Моя худшая инвестиция или как обычный инвестор может стать финансистом экстремизма
Всем большой привет! Сегодня хочу поговорить о своей (и не только) худшей инвестиции за прошедший год. Многие зададутся вопросом: «А что в этом году были хорошие инвестиции?» – как показал 2022, солидный минус по портфелю – это малая из бед, которая может настигнуть российского инвестора.
По заголовку, думаю, многие поняли о какой инвестиции и компании, названию которой теперь всегда сопутствует «путеводная звезда» в России, пойдет речь. Но давайте обо всём по порядку.
Для тех, кто не в курсе или хочет освежить память, кратко пробежимся по основным событиям:
1) 11 марта 2022 года– официальный представитель американской компании Meta*, владеющей социальными сетям Facebook* и Instagram*, а также мессенджером WhatsApp заявил о том, что компания временно разрешила желать смерти президентам России и Беларуси, а также призывы к насилию над российскими военными, принимающими участие в боевых действиях на Украине.
2) После этого Генпрокуратура РФ попросила суд признать Meta* экстремистской организацией и заблокировать Instagram* в России. Роскомнадзор решил ограничить доступ к соцсети 14 марта.
3) 21 марта 2022 года Тверской районный суд Москвы поддержал иск Генпрокуратуры России, поддержанный Роскомнадзором и ФСБ, и признал данную компанию экстремистской организацией и запретил её деятельность на территории России.
4) 10 октября 2022 года Meta* добавлена в «Перечень экстремистских организаций» Минюста.
5) 12 октября 2022 года Московская Биржа прекратила торги ценными бумагами компании.
6) 14 ноября 2022 года СПБ Биржа полностью прекратила сделки с акциями Meta Platforms*.
СПБ Биржа в отличии от Московской пишет, что допускает снятие запретов в случае возникновения определенных обстоятельств.
Теперь посмотрим на все эти события со стороны рядового инвестора
30 декабря 2021 года я приобрел 2 ценные бумаги вышеупомянутой компании через Московскую Биржу (за рубли) себе на ИИС. Сумма сделки составила 51 501₽ или 690$ по курсу на 30.12.2022.
Изначально я хотел купить всего 1 акцию компании, но по ряду причин, начиная от «это же компания из легендарной пятерки FAANG» и заканчивая «вкусной» (как мне тогда казалось) коррекцией в 10% от исторических максимумов – решил увеличить её долю в своем мини-пенсионном фонде до 2 шт.
Более того, после событий 24 февраля, когда фондовый рынок России отправился в долгое путешествие в поисках своего дна, акция META-RM к тому моменту стоила уже в районе 14 000₽. И тогда я думал, что пора бы уже усреднять свою позицию по этому инструменту, были мысли прикупить даже 2-3 акции, потенциальные вложения могли увеличиться до суммы 80-95к, но я не успел (спасибо небесам и Московской Бирже).
Ну а дальше последовали санкции, блокировки, переводы, признание некоторых компаний экстремистскими и далее по списку. Сумма активов, которыми нельзя торговать на конец 2022 года составила 231 087₽, включая экстремистскую организацию.
Сейчас в моём брокерском отчете зафиксирована статическая сумма стоимости 2 бумаг в размере 226,5$, что по нынешнему курсу равняется 15 500₽. Но как вы уже поняли, даже если активы разблокируют из-за «бугра», то злополучная Meta*, по-прежнему будет висеть мертвым грузом, только уже из-за ограничений с нашей стороны.
Но и это ещё не всё. Банк России допустил уголовные риски для держателей акций Meta Platforms*, которые продолжат оставаться акционерами компании после 11 ноября. Об этом сообщил журналистам первый зампред регулятора Владимир Чистюхин в кулуарах форума Finopolis-2022.
«Мне представляется, что уголовные риски могут грозить после того, когда легальный статус держателей бумаг будет уточнен. Нам сперва нужно решить шаг номер один — будем ли мы считать акции Meta* именно экстремистскими вложениями. Если это будет признано так, то да, наверное, будут какие-то ограничения», — сказал он.
Но как можно было избежать этих уголовных рисков если с конца февраля 2022 года десятки и сотни тысяч российских инвесторов просто потеряли возможность продать акции поМЕТенной компании? Остаётся загадкой.
ИТОГИ
1) Вложено в Meta*: 51 501₽ / 690$
2) Стоимость в наст. время: 15 500₽ / 226,5$ на бумаге (0₽ / 0$ в уме)
3) Убыток: -36 001₽ / -463,5$ на бумаге (-51 501₽ / -690$ в уме)
4) Убыток в %: -70% / -67% на бумаге (-100% / -100% в уме)
5) Срок: от 3 до 8 лет (УК РФ Статья 282.3. Финансирование экстремистской деятельности)
Вот примерно с таким набором «бонусов» я и большинство инвестирующих россиян встречаем 2023 год. Конечно я не верю, что будут заводиться десятки тысяч уголовных дел из-за возникшей ситуации, но сам факт того, что официальный представитель ЦБ допускает подобный исход, как минимум заслуживает внимания. Из всего этого напрашивается одна неписанная истина:
Не забывайте инвестировать в себя, дорогие друзья! Поверьте, это будет ваша лучшая инвестиция! (Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией :)
P.S. Всем мира и добра в Новом Году!
Мой блог в Telegram: Captain Пишу о своём опыте создания Собственного Пенсионного Фонда с 20 лет и размышляю о том, как жить, чтобы не сожалеть в конце своего пути.
*Компания Meta (Американская транснациональная холдинговая компания Meta Platforms Inc.) – признана в России экстремистской организацией, деятельность которой запрещена. Instagram и Facebook - социальные сети (продукция), принадлежащие компании Meta, деятельность по распространению которых запрещена в Российской Федерации.
"Газпром" очень больно упал на 20%
"Мосбиржа" объявила дискретный аукцион по акциям "Газпрома" из-за их падения более чем на 20%
Сегодня торги на Московской бирже идут с активностью выше средней. Объем торгов по акциям на ФБ ММВБ на 10:30 составил 8282,71 млн рублей, что примерно на 140% выше среднего уровня за последний месяц.
А вот так выглядит Газпром сейчас (отрицательно выздоровел почти на 3%):
Также, в дополнение можно добавить, что "Газпромбанк" прекращает работу на финансовом рынке Швейцарии. Это тоже накладывает свой отпечаток, ведь:
Акционерами «Газпромбанка» являются: ПАО «Газпром» — 27,9893 % обыкновенных акций; ООО «Газпром капитал» — 21,8952 % обыкновенных акций; АО «НПФ Газфонд» — 40,89 % обыкновенных акций (в том числе через ПАО «ГАЗ-сервис», ПАО «ГАЗКОН» и ПАО «ГАЗ-Тек»);
Что и как взаимосвязано?
Во-первых, прекращение работы "Газпромбанка" на финансовом рынке Швейцарии несёт в себе негативную перспективу привлечения капитала в структуру банковский внутренних операций, ведь доступа к рынкам капитала стало меньше. "Газпром" владеет 1/4 активами банка, поэтому тоже "платит свою цену".
Во-вторых, бытует мнение, что акции полетели в пике в связи с предстоящими выплатами дивидендов, ведь только что была последняя возможность купить акции для их получение. Вывод ---> компания решила выплатить прибыль холдерам акций, а не вкинуть деньги в бизнес. Обычно, после выплаты дивидендов, акции всегда просаживаются. Но не на 20% за день.
Удачки в этом сложном дне, ребятки!
Поиграем в бизнесменов?
Одна вакансия, два кандидата. Сможете выбрать лучшего? И так пять раз.
Брокер лайтмаркетс
Новый брокер лайтмаркетс пришел на рынок для повышения удачи молодых трейдеров. Сегодня брокеры мошенники стараются избавиться от опасных конкурентов и продвигают в сети опасные вбросы. Примером является лайтмаркетс обманул брокер мошенник. А вот вывод средств от брокера лайтмаркетс, вам так не кажется? Каждое обвинение должно иметь предметные доказательства.
Пока же мы видим как лайтмаркетс дает брокерам новичкам новые возможность для заработка на бирже. Риски брокера лайтмаркетс, который только совсем недавно появился на рынке трейдинга, зависит от того, что вы называете риском трейдера. Если это удобство и технологичность платформы, то, наверное, лайтмаркется брокер рискованный. Но риск его заключается в том, что он своим появлением бросает вызов всему списку мошенников 2022. Интересно, выдержит ли современный трейдинг обман появление революционного брокера? Есть вероятность, что даже топ брокером изменится с приходом лайтмаркетс.
Помочь в этом должны уроки трейдинга лайтмаркетс, которые учат управлять своими деньгами на бирже. Лайтмаркетс биржа таким образом становится пристанищем для лайтмаркетс брокеров, которые становятся элитной кастой в современной трейдинге.
Интернет трейдинг обман будет пресечен лайтмаркетсом как ураган сносит палатки из соломы. Форекс обман пока что существует, но лайтмаркетс утверждает, чт ообман на форекс может быть остановлен. Лайтмаркетс и потеря средств – это практически антонимы и даже несмотря об отзывах о лайтмаркетс, которыми пестрят заказные статьи, все нужно проверять самому. Лайтмаркетс показывает, что финансовое мошенничество пока еще доминирует на рынке трейдинга, но есть надежда на новое будущее. Лайтмаркс проигрыш – это то словосочетание, которое не отложится в голове нового пользователя.
Источник: https://viewtrade.ru/2022/08/23/%d0%b1%d1Ђ%d0%be%d0%ba%d0%b5%d1Ђ-%d0%bb%d0%b0%d0%b9%d1‚%d0%bc%d0%b0%d1Ђ%d0%ba%d0%b5%d1‚%d1Ѓ/
Биржевое - про нефть
Приветствую своих подписчиков,
Вот решил поделиться с вами одной новостью, которая сегодня у многих на слуху, и в каком-то смысле является беспрецедентной и исторической - впервые в истории бочку нефти можно было купить за минус сорок долларов США.
Но интересно не только это, но и то, как себя повела Московская биржа в данной ситуации. Она полностью заблокировала возможность торговать нефтью WTI для отечественных трейдеров, когда нефть ещё стоила 8+ долларов (хотя на иностранных площадках торги продолжались), а после окончания дня принудительно закрыла все контракты по цене минус 37 долларов за баррель. На следующий день торги за рубежом этими инструментами также проводились, но Московская биржа уже не дала возможность ими торговать. В результате даже те, кто играл что называется "на свои", не только потерял все свои вложения в данный контракт, но и остался должен в несколько раз больше.
Как мне кажется, это хороший пример того, что никогда не стоит использовать "плечи" и концентрировать свои вложения в одном инструменте, тем более таком рискованном, как срочный контракт. (И таки да, в данном случае использование плечей могло бы привести к астрономическим убыткам - брокер моб бы не успеть принудительно закрыть позицию клиента и "всего лишь" обнулить его депо из-за остановки торгов).
Итак, далее статья с РБК:
----------------------------------------------------
Вечером 20 апреля впервые в истории цена нефти стала отрицательной. Точнее, не физической нефти, а фьючерсных контрактов на сорт американской нефти WTI. Часть инвесторов не имела возможности продать падающие в цене контракты, потому что Московская биржа остановила торги на цене $8,84 за один баррель нефти. В это время в США торги продолжились и цена стала отрицательной. Самым низким значением оказалась цена -$37,63 за баррель нефти.
Мосбиржа ночью с 20 на 21 апреля объявила, что закроет контракты инвесторов по этой расчетной цене -$37,63. То есть продавцам придется заплатить покупателям. К тому же ранее торги с отрицательными ценами не проводились, и технически мобильные приложения брокеров не позволяли людям продать нефть, когда ее цена опустилась ниже нуля. По словам инвесторов, у которых образовался долг, Мосбиржа и брокеры не предупреждали, что цены вообще могут быть отрицательными.
Пользователь блога Smart-Lab под ником alm утверждает, что всего пострадавших около 700 человек. В Telegram около 200 человек объединились и совместно стараются решить проблему — подают жалобы в ЦБ, направляют запросы Мосбирже, брокерам и в прокуратуру. Потери составляют от ₽100 тыс. до ₽15 млн. Многие инвесторы уже получили запросы от брокеров с требованием выплатить долг.
22 апреля на Московской бирже прошло собрание комитета по срочному рынку, на котором обсуждалась ситуация с падением цен на нефть.
«Комитет поддержал инициативу Московской биржи по разработке и внедрению механизма проведения торгов производными финансовыми инструментами при отрицательных значениях цен на базовый актив и рекомендовал проработать его реализацию с учетом регуляторных и налоговых аспектов, а также готовности участников рынка», — сообщил РБК Quote представитель торговой площадки.
По его словам, биржа доработает свои системы и процессы в ближайшее время. Также будет усовершенствован алгоритм изменения границ ценового коридора в ходе вечерней торговой сессии.
Ранее CME Group, оператор биржи, где торгуется WTI, предупреждала, что цены могут стать отрицательными для контракта, который истекает 21 апреля. Однако многие участники рынка это проигнорировали.
В пресс-службе Московской биржи заявили, что CME не будет пересматривать отрицательную цену на фьючерс WTI. В связи с чем российская торговая площадка «не имеет возможности произвести перерасчет цены экспирации для своих клиентов».
«Cейчас много кто пишет плохое про регламент Московской биржи, но как трейдер с 1997 года могу открыто сказать, что регламент Мосбиржи спас тысячи клиентов и многих брокеров от катастрофы. Не поставь Мосбиржа планку в $8,84, убытки тех, кто купил этот фьючерс, исчислялись бы десятками миллиардов рублей и накрыли бы брокеров с головой. Конечно, жалко тех 770 клиентов, кто подпал под этот экстраординарный случай, но если бы не было планки, их бы было несколько тысяч», — пишет пользователь alm.
Вот что рассказывают инвесторы, которые потеряли деньги. Некоторые из них попросили сохранить анонимность.
Михаил Першин
потерял ₽1,2 млн
«Мы не могли ничего сделать»
К 20 апреля у меня было 30 фьючерсов на нефть марки WTI с поставкой в мае. В каждом фьючерсе по 10 баррелей нефти. За каждый баррель я платил примерно по $18.
20 апреля днем был большой скачок вниз. К 19:23 мск на Мосбирже цена на майский фьючерс встала на уровне $8,84 и далее не двигалась. Мосбиржа остановила торги. При этом на американской бирже они продолжались и котировки падали. Мы ничего не могли сделать, не могли продать — система не принимала заявки ниже $8,84. Мы просто смотрели, как нефть падает вниз, и считали мысленно убытки. Цена ушла вниз и достигла -$37,63.
Ночью биржа выпустила пресс-релиз, что 21 апреля торгов не будет и она закрывает контракты по самой низкой цене -$37,63. Опять же, в США торги не остановились, и на следующий день цена вновь стала положительной. Если бы мы имели возможность продавать контракты вечером 20 апреля и в последний день перед их окончанием 21 апреля, то избежали бы огромного ущерба. Но ее у нас не было. В итоге я потерял ₽1,2 млн.
Алия
потеряла ₽2,7 млн
«Очень тяжело все это пережить. Купить на ₽500 тыс. и все потерять»
20 апреля после 7 часов вечера я купила майские фьючерсные контракты на нефть WTI. Всего 75 фьючерсов по цене $9 за баррель нефти. Общая сумма сделки составила ₽500 тыс. Но вскоре биржа остановила торги на цене $8,84. Покупать было можно, а продать нельзя, даже по нулевой стоимости.
Следующий день стал последним днем, когда можно было торговать контрактом. Но Московская биржа решила не проводить торги данным контрактом 21 апреля и закрыть его по цене в -$37,63. В результате чего я понесла огромные потери — мой убыток составил -$47 за баррель. А всего сумма долга достигла ₽2,7 млн. У меня были на счету такие средства. Мой брокер «Церих» просто списал все мои деньги — и говорит, что сам не согласен с ситуацией.
Павел Мальцев
потерял ₽600 тыс.
«Я в шоке от потерь»
9 апреля у меня депозите было примерно ₽900 тыс. С этого дня я начал постепенно покупать майские фьючерсы на нефть WTI. Всего набралось 25 фьючерсов. Средняя цена барреля нефти составила $23. 20 апреля я докупил еще 12 контрактов примерно по $11 за баррель.
Когда все произошло, от моего депозита не осталось ничего. И даже хуже. Теперь у меня -₽600 тыс. При этом на эту сумму долга брокер начисляет проценты — 15,7% годовых. То есть долг будет только увеличиваться. Сейчас мне звонил брокер и спрашивал, когда будет возврат по долгам. Я в шоке от потерь.
Александр
потерял ₽2,5 млн
«Если долг сохранится, я потеряю все: имущество, семью, понимание родственников»
Я с фондовыми рынками связан с 2000 года, мой опыт торговли уже 20 лет. В феврале я обратил внимание на ситуацию с кризисом и нефтью. Предположил, что нефть не может стоить меньше $0,1. Я примерно полтора месяца присматривался и изучал ситуацию, а потом внес на счет в «Финаме» ₽400 тыс. Я предполагал, что эти деньги я могу потерять — это ничего страшного. Может быть неприятно, но переживу.
В пятницу я для пробы поставил лимитную заявку на покупку одного контракта WTI по низкой цене, чтобы посмотреть, как технически будет работать брокер, пронеся заявку через выходные. Я предполагал что к концу понедельника она будет отменена, потому что не ожидал, что цена может так упасть.
Но в понедельник рынок WTI обрушился вниз, и моя заявка была исполнена. Сейчас я понимаю, что было бы лучшим решением закрыть этот один контракт и уйти. Я был готов закрыть контракты с худшим результатом — то есть потерять мой депозит. Но даже не предполагал, что можно торговать отрицательными ценами. Я думал, что самая минимальная цена, с которой я могу столкнуться, это $0. Поэтому начал вести торговлю с периодическим успехом. В итоге вечером у меня была средняя цена покупки около $14,4. Всего я купил 63 фьючерса.
Но вскоре цена ударяется о нижнюю планку и застывает — $8,84. Тем временем на иностранных площадках она идет дальше вниз и становится отрицательной. Я с того времени уже не могу ничего делать технически, мне оставалось только дожидаться развития событий. После того как торги закрылись, я вижу новость от Мосбиржи, что во вторник 21 апреля торгов не будет, а еще цену закрытия контрактов -$37,63. У меня была надежда, что будет хотя бы $0. В итоге «Финам» снял мой депозит в ₽400 тыс. и повесил на меня дополнительный долг ₽2,1 млн.
Я чуть было не оборвал свою жизнь. К сожалению, у меня нет имущества для погашения ₽2,1 млн долга. Ситуация для меня сравнительна принудительной ипотеке. Кабала на 20 лет — не то, к чему я готов сейчас. Доходы не позволяют. И если не будет пересмотра условий торгов и долг сохранится, я потеряю все: имущество, семью, понимание родственников.
Если бы я знал, что минимальная цена фьючерса не 0, а может быть отрицательной, не стал бы скупать нефть по мере ее падения. Смысл покупать то, у чего нет дна?
Автор: Анна Хохлова.
Тинькофф и альтернатива вкладам
Нет смысла в очередной раз восторгаться и ужасаться тем невероятным (казалось бы!) событиям, которые мы видим сегодня на мировом рынке. Скоро веселье будет и у нас. Но я хотел бы поговорить немного о другом.
В процессе просмотра телевизора постоянно наталкиваюсь на рекламу "Тинькова", зазывающую непричастных граждан во вложения на биржу - в качестве альтернативы вкладам. Слоган (а точнее - панч лайн) - "...и не надо быть профессионалом".
Увы, сегодняшние (уже вчерашние) события показали, насколько фантастически лживым является это утверждение.
Тимофей Мартынов со Смартлаба приводит животрепещущий пример:
На Мосбирже торгуется инструмент CLJ0, цена исполнения которого привязана к цене исполнения контракта на NYMEX. Проблема в том, что торговые условия (прежде всего - время торгов) на ММВБ и NYMEX отличаются. В результате, торги были остановлены в момент достижения цены контракта на ММВБ в +$8.84. Подчеркну: тем, кто купил контракты по этой цене на ММВБ, продать их было уже невозможно!
Цена исполнения контракта на Мосбирже соответствует условиям контракта - цене закрытия CME и составляет -$37.63 за баррель. Размер одного контракта - 10 баррелей. Соответственно, потери с одного контракта составили $(37,63+8.84)*10=$464.70
На конец торгов 21 апреля открытый интерес в длинную среди физлиц составил 29020 контрактов на 752 человека, то есть всего потери физиков - 13,5 миллионов долларов, или почти 18 тыс долларов на нос в среднем!
Вот как это выглядит для одного из участников:
Я купил 200 контрактов по 9$… за 15 минут до планки… ГО составило примерно 450т₽....
… меня исполнят по -37,63......!!
Мой убыток равен 7 миллионам.
… я труп
Счёт был 1 805 000₽
… закрытие 8.84
… убыток 8.84+37.63=45.21$ на контракт
… завтра будет чистый минус порядка 5.2 мио.....
По сути за 30 мин трейда....
Не знаю как быть… мир схлопнулся за час....
Наверно проще покончить с собой
Вот такую замечательную альтернативу вкладу выбрал человек, в том числе - и благодаря недобросовестной рекламе.
По опасности торговля на бирже примерно равна ковырянию отвёрткой в трансформаторной будке.
Под напряжением в 10 кВ.
Но, как считает Тинькофф, профессионализм тут ни к чему.