В своём ТГ-канале «На пути к 30 миллионам!» я пишу о том, как с 0 достигаю цели в 30 миллионов рублей с помощью бизнеса и инвестиций в акции, облигации, криптовалюты, краудлендинг.
В октябре 2021 года на фондовый рынок достиг своих максимумов, а потом начал резкое падение. Мне было интересно посмотреть как мой портфель покажет себя на этом падении.
Я решил отметить для себя две важные точки: какая будет доходность у моего портфеля, когда индекс выйдет из убытка и какая будет доходность индекса, когда мой портфель выйдет из убытка.
Мой портфель в ноль вышел первым. По итогам апреля 2023 года я заработал свой 14 миллион и мой портфель вышел из минуса. Индекс был в убытке на 29%, а я в плюсе на 6%.
Я хотел написать этот пост ещё по итогам апреля 2024. Как раз тогда индекс с учётом дивидендов вышел в ноль. На тот момент по моему портфелю прибыль уже была 40%. Это 14,4% годовых доходности.
Самая большая просадка по моему портфелю была 28%, индекс же падал на 51%.
Что же помогло устоять моему портфелю при таком сильном падении и почему во время роста он тоже обогнал индекс?
На самом деле просадка портфеля могла быть меньше, но я закупился 3-мя акциями (Башнефть ап, Татнефть ао, Татнефть ап) по старой стратегии, от которой хотел отказаться. Они в последствие были проданы в плюс и принесли доход выше рыночного.
Мой портфель сейчас делится на 3 стратегии: дивидендная (45%), моментум (45%), спекулятивная (10%).
Моментум почти всегда на 100% в акциях. По спекулятивной стратегии я вышел в облигации. По дивидендной стратегии тоже в портфеле были одни облигации. И так как я был в коротких облигациях на 56% от портфеля, то падал я намного меньше индекса.
Во время же падения я постепенно продавал облигации и покупал акции по дивидендной стратегии. В феврале 2023 года я последний раз покупал дивидендные акции. На тот момент в облигациях у меня осталось только 14%.
До июня 2024 года я больше не совершал покупки по дивидендной стратегии. Только делал ребалансировки по моментуму. Несмотря на это за счёт приходящих купонов и дивидендов доля облигаций выросла до 27%.
Таким образом в моём портфеле за счёт использования 3-х стратегий постоянно происходит изменение доли акций и облигаций. На пиках рынка доля акций снижается, а во время падений рынка происходит активная закупка акций. Самое главное, что мне не приходится для этого думать и решать какая фаза рынка сейчас: стоит ли продавать акции и переходить в облигации, когда стоит начать покупки акций, какие акции покупать и в каком количестве.
Считаю, что я нашёл идеальный баланс между этими стратегиями. Чуть подробнее о них я расскажу в следующих постах.
Я веду блог «На пути к 30 миллионам!» с 2012 года, когда я ещё не заработал своего первого миллиона. В ежемесячных отчётах описаны все мои действия, которые я предпринимал, и мои мысли. При достижении каждого нового миллиона я пишу об этом пост. Также описываю все мои инвестиционные эксперименты и их результаты.
Здравствуйте Уважаемые трейдеры! Александр Борских подготовил для Вас свежую информацию.
Очередные сезонные тенденции на Вторник 25 Июня 2024 по основным мажорам финансовых рынков.
Весь перечень анализируемых активов указан ниже в общем количестве 60 инструментов. Здесь Вы найдете активы рынка Форекс, популярные активы Московской биржи, не менее популярные активы Чикагской биржи СМЕ и мажор криптовалютного сегмента - Биткоин, за которым следуют все альткоины.
Первый блок информации с зонами лимитных покупок и продаж. Данная информация включает в себя не только статистический показатель волатильности каждого актива, но и ближайшие опционные страйки с учетом премий за риск (Для верных расчетов рекомендуется просмотреть теоретическое видео в свободном доступе - Как использовать блок сезонности).
А теперь сам блок информации №1:
Второй блок информации с направленным вектором движения и вероятностями (внимательно обращаем внимание на цену открытия каждого актива. Обязательно для верных расчетов берем только цену открытия спотового актива). Как использовать вероятности в отношении цены открытия спотового актива - смотрим видео в открытом доступе (Как использовать блок сезонности). Данная информация с вероятностями поможет определить какова вероятность закрытия дня в отношении цены открытия этого же дня.
А теперь сам блок информации №2:
А теперь примеры построения блоков лимитных позиций и уточнение по сезонности с вероятностями отработки каждого актива по основным мажорам. По остальным активам, просмотрев теоретическое видео (Как использовать блок сезонности) - сможете построить лимитные блоки покупок и продаж самостоятельно. Ниже для примера продемонстрирую на сегодняшний день три основных мажора: Евро (EURUSD), Золото (XAUUSD), индекс НАСДАК (NASDAQ).
EURUSD
По Евро сегодня вероятность 53% к закрытию дня закрыть день выше цены открытия дня 1,0732.
Зона покупок 1,0651-1,0251 с целью 1,0732. Покупки в приоритете пока фон доллара США слабый.
Зона продаж 1,0770-1,0812. Но продажи логично искать выше верхней границы красного блока с целью в уровень 1,0812. Продажи рискованны, поэтому торговый объем в продажах сокращаем раза в 4.
XAUUSD
По Золоту сегодня вероятность 73% к закрытию дня закрыть день выше цены открытия дня 2330,89.
Зона покупок 2325,12-2308,60 с целью 2330,89. Покупки в приоритете пока фон доллара США слабый.
Зона продаж 2347,85-2435,73. Но продажи логично искать выше верхней границы красного блока с целью в уровень 2435,73. Продажи рискованны, поэтому торговый объем в продажах сокращаем раза в 4.
NASDAQ
По индексу сегодня вероятность 60% к закрытию дня закрыть день ниже цены открытия дня 19504,24.
Зона покупок 19422,36-19253,49 с целью 19504,24. Покупки в приоритете пока фон доллара США слабый.
Зона продаж 19566,57-19964,99. Но продажи логично искать выше верхней границы красного блока с целью в уровень 19964,99. Продажи рискованны, поэтому торговый объем в продажах сокращаем раза в 4.
Сделки крупных игроков. Глобальный вектор движения и Недельный.
Основные правила использования:
1-При среднесрочной и внутридневной торговле используем вектор Недельных векторов движения (WEEKLY).
2-Если Недельный (WEEKLY) вектор BUY - стараемся искать покупки НИЖЕ цены открытия новой недели.
3-Если Недельный (WEEKLY) вектор SELL - стараемся искать продажи ВЫШЕ цены открытия новой недели.
4-Комбинируем данный подход с остальными подтверждающими факторами - Важно использовать карты сезонов в совокупности с общим фоном политики ФРС, недельными тенденциями крупных игроков, локальным новостным фоном.
5-Обязательно смотрим теоретическое видео, где подробно расписан алгоритм действий по поиску необходимого вектора движения - Глобальные и Недельные тенденции крупных игроков.
А теперь новостная лента ожиданий аналитических агентств и разбор отдельных показателей на сегодняшний день, чего ожидать на основных торговых сессиях. Также укажем фон доллара США, сильный на текущий момент или же слабый. От фона доллара США будет зависеть направленное движение самой пары.
НОВОСТИ сегодня:
Фон доллара США (USD) СЛАБЫЙ
08:00 МСК - ожидания частичного укрепления JPY
15:30 - ожидания частичного ослабления CAD
16:00 - ожидания частичного ослабления доллара США USD
17:00 - ожидания укрепления доллара США USD
21:15 - выступление члена FOMC Мишель Боумен
В фокусе этой недели следующие события:
Среда - ожидания укрепления доллара США, данные по запасах нефти
Четверг - ожидания ослабления доллара США, но и следом также возможность его укрепления после данных по рынку труда
Пятница - ожидания укрепления GBP, ожидания ослабления доллара США
Всем желаю профитов и отличного настроения на весь день!
Для всех поклонников футбола Hisense подготовил крутой конкурс в соцсетях. Попытайте удачу, чтобы получить классный мерч и технику от глобального партнера чемпионата.
А если не любите полагаться на случай и сразу отправляетесь за техникой Hisense, не прячьте далеко чек. Загрузите на сайт и получите подписку на Wink на 3 месяца в подарок.
Это документ проекта, он описывает его концепцию в технических аспектах. Можно сказать, что это смесь бизнес-плана и технического документа.
Whitepaper — центральный источник для инвесторов, именно отсюда берётся самая важная информация о команде, целях, экономике токенов, use cases и самой технологии.
Но есть одно но — это не регулируемый документ, и сказать, что в нём написана сплошная правда, нельзя. Поэтому здесь нужно подходить критически.
Теперь переходим к аспектам, которые должны быть освещены в Whitepaper.
👥 Команда
Должны быть перечислены важные члены команды проекта, желательно ещё и ссылки на них.
Вопросы: Какой у них бекграунд? Есть ли опыт в крипте или в схожей отрасли? Чем занимались ранее?
🌐 Технология и инфраструктура
В Whitepaper чётко должно быть прописано технологическое решение. Особенно, если это Whitepaper какого-то блокчейна. Для этого нужны базовые знания об устройстве блокчейна.
Вопросы: Как алгоритм консенсуса используется? Как обеспечивается безопасность? Как масштабируется сеть?
📞 Партнеры
Топовые партнеры — признак хорошего проекта. Они помогают вывести его на рынок, инвестируя свои средства.
Просмотрите, кто поддержал проект, и из чего себя представляют инвесторы. Также важен их предыдущий инвестиционный опыт.
💸 Токеномика
Вопросы: Какой максимальный саплай и когда будут выходить токены? Что будет делать команда для поддержания цены? Токен инфляционный или дефляционный?
В Whitepaper должны быть ответы на все эти вопросы и даже больше. Ведь именно цена токена определит — заработаете вы или нет.
👀 Цели и видение
Нет цели — нет проекта, у команды должно быть видение будущего своего продукта, которое они запишут в Whitepaper. Можете считать это основой документа.
Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс
В современном мире криптовалюты становятся все более популярными, и все больше людей ищут надежные криптообменники для обмена цифровых активов. Санкт-Петербург, как один из крупнейших городов России, предлагает широкий выбор криптообменников. В данной статье мы рассмотрим топ-5 криптообменников СПб, их особенности и преимущества.
Топ криптообменников СПб
Основные аспекты оценки криптообменников - Как составлялся топ криптообменников СПб?
Выбор подходящего криптообменника в Питере может быть сложной задачей из-за большого количества предложений на рынке. В этом раздеоле мы рассмотрим, как был составлен топ криптообменников СПб, и какие аспекты были учтены при оценке их работы.
1. Надежность и безопасность
Одним из ключевых факторов при выборе криптообменника является его надежность и безопасность. Криптовалютные транзакции должны быть защищены от мошенничества и хакерских атак. Мы оценивали криптообменники СПб по уровню их защиты, используя следующие критерии:
Методы шифрования: Использование современных протоколов шифрования данных.
История инцидентов безопасности: Анализ историй взломов или утечек данных на платформе.
2. Комиссии и сборы
Для пользователей важно минимизировать свои расходы при обмене криптовалют. Мы анализировали комиссии за транзакции, взимаемые различными криптообменниками СПб, а также дополнительные сборы, такие как комиссии за ввод и вывод средств.
3. Скорость транзакций
Скорость выполнения транзакций является важным аспектом, особенно для трейдеров, которые часто совершают обмены. Мы оценивали среднее время выполнения транзакций на каждой платформе, чтобы определить, какие криптообменники в Питере предлагают наиболее быстрые услуги.
4. Удобство использования
Интерфейс и общая удобство использования платформы играют важную роль в привлечении и удержании пользователей. Мы анализировали, насколько интуитивно понятен интерфейс, насколько легко совершать транзакции и получать необходимую информацию.
5. Поддержка клиентов
Качественная поддержка клиентов может существенно повысить удовлетворенность пользователей. Мы оценивали доступность службы поддержки, время ответа на запросы и качество предоставляемых консультаций.
Составление топа криптообменников СПб требует тщательного анализа множества аспектов, включая безопасность, комиссии, скорость транзакций, удобство использования, поддержку клиентов и дополнительные услуги. Наш обзор основан на детальном рассмотрении этих критериев, чтобы предоставить пользователям наиболее полную и объективную информацию для принятия решения о выборе криптообменника в Питере. Чтобы найти наиболее выгодный курс и надежные сервисы, также рекомендуется воспользоваться мониторингом криптообменников, например, Exnode. Этот сервис облегчает поиск лучших предложений среди большого количества доступных криптообменников.
Топ 5 криптообменников Санкт-Петербурга
1) Обменник крипты в СПб Insight
Обменник крипты в СПб Insight
Insight – это криптообменник в СПб, который предлагает широкий спектр услуг по обмену криптовалют. Платформа ориентирована как на новичков, так и на опытных пользователей, предоставляя удобные и безопасные решения для обмена.
Преимущества:
Быстрота и безопасность: Обмены происходят в комфортных и безопасных офисах в крупнейших бизнес центрах в центре города Средняя скорость проведения сделки - 15 минут
Анонимность: Не собираются и не хранятся данные клиентов. Документ, удостоверяющий личность потребуется только для получения пропуска в офис. При заказе доставки, документы не требуются
Доставка наличных: Для постоянных клиентов доступна доставка наличных в любую точку мира
VIP обслуживание: При обмене от 70 000$ вы получаете личного менеджера, обслуживание в VIP офисе, бесплатную доставку в пределах города и другие привилегии
Чистая криптовалюта: При обмене на Insight вы всегда получите чистую криптовалюту, которую примет любая биржа
2) Криптообменник СПб Eastchange
Криптообменник СПб EastСhange
EastСhange - это криптообменник в СПб, обеспечивающий пользователей надежными и удобными услугами для обмена криптовалют.
Преимущества:
Быстрое выполнение транзакций: Среднее время обмена 15 минут
Круглосуточная поддержка: 24/7
Гарант сделки: Exnode является гарантом сделки, так как обменник внес страховой депозит
Анонимный обмен: В пункте можно совершить анонимный обмен
3) Криптообменник Питера - Polunin-exchange
Криптообменник Питера - Polunin-exchange
Polunin-exchange - современный, комфортный и надежный криптообменник в центре Питера
Преимущества:
Без верификации: Паспорт запросят для оформления пропуска в здание
Безопасность: Обмен происходит в комфортном и безопасном офисе
Быстрота: Средняя скорость проведения сделки - 15 минут
Выгода: Выгодные курсы обмена покупки и продажи криптовалюты за наличные
4) Обменник криптовалют в СПб VOODoOSH
Обменник криптовалют в СПб VOODoOSH
VOODoOSH - надежный и проверенный криптообменник Питера.
Преимущества:
Быстрое выполнение транзакций: Сделка проводится “при личной встрече” в течение 15 минут по заранее зафиксированному курсу обмена.
Низкие комиссии: VOODoOSH предлагает низкие комиссии за обмен, что делает процесс более экономичным.
Круглосуточная поддержка: Служба поддержки доступна 24/7 для решения любых вопросов и проблем.
Без верификации: Обменник не производит верификацию пользователя перед обменом и не храним ваши данные.
Безопасность: Проверки службы безопасности, сопровождение сделки и надежные офисы в центре города.
Выгода: Современные алгоритмы системы помогают предоставлять максимально выгодные курсы на наличный обмен.
5) Trustex - обменник криптовалюты в Питере
Trustex - обменник криптовалюты в Питере
Trustex - удобный и надежный криптообменник, обеспечивающий безопасность и низкие комиссии.
Преимущества:
Не требуется регистрация или учетная запись
Быстро и безопасно: Среднее время обмена - 5 мин.
Премиальное обслуживание
Реферальная программа
Cash in: безопасное и моментальное пополнение через банкомат
Заключение
Выбор подходящего криптообменника в Питере может быть сложной задачей из-за большого количества предложений на рынке. В нашем обзоре мы рассмотрели топ-5 криптообменников СПб, уделяя внимание их особенностям и преимуществам.
При выборе криптообменника в Питере важно учитывать безопасность, комиссии, скорость транзакций, удобство использования и качество поддержки клиентов. Надеемся, что наш обзор поможет вам сделать правильный выбор и найти надежного партнера для обмена криптовалют. Если вы хотите найти наиболее выгодный курс и надежные сервисы, рекомендуется воспользоваться мониторингом криптообменников, например, Exnode, который облегчает поиск лучших предложений среди большого количества доступных криптообменников.
От надежд на альтсезон рынок перешел к распродаже монет со средней и малой капитализацией. По мере исключения крупных проектов коррекция от мартовских уровней становится все серьезнее:
Общий спад настроений связан со снижением притока инвестиций в криптовалюты. Например, в американские спотовые Bitcoin-ETF темпы притока значительно замедлились с марта, а с 07 июня и вовсе зафиксирован отток в $1 млрд.
Источник изображения: инфографика StormGain
Интерес крупного капитала непосредственно к альткоинам можно оценить через венчурные инвестиции, которые не демонстрируют признаков оживления с 2023 года. Так, в первом квартале 2024 года стартапы привлекли $2,5 млрд. Для сравнения, за аналогичный период 2021 года сумма инвестиций составила $3,8 млрд.
Спад 2022 года научил инвесторов более взвешенно подходить к оценке рисков и долгосрочных перспектив криптовалют. При этом некоторые из проектов сами ухудшают свое положение, совершая ошибки в стратегическом планировании.
В марте мы рассказывали о сомнительном решении Avalanche инвестировать часть средств фонда в покупку мем-монет, заискивая перед последними тенденциями. Реакция не заставила себя ждать: с тех пор монета рухнула вдвое до $24.
Источник изображения: криптовалютная биржа StormGain
Интерес к альткоинам также подрывают частые взломы платформ, несоблюдение принятых ранее на себя обязательств и рост циркулирующего предложения из-за разблокировки монет. Тот же Avalanche в среднем в день снимает ограничение с 60 тыс. AVAX на $1,5 млн.
Большая часть из разблокированных средств поступает на рынок, так как ранние инвесторы предпочитают зафиксировать прибыль и переложиться в более перспективные направления. К таковым можно отнести инвестиции в искусственный интеллект. В 2024 году акции NVIDIA выросли в 2,5 раза, в криптосекторе аналогичный показатель можно найти только в свежеотчеканенных или мем-монетах с несравнимо большим риском.
Однако текущий спад – явление временное. Для Bitcoin характерно затишье с уклоном в коррекцию на 4-6 месяцев после халвинга, а альткоинам сложно демонстрировать рост при отсутствии значимых позитивных событий. Ситуация в лучшую сторону может измениться уже на следующей неделе, так как ряд экспертов ожидают одобрения спотовых ETF на Ethereum 02 июля. Это событие подчеркнет значимость альткоинов и их право на включение в традиционную финансовую систему.
_________________________
Аналитическая группа StormGain (платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)
«Чат на чат» — новое развлекательное шоу RUTUBE. В нем два известных гостя соревнуются, у кого смешнее друзья. Звезды создают групповые чаты с близкими людьми и в каждом раунде присылают им забавные челленджи и задания. Команда, которая окажется креативнее, побеждает.
За последнее десятилетие резко возросла концентрация фондового рынка, которая отражает процент от общей рыночной капитализации, приходящийся на небольшое количество акций. Сегодня рыночная капитализация 10 крупнейших акций США составляет более 13% мировой рыночной стоимости. Намного выше пика пузыря доткомов в 9,9% в марте 2000 года.
Это имеет и практическое значение, поскольку активные менеджеры, которые обычно формируют портфели акций со средней рыночной капитализацией, с трудом получают избыточную доходность в условиях растущей концентрации. Ведь большую часть их портфелей составляют не Amazon, Apple, Microsoft, Google и Nvidia, а остальные 495 компаний, капитализация которых выросла всего на 6% с начала года.
Темой концентрации заинтересовался и Майкл Мабуссин (главный спец. по инвест. стратегиям Morgan Stanley Investment Management). В его последней статье он привел в т.ч. и такие графики.
Доля капитализации топ-1/3/10 акций вышла на уровень 60-х годов– эпоха «Go Go» рынка, Nifty-Fifty, бума «Tronics» акций.
Всего 17 акций с 1950 г. занимали пьедестал топ-3 по капитализации.
Концентрация в США не такая уж и высокая, если сравнивать с другими странами:
Топ-10 компаний в среднем дают не менее 50% всей экономической прибыли, тем самым все-таки заслуживая высокую капитализацию.
Сама по себе высокая концентрация не говорит о том, что это предвестник кризиса. Подробно разбирализдесь. Пузырем происходящее назвать сложно.
К примеру, сегодняшние лидеры не так уж высоко оценены по P/E - в среднем 30 (в пузырях было 70-100).
Кроме того, технологические компании «Большой пятерки» располагают более чем 400 миллиардами долларов свободной наличности (2% от ВВП США) и имеют высокодоходный основной бизнес (их суммарная операционная прибыль 1,5% ВВП США). Внизу статистика от Bridgewater:
Сотни миллиардов невостребованной наличности могут в любой момент поддержать рынок акций через обратный выкуп. Только за последний год 5 из 7 компаний великолепной семерки» направили на выкуп 200 млрд долл.
Но, как определили в Morgan Stanley Investment Management, анализируя феномен концентрации, надо ожидать снижения темпов роста общей доходности для держателей акций в ближайшие 10-15 лет. Красные отрезки на линии соответствуют общей доходности держателей акций в период циклического снижения уровня концентрации с ее пиков.