Пенсия к 65
Наглядный пример работы сложного процента. Если в 20 лет вы начнете откладывать $100 в месяц под 8% годовых, то к 65 годам у вас будет $504 тыс. пенсионных накоплений.
Наглядный пример работы сложного процента. Если в 20 лет вы начнете откладывать $100 в месяц под 8% годовых, то к 65 годам у вас будет $504 тыс. пенсионных накоплений.
BUSD - ценная бумага?
Сразу оговоримся, чтобы не провоцировать FUD - частично всё в порядке и сливать BUSD в стакан не стоит. Пока что.
Давайте по порядку:
В Wall Street Journal появилась информация о том, что комиссия по ценным бумагам США направила в Paxos (компанию-эмитент стейблокина BUSD) уведомление о признании BUSD ценной бумагой.
Генеральный директор Binance Чжанпэн Чжао поделился в twitter новостью о том, что Департамент финансовых услуг Нью-Йорка приказал Paxos остановить выпуск новых BUSD. Однако далее, CZ добавил, что Paxos продолжит поддерживать резервы уже выпустившихся BUSD, поэтому они по прежнему имеют ценность.
Крипто-твиттер сразу засветился от мощного горения седалищ пользователей, ведь признание стейблкоина ценной бумагой кажется абсурдом. Так ли это?
В отрасли права ценных бумаг США существует такой тест, называется он “Howey Test” - он применяется на практике в тех случаях, когда инструмент не может быть однозначно определен и охарактеризован на основании специальных тестов. Суть его в том, что если инструмент положительно соответствует 4 критериям - то инструмент является ценной бумагой:
Вложение денег
На общем предприятии
С расчетом на прибыль
Быть производным от усилий других
И если с первыми двумя и последним еще можно согласиться - то вот с “с расчетом на прибыль” загвоздка - Вы ведь покупаете стейблы не для того, чтобы получить с них прибыль? Это и кажется абсурдом.
Однако в обсуждение этой новости ворвался незнакомец и заявил, что всё не так однозначно. Я пытался определить, кем он является чтобы понять можно ли ему доверять, однако увидел его твит ...
на фото Гери Генслер - представитель комиссии по ценным бумагам США
... и понял: ему я доверю даже пароль от своего метамаска и не усомнюсь в его компетентности.
По его словам, формулировки того, что является ценной бумагой настолько расплывчаты, что в целом, BUSD действительно может под них попадать.
Ну казалось бы, ценная и ценная, че бухтеть то?
Однако, в первую очередь это - прецедент и если, условно, BUSD - ценная бумага - то и USDT могут признать ценной бумагой. А само признание таких активов ценными бумагами может навлечь на компании-эмитенты большие штрафы и более жесткое регулироование со стороны государства.
Как это может отразиться в будущем? А бог его знает. Пока что это дополнительные палки в колеса для компаний в попытках регулирования криптовалют.
Надеюсь смог ответить на некоторые вопросы, если появились новые - можете задать их в нашем канале.
Сегодня в России была продана партия нефти по $53,05 за баррель, что на $3,23 дороже, чем в пятницу
Согласно данным Санкт-Петербургской товарной-сырьевой биржи, которая организует торги физическими партиями сырой нефти на базисах Южный Балык, Янгпур, Уса и Варандейский терминал, сегодня был заключен один договор на продажу 10 тысяч тонн нефти за 285 млн рублей, что соответствует $53,05 за баррель (при курсе 73,59 рублей за доллар), что на $3,23 дороже, чем в четверг. При этом, это максимальная цена в феврале.
В пятницу был заключен договор на продажу такого же объема нефти за 264,9 млн рублей, что соответствовало $49,82 за баррель (при курсе 72,83 рубля за доллар). Тем временем, стоимость Brent на 12.03 мск теряет 0,88% торгуется по $85,64 за баррель. На прошлой неделе нефтяные цены выросли примерно на 8% на новостях из России о сокращении в марте добычи на 0,5 млн баррелей в сутки.
Сможем-ли мы привязать Уралс к Брент?
Будут- ли покупать по таким ценам? А главное, что же будет когда мы достигнем пресловутых 60$ потолка?
Индекс волатильности Cboe (VIX) - это индекс фондового рынка, который служит основным индикатором волатильности акций. В частности, индекс отражает ожидания краткосрочных изменений цен на индекс S&P 500 (SPX). Инвесторы часто называют этот индекс «индикатором страха», потому что он измеряет негативные настроения на фондовом рынке в целом.
После неустойчивого старта 2020 года из-за глобальной пандемии фондовый рынок развернулся и закончил год довольно сильным. Резкие колебания и колебания на рынке могут вызвать у инвесторов страх и панику. Но опытные инвесторы должны знать, чего ожидать и как реагировать на волатильность, особенно с учетом того, что Morgan Stanley недавно предсказал еще большую волатильность фондового рынка в 2021 году.
Согласно Investopedia, волатильность - это «статистическая мера разброса доходности для данной ценной бумаги или рыночного индекса». Он измеряется либо как стандартное отклонение, либо как дисперсия между доходностями.
Но что именно это означает? На практике под волатильностью понимаются большие колебания всего рынка в любом направлении. Таким образом, волатильность имеет тенденцию увеличиваться по мере того, как цена акции или индекса сильно колеблется от средней цены. Волатильность уменьшается по мере того, как цены становятся более стабильными и предсказуемыми. Инвесторы должны знать, что волатильные активы более рискованны, чем менее волатильные, потому что цены менее предсказуемы.
VIX - это индекс в реальном времени, созданный Чикагской биржей опционов и в настоящее время поддерживаемый Cboe Global Markets. VIX - это тикер, присвоенный этому популярному индексу волатильности.
Цена VIX основана на опционах на индекс SPX с ближайшими сроками истечения. Он предназначен для предоставления авторитетной оценки постоянной 30-дневной ожидаемой волатильности фондового рынка США. Инвесторы могут торговать фьючерсами или опционами, связанными с VIX.
В качестве важного индекса для инвесторов, VIX обеспечивает количественную оценку настроений инвесторов и текущего рыночного риска. Реальность волатильности может повлиять на ваш доход, поэтому инвесторы должны знать, как реагировать.
VIX измеряет волатильность, отслеживая опционы SPX, как колл, так и пут , в ближайшем будущем. Индекс волатильности имеет обратную зависимость от индекса S&P 500. Таким образом, когда цены SPX падают, VIX имеет тенденцию расти. Обратное также является обычным явлением, хотя это может происходить не всегда.
Согласно Cboe, VIX рассчитывает «самые свежие» оценки ожидаемой волатильности. Цены в реальном времени на «опционы SPX с более чем 23 днями и менее чем 37 днями» используются для расчета индекса VIX.
Фондовый рынок считается периодом низкой волатильности, когда VIX находится на уровне 12 или ниже. Напротив, высокая волатильность ожидается, когда VIX больше 20. Ясно, что если VIX больше 30, рынки сильно встревожены, а значение выше 50 считается "кризисным".
Инвесторы, наблюдающие за VIX, должны предвидеть большие колебания цен на фондовом рынке по мере роста VIX. И наоборот, инвесторам следует ожидать относительно стабильных рыночных цен при низком VIX.
VIX Фьючерсы или CFD-контракты
Инвесторы могут торговать фьючерсами VIX с месячным и недельным истечением или или cfd-контракты без срока истечения почти 24 часа в сутки пять дней в неделю. Эти активы позволяют инвесторам использовать потенциальные движения рынка в любое время дня.
ETF с участием VIX
Несколько биржевых фондов имеют доступ к VIX. ETF - это особый тип фонда, который состоит из различных ценных бумаг. ETFs разработаны так, чтобы соответствовать результатам соответствующего индекса. Они, как правило, дешевле, доступнее и обладают большей ликвидностью, чем традиционные паевые инвестиционные фонды.
У инвесторов есть несколько вариантов инвестирования в фонды, подверженные рискам VIX. Вот несколько примеров:
ProShares VIX Short-Term Futures ETF (VIXY): Этот ETF отслеживает индекс краткосрочных фьючерсов VIX. Он представляет собой цены краткосрочных фьючерсных контрактов VIX со средним сроком погашения один месяц. Коэффициент чистых расходов VIXY составляет 0,870%.
ProShares VIX Mid-Term Futures ETF (VIXM): Этот ETF отслеживает индекс среднесрочных фьючерсов VIX. Он представляет собой среднесрочные цены фьючерсов VIX со средним сроком погашения пять месяцев. Коэффициент чистых расходов VIXM также составляет 0,870%.
Опционы VIX
Инвесторы могут торговать опционами VIX с месячным и еженедельным истечением во время обычных торговых сессий. Опционы позволяют инвесторам управлять портфельным риском на основе своих ожиданий относительно будущей волатильности.
Инвестиционные стратегии VIX
Есть много стратегий, которые используют инвесторы, чтобы воспользоваться своими ожиданиями относительно будущей волатильности. Вот несколько распространенных подходов, которые следует учитывать.
Хеджирование портфеля
Падение фондового рынка - один из основных рисков для большинства инвестиционных портфелей. Позиции с длительной подверженностью волатильности могут застраховать портфель акций от общего риска ухудшения ситуации на рынке. Как учреждения, так и индивидуальные инвесторы могут покупать фьючерсы или опционные контракты VIX, чтобы компенсировать этот риск.
Длинная / короткая волатильность
Инвесторы могут использовать опционы VIX и фьючерсные или cfd контракты в качестве простой торговой стратегии, основанной на их ожиданиях относительно будущей волатильности. Инвесторы, ожидающие увеличения волатильности в будущем, могут приобрести опционы колл, чтобы воспользоваться этим движением. Они также могут покупать опционы пут, если ожидают снижения волатильности и повышения стабильности.
Выводы
Вот ключевые аспекты VIX, которые нужно понять:
VIX измеряет волатильность фондового рынка и тенденции, обратно пропорциональные SPX.
Низкие цены на VIX указывают на относительную стабильность; высокие цены указывают на высокую волатильность.
У инвесторов есть несколько вариантов инвестирования в VIX, включая ETF, опционные контракты и фьючерсные контракты.
Курс доллара: 73,39
Парни с машиной времени:
Источник: телеграм-канал про инвестиции, подписывайтесь
Рассмотрим самый известный пример долгового кризиса и последующей гиперинфляции в Германии, которые последовали после окончания Первой мировой заварушки.
Как и большинство стран Германия в 1914 году придерживалась золотого стандарта.
Вся бумажная валюта конвертировалась в золото по фиксированной ставке.
Однако к 1914 году у банка Германии оказалось недостаточно золотых запасов, чтобы обеспечить все деньги в обращении.
31 июля конвертация денег в золото было приостановлено. Рейхсбанк скупил все векселя и стал использовать их в качестве обеспечения печатаемых им денег.
Вексель (от нем. Wechsel) — ценная бумага, оформленная по строго установленной форме, дающая право лицу, которому вексель передан (векселедержателю), на получение от должника оговорённой в векселе суммы.
Этот процесс запустил печатный станок и уже через месяц объём бумажных марок (немецкая валюта) в обращении увеличился на 30%.
Печатание большого количества денег приводит, к обесцениваю валюты, из-за чего дорожают товары и услуги (инфляция).
Чтобы вести заварушку, Германии пришлось увеличить расходы в 2,5 раза, в результате чего государственный долг страны стал резко расти, достигнув к 1918 году отметки в 130% к ВВП.
Такой долг не оплатить, но рынок верил в победу Германии и что большая часть долга будет оплачена за счёт репараций на проигравшую сторону.
Однако потасовка затянулась, а инфляция продолжала расти, граждане страны больше не готовы выкупать государственный долг страны.
Это не удивительно ведь ставка по долгам была 5%, а инфляция достигала отметки в 30% в 1915 году. Реальные процентные ставки (за вычетом инфляции) были отрицательными.
Это привело к тому, что Германии пришлось занимать деньги у иностранных инвесторов в твёрдой валюте, которую в отличие от немецких марок нельзя было напечатать.
Должникам необходимо было иметь золото или иностранную валюта, чтобы погасить обязательства.
В итоге весь золотой запас Германии стал меньше, чем имеющийся внешний долг перед иностранными держателями.
Завершение потасовки
Новость о капитуляции в ноябре 1918 года была встречена волной бегства капитала из страны.
Немцы переводили все свои деньги в валюты победителей.
За несколько месяцев немецкая валюта обесценилась на 30%. Фондовый рынок Германии упал на 50%, а государственный долг вырос ещё на 30% большую часть которого скупал Центральный банк.
Окончательные условия Версальского договора вызвали шок.
Германия потеряла 12% территории, 10% населения, 43% производства чугуна и 38% стали.
Страна также была обязана выплатить все долги странам союзникам.
Для этого нужно было отдать 20 млрд марок золотом, сырьём, ссудами, ценными бумагами, и другими реальными активами.
Кроме этого, были наложены репарации, которые должна была определить специальная комиссия.
Германия согласилась на условия и 28 июня 1919 года подписала Версальский договор.
Это привело к падению курса валюты на 90%, а инфляция достигла отметки 140%.
Инвесторы бежали из страны, опасаясь конфискации активов, а также роста налогов для выполнения требований кредиторов.
Падение курса валюты способствует росту экспорта и доходности: производимые товары становятся доступнее на международном рынке.
Девальвация местной валюты также привлекает иностранный капитал в страну (дешевле рабочая сила, ниже себестоимость).
Экспорт возрос, безработица сократилась, а поскольку реальные зарплаты не выросли это привело к росту прибылей компаний.
Фондовый рынок начал расти.
В этот период были налоговые изменения, которую назвали реформой Эцбергера.
Законопроект предусматривал перераспределение благ от имущих к неимущим с помощью крайне прогрессивного подоходного налога.
Это повысило налоговые сборы, и к 1922 году страна оплатила все свои государственные расходы, кроме репараций.
Тем временем бегство капитала продолжалось. Инвесторы переводили свои деньги в валютные активы, к 1919 году инфляция достигла 190%, а долги в местной валюте сократились на 25%.
С марта 1920 по май 1921 года наступила стабилизация
Деньги перестали обесцениваться, экономика стала активно расти, социальная ситуация внутри страны стабилизировалась.
Дефицит бюджета сократился до минус 10%, что всё ещё много, но уже не критично.
В период с 1919 по 1921 годы промышленное производство увеличилось на 75%.
Тем не менее уровень экономической активности был низким.
Промышленное производство и реальный ВВП был намного ниже уровня 1913 года.
Благодаря, проблемам в США и Британии немецкая экономика привлекла иностранных инвесторов. Курс валюты укрепился, а инфляция упала до 0%.
К несчастью властей, это было невыгодно экономике Германии. Ведь её товары на мировой арене стали дорожать. Экспорт начал сокращаться, а безработица расти.
Май 1921 года: Лондонский ультиматум
Продолжение в следующей части .....
Посмотрел интервью с Сергеем Вакуленко - бывший руководитель департамента стратегии и инноваций «Газпром Нефти».
Очень интересно послушать мнение человека, который работал в нефтегазовой индустрии и знает ситуацию изнутри.
Выписал основные тезисы:
• С поставками сырой нефти проблем никаких нет.
• С поставками нефтепродуктов сложнее.
Самое простое, что Россия может сделать это перестать делать нефтепродукты и продавать сырую нефть.
Доходы с нефтепереработки 5 - 8$ за баррель, потому если просто продавать сырую нефть, то потери будут небольшими.
Более того, если ЕС будет покупать нефтепродукты у других стран, то там возникнет дефицит и это вызовет спрос на российские нефтепродукты, что позволит нам их перенаправить.
• Единственный нефтепродукт, с которым могут быть сложности — это мазут.
В Европе много компаний работает от этого нефтепродукта, а сейчас этот рынок закрывается и найти покупателей может быть сложно.
Придётся либо с большим дисконтом продавать, либо сжигать (что не очень выгодно).
• Что касается механизма отслеживания санкций, то их обходят.
Китай даже в статистике не скрывает, что покупает нефть марки ESPO в порте Кузьмино по цене значительно превышающий потолок цен.
Индия скрывает, но, судя по всему, и эта страна обходит потолок цен.
Довольно большая разница в объявляемой возможной цене отправки из российских портов и тем почём эта нефть приходит в Индию.
Вот эта разница распределяется между самыми разными игроками, как точно мы не знаем.
Какая-то часть этих денег может распределяться между подконтрольным РФ игрокам, а затем эти деньги могут идти на закупку подстанционных товаров.
• За хлопоты какая-то скидка будет, но не настолько большая, как это сейчас, кажется.
Если я правильно понял Сергея, то он считает, что со временем образуется какая-то скидка за риск и она будет стабильной (например, 10-15$).
Не будет такого, что нефть марки Brent продаётся по 150$, а нашу нефть марки Urals будут покупать по цене не выше установленного ЕС потолка (сейчас это 60$).
Вывод
Ситуация лучше ожиданий. Разные аналитические агентства прогнозировали сокращение добычи нефти на 1 - 2 млн баррелей в сутки, но, по всей видимости, нашей стране удастся сохранить текущие объёмы продаж.
Единственным неприятным моментом является повышенный дисконт, но со временем по мере решения проблем он сократится до определённого уровня.
Мои социальные сети:
Телеграм https://t.me/invest_fynbos
ВК - https://vk.com/thepointofcalm
Пикабу - https://pikabu.ru/@To4kaSpokoistvia
Bitcoin стал феноменом последних двух десятилетий. Он вызывает повышенный интерес у пользователей сети Интернет.
Так как появился Bitcoin? В конце октября 2008 года анонимный разработчик опубликовал статью о принципах работы электронной платежной системы. Единственная информация, известная об этом разработчике – его псевдоним, Сатоши Накамото. Материл содержал описание сути и свойств криптовалюты под названием Bitcoin. Сатоши объяснил в статье, что новая виртуальная валюта защищена от мошеннических операций, не зависит ни от каких организаций и предоставляет возможность анонимного использования. Вся информация также была размещена на сайте bitcoin.org.
2009 год считается годом «рождения» Bitcoin. В январе этого года было впервые запущено приложение Bitcoin стартовый денежный блок в данной системе сгенерировал сам создатель криптовалюты. Через несколько дней была совершена первая операция перевода Bitcoin со счёта одного пользователя другому.
А сколько стоил Bitcoin когда он появился и откуда появлялись денежные единицы? Оказывается их генерировали пользователи на компьютерах.
Курс Bitcoin В 2009 года колебался в диапазоне 700-1000 Bitcoin за 1 доллар. Публиковался он на ресурсе New Liberty Standard, и схема его вычисления была до безобразия проста:
Средняя мощность процессора компьютера умножалась на цену электроэнергии в США и делилось на количество биткоинов, сгенерированных создателями сайта.
Несмотря на капризы погоды, лето неумолимо приближается. Значит, занятия в спортивном зале или домашние тренировки получится заменить на активности под открытым небом. Собрали для вас товары, которые сделают уличные воркауты интереснее, увлекательнее и полезнее.
Мегамаркет дарит пикабушникам промокод килобайт. Он дает скидку 2 000 рублей на первую покупку от 4 000 рублей и действует до 31 мая. Полные правила здесь.
В компактную поясную сумку поместятся телефон, ключи, кошелек или другие нужные мелочи. Во время тренировки все это не гремит и не мешает, но всегда находится под рукой. Материал сумки прочный и влагонепроницаемый, вещи в ней защищены от повреждений, царапин или пота.
С фитнес-резинкой можно тренировать все группы мышц: руки, ноги, кор, ягодицы. А еще она облегчает подтягивания и помогает мягко растягиваться. В сети можно найти огромное количество роликов с упражнениями разной степени сложности. Нагрузка легко дозируется: новичкам подойдет резинка с сопротивлением до 23 кг, опытным атлетам — до 57 кг. При этом оборудование максимально компактно и поместится даже в небольшую сумку.
Для тех, кому надоели обычные тренировки. Слэклайн — это стропа шириной 50 мм, с помощью которой осваивают хождение по канату. Тренажер учит сохранять баланс, прокачивает координацию и концентрацию, а еще дает отличную нагрузку на спину, руки и ноги.
Настольный теннис — простой в освоении вид спорта, который отлично помогает размяться и тренирует скорость реакции. В комплект входят две ракетки, три мяча, сетка, накладка и чехол — все, что нужно, чтобы поиграть вечером во дворе с другом или устроить небольшие соревнования. Этот недорогой набор подойдет именно для развлечения и веселья, устанавливается почти на любой стол.
Еще один вид спорта, которым можно заниматься, даже не имея серьезной подготовки — бадминтон. С набором от Wish Steeltec вы сможете потренировать силу удара, побегать и просто хорошо провести время. Детали яркие, так что их трудно потерять даже на природе. Леска натянута прочно, ресурса ракеток должно хватить не на один сезон.
Фрисби воспринимается как простое пляжное развлечение. Тем не менее перекидывание друг другу тарелки задействует все группы мышц и развивает скорость реакции. Эта тарелка летит далеко и по понятной траектории — отличный снаряд для начала. Кстати, фрисби — это еще и ряд спортивных дисциплин со своими правилами и техническими сложностями, так что игра с друзьями может перерасти в серьезное увлечение.
Стильный мяч из износостойкой резины отлично подходит для уличных тренировок. Вы сможете поиграть компанией в баскетбол или стритбол или просто отработать броски. При производстве используется технология сбалансированного сцепления: это значит, что снаряд не сбежит от вас и будет двигаться по стабильной траектории.
Футбол — один из самых популярных в России видов спорта. Играя, можно отлично побегать, потренировать меткость и отработать взаимодействие в команде. Футбольный мяч Torres Striker выполнен из качественного полиуретана и резины и выдержит не один десяток матчей, не потеряв упругости. Отличная балансировка и оптимальный размер делают его подходящим как для взрослых, так и для подростков. Он достаточно тяжелый, почти как в профессиональном спорте, так что совсем малышам не понравится.
Пляжный или обычный волейбол? А может быть, пионербол, как в детском лагере? Мяч TORRES SIMPLE COLOR подойдет для любой из этих игр. Камера отлично держит давление, поэтому вам не придется постоянно подкачивать его, а качественные материалы (полиуретан и бутил) сохраняют все характеристики даже при интенсивном использовании.
Многоскоростной велосипед с рамой 19-го размера подойдет как мужчинам, так и женщинам. Это отличный вариант для новичков: модель доступная, удобная. Поможет понять, нравится ли вам велоспорт. Конструкция велосипеда позволяет ездить по дорогам разных типов, поэтому вы сможете перемещаться по городу или отправиться в поход. Есть складной механизм — велосипед с ним легко возить в машине, на электричке и просто хранить в кладовке.
Более продвинутая модель для тех, кто уже оценил прелесть движения на двух колесах. Геометрия велосипеда предполагает вертикальную посадку. Это обеспечивает более удобное положение тела, чем на других байках. В конструкции предусмотрены детали для комфорта и безопасности: пружинная вилка с ходом 100 мм, сервисная подводка тросов и дисковые гидравлические тормоза.
Если вы не фанат велоспорта, но хотите получить свою дозу физической нагрузки, перемещаясь по городу, выбирайте самокат. В модели PLANK Magic 200 есть регулировка руля по высоте, надежные тормоза и прочная увеличенная дека из алюминия. Когда вы катаетесь на самокате, работают мышцы ног, ягодиц, спины и живота, а заодно добираетесь, куда нужно. Если вы решите сделать паузу в тренировках, самокат легко складывается для хранения.
Любая активность на свежем воздухе требует хорошей обуви, специально сделанной для занятий спортом. Яркие кроссовки Hoka RINCON 3 с облегченным весом амортизируют, снижают нагрузку на суставы. Выраженный рельеф подошвы обеспечивает сцепление с поверхностью вне зависимости от того, где проходит тренировка: на специальной площадке, асфальте или грунте.
Легкие женские кроссовки из линейки Clifton подходят для занятий на твердых покрытиях. Дышащий сетчатый верх поддерживает вентиляцию стоп, чтобы можно было тренироваться даже в жару. Подошва из легкой пены EVA гасит силу ударов. Кроссовки беговые, подходят для тренировок на длинных дистанциях.
Во время занятий на свежем воздухе важно защитить голову от перегрева. С этим отлично справится легкая и светлая бейсболка — например, от GLHF. Она удобно сидит на голове, не сваливается и не отвлекает от занятий, благодаря сетке голова меньше потеет. Козырек жесткий и не мнется.
Не забудьте защитить кожу от солнца — чтобы не было мучительно больно на следующий день после тренировки под открытым небом. В этом поможет крем против пигментных пятен с сильной защитой от ультрафиолета SPF50. Водостойкая текстура легко наносится и быстро впитывается, действует два часа — потом крем нужно обновить.
Удобные и стильные солнцезащитные очки защищают глаза благодаря фильтру UV400, который поглощает до 99.99% ультрафиолета. Они выполнены из легких материалов и плотно прилегают к голове. Ударопрочные поликарбонатные линзы с антибликовым покрытием подходят для разных видов спорта.
Используйте промокод килобайт на Мегамаркете. Он дает скидку 2 000 рублей на первую покупку от 4 000 рублей и действует до 31 мая. Полные правила здесь.
Реклама ООО «МАРКЕТПЛЕЙС» (агрегатор) (ОГРН: 1167746803180, ИНН: 9701048328), юридический адрес: 105082, г. Москва, ул. Спартаковская площадь, д. 16/15, стр. 6