Меня часто спрашивают, откуда я беру такие информативные графики и диаграммы, в каком сервисе их рисую и т.д. Вся эта информация есть в отдельном сервисе по учёту инвестиций, о нем сегодня и поговорим.
Почему я ушёл из Intelinvesta?
4 года назад, когда я только начинал инвестировать, сразу понял, что мне требуется какое то программное обеспечение или специальный сервис по учёту инвестиционного портфеля. Перебрав множество сервисов, сайтов и программ я остановился на INTELINVEST. Я был с ним почти 4 года, но последнее время стало возникать много ошибок и не стыковок с данными, которые показывал Intelinvest и реальными цифрами в моём портфеле.
Например:
Раздел с дивидендами, ошибки в начислениях, дублируются компании по нескольку раз.
Или вот такая ошибка:
В выплатах за октябрь значатся дивиденды Газпрома, которые он не заявлял и ФосАгро, которые были отменены, но они продолжают висеть в данных и вводить в заблуждение.
Причем, я писал в техподдержку в течении месяца, но ничего не меняется. В целом, сервис был хорош, но последнее время либо разработчики забили на него, либо эта возникшая проблема слишком сложна, чтобы её быстро исправить.
Так же были некоторые расхождения в данных при загрузки отчёта от брокера и приходилось после загрузки "допиливать" его руками, чтобы все соответствовало реальным цифрам в брокерском приложении (СберИнвестор) и в Intelinvest.
Но мне, как клиенту, важна стабильность качества, поэтому, я перешёл на другой сервис, который не уступает по удобству, а в чём то даже превосходит Intelinvest.
В какой сервис я перешёл?
Это аналогичный сервис по учёту инвестиций, который называется
В чём основные различия? - В мелочах, о которых не думаешь и не знаешь. Например, в сервисе snowball-income.com можно настроить отображение получаемых дивидендов уже с учетом выплаченного налога в 13% и таких удобных моментов много.
Главное окно сервиса:
Информация по дивидендам:
Информацию о росте дивидендов и о сроке достижения цели. Например, я поставил цель: получать 1 000 000 рублей в год дивидендами с портфеля:
Судя прогнозу сервиса, эту цель я достигну в конце 2027 года если продолжу в том же режиме пополнять свой брокерский счет и покупать дивидендные акции. 1 000 000 в год - это около 88 000 рублей ежемесячных выплат с портфеля!
Информация о прибыльности портфеля:
Информация по составу портфеля:
Заключение
Как видите, сервис предоставляет много полезной и нужной для инвестора информации, которая помогает анализировать эффективность своей инвестиционной деятельности.
Но что больше всего мне понравилось - когда я загрузил отчёт от брокера СБЕРа, мне не пришлось ничего доделывать руками, удалять лишние акции или вносить дополнительные суммы, чтобы все они соответствовали реальным данным. Все было идеально точно!
Так что, я полностью перешел в сервис snowball-income.com и в дальнейшем буду делится с вами своими результатами используя данные, графики и таблицы из этого удобного сервиса.
Подписывайтесь на мой ТЕЛЕГРАМ канал, там еще больше полезной информации.
Версальский мирный договор стал для Германии настоящей трагедией — ей пришлось уничтожить 1600 самолетов, 300 кораблей и 6 миллионов винтовок, после чего она фактически лишилась своих вооруженных сил.
Но уже через 20 лет Германия обладала одной из самых сильных и современных армий в мире — у нее были самые быстрые и маневренные танки, самые сильные ВВС и ракеты, о которых остальные могли только мечтать. К сожалению, все это оружие обрушилось на ее соседей и принесло им огромные страдания и разрушения...
Ирония военного возрождения Германии заключатся в том, что оно стало следствием разоружения 1919 года — вот что сказал об этом генерал Джордж Маршалл:
«После Первой мировой у Германии было отобрано практически все вооружение. Когда немцы стали перевооружаться, им пришлось производить буквально все. Поэтому у Германии есть армия, оснащенная самым современным оружием, которое было выпущено буквально 5-7 лет назад».
Сравните это с другими странами — в начале Второй мировой войны американские солдаты стреляли из винтовок «Спрингфилд» 1903 года, у Франции на вооружении состояли танки времен Первой мировой, а Британия вытаскивала из музеев пушки 19 века.
Однако вернемся к нашим временам, где подобные эффекты тоже нередко встречаются — например, одной из причин медленного восстановления экономики после Финансового кризиса стала «концепция нулевого бюджета». Что это значит?
Компании были так напуганы рецессией, что каждый год пересматривали свои расходы и тратили намного меньше, чем раньше. Каждый год бюджет создавался с нуля — прошлогодняя смета отправлялась в мусорное ведро и не рассматривалась в качестве базовой.
Такая концепция может быть применима и в инвестировании — известный инвест-менеджер Крейг Шапиро объяснил ее следующим образом: «Не держитесь за то, что перестало работать. Старайтесь рассматривать каждую инвестицию так, будто она вам не принадлежит».
📌 В этом и состоит сложность инвестирования — иногда нужно перетерпеть просадку и дискомфорт, чтобы получить вознаграждение, но порой это может привести только к еще большим потерям. Кроме того, мы привязываемся к своим прошлым решениям — отсюда наша вера в проигравших, которые «еще обязательно выстрелят».
Многие ли из нас, если бы им дали чистый лист бумаги, повторили бы свой сегодняшний портфель? Уверен, что большинство хотело бы что-нибудь в нем изменить.. но мы этого не делаем, потому что обременены прошлыми решениями и, подобно генералам с устаревшими танками, не готовы нести издержки ради этих перемен.
Нельзя зацикливаться на старом, ведь это может привести к беде — вот что сказал об этом Дин Уильям: «Опыт — это отлично, но у него есть плохой побочный эффект. Он приводит к неспособности воспринимать новые идеи».
🤔 Те, кто начал инвестировать в 1980-е годы, так и не смогли привыкнуть к десятилетиям низкой инфляции. Те, кто начал в 1990-е годы, будут видеть пузырь в каждой компании, чьи акции торгуются дороже 20 годовых прибылей. Люди моложе 30 лет быстрее разглядят потенциал блокчейна, чем их консервативные родители.
Так миллиардер Стэнли Дракенмиллер однажды рассказал, что уже на второй год работы его сделали топ-менеджером крупного хедж-фонда. Босс объяснил ему свое решение:
«Мы уже 10 лет находимся на медвежьем рынке.. Мне кажется, грядет большой бычий рынок, но у нас столько шрамов, что мы боимся рискнуть. Мне нужен молодой, неопытный парень, не обремененный прошлыми неудачами. Ты и возглавишь нашу атаку на рынок!»
Технологии, рынки и мир развиваются, и даже некогда великие идеи могут устаревать. И когда это происходит, то лучше приспособиться к новому, а не пытаться их исправить.
Получил сегодня дивиденды от акций "Банк Санкт-Петербург" (BSPB) и задумался, а сколько мне еще осталось до того момента, когда я смогу полностью обеспечивать себя и покрывать все свои расходы за счёт выплат со своего инвестиционного портфеля! В этой статье расскажу о своих планах и о том, чего уже добился.
В чем моя главная цель инвестирования
Всё начинается с постановки цели и она у меня есть.
Я инвестирую с одной целью - обрести финансовую независимость!
План у меня простой:
инвестировать в высокодивидендные акции
все полученные дивиденды реинвестировать
повторять два предыдущих шага до тех пор, пока мой портфель не будет приносить мне ежемесячно сумму, примерно равную моему доходу на основной работе!
Этой тактике я придерживаюсь уже почти 4 года.
Изначально я сделал упор на дивидендную стратегию и стал инвестировать только в российский фондовый рынок, потому что он самый высокодивидендный в мире! И я вижу, что дивидендная стратегия хорошо себя показывает, особенно, это стало заметно в последнее время, когда мой портфель стал подбираться по стоимости к 3 млн. рублей и суммы выплат с него стали более существенными.
Сколько денег ежемесячно мне нужно?
У меня есть несколько этапов по достижению цели "обретения финансовой независимости":
1 этап - покрыть за счёт дивидендных выплат с портфеля свои ежемесячные, бытовые расходы. Сюда я отношу ежемесячную плату за ЖКХ, покупку еды, каких то мелких бытовых вещей, одежды, одним словом "расходников" своей жизни. Я довольно экономный, поэтому на первом этапе мне достаточно суммы в 25 000 рублей среднемесячных дивидендных выплат с портфеля.
2 этап - добиться дивидендного потока, равного моему ежемесячному доходу на основной работе. Сюда я закладываю сумму в 100 000 рублей в месяц. Примерно столько я зарабатываю.
3 этап - получать две своих зарплаты и иметь возможность не работать. Одним словом, удвоить сумму 2 этапа, получать в качестве дивидендов по 200 000 рублей в месяц.
Конечно, с течением времени и по мере достижения этих этапов, суммы будут пересчитываться с учётом инфляции.
На каком я сейчас этапе, чего уже достиг?
Пока я полностью не реализовал ни одного этапа, но очень близок к достижению первой локальной цели.
Сейчас мой портфель ежемесячно в среднем приносит мне около 19 000 рублей (19 259р. если быть точным)
На скрине данные из сервиса по учёту инвестиций. По прогнозу за следующие 12 месяцев я получу 231 112 рублей (сумма уже с учетом выплаченного налога). В среднем, в месяц выходит около 19 000 рублей.
За текущий октябрь я гарантированно получу 21 287 рублей (это дивиденды от Татнефти, НОВАТЭКА и Банк Санкт-Петербурга, советы директоров и акционеры этих компаний выплаты одобрили и реестр уже закрыт)
Сколько еще до достижения общей цели по обретению финансовой независимости?
Я задал цель получить 1 000 000 рублей в год в качестве пассивного дохода, это около 88 000 рублей в месяц.
Если я продолжу инвестировать в текущем темпе и пополнять портфель на сумму около 50 000 рублей в месяц, то свою цель я достигну в 2027 году!
Если я сейчас перестану пополнять брокерский счёт и буду реинвестировать одни дивиденды, то достижение цели переноситься на 2029 год.
Ну и если я вообще не буду ни пополнять портфель, ни реинвестировать дивиденды, то 100 000 рублей в год с портфеля в качестве выплат смогу получать только к 2031 году.
Конечно, это всё прогнозы, они основываются на текущих данных по моему инвестиционному портфелю, но примерный ориентировочный срок по достижению цели дают!
Заключение
Сейчас у нас заканчивается 2023 год. Согласно прогнозу, в 2027 году я смогу получать 1 000 000 рублей в год ( 88 000 рублей в месяц) в качестве дивидендных выплат со своего инвестиционного портфеля, если продолжу делать то, что я сейчас делаю-ежемесячно пополняю брокерский счёт как минимум на 50 000 рублей и покупаю дивидендные акции.
3 года на это потребуется! Стоит ли 3 года жизни, чтобы обеспечить себя суммой, равной среднемесячной зарплате по стране (через 3 года, думаю, она как раз стане около 88 000 рублей в месяц, сейчас 70 600 рублей). Я верю, что стоит. Поэтому, продолжу инвестировать и делиться с вами результатами!
Подписывайтесь на мой ТЕЛЕГРАМ канал, там еще больше полезной информации.
Привет! Моя история началась, когда я, как обычный обыватель, решил проверить слова Германа Грефа и его уверения о том, что вложение в 1 миллион рублей в Сбербанк является идеальным выбором. Увлекшись этой идеей, я запустил собственный эксперимент, чтобы узнать, насколько правдивы его слова.
Моя стратегия проверки Грефа выглядела следующим образом:
Я решил покупать акции Сбербанка (#SBER) ежедневно на сумму примерно 1000 рублей. Учитывая, что 1 лот Сбербанка состоит из 10 акций, мне приходилось покупать 1 лот раз в 2-2,5 дня.
Для сравнения с результатами вложения в Сбербанк я изначально подумал рассмотреть индекс S&P100. Однако я отказался от этой идеи из-за сложностей. Вместо этого я решил вкладывать в акции Apple 🙃. Хотя они представляют другой бизнес, моя основная цель состоит в получении прибыли, а не в следовании определенной идее.
Я также решил покупать акции Apple (#APPL) аналогичным образом на сумму 1000 рублей. Но увы, акции Apple стоят гораздо дороже 1000 рублей, поэтому мне приходится покупать 1 акцию раз в 17-18 дней. По моим прикидкам, это было приемлемо для меня.
Чтобы выполнять пункт 2, я, конечно же, приобретал доллары США за российские рубли.
Для сравнения результатов, я еще открывал вклад в банке России под максимальный процент.
В итоге, у меня было три актива: Сбербанк, Apple и вклад в банке. Планировалось инвестировать приблизительно по 1 миллиону и 100 тысяч рублей, что примерно соответствовало сумме, которую упомянул Герман Греф.
Итак, настало время рассмотреть результаты трех месяцев инвестирования:
За этот период, я купил 370 акций Сбербанка и 6 акций Apple, потратив в общей сложности 199,5 тысяч рублей. На текущий момент, показатели роста составляют +1,3% (~1250 рублей) для Сбербанка и +1% (~1000 рублей) для Apple.
Прибыльность по активам
Мой портфель, состоящий из этих акций, превзошел S&P500 на 0,38%.
Стоимость моего портфеля
А общая прибыль составила 1,9%, около 3850 рублей
Прибыль портфеля по сравнению с вложенными деньгами в него
В общем, можно сказать, что на данный момент я делаю некоторый успех на рынке, и за это можно быть благодарным рынку
Конечно, результаты могут меняться со временем, и я буду продолжать следить за развитием ситуации и обновлять отчетность о моих инвестициях. Ведь эксперименты и проверки - это то, что помогает нам лучше понимать финансовые рынки и принимать обоснованные решения.
Надеюсь, моя история была интересной и полезной! Если у тебя есть еще вопросы, я с удовольствием отвечу на них.
P.s. Смотря на эти колебания около десятых процентов, инвестирование иногда кажется мне гонкой на инвалидных колясках. 🛴😄 Но такова природа биржевых рынков.
Вчера уже ближе к ночи вышла новость, что правительство наконец-то согласовало меры по обязательной продаже валютной выручки экспортерами. Это привело к мгновенному падению не совсем доллара, конечно, а фьючерса на него на 3%, ведь торги по доллару уже были закрыты, а также ещё и падению фьючерса на индекс ММВБ на 1.83%, что логично, ведь рынок акций теперь непосредственно связан с курсом доллара. А вот уже сегодня утром и доллар, и индекс прилично упали. Теперь ситуация резко изменилась. Давайте разбираться.
График (M5) фьючерса на валютный курс USDRUB
Президент России подписал Указ «Об осуществлении обязательной продажи выручки в иностранной валюте, получаемой отдельными российскими экспортёрами по внешнеторговым договорам (контрактам)». Главное, что сейчас известно, так это то, что сроком на 6 месяцев (как раз до выборов) для отдельных компаний вводится обязательная репатриация и продажа валютной выручки на российском рынке в объёмах и сроках, которые будут установлены Правительством. Соответствующее распоряжение планируется принять в течение суток. То есть пока мы не знаем точных цифр, однако, ясно, что предложение валюты на рынке может сильно вырасти.
В указе определён перечень экспортёров, которых коснутся меры. Он состоит из 43 групп компаний, относящихся к отраслям топливно-энергетического комплекса, чёрной и цветной металлургии, химической и лесной промышленности, зернового хозяйства. Указ на момент написания статьи ещё не опубликован, но, думаю, вы понимаете, какие компании там могут быть представлены.
Стоит напомнить, что правительство до сих пор отрицало необходимость возвращения жестких норм по обязательной продаже валютной выручки. ЦБ считал, что курс удастся стабилизировать мерами денежно-кредитной политики, которые, очевидно, продолжительного эффекта не давали. Что, по сути, означает бессмысленность дальнейшего повышения ставки с целью укрепления рубля.
Именно обязательная продажа валютной выручки может, действительно, укрепить рубль, только повышением ставки проблему не решить. Видимо, правительство наконец-то тоже к этому выводу пришло. Однако когда именно пришло? Как всегда в нашей стране всё делается максимально наглым образом. Знаете, когда вышла новость об указе? В 22:10, когда на рынке уже толком никто не торгует, и волатильность весьма низкая.
Скрин с сайта правительства
Как видите из графика, цена просто вертикально вниз упала. И вот тут хочется спросить: а днем-то они что там делали вообще? Почему столь важные новости выходят уже после завершения рабочего дня? Или они там в правительстве работают круглосуточно? На лицо явная манипуляция рынком. Но вот признаки её приближения были заметны ещё в понедельник.
Тогда тоже была манипуляция. Доллар с утра пошел вверх и пробил уровень 101.7 р. По моим предположениям, если цена закрепится выше этого уровня, то курс уже взлетит к 108 р., так что я планировал брать лонг по фьючерсу на доллар на этом событии, что и сделал. Однако цена дошла до 102.2 р., и рост остановился, что совершенно нехарактерно для картины пробоя столь важного рубежа. То есть я увидел признаки ложного пробоя, поэтому продал фьючерс и зашел по нему уже в шорт. В итоге к вечеру цена упала до 99 р., где я закрыл короткую позицию. По итогу дня уже точно было ясно, что это манипуляция. На ложном пробое покупателей загнали в доллар по довольно высокой цене, а шортистов выбили по стопам. В результате цену уверенно погнали вниз.
Вчера же утром я опубликовал прогноз, согласно которому от 100.5 р. доллар может упасть к 97 р. Собственно, поэтому я снова взял фьючерс на доллар в шорт от 100.5 р. (от 100,600 пунктов по фьючерсу). Весь день я просидел у монитора, ожидая увидеть снижение курса, однако, цена так толком и не сдвинулась. Всё пытались снять мои стопы. И вот стоило мне расслабиться и отойти по делам, как курс резко рухнул на новостях. Удивительно, но получается, что прогноз уже исполнился. Сегодня утром доллар дошел до 97 р., даже до 96.5 р. Часть шорта здесь буду крыть.
График (H1) курса валют USDRUB
При новых вводных доллар вполне может вернуться к области 90-92.5 р. Думаю, это реально. Даже если доля продаваемой выручки окажется не очень большой, то сам факт продажи сильно повлияет на котировки и, вероятно, отобьет желание у спекулянтов продолжать запасаться валютой, как и у импортеров, кстати. Вряд ли рубль укрепится без всякого сопротивления в ближайшие дни, возможно, уже сегодня увидим отскок по доллару, но расклад поменялся.
Тут стоит заметить, что внизу остался важный уровень 82 р., который так и не проверили на прочность, а ведь именно с него пошел этот упорный избыточный рост валюты к 100 р., как я предполагал ещё в июне. Сейчас преждевременно об этом говорить, но, полагаю, что со временем цена сможет туда вернуться. Однако это станет понятнее, когда раскроют все детали указа. Пока же доллар остается в восходящем тренде, такое укрепление маловероятно.
Чисто с точки зрения технического анализа цене нужно туда вернуться. Да и фундаментально рубль недооценен. Последние месяцы он совершенно не обращал внимания на рост нефти, поскольку проблема дешевого рубля сейчас связана в первую очередь с оттоком капитала и низким предложением валюты на рынке. Ясно, что столь сильное снижение валюты окажет давление и на рынок акций. А там как раз очень даже есть куда корректироваться. Как раз вчера индекс ММВБ снова протестировал снизу главный уровень сопротивления 3200 пунктов. Но об этом поговорим отдельно чуть позже.
Кстати, для тех, кто хочет всегда быть в курсе ключевых рыночных трендов, у меня есть телеграм-канал, где я оперативно делюсь самыми важными прогнозами и новостями по рынку. Присоединяйтесь сейчас, чтобы не упустить ключевые финансовые возможности уже в ближайшем будущем.
В общем, валюта продолжает притягивать к себе всё больше внимания, народу не нравится доллар по 100 р., что совсем не удивительно, поэтому правительство все-таки приняло меры по сдерживанию падения рубля. Даст ли это какой-то существенный продолжительный эффект, пока сказать сложно, но надеюсь, что да. Потому что, вероятно, в скором будущем настанет время, когда рост доллара остановить уже будет нереально в силу экономических причин. И к тому моменту рубль было бы неплохо укрепить, ведь долгосрочно, на мой взгляд, рост доллара к историческому максимуму и дальше неизбежен. И чем меньше он сейчас откатится вниз, тем выше он потом поднимется.
Всем удачи и профита!
Понравилось — жмите лайк! Есть вопросы — пишите в комментариях!
Не забывайте подписываться на мой канал, чтобы быть в курсе важных новостей и узнать, как приумножить свой капитал!
Одно из основных инвестиционных правил - не терять капитал (главное правильно понимать что это значит, и не превращаться в контролирующего параноика-любителя депозитов). Худшим вариантом при дефолте части инвестиционного портфеля должен быть "год без прибыли", ни никак не уменьшение портфеля в целом.
При расчете числа проектов в портфеле необходимо проверять его на простой сценарий - в течение года один из объектов инвестирования будет полностью утрачен.
Соответственно вопрос звучит так: в какое количество объектов с равной доходностью и рисками нужно вложить деньги, чтобы при банкротстве одного из них на конец года иметь исходный капитал или больше него.
Для прикидки можно использовать мое правило ДОПО
Д - делите 1 на среднюю ставку портфеля (при этом ставки каждого из проектов внутри портфеля должны быть +/- равны) О - округляете в большую сторону ПО - Плюс Один, добавляете единицу
Т.е. если вы вкладываете в проекты с прогнозной чистой доходностью после налогов, скажем, 8% годовых (депозиты в банках), то деньги нужно разложить по 14 банкам (Д 1/0,08=12,5, О 13, ПО 13+1=14), каждый из которых должен соответствовать критериям надежности. В этом случае при дефолте одного из банков в конце года у вас будет 0,9936 капитала.
Обратной стороной этой формулы является ответ на вопрос "Какая должна быть доходность каждого проекта, чтобы вернуть хотя бы вложенное при дефолте Х проектов в портфеле". Домашнее задание - посчитать необходимую доходность венчурного проекта при дефолте 9 проектов из 10 на горизонте 7 лет (подсказка - не надо инвестировать в венчур)
Еще вопрос - сколько проектов и с какой доходностью надо иметь в портфеле, чтобы каждый год иметь больше инфляции (20% в рублях) с учетом смерти одного проекта каждый год?
Инвестирование - это история про портфель. Все проекты никогда не будут прибыльными, важно зарабатывать в целом и повышать качество и доходность проектов в портфеле.
Роберт Макнамара стал первым руководителем компании Ford, не принадлежавшим к клану ее основателя — он обладал феноменальным умом, за что и получил прозвище «человека-робота».
Его расчеты всегда были логичны и точны, так что из десятков различных вариантов он всегда выбирал самый оптимальный. Эти качества помогли ему сделать карьеру не только в бизнесе, но и в политике — в 1961 году Макнамара перешел на работу в правительство и стал министром обороны.
Когда началась война во Вьетнаме, он все посчитал и сделал следующий вывод - если вьетконговцев погибнет намного больше, чем американских солдат, то война обязательно закончится победой американцев. И командующий ВС США Уильям Уэстморленд был с ним совершенно согласен:
«Мы просто будем продолжать обескровливать их, пока Ханой не осознает, что они оказались на грани национальной катастрофы. Тогда им придется признать свое поражение».
Так война превратилась в математическую формулу, которая должна была привести американцев к победе — однако Вьетнам нос огромные потери, но и не думал сдаваться. В этой формуле была ошибка — она полагалось на рациональность и не учитывало эмоциональную сторону.
В итоге железная логика, точность и холодный расчет Роберта Макнамары оказались бесполезны — все эти качества не прошли испытание непредсказуемым и нерациональным миром. И в этом нет ничего необычного — так устроена вся наша жизнь и некоторые вещи в ней вычислить невозможно.
Как однажды сказал Джин Грант: «Предполагать, что стоимость акций определяется исключительно прибылью корпораций, значит забыть о том, что люди в свое время сжигали ведьм, шли на войну из-за чьей то прихоти и поверили в высадку марсиан на северо-востоке США».
У каждой инвестиции есть две составные части — цифры и история, при этом любая рыночная оценка - это сегодняшние цифры, умноженные на историю о завтрашнем дне. Цифры можно измерить и отследить, но с историями все намного сложнее - они являются отражением надежд, мечтаний и страхов миллионов людей.
Ярким примером тому является история банка Lehman Brothers: «10 сентября 2008 года все его показатели были на высоте — индикатор способности переносить убытки был выше, чем у Bank of America. Но 72 часа спустя Lehman стал банкротом и потащил за собой всю экономику».
Так что же изменилось за эти трое суток? Почему инвесторы сначала покупали долг этого банка, а потом резко развернулись и стали его продавать?
Все дело в том, что они потеряли веру в него и в его руководство — это чувство было невозможно смоделировать и предсказать, поэтому крах Lehman стал таким быстрым и неожиданным.
Именно поэтому инвестирование никогда не превратится в одну лишь математику - стоимость акций определяется не только денежным потоком, но и тем, хотят ли люди эти акции или нет. И измерить это желание невозможно, ведь оно заключается в эмоциях каждого рыночного игрока.
Чтобы понять этот мир следует признать несколько вещей:
🔸 Главная причина инноваций состоит в том, что в мире есть люди, чей разум работает иначе, чем у большинства — абсурд на первый взгляд очень сложно отделить от гениальности. Мы бы никогда ничего не добились, если бы смотрели на мир как на набор рациональных правил, которым нужно следовать.
🔸 То, что рационально для одного человека, кажется полным безумием для другого. Паническая продажа акций после того, как они упали на 5% - ужасная идея для долгосрочного инвестора, но профессиональная обязанность для трейдера, следующего тренду.
🔸 Хорошая история всегда берет верх над статистикой — великие идеи в устах плохого рассказчика не имеют силы, а плохие мысли, изложенные убедительно и красиво, могут завладеть умами миллионов.
(с) пост написан по материалам статьи Моргана Хаузела.
Дело не только в дорогой нефти, цена которой недавно доходила до 96$, на Востоке идёт конфликт между арабами и евреями, а такое уже было ровно 50 лет назад и привело к росту цен на нефть в 4-6 раз, спровоцировав один из самых сильных кризисов в истории, названный "Нефтяной кризис 1973 года"!
Многие видели видео о пророчестве В.В. Жириновского, где он говорит о войне на Ближнем востоке:
Можно было по разному относиться к этому представителю власти. Кто то считал его клоуном или неуравновешенным психом. НО, то, что он был одним из самых умных и прозорливых политиков, в этом сомнения нет! Возможно, нас ждёт именно то, о чем он говорит.
Что было ровно 50 лет назад?
17 октября 1973 года начался "Нефтяной кризис", когда практически все арабские страны отказались поставлять нефть США, Канаде, Японии, Великобритании, т.е. тем странам, которые поддержали Израиль. Только тогда Израиль воевал с Сирией и Египтом, а сейчас воюет с Палестиной. Но уже понятно, на чьей стороне сегодня Запад и страны "G7", опять на стороне Израиля...
После того, как началось эмбарго нефти, вступившее в силу 17 октября 1973 года, цены на "черное золото" взлетели с 2$ до 12$ и это привело к серьезным проблемам в экономике развитых стран, которые в то время импортировали огромные количества дешевой нефти с востока. Закрывались заправки из-за нехватки бензина, выросли цены на товары и скакнула безработица. Кстати, на этом тогда смог хорошо заработать СССР, который так же, как и сейчас, был крупных экспортером нефти.
Что происходит сейчас?
Сейчас мы видим не просто одиночное боестолкновение, как было у Армян и Азербайджанцев в "Карабахском конфликте". Сейчас идёт полноценная война с ракетами, бомбами и ударами по городу с мирными жителями. Причем, боевиков так называемого ХАМАССА, в открытую или через политические заявления поддерживают Катар, Иран, Турция, Египет и другие арабские страны.
Если эти события будут развиваться, то, несомненно, они повлияют на стоимость нефти, так как, 66% её мировых запасов находятся именно в странах Ближнего и Среднего Востока (в Саудовской Аравии, Ираке, Кувейте и т.д.).
Что делать инвесторам?
На фоне всех этих событий я считаю, что сейчас может возникнуть хорошая возможность заработать на будущем росте котировок нефтедобытчиков! Я говорю о трёх российских компаниях, "трёх китах" нашего нефтяного сектора - Роснефти, Лукойле и Татнефти!
Если цены на нефть будут расти на фоне Арабо-израильского конфликта, то наши нефтяники смогут получить хорошие прибыли, что приведёт к росту котировок акций и высоким дивидендам.
Роснефть
Компания уже показала отличный финансовый отчёт за 1-ое полугодие 2023 года, исходя из которого видно, что чистая прибыль Роснефти выросла на 154%. Аналитики ожидают увидеть в отчёте за 2-ое полугодие ещё более красивые цифры, а в долгосрочной перспективе акции компании могут вырасти на фоне реализации проекта "Восток Ойл", который должен заработать уже в 2024 году.
ЛУКОЙЛ
У ЛУКОЙЛА также дела идут хорошо, котировки акций расту на фоне ожидания одних из самых высоких дивидендных выплат по итогам 2023 года (17% годовых) и возможности выкупа акций у нерезидентов. Деньги у компании есть, около 1 трлн. рублей в качестве финансовой подушки, что может обеспечить реализацию планов ЛУКОЙЛА по выкупу акций и привести к выплате щедрых дивидендов.
Татнефть
Одна из моих любимых компаний - прозрачность, хорошие финансовые показатели по отчетам, двузначные дивиденды по 3-4 раза в год. Кстати, завтра будет последний день для покупки акций перед закрытием реестра.
Заключение
Завтра, 10 октября у меня на работе будет зарплата и я, как и писал в предыдущих постах, постараюсь на все полученные и свободные деньги купить акции нефтяников. Очевидно, что потенциал роста их акций и позитивные факторы для перечисленных выше компаний - есть!
Подписывайтесь на мой ТЕЛЕГРАМ канал, там еще больше полезной информации.