехер кататься по загранкам, когда тут корпоратив - ему карточку тоже хера.
- С нового года, по документам ты уволен, но можешь продолжать работать за процент. Так, просто какой-то парень, выполняющий какие-то работы как прораб.
- Ещё через месяц тебе предлагают открыть ИП для обналичивания и в связи с этим прибавку в 10 000 рублей в месяц. Конечно для этого нужно ещё замутить пару новых симок и тогда дело пойдёт.
- Понимая уровень грядущего фиаско с перспективой заседания в налоговой или в суде, ты вежливо отказываешься, ссылаясь на отсутствие такой возможности в связи с определённым ограничением в данном действии.
- И что происходит дальше? Дальше тебе говорят:
- Мы всё проверили, никаких ограничений у тебя нет, можешь открывать своё ИП. То есть тебя ещё и проверят, что бы ты не переживал))).
- Пришлось ему тикАть из этой конторы. И знаешь, а кое кто там у них взял и открыл Ипэшки))). Ну не дятлы?
Грустно во всём этом только одно - Когда же вы, шарашкины конторы, нажрётесь-то ёбнрт?
- Ни разу не слышал, что где-то есть строительная организация, где достойно или хотя бы вовремя платят, где людям выдают нормальный инструмент и они не переодеваются в вонючих вагончиках или бытовках, где каждый месяц не увольняются пачками и не устраиваются новые. Где никого не кидают, ценят сотрудников и не распихивают по карманам обналичку?
Конкурс мемов объявляется открытым!
Выкручивайте остроумие на максимум и придумайте надпись для стикера из шаблонов ниже. Лучшие идеи войдут в стикерпак, а их авторы получат полугодовую подписку на сервис «Пакет».
Кто сделал и отправил мемас на конкурс — молодец! Результаты конкурса мы объявим уже 3 мая, поделимся лучшими шутками по мнению жюри и ссылкой на стикерпак в телеграме. Полные правила конкурса.
А пока предлагаем посмотреть видео, из которых мы сделали шаблоны для мемов. В главной роли Валентин Выгодный и «Пакет» от Х5 — сервис для выгодных покупок в «Пятёрочке» и «Перекрёстке».
Реклама ООО «Корпоративный центр ИКС 5», ИНН: 7728632689
Сегодня в выпуске:
— Инсайд? Да ну что вы. Частный трейдер
— Про QIWI и карты
— Эммануэль поверил в себя
— "Европа должна избежать ошибок 1930-х годов"
Доброе утро, всем привет!
У Банка России вышли материалы по инфляции в регионах в январе 2024
Всё сделано в виде отдельных информационно-аналитических комментариев по каждому субъекту. Поэтому сюда ничего постить не будем, каждый сможет найти интересующий лично его регион тут: https://cbr.ru/press/reginfl/?id=44828
**********************
Про индивидуальные инвестиционные счета
По итогам 2023 число ИИС увеличилось на 15% и достигло 6 млн единиц. Основная часть счетов была открыта в IV квартале, что могло быть связано с их желанием зафиксировать условия по первому и второму типу в преддверии введения ИИС третьего типа. Поэтому открытие счетов не сопровождалось массовым притоком средств на них.
Стоимость активов на ИИС по итогам года достигла 543 млрд ₽ (+22% г/г), увеличившись преимущественно в результате положительной переоценки российских акций.
В 2023 году средний размер счета в рамках брокерского обслуживания увеличивался в течение года и вырос с 74 до 83 тыс. ₽, а в рамках ДУ — снизился с 210 до 205 тыс. ₽. Более 2/3 брокерских ИИС остаются пробными (пустые либо с остатком менее 10 тыс. ₽). Без учета подобных средний размер брокерского ИИС составил на конец года почти 682 тыс. ₽.
*******************************
Дорогие друзья, а мы продолжаем следить за успешным частным трейдером Нэнсей Пелосей.
Появилась новая информация об её последних сделках. На этот раз внимание члена Конгресса частного трейдера привлекла компания Palo Alto Networks, Inc. (тикер PANW) - услуги в области информационной безопасности ( разработка межсетевых экранов и облачных решений).
Работает она (Нэнси) снова через опционы. Приобретаются опционы глубоко в деньгах, а именно - колл-опционы со страйком 200 и датой экспирации 17 января 2025. Сейчас цена акций - 316$. Поясню, что колл-опцион со страйком 200 позволяет его держателю в любой момент до экспирации купить акции по цене в 200$.
▪️ Первая покупка совершена 12 февраля 2023 - 50 опционов по 185,66. По деньгам это порядка 928 300$.
▪️ Вторая покупка 21 февраля 2023 - 20 опционов по примерно 85. Здесь на 170 000$
Итога у частного трейдера в настоящий момент на руках 70 опционов. Потрачено на покупку 1 098 300$. Средневзвешенная цена покупки - 156,9.
В настоящий момент цена данного опциона - 120. Т.е. Нэнся в убытке на 23,5%. Но не забываем, что жить этот опцион будет еще около года.
Что интересно, первая покупка была перед квартальной отчётностью компании. Отчёт не удался и акции ливнули в моменте на 30%. Где, на самом дне, Нэнси сделала вторую покупку. Ловкий трейдер, что тут скажешь. С этого самого дна акции уже выросли на 21%.
Тут граждане интересуются, откуда это я узнаю «новую информацию о последних сделках» Нэнси Пtлоси? Может быть она ведёт ТГ-шечку, куда постит за донаты свои сделки в прямом эфире? Или зарегена на Смарт-Лабе?
Докладываю. В США всё по закону. Там нет взяток, коррупции и вот этого вот всего, чем живёт Мордор. Нет и инсайда. И есть законы, направленные на борьбу с использованием инсайдерской информации. К примеру, ‘‘Stop Trading on Congressional Knowledge Act of 2012’’ или ‘‘STOCK Act’’. И согласно этому акту, «должностное» лицо должно отчитаться о своих торговых операциях в течении 45 дней. И тогда это уже не инсайдерская торговля, а вполне себе публичная. ВЖУХ и ты не жулик.
А уже потом данная публичная информация собирается различными страждущими и публикуется в удобоваримой форме, к примеру туть.
Ну и смотря на это всё, решил я глянуть, что там Палой Алтой? Куда идёт цена? Недавно на 370,54 перетёк уровень максимального горизонтального объёма. После чего бумага на плохом отчёте ливнула процентов на 30. Именно перед этим Ненси зашла первой партией. Отметим, что на самом лое провала она усреднилась. Правда не полным объёмом. Так бы была уже в профите. Но время есть. К тому же цель! Целевая кривая сейчас на 392,4. А при сходе с ценой будет и того выше. Также ждём миграция второго объёмного уровня, который пока болтается на 194,49. Если цена придёт на целевую, то Ненси нормально подымет бабла.
*************************
Уровень фальшивомонетничества снизился: итоги 2023 года
В 2023 году количество выявленных в банковской системе поддельных российских банкнот и монет сократилось почти в два раза и составило порядка 12,4 тыс. штук. На 1 млн банкнот, находящихся в обращении, приходилось всего две фальшивки (в 2022 году — четыре).
Всего за год было обнаружено 12 425 поддельных денежных знаков Банка России. При этом было выявлено 154 поддельные монеты номиналом 10 ₽ и 61 поддельная монета 5 ₽.
Иностранных поддельных денежных знаков выявили 1 438 штук. Из них 1 126 штук - доллары США, 303 - евро. И даже 2 украинские гривны.
*******************************
А теперь пришло время занимательных историй
Банк России на линии:
"Мы не выявили случаев прямого материального ущерба клиентам, например, хищений с их электронных кошельков. Однако мы зафиксировали значительное число случаев, когда банк оформлял кошельки на людей, которые об этом даже не подозревали. А через такие кошельки злоумышленники могут проводить любые незаконные операции, компрометируя ни в чем не повинных людей"
Ну что ж, расскажу вам интересное.
Число подобных случаев там не просто значительное, а колоссальное. А ещё более колоссальное, чем колоссальное, там число кошельков/карт, оформленных на несуществующих людей. Выпускали их натурально вагонами. Был в своё время очень популярный бизнес - продажа подобных карт. За давностью лет могу наврать, но цена верифицированного кошелька+карта доходила как бы не до 8 000 рублей. Маржиналка была - моё почтение. Вкладывать ничего не надо. Надо было приобресть человека в тех местах, где верифицировали кошельки. И он получал за один условные 500 руб. Ну и дополнительно приобретались симки. То же в промышленных масштабах. Но там цены смешные - 50 руб./симка. Для чего симки? Ну на них делались кошельки.
Реализация шла через тот самый «секретный» даркнет. Пройдешь проверочку, выслав админам карту на их данные, и вот ты уже допущен к торговле. Объемы одного продавана - сотни карт в неделю. Ну так, середнячок. Понятно, такой опт и стоил дешевле. Но итоговые поступления - только успевай мешки подтаскивать.
Для кого это все? Кто конечный получатель? Должностей много. Это и наркобарыги, и нальщики, и хитрожопые граждане - фотографы, дизайнеры, копирайтеры, не желающие платить налоги, и жулики, вешающие в МФОшках кредиты на честных граждан, и... да много кто.
Пытался ли QIWI в ПОД/ФТ? Не будем скрывать, да. Карты блочились вагонами. Но умело прокаченные карты жили годами с ежемесячными заливами по 200-300 тысяч.
Денежных средств, которые были заблочены и неразблочены, там можно, наверное, в процентах к ВВП считать. Часть из них выводили через схемы с судебными приказами и прочими интересными штучками. Приказы можно было сделать липовыми, а можно и настоящими. Имеющие доступ к информации о реквизитах заблоченных счетов работали на потоке и озолотились. Тем не менее большинство блоков так и осталось блоками. А если мне не изменяет память, все эти средства по прошествии определённого времени уходят на спецсчета и в итоге достаются государству. НПА под это дело сейчас лень искать.
QIWI - это был натурально... даже не знаю как назвать-то. Я ни в коем разе не обвиняю руководство. Я про то, как использовали эту систему. Почему подобная практика проработала так долго - вопрос уже не ко мне. Когда летом (или когда там, весной?) в одно прекрасное утро тормознули операции по снятию/выводу, небо озарилась таким количеством пылающих пердаков, что описать это богатым русским языком невозможно. Думаю, там было немало случаев и суицида, ибо деньги застряли не только лишь свои. Ну и, собственно, уже тогда нормальным людям стало понятно, что это всё. Остальные же ещё во что-то верили и регулярно заходили на сайт QIWI с надеждой увидеть информационное сообщение о том, что операции по снятию/выводу снова доступны. Ха! Вот тут им и досыпали полную панамку. АСВ вообще не тревожится, ибо есть мнение, что за процентов 80 денег там никто не придёт.
Где ещё такое практиковали? Конечно же - ЯД. Но там, судя по всему, как-то порешали вопрос и порезали все темы. По крайней мере, уже давно предложения по их кошелькам сошли на нет.
Карты на несуществующих и существующих граждан делали и в банках. И тоже вагонами. Но это уже другая история.
С вас донаты, с меня рассказ :) Шутка.
*****************************
А в США резко возросли процентные выплаты домохозяйств по долгам, не связанным с ипотекой.
Да-да, мы понимаем, инфляция, все дела.
********************************
Эммануэль Жан-Мишелевич заявил, что отправка западных войск на Украину не может быть исключена.
Ну тут надо понимать, что нашу с вами Федерацию решили потыкать на полный штык. Посмотреть, чего мы на такое ответим, как себя поведём. Со стороны всё это видится так, что западные элиты медицински больны. Прямое участие в конфликте? Ну замечательно. ВЖУХ, и нет Европы. Мы-то выживем. США тоже немного, а Европа однозначно с концами.
Но. Тут интересно дальше. Макрон сказал, что лидеры договорились создать “коалицию” стран, которые обсудят предоставление Украине ракет большой дальности и бомб. С чего украинцы будут кидать бомбы неясно, но да бог с ними. Макрон заявил, что Франция присоединится к инициативе, возглавляемой Чешской Республикой, по экстренным закупкам артиллерийских снарядов для Украины у стран, не входящих в ЕС. Париж ранее требовал, чтобы любые денежные средства ЕС, потраченные на вооружение Украины, были инвестированы в европейское оборонное производство, чтобы одновременно расширить ограниченные производственные возможности континента. В рамках своей инициативы Чешская Республика выявила около 800 000 артиллерийских снарядов, которые можно было бы немедленно закупить за пределами ЕС, и предложила приобрести, отгрузить и доставить их на Украину.
А вот тут что-то на распильном, по-моему. Пилить за пределами проще, но надо разрешить это сделать официально. А как, если ты раньше был против? Ну вот так - поднимаем накал панических настроений. Ну ладно, ладно, солдат может и не отправим, но надо срочно приобрести боеприпасы. У нас не хватает, но мы знаем, где взять.
*************************
Прибыли крупнейших производителей нефти и газа в США почти утроились при Иосифе Иосифовиче.
Входящие в топ-10 крупнейших операторов страны, которые на этой неделе завершат отчитываться о своих доходах за 2023 год, находятся на пути к получению совокупной чистой прибыли в размере 313 млрд $ за первые три года правления администрации Байдена, по сравнению со 112 млрд $ за тот же период при Дональде Трампе.
Совокупная рыночная капитализация группы, в которую входят ExxonMobil, Chevron, ConocoPhillips, EOG, Pioneer Natural Resources, Occidental Petroleum, Hess, Devon Energy, Diamondback Energy и Coterra Energy, подскочила на 132% за этот период до более чем 1,1 трлн долларов по сравнению с 12—процентным падением в первый год правления Трампа. три года. Их показатели прибыли за 2023 год основаны на отчётах о прибылях, за исключением Девона, который должен опубликовать результаты за четвертый квартал во вторник, чьи последние квартальные показатели прибыли являются консенсус-оценками.
Добыча в США побила рекорды за последние годы: в ноябре добыча нефти достигла беспрецедентных 13,3 млн баррелей в день, в то время как добыча природного газа впервые превысила 105 млрд кубических футов в день. В прошлом году эта страна обогнала Катар и стала крупнейшим экспортером сжиженного природного газа в мире.
Видимо, тут что-то про страну-бензоколонку.
**************************
Премьерка Дании Метте Фредериксен после личной инспекции кладбищ Львова решила, что надо добавить.
По словам гражданки, Европа должны ограничит расходы на соцобеспечение и завязать со снижением налогов.
А дальше раскрылась: «наивный континент должен избежать ошибок 1930-х годов и активизировать и масштабировать свою оборонную промышленность, чтобы сдержать империалистическую Россию».
Это прям хорошо. Знакомые с историей граждане взвыли.
Как только где-нибудь вместо слова «здравствуйте» произнесут слово "хайль"... ох право было советское кино, ох право!
“За свободу приходится платить”, - заявила Метте в интервью в своей резиденции в Мариенборге под Копенгагеном.
“После двух лет полномасштабного вторжения вы не можете говорить только об одном человеке. Вы должны говорить о стране”, - добавила она, отметив, что экспансионистская программа была поддержана не только президентом Владимиром Путиным, но и более широким обществом.
Ну это снова вам объясняют, что не Путин в общем-то плохой. Вся страна - унтерменши.
Ну а ты, релокант, можешь ехать в Европу. Там тебе в итоге объяснят, что нет хороших русских. А задача твоя - платить и каяться.
************************************
На случай, если мы пропустили. А мы пропустили.
Индекс потребительских цен в Японии в январе 2024.
Превзошёл ожидания и составил +2,2% против ожидаемых +1,9%. В декабре было +2,6%. Базовая же инфляция, ну та, которая без еды и энергии, прибавила 3,5% годовых, что выше ожидаемых 3,3%. В декабре было 3,7%.
*************************************
А тут лучшие люди планеты и кумиры миллионов обращение на вторую годовщину записали.
Смотрите аккуратнее, возможно, что-то вы уже не сможете пересматривать.
Видео смотреть у меня на канале: https://t.me/marketscreen/11919
"Мы думали, он хороший, а он вон какой!"
Если что, мы без претензий. Лицедеи, что с них взять. Еще и воспитанные в определенной среде. Просто, как говорится, показываем. А то вдруг кто не знает.
А есть, к примеру, Роджер Уотерс, который включает мозг. Хотя тоже из того самого общества. Может с родителями повезло?
**************************************
Дорогие друзья, в силу "Особого порядка" тут не все можно написать и назвать своими именами, посему приглашаю вас на свой экономико-познавательный канал, где ад и Израиль — MarketScreen
Если же нужен трейдинг, анализ, графики, кривые и всё вот это вот, то второй мой канал — StockGamblers
Это я для души таксую, а так то я директор.
Сегодня в магазине пятерочка 5 подростков приставали выборочно к людям с такой просьбой - "Мы оплатим вам покупку на 3 тысячи картой, а вы нам их налом отдадите."
Ну явно же дело не в проценте за снятие наличных с кредитки. Тут явно же обнал, но светиться на камерах магазина тоже такое себе.
Кто-то знает в чём подвох?
Хуйню какую-то автор втер. Фиктивный договор закрывается такими де фиктивными актами выполненных работ или просто актами приема/передачи. Никто в суд не пойдет с такой хуйней ибо проиграет, т.к. все акты и договор подписывали обе стороны. И если суммы написаны реальные - то никто никогда не заберёт за долг 100к квартиру или машину, отдадут приставам и те сначала арестуют карты/счета и тд, а далее после срока на добровольное выполнение требований уже будут ебать мозги с имуществом. И опять таки имущество должно быть сопоставимо сумме долга, а значит никто не заберёт машину за лям при долге в 100к, а про недвижку я вообще молчу. Хер знает кто автор, но порит полную ахинею.
Звонок от молодого парня, у него ИП. Спрашивает какие мне платить налоги, если вот мне ООО перечислит деньги 1200 тыс.руб., а я им отдам наличкой 1000 тыс руб. и из 200 тыс. руб. сколько уйдет на налоги? спрашиваю -а зачем тебе ООО будет перечислять -ну не знаю мы там фиктивный договор составим какой-нибудь.
Рисую ему картину. Тебе пришли 1200, отдал 1000. Бумаги подписаны, договор, акт , но на самом деле работы ты не сделал, товар не привез,, услуги не оказал. ООО подает на тебя в суд и отсуживает назад 1200 плюс госпошлина 84000 и юридические тысяч 30-50. И у тебя забирают всё что ты имеешь-квартиру, машину, последние штаны.
"Ну я скажу что это мошенничество и пойду в полицию".
Ага, только это не мошенничество, а экономическое преступление и посадят тебя как полноправного участника- ведь ты согласился участвовать в этой схеме, поздравляю. Срок от 4 лет и выше.
Почему пишу об этом- потому как поголовно такое встречаю, что некоторые ИП совсем не думают головой.
Прошу поднять в рейтинг-просто хочу чтобы многие знали о том чем они рискуют, когда идут на такие вот "срубить бабло по-быстрому".