Наконец-то индекс sp500 закрыл месяц в минус, чему я очень рад, т.к. появилась возможность купить несколько новых компаний из виш-листа. Мой портфель на ~90% состоит из компаний России, поэтому падение мировых рынков меня особо не затронуло, суммарная стоимость портфеля и общая прибыль снова бьют рекорды. Выглядит это всё как последний рывок перед погружением. Поэтому общий тезис до конца года остаётся прежний - коплю доллары, жду новогодние распродажи.
Дивиденды/купоны:
💰 Пришли дивиденды от любимых металлургов (Северсталь, НЛМК и ММК) и очередная выплата от Polymetal. В сумме чуть больше 19к, бОльшую часть потратил на покупку долларов и немного увеличил фин. подушку безопасности. Увеличение плановое до 4 месячных трат, так сказать закрыл одну из целей этого года. По подушке есть мысли добавить 3 валюту - евро или швейцарский франк, надо подумать на досуге.
Покупки:
✅ Валюта - 229 долларов, часть из них использована для сделок ниже.
NEW ✅ TGLD ETF - 2400 лотов (251$). Ещё с весны обещал себе начать покупку золота, но намеренно откладывал, т.к. напрашивалась коррекция. Логика простая, пока всё растёт, золото мало кому интересно, поэтому с мая по сентябрь был откат на 8%. Сейчас цена меня устраивает, в планах нарастить позицию до 5% портфеля. Мотивация очень простая, хочу уменьшить волатильность портфеля. Мысли заработать на росте золота - нет.
NEW ✅ VISA (V) - 1 акция (226$). Наконец-то хоть что-то негативное произошло с визой, полгода ждал пока цена припадёт. Спасибо вайлдбериз за шумиху (шутка). Теперь осталось добрать Мастеркард и пару акций PayPal.
NEW ✅ Activision (ATVI) - 1 акция (77$). Почему купил? Посмотрите на график акций, там написано "STRONG BUY". Считаю, что инвесторы недооценивают силу дойной коровы под названием "Диабло 4" и старый добрый "WoW". Плюс майкрософт уже несколько лет жаждет купить ребят, а они всё не продаются.
✅ TSPX ETF - 200 лотов (12$). Индекс sp500 припал, ну а я парень простой, всё что в минусе - откупаю.
✅ British American Tobacco (BTI) - 2 акции (74$). Взял после хорошего див. гэпа, сейчас годовой дивиденд выходит около 9% в долларах, полное сумасшествие, грех такое пропускать.
✅ Johnson & Johnson (JNJ) - 1 акция (167$). Докупил на просадке, цена почти самая минимальная за год, для моей стратегии идеальная точка входа.
✅ СамолетP10 (облигация), FXDM ETF - взял каждого по 1-2 шт тупо для отслеживания цены, чтобы в будущем не забыть откупить.
Продажи:
❌ Можно сказать, что не было, ниже читайте про налоговую оптимизацию. Единственное 2 акции Алибабы поменял на VISA и Johnson & Johnson. Но Алибабы всё равно ещё достаточно в портфеле, позицию держу, не волнуйтесь, это не паник сейл (пока что).
Спекуляции:
Моя любимая категория 😂 Зачем искать новую подругу, если можно зайти в гости к "старой" и проверенной? Если что, я про акции компании, ничего не подумайте. Короче, прокатился снова на TALе, в этот раз зарядил чуть больше денег, легчайшие +10% за день. Похоже скоро буду продавать сигналы в закрытом канале на свои спекулятивные сделки. К чёрту этот FIRE со своим +10% за целый год, когда тут можно за день столько поднимать.
Итого:
Вопреки рынку, сентябрь закрылся с небольшим плюсом (38к), при этом сам портфель снова достиг исторического рекорда по прибыли. Всё очень хорошо, снова. Всё ещё морально готовлюсь к коррекции осенью. Доля валютных активов всё никак не может перешагнуть 5% от портфеля, пополнения долларами снова не помогли. Причина простая - российская часть портфеля прёт как не в себя, спасибо Газпрому за это)
Текущий абсолютный прирост портфеля в рублях: +74% или 1 лям 564 тыс.
Весь портфель я делю условно на 2 части: рублевые и валютные активы. Обе части между собой не пересекаются, так исторически сложилось и просто мне так удобнее.
Рублевые активы с явным перекосом в 3 компании, что не очень хорошо, но так исторически сложилось:
Валютные активы стараюсь лучше диверсифицировать, не допуская сильных перекосов:
Повторюсь, мой портфель на ~90% состоит из рос. активов, поэтому не совсем корректно сравнивать доходность с американским индексом sp500, но ради интереса построил график за 2021 год. Было 3 периода, когда мой портфель чуть-чуть обгонял индекс. Выводы делайте сами.
Вот так выглядят 2 самые прибыльные/убыточные позиции из акций. Ничего удивительного, сейчас сталь и газ на хаях, а Китай погряз в политических репрессиях, всё это отлично отражается в цене компаний.
Легальные махинации с налогами
Год заканчивается, пора начинать сальдировать доходы/расходы и уменьшать по максимуму налоговую базу. Сделал 2 технические продажи просевших активов (FXCN, Алибаба), чтобы зафиксировать часть убытков (52к) и сразу откупил обратно.
Начинающие инвесторы ошибочно думают, что прибыль это всегда хорошо. Нет! Убыток - это важная составляющая прибыли, вот такой диссонанс, о котором вряд ли напишут инфоциганские блогеры с сигналами, ведь у них бывают только прибыльные сделки!
Всё упало, когда закупаться-то?
Да хрен его знает, честно) стараюсь покупать активы каждый месяц, без особой привязки к общему индексу (sp500 или РТС). У меня есть виш-лист с акциями, которые хочу купить, стараюсь брать так, чтобы цена была наименьшая хотя бы за 6 мес (так купил Visa), в идеале конечно за последний год (так купил Activision).
Если же позиция уже ранее была куплена, то стараюсь докупать при падении на 10% и более.
ETF беру без особой привязки к цене, т.к. они всегда (почти) растут и тут докупить в минус проблематично, только если это не Китай 😂
Вот и я вся логика моих покупок. Хотите критикуйте, мне не принципиально) Единственное прошу, НЕ копируйте мои сделки! Завтра всё сложится в 2 раза, будете сидеть с минусом и искать виноватых, мне такая ответственность не нужна, ну нафиг.
И последнее. Когда вы просите у меня совета, какие акции купить или не дай бог составить вам портфель…просто посмотрите на мой валютный портфель:
--------------
Я планирую выйти на пенсию только через 15 лет, поэтому к убыткам на скрине выше отношусь спокойно. Скоро моему портфелю будет 4 года, о своём опыте выхода на раннюю пенсию пишу в небольшом канале Телеграм, иногда на пикабу. Курсы никакие не продаю, да и как их продать с последним скрином) Всех люблю, всех обнял!