Подвожу итоги инвестирования в апреле 2024г. Публичный инвестиционный портфель за месяц вырос на 2,9% до 673 000,00 рублей. С начала года это опять самый лучший показатель ежемесячного роста. Суммарная прибыль портфеля достигла 40,8%.
Материалы не являются инвестиционной рекомендацией
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации и пишу что было интересного за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на протяжении 10 лет (1 год 4 месяца позади).
Цифры было/стало
У меня несколько брокерских счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.
Биржевой счет: было 578144 ₽, стало 618912 ₽ (+1,74% без учёта пополнений, пополнение 30000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 449 ₽.
🔸Получено купонов: 3083 ₽. Были погашены облигации Автодор 6Р-01.
Покупки, продажи, участия в IPO и размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Газпром нефти, Северстали, Самолета, Норникеля, ММК, облигации ВСК. Продал акции Европлан и ОГК-2.
Участвовал в IPO МТС-банка (получил 2 акции и продал), в размещении облигаций СТМ, ЭР-холдинг, Гидромашсервис, Селектел.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в марте с 3332 до 3469 пунктов (+4,1%). Индекс весь месяц рос очень бодро благодаря началу дивидендного сезона, который продлится до июля.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 601 до 598 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 13,8%. Короткие до 14,8%. ЦБ 26 апреля сохранил ключевую ставку на уровне 16%. Следующее заседание будет 7 июня.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы выросли за месяц на 1,74%. Результатом скорее недоволен. Больше всех за месяц выросли акции Лукойл, Сбербанк, Северстали, НЛМК, Магнит, АФК система. Были неудачные вложения, например в акции ММК (дивиденды оказались меньше ожидаемых). Плюс консервативная часть из облигаций растет только за счет купонов, но это пока ключевая ставка высокая. Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года позитивная (график - см. внизу поста).
🔸Акций сейчас 53,7%, облигаций 43%, ₽ 1,7%, заблокированное 1,6% (заявку на продажу подал). Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Состав акционной части, облигации тут.
🔸Доходность XIRR составляет 39%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности инвестиционного портфеля, который учитывает различные вложения и вытекающие из них доходы в течение определенного периода времени. Считает эксель используя функцию ЧИСТВНДОХ и используя статистику пополнений с начала 2023 г. (с учётом налогового вычета, который идёт как доход).
Что ещё интересного?
🔸Прочитал 2 книги. Написал 30 постов на канале (больше чем в марте).
🔸 Обновил подборки:
- облигаций с постоянным и ежемесячным начислением купонов;
- облигации с погашением через 3 и более лет подпадающие под ЛДВ;
- флоатеры с ежемесячным начислением купонов;
- накопительные счета;
- вклады.
🔸На май запланирована покупка акций (буду рассматривать после дивгэпа), участие в новых размещениях облигаций (пока только Новатэк 1Р2 приглянулся). Пока идея с покупкой длинных ОФЗ на паузе. Буду рассматривать акции к покупке после дивидендного гэпа (в мае это Лукойл, Новабев, НЛМК).
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про финансы и инвестиции.
Мы постарались сделать каждый город, с которого начинается еженедельный заед в нашей новой игре, по-настоящему уникальным. Оценить можно на странице совместной игры Torero и Пикабу.
Реклама АО «Кордиант», ИНН 7601001509
Время подбить все цифры и подвести итоги моего инвестирования в дивидендные акции РФ. Что произошло с портфелем за апрель, что покупал, обо всем по порядку, поехали!
Портфель на 1 апреля:
БС (Альфа) = 162 832 руб.
БС (БКС) = 17 837 руб.
БС и ИИС (Тинькофф) = 1 303 937 руб.
Пополнения
В апреле пополнил портфель на 20 000 рублей. Пополняю только Альфу. Счет в Альфе приближается к 200к.
Что произошло с портфелем за апрель?
🔴Альфа
Было: 162 832 руб
Стало: 199 166 руб
🔵БКС
Было: 17 837 руб
Стало: 19 111 руб
🟡Тинькофф
Было: 1 303 977 руб
Стало: 1 339 557
Сумма вложений и их стоимость
Итоговая сумма за все время инвестирования
Проинвестировано: 1 069 750
Общее состояние портфеля: 1 557 835 руб
Учет инвестиций веду на платформе (интелинвест). Расчет доходности на основе XIRR получается 30,29% годовых.
Без учета пополнений портфель вырос на 53 274 рубля или на 3,54%.
События апреля
Покупки
В апреле у меня был план, и я его придерживался. Еженедельные покупки дивидендных акций моей любимой Российской Федерации, несмотря на новостной и информационный шум. Ставки сделаны, господа, ставок больше нет.
Что покупал, смотрите здесь: Неделя 134, Неделя 135, Неделя 136, Неделя 137.
Были и продажи, портфель покинули Россети (московский регион, ЦП), Таттелеком, Сургутнефтегаз. Портфель становится более сконцентрированным, 10-15 эмитентов, считаю более, чем достаточно.
Индекс Московской биржи
Индекс за апрель подрос на 3,82% с 3 343 до 3 471 пункта. Мой портфель хотя и не состоит из всех акций индекса Московской Биржи, движется похожими темпами.
Дивиденды
В апреле прошла лавина объявлений и утверждений, самая большая в конце месяца. Готовим карманы, в мае начинается большой дивидендный сезон.
Посчитал свой пассивный доход на ближайшие 12 месяцев, в мае снова посчитаю, надеюсь на его увеличение, а вообще, есть к чему стремиться, но и то, что уже имею, не может не радовать.
ТОП-7 акций на долгосрок. Список компаний интересный. Помимо дивидендов, есть возможность, что и цена акций может вырасти, а может и не вырасти.
В мае продолжу пополнять брокерский счет и еженедельно покупать дивидендные акции РФ. У самурая нет цели – только путь и он дивидендный. Всем желаю зеленых портфелей, сконцентрироваться на полезных вещах для головы и туловища, а на плохих не концентрироваться
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, там я рассказываю про дивиденды, финансы и инвестиции.
Новости к утру:
🥇 $SELG — РСБУ за 1 кв. 2024г:
Выручка — 363 млн руб (+66% г/г)
Операционная прибыль - убыток 837 млн руб, годом ранее была прибыль 1 млрд руб
🏦$LEAS — РСБУ за 1 кв. 2024г:
Выручка — 13,55 млрд руб (x1,5 г/г)
Чистая прибыль — 2,86 млрд руб (x1,5 г/г)
☪️ $SFIN — СД рекомендовал 20.6р дивидендов, выше прогноза
Дата ГОСА: 05 июня 2024
☪️ $ASTR — Под санкции США попала группа «Астра».
Астра: введение санкций никак не скажется на нашем бизнесе.
🚚 $AFLT — США ввели новые санкции против России. Под ограничения попала авиакомпания «Победа» (дочка Аэрофлота).
☪️$VTBR — Суд снял арест со средств на счетах "С" дочернего банка JPMorgan, заблокированных по иску ВТБ
☪️ $MRKU — Cовет директоров "россети урал" 3 мая рассмотрит рекомендации по дивидендам за 2023г
$TGKBP $TGKB — тгк-2 в 2023г получила 15,4 млрд чистого убытка по мсфо против прибыли годом ранее
Ожидается в течение дня:
🏠 $LSRG — Дивгэп 100р (8.97%)
🛢 $GAZP — Финансовые результаты по МСФО за 12 мес. 2023г. (неподтвержденная информация)
🏦 $SVCB — ВОСА, в повестке допэмиссия для покупки ХКФ банка
🏦 $RENI — СД даст рекомендацию по размеру дивидендов по результатам 2023. Ранее дивиденды выплачивали в октябре 2023 в размере 7.7р (7.21%). По прогнозам аналитиков выплаты могут составить 2.3р (2.2%) — 6.1р (5.8%)
🥇 $SELG — СД даст рекомендацию по размеру дивидендов по результатам 2023. Ранее дивиденды выплачивали в ноябре 2023г в размере 2р (2.93%). По прогнозам аналитиков выплаты могут составить 0 — 3р (4%)
🚚 $AFLT — Финансовые результаты по РСБУ за I квартал 2024г - прошлые отчеты
⚡️ $ELFV — Финансовые результаты по МСФО за I квартал 2024г - прошлые отчеты
🇺🇸 Интересные отчёты премаркета:
$MUR $PBF $CNK $MRNA $COP $PTON
🇺🇸 Интересные отчёты постмаркета:
$BKNG $TWOU $VIR $FIVN $FTNT $COIN $NET $AAPL
——————————
⚡️ Подписывайся на канал, чтобы получать ещё больше новостей, идей и полезного контента ⚡️
30 апреля 2024г я устроил себе выходной
Вечером подошел к компу, оценил ситуацию и паттерны ТС "Коридор" в совокупности с элементами ТС" Паттерн в паттерне" дали однозначный ответ, что волатильность нефти марки Brent ,будет направлена вниз.
Это означает, что как и 5 апреля 2024г
Российский рынок откроется гепом, потому спокойно открыл позицию Sell
Всего торговых дней 25
Суммарное кол-во сделок (открытие, закрытие позиций ) 48
Профит 110,10%
Просадка 0
Убыточных сделок 0
Суммарный объем убытка 0%
Волатильность которую я закрыл в плюс
Все что мне потребовалось что бы нормализовать свой трейдинг:
- перестать обращать внимание на тех придурков кто не в состоянии понять, что в мире нет технологий способных отслеживать всевозможные информационные пространства и связывать их настроение с котировочной частью торгового инструмента
- объем торгов, не может влиять на волатильность торгового инструмента, поскольку и бирж до хрена и волатильность при одних и тех же объемах торгов в тренде отличается от волатильности во флете, потому эта туфта работать не может
- если за более чем 70-ти летнею практику использования общедоступных методов ТА эти методы работают через задницу, то полагаться на них не имеет ни какого смысла!.
Вывод:
Работать и приносить доход могут только те наработки, которые дают объективное представление о возможностях развития волатильности во времени.
Главным для меня стало, получил профит, и наслаждайся жизнью, вместо того что бы пялиться в монитор!
По эффективности, ни одна стратегия или ТС во всем мире не сравниться с теми ТС, которые я использую в своей торговле
Такой их показатель как: Просадка 0, Суммарный объем убытка 0%
свидетельствует о том, что автор этих стратегий понимает в рыночном движении больше, чем все "авторитеты" вместе взятые рассуждающие о процессе рыночного ценообразования на всю историю существования бирж!
Многие “гуру” пишут, что работая в найме нельзя разбогатеть и стать финансово независимым. Мал, нужно иметь что то свое, бизнес например. Так ли это на самом деле? Ответ нет.
Большинство так называемых гур, это говорят, чтобы подписать вас в свою тему, мал вот у них реально это сделать, ведь у них супер бизнес, с супер маркетингом и т д. А в найме конечно же это не сделать, а еще они хотят просто заработать на ваших деньгах, или отжать их.
еду на очередную шабашку, чтобы увеличить дельту для инвестиций
Помните, если кто то обещает вам стать богатым, или помочь заработать, это обман, каждый думает только о себе как правило, а получится у вас заработать, или нет, это ваши проблемы, главное чтобы вы вложились. Никто не заинтересован, чтобы у вас был много квартир и денег, даже соседи и родня, это надо понимать.
Почему они так говорят? Из за нехватки фин. грамотности в первую очередь, “гуру” не знают что, богатым делает дельта(разница между доходом, расходом), а никак не тема, проект, бизнес и заработки миллионов.
Поэтому не важно, сколько ты зарабатываешь и где, главное что у тебя остается, именно накопления(капитал) и будет решать будешь ты богатым или нет, именно за счет него, можно покупать активы и запускать сложный процент, а не из за того, где ты работаешь и сколько получаешь, так как свои миллионы можно просрать, не заплатив себе в итоге.
Знаю инвесторов, которые уже добились финансовой свободы, имеют капитал 10ки миллионов рублей, это ребята которые не разу не имели бизнес и высокой должности, обычные работки, просто они грамотно управляли капиталам, и за 20 лет запустили хороший сложный процент, который сделал их богатыми.
Просто изучайте финансовую грамотность, не надо никого слушать, тема финансов требует изучения, практике и все будет у вас чунга чанга. Всех обнял, накапливайте капитал, инвестируйте и богатейте.
P/S Бизнес создать может не каждый, а вот откладывать каждый и не важно, где идет заработок денег.
Больше оперативных новостей и мои сделки, в телеграмм канале https://t.me/EvgeniyFokin подписываемся.
Ну что, потренировались? А теперь пора браться за дело всерьез.
Лизинг — один из самых высокодоходных секторов на долговом рынке, сейчас там можно найти доходности выше 20-21%. Если говорить про долю корпоративных облигаций, то это порядка 8–9%. Какие есть эмитенты, какие там рейтинги и какие всё же доходности? Го смотреть!
Если хочется больше конкретики с цифрами, то вот отличные подборки облигаций:
Если богатеете на инвестициях в облигации, не пропустите новые подборки и разборы выпусков.
Компаний и правда довольно много, рассказать про каждую не получится, а вот по рейтинговым группам — очень даже.
ВЭБ-Лизинг, был AAA, но отозван
Европлан, AA
ВТБ Лизинг, AA
Совкомбанк Лизинг, AA−
Росагролизинг, AA−
ГТЛК, AA−
Балтийский Лизинг, A+
РЕСО-Лизинг, A+
Элемент Лизинг, A
ЛК Практика, A
ВЭБ и ВТБ сразу мимо, как низкодоходные и низколиквидные, а к остальным можно присмотреться, главное обращать внимание на наличие оферт. Лично мне нравятся выпуски Интерлизинга, Практики, Элемента, БЛ и Европлана. Кому-то больше нравятся облигации ГТЛК или Ресо — на вкус и цвет. В принципе, тут крупные и надёжные ЛК. Доходность 16–17%, а то и больше. В моём портфеле таких облигаций достаточно много, но не так, как следующих.
Интерлизинг, A–
Трансфин-М, A–
ПР-Лизинг, BBB+
ЛК Эволюция, BBB+
Лизинговая компания Дельта, BBB
Роделен, BBB
Лизинг-трейд, BBB−
Техно Лизинг, BBB−
МСБ-Лизинг, BBB–
Здесь уже нужно быть осторожнее, доходность может доходить и до 21%, например, в ПР, Трансфине или Техно. В целом, от 17 до 19% есть, что выбрать. Мне нравятся тут Эволюция, Роделен, ЛТрейд, МСБ и Техно — в моём портфеле они есть, и прилично. Также нужно внимательно смотреть на оферты, к которым считается доходность.
Аквилон-Лизинг, BB+
Эконом Лизинг, BB+
Контрол Лизинг, BB+
Директлизинг, BB+
Аренза-Про, BB+
Роял Капитал, BB
Финансовые Системы, BB
Бизнес Альянс, BB
Соби-Лизинг, BB
Искать алмазы в этой категории не стоит. Если уж и брать, то на свой страх и риск. Чуть больше остальных доходность в среднем у Рояла, Соби, Финансовых Систем. Можно поймать от 18% до 21%. Зато чаще всего нет никаких оферт, но всё равно лучше проверять. Мне тут нравятся Аренза и Контрол, но также у меня в портфеле есть все, но на небольшие доли. Ну как нравятся, не алмазы так-то.
Пионер-Лизинг, B+
Солид-Лизинг, B+
Бэлти-Гранд, нет рейтинга
Неолизинг, нет рейтинга
ЛК малого бизнеса Республики Татарстан, нет рейтинга
Ну а из оставшихся даже не знаю, кого выделить, у меня в портфеле их просто-напросто нет. Ну, например, ЛКМБРТ, там есть микровыпуск на 100 млн, заканчивающийся в этом году, так что нет. Бэлти, Пионер и Солид, впрочем, довольно популярны у инвесторов, но даже по ним доходность чуть больше 21%. У Нео намного ниже. О, кстати, Неолизинг занимается продажей шин для фур в лизинг. Да, даже так бывает.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал ↗ инвестиции в облигации и дивидендные акции, финансы и недвижимость.
