Помогите найти пост
Там товарищ разбирал как он искал с компа золотоносные залежи, соревновался с другом.
Золото всегда растёт
В России есть 3 вещи, которые всегда растут (ну кроме цен на всё, конечно же). Это доллар, недвижка и золото. Более того, золото и валюта в России — это активы. Недвижимость тоже, само собой, является активом, причём в головах многих людей даже та, в которой сам живёшь, а не сдаёшь. А если сдаёшь, то и пассивный доход есть (с доходностью в районе 4%). С валютой всё ясно, тут куда ни плюнь, в эксперта по долларам попадёшь. А что с золотом? Ведь золото всегда растёт даже относительно доллара! Почему его так любит заметная часть инвесторов?
Золото — это ценный металл, который всегда был одним из самых популярных инструментов для инвестирования и сохранения капитала. Его цена может изменяться в зависимости от различных факторов, таких как спрос и предложение, макроэкономические условия, геополитическая нестабильность и инфляция.
Почему, как и когда растёт золото? 5 важных вещей, которые нужно знать о золоте.
1. Золото как безрисковый актив
Золото считается одним из самых безрисковых активов, потому что не имеет никакой сроковой структуры доходности, не может обанкротиться и не подвержено инфляционным рискам, так как его предложение ограничено. В периоды экономической нестабильности и кризисов, когда другие активы могут снижаться в цене или доходности, к золоту обращаются как к безопасной гавани для сохранения своих средств. Растёт спрос — растёт цена.
Как частный случай, можно отметить геополитическую нестабильность и конфликты, которые могут повысить спрос на золото, поскольку инвесторы обращаются к безопасным активам в периоды политической неопределенности. Например, в периоды угрозы военных действий, роста террористических активностей, роста напряженности между странами и т.д.
2. Инфляционные риски
Из-за своей ограниченности в предложении и высокой стоимости добычи, золото не подвержено инфляционным рискам как наличные деньги и облигации. В периоды высокой инфляции инвесторы активно смотрят на золото как к защите от потери стоимости своих инвестиций.
3. Спрос в промышленности
Золото имеет высокую ценность в ювелирной промышленности и используется в электронике и других отраслях. Когда спрос на эту продукцию растёт, это может повысить цену на золото, поскольку производству нужно больше этого металла.
4. Монетарная политика
Центральные банки могут повлиять на цену золота в зависимости от своей монетарной политики. Например, если ЦБ решает сильно увеличить свои золотые резервы, то это ведёт к повышению спроса на золото и, следовательно, к увеличению его цены.
5. Диверсификация портфеля
Инвесторы могут использовать золото как инструмент диверсификации портфеля, то есть распределения своих инвестиций между различными активами, чтобы уменьшить риски и повысить доходность. Это также может повысить спрос на золото и его цену. Я здесь говорю не про микроинвесторов, ведь есть же гигантские инвестиционные фонды.
Несмотря на то, что золото может расти в цене в различных экономических условиях, его цена может быть подвержена значительным колебаниям в зависимости от конъюнктуры рынка.
Например, бывают периоды, когда золото не растёт и не снижается годами (в долларах). Когда кризисы проходят, спрос на золото снижается, его продают, чтобы переложиться в другие активы (например, акции, облигации или недвижимость).
Часто говорят, что золото перестало быть защитным активом, но это уже, на мой взгляд, философия. Золото может быть как спекулятивным инструментом, так и тихой гаванью для инвестора. Всё зависит от целей, стратегии и личной веры в золото, рубль и валюту.
Как минимум, золото ведёт себя не хуже доллара (который, как известно, тоже всегда растёт). Нужно только выбрать правильный и надёжный вид золота, где не будет диких спредов и комиссий. Кроме физического золота в слитках и монетах это может быть бумажное золото, например, фонды на золото или акции золотодобытчиков. Стоит только решить для себя, золото сейчас на хаях или это дно, и дальше будет рост туземун;)
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции, финансы и недвижимость.
Какая-то японская машина получается
Это Юи Сусаки, японский борец, которая выиграла Олимпиаду, не набрав ни одного очка — все ее победы были одержаны техническим превосходством
Бумажное золото GLDRUB_TOM. Инструмент, который обязан быть в вашем портфеле
Мы с вами обсуждали бумажное золото, когда оно торговалось по ~3000₽, тогда я указывал на то, что данный финансовый инструмент необходим частному инвестору и его цена довольна привлекательна. На сегодняшний день золото торгуется выше 5000₽, на это повлияло ослабление рубля и усилившийся кризис, в связи с этим я получаю множество вопрос насчёт покупки GLDRUB_TOM (комиссия, у кого приобрести, чем он лучше фондов ориентированных на драгметаллы). Давайте разбираться вместе.
На длинной дистанции золото обгоняет инфляцию, но если золото рассматривать как отдельный вид актива оно не столь привлекательно, как, например, акции. Золото обретает свою роль в инвестиционном портфеле не просто само по себе, а именно в комбинации с другими классами активов (акции, облигации). Во время кризисов данная комбинация снижает риски вашего портфеля и увеличивает его доходность. Существует множество различных графиков и расчётов, которые доказывают значимость золота, мне, например, нравится объяснения коллеги Сергея Спирина.
GLDRUB_TOM
Это инструмент купли/продажи золота за рубли с расчётами завтра на биржевом спотовом рынке драгметаллов Московской биржи. По моему скромному мнению это лучший выбор бумажного золота на сегодняшний день. Давайте рассмотрим главные плюсы:
В отличие от монет, слитков и ОМС, при торговле данным инструментом нет конских спредов, которые могут доходить до 15%. Вы готовы делиться таким процентом с капитала?
Хранение слитков и монет требует затрат (ячейка в банке, сейф дома с охранной системой), а если царапина? Цена стремительно пойдёт вниз. У GLDRUB_TOM издержки по хранению отсутствуют.
Держатели FXGD от FinEx до сих пор не могут получить свои деньги обратно (сработал страновой риск и количество посредников в данном активе). В фондах существует ежегодная комиссия от 0,5-1% за то, что они за вас будут нажимать кнопку "купить" у брокера (невиданная щедрость среди держателей). В случае с GLDRUB_TOM вы платите только за вход и выход (БКС, Финам - 0,3%). Комиссии за управление нет. А ещё фонды умудряются проигрывать в доходности биржевому золоту (может подать свою кандидатуру на управление одним из фондов?).
Оставлю вам список брокеров, которые могут предоставлять своим клиентам услуги по совершению операций на рынке драгоценных металлов Московской Биржи. Чтобы я ещё выделил? Когда произошло закрытие биржи 2022 года торги по контракту GLDRUB_TOM шли бесперебойно (в отличие от акций и облигаций). А значит некую часть капитала можно было бы вывести. Но есть же и риски? Да, они тоже присутствуют:
Это нефизическое золото, вам его не потрогать и не припрятать под матрасом. А значит в случае краха с ним можно будет попрощаться.
Ликвидность. Всё будет зависеть от маркетмейкера, а значит в периоды паники, цена может быть слишком занижена (но с другой стороны это шанс для долгосрочного инвестора).
Налог на прибыль 13% и вы должны его уплатить самостоятельно (нет ЛДВ).
Например, у Тинькофф брокера конская комиссия за вход/выход 1,9%, поэтому учитывайте комиссии у брокеров.
С уважением, Владислав Кофанов
Рекомендую подписаться на мой Телеграмм-канал, чтобы не пропустить публикации. В нем я рассказываю про экономику, финансы, свои инвестиции и анализирую различных эмитентов. Становись финансово грамотным.
"Золотые облигации". Новый хайп на облигационном рынке?
Сегодня на финансовых рынках очень много различных вариантов облигаций для инвестора: с фиксированным купоном, с переменным купоном, с индексируемым номиналом, вечные облигации, еврооблигации, замещающие облигации ...
И внезапно в 2023 году у инвесторов появляется уникальный инструмент - "золотые" облигации. Компания Селигдар первой на рынке предлагает инвесторам покупку бумаг, номинал которых будет привязн к стоимости 1 грамма золота.
Селигдар - один из крупнейших золотодобытчиков в РФ (ТОП-10 в РФ по добыче золота, ТОП-5 по запасам). Крупнейший игрок на рынке рудного олова (ТОП-1 в РФ по производству, ТОП-5 в мире по запасам).
Кредитный рейтинг АА- (НРА) и А+ (Эксперт РА, НКР). Финансовые показатели компаниии стабильные.
Параметры выпуска "золотых облигаций"
Селигдар планирует привлечь до 3 млрд руб сроком в 5 лет
Доходность составит ~5-5,5%
Купоны будут ежеквартальными (4 раза в год)
Конкурентов - нет (в данный момент представлены только ПИФами на золото).
Как будет работать облигация?
Номинал облигации вместо привычных нам 1000 рублей будет стоить как 1 грамм золота в рублях (по курсу ЦБ на дату Т-3).
Номинал таким образом будет постоянно меняться.
Помимо изменения стоимости золота, к стоимости будет добавляться еще и валютная переоценка (зависимость от курса рубля по отношению к доллару), поскольку золото торгуется в долларах.
Вывод: выпуск точно будет интересен институциональным инвесторам в золото (например, фондам), а также определенной категории инвесторов среди ФЛ, которые делают ставку на обесценивание рубля и рост стоимости золота.
Срок в 5 лет - достаточно длинный промежуток времени. Если говорить по стоимость золота за этот период, то за последние 5 лет оно выросло на 150% к рублю. При этом за 3 года цена практически та же, что и сейчас.
Стоимость золота в рублях
Тот же график, но за 5 лет
Никто, разумеется, не знает, что будет завтра (не говоря уже про 5 лет), но вариантинвестирования в такие облигации выглядит куда привлекательнее (чем инвестиции в ПИФы с экспозицией на золота), поскольку будут приносить дополнительную доходность за счет регулярных купонов.
Ну а главное - защита от потенциальной девальвации рубля.
Из вопросов (и возможных минусов), то, что для привязки к 1 грамму золота должен работать маркетмейкер (об этом новостей я пока не нашел). В случае с этими облигациями также появляется ЦБ РФ, поскольку именно он устанавливает стоимость золота и является одним из крупнейших покупателей металла.
Еще один вопрос - ликвидность. Только после размещения станет понятно, будет ли спрос на данную бумагу.
Про варианты покупки золота (от 1 рубля) писал здесь.
Глобально про золото как металл писал здесь.
Захотите узнать больше про экономику и финансы - welcome
Поиграем в бизнесменов?
Одна вакансия, два кандидата. Сможете выбрать лучшего? И так пять раз.
Ответ на пост «Техасские законодатели предлагают создать цифровую валюту, обеспеченную золотом»
поправьте меня, но вроде было обсуждение, что в ситуации, когда есть валюта не обеспеченная золотом которая принимается более или менее всеми как способ оплаты (например доллар сейчас), те кто выпускают валюты обеспеченную золотом идиоты.
Например мы выпускаем меганезийский фунт - один фунт - один киллограм аллюминия. США печатает 100 млрд долларов, скупает наши фунты (не важно по какому курсу, напечатать можно сколько угодно), скупает все фунты, меняет на весь наш Меганезийский аллюминий и по факту мы-меганезия теряем весь аллюминий, о остаемся с необеспеченными бумажками.
В игре с валютами - пока один из игроков читит и его не бьют канделябром (а кто ж его ударит, у него 15 авианосцев), честно играть в игру невозможно.