Утро. Звонок:
— Вы такой-то? Вас ждут на допрос. Дело по 159-й статье «О мошенничестве».

Я замер. В голове только одна мысль: «Как так? Я же не мошенник!»
Вчера я просто обменял USDT на рубли через P2P. Обычная операция, сотни таких до этого. Но оказалось, я влетел в классическую схему, которую называют «чёрный треугольник».

Что такое «черный треугольник»?

Схема черного треугольника:

1. Мошенник обманывает жертву и получает её деньги.

2. Отправляет эти деньги тебе через P2P.

3. Жертва идёт в полицию.

   И крайним становишься ты, потому что именно на твою карту упали «грязные» деньги.

В итоге я оказался в статусе подозреваемого. На ровном месте.

Формально закон № 259-ФЗ говорит: криптовалюту в России можно продавать и покупать. Но всё, что идёт через физлиц и P2P, — зона риска. И здесь вопрос не только в том, что можно потерять деньги. Гораздо страшнее — потерять свободу, пусть даже временно, пока докажешь, что ты ни при чём.

И это всё ещё 2025 год. А с 2026-го государство обещает ужесточение правил: обязательная отчётность для всех, штрафы и контроль операций.

История эта хорошо показывает, как даже давние сделки могут оказаться под прицелом в деле о банкротстве. Иногда управляющие пытаются признать недействительным даже то, что было подарено или продано много лет назад.

Прежде чем начать, приглашаю вас в мой ТГ-канал, где я ежедневно пишу о новинках законодательства, интересных делах, государстве, политике, экономике. Каждый вечер — дайджест важных новостей государственной и правовой сферы.

Что случилось?

В далеком 2013 году гражданка Б. получила в наследство в Москве долю в квартире. Спустя месяц она подарила эту долю своей двоюродной сестре.

Прошло семь лет. У Б. накопились долги по кредитам, и она решила подать на банкротство. Финансовый управляющий начал изучать ее сделки за прошлые годы — и дарение квартиры, пусть и давнее, вызвало у него интерес.

Он решил, что Б. заранее планировала банкротство и специально подарила долю, чтобы та не досталась кредиторам. Значит, сделку нужно отменить, долю вернуть и продать на торгах, а выручку направить на погашение долгов.

Что решили суды?

В суде управляющий утверждал: при заключении сделки Б. злоупотребила правами, ведь уже тогда у нее были долги перед пятью банками.

Кроме того, он считал сделку мнимой, предполагая, что фактически долей продолжала пользоваться сама Б.

Но первая инстанция и апелляция с этим не согласились. Суды указали: кредитные договоры были заключены еще до того, как Б. получила наследство, поэтому кредиторы не могли рассчитывать на удовлетворение требований именно за счет этого имущества.

Доводы о мнимости тоже не подтвердились — сестра жила в квартире, оплачивала коммунальные услуги и налоги.

Однако кассация неожиданно заподозрила, что злоупотребление все же имело место, и решила иначе: постановления нижестоящих судов были отменены, дело отправили на новое рассмотрение. Однако дело попало в Верховный суд.

Что сказал Верховный суд?

Мнимость договора управляющий не доказал. Двоюродная сестра действительно пользовалась квартирой и несла расходы, поэтому признать сделку недействительной по этому основанию нельзя.

Кроме того, злоупотребление при сделке можно установить только если умысел имели оба ее участника, и он был очевидным. Родственная связь сама по себе не доказывает, что сестра знала о долгах Б. или что имущество подарили, чтобы скрыть его от кредиторов.

В итоге Верховный суд отменил постановление кассации, а акты первой и апелляционной инстанций оставил в силе. Договор дарения признали действительным (Определение Верховного суда по делу N 18-КГ23-32-К4).

**********

Приглашаю вас в мой ТГ-канал, где я ежедневно пишу о новинках законодательства, интересных делах, государстве, политике, экономике. Каждый вечер — дайджест важных новостей государственной и правовой сферы.

**********

Даже если вы уверены, что никому ничего не должны — у судов может быть иное мнение. И вы можете обнаружить, что у вас не только есть долг, но и деньги с банковского счета уже списали. Вот именно такая история — про жительницу Волгограда, которой пришлось идти в суд, чтобы вернуть свое доброе имя и нервы.

Прежде чем начать, приглашаю вас в мой ТГ-канал, где я ежедневно пишу о новинках законодательства, интересных делах, государстве, политике, экономике. Каждый вечер — дайджест важных новостей государственной и правовой сферы.

Что случилось?

Начиналась эта история весьма обычно. Жила в Волгограде гражданка Б. Жила бы она и дальше спокойно, но однажды получила сообщение из банка: с ее счета списали 33 690 рублей.

Б. сразу заподозрила мошенников и позвонила в банк. Но там объяснили: мошенники здесь ни при чем, а деньги списаны по судебному приказу.

Вот только Б. была уверена — никаких долгов у нее быть не может. Кредитов она не брала, коммуналку платила исправно, да и в целом законы старалась не нарушать.

Как выяснилось, приказ вынес мировой судья по заявлению ПАО «Волгоградэнергосбыт». По их данным, Б. задолжала за электроэнергию в гараже 33 тысячи рублей. Свет в гараже ей уже отключили, но «злостная неплательщица» все никак не платила — вот долг и взыскали через суд.

Но тут одно «но»: никакого гаража у Б. никогда не было. И никаких договоров с Энергосбытом тоже. Да и копии приказа она не получала.

Что решили суды?

История умалчивает, почему долг взыскали именно с Б. и почему мировой судья не проверил документы как следует. Ведь Энергосбыт обязан доказать наличие долга документально — а договора между сторонами вообще не существовало.

В итоге Б. пришлось отменять судебный приказ и добиваться поворота исполнения решения. Деньги спустя некоторое время вернули, но нервов эта история ей стоила немало.

Поэтому она подала новый иск — уже о компенсации морального вреда.

Суд заключил: действия Энергосбыта, который подал заявление на судебный приказ, не удостоверившись в достоверности указанных данных, привели к необоснованному взысканию денег, а это — к причинению морального вреда.

И этот вред Энергосбыт должен возместить. Иск удовлетворили (точная сумма компенсации неизвестна, Решение Ворошиловского районного суда г. Волгограда по делу N 2-1991/2025).

**********

Приглашаю вас в мой ТГ-канал, где я ежедневно пишу о новинках законодательства, интересных делах, государстве, политике, экономике. Каждый вечер — дайджест важных новостей государственной и правовой сферы.

**********