Еще один умник, организовал офис на балконе, как говорится, работал на удаленке, мы уже одного подобного знаем- плохо кончил.

Но в этот то раз, все должно было быть идеально- никаких сим-боксов, никаких сим-карт, никаких банковских счетов и криптокошельков. Схема надежная как автомат Клашникова, но, как всегда, есть нюанс.

Молодой человек из Ставрополя, видимо смотрел/читал новости и знал, что работать дропом, курьером или оператором сим-бокса это опасно, гарантированно набутылят, а денег хочется...
Вот он и решил, что если он напрямую никак не будет касаться краденных денег или оборудования для связи, то и спросу с него не будет.
Но что то пошло не так, где то просчитался, но где?

Суть работы состояла в том, что бы покупать ПД (Персональные Данные) граждан в одном месте и перепродавать их в другое для регистрации сим-карт, которые впоследствии использовались одноразовыми операторами сим-боксов для организации линий связи мошенников с жертвами. И все бы ничего, но в дверь неожиданно постучали и очень доходчиво объяснили, что так делать нельзя, а нельзя, потому что за подобные действия есть статья в Уголовном Кодексе РФ 272.1 часть 3 которой предусматривает:

штраф в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового, либо принудительными работами на срок до пяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или иного дохода осужденного за период до трех лет и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или иного дохода осужденного за период до трех лет и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового.

Пока потерпевших от "бизнеса" 60 человек, но думаю, будут еще и у молодого человека из Ставрополя будет куча времени изучить Уголовный Кодекс и подумать над способом заработка денег, ведь еще штраф присудят...

Из всего произошедшего напрашивается один единственный вывод, слили данные в МГТС/МТС. Монтажник, который приходил, имеет полный доступ ко всем моим данным, т.к. договор я подписывал на его планшете и там были все данные.

@MGTS, вопрос к вам, как так получается что рядовые сотрудники имеют доступ к конфиденциальной информации и могут запросто эту информацию сливать в общий доступ? А как же закон о защите персональных данных? Как мне теперь разгребать всё это?

И так продолжим. (начало часть1 и часть2). Вы, вероятно, считаете себя очень организованным и дисциплинированным человеком. У вас всегда и все под контролем, вы всегда вовремя оплачиваете все счета, вы очень аккуратный водитель и никогда не нарушаете ПДД. У вас, скорее всего, хорошая добропорядочная семья, или, если вы в разводе, вы как любящий и ответственный родитель (не зависимо от пола), всегда вовремя платите алименты. У вас нет задолженностей по налогам. В общем, вас можно назвать идеальным гражданином. Но в реальной жизни не всё так гладко и красиво. Если вы водитель, то с огромной долей вероятности, на вас уже есть штрафы, о которых вы (возможно) даже не подозреваете. (Статистику по штрафам можно посмотреть здесь.) Или так: как мы выше выяснили вы исключительно законопослушный и ответственный гражданин, и в период апрель-май 2020г. вы, почувствовав недомогание, вызвали врача. У вас взяли мазки, и да, это оказался он - его величество COVID-19. Но Вам очень повезло, болезнь протекает в легкой форме, и вас решено оставить дома на "самоизоляции"Для этого вам предписано установить приложение в смартфон, которое призвано контролировать вас, ваши контакты и перемещения. И вот вы честно просидели дома положенное время, исполняли аккуратно все требования, отправляли селфи каждые два часа, независимо от времени суток, и вдруг (это ведь всегда так неожиданно) вам приходят штрафы - два, семь, десять шт. по четыре-пять тысяч каждый. Ваша естественная реакция - возмущение. Вы всё делали правильно, вы соблюдали "рекомендации", как и ПДД, а штрафы откуда-то взялись (surprise). Вы конечно же намеренны всю эту вакханалию оспорить. Вы строчите жалобы, ходите по юристам, собираете документы, чеки из доставок, привлекаете свидетелей, и т.д. и т.д. и т.д... А тем временем ваш "ДОЛГ" в форме судебного приказа уже в работе ФССП. И вот у вас наложены аресты на счета и карты, в том числе и кредитные. Профит, теперь вы не добропорядочный гражданин, а злостный неплательщик.

Но вы об этом еще не знаете! ЛОКО-Банк не удосужится вас уведомить об этом не смотря на обязательство, наложенное на банки ст.9 ФЗ.

Банку очень-очень выгодно считать вас неплательщиком. Банк мгновенно накладывает на вас штраф "за нарушение срока заблаговременного размещения ДС" в размере 10% от ежемесячного платежа. Вы (дисциплинированный заемщик) звоните в банк - как же так, я внес всю сумму точно в срок? А из банка деревянным голосом оператор кол-центра зачитывает вам шаблон:

Вы думаете, как же так? Я такой хороший, платежеспособный, очень-очень аккуратный заемщик. Не уже ли банку такие клиенты совсем не нужны?

Не нужны! ЛОКО-Банк работает не для вас, а для себя и для государства. Подмоченная репутация ЛОКО-Банк не беспокоит. Защищать ваши деньги этот банк не будет. Основная суть нормального банка - это защита, сбережение и умножение денег клиентов. Т.к. основным клиентом ЛОКО-Банка является государство (все его ФССП, ИФНС, РОСПОТРЕБНАДЗОР, МАДИ, Полиция, и пр.), то именно их интересы для банка приоритетны. А вас, как котенка, будут тыкать носом в "договор", который вы подписали.

И теперь, рядовой клерк из банка будет разговаривать с вами с высока, через губу. Банк наложит на вас штрафы и пени. Вам будут звонить неадекватные "представители из отдела по работе с задолженностями"

А если вы наивно полагаете, что разобравшись с ФССП и закрыв исполнительное производство у вас все наладится и банк снимет претензии, то спешу вас заверить в катастрофической ошибочности такой уверенности:

Продолжение следует. Подписывайтесь. Комментируйте.