Путин запретил банкам и госпредприятиям пользоваться иностранными мессенджерами при предоставлении госуслуг
МОСКВА, 29 декабря. /ТАСС/. Президент России Владимир Путин подписал закон, запрещающий передачу персональных данных через иностранные мессенджеры при предоставлении госуслуг или выполнении государственного задания. Соответствующий документ опубликован в четверг.
Закон "Об информации, информационных технологиях и о защите от информации" дополняется нормой, вводящей при предоставлении госуслуг, выполнении государственного или муниципального задания запрет на использование иностранных мессенджеров для передачи платежных документов или предоставления информации, содержащей персональные данные россиян или данные о переводах денежных средств. Подобный запрет распространяется и на компании с государственным участием и финансовые организации.
Роскомнадзор должен будет составить список таких иностранных мессенджеров и опубликовать его на официальном сайте.
Фото: © Антон Кузнецов/ТАСС
Источник: ТАСС
Что курит сбербанк
2 смс ноябрь и сейчас. Сбербанк вы там курите. Я тогда то не брал а щас ещё пришло, ну очень выгодное предложение.На новый год взять кредит и платить 42 тысячи в месяц.... Отличная идея ....
ВТБ приобретает Открытие за 340 млрд, причём 1/3 суммы будет оплачена ОФЗ. Очередная "помощь" государства
🛒 Как и ожидалось, ЦБР принял решение о реализации Банку ВТБ (ПАО) 100% акций ПАО Банк «ФК Открытие». ЦБР долгое время пытался "избавиться" от данного актива. В конце 2017 года после санации банка, представители ЦБР рассказывали, что планируют продать 20% акций банка к началу 2021 года (продажа планировалась небольшими долями в течение 3-4 лет). В планы ЦБР, конечно, вмешалась пандемия и тогда продажу отложили на год (наиболее вероятным сценарием рассматривали выход на IPO или продажу стратегическому инвестору). Замечу, что тогда регулятор подчёркивал, что «не видит в качестве целевого приобретателя госбанки и не планирует продавать им долю в Открытии". Как же всё перевернулось?
🧐 Независимый оценщик АО «ДРТ» оценил рыночную стоимость Открытия в диапазоне ₽328–374 млрд. Сама же цена сделки — ₽340 млрд (оценено в 0,6 капитала, ЦБР оценивает сделку как успешную). Акции открытия оплачиваются денежными средствами в размере ₽233 млрд, а также ОФЗ, стоимость которых по рыночным ценам составляет около ₽107 млрд. Стороны договорились, что право собственности на акции перейдёт к ВТБ не позднее 31 декабря 2022 года при условии исполнения обязательств ВТБ по оплате в полном объёме. Что же насчёт успешности сделки, то тут большие сомнения (успешна эта сделка, только для ВТБ), потому что вложения ЦБР в капитал Открытия в период санации составили ₽555 млрд — с учётом дивидендов он получит от его продажи возмещение в ₽352 млрд.
🏦 Что же насчёт самого ВТБ, то для них это шикарная сделка, учитывая все те обстоятельства, что произошли с их бизнесом в этом году (по сути государство во второй раз помогает данному эмитенту):
▪️ Сделка состоялась с дисконтом, причём 1/3 суммы будет оплачена ОФЗ (участвовавшие в санации Банка Москвы).
▪️ Все те расходы и убытки, которые понёс банк в 2022 году, будут возмещены за счёт операционной синергии. Объединение банков приведёт к синергетическому эффекту — капитал укрупнится, административные расходы снизятся, эффективность деятельности возрастёт.
▪️ Помимо этой сделки у ВТБ есть ещё в планах приобретение РНКБ. РНКБ докапитализируют на ₽7,1 млрд перед включением в группу ВТБ.
‼️ Некоторым эта ситуация может напомнить 2014 год, тогда ВТБ выпустило префов на ₽500 млрд, которые достались государству, этим великодушным поступком государство спасло положение ВТБ. Сейчас же избрана более хитрая схема, но сути это не меняет. Станет ли для меня данный эмитент привлекательным? Нет. Второй по значимости банк России, так и не научился грамотно вести бизнес, при этом не забывая каждый раз макать миноритариев в некую субстанцию. Была надежда на Михаила Задорнова, но он прекратит свою работу в Открытии с 1 января 2023 года. Поэтому Костин дальше продолжит "эволюционировать" со своей командой.
С уважением, Владислав Кофанов
Блог в Телеграм: t.me/svoiinvestor
Золотая лихорадка. Мировые ЦБ наполняют свои резервы, частные инвесторы тоже не остаются в стороне
🥇 Перед вами статистика международных резервов мировых ЦБ по наличию золота и рекордные покупки золота мировыми ЦБ в последнее время. Рецессия делает своё дело и наполнение резервов золотом — наглядно демонстрирует, что многие страны основательно подготавливаются к этому событию (а некоторые страны сокращают позиции в валютах США, Еврозоны делая выбор в пользу золота на фоне прецедента с заморозкой российского ЗВР).
📈 Что же до частных инвесторов? В условиях ослабления рубля инвесторы стали активнее скупать золото. Помнится мне, ещё в конце июня цена за грамм опускалась ниже ₽2900, а сейчас стоимость золота на Московской бирже поднялась выше уровня ₽4000. В общем, тогда данный финансовый инструмент считали не привлекательным и устаревшим, но многие забывают, что золото на дистанции обгоняет недвижимость и облигации по доходности.
💼 Конечно, не стоит брать в расчёт слитки, монеты и ОМС (спреды, ликвидность). Но иметь в портфеле золото с биржи вполне разумно, а в каком виде решать вам (прошу не путать с акциями золотодобывающих компаний, это всё же немного другое). Понимаю, что есть некоторый психологический барьер в виде отсутствия купонов/дивидендов от данного финансового инструмента, но стоит себя перебороть. Я начинал с золотых фондов торгующихся за доллары (кто подписан на меня давно, должен помнить эти сделки), а сейчас обхожусь GLDRUB_TOM. Опять же вам решать принимать риски на себя или нет, составляя свой портфель вы должны учитывать, какие активы у вас в нём окажутся и сможете ли вы психологически перенести ту волатильность, которая ожидает актив в будущем.
С уважением, Владислав Кофанов
Блог в Телеграм: t.me/svoiinvestor
Объём ФНБ в ноябре увеличился на 15 млрд, несмотря на изъятие из него 488 млрд в пользу дефицита бюджета РФ и для финансирования проектов
МинФин России опубликовал результаты размещения средств ФНБ за ноябрь. Данный отчёт интересен тем, что «изъятие» валюты было совершено в пользу бюджета РФ второй месяц подряд (видимо, дефицит бюджета заставляет действовать), также Минфин увеличил вложения в инфраструктурные проекты, но это не помешало объёму ФНБ увеличится. По состоянию на 1 декабря 2022 г. объём ФНБ составил ₽11 389 507,9 млн или 8,5% ВВП (месяцем ранее объём средств был равен ₽11 374 082,0 млн или 8,5% ВВП). Объём ликвидных активов Фонда (средства на банковских счетах в Банке России) составил ₽7 601 763,0 млн или 5,7% ВВП (₽7 872 548,3 млн или 5,9% ВВП).
Неликвидная часть активов ФНБ:
▪️ на депозитах в ВЭБ.РФ — ₽650 116,3 млн (месяц назад — ₽528 186,5 млн). ВЭБ.РФ досрочно возвратил с депозитов часть средств Фонда, размещенных в 2016—2020 гг.,в целях финансирования проектов по приобретению вагонов московского метро (₽242,7 млн);
▪️ евробонды Украины — $3 млрд (думаю, вам не нужно объяснять, почему с ними можно попрощаться);
▪️ облигации, связанные с реализацией самоокупаемых инфраструктурных проектов – ₽385 146,2 млн и $2 221,4 млн (месяц назад — ₽319 388,7 млн и $2 221,4 млн);
▪️ привилегированные акции кредитных организаций — ₽328 992,0 млн (ВТБ, РСХБ, ГПБ);
▪️ на субординированных депозитах в Банках ВТБ и ГПБ в целях финансирования самоокупаемых инфраструктурных проектов — ₽138 433,9 млн;
▪️ в обыкновенных акциях Сбербанка — ₽1 534 896,1 млн (месяц назад — ₽1 432 125,4 млн);
▪️ в обыкновенных акциях Аэрофлота — ₽58 783,2 млн (месяц назад — ₽60 627,5 млн);
▪️ в обыкновенных акциях ДОМ.РФ — ₽50 000,0 млн;
▪️ в привилегированных акциях РЖД — ₽250 000,0 млн;
▪️ в облигации АО Авиакомпания Сибирь — ₽11 851,9 млн;
▪️ в обыкновенные акции АО ГТЛК — ₽58 334,0 млн;
▪️ в облигации ОАО АК Уральские авиалинии — ₽2 298,9 млн.
В ноябре 2022 г. в федеральный бюджет поступили доходы от размещения средств Фонда:
🔹 в обыкновенные акции АО «ДОМ.РФ» — в сумме ₽6 202,5 млн;
🔹 на депозитах в ВЭБ.РФ — в сумме ₽262,8 млн.
🔥 Часть средств ФНБ на счетах в Банке России в сумме €2 330,1 млн, £1 686,0 млн и 78 506,5 млн японских иен была реализована за ₽300 000,0 млн, а вырученные средства зачислены на единый счёт федерального бюджета в целях финансирования его дефицита (₽259,7 млрд было реализовано в октябре, за 2 месяца «изъято» более полумиллиарда в пользу дефицита бюджета РФ). Мы уже с вами обсуждали, что, по сути, это эмиссионное финансирование. Валютные активы не продаются, а переписываются на счета ЦБР, конечно, в ответ Минфин получает свежеотпечатанные рубли. Продажа валюты невозможна из-за санкций.
🔥 Почему же тогда объём ФНБ увеличился, если было изъятие средств для бюджета РФ и инфраструктурных проектов (на проекты, кстати, было потрачено ₽188 млрд)? Рост неликвидной части произошёл за счёт увеличения рыночной стоимости акций Сбербанка, а также увеличения депозитов в ВЭБ и вложений в инфраструктурные проекты (в общей сложности это принесло — ₽291 млрд). Ликвидная же часть сократилась на ₽271 млрд (она размещена в валютах, ₽ и золоте). Но потратили ₽488 млрд, как же так получилось? Ослабление рубля частично компенсировало затраты.
🔥 Размер ликвидной части важен, так как он используется Минфином для финансирования дефицита бюджета. Финансирование, которое запланировано в 2022-25 годах: ₽-1,2 / -2,9 / -2,2 / -1,3 трлн (-7.7 трлн за 4 года), а новое бюджетное правило начинает работать только с 2025 года. Самое интересное, что Минфин заявил, что в 2023 году отдаст приоритет внутренним заимствованием (ОФЗ) вместо средств ФНБ. Вы уже, наверное, могли наблюдать рекордные размещения ОФЗ два раза подряд по ₽750 млрд, так вот покупателем оказывались банки, которые перед этим брали месячное РЕПО у ЦБР.
С уважением, Владислав Кофанов
Блог в Телеграм: t.me/svoiinvestor
Минфин вышел на рынок внутреннего долга. Во флоутере очередное крупное размещение, перед этим банки заняли в РЕПО 1 трлн
🇷🇺🏦 Минфин в очередной раз вышел на рынок внутреннего долга. Кажется, что правительство испытывает дефицит бюджета. Инвесторы могли наблюдать второе внушительное размещение во флоутере, которое как бы нам намекает, что аппетиты Минфина растут. Всего же на рынок было предложено ОФЗ трёх типов:
▪️ Флоутер ОФЗ—29023 (переменный купон, погашение в 2034)
▪️ Классика ОФЗ—26237 (погашение в 2029)
▪️ Линкер ОФЗ—52004 (погашение в 2032, с индексируемым номиналом)
Средневзвешенная доходность в классике составила 9,87%, бумаг было продано на ₽28,87 млрд при спросе в ₽247,75 млрд. В линкере спрос составил ₽39,89 млрд, а продано было по номиналу ₽29,9 млрд, средневзвешенная доходность — 3,33%. Самое интересное случилось с флоутером. При спросе ₽910,7 млрд, было размещено на ₽750 млрд по средневзвешенной цене в 96,18. Как итог Минфин разместил на ₽808,8 млрд в этот день.
🧠 Кто же был покупателем? ЦБР увеличил лимиты помесячному РЕПО — с 100 до ₽1500 млрд. Как итог 7 декабря банки заняли в репо ₽1 трлн на месяц, сделка от 5 декабря. Такие вливания делаются именно для помощи Минфину с размещением. Минфин потратит привлечённые в декабре деньги и они вернутся в систему, после чего банки вернут деньги в ЦБ.
С уважением, Владислав Кофанов
Блог в Телеграм: t.me/svoiinvestor
Лучшие вопросы недели: про яйца, мелочность, пиво и нежелание иметь детей
Швейцария заморозила российские активы на сумму 7,94 млрд долларов
Швейцария не поддерживает просьбу президента Украины Владимира Зеленского передать Киеву замороженные российские активы
Санкционная сумма составляет лишь часть активов, которыми владеют россияне в Швейцарии.
Министерство экономики Швейцарии объявило в четверг, что заморозило российские активы на сумму 7,94 млрд долларов (7,5 млрд швейцарских франков) с 25 ноября 2022 года, сообщает «RT».
Согласно отчету, в общей сложности 123 российских гражданина или организации сообщили в орган о 7 548 «деловых отношениях», на которые приходится 48,8 миллиарда долларов (46,1 миллиарда франков) в виде активов.
Швейцария присоединилась к странам ЕС, которые ввели несколько раундов антироссийских санкций в связи с военной операцией Москвы на Украине.
В августе Берн заморозил активы российского Сбербанка и запретил торговлю золотыми изделиями с Москвой.
В марте Кремль включил Швейцарию в список враждебных стран, в который входят члены ЕС и другие страны.
В октябре официальный представитель Федерального департамента экономики, образования и исследований Швейцарии Фабиан Майенфиш заявил, что Швейцария не поддерживает просьбу президента Украины Владимира Зеленского передать Киеву замороженные российские активы.
Власти как в ЕС, так и в США в настоящее время работают над конфискацией российских активов, замороженных санкциями, связанными с Украиной, пытаясь найти способы сделать аресты законными.