Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 2,9+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке. В портфеле более 1200 длинных ОФЗ.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов и много другого крутого контента.

Читайте также:

• 10 надёжных облигаций от эмитентов с высоким рейтингом выгоднее банковских вкладов

• Топ-10 корпоративных облигаций для пассивного дохода

• Топ-10 долларовых облигаций от аналитиков Финуслуг

• 10 самых длинных муниципальных облигаций

• 10 самых длинных корпоративных облигаций

Купоны обеспечат стабильный пассивный доход, а рост цен при снижении ключа обеспечит повышенную доходность. Выбрал дюжину самых длинных фиксов, среди них один выпуск с амортизацией (ОФЗ 46020), остальные без. Помним, что чем выше дюрация, тем сильнее будет меняться цена облигации при изменении ключевой ставки.

Для удобства я разбил выпуски по месяцам, когда платится купон. Постепенно купоны сдвигаются к предшествующим месяцам, это тоже указал.

✅ Январь/июль

ОФЗ 26233

• ISIN: SU26233RMFS5

• Погашение: 18.07.2035

• Дюрация: 6,51 года

• Доходность: 15,11%

• ТКД: 10,8%

• Текущая цена: 56,48%

• Купон: 6,1%

• Январь/июль

✅ Февраль/август

ОФЗ 26240

• ISIN: SU26240RMFS0

• Погашение: 30.07.2036

• Дюрация: 6,64 года

• Доходность: 15,05%

• ТКД: 11,76%

• Текущая цена: 59,54%

• Купон: 7%

• Февраль/август ⚠️с 2031 года январь/июль

ОФЗ 46020

• ISIN: SU46020RMFS2

• Погашение: 06.02.2036

• Дюрация: 6,38 года

• Доходность: 14,22%

• ТКД: 10,75%

• Текущая цена: 64,11%

• Купон: 6,9%

• Февраль/август

• Амортизация: ⚠️ да, в 2035

✅ Март/сентябрь

ОФЗ 26246

• ISIN: SU26246RMFS7

• Погашение: 12.03.2036

• Дюрация: 5,87 года

• Доходность: 15,12%

• ТКД: 13,9%

• Текущая цена: 86,32%

• Купон: 12%

• Март/сентябрь

✅ Апрель/октябрь

ОФЗ 26230 💼

• ISIN: SU26230RMFS1

• Погашение: 16.03.2039

• Дюрация: 7,11 года

• Доходность: 15,12%

• ТКД: 12,86%

• Текущая цена: 59,88%

• Купон: 7,7%

• Апрель/октябрь ⚠️с 2026 года март/сентябрь

ОФЗ 26245

• ISIN: SU26245RMFS9

• Погашение: 26.09.2035

• Дюрация: 5,41 года

• Доходность: 15,14%

• ТКД: 13,87%

• Текущая цена: 86,51%

• Купон: 12%

• Апрель/октябрь ⚠️с 2031 года март/сентябрь

✅ Май/ноябрь

ОФЗ 26247

• ISIN: SU26247RMFS5

• Погашение: 11.05.2039

• Дюрация: 6,18 года

• Доходность: 15,12%

• ТКД: 14,19%

• Текущая цена: 86,29%

• Купон: 12,25%

ОФЗ 26225

• ISIN: SU26225RMFS1

• Погашение: 10.05.2034

• Дюрация: 5,74 года

• Доходность: 15,08%

• ТКД: 11,19%

• Текущая цена: 64,78%

• Купон: 7,25%

• Май/ноябрь

✅ Июнь/декабрь

ОФЗ 26248

• ISIN: SU26248RMFS3

• Погашение: 16.05.2040

• Дюрация: 6,34 года

• Доходность: 15,1%

• ТКД: 14,23%

• Текущая цена: 86,1%

• Купон: 12,25%

• Июнь/декабрь ⚠️с 2028 года май/ноябрь

ОФЗ 26243 💼

• ISIN: SU26243RMFS4

• Погашение: 19.05.2038

• Дюрация: 6,34 года

• Доходность: 15,12%

• ТКД: 13,48%

• Текущая цена: 72,68%

• Купон: 9,8%

• Июнь/декабрь ⚠️с 2029 года май/ноябрь

ОФЗ 26238 — самая длинная

• ISIN: SU26238RMFS4

• Погашение: 15.05.2041

• Дюрация: 7,31 года — самая длинная

• Доходность: 14,7%

• ТКД: 12,71%

• Текущая цена: 55,86%

• Купон: 7,1%

• Июнь/декабрь ⚠️с 2028 года май/ноябрь

ОФЗ 26250

• ISIN: SU26250RMFS9

• Погашение: 10.06.2037

• Дюрация: 5,94 года

• Доходность: 15,18%

• ТКД: 14,06%

• Текущая цена: 85,37%

• Купон: 12%

• Июнь/декабрь

Выбрав 6 выпусков, можно будет получать купоны как зарплату и ни в чём себе не отказывать. Но можно выбрать выпуски с самой длинной дюрацией под переоценку на снижении ключевой ставки или выпуски с самой высокой ТКД для фиксации доходности на долгие годы. Тут уж каждому своё.

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.

Для того чтобы продолжать движение наверх, необходимо оставаться над восходящей трендовой. Также не пробивать диапазон $120261-121472.

Обращаю ваше внимание, что также для того, чтобы продолжать двигаться наверх, необходимо выходить выше дневного разворотного уровня $123793 и выше небольшого блока зоны риска для продавца $124405-125038. В таком случае цена продолжит обновлять максимумы и в каком-то формате пытаться дотягиваться до $129335-136111. Здесь же у нас недельные уровни по волатильности $129036 и $134624.

То есть, пока не пробит диапазон $120261-121472, мы можем продолжать двигаться наверх. Если вдруг $120261-121472 будет пробиваться, то в таком случае будет пробиваться и зона риска для импульса $118937 и с большей степенью вероятности будет достигаться $112040-114858. А здесь у нас недельный уровень $114673 и следующая по счету трендовая.

Поэтому для того, чтобы сломать текущий восходящий тренд, необходимо пробивать $120261-121472.

Также обращаю внимание локально. Если цена будет оставаться под текущим дневным разворотным уровнем $123793 и под $124405-125038, то цена поедет в район как раз таки $120261-121472. Для того чтобы быть наиболее уверенными, что цена локально пойдет ниже, нужно пробивать $123000.

Пока восходящая трендовая остается снизу. Пока $120261-121472 остается снизу, мы можем продолжать движение наверх. Также в случае, если преодолеваем локальные зоны риска сверху, тоже можем ехать выше, напрямую. Обращаю внимание, что на 4 часах образована медвежья дивергенция. Ее цель находится в блоке $112040-114858. Также в районе проторговки $109000. А в районе $108000 очень крупная концентрация ликвидности.

Поэтому, если тренд будет ломаться, то есть пробиваться $120261-121472, нужно быть на чеку.

Переносите данные уровни себе на графике и отслеживайте динамику. Принимайте самостоятельные решения.

Разбор производится с выявлением двух противоположных условий для похода вверх и вниз. То есть в рамках дихотомии. Это профессиональный метод работы с высокорискованными активами.

Рассказываю о перспективах криптовалют и буллране в своем  тг канале.

Заместитель руководителя отдела продаж сети апарт-отелей Vertical Сергей Легомина:

Действительно, депозиты были конкурентами, но сейчас многие петербуржцы снимают деньги со счетов и идут в апартаменты… Выбор инвесторов чаще зависит не от локации, тем более, профессиональным инвесторам без разницы многие сопутствующий подробности, ведь всю ответственность за материальное состояние берет на себя управляющая компания». Такого клиента интересует сумма входа и сумма, которую он заработает за 5-10-15 лет. И он берет сразу 5-6 юнитов. Таким образом, привлекательны апартаменты, где есть «гарантированный доход», ну и ежегодное удорожание самого объекта недвижимости. Пусть эта цифра сейчас немножко и уменьшилась по сравнению с прошлым – если раньше она была близка к 10%, то сейчас следует ориентироваться на 8%.

Вирусов-нет: +7780

Займы: +3450

Краудлендинг (+28624)

Lendly: +11215

Jetlend: +7793

Lender-Invest: +5264

Поток: +4352

Разное (+23521)

Автоследование: +23521

Кешбэк (+4854)

Накопительный счёт: +2811

Альфа-Карта: +1082

Тинькофф: +831

Озон: +130

Фондовый рынок (-1300185)

Тинькофф Инвестиции: -3813

Альфа Инвестиции: -50630

Финам: -203202

Основной счёт в АЛОР: -1042540

Доходы всего: -838028

Расходы: -56062

Чистая прибыль: -894090

Коротко о месяце:

• По дивидендной стратегии покупал MVID, MTSS и LKOH. MVID получилось купить в стратегии автоследования в Финам и на счёте в Альфе. В основной портфель не успел, так как после сильного роста сигнал пропал. Продал полностью CNTLP и частично MGTSP, так как не хватало денег для закупки по Моментуму и дивидендной стратегии. Решил избавиться от баланса купленного по старой стратегии. Доля облигаций в основном портфеле осталась прежней — 2%. Если в ближайшие месяцы ничего сильно не изменится, то буду по чуть-чуть набирать MVID.

• Три крупнейшие позиции в моём портфеле: MTSS — 21%, VKCO — 17%, OGKB — 11%. Даже с такой большой долей VKCO, который падает сильнее рынка, общая доходность портфеля не сильно уступает индексу. В сентябре -8,26% против -7,28% по индексу.

• В ДУ у Майтрейда деньги с учётом курса доллара выросли на 19% за месяц.

• Хотел к Силаеву к автоследованию подключиться, но оказалось авторы стратегий не могут этого делать. В один момент даже возникли мысли его систему за 79 тысяч купить. Но потом решил сначала попробовать самому с помощью TSLab что-нибудь соорудить. Да и не очень хочу ежедневно торговать. Лучше раз в месяц, как я торгую. Хотя возможно его систему можно и на месячных свечках использовать. Кто-нибудь может подсказать, где для TSLab бесплатные данные найти?

• С одним из клиентов по моему основному бизнесу сейчас суд идёт. Второй суд за 10 лет у меня по этому направлению. Только в этот раз клиент с деньгами попался и юриста нанял. Вообще за всю свою жизнь сколько у меня судов было — это наверное первый раз, когда с другой стороны юрист представляет интересы. В большинстве случаев, например по займам, заёмщики вообще на суд не приходили. Наличие юриста всё усложняет, так как приходится значительно сильнее готовится к судебным заседаниям и по некоторым моментам консультироваться со знакомым юристом. Но зато узнал некоторые пробелы в своём бизнесе. Что суд выиграю сомнений у меня вообще нет.

• Подписчики в ТГ 2655->2622, Пульс 3370->3449, YouTube 314->372

• Стратегии в Тинькофф: «Портфель Миллионера» 406->396, ADX 1->1, дивидендная Тиникофф 2->2

• Стратегии в Финам: Спекулятивная 118->117, дивидендная 0->0, X 0->0, Феникс 0->0.

Телеграм: На пути к 30 миллионам!

Монах сидел у пруда, наблюдая за карпами. Его поза напоминала неподвижный камень, готовый в любой миг стать бурным потоком.

— Ты опоздал на семь минут, — сказал мастер, не оборачиваясь. — Но это неважно. Важно то, что ты до сих пор торопишься.

Он подал Полу бамбуковый ковшик:

— Наполни его из водопада.

Пол подставил ковш под струю. Вода выбила ковш из рук.

— Почему не получается? — взорвался он.

— Потому что ты борешься, — усмехнулся мастер. — Дай воде войти в ритм.

Только на пятый раз, замедлив дыхание, Пол уловил момент и наполнил ковш.

— Мусаси писал: «Побеждает тот, кто сливается с ритмом противника, чтобы нарушить его».

Пол открыл глаза.

— В бизнесе есть моменты, когда надо быть камнем, а когда лучше быть водой. Всё рушится? Нужно не бежать, а замедлиться. Если видишь хаос вокруг, значит тебя захватил ритм, который ты не понял.

Пол открыл деловую почту, прошёлся по письмам, нажал «отправить» на последнем письме и замер. Экран монитора, мерцающий цифрами, внезапно потерял резкость. Звуки клавиатуры, смешки коллег и гул кондиционеров сплелись в монотонный звук, как будто кто-то вывернув регулятор времени наизнанку. Его рука, всё ещё сжимающая мышку, онемела.

Лифт, улица, толпа — всё двигалось рывками, как в старом фильме. Он шёл, не чувствуя асфальта под ногами. Ритм города, обычно давящий, теперь казался абсурдным. Люди вокруг метались, как муравьи. Он медленно дошёл до парка, который встретил его тишиной. «Двадцать четыре формы Тай-чи», — всплыло в памяти обрывком из разговора: «Это не просто набор упражнений, а символ гармонии души и тела через познание ритма».

Стопы прилипли к земле, колени согнулись, словно под тяжестью невидимого плаща. Ладони раскрылись вверх, принимая вес воздуха, дыхание замедлилось. Мир сузился до микроскопических ощущений. Руки плавно описали полукруг. Пол представил, будто толкает воду, но не ладонями, а костями. Медленнее, ещё медленнее. Мышцы дрожали от непривычки. Казалось, он начал чувствовать каждый атом своего тела. Шелест листвы слился с шумом в ушах. Руки сомкнулись перед грудью, пальцы находились в миллиметрах друг от друга. Пространство между ними пульсировало.

Когда он закончил упражнение и руки опустились вдоль тела, он вдруг услышал город. Сирены, смех детей, звон велосипедного звонка — всё встроилось в единый узор, как ноты. Он присел на скамейку, прикрыл глаза и в сознании тут же всплыл мастер Линь Шэн Лун, у которого Пол тихо спросил:

— Что такое пустота?

Мастер остановился у низкого стола, где стояла черная чаша для чая. Её гладкие стенки отражали пламя свечи, как тёмное зеркало.

— Ты видишь эту чашу? — спросил он, не глядя на Пола. — Она ценна не материалом, а пустотой внутри. Только благодаря ей, она может быть наполнена.

Мастер поднял чашу и резко выплеснул чай в жаровню. Пар поднялся к потолку.

— Теперь она пуста, но разве стала бесполезной?

Пол пожал плечами:

— Её можно снова наполнить.

— Нет, — Линь Шен Лун повернул чашу вверх дном. — Теперь её пустота стала невидимой. Ты, как и многие другие, путаешь пустоту с отсутствием. Пустота — это потенциал, как небо, которое вмещает солнце и шторм, не становясь ими.

Сосны гнулись от ветра. Мастер взял деревянный меч и принял стойку.

— В бою, если ум забит мыслями, то ты слеп. Пустота — это не слабость, а готовность.

Он взмахнул мечом так, что лезвие зависло в воздухе, словно разделяя время на «до» и «после».

— Видишь? Меч остановился, но импульс продолжается. То, что исчезло, всё ещё меняет мир.

Пол попробовал повторить. Его удар был резким, но после движения тело будто обрубалось.

— Ты заканчиваешь удар, не оставляя места для следующего, — поправил его Линь. — Пустота это мост между действиями. Пустота это не отсутствие, — Это пространство, где рождаются решения. Как зимнее поле кажется мёртвым, но под снегом зреет новый урожай.

Пол открыл глаза. В кармане жужжал телефон. Надо было идти в офис. Он лёгким движением руки залез в карман и отключил его. Тут же снова закрыл глаза и перед ним появился мастер.

Линь Шэн Лун ждал его у ворот, одетый в простую серую робу. Его лицо напоминало отражение в замёрзшем озере — безмятежное, но глубинное.

— Ты принёс с собой бурю, — сказал мастер, указывая на грудь Пола. — Послушай.

Тишина. Через секунду Пол снова подумал о том, что надо посмотреть уведомления в телефоне…

В чайном домике мастер подвесил к потолку бронзовый колокол, но не ударил в него.

— Тишина — это не когда нет звука, а когда звук становится частью тебя.

Пол закрыл глаза, ожидая чего-то. Ничего. Лишь собственное дыхание.

— Ты ждёшь, — усмехнулся Лун. — А настоящая тишина — это когда ожидание растворяется.

Мастер коснулся колокола пальцем. Звук родился не ударом, а вибрацией воздуха — тонкой, как паутина. Пол вздрогнул.

— Сегодня ты не произнесёшь ни слова, — объявил Лун, ведя его к ручью. — И не подумаешь.

Пол закатил глаза.

— Это невозможно.

Мастер продолжил:

— Мысли это крик обезьян в клетке, а тишина это ключ.

Они сели на мокрые камни. Лун опустил руку в воду, заставив поток обтекать ладонь. Пол повторил. Холод обжёг кожу, но через минуту пальцы онемели.

— Ты снова говоришь внутри, — вздохнул Лун. — Слушай ручей. Он не думает о том, куда течёт.

Измученный Пол шёл за мастером через бамбуковую рощу. Внезапно Лун остановился:

— Слышишь?

Тишина. Чем дольше Пол вслушивался, тем больше звуков возникало:

— Шелест листьев…

— Нет. Глубже.

— Жужжание насекомых…

— Ещё.

Пол стиснул веки и услышал бит. Это был сигнал его собственного сердца.

— Между ударами есть пауза, — прошептал Лун. — Вот где живёт тишина.

Мастер вывел его на скалу над долиной.

— Совы охотятся в тишине не потому, что боятся шума, а потому, что каждый звук раскрывает их.

Пол стоял, чувствуя, как ветер проникает сквозь одежду. Городские огни мерцали вдали как падающие звезды.

— Твои планы проваливаются не из-за плохих чисел, — сказал Лун. — А из-за шума в голове.

Пол хотел возразить, но вспомнил обет молчания. Вместо слов он кивнул.

Возвращаясь в храм, Пол споткнулся. Мастер подхватил его за локоть:

— Видишь? Когда ум кричит, тело слепнет.

Пол открыл глаза и попытался поймать паузу между сердцебиениями. Сначала у него ничего не получалось, но потом в ней возникла микроскопическая щель, в которой не было страха перед завтрашним днём или сожалений о прошлом.

Читать книгу "Нексус" полностью >>

(Спасибо большое за лайки и комментарии, которые помогают продвигать книгу!)