Как пишет Ъ, бывший председатель совета директоров банков «Балтика» и «Индустриальный кредит» (Инкредбанк) Олег Власов арестован по делу о преступном сообществе и выводе средств из России.

Уточняется, что Власова арестовали еще вчера, но на фоне ареста Анатолия Быкова (Толи Быка, как его еще нередко называют) о Власове СМИ написали только к вечеру.

Этот арест для Власова не первый. Еще в 2018 году тот же "Коммерсант" писал (публикация от 17.07.2018 – "Пенсионный фонд утонул в "Балтике"), что банкир арестован за обман 150 тыс. клиентов "Первого русского пенсионного фонда" и хищении 4,8 млрд руб. И уже тогда предрекалось, что хищение денег из НПФ "наверняка окажется не единственным уголовным делом в биографии Олега Власова".

Следственный комитет в рамках все той же ст. 159 УК РФ в то время расследовал обстоятельства вывода денег из банка «Балтика» под видом выдачи кредитов. На момент отзыва лицензии (24 ноября 2015 года) банк остался должен 1 тыс. кредиторов более 13 млрд руб. "Кроме того, правоохранительные органы намерены проверить причастность Олега Власова к краху еще нескольких финансовых структур, в которых он занимал руководящие посты. В частности, речь идет о красноярском банке «Енисей» и севастопольском ВВБ, в которых исчезли около 19 млрд руб.", – писало издание.

Отмечалось, что "в финансовых кругах господина Власова связывают с другим скандально известным экс-финансистом Александром Григорьевым, судебный процесс над которым сейчас проходит в Ростове-на-Дону". Григорьев — совладелец банков «Западный», «Донинвест» и «Русский земельный банк».

Банк «Балтика», по данным следствия, входил в список 60 кредитных учреждений, которые Александр Григорьев использовал в незаконных финансовых операциях, в том числе обнальных. В МВД полагают, что, используя счета в этих финансовых структурах, участники группировки господина Григорьева за последние несколько лет могли вывести из страны примерно $46 млрд.

Затем Власов был отпущен под подписку о невыезде и на момент вчерашнего ареста проживал в своем доме в Подмосковье – с апреля прошлого года он ознакамливается с 55-ю томами уголовного дела, заведенного в 2018-м.

Вчера Власов отправился по делам в Москву и возле МКАДа был остановлен сотрудниками ДПС. На место (пересечение МКАД и Каширского шоссе) вскоре подъехали сотрудники ФСБ, которые и задержали банкира.

Ъ указывает, что Власов стал еще одним фигурантом масштабного расследования вывода многомиллиардных сумм из России по так называемой «молдавской схеме». Фигурантами этого дела являются известные молдавские политики Владимир Плахотнюк и Ренато Усатый, а также бизнесмен Вячеслав Платон.

После допроса в полиции Власову предъявлены обвинения в создании преступного сообщества по ч. 1 ст. 210 УК РФ и в совершении валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте или валюте РФ на счета нерезидентов с использованием подложных документов (ч. 3 ст. 193.1 УК РФ).

Преамбула. С 16 века в нашем селе (поэтому и село, а не деревня) была церковь. Несколько раз сгорала, восстанавливалась и обновлялясь. Последнее здание после революции переделали в сельский дом культуры. Так здание деревяное функционировало до наших дней.
Сама амбула. Решило деревенское население на сельской сходке восстановить церковь. Так сказать, будет и место для душевного расслабления, и новая сельская достопримечательность. Решили сделать главой прихода для сбора пожертвований, закупки стройматериалов и оборудования юриста, выходца из села и имееющего свою фирму и человека достаточно религиозного. Проект использовать типовой. Строительство вести своими силами. ( Больше половины сельчан благо трудятся в Москве на стройках). Глава прихода (извините, если не так называется должность), как и полагается, сьездил к районному попу, потом в обласное духовное управление для благославления. С благославления обласных духовных деятелей открыли расчетный счет для сбора пожертвований. И вот тут началось самое интересное. Приехали у этому главе сразу после открытия счета крутые ребята из самой Москвы. Предложили полность под ключ сделать храм за их счет. С территорией, с ажурным забором и даже с фонтанчиком, но с маленьким условием. На расчетный благотворительный счет будут перечислены на первом этапе большие деньги (превышающие расчеты сельчан на постройку храма в 20 раз!). Требуется снять со счета наличные и, якобы, на нуджы храма передать гостям из столицы. А они уже, как уже говорилось выше, под ключ храмчик с фонтанчиком для села. Естественно, глава этот не согласился на обналичивание и неугодное богу дело (человек достаточно глубоко верующий, как писал выше) и гости начали прессовать этого главу, в то же время, руководителя собственной фирмы. Пришлось ему отречься от руководства строительсва храма силами сельчан из-за боязни за свое здоровье и за свой бизнес. Гости открыли параллельный счет для, якобы, пожертвований для строительства храма. Назначен распорядителем этого счета !тадам! местный пастух, который летом пасет овец и коз (коров ему не доверяют), а зимой пьет безпробудно с приехавшими в село на родину гастербайтерами.
И работа закипела. Первым делом гости без предупреждения и обьявления начала стройки, пригнали автобус работяг для разбора старого здания. Местных близко не подпускали. Разбросали по всей площади бревна остатков древнего храма-дома культуры, вскрыли пол, разрыли и перекопали лопатами все основание, все просеяли. Видимо, что-то искали. Нашли или нет что-то местным не ведомо, так как близко даже не подпускали. Потом так же внезапно все уехали оставив груды раскиданного мусора и беспорядочно раскиданые бревна. Когда приедут еще никто никого не уведомил. Ну глава сельского поселения распорядился устроить субботник и убрать этот беспорядок. Бревна распилили на дрова для нуждающихся, мусор вывезли площадку разровняли. Через месяца полтора-два привезли и поставили рядом с этой площадкой сруб, примерно 4 м х 4 м. Четырехстенный. Видимо, учитывая вышеописанное, транш первый прошел и его хватило на снос и на закупку сруба. Когда будет второй транш никто пока не знает в селе. Распорядитель счета пьян, т.к. зима. А пока сруб стоит посреди плошади (местные боятся тронуть, т
к. не понятно, чей он и для чего он тут) ничем не укрытый под снегом и дождем.
Что будет дальше и как будут развиваться события, как говорится, будем посмотреть.
А пока что, стало ясно одно, почему, как грибы в нашем светском государстве, начали расти (якобы по многочисленым просьбам населения) храмы во всех поселениях несмотря на открытые протесты населения. Видно, что кому-то очень выгодно проводить деньги через благотворительный счет, ну и для отчетности строить. Извините великодушно, если оскорбил чувства верующих.

ЦБ уточнит признаки, из-за которых банки могут посчитать действия клиентов подозрительными. Вопросы могут вызвать снятие наличных с корпоративных карт, операции с виртуальными активами и использование исполнительных документов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с таким клиентом.

Перечень критериев необычных операций «не обновлялся на протяжении последних восьми лет», то есть с момента появления положения в 2012 году, обращает внимание представитель ЦБ. Регулятор совместно с Росфинмониторингом год разрабатывал эти признаки, чтобы «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг», сказал он РБК.

Пока документ проходит процедуру оценки регулирующего воздействия. О том, что некоторые признаки сомнительных операций, на которые приходится обращать внимание банкам, уже устарели, глава ЦБ Эльвира Набиуллина говорила еще год назад. Она отмечала, что при новом подходе число оснований для отказа в проведении операций должно существенно сократиться.

Новый перечень «не является исчерпывающим», сказал РБК представитель ЦБ: «Кредитные организации вправе дополнить его своими критериями, характерными именно для них, с учетом масштаба, специфики и характера деятельности кредитной организации, характера совершаемых клиентами операций и связанного с ними уровня риска легализации (отмывания) преступных доходов».

Сколько денег обналичивают в России

На прошлой неделе ЦБ отчитался, что объем обналичивания денежных средств в банковском секторе России в 2019 году сократился в 1,9 раза — со 176 млрд руб. до 95 млрд руб. Как сообщил зампред Банка России Дмитрий Скобелкин, объем вывода денежных средств за рубеж клиентами кредитных организаций сократился незначительно, на 2%, но тем не менее остается на исторически низком уровне — около 64 млрд руб.

Что хочет изменить ЦБ

Банк России готов обновить даже общие подходы к определению сомнительности банковских операций. Например, ЦБ предлагает не считать подозрительными ситуации, когда клиент проводит операцию, несмотря на высокие комиссии или заградительные тарифы (признак 1108). Регулятор также убрал пункт о «нестандартных и сложных» расчетах: даже если операции отличаются от обычной практики клиента, их нельзя сразу относить к сомнительным, следует из документа. Тем не менее, если транзакции «не соответствуют общепринятой рыночной практике», это повод для повышенного контроля.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов (в указании 2012 года такое уточнение есть, в новом проекте регулятор его убрал).

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание. Ранее Росфинмониторинг указывал на всплеск обналичивания с помощью нотариальных подписей, которые имеют статус исполнительных документов. Банки в свою очередь жаловались на рост сомнительных операций с документами КТС.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками. ЦБ еще в апреле 2018 года обязал банки учитывать при оценке риска клиента анализ устройств, с помощью которых клиенты переводят деньги: у каждого устройства есть идентификационный номер, и если номера совпадают у разных клиентов, то банк относит их к клиентам с повышенным уровнем риска.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, отмечает партнер юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов.

К чему приведут изменения

Новый список более актуален и детален по сравнению с перечнем, утвержденным в 2012 году, отмечает заместитель гендиректора по правовым вопросам компании «Амулекс» Юлия Галуева. Обновленный список «чем-то упростит работу банков», но не клиентов, полагает она: им придется «более ответственно подходить к документообороту и выбору контрагентов».

В проекте поправок много дополнений, говорит Ефремов: «Многие признаки уже использовались банками в рамках локальных правил внутреннего контроля, поэтому существенных изменений в практике их применения произойти не должно. Но, с другой стороны, теперь бизнесу будет проще понять, какие операции относятся к категории повышенного риска».

Однако «большие опасения» вызывает появление признака, который позволит относить к сомнительным операциям действия по списанию со счетов на основании исполнительного документов, считает эксперт. «Во-первых, не ясно, каким образом службы банка будут определять такие исполнительные документы. Во-вторых, это идет вразрез с действующим регулированием порядка исполнения судебных решений».

https://www.rbc.ru/finances/17/02/2020/5e479af09a7947af7b841...

Под видом оплаты услуг преступная группа в Башкирии вывела около 500 млн рублей со счетов компаний и индивидуальных предпринимателей. Пресс-служба прокуратуры республики сообщила, что обвинительный приговор в отношении ее членов вступил в силу несмотря на апелляцию.

Житель региона, используя свое юридическое образование и возможности, которые ему давало право собственности в одном из уфимских фитнес-клубов, привлек двух подельников и организовал преступную группу.

Через две фирмы-однодневки, зарегистрированные на подставных лиц, с 2015 по 2017 годы они вывели деньги со счетов свыше ста клиентов. Переводы осуществлялись под разными предлогами, в том числе для оплаты строительных работ, консультационных услуг, разработку программного обеспечения.

Наличные передавались клиентам, плата за услуги составляла около семи процентов от суммы. На незаконной банковской деятельности им удалось заработать более 27 млн рублей.

Ранее Советский районный суд Уфы приговорил их к четырем годам лишения свободы условно с испытательным сроком четыре года со штрафом 500 тыс. рублей. Им вменялась незаконная банковская деятельность, совершенную организованной группой, сопряженной с извлечением дохода в особо крупном размере (п.п. «а», «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ) и незаконное образование юридического лица (п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ)

Подсудимые не признали свою вину, организатор вместе со своим адвокатом обжаловал приговор, ссылаясь на отсутствие доказательств виновности и просил оправдать его. Верховный суд республики согласился с мнением прокуратуры о необоснованности доводов апелляционной жалобы и оставил приговор в силе.

https://ufa.rbc.ru/ufa/12/02/2020/5e43abbc9a79479a3e9d5606?f...

P.S. Итого. 27 000 000-500 000= 26 500 000 чистой прибыли.

Пишу сам редко, ибо считаю мои истории недостойными по уровню интереса, однако тут не могу не поделиться.

Краткие вводные для понимания картины - еду с супругой покупать шкаф домой, денег в принципе хватает, но решаю сделать ход конём- дабы не попасть в ситуацию, когда неожиданно не хватает 1000р, принимаю решение положить наличные на кредитку, а с неё собственно и оплатить, ибо лимит позволяет. Ну, сказано- сделано. Только сделано немного криво- заранее искать банкомат моей кредитки мне было лень, наверно за что я и поплатился. Зайдя в ТЦ  Авиапарк в Москве, поднявшись на какой то там этаж, был найден банкомат Тинькофф, ну думаем мы- какая разница где деньги класть.

Подходим, втыкаем карту ( у меня Почта банк кредитка) и начинаем процесс внесения, где в конце я узнаю что комиссия 2% от суммы, вроде деньги не большие, получалось рублей 400-500, но всё равно не охото обед отдавать ( не, ну когда бабок дохрена, кто их считает, понятное дело, но не тот случай =) )Ну так вот, выяснив данный факт, решаем пойти и поискать еще банкоматы ( либо родной, либо ВТБ), вдруг найдём? А нет, так вернуться можно или дальше будут стоять.

*Важная пометка* Комиссия узнается , после внесения в банкомат денег. Мы на пробу положили 1000р.

Так вот, собственно после того как мы это узнали, супруга забирает деньги и мы идём дальше. И тут отойдя на метров 10 я ловлю себя на мысли что я не могу найти карту, благо решил перепроверить карманы ( супруга то деньги забрала, а я карточку походу нет). Стою как дурак хлопаю глазами. Супруга ищет у себя кредитку  и тоже не находит. У меня и раньше такое бывало, как наверно и у вас - засунул куда-нибудь карту или ключи- и ищешь по пол часа, проверив все карманы куртки, джинс и сумки.

Но в этот раз мы быстро себя обыскали, и не найдя кредитки решаем пойти назад к банкомату на поиски. В этот момент, пока мы шли к нему, какой то парень лет 30 (+- 3-4) года подходит вперед нас и собственно занимает место у банкомата. Ну мы стоим ждем. Мне супруга говорит- спроси его не видел ли он карты- я думаю, что не очень культурно лезть к человеку с распросами когда он стоит у банкомата и делает свои дела ( я могу вполне быть наглым,по необходимост,  но тут такое интимное дело блин), думаю щас я подожду как он начнёт отходить тут я к нему и  подойду. В общем он там чёт понажимал, разворачивается и начинает отходить. Я смотрю на его руки- в его руках моя карта, и 5000р. Вот тут я прихуел.

Во мне сразу внутри отреагировали несколько эмоций- радость, что карта несмотря на произошедшее- найдена, и гнев по поводу обнала моих денег. Поскольку я не очень хотел, чтобы меня прокатили на мохнатом дугласе с моей же картой, я естественно ему говорю, мол а вы тут карту почта банка не видели, случаем ? Прям говорю такую, как у вас в руках,покажите мне её и руки тяну))) , ибо шанс того, что еще один клиент почта банка в тоже время пришел перед нами в банкомат тинькофф равна нулю, как мне кажется и.........бинго- я вижу свою карту. На что чел говорит: "-О!, а я думаю, почему моя карта не засовывается в банкомат." Отдает мне карту и деньги и естественно не стоит на месте, а уходит по рыхлому, пока я не очухался.

Я тут же вспоминаю истории с Пикабу о наёбках с картами, и получается что тут если бы я его остановил, я мог сойти за мошенника, хотя эта сука сняла 5000р за комиссию в 600р, в общем пока я осознавал происходящее ( никогда бы не подумал, что я такой дохуя продуманный могу затупить на ровном месте) этот чел свалил с моего радара. Собственно не жалею, что его не стал задерживать, хотя в теории понимаю что можно приписать мошенничество, факт съёма денег был, отпечатки его рук на карте есть. Но я повел себя как стандартный васёк, прикинув что я больше хочу пойти и купить шкаф, а не сидеть в отделении и наказывать чела, который по человеческой слабости решил снять бабла на халяву. Такие дела. 

* Возможно сыграл тот фактор, что я приехал в ТЦ в нервном состоянии из-за ссоры с моей коллегой по бизнесу, что скорее всего повлияло на мою невнимательность.

Я в таких ситуациях говорю: ну что ж, ты прошёл курс под названием : Внимательность и осмотрительность, ценой в 600р, не так уж дорого.