Нерезидент для получения карты в банках Казахстана должен будет предоставить разрешение на временное или постоянное проживание в республике

Национальный банк Казахстана (НБРК) хочет обязать банки страны не выдавать банковские карты нерезидентам без разрешения на временное или постоянное проживание в республике, чтобы снизить риски противоправных операций, следует из проекта постановления регулятора «О внесении изменений и дополнений в некоторые постановления правления Национального банка Республики Казахстан по вопросам совершенствования регулирования субъектов рынка платежных услуг и безналичных платежей».

«Иностранцу и лицу без гражданства, временно пребывающему или постоянно проживающему в Республике Казахстан, выпуск платежной карточки осуществляется при условии представления ими соответственно разрешения на временное проживание в Республике Казахстан или разрешения на постоянное проживание в Республике Казахстан, полученного в соответствии с Законом Республики Казахстан «О миграции населения»», — говорится в документе.

В Нацбанке пояснили, что такие меры направлены на минимизацию рисков выпуска платежных карточек для осуществления лицами противоправных операций, в том числе по незаконному обороту наркотиков и игорному бизнесу, сообщает издание Kazakhstan Today. Выдача платежной карточки будет возможна при личном присутствии и на основании документов, подтверждающих обоснованность нахождения на территории Казахстана (трудовой договор, договор обучения, вид на жительство и так далее).

Нововведения будут обсуждаться до 9 ноября.

В начале 2022 года после начала Россией специальной военной операции на территории Украины международные платежные системы (МПС) Visa и MasterCard объявили об уходе с российского рынка. Как результат, выпущенные российскими банками платежные карты в большинстве случаев не работают за границей. Ранее сообщалось, что банки Казахстана всего за два месяца — июнь-июль 2022 года — выпустили 50,7% банковских карт от общего годового объема эмиссии пластика. Всего на конец прошлого года банками Казахстана было выпущено 65,1 млн платежных карт, то есть за год прирост составил 9,8%. НБРК предполагал, что такая динамика, «может быть связана с феноменом «карточного туризма», вызванного спросом со стороны граждан России».

Источник: https://frankmedia.ru/143894

"Наши операции никто не видит" - так думает большинство физ. лиц, которые ведут предпринимательскую деятельность по счету физ лица.

Но рано или поздно к данным лицам приходит запрос от банка на который они не в состоянии ответить, так чтобы банк их оставил на обслуживании. В итоге данных предпринимателей банк просит закрыть счет.

Ведение предпринимательской деятельности по счету физ.лица видно любому сотруднику мониторинга, т.б. срабатывает множество банковских фильтров.

Банк имеет законные основания ограничить обслуживание по счету физ. лица, по которому осуществляется предпринимательская деятельность.

Очень опрометчиво думать, что ведение предпринимательской деятельности по счету физ. лица останется без внимания сторонних организаций, особенно Банков.

Бессмысленно пытаться рассказывать Банку, что все эти операции от/к друзьям и родственникам, «рисовать» займы и расписки, договор купли-продажи машины и т.п. Банк не поверит! И может еще, как дополнение, поставит нехорошую метку в межбанковских списках! 

Со стороны физ. лиц осуществляется:   
1. ведение незарегистрированной предпринимательской деятельности (если такая деятельность не зарегистрирована);
2. неуплата налогов;
3. нарушение договора баковского счета, в котором указано, что использовании счета физ. лица возможно только для личных бытовых нужд. 

На сегодня у Банков жесткое ТАБУ на ведение предпринимательской деятельности по счету физ. лица. Клиенту, в данном случае, оставшиеся деньги лучше расходовать на бытовые нужды или получить наличные и закрыть счет.
@Goloskokova_115-FZ