Всем привет. Сразу скажу, пруфов не много, так как банк после закрытия счета закрывает доступ ко всему, включая переписку. Но уверен, я такой не одни. Так что все можно будет подтвердить, при необходимости.
Итак. Купил я со счета в Тбанке крипту как-то, на бирже дружественной нам стране Хуоби. Через Р2Р. Т-банк это тогда вообще не смутило. Ну купил и купил. Я же не нарушил ни одного закона. Всё норм. Прошёл примерно год. Понадобилось мне вывести часть купленной крипты в фиат. Ну опять же. Я не нарушаю законов. Чего париться. Ну раз вывел, другой. Потом купил. Выгодно было. Повторю, законов не нарушаю. Смутило, что выгодные курсы на копеечные суммы. Но я же всё по закону.
И тут Т-банк блокирует мне счёт. Мол сомнительные операции. И требует от меня объяснения. Мол зачем я получал, и зачем отправлял. Ну и несколько подсказок, как лучше объяснить. Отдельная подсказка про покупку и продажу крипты. С указанием, что это не нарушает закона и можно. Дайте, мол, скрины с биржи, и пойдём дальше. Я и дал. Всё же через биржу. Есть движение крипты, общение с покупателем. Ну типа всё по честному. Биржа KYC и прочие процедуры соблюдает. Да и банк говорит, что не противозаконно. Да и мне скрывать нечего.
Всё же в рамках закона.
Ан нет. Есть 115 ФЗ. В рамках которого, после получения всех запрошенных документов, Т-банк счёт мне не разблокировал. Поскольку деньги для меня были критичные (40 т.р.) пришлось закрыть счёт.
Я не щзнаю, как вас позвать.
@tinkoff, @tbank. Скажите, пожалуйста столько лет с вами. По несколько миллионов оборота в месяц через счёт. Премиум сколько времени. Почему так? Вы же сами пишете про не нарушение закона при покупке и продаже крипты. Какого хрена вы без объяснения блочите после предоставления всех затребованных вами документов?
А ещё мне не очень понятно, как это может происходить при государственной политике покупки и продаже экспорта и импорта за крипту в условиях санкций, наложенных на нашу страну?