Сегодня отправитель продолжает названивать и требует вернуть деньги. Угрожает полицией и судом.

Мы со своей стороны предложили подавать на нас в суд и взыскивать деньги в правовом поле. Так как 2 банка самоустранились от решения проблемы своих клиентов.

Предполагаю, что будут подавать как незаконное обогащение.

Что планируем сделать:

1. Не пользоваться данной картой и счетом на которые были отправлены денежные средства неизвестным лицом

2. Перевести свои деньги в другой банк

4. Перевести пенсию в другой банк

5. Отключить все автоплатежи и прочие списания со счета

6. Сходить в офис банка за официальным ответом, что мы предприняли все возможные действия для разрешения данной ситуации.

Лига юристов, если что-то вдруг упустил, подскажите пожалуйста.

Надоело тратить свое время на решение чужой проблемы.

Давайте разберёмся, есть ли для этого реальные основания в законодательстве.

С 1 июня 2025 года вступает в силу новый Федеральный закон от 1 апреля 2025 г. № 41-ФЗ, принятый для борьбы с дистанционными хищениями средств у граждан. Этот закон действительно предусматривает усиление контроля банков за операциями физических лиц. В частности перед выдачей наличных через банкомат банк обязан проверить операцию на признаки мошенничества (например, чтобы убедиться, что клиент не действует под влиянием злоумышленников).

Список таких признаков утверждён Приказом Банка России от 27 июня 2024 г. № ОД-1027: сюда относятся нетипичные операции, использование нового устройства, подозрительная информация о получателе и другие критерии.

Если банк выявит хотя бы один из таких признаков, выдача наличных по карте будет ограничена лимитом 50 000 рублей в сутки, а клиент получит уведомление с причиной такого ограничения.

Однако никаких изменений в налогообложении денежных переводов между гражданами новый закон не содержит. Федеральная налоговая служба России также официально разъяснила:

Согласно Налоговому кодексу РФ, денежные переводы между гражданами не облагаются налогом, если это дарение или возврат займа. Сам по себе факт банковского перевода между физическими лицами не является основанием для начисления НДФЛ.

Обязанность уплатить налог возникает только в случае, если деньги были получены в качестве оплаты за товары, работы или услуги (Письмо ФНС России № БС-16-11/33@ от 11.02.2025).

Таким образом, слухи об автоматическом списании налогов с любых денежных переводов между гражданами не соответствуют действительности. Доверяйте только официальным и проверенным источникам информации.

P.S. Здесь я пишу на разные темы, а вот в своём телеграм-канале про кредиты и долги я выкладываю новости законодательства для должников, рассказываю судебную практику и делюсь способами взаимодействия с банками, приставами и коллекторами. Если у Вас есть потребкредит, микрозайм, кредитная карта, ипотека, автокредит или вы уже стали должником по кредитам, микрозаймам, алиментам, оплате услуг ЖКХ, налогам - Вам будет интересно подписаться и читать мой телеграм-канал.

Разумеется, тетя была вежливо послана и, кстати говоря, больше на связь не выходила. То ли поняла, что дело не выгорит, то ли побоялась, потому что за ней, как за ИП, грехов минимум на крепкий штраф (она никого не держала на трудовом договоре, а значит и налоги с социалкой за работников не платила). Из своего кармана я бы платить не стал хотя бы потому, что у меня этих 30 тысяч нет, даже если все монетки по квартире собрать. Да и к тому же, знаете, так ей и надо, этой ИПшнице. Она как руководитель и как человек крайне паршива, пока моя девушка у нее работала, редкий день был, если она возвращадась домой не в слезах (хватило ее так где-то на 2 месяца, и то, только потому что ее вот эта наша общая знакомая, которая тогда ощущалась как близкая подруга, очень попросила).
А, да, в чем же чудо, о котором я в начале сказал? А в том, что буквально за день до этой судьбоносной ошибки мне Альфа прислала предложение с частичным прощением долга. И там надо было занести как раз чуть меньше 30 тысяч. Я там, кнш, немного напутал с порядком активации этого предложения, но своевременное обращение в банк, неделя ожидания и вуаля, на один камень на шее стало меньше. Хоть одно хорошее дело для нас та самодурка сделала, буду считать, что свою карму за всю выпитую кровь из моей девушки она очистила.