@brawni,

ЦБ конечно зажог

по сути теперь любая финансовая организация может заблокировать любому физику все банковские счета и не нести за это никакой ответственности и никакой возможности разблокировать эти счета нет

просто божественный нормативный акт и его исполнение

Вы абсолютно правы, так и есть. Детальное изучение обновления 161 ФЗ показало, что предметом блокировки может быть любая случайность. Предположим, Вы покупаете овощи в соседней с домом палатке, путем перевода по номеру карты/телефона или по СБП. Данный отдельно взятый иностранный гражданин, сам по себе человек хороший и порядочный, переводит средства на свою далекую Родину, и выходит так, что средства попадают какой-либо организации из четырех букв, упоминать которую нельзя (не Волан Де Морту, если что, но рядом). После этого, блокнуть счета, как я понял, могу и вам, до момента, по не разберутся, что к чему. Или более реальная ситуация, где вы продаете барахло на Авито, вам делают перевод, вы отдаете товар, а уже по возвращению домой, вам пишет банк, что вы получили ошибочный платеж. Страйк! Такие дела)))

@ptachblr,

Однако, где-то Вы данные свои оставили, или кто-то их слил...

Согласно статистики, по итогам первой половины 2024 года, Россия возглавила рейтинг стран по количеству сливов персональных данных. Это подтверждает исследование, что следует из отчёта Positive Technologies. На Россию приходится около 10% всех слитых данных. Пока у нас околонулевые штрафы за сливы данных компаниями, вне зависимости, по их вине или нет, ничего не изменится.

@Tchegulay,

А как вообще проверить, что на тебя открыт счет в букмекерской конторе?

На самом деле, все очень просто. Необходимо запросить в ЛК ФЗ налоговой выписку по всем имеющимся счетам. За подсказку, спасибо @Faber.je

@keygeen,

Пока можно вносить в ЦУПИС совершенно левые паспортные данные (без проверки со стороны Мобильной карты). Это будет до бесконечности.

Абсолютная правда. Процесс регистрации в ЦУПИС устроен таким образом, что негодяю требуется только фото вашего паспорта и любой номер телефона. По мнению ООО «Мобильная карта», этого достаточно для процедуры УПРОЩЕННОЙ верификации, что бы это ни значило…

@hren2,

Временно можно переоформить получение ЗП "на руки". PS - как быстро все подсели на безнал, удивляюсь

Схему работает только при совпадении нескольких переменных - 1. Если в вашем трудовом договоре не прописан способ выплаты ЗП, как безналичный денежный перевод ДС на РС и 2. Если на это согласен пойти работодатель. Вариант, как платится зарплата, при всех этих переменных, определяет работодатель. Можно временно оформить переводы на иное лицо, но по ряду обстоятельств, это не мой вариант. За данную подсказку, низкий поклон @Malagasy

@svetin.brat,

Я так и не понял почему ТСу заблокировали всё(может я жопой читал). В букмекерских конторах нельзя регистрироваться или что случилось?

Ничего противозаконного, в наличии счетов у легальных букмекеров, нет. Противозаконно оформлять новые и новые кабинеты на третьих лиц, особенно, когда они даже не в курсе об этом, а затем проводить там финансовые операции со ставками. Как пояснили знающие люди в коментах, ради фрибетов, лудоманы и идут на такие шаги.

@user6296656,

ТС, ты говоришь, что много раз прочитал 161-ФЗ и изменения к нему. А ты специально выдергиваешь оттуда то что тебе удобно? На секундочку там указано, что обязанность блокировать ЭСП только в случае, если на владельца ЗСП есть информация от МВД. Ну т.е. ты точно весь такой белый, но дело в полиции с твоими данными вполне себе есть и ты не в курсе событий?

Всегда найдутся скептики. Вы правы, в законе сформулировано именно «банк ВПРАВЕ» провести блокировку, но ОБЯЗАННОСТЬ в блокировке наступает только по линии МВД. Только стоит учитывать, что любое «вправе», превентивно используется, как «необходимо». В обратную сторону, схема не работает. И да, я проверил себя на розыск - чисто)))

Теперь, по сути развития событий нашего финансового триллера.

15.08.2024 По запросу в коментах от представителя Т-Банк, написал им на почту с описанием, что я от них пытаюсь добиться в рамках закона.

Ожидаемо, Тинек продлили рассмотрение моего запроса о снятии наличных со счета до конца следующего дня - 16.08.2024. Говоря откровенно, удивлен не был. Вполне себе ожидаемый шаг, тянуть время до победного.

Человек я гордый, но принципиальный. ООО НКО «Мобильная карта» игнорировали мой вопрос с 09.08.2024, подумал, что стоит им об этом напомнить:

Т-Банк спохватились, и в почту продублировали о новых сроках. Какие молодцы!

Стоит упомянуть, на этом моменте, мой энтузиазм борьбы начал слегка угасать. Мне казалось, что я напишу большой пост, создам локальный резонанс и структурки зачешутся. Увы, чуда не произошло… Но, как напомнил один из пользователей в коментах:

«В кризисной ситуации, мы не поднимаемся до уровня самооценки, а падаем к уровню подготовки». @UserName69, 😎👌🏻

Впереди были платежи, которые нельзя отложить и уже маячил отпуск, из-за всех событий, стремящийся к отмене. Я решил, что терять мне уже нечего, буду переть напролом.

Громом в ясном небе стало письмо от ООО НКО «Мобильная карта», где они, видимо идентифицировав (ваф ваф) меня, направили мне операции по счету, открытому на мои данные.

В выписке были операции, совершенные еще несколько лет назад, проводы на счет крупной букмекерской организации и выводы на счет в ЕДИНЫЙ ЦУПИС, открытый на мои персональные данные. Все переводы проходили через ныне почивший, насколько я знаю, электронный кошелек. По понятным причинам, раскрывать детали не буду, как говорится в одной старой песне: «…чтобы не спугнуть!».

По природе своей, я довольно подозрительный человек. Решил проверить, не отправлял ли я, в ближайшее к роковым теперь датам из выписки, свои паспортные данные. Покопался в галерее и вуаля! За пару дней До, есть несколько фото моего паспорта. Изучил мессенджеры и почту, но не нашел совпадений и отправок кому-либо, но я менял телефон. Фото сделаны перед самым отпуском, возможно, отправлял в гостиницу/апартаменты. Вывод делаем соответсвующий.

Момент истины! Этого я и ждал. Вот оно, основание для заявления в МВД. Значит, можно будет бороться уже более предметно.

Подумал, что стоит воспользоваться советом из письма ООО НКО «Мобильная карта» и запросить у ЦБ, данные какого характера содержатся в базе Банка России, относительно моей персоны.

16.08.2024 Ночью пишу обращение в МВД, полностью расписывая положение дел с моими персональными данными. Сразу получаю ответ, что все ушло по назначению. Обрадовался, решил, утром позвонит лейтенант Коломбо и распутает этот клубок лжи и фальши. Спойлер - нет.

Долго думал и изучал статью 161 УПК РФ (магия чисел и совпадений, не иначе!), чтобы убедиться, могу ли я выложить обезличенный текст заявления. Решил, сейчас, рисковать не буду, хотя скрин с редактурой подготовил. Возможно, после разговора с представителем правоохранительных органов, выложу его.

Сразу после обращения в МВД, запросил в налоговой выписку по открытым счетам физического лица. Каюсь, ранее никогда не задавался этим вопросом, но как известно, знал бы прикуп, жил бы в Сочи.

Затем, написал жалобу в Роскомнадзор. К сожалению, время было уже позднее и я забыл сделать скрин, меня рубило ко сну.

Утром, Тинек еще раз напомнил, что рассмотрят обращение по снятию наличных до конца дня. Зачем? Видимо, убеждали сами себя.

Взбодрился и пошел проверять почту. Так сказать, день начинается не с кофе! Пришла выписка из налоговой, где черными русскими буквами было написано, что в ООО НКО «Мобильная карта» у меня есть некое «не корпоративное ЭСП». Подрастроился, хоть и понимал, что так и будет.

Получил уведомление от ЦБ - мое очередное обращение зарегистрировано и принято к рассмотрению. Начал представлять, как они вздрагивают от вида адреса моей электронки)))

В обед, Т-Банк направил мне СМС с информацией о ходе рассмотрения моего запроса о снятии наличных.

И все бы ничего, если бы не…

…тот факт, что у меня нет доступа к чату!!!

Позвонил в Тинек, объяснил оператору свою ситуацию, в неизвестно какой раз, попросил озвучить суть ответа и прислать письмо с ним на электронную почту. Почему они шлют СМС с решением в чате, они уточнить не смогли. Т-Банк, судя по всему, понимая, что сроки ответа горят, делают «ход конем». Они объединяют два моих вопроса в один, тем самым, как мне кажется, обнуляют сроки ответа. И это очень меня расстроило. И очень меня разозлило.

Фактически, я повис на иждивении у жены, без возможности, хоть каким-то образом, финансово участвовать в жизни нашей ячейки, а мое воспитание не позволяло, и не позволит мне, садиться на шею женщине. Максимально неприятное ощущение, когда у тебя отбирают «копье, с которым ты ходил на мамонта», а ты не можешь никак на это влиять. Пишу запрос о письменном фиксировании сроков ответа.

В почте появилось письмо, от Роскомнадзора, гласящее, что обращение с моей жалобой получено и будет рассмотрено до 14.09.2024, Карл!!! Я все понимаю, но кажется, это очень долго. Может быть, меня успел разбаловать ЦБ со своими оперативными ответами)))

Новости пришли оттуда, откуда совсем не ждали ни я, ни жена, ни собака, которой у нас нет, но могла быть быть здесь, как и ваша реклама))) «Мобильная карта» ответили, что обращение (я так понял, что от 09.08.2024) в работе и подключили ответственных специалистов:

Не знаю, кого они подключили, что за специалисты, но они оказались действительно ответственными по всем параметрам и возможным оценкам! Спустя несколько минут, получаю от «Мобильная карта» новое письмо, где меня ждала огромная .pdf простыня…

В письме был довольно длинный текст, где ООО НКО «Мобильная карта» сообщает, что провели проверку и регистрация на мои персональные данные Личных кабинетов была проведена без нарушений, согласно упрощенной процедуре идентификации, что бы это ни значило. «Стоп, минуту». Это первое, что всплыло в голове. Я перечитал данный абзац дважды. Кабинеты?! А дальше, я начал листать письмо вниз и…

…А Ф И Г Е Л !!! Только менее цензурным, но более подходящим словом. Мои данные «прокатили» по букмекерам через ЕДИНЫЙ ЦУПИС не один раз! Дважды!!! Разные номера телефонов, разные электронные почты, разные способы ввода/вывода!!! И никого ничего не смутило. И только в этот момент, стало понятно, за что мне прилетел страйк:

Негодяй, оформивший личный кабинет на мои персональные данные, прокатал операций на два листа. Не буду и не могу, в данный момент, разглашать детали, но сумма там приличная.

Это фиаско, друзья! Все встало на свои места.

Есть подозрение, что это неизвестное мне третье, eb@ть его в сp@ky, лицо, использовало для своих лудоманских прихотей не только мои данные, а данные множества людей, до которых смогли дотянуться его аферистские лапы, при этом, скорее всего, номер телефона, электронную почту и номер карты, он использовал одни и те же - СВОИ!!!

При таком раскладе, становится ясно, откуда блок по 161 ФЗ на мои данные.

Предполагаю, что где-то может находится еще не один человек в аналогичной моей ситуации.

пока я пребывал в перманентом дзене от увиденного, Т-Банк aka Тинькофф же, тем временем, посчитали, что дно еще не достигнуто, и решили уйти в дополнительное время:

Я пытался решать проблему, как лояльный клиент. Не хотите? Получите. Пишу жалобу в ЦБ на действия банка. Заеb@ли.

Пикабу не позволяет продолжить из-за ограничения по медиафайлам. Буду пилить часть 3.

Блокировка счетов в рамках 161 ФЗ, в связи с изменениями в закон от 25.07.2024 - Часть 1

Блокировка счетов в рамках 161 ФЗ, в связи с изменениями в закон от 25.07.2024 - Часть 2

Блокировка счетов в рамках 161 ФЗ, в связи с изменениями в закон от 25.07.2024 - Часть 3