Fingerprint - это цифровой отпечаток устройства.
Банки в рамках своей работы обязаны эти самые отпечатки снимать.
В обязательном порядке фиксируется:
✔️ IP-адрес — это уникальный адрес, который идентифицирует устройство в Интернете или локальной сети.
✔️ MAC-адрес — уникальный идентификатор устройства, через который получаете доступ в Интернет.
Банки собирают множество иной цифровой информации, однако антиотмывочные службы в 90% случаев используют в работе IP и MAC адреса.
Как используют эти данные:
1️⃣ Поиск связей по заблокированным клиентам. Например, заблокировали компанию или ИП, которая подозревается в обналичке. По IP и MAC адресам выявляются иные компании или ИП, использующие те же самые цифровые отпечатки. Делается вывод, что они связны и все блокируются по цепочке.
2️⃣ Выявление связей. Например, есть отчеты, которые показывают клиентов, работающих на одних и тех же IP или MAC адресах. Так можно быстро вычислить группу клиентов еще на старте, когда они провели мало платежей. Знакомый из банка рассказывал, что благодаря такому отчету они вычислили 10 ИП и после блока вынудили закрыть счета. А через несколько недель они все по очереди улетают в красную зону ЗСК. Таким образом, расследование через fingerprint не повлекло для банка рисков вовлеченности в проведение сомнительных операций.
Также банки могут использовать геолокацию при анализе операций физических лиц. Например, если клиент зашел в приложение в Москве, а через 10 минут снял наличные через банкомат в Новосибирске, то у банка может возникнуть подозрения, что клиент передал свою карту третьему лицу, что запрещено банковскими правилами.
Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс