Первый год с ИИС
Как и обещал (себе?) пилю пост в честь года открытия ИИС
Цель всё та же: накопить денег на покупку квартиру. По моим расчётам, мне понадобится около 3-х лет с пополнениями ≈ 70 000 рублей в месяц (абстрагируемся от неадекватных цен на недвижимость)
Что нового с прошлого поста:
Ключевая ставка всё так же высока
Открыт дополнительный счет (как и планировалось), куда вкладываются деньги после накопления максимального вычета по ИИС
Получен первый налоговый вычет с ИИС (оказалось всё проще и быстрее, чем мне это думалось)
Слегка нарушена цель, спасибо отпуску/праздникам/дню рождения, по пополнению в месяц (805 тыс. из 840 тыс. запланированных в год)
62 тысячи начислений звучит вроде неплохо, но из-за покупок облигаций когда КС ставка была ниже - сама стоимость облигаций снизилась (мне как держателю до погашения это не так страшно, но цифра слегка удручает)
Текущий состав портфеля (количество эмитентов увеличилось 59 против 35 с предыдущего поста):
ФИНАНСОВЫЕ СИСТЕМЫ (БО-01 RU000A106TJ2) - 6,05% (54шт)
ФАРМФОРВАРД (БО-01 RU000A107BD1) - 6,21% (50шт)
АЛЬФА ДОН ТРАНС (001Р-01 RU000A106Y70) - 6,06% (50шт)
АПРИ ФП (БО-002Р-02 RU000A106631) - 5,29% (45шт)
НИКА (001Р-02 RU000A106U74) - 4,61% (40шт)
ТД РКС-Сочи (002Р-03 RU000A106DV1) - 3,74% (32шт)
БИЗНЕС АЛЬЯНС (001P-01 RU000A105YQ9) - 3,46% (30шт)
СмартФакт (БО-02-001P RU000A107EP9) - 3,42% (28шт)
Лизинг-Трейд (001P-09 RU000A106GB6) - 3,29% (30шт)
АйДи Коллект (06 RU000A107C34) - 3,23% (27шт)
ИЛС (БО-01-001P RU000A107BH2) - 3,13% (25шт)
ФПК Гарант-Инвест (БО 002Р-08 RU000A107TR3) - 2,69% (22шт)
АПРИ Флай Плэнинг АО (БО-П05 RU000A104WA0) - 2,66% (22шт)
ГЛОРАКС (БО-01 RU000A1053W3) - 2,58% (22шт)
Роял Капитал (БО-П10 RU000A1079H9) - 2,48% (20шт)
АПРИ ФП (БО-002Р-03 RU000A106WZ2) - 2,44% (20шт)
Рус Контейнерная Компания (БО03 RU000A106GZ5) - 2,26% (20шт)
Центр-резерв (БО-03 RU000A107P47) - 2,17% (18шт)
БИЗНЕС АЛЬЯНС (001P-04 RU000A107QM0) - 2,05% (17шт)
Автодор ГК (БО-005Р-01 RU000A106FR4) - 1,80% (20шт)
Сибирское Стекло (БО-П03 RU000A105C93) - 1,79% (15шт)
КОНТРОЛ лизинг (001Р-01 RU000A106T85) - 1,78% (15шт)
Ритейл Бел Финанс (001P-01 RU000A101QF7) - 1,74% (20шт)
СмартФакт (БО-01-001P RU000A106CM2) - 1,74% (15шт)
Хайтэк-Интеграция (001P-01 RU000A106151) - 1,72% (15шт)
ЭНЕРГОНИКА (001Р-04 RU000A106R79) - 1,55% (13шт)
НПП Моторные технологии (001Р-04 RU000A107TD3) - 1,36% (11шт)
ВИС ФИНАНС (БО-П05 RU000A107D33) - 1,33% (11шт)
Агротек (БО-02 RU000A1065Y3) - 1,15% (10шт)
ЭкономЛизинг (001Р-04 RU000A1067T9) - 1,15% (10шт)
Софтлайн (002Р-01 RU000A106A78) - 1,15% (10шт)
ВИС ФИНАНС (БО-П04 RU000A106EZ0) - 1,15% (10шт)
ВУШ (БО 001P-02 RU000A106HB4) - 1,12% (10шт)
Завод КЭС (001Р-04 RU000A106QS9) - 1,09% (10шт)
Агрофирма Рубеж (001Р-02 RU000A107YT9) - 0,99% (8шт)
Дошел до веса в >1% и останавливаюсь, на этом моменте понял что эмитентов очень много и их количество из раза в раз увеличивается (в след раз просто скрин-простыню наверное легче будет прикрепить). Уменьшать количество эмитентов сложно, ибо всё покупается периодически и в разный момент времени некоторые выпуски имеют более сладкую доходность.
Календарь выплат стал выглядеть вкуснее (х2 от предыдущего). Такими темпами через полгода-год дойду до купонной доходности по МРОТ :D
Вот доходности, что ожидаются по всему портфелю
Тоже рост заметен, но купленные год назад облигации немного тянут проценты вниз :(
Графики сравнения с фондами следующими за индексами, тут всё стабильно как и в прошлом: проиграл индексу на акции, победил индексы на облигации.
Запланированная цель в ежемесячном пополнении выполнена на 96%. Дальнейшая цель: пополнение ИИСа на второй налоговый вычет - после этого будет еще один пост с промежуточным итогом.
И стабильное P.S. Зачем я это вообще сюда высрал выложил даже не знаю, скорее просто для себя чтобы посмотреть через какое-то время эти посты и узнать где я был прав, а где не очень. Спасибо, если прочитали и кому-то это было интересно.