Реальные примеры: Как «инвесторы-новички» сливают свои деньги на бирже
Никто не хочет богатеть медленно. Жажда халявы и легких денег будто бы зашита в менталитет русского человека. Я не перестаю удивляться людям, которые до сих пор верят в волшебную кнопку «бабло», нажав на которую можно быстро получить материальное богатство, ничем не рискуя. Действительность такова, что реальное «бабло» получают создатели таких кнопок, а не обычные пользователи. Казино запретили, ставки на спорт уже не так популярны, хайп на торги по банкротству вроде прошел, а вот инвестиции/акции/криптовалюта/картинки NFT — это то, на чем сегодня пытаются подняться искатели легких денег.
Хочу вам показать к чему может привести путь типичного «начинающего инвестора», который решил заработать деньжат, скачав брокерское приложение на свой смартфон. Этот пост будет ярким примером того «как не нужно делать» и к чему могут привести беспорядочные половые сделки на бирже.
Уже второй месяц подряд на фоне напряженной геополитической обстановки в мире можно наблюдать падение индекса МосБиржи. На данный момент падение составляет 20% от максимальных значений.
Для нормального инвестора — это отличный шанс купить фундаментально привлекательные компании по сниженной цене. Но для начинающего спекулянта — это отличный шанс оказаться в роли наездника родео, которому не повезло…
Ниже будут скриншоты профилей некоторых пользователей социальной сети «Пульс» и их мысли относительно текущего падения. Обратите внимание на информацию о количестве сделок и на результат в % за год. На самом деле, «Пульс» очень криво считает доходность, поэтому значения реальной доходности, скорее всего, будут отличаться от указанных.
Новичок на рынке
Вот так начинается путь джедая. Увидел рекламу инвестиций, открыл счет, закинул денег. Теперь нужно понять как определять направление цены по графику. Обычно такие новички находят в Пульсе какого-нибудь трейдера с высокой положительной доходностью и начинают прислушиваться к его мнению. Учитывая, что у всех людей различные цели, терпимость к риску и финансовые возможности, то такой подход изначально обречен на провал.
Хотел +150%, получил -130%
Рассчитывая за год получить +150% доходности на фондовом рынке, нужно быть готовым получить и -130%. Высокая доходность ВСЕГДА связана с высоким риском. При такой ожидаемой доходности все действия на фондовом рынке будут похожи на ставки в казино, где на одного сорвавшего джекпот приходится 99 игроков, которые ушли ни с чем.
Что теперь делать?
Прежде чем нести свои деньги на фондовый рынок стоит заранее определиться со своей стратегией и иметь представление о том, что вы будете делать, если рынок упадет на 10%-90%. Спрашивать совета у других людей, особенно у «инвесторов» в Пульсе во время паники — однозначно глупое решение.
Маржинальная торговля + сделки шорт = маржин-колл
Если в одном предложении я вижу слова «маржа» и «шорт», то скорее всего увижу и «маржин-колл». Все логично.
На любой пачке сигарет можно увидеть изображение болезней, которые могут настигнуть курильщика. Разве это кого-нибудь останавливает? Точно также и любые статьи с призывами «не инвестировать заемные деньги, не использовать плечи, не совершать сделки шорт» игнорируются новичками. А зря.
Хочу стать трейдером
Автор отвергает инвестиции и желает стать трейдером. Снова те же слова: шорт, маржа, ограбили. За 30 дней 864 сделки. Ну что ж, настоящий трейдер с предсказуемым результатом.
Пока ты спал
Ещё один трейдер, который использует плечи (заемные средства брокера). 452 сделки за 30 дней и доходность -98% за год. Если инвестировать только свои собственные средства, то вы никогда не попадете в такую ситуацию. Страх и жадность — две эмоции, которые на протяжении сотен лет делают людей беднее.
Попытка отыграться
1362 сделки за 30 дней и -206% за год!
В студенчестве я работал в клубе спортивного покера (я был дилером, то есть вел игру за столом). Так вот есть в покере термин «тильт», обозначающий состояние умственного или эмоционального замешательства, или разочарования, при котором игрок принимает неоптимальную стратегию, что обычно приводит к чрезмерной агрессии игрока. В состоянии тильта игрок желает отыграться, но загоняет себя в ещё более плачевную ситуацию.
Так вот пытаться быстро отыграться — это и есть первый признак тильта. Решения, которые трейдер принимает на эмоциях почти гарантированно приведут к отрицательному результату.
Взять кредит для торговли на бирже
При крупном падении рынка имеет смысл направить заготовленный специально для таких ситуаций кэш согласно заранее составленному плану, например докупать лесенкой. Но если у вас нет такого запаса, то решение взять кредит будет продиктовано жадностью. А как известно, жадность на рынке обычно приводит к потерям. У меня нет запаса кэша для таких случаев, но и нет кредитов, поэтому я спокойно наблюдаю за падением. Докупить акции по плану — ок. Брать кредит, когда кажется, что рынок достиг дна — не ок, ведь можно получить второе, третье и даже десятое дно в подарок.
Рынок может оставаться иррациональным дольше, чем вы сможете оставаться платежеспособнымЖелание выбраться из нищеты
© Д.М. Кейнс
Парень планировал из 61.000₽ сделать на бирже 150.000-200.000₽ или 145-230% доходности. А получил маржин-колл, разрыв романтических отношений и проблемы со здоровьем. Собственный горький опыт убедил парня в том, что маржинальная торговля — зло.
Начинать инвестировать (не путать с активной торговлей на бирже), чтобы сохранить свои накопления и немного их приумножить на дистанции в 5-10 лет и более — ок, но пытаться выбраться из нищеты с помощью спекуляций на фондовом рынке — губительно для кошелька, личной жизни и здоровья.
Заключение
Не играйте на бирже, играйте в настолки! Посмотрите на пульсян из скриншотов выше и не делайте так никогда! Если вы инвестируете и столкнулись с обвалом на рынке, то придерживайтесь разумного, заранее подготовленного плана.
Мой план прост: продолжать покупать акции раз в месяц по любым ценам в соответствии со своей стратегией. Специально подготовленной подушки из кэша для выкупа сильных просадок у меня нет. Я не переживаю, что не купил акции на самом дне, ведь на дистанции в 10-15 лет все “удачные” и “неудачные” покупки компенсируют друг друга и я получу некий средний результат.
Если вы купили акции на свои деньги (без использования плеч), но вам всё равно сейчас очень страшно, то читайте мои прошлые заметки на эту тему и не принимайте решения на эмоциях:
А если завтра финансовый кризис?
Что чувствовали люди, когда потеряли 50% всех своих накоплений?
Взято из моего блога в Telegram, где я пишу о личных финансах и своем опыте формирования личного пенсионного мини-фонда, который должен будет обеспечивать меня и мою семью через 15 лет.
Российский GameStop или как анонимные паблики разводят людей
«Белуга» — российский производитель алкогольных напитков. У компании также есть своя сеть магазинов «Винлаб», кроме этого, часть товаров она продаёт за рубежом.
За «Белугой» я слежу уже более года. С тех пор её акции выросли, с ₽1400 до ₽4100.
Но с 12 по 19 февраля 2021 они показали взрывной рост: +214% (₽2096 → ₽6500) всего лишь за 7 дней! В чем же причина такого роста?
Инфоповодов не было. Ни какой-то отчётности, ни слухов о выгодной сделке, ни каких-то других событий — в общем, ничего такого, что могло запустить акции вверх на сотни процентов. Финансовый отчёт за 2020, который ещё в теории мог стать поводом, «Белуга» тогда ещё не опубликовала.
Тут были замешаны крупные инвесторы или много частных с небольшим портфелем. Они начали массово скупать акции «Белуги», что и привело к росту.
Такое происходит с акциями третьего эшелона.
Поясню этот момент. Все акции на бирже делятся на уровни. Есть несколько критериев, но основной — объём торгов. Объем торгов — количество и стоимость акций, купленных и проданных за какой-то промежуток времени. Более подробно об уровнях листинга на Московской бирже можно посмотреть тут.
По объёму торгов акции делятся:
1. Первый эшелон или «голубые фишки». К ним относятся крупные компании, которые пользуются популярностью у инвесторов;
2. Второй эшелон. Уже менее популярные акции;
3. Третий эшелон. Здесь объём торгов в разы меньше, чем у первого эшелона.
Как работает схема
«Белуга» относится к третьему эшелону. Объём торгов по её акциям составляет ₽474 млн в день, в то время как, например, у «Сбера» — ₽2,3 млрд.
Чем меньше объём торгов, тем проще манипулировать акциями. Кто-то может прийти, скупить весь стакан и тем самым устроить ажиотаж, а потом на максимумах продать.
Но как же продать на максимумах, если акция не интересна инвесторам? Тут начинается самое интересное! Последние пару лет в Интернете появилось огромное число анонимных каналов, цель которых сделать вас богатыми обмануть вас путем сливов секретных инвестиций втюхивания искусственно раздутых акций. Схема простая как кирзачи. Сперва крупный инвестор мелкими пакетами на протяжении нескольких месяцев выкупает большой объем низколиквидных акций. В один прекрасный день скупает весь стакан, в результате чего цена акции возрастает, а потом он кидает в распиаренный канал "слив" с кричащим заголовком "Покупай быстрее, у акций невероятный потенциал роста до 50%, акция УЖЕ выросла на %10+".
И да, акция действительно выросла же, какой может быть обман?? И когда масса начинает бешено покупать в погоне за прибылью, инвестор просто распродает всё что купил с хорошим наваром для себя. И вот внезапно оказывается, что акция с наценкой %10+ реальным инвесторам неинтересна. И начинается массовая распродажа с целью успеть скинуть, пока убытки минимальны.
Как видите из графика, чудес не бывает. Внизу графика показан объем торгов и Можно отследить как "секретный инвестор" разгонял бумагу.
Урок, который можно вынести из этой истории
С акциями третьего эшелона надо быть аккуратнее. Не потому, что они плохи сами по себе. Просто риск, что они вдруг неожиданно вырастут на сотни процентов, а потом быстро упадут, гораздо выше. Случай с «Белугой» не первый и не последний. На досуге вы можете посмотреть годовые графики "Русской аквакультуры", "Коршуновского ГОКа" и прочих низколиквидных акций.
Защититься от подобного инвестирования можно только перестав верить в добрых дяденек, которые хотят озолотить вас. Не обращайте внимания на призывы анонимных каналов скупать неликвидные акции потому что они "уже выросли на 15%"!
Если уж вы решили поиграть в рулетку, перед покупкой бумаги, смотрите на объём торгов. Через него можно увидеть, реальный ли рост у бумаги или кто-то пытается вас развести. Для меня довольно удобен интерфейс Tradingview, однако в интернете куча подобных терминалов и все они бесплатны. Желательно смотреть объемы торгов в течение пары месяцев. Если видите какое-то аномалии, лучше сто раз подумать о необходимости покупки.
Когда волк с Уолл-стрит сам был укушен
Газета Salt Lake Tribune.
Источник
Что собственно происходит
Общая доходность SPX за 12 месяцев стала отрицательной. Это только начало
Это всё-таки произошло. SPX опустился ниже 4000 пунктов и приблизился к значениям весны 2021 года, но то ли ещё будет. Мягкотелая политика ФРС привела к тому, что сейчас пузырь на американском рынке будет сдуваться долго и мучительно (кстати Пауэлл признает ошибку, что поздно начал поднимать ключевую ставку и залил экономику США деньгами). Те ребята, которые кричали, что акции TSLA и AMZN будут расти вечно, а россказни про американский пузырь — бред, теперь явно взгрустнули.
При этом с учётом падения понедельника общая доходность SPX за 12 месяцев стала отрицательной. Последние два раза это произошло в ноябре 2018 г. и марте 2020 г. Я немного даже рад тому, что не нахожусь в американских активах, потому что сейчас российские инвесторы, которые выбрали 100% портфель из американских активов столкнулись с тем, что:
⭕️ Большинство у кого заморожены активы и у них нет доступа к ним.
⭕️ Когда твои активы заморожены и ты не смог от них избавиться на хаях, а наблюдаешь за их снижением — адская боль.
⭕️ Нервотрепка насчёт того, что нас могут вообще отрезать от западного рынка. Напомню, что ситуация с Euroclear тому доказательство (инвесторы с ADR/GDR российских компаний, которые торговались на западных биржах или на СПБ Бирже за валюту могут не рассчитывать на рублёвые дивиденды, у вас их изымут). Неровен час и до долларовых доберутся.
Диверсификация по странам сломалась. Сейчас это явно не про российских инвесторов. Слишком большие риски, которые только нарастают. С учётом явной коррекции и падения экономики США, можно задаться одним вопросом, а как будет выходить США из этого коллапса?
💰 Увеличивать экспорт своих ресурсов и их цену. Для этого нужен дефицит этих ресурсов, например, за счёт санкций.
💰 Увеличивать поставку и продажу своего оружия. Любые конфликты, которые разворачивались с косвенным участием США, приносили кучу зеленых банкнот. Например, увеличить поставку в страны НАТО, а то мало ли.
Про изъятия денег и повышения ключевой ставки, думаю всем понятно.
С уважением, Владислав Кофанов
Блог в Телеграм: t.me/svoiinvestor
6 пакет санкций против России - блеф. Евросоюз оставляет себе отходные пути, при этом дискредитирует свою экономику
ЕС ввёл 6-ой пакет санкций. Обсуждали данные ограничения и запреты для России довольно продолжительное время, так что большинство пунктов не стали сюрпризом. Можно сказать, что мы уже привыкшие и с каждым новым пакетом всё легче воспринимаем негодование Европы. Но я хотел бы заострить внимание на некоторых пунктах:
🚫 Нефтяное эмбарго. Основной запрет на ввоз нефти из России морским путём (до 5 декабря 2022г. допускаются разовые сделки, заключенные до 4 июня - как удобно). Также Евросоюз оставил для себя лазейки. Эмбарго не будет касаться сырой нефти, которая поставляется по нефтепроводу "Дружба" (Чехия, Словакия и Венгрия продолжат закупки в течение неопределенного периода). Небольшие исключения коснулись Болгарию (морской путь разрешён), Хорватию (вакуумный газойль) и Чехию (диз. топливо). Все мы понимаем, что в Европе будет царить перепродажа российской нефти и эмбарго липа. Только вот этим пунктом Евросоюз повысил цены на нефть, и услужливые "перекупы" будут продавать нефть с наценкой. Учитывая приближающийся кризис, стоит ли оно того?
🚫 Запрет на страхование морских перевозок нефти. Россия активно продаёт свою нефть Индии и Китаю, а американцем это несильно нравится. Поэтому ЕС вводит запрет на страхование и перестрахование морских перевозок таких товаров, как нефти и нефтепродуктов в третьи страны (продолжать предоставлять страховое покрытие для перевозок можно до 5 декабря в рамках договоров, заключенных до 4 июня). Пройдёт время и пересмотрят даты (а ещё это открывает путь для мелких страховых компаний). Пути отхода они себе оставляют, потому что терять деньги, которые им приносила Россия, очень больно.
🚫 Санкции против национального расчётного депозитария. После того, как Минфин США запретил обслуживать внешний гос. долг России, то НРД взял на себя эти функции. Через НРД переводились иностранным инвесторам рублёвые платежи, которые конвертировались бы в валюту. Похоже, США пытается организовать технический дефолт для России, только вот зачем? Учитывая, что многие знают о наличии средств у российского правительства и желании платить по долгам. Этими поступками Европа/США дискредитирует свою финансовую систему и всячески подставляет своих же инвесторов.
Отдельно хотелось бы отметить проблемы наших частных инвесторов, которые инвестировали в иностранные активы через Московскую Биржу. Меня до сих пор умиляют каналы и блогеры, которые рекомендуют, настаивают на инвестировании в иностранные активы. Такое чувство, что люди находятся не на этой планете и проблемы, которые начались с конца февраля, их не коснулись. Сейчас диверсификация по странам для российского частного инвестора изжила себя. Новые санкции это только доказывают. Поэтому не усугубляйте и не теряйте свой капитал.
P.S. И да, я понимаю, что нам достаётся от этих санкций, но мы то уже привыкшие. А вот то, что Европа (США) запустила мировой финансовый кризис, этого у них не отнять. Плохо будет всем (на первый план в этом кризисе выйдет сырье и еда, а не всякие там метавселенные, и IT-технологии).
С уважением, Владислав Кофанов
Блог в Телеграм: t.me/svoiinvestor
Ответ на пост «Что такое NFT простым языком?»
Автор такую простынь настрочил, которая противоречит названию поста. Решил исправить его ошибку. И вот вам реально простым языком, что такое NFT.
Представьте, что у вас есть файл Excel, в котором хранятся записи, о переводе денег между кошельками. Вот это то, что называется блокчейн.
Так же в Excel есть возможность писать макросы, что позволяет вам расширять возможности вашего Excel файла. Это то, что называется Смарт-контракты.
Например, написать макрос, который будет не просто добавлять новую запись о переводе денег, а привязывать к этому кошельку какую то дополнительную информацию.
Вы пишете макрос, который не просто добавляет новую запись в Excel файл, а добавляет к этой записи поле "URL" в которое помещает ссылку на картинку на каком либо сайте.
Вот это все, что вам нужно знать об NFT.
И я думаю не стоит объяснять, что привязка ссылки к транзакции, даже если вы за нее заплатили хреналион долларов, не наделяет вас ровно никакими правами на содержимое этой ссылки. А ценность вашего токена зависит только от того, насколько хорошо вы умеете пиздеть и пиариться.
Сможете найти на картинке цифру среди букв?
Справились? Тогда попробуйте пройти нашу новую игру на внимательность. Приз — награда в профиль на Пикабу: https://pikabu.ru/link/-oD8sjtmAi
Контролируемое обрушение
Собрал все ссылки на посты воедино и по порядку.
Может пригодится кому, как и мне!
Для чего обваливают рубль. Что будет происходить дальше? Контролируемое обрушение
Для чего обваливают рубль. Что будет происходить дальше? Контролируемое обрушение Часть 2
Для чего обваливают рубль. Что будет происходить дальше? Контролируемое обрушение Часть 3
Для чего обваливают фондовые рынки. Что будет происходить дальше? Контролируемое обрушение Часть 4
Для чего обваливают фондовые рынки. Что будет происходить дальше? Контролируемое обрушение Часть 5
Для чего обваливают фондовые рынки. Что будет происходить дальше? Контролируемое обрушение Часть 6
Для чего обваливают фондовые рынки. Что будет происходить дальше? Контролируемое обрушение Часть 7
Для чего обваливают фондовые рынки. Что будет происходить дальше? Контролируемое обрушение Часть 8
Фондовый рынок. Или как стричь овечек по полной? Часть 9
Фондовый рынок - лохотрон. Или как стричь овечек по полной? Часть 10
Для чего обваливают фондовые рынки. Что будет происходить дальше? Контролируемое обрушение Часть 12
Для чего обваливают фондовые рынки. Что будет происходить дальше? Контролируемое обрушение Часть 13
Фондовый рынок - лохотрон. Или как стричь овечек по полной? Часть 14
Для чего обваливают фондовые рынки. Что будет происходить дальше? Контролируемое обрушение Часть 15
Для чего обваливают фондовые рынки. Что будет происходить дальше? Контролируемое обрушение Часть 16
Как будут обваливать фондовый рынок?! Часть 19. Хакерская атака. РФ. Украина. Китай. США