Доходность
Я: занимаюсь инвестициями, тщательно собираю инвестиционный портфель из разных высококлассных ценных бумаг, надеюсь на хорошую доходность
Доходность:
Видео в телеграм-канале — подписывайтесь;)
Я: занимаюсь инвестициями, тщательно собираю инвестиционный портфель из разных высококлассных ценных бумаг, надеюсь на хорошую доходность
Доходность:
Видео в телеграм-канале — подписывайтесь;)
Знаете, сколько всего денег в мире? 37 триллионов долларов США. Это все наличные деньги, а также суммы на накопительных счетах. Если добавить сюда банковские депозиты, получим 215 триллионов. Вся недвижимость оценивается еще в 217. А знаете, что скрывается за суммой в 800 триллионов долларов? Ценные бумаги, которые обращаются на фондовых рынках.
Почему эта сумма такая большая? Давайте узнаем.
Привлекательность фондового рынка заключается в нескольких ключевых моментах:
Во-первых, на нем продается уникальный товар – ценные бумаги, которые дают возможность получить часть прибыли бизнеса, избегая при этом большинства предпринимательских рисков и сложных вопросов управления компанией.
Во-вторых, доходность вложений в ценные бумаги часто намного выше, чем вложений в другие активы. Например, положив в 2003 году 10 000 рублей на депозит в банк под 8% годовых, вы бы заработали 27100 рублей к 2015 году. Покупка портфеля из самых популярных российских акций на ту же сумму принесла бы вам 55200 рублей.
Вы можете резонно заметить, что если искать высокую доходность, то надо инвестировать в недвижимость. И отчасти будете правы. В последние десятилетия не только российская, но и зарубежная недвижимость выросла в цене значительнее, чем самый популярный фондовый индекс – S&P500.
И тут возникает третий ключевой момент в пользу инвестиций в ценные бумаги, а именно, низкий порог входа по сравнению с недвижимостью. Посудите сами, покупка квартиры как вложения требует большого начального капитала, да и еще никто не гарантирует, что именно эта жилплощадь вырастет в цене. Тогда как для начальных инвестиций в фондовый рынок хватит и 100 долларов.
Как же этот рынок работает?
Вот есть некая компания Лайт. Она занимается производством кроссовок и хочет привлечь деньги для расширения своего бизнеса. Для этого она становится акционерным обществом, выпускает акции и размещает их на бирже. То есть, проходит процедуру IPO.
Когда акции компании Лайт попадают на фондовую биржу, их может купить любой инвестор. Фактически, биржа это магазин, где эмитенты поставляют свои товары – ценные бумаги, а инвесторы покупают приглянувшиеся позиции на полках. Таких бирж в мире очень много, поэтому каждая компания сама решает, на какой бирже выгоднее всего разместить свои ценные бумаги.
После того, как Лайт реализовала свои акции, те становятся объектом купли-продажи среди двух категорий покупателей – дилеров и брокеров.
Дилеры это крупные компании, которые покупают и продают ценные бумаги за свой счет и на этом зарабатывают. Брокеры это посредники, которые обеспечивают доступ инвесторов к торгам. Это означает, что вы не можете самостоятельно зайти на биржу и купить акцию Теслы. Вам придется открыть специальный счет у брокера, основной доход которого - комиссия от сделок своих клиентов.
Итак, Лайт продала все свои акции на бирже, но как теперь узнать, кто их купил? Эту информацию собирает регистратор. Если наша компания выпустит другие ценные бумаги, то информацию об их владельцах тоже можно будет получить у него.
А как учитываются бумаги у инвесторов? Ведь все покупки на бирже проводятся в электронном формате, никто не получает стопку акций и не хранит ее дома под подушкой. Но продажа бумаги должна как-то фиксироваться! Услуги по учету и хранению бумаг инвесторов оказывают депозитарии – специальные юридические лица. На их счетах содержатся все данные о том, какие ценные бумаги есть у каждого клиента. То есть, регистратор ведет реестр всех владельцев ценных бумаг для эмитента, а депозитарий ведет счета каждого инвестора.
А теперь представьте, что за день на каждой бирже происходят миллионы сделок. Один и тот же инвестор может купить и продать ценную бумагу по несколько раз за торговую сессию, да и многие из этих сделок совершаются в кредит. Поэтому важно, чтобы был некий участник рынка, который будет проверять правильность всех расчетов. Этим занимается клиринговая организация.
Итак, давайте посмотрим, что происходит, когда вы нажимаете на кнопку «купить» в мобильном приложении брокера.
После этого нажатия брокер отправляет заявку о покупке на биржу, и там она будет висеть до тех пор, пока кто-то не пожелает продать именно такую ценную бумагу по вашей цене. Как только желания покупателя и продавца совпадают, биржа регистрирует сделку и передает информацию о ней в клиринговую организацию. Клиринговая компания проверяет достаточность денег у покупателя и бумаг у продавца, после чего проводит взаиморасчет и передает эти данные депозитарию. Тот фиксирует переход права собственности и переводит деньги от покупателя к продавцу, а бумагу – от продавца к покупателю. Сделка завершена.
Мы не рассмотрели многие вопросы – особенности IPO, листинг, андеррайтинг, внебиржевая торговля и прочее. Если эти темы вам интересны – дайте мне знать в комментариях.
Если все смотрят на рынок с одинаковых терминалов и считают одинаковые коэффициенты, сравнивают с средними цифрами по рынку то фундаментал больше не работает? теханализ это скорее к магии и дейтрейдингу, тогда на рынке главенствует психология и портфели?
Добрый день. Поздравляю с новогодними праздниками.
Такой итог роста индексов в 2021, если ралли и было то не для российского рынка. С учетом сильного роста сырья выглядит удручающе.
Это более интересная картинка. RTSTR это индекс полной доходности RTS(рост курсовой стоимости + реинвестирование дивидендов). То же самое что S&P500 TR.
Еще в 2020 RTS был лучше индексов США. Но в 2021 уже проигрывает.
Я считаю, что он показывал хороший рост из за низкой базы, и в долгосрок РФ рынок будет все сильнее отставать по доходности от рынка США.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, конечно же)
Хороших выходных.
© Антон Вергун/ТАСС
Российские экономисты выяснили, что снятые с производства наборы кубиков LEGO растут в цене заметно быстрее, чем золото, картины и ценные бумаги. Результаты исследования опубликовал научный журнал Research in International Business and Finance, кратко об этом пишет пресс-служба НИУ ВШЭ.
"Мы привыкли, что если люди покупают какие-то вещи ради инвестиций, то это драгоценности, антиквариат или предметы искусства. Есть и другие варианты, например, коллекционные игрушки. Даже учитывая небольшую стоимость большинства наборов, это огромный рынок, который мало знаком традиционным инвесторам", – объяснила Виктория Добрынская, доцент НИУ ВШЭ и один из авторов исследования.
Добрынская и ее коллеги выяснили, что инвестиции в уже не выпускающиеся наборы кубиков лего приносят примерно 11% дохода в год. Это больше, чем типичный рост других типов вложений, в том числе в ценные бумаги и антиквариат. Они пришли к такому выводу, проанализировав, как менялись цены на 2,3 тыс. различных игрушек в промежутке между 1987 и 2015 годами.
В ходе исследования ученые собрали данных об официальных продажах наборов кубиков и изменении цен на них на различных вторичных торговых площадках, в том числе на онлайн-аукционах. В результате ученые обнаружили, что цены на многие наборы кубиков начинали расти примерно через два-три года после выхода конструктора, причем особенно быстро увеличивалась ценность самых больших и маленьких вариантов LEGO. В среднем она повышалась на 11% в год, что заметно больше, чем у коллекционных вин, золота или инвестиционных портфелей на фондовом рынке.
Кубики LEGO могут не разрушаться в морской воде более тысячи лет
Кроме того, вложения в игрушки оказались значительно менее рисковой формой инвестиций, чем альтернативные варианты. Это было связано с тем, что цены на конструкторы почти не зависели от ситуации на фондовом рынке и поэтому они росли даже во времена крупных финансовых кризисов, а порог входа на рынок всегда оставался относительно небольшим, в отличие от коллекционирования автомобилей или предметов искусства.
Однако для получения максимальной отдачи от вложений в LEGO нужно очень хорошо понимать этот рынок. Дело в том, что разница в цене разных наборов кубиков может достигать нескольких десятков или сотен раз через десятилетия после их выхода.
Кроме того, первая отдача от подобных вложений появляется относительно медленно, как минимум через три года после первой закупки конструкторов. Кроме того, инвесторам в игрушки придется тратить много сил и времени на отправку и закупку наборов, что делает инвестиции в игрушки далеко не самым простым способом заработать, подытожили ученые.
Привет, инвесторы!
Предположим что вы в самом начале пути инвестиций. А попали вы туда, ну к примеру продав чтт то на тысяч 150. На пенсию или детям. Или на черный день.
В каких долях или суммах купите следующее:
1. Кубышку на черный день из валют? Каких?
2. Ювелирку. С тем ж прицелом что пп 1 в принципе:)
3. Etf и какие? Или может рассмотрим широкий s&p?
4. Райты? Стоит ли? Сколь? Какие?
5. Одиночные акции? Явно амеры немцы и русские топы. Стоит ли? Сколь? Какие?
В предыдущих частях:
Инвестиции для незнайки. Часть 0
Инвестиции для незнайки. Часть 1. От теории к практике
Инвестиции для незнайки. Часть 2. Источники информации
Если коротко и по сути: так называемые японские свечи - часть технического анализа котировок на что угодно (крупный рогатый скот, нефть, полёты в космос от Virgin итд). Жил был один японец, который внезапно понял - что "толпа" на рынке подчиняется, внезапно, законам толпы. И в целом то ведёт себя одинаково в той или иной ситуации на бирже. Правда биржа тогда была рынком, а торговали рисом.
Со временем форма "свечей" приобрела нынешний вид. И естественно активно используется всеми, поскольку проще инструмента для тех.анализа нет.
Использование "свечей" - это попытка предсказать будущее, на основании знания прошлого.
Как мы ранее помним, никто и никогда нам (мелким сошкам, чего греха таить), не расскажет инсайдерскую информацию. Поэтому, что там в будущем - не знает никто.
Но мы знаем, что вот 15 минут назад/15 часов/15 недель/15 лет назад при вот таком же раскладе в данной ситуации произошло следующее....
И отталкиваясь от знания прошлого, с высокой долей вероятности это произойдёт снова.
Что значит бычья и медвежья ?
Как это запомнить и что это значит?
Думаю все помнят такую картинку со знаменитым быком:
https://www.google.ru/maps/@40.7056348,-74.0134781,3a,44y,15...
А почему торговля это схватка "быков" и "медведей" ?
Да всё просто: быки "нанизывают" рогами, пытаясь подбросить противника вверх. Хорошо это показано тут: Когда нет денег на эти ваши аттракционы)
А медведь атакует придавливая лапой сверху вниз. Соответственно "быки" - те, кто тянут цену вверх, а медведи "прихлапывают" вниз.
Считается, что рынок всегда растёт (бычий). А медведи идут против рынка.
Сейчас я немного повторю все учебники но повторение мать заикания
И так, глядя на свечу, что можно понять?
Верхние и нижние границы укажут диапазон в котором "ходила" цена. Ну в данном случае это от 367 до 368 (Эт GAZP на 15 минутке).
Тонкая часть - тень - это вообще никак не значит, что там была активная торговля. Свечи могут быть и такими:
А могут вообще остаться черными не имея цвета. Просто потому что это полоска, которую даже не окрасить.
Если коротко - когда вообще черная полоса, прям крест (+) - значит потенции нет ни у кого. И силы равны. Ни медведи не прихлопнули цену в данном временном отрезке (фрейме), ни быки. Цена "входа" и "выхода" одинаковая. Хотя! Если судить по тени, можно увидеть насколько была ожесточённая борьба и как предложение-спрос перетягивало цену.
Одно важное НО! Если Вы видите "прострел" (как я это называю - высокую тень, она же "фитиль"), это не значит, что торговля в этот момент вообще была на данной ценовой планке.
Там 2 потерявшихся могли продать/купить по неадекватной цене и всё. Сделка была? Была! Свечка отрисуется? Отрисуется! И чо? И всё! В "теле" свечи может быть сделок на миллиард, а пара дурных случайно исполнили сделки и получаем картинку.
Поэтому важно знать объёмы!
Это как новостники орут "вот, газ стоит уже 1900 долларей!". А то, что там пара землекопов купила стиснув очко зубы - никто не говорит. Про объёмы то молчок.
Узкие свечки, с большими "тенями" - тоже самое. Только цена "входа" и "выхода" (начала и конца временного отрезка) различаются.
Ну и соответственно если тень в одну сторону длинная - значит пытались, например, быки, "поднять" цену, но медведи быстро объяснили кто они, и что они. Там "вверху" возможно что-то есть ("плита" например). Цена так сказать "щупает" границу и "отскакивает". Ну или проще - полтора-землекопа неадеквата попались. Это можно наблюдать на утроенних сессиях в США. Торговли там в это время нет вообще. Свечи того же Убера просто гуляют с огромными перепадами.
Второй раз написал "полтора-землекопа неадеквата попались", потому что если видишь очень сильные "прострелы", резкие скачки цены вверх - это вообще не значит, что например выставив свою лимитную заявку на продажу - что-то можно "урвать". Это доли секунды и именно данная заявка может не исполнится, да потому что просто не успели. И объема не хватило.
Попасть в "прострел" оно конечно хорошо, если так и задумано. Но это не значит, что по такой цене были реальные сделки в нужном объёме для исполнения выставленной заявки.
Немного подытожу - тени по сути укажут границы того, куда цена ходила. А количество сделок там может быть единичным. Хотя может быть и другая ситуация, как торги со всем объёмом весь временной отрезок блуждали вверх-вниз, а "вышли" там же где и начали. Поэтому важно смотреть объёмы!
Штош, едем дальше!
Со свечами, как с боевой единицей разобрались.
И этих единиц может быть много. Вместо они что-то да изображают. А изображают они паттерны. Паттернов этих... Ну много.
Более подробно, (а наверное даже лучше чем я) лучше посмотреть в этом видео:
Важно понимать, что:
а) свечи это не гарантия;
б) цена времени (таймфрейм), которую изображает свеча, лучше всего работает на малых временных промежутках (часы/минуты). Если свеча изображает неделю - все эти предсказания полная фигня. Коронавирус может появиться раньше, чем недельная свеча "отработает". Поэтому технический анализ лишь составная всей торговли, важно знать и фундаментальный (новостной фон проще говоря).
в) входить в "сделку" надо как только свеча "отрисовалась", а не в середине её таймфрейма. Лучше если паттерн отрисуется полностью. Да хотя бы свечи дождаться!
Это лишь самый базис для понимания что это на графиках и с "чем едят".
Ещё есть более суровый тех.анализ типа "паттерн Гартли", "волна Вульфа" и др.
Но не забываем, для меня это факультатив и учусь я этому потихоньку. А значит всё ещё впереди.
Даже просто разобраться в том, какие бывают заявки - лимитная, тейк-профит и вот это вот всё - тоже не 5 минут.
В целом об этом напишу в следующем посте.
Буду благодарен за адекватную критику и возможные подсказки/исправления по теме.
Такую задачу поставил Little.Bit пикабушникам. И на его призыв откликнулись PILOTMISHA, MorGott и Lei Radna. Поэтому теперь вы знаете, как сделать игру, скрафтить косплей, написать историю и посадить самолет. А если еще не знаете, то смотрите и учитесь.
В предыдущих частях:
Инвестиции для незнайки. Часть 1. От теории к практике
Инвестиции для незнайки. Часть 0
Повторюсь снова:
я пишу о личном мнении и пережитом опыте, но никак не руководство к действию.
Много думал, почему так много написано в предущем посте и так мало сказано.
Пришел к мысли, что пытаюсь описать целую отрасль в паре постов, по сути объять "необъятное". Поэтому впредь постараюсь дробить посты, а не впихнуть всё в один. А то пока получается - "Берём Куйбышев, переименовываем в Самару, строим завод рядом и Лада самара готова! Только Вам понадобится ключ на 8, его не забудьте!"
Для меня тема фин.рынка новая, поэтому изучаю, по сути, по ходу действа и написания поста.
Начиная свой "трейдинговый" путь, слепо доверял первому брокеру и его рекомендациям. И в итоге получил убыток. Хотя казалось бы - профессионалы!
Не буду скрывать - то, как создали эко-систему в Тинькофф меня прям радует. Реально много крутых фишек, в том числе и соц.сесть "пульс" грёбанная помойка, но она работает.
И одновременно с этим очень забавно смотреть на подобные рекомендации:
Это ж как надо умудрится подобрать акции РОСТА, что бы они обвалились так удачно. Все.
Поэтому приходим к выводу, вполне логичному - брокеру в принципе пофигу - отрастёт там, или упадёт - главное комиссия! Хотя многие сейчас понимают, что если крутить клиента подольше - и заплатит он больше. Поэтому прогнозы кого угодно - это хорошо, вот только никто за это, кроме лично тебя, не несет ответственности.
Получается надо как-то образовываться, учится и узнавать.
Ниже, что годного лично мне понравилось:
https://www.youtube.com/channel/UC-WK8QlQJpAROCrO7dRvqcw
Госпожа Кира Юхтенко.Трейдер, аналитик и преподаватель с более чем 6-летним опытом работы на финансовых площадках. ...исходит из фундаментальных факторов, однако для выбора точек входа и выхода использует традиционные технические сигналы. Уверена, что только взвешенный системный трейдинг может привести к стабильному успеху на рынке.
Выпускница Санкт-Петербургского государственного университета экономики и финансов (ФИНЭК). Магистр ведущего французского университета Париж-Дофин по специальности «Корпоративные финансы и риски».
https://brokerkf.ru/obuchenie/the-investor-centre/our-teache...
https://www.youtube.com/c/Деньгинеспят
Василий Олейник
Закончил МИРЭА по специальности "Вычислительные машины, комплексы системы и сети". Опыт на фондовом рынке более 11 лет. С 2011 по 2016 год был сотрудник инвестиционной компании ITinvest. В 2011 году пришёл на должность начальника отдела доверительного управления, далее совмещал должность с должностью эксперта ИК “АйтиИнвест”. Имеются аттестаты ФСФР серии 5.0. и серии 1.0. С 2015 года по совместительству внештатный сотрудник Россия 24 и холдинга Москва медиа. Автор и ведущий еженедельной передачи про финансы “Живые деньги” на радиостанции Москва ФМ. С февраля 2017 года эксперт инвестиционного холдинга Финам.
https://www. ... .ru/webinars/teachers/finam/oleinik/
Посидеть, поговорить, познакомиться с "прекрасным" это конечно замечательно.
Но более реальную ситуацию (как по мне) по рынку смотрю у этого медведя-шортиста:
https://www.youtube.com/c/Krechetov/featured
Вот с данным господином не всё так просто. Кто-то кричит "инфоцыган", "рубит бабло на обучении" итд. При этом, как по мне, пишет вполне интересные вещи (ну мне, как новичку интересно всё!), и собственно интересная подача информации. Зашло проще говоря.
У него же была взаимная неприязнь с ресурсом
Далее:
Самое элементарное - https://rbc.ru и их приложения.
Ну и в довесок ещё стоит приложение https://ru.investing.com/
И это помимо приложений брокеров.
По телеграмм - каналам:
на фоне общего информационного шума зашли и выделились БКС и ВТБ.
https://t.me/tinkoff_invest_official
Да и у всех брокеров наверно есть подобные каналы.
Далее узкоспециализированные по отрасли:
https://t.me/papagaz - тут вообще сидит какой-то инсайдер в ГазП. Либо это "промо" самого ГазП.
Новостной фон интересен в
https://t.me/T34newsfeed - тут давят на какую-то животрепещущую тему и агрегируют другие каналы.
https://t.me/benzokolonia / https://t.me/telecommunal / https://t.me/premni - часть какого-то СМИ. Решили профильно писать по какой либо теме (бензин/связь/авиа и др)
Чатики позадавать вопросы
https://t.me/alfadirect_public
https://t.me/wallstreetbets - да, тот самый. Общаться только на английском, иногда банят за русский.
https://t.me/WSBetsRussia - тоже что выше, но русскоговорящее комунити.
Что не зашло от слова совсем:
https://t.me/uiartemzvezdin - вот тут точно очень сомнительный персонаж. Углубившись в его историю, понял что не мало тёмных пятен. Но да, вроде даже как-то торгует, и вроде как что-то знает и как-то разбирается. Но лично доверять не могу.
Ещё есть какой-то Герчик, сотни проскальперов, тысячи их - "тру инфоцыган". Но при должном усилии и получении нормальных знаний, многие отсеятся как информационный шум.
Пока писал пост, наткнулся на такую статью:
https://eldomo.ru/finansy/12-luchshih-besplatnyh-servisov-i-... Пойду изучать вопрос.
А тем временем вопрос к знающей публике - что порекомендуете, а от чего отговорите?
Далее думаю немного углубится в теханализ, и поговорить о свечах/графиках и в каких книгах брать инфо.