С 1 мая товарищи!!! Подведение итогов месяца за апрель
Вот и подошел к концу первый месяц после длительной блокировки сообщества Кожевенное ремесло, с 05 - 30 апреля опубликовано всего 29 постов, но к концу месяца активность авторов стала выше, что не может не радовать.
Спасибо новичкам за первые работы, продолжайте творить не смотря на ошибки и косяки - набирайтесь опыта.
Спасибо опытным мастерам за конструктивную критику и советы.
Спасибо всем мастерам за активность и ваши работы, в независимости от количества плюсов в постах все вы молодцы, спасибо за ваш труд, всем творческих успехов!
Не забываем ставить тег [моё]
Топ 9 :) постов сообщества по количеству оценок:
1. @YokarniyBabay, с постом Сумка для лучника
2. @BNKTOP с постом с Я тут сумочек нашил
3. @Yastro, с постом Сапожок - карандашница
4. @HQleather с постом Браслет с лицехватом
5. @Deni.Sart с постом Кошелек для пикабушника!
6. @Postman87 с постом Немного про любимое дело
7.@MyataPomyata с постом Вторая попытка)
8.@azifal4 с постом Опять мужской портфель
9. @Bezakaliarsandr с постом Для деловых ребят
Татнефть в очередной порадовала размером дивидендной выплаты, но на то есть свои причины!
⛽️ Совет директоров Татнефти рекомендовал финальные дивиденды за IV квартал 2022 года в размере — 27,71₽ на каждый тип акций (дивидендная доходность составит порядка 6,7%, если отталкиваться от текущих цен на акции) . Дата закрытия реестра — 4 июля 2023 года. Чтобы получить дивидендную выплату, то последний день для покупки акций — 30 июня.
Напомню вам, что компания уже выплачивала дивиденды по итогам 9 месяцев, их сумма составила — 39,57₽ (32,71₽ за 1п22 и 6,86₽ за 3кв22). Компания за 2022 год выплатит акционерам 67,28₽, что оказалось выше прогнозов различных инвесткомпаний и аналитиков. Согласно дивидендной политике Татнефти: «Целевым уровнем средств, направляемых на дивиденды, является не менее 50% от чистой прибыли по РСБУ или МСФО, в зависимости от того какая из них является большей». Как итог эмитент выплатил 54% от ЧП, а дивидендная доходность за год может составить — 16,4% на обыкновенную акцию, что весьма недурно в сложившейся ситуации. Но данная переплата была основана на отчётности Татнефти.
📄 Я недавно разбирал отчёт Татнефти по МСФО за 2022 год из которого можно выделить несколько интересных фактов:
🛢 Помимо феноменальных показателей по чистой прибыли и свободному денежному потоку, компания нарастила на своих счетах кэш. Там находилось 167,8₽ млрд, а долг компании составляет — 14,5₽ млрд. Поэтому Татнефть могла спокойно пустить данные деньги на инвестпрограммы или часть пустить на дивиденды (нераспределённая прибыль).
🛢 Правительственная комиссия России по контролю за иностранными инвестициями одобрила покупку Татнефтью российских активов Nokian Tyres. Цена покупки составит €286 млн (ожидалось €400 млн). Прибыльный бизнес с дисконтом, а если что-то покупается с дисконтом, значит остаётся заложенный кэш на эту покупку.
Сейчас в моём портфеле из нефтянки: Лукойл и Татнефть занимают львиную долю в данном секторе, у обоих годовая див. доходность на отличном уровне, перспективы тоже видны, поэтому ля долгосрока смотрятся весьма неплохо.
С уважением, Владислав Кофанов
Рекомендую подписаться на мой Телеграмм-канал, чтобы не пропустить публикации. В нем я рассказываю про экономику, финансы, свои инвестиции и анализирую различных эмитентов. Становись финансово грамотным.
Ключевой принцип создания портфеля
💡Диверсификация (изменение, разнообразие) - расширение ассортимента выпускаемой продукции и переориентация рынков сбыта, освоение новых видов производств с целью повышения эффективности производства, получения экономической выгоды, предотвращения банкротства.
Это определение скорее подходит для производства… У нас тоже свое производство, только денег, а не товаров и услуг.
Диверсификация – это скорее инвестирование в различные ( больше одной…) ценные бумаги для защиты портфеля и капитала. Мы используем разные инструменты ( акции, облигации, фонды, золото), вкладываем в разные секторы экономики ( финансовый, энергетический, сырьевой…), в разные страны-экономики ( Азия, США, Европа…), и просто в разные компании даже в рамках одной страны и одного сектора экономики ( Газпром, Роснефть, Новатэк…).
🍎Про диверсификацию от Алексея Маркова. Это автор Хулиномики. Если не читали, то рекомендую.
«Даже беднейшим странам и беднейшим людям нужно распределять вложения — я серьёзно. Очень много финансовых проблем людей решается с помощью диверсификации. Это относится не только к богачам или к среднему классу, это относится к каждому человеку. Речь-то о рисках. Очень часто неудача — это результат случайного события. Когда у людей начинаются реальные проблемы, которые загоняют их на днище, это почти всегда происходит из-за череды случайных событий, на которые человек не смог верно отреагировать; а правильное управление рисками может снизить удар по благополучию.»
«Поэтому оптимальной стратегией в подобном мире было бы наращивать n как можно больше, ведь так можно уменьшить риск в любое количество раз. Если найти 10 тысяч разных независимых доходных активов, риск портфеля можно снизить практически до нуля: ведь его стандартное отклонение уменьшится в корень из 10 000 — в 100 раз! — то есть станет очень-очень маленьким. Поэтому, если такие активы постоянно искать, риск можно снизить очень заметно. Это базовый принцип диверсификации портфеля. Именно этим должны заниматься портфельные менеджеры по всему миру. Всё время.»
«НО ПУСТЬ У НАС И НЕ ИДЕАЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ, НО СТРЕМИТЬСЯ К МОДЕЛЬНОЙ ДИВЕРСИФИКАЦИИ ВСЁ РАВНО НУЖНО.»
🍏Есть разные мнения поводу диверсификации. Некоторые считают, что диверсификация для слабаков. Лучше сконцентрироваться на одном активе и заработать свои иксы. При этом не забывайте, что успешных трейдеров очень немного… процента 2 или около того. И естественно вы войдете в этот процент, вы же «особенный».
Другие считают, что компаний 10 в портфеле – это уже отличная диверсификация.
Ну и есть крайности. Например 164 компании ( при этом часть денег заморожено в фондах, то есть диверсификация шире). Это уже нормальная диверсификация или еще нужно повышать? Думаю что надо еще повышать). И такой подход позволяет зарабатывать почти всегда. Исключение – 2022 год, когда реализовались многие нерыночные риски. Часть замороженных фондов уже вернулись к своим значениям ( или близки к ним), которые были год назад. И это не смотря на мировые финансовые проблемы. В РФ все тоже не так плохо, многие компании стремятся к уровням, которые были до начала 24 февраля, дивиденды платятся, реинвестируются…
💡Какие варианты распределение активов есть:
- 60/40 процентов – акции/ облигации.
- 80/20 - акции/ облигации.
- Процент облигаций – это возраст инвестора. Остальное – акции.
- Всепогодный портфель Рэя Далио. 40 процентов – долгосрочные облигации, 15 – среднесрочные облигации, 30 – акции, 7,5 - золото, 7,5 – сырьевые товары.
В последнем портфеле присутствуют различные активы и они как бы страхуют друг друга. Во время роста экономики растут акции и сырье, значит мы преимущественно докупаем облигации и золото. Во время кризиса акции падают, зато облигации позволяют нам покупать подешевевшие активы за счет купонов. Золото же стабилизирует портфель. Но в любом состоянии мы стараемся выдержать процентное соотношение. Либо что то продаем и тем самым проводит ребалансировку ( раз в год, полгода) или просто покупаем наиболее подешевевшие активы.
Сложности возникают с сырьевыми товарами. Но можно купить фьючерсы или фонды на сырьевые товары (хотя таких скорее всего немного). Но можно заменить акциями сырьевых компаний, хотя это не одно и то же ( Алроса, Газпром, Полюс…).
Есть еще Вечные портфели (Тинькофф), в которых все сбалансировано. 25 процентов – акции, 25 – длинные облигации, 25 – короткие, 25 – золото. Они себя неплохо показывают в моменты кризисов, но комиссия там около 1 процента в год, что достаточно много. Но для ленивых подойдет.
Можно заменить другими фондами, где комиссия ниже – Индекс Мосбиржи TMOS, Золото TGLD, Облигации TBRU ( комиссия тоже в районе 1 процента) и тем самым немного сэкономить.
А можно попробовать составить аналогичный портфель самому, но для этого придется больше заморочиться. Если размер портфеля 100 тыс рублей, то можно купить золото на бирже – цена 5220 р, облигации – нет проблем в том, чтобы купить 50 разных штук, а вот составить портфель из российских акций на 25 тыс – это уже задача посложнее. Акция Норильского никеля – 15 900 рублей, Лукойл – 4590 р. То есть придется чем то явно жертвовать.
Часть этих сложностей я пытаюсь преодолеть в пенсионном портфеле #приветпенсия и портфеле #pocket_money . Об этом скоро напишу.
Спасибо за внимание, успешных инвестиций.
#инвестиции #портфель #фонды
28 пополнение счета Pocket_money
💡Пенсионный портфель #приветпенсия и #pocket_money преодолели отметку в 100 тыс рублей. Суммарно.
Первый проект был запущен в октябре 2021 года, второй - в сентябре 2022. Пенсионный портфель пополняю на 1000 рублей еженедельно, карманные деньги - на 500 рублей. Главное не перепутать. А если поставить автопополнение, то точно не забудете.
Оба счета в плюсе. Причём pocket_money вырос на 16 процентов.
Всего счёт пополнен на 24 тыс рублей, итог - 27880 р.
💡Скептики скажут: это ведь очень мало, микро-портфель - кому он нужен?
Во-первых, не мало. У большинства граждан чаще всего вообще нет накоплений. А вот долги и кредиты есть.
Во-вторых, такой портфель позволяет инвестировать небольшие суммы, которые вы чаще всего даже не замечаете.
В-третьих, результат такого инвестирования виден на длительном горизонте. Пока о значительных результатах и суммах говорить рано.
А те кто только критикуют и нечего не делают чаще всего не получают никакого результата, даже такого.
💡Активы: 40 процентов портфеля - облигации, 60 - акции, фонды, золото ( не более 5 процентов от портфеля) .
Почти классика - 60/40. Такой портфель показывает достаточно высокую стабильность, при хорошей доходности ( это статистика). Нужна большая доходность - увеличиваем количество акций.
Благодаря росту стоимости акций процент облигаций упал до 37 процентов, поэтому есть смысл докупать облигации.
🍎Аутсайдер портфеля– Газпром – минус 17 процентов. Газпром собирается строить заводы по производству СПГ. 👍 Видимо одной трубой в Китай не обойтись. $GAZP
🍏 Самый высокий рост + 57 процентов - Сбер прив. В мае будут дивиденды. Средняя цена покупки 136 рублей в этом портфеле.
Хороший отчёт, есть потенциал для дальнейшего роста. $SBERP 👍
🎄Так же в портфеле есть компании из энергетического сектора: Роснефть, Новатэк, Татнефть, Газпром.
Электроэнергетика: РусГидро, Интер РАО, Россети Центр.
Финансовый сектор: Сбербанк.
Металлургия: Северсталь, ММК.
Здравоохранение: Мать и дитя.
Преимущество стараюсь отдавать компаниям, которые платят и повышают дивиденды.
Облигации чувствуют себя хорошо, почти все в плюсе ( кроме ВК и ОФЗ 26233). В портфеле есть ОФЗ и корпоративные облигации ( Боржоми, М.Видео, Самолет, ВК).
Фонды: индекс Мосбиржи + 22 процента.
Неплохой фонд, для того чтобы держать все крупные компании в портфеле... Но в составе одного фонда. Да и индекс МосБиржи показывает хорошую динамику. $TMOS
Фонд на золото так же в плюсе (+ 30 процентов) и теперь торгуется в рублях. Использую данный фонд для диверсификации. Золото позволяет стабилизировать портфель в случае кризиса. $TGLD
🍎Решил купить облигацию Эталон выпуск 3.
Купон не очень большой, зато цена ниже чем у 1 выпуска. А если смотреть доходность к погашению, то она примерно одинаковая.
Кредитный рейтинг А-. Умеренно высокий.
Доходность к погашению около 13,7 процентов. До погашения 3 года и 5 месяцев. Купоны платят 4 раза в год. $RU000A103QH9
👍 - если было интересно.
Спасибо за внимание. Успешных инвестиций.
🎥 про облигационный портфель и облигации М.Видео:
https://youtu.be/JCppT7owCQQ
Пенсионный портфель. Часть 42
💡Последний раз делал отчёт ещё в начале марта, прошел месяц. За это время на счету скопилось 5352 рубля.
За это время пришли купоны от ОФЗ, Казахстан 7, ВК, ГТЛК, Аэрофлот, АФК. Всего 289 рублей. Этого конечно немного, но небольшой дивидендно-купонный ручеёк уже создан. Причем деньги приходят на счет не зависимо от того заплатят компании дивиденды или нет.
В прошлый раз купил акцию Лукойла, за это время рост составил почти 11 процентов. Ожидаю дивиденды от Лукойла в этом году.
Портфель за все время вышел в плюс. +2,8 процента. Думаю что это только начало, так как покупки совершались весь прошлый год, а тогда было не самое благоприятное время для российского рынка. То есть у этого портфеля есть потенциал для отложенного роста.
🍏Доля Акций/облигации в данном портфеле – 37/31, и еще 24 процентов заморожено в различных фондах. Доля их падает, так как растет доля акций и облигаций. Фонды решил не покупать, тем более что многие фонды в долларах (Тинькоффские) вообще не торгуются с 22-24 февраля. Видимо бесшовный переход не прошел бесследно.
Планирую повышать процент облигаций до 40, а долю акций, фондов, золота держать в районе 60 процентов. Облигации буду покупать те, что держу в основном портфеле.
Думаю что можно купить немного облигаций застройщиков, например Эталон. Уже покупал данные облигации в основной портфель.
🏗️Эталон.
За 5 лет выручка почти не изменилась, чистая прибыль выросла с 35 млн до 13 млрд. Последний отчет получился неоднозначным: значительный рост чистой прибыли, при падении выручки.
Долги выросли с 20 до 90 млрд рублей за 5 лет. Долг/EBITDA – 4,1 . Самая высокая долговая нагрузка. Компания дешевая относительно своих конкурентов.
Кредитный рейтинг – Эксперт, АКРА - А– умеренно высокий уровень.
Доходность к погашению выпусков в районе 13,5 процентов.
Решил купить 2 шт 002Р-01. Срок 2 года 11 месяцев.
💡Так же интересен для покупки ЗПИФ Парус Норд. Ожидается переоценка СЧА, поэтому он может стать дороже + ожидаемая доходность около 10 процентов.
Планируется запуск нового фонд Парус Логистика. Доходность около 11 процентов. Стоимость бумаги 920 рублей. Что в составе? 2 складских комплекса в Московской области ( 235 тыс кВ м) . Договоры аренды до 2029 года, то есть постоянный поток денег будет. Арендная ставка будет увеличиваться на 4-8 процента ежегодно. Но данный инструмент доступен только для квал инвесторов, то есть не для всех … Поэтому стоит подумать.
Так же решил купить 1 шт Боржоми. Вис Финанс выпуск 1 – 1 шт. ГТЛК выпуск 1 – 1 шт.
Ну и на оставшиеся деньги решил потратить на акцию Татнефть прив 1 шт.
За все время пополнил счет на 81 тысячу рублей, получил дивидендами 1748 р и купонами еще 1363 р. Итог 83 100 р.
🍏Стратегия автоследования Пенсионный портфель тоже стабильно в плюсе. + 11,5 процентов за все время и 18,5 процентов за 6 месяцев.
Продолжаем инвестировать. Хорошего дня, успешных инвестиций.
@pensioner30
Итоги марта 2023 года. Покупка акций/облигаций, складирование кэша на счетах
Всех приветствую на дворе 1 апреля, у нас выпали полуметровые сугробы, кажется, что погода сошла с ума. А ещё подошёл к логическому концу месяц март, а значит необходимо подвести итоги по своим инвестициям и финансам.
Стратегия инвестирования
Всё очень просто, каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:
80% Акций
15% Облигаций
5% Золота
Покупаю дивидендные акции РФ, но не забываю про перспективы роста компании, поэтому изучаю всевозможные отчётности эмитентов и на основе своих решений приобретаю нужные мне финансовые инструменты. Меня также интересуют корпоративные облигации, если рассматривать доходность, то приобретаю бумаги, которые дают процент выше длинных ОФЗ (у меня одни застройщики, как по мне это лучше, чем лезть в ипотечную кабалу и иметь доходность 3-4% от сдачи). Золото приобретаю биржевое, спред минимальный, хранение бесплатное, реализовать можно будет в короткие сроки.
Также наращиваю подушку безопасности и свободный кэш на непредвиденные расходы или покупку акций на жёстких просадках. Всё это держу на разных накопительных счетах.
Инвестиции. Покупка акций/облигаций, складирование кэша на счетах
Моя задача для начала заполнить ИИС (ежемесячно 33400₽, чтобы получить максимальный налоговый вычет), после этого остатки идут на БС, конечно, не забывая при этом пополнять накопительные счета. В этом месяце я выходил на биржу за покупками 3 раза (9, 15, 28 числа), все мои покупки находятся в зеленом фоне, кроме ЛСР БО 1Р4 (по ним в пятницу пришёл купон). Что же купил?
НЛМК (20), Распадская (10), Алроса (20), Роснефть (10), Лукойл (1), Татнефть (8), Газпром (30), ФСК ЕЭС (20 000), МРСК ЦП (10 000), ЭЛ5-Энерго (2 000), ЛСР (2). ГК Самолёт БО-П12 (3), ЛСР БО 1Р4 (4), ЛСР БО 1Р5 (4). В скобочках количество. Продал Русгидро, про эту сделку сообщал в отдельной статье.
Золото не приобретал, ибо считаю цену слишком завышенной (кризис всё-таки на дворе). На счета отправил 14000₽ (свободный кэш) и 11000₽ (подушка), всё находится под 8 и 9% годовых.
Итого сумма инвестиций: 63000₽, норма сбережений составила 42% ( в идеале хотелось бы 45-50%, надеюсь в итоге доберусь до этой цифры).
Финансы
Заказал карточку от Альфа-Банка, привлекла их программа привилегий и накопительный счёт с повышенным процентом. В общем писал про их систему привилегий и сравнивал с другими банками. Пока что пользуюсь связкой банков Открытие-Тинькофф-Альфа.
Воспользовался Финуслугами и открыл короткий вклад с повышенным процентом (9,5% на месяц), закинул на пробу 50000₽ свободного кэша. Будем наблюдать за их акциями и ловить моменты.
Начал искать кредитные карты с бесплатным снятием/переводом денег раз в месяц. Хочу прокручивать халявное баблишко на счетах. Пока что список таков: Тинькофф, Райффайзен, Открытие (там подписка осторожнее). Ну, а что ? Если деньги валяются под ногами их надо подбирать.
Что по развитию?
Микрофон всё не хотят привозить, точнее сначала озон мне его доставлял 2 месяца, а потом вернул деньги и сказал извините. Теперь ждём из авито доставку, вроде, как в пути. Надеюсь запустить видосики и подкасты в скором времени.
Начал прочтение книги Таинственные маги рынка (Джек Швагер). Речь об активной торговли и мотивации для этого, для ознакомления пойдёт.
Продолжаю медитировать, заниматься спортом и наслаждаться жизнью. Всё-таки ко всему необходимо относиться рационально как к инвестициям, так и к жизни, она у вас всё-таки одна, поэтому не забывайте себя баловать и находиться рядом со своими родными.
С уважением, Владислав Кофанов
Рекомендую подписаться на мой Телеграмм-канал, чтобы не пропустить публикации. В нем я рассказываю про экономику, финансы, свои инвестиции и анализирую различных эмитентов. Становись финансово грамотным.
Готовы к Евро-2024? А ну-ка, проверим!
Для всех поклонников футбола Hisense подготовил крутой конкурс в соцсетях. Попытайте удачу, чтобы получить классный мерч и технику от глобального партнера чемпионата.
А если не любите полагаться на случай и сразу отправляетесь за техникой Hisense, не прячьте далеко чек. Загрузите на сайт и получите подписку на Wink на 3 месяца в подарок.
Реклама ООО «Горенье БТ», ИНН: 7704722037
Облигационный портфель. Часть 3
Прошел месяц с момента публикации данного портфеля, плюс в голосовании победила эта тема. 46 процентов голосов. Данный портфель не нужно рассматривать как руководство к действию, это скорее просто пример, который не является ИИР.
🍏ОФЗ.
Многие ОФЗ стали немного дороже (на пару рублей), доходность упала, но незначительно. Вполне можно найти ОФЗ с доходностью в районе 10 процентов, но это будут длинные облигации. А облигации Казахстана 11, 13, 12 можно найти с доходностью в районе 11 процентов, при этом данные выпуски на 7-8 лет, то есть достаточно длиныые. А российские ОФЗ 26240 на 13 лет дают доходность к погашению в районе 10,6 процентов. На такой длинный срок сложно загадывать, поэтому доходность выше, чем по остальным ОФЗ.
🍏Корпоративные облигации («надежные»)
Доходность корпоративных облигаций почти не изменилась, есть небольшие изменения в цене ( не более 3-5 рублей на шт). Средняя доходность к погашению около 11 процентов.
Среди остальных корпоративных облигаций можно найти облигации с доходностью к погашению в районе 12 процентов – М.Видео, ГТЛК.
11 процентов – Балтийский лизинг, АФК Система.
10 процентов – Селектел, Аэрофлот, Почта РФ, ВК, Автодор, ВЭБ.
Риски по ряду бумаг выше, чем в ОФЗ. Например ВЭБ, Аэрофлот, Почта РФ – государственные или полугосударственные структуры. Государство в любом случае будет поддерживать их. Риск здесь невелик.
АФК Система, М.Видео, ГТЛК, Селектел… Здесь риски выше: либо это высокий долг, либо непонятные перспективы лизинга в стране (уход иностранных компаний, проблемы с зап.частями), либо сложности поставкой продукции.
💡ВДО - высокодоходные облигации. Самая доходная и самая опасная часть.
Боржоми – рост на 20 рублей, доходность к погашению упала до 12,7 процентов.
Рестор – рост на 18 рублей, доходность упала до 13,9 процентов ( с 15).
Вис финанс – рост на 14 рублей, доходность упала на 2 процента ( до 13).
ИЭК – без изменений.
Патриот групп выпуск 1 – рост цены на 28 рублей, доходность упала с 16,6 до 15 процентов. Риск здесь выше среднего, кредитный рейтинг не очень. Как кратковременная история, чтобы пристроить деньги (до полугода – года) – почему бы и нет.
Средняя доходность данных ВДО к погашению – 13,3 процента.
Средняя доходность к погашению всех облигаций в данном портфеле около 11,2 процентов. За месяц средняя доходность упала на 0,6 процента. Цены на данные облигации растут, доходность падает… рынок более-менее стабилизировался.
В будущем планирую расширить список ВДО и добавить новые компании, и еще наверное стоит рассказать как можно сравнивать облигации.
Успешных инвестиций.
Видео: https://youtu.be/AF6euemOhcY
@pensioner30