Курс доллара на Forex превысил 177
На Форексе курс доллара взлетел на 44,2% и на максимуме достигал ₽177,26 по состоянию на 19:15 мск. Курс евро взлетел на 25,9%, также обновив максимум — ₽168,75.
То есть доллар в какой-то момент стоил даже дороже к рублю, чем евро? Я понимаю, что Форекс - чистые спекуляции, и 9 марта торги на Московской бирже начнутся со сброса валютной выручки экспортерами за все эти дни, но в чём вообще смысл происходящего? Зачем люди сейчас покупают доллар по 177? Кто-нибудь может мне объяснить, как это работает? Или брокеры правда боятся, что 9 марта рубль ополовинится?
https://quote.rbc.ru/news/article/62262f629a7947c73342b8a2?f...
Экономика РФ. Мнения о преддефолтном статусе
В посте собраны основные тезисы из 3 источников. Но стоит прочитать полную версию статей, особенно VC.
Esquire - простыми словами
- Олег Дерипаска спрогнозировал трехлетний «жесточайший кризис» в России. Миллиардер заявил, что кризис 1998 года нужно умножать минимум на три. «Мы с таким вызовом еще не сталкивались никогда. За три недели станет понятно влияние санкций на российские банки. «Малый и средний бизнес, ипотека, все вопросы, связанные с развитием сельского хозяйства, — это все нужно профинансировать.
- Если держатели части облигаций воспользуются правом требования, то «Яндекс» не сможет исполнить свои обязательства по долгам.
- Ждать ли нам «нового 1998-го»? Глава инвестиционного департамента UFG Wealth Management Алексей Потапов: «Ситуация развивается, и каждый день могут быть как негативные, так и позитивные изменения. В какой-то степени мы сейчас даже в худшем положении, чем в 1998 году. Фондовый рынок закрыт, он не может нормально функционировать.
- Нынешний кризис, имеет геополитическое происхождение: против действий России в отношении Украины выступили страны Запада и ввели «адские» санкции, заблокировав большую часть резервов ЦБ, который этого, судя по всему, не ожидал.
- если продолжится сценарий конфронтации и отсутствия деэскалации, нынешний кризис будет хуже. В 1998 году западные компании не уходили из России, а сейчас мы наблюдаем колоссальный отток.
- Теперь Россия относится к категории обособленных рынков. И в этой ситуации непонятно, опустились ли мы уже на какое-то экономическое дно? Если да, то как мы будем отсюда выбираться?»
- Аналитики активно изучают иранский сценарий экономического развития после того, как страна оказалась под жесточайшими международными санкциями.
- Сейчас ситуация иная — в стране есть большие резервы, а задолженность по госбумагам низкая. Правда, в связи с тем, что часть резервов заморожена, может возникнуть техническая проблема с выплатами.
https://esquire.ru/articles/326383-vozmozhno-li-povtorenie-d...
VC - Больше аналитики
Есть три устойчивых минуса войны с точки зрения экономики.
1. Война сокращает инновации. Фактически военные расходы приводят к упадку секторов экономики (снижение расходов на медицину, образование технологии и т.д., но увеличение бюджета на силовой блок ), не связанных с войной, – им просто не хватает денег и персонала.
2. Война ускоряет инфляцию. Рост дефицита бюджета и госдолга. Эту проблему часто решают за счет печатания новых денег (недавно у нас в стране снова запустили печатный станок) и увеличения инфляции, которая превращается в скрытый налог на простых граждан. Высокая инфляция снижает рост расходов в реальном выражении, но делает людей более бедными.
3. Война загоняет власти в долги или сокращает бюджет.
- Дефолт - это не только невозможность заплатить по своим обязательствам, Россия в состоянии это сделать, но дефолт это еще и ОТКАЗ правительства или компании оплатить свои долги.
- 4 марта, Яндекс предупредил о риске дефолта после приостановки торгов его бумагами на американской бирже.
- Япония на днях присоединилась к санкциям против ЦБ России. Это значит, что они наложат заморозку на свою часть на активы ЦБ. Это еще 10%. Итого минимум 48% активов заморожено: Франция, Япония, Германия, США, Великобритания, Австрия и Канада.
- Это ведет к снижению уплачиваемых налогов, росту безработицы, снижению потребления и т.д.Так как наша страна в большой доле зависит от продажи ресурсов за границу, то здесь тоже есть риски, потому что страны Запада стали отказываться от поставок ресурсов из России.-
- Германия уже начала закупки газа в обход России, но пока продолжает получать из России газ, уголь и нефть.
- МИНПРОМТОРГ РЕКОМЕНДОВАЛ ПРОИЗВОДИТЕЛЯМ РФ ВРЕМЕННО ПРИОСТАНОВИТЬ ОТГРУЗКУ РОССИЙСКИХ УДОБРЕНИЙ НА ЭКСПОРТ.
- JPMorgan: 66% российской нефти сейчас с трудом находит покупателей.
- Российские лесопромышленники, несмотря на отсутствие прямых санкций в отношении отрасли, столкнулись с блокадой поставок не только в Европу, на которую приходилось около трети продаж, но и в другие страны из-за отказа от работы с РФ крупнейших контейнерных перевозчиков
- "Сургутнефтегаз" в среду 2 марта выставил на тендер восемь партий нефти на продажу из балтийских портов "Транснефти", однако никто из покупателей даже не заявился на тендер, Запад просто игнорирует.
- Список можно продолжать дальше, но мысль думаю понятна.- Нефть марки Urals, это наша российская нефть, сильно снижается в цене, по отношению к Brent, дисконт составляет на данный момент минус 22,7$. Российский сорт Urals является основным для нефтеперерабатывающих компаний Северо-Западной Европы и Средиземноморья, отмечает S&P Global Platts. Среди других традиционно крупных покупателей российской нефти - Германия, Италия, Нидерланды, Польша, Финляндия, Литва, Греция, Румыния, Турция и Болгария. Даже при такой огромной скидке нефтетрейдер Trafigura не нашел ни одного покупателя.
Как защититься от дефолта обычному гражданину?
1. Вклады они страдают первыми. А как завлечь людей во вклады? - поднять процентные ставки по ним. Вклады имеют свойство замораживаться.
2. Покупка недвижимости - Этот вариант для тех кто имеет достаточно капитала и готов ждать долгосрочно.
3. Скупка валюты - чем мы и занимались последнее время.
4. Скупка ювелирных изделий и украшений, драгоценных металлов, обезличенные металлические счета.
5. Скупка акций в валюте, не российских, а голубых фишек Америки и Европы.
- Что в итоге? Все выводы и решения вы должны принять сами. Я закладываю для себя худший сценарий, дефолт и девальвацию в среднесрочном и долгосрочном горизонте.
https://vc.ru/finance/375145-rossiyu-zhdet-defolt-chto-delat
smart-lab (пикабу не дает разместит ссылку. Оригинальаня статья на ресурсе "Zerohedge про ДЕФОЛТ в России.") пост из сообщества инвесторов.
- ЦБ России запретил выплаты иностранным владельцам рублевых облигаций, теперь это всего лишь вопрос дней прежде чем Россия окажется в состоянии технического дефолта аналогично тому, что произошло в 1998 году.
- Еще не совсем дефолт: у местного российского долга есть льготный период в 10 рабочих дней после того, как Московская фондовая биржа (при условии, что она когда-либо откроется) опубликует то, что она называет техническим дефолтом, согласно Cbonds.
- поскольку в России фактически запрещено осуществлять исходящие долларовые транзакции, дефолт в долларах теперь является просто формальностью.
- в субботу подписан указ, позволяющий компаниям выплачивать иностранным кредиторам в рублях, хотя мы сомневаемся, что кто-либо из иностранных кредиторов России заинтересован в выплате в рублях, которые потеряли 50% своей стоимости за последнюю неделю.
- В любом случае, до наступления дефолта даже в соответствии с самыми мягкими возможными условиями осталось не более десяти дней — у России есть купоны на сумму 117 миллионов долларов по долларовым облигациям, срок погашения которых истекает 16 марта, и у которых нет возможности выплачиваться в рублях, заявили стратеги JPM.
- Государственную компания ПАО «Роснефть», срок погашения облигаций которой составляет 2 миллиарда долларов в воскресенье, и контролируемый государством энергетический гигант ПАО «Газпром», у которого есть облигации на 1,3 миллиарда долларов (кредиторы отказались от выплат в рублях)
Спасаем свои кровные от спецоперации по дебаблификации
Вот уже который день подряд курс рубля стремительно катится вниз, вывести деньги за границу нельзя, акции продать нельзя и кажется, что скоро наш коллективный net worth обнулится и пойдет на третий срок. Меня такое положение дел не устраивает, поэтому я решил найти рабочий способ перепрятать свои финансовые крохи от ошалевших рук наших "спецоператоров".
Что мы имеем? Запрет на вывод средств в российских счетов на иностранные. Запрет на вывоз более 10к долларов наличкой. Отказ многих компаний обслуживать клиентов из России. Для меня, окно финансовых возможностей в этом дивном новом мире стремительно сужается, и на руках остается лишь две карты – скупать баксы у цыган и набивать ими бабкины антресоли, или скупать биткоины у крипто-цыган и набивать ими холодные кошельки.
У обоих вариантов есть как плюсы так и минусы, поэтому я сразу пошёл по обоим путям. Рассказывать про то, как купить доллары в вашем Мухосранске, я не буду – скорее всего мой пример подойдет далеко не всем. Я же хочу поделиться тем, что нашел по вариантам сохранения своих денег в крипте без риска потерять 50% за ночь.
Итак, от благодарностей великому кормчему за подарок на тридцатилетие – сразу к делу. В основном, вкладывание денег в крипту сродни казино – покупаешь наугад всякое г-но и надеешься на удачу. Истории об удачливых крипто-инвесторах меня конечно привлекают, но мне больше подходит вариант, при котором я ничем не рискую чтобы заработать 3% годовых (и желательно в долларах), нежели вариант, при котором я рискую всем. Вариантов не много, поэтому, мой выбор пал на так называемые “децентрализованные финансы”, в криптомире именуемые как Decentralized Finance или DeFi, работающие на основе блокчейна и т.н. стейблкоинах (крипто-долларах, типа).
По сути, большинство DeFi сервисов – это площадки P2P кредитования (оно же peer-to-peer lending – кредитование без посредника). С одной стороны заемщик, который хочет взять кредит в долларах под залог крипты, а с другой стороны ваш верный слуга, который как раз успел приобрести крипто-доллары за свои рубли, и хочет получить с них свои дивиденды. Дальше дело техники, поэтому архиважно выбирать надежный, популярный а главное прозрачный сервис, “технике” которого можно доверять.
Основные риски, связанные с такими DeFi сервисами – надежность кода, честность команды и активность комьюнити. Широко известные в узких кругах сервисы типа AAVE и BlockFi, хоть и дороги в использовании, являются примерами сверх надежных – их команда публична, их исходный код открыт, а активное комьюнити выступает в роли независимого факт-чекера.
Главной проблемой подобных сервисов является чрезмерно усложненный интерфейс и очень высокий порог входа для новичка. Своим родственникам и друзьям я бы точно не стал советовать столь сложные сервисы, поэтому в конечном счете мой выбор пал на Эстонский сервис ритейл-инвестиций OSOM Finance – https://osom.finance и их продукт DeFi Earn, в который можно положить деньги под процент.
По факту, DeFi Earn от OSOM построен на DeFi сервисах первого эшелона (напрямую подключен к AAVE и Binance), но предлагает значительно более понятный и удобный интерфейс, сниженные комиссии и надежность, обеспеченную аудитами и лицензиями, о которых разработчики проекта отчитываются у себя на сайте. До “спецоперации”, россияне имели возможность делать карточные и SWIFT депозиты и выводы, но сейчас осталась только крипта – как минимум пока её не запретили.
Чтобы купить крипту за рубли, я пошел на небезызвестный сервис бестчендж.ру (еще есть локалбиткоинс и цыгане в переходе), взял там биткоины и сразу отправил их на свой BTC кошелёк в OSOM Finance. Там, я продал их за евро, часть оставил как есть, а другую в два клика закинул в DeFi Earn под процент. Главное, чего я сейчас опасаюсь, работая с иностранными сервисами – это внешние и внутренние санкции, которые регулятор решит наложить на компанию, или которые компания решит наложить на меня. По словам представителя компании в официальном русскоязычном Телеграмм чате, они не планируют как-либо ограничивать пользователей из России и надеются, что регулятор тоже не станет бить по всем россиянам. В LinkedIn можно увидеть, что часть их разработчиков – выходцы из РФ, поэтому лично меня греет надежда что как минимум они будут отстаивать интересы обычных россиян. В противном случае – дексы, стейблы, метамаск.
Пишите в комментах ваши советы, делитесь рецептами “коктейля Баффета” и рассказывайте, почему всё ещё сидите в рублях.
10 лет назад показать такое - никто бы не поверил
Доллар пробил отметку в 117, а евро - в 124 рубля. При этом нефть выросла практически до 120 $
Что будет с экономикой и рублем?
В прошлый свой пост я написал о своем не разбирающемся в экономике знакомом. И обнаружил, что комментаторы тоже не разбираются в экономике и реально стало страшно. Дополнительным поводом написать это стал уже сегодняшний разговор с бывшим коллегой (программистом), который уже несколько лет работает в одном из банков. Сейчас они активизировали тесты системы, которая включает в себя несколько пунктов ограничений. Кстати по его словам этот модуль был написан давно, а вот опять активно тестировать начали сейчас, и судя по всему по приказу сверху.
Цель модуля в том, чтобы ограничить выдачу валютных вкладов, превышающих определенный лимит (в тестах он сказал что фигурирует цифра 10000 долларов, однако это лишь параметр). Короче... Суть в том, что если эта систему включат, то забрать валютный вклад смогут только те, у кого вклад меньше "параметра". А у кого больше - те вклады будут заблокированы. После блокировки есть несколько сценариев работы, например выдавать до 10% суммы вкладов, но в рублях по курсу установленным ЦБ (или в долларах, но до 5%). В месяц. Ещё много деталей нехороших узнал, например про банковские ячейки с задекларированным содержимым. Сценариев много, всего не опишешь. Когда я его слушал, у меня реально волосы дыбом встали, хотя ведь это всего лишь тесты.
Это всё реально может произойти, если у государства возникнет проблема с валютой (на случай блокировки счетов ЦБ). Курс рубля тогда ЦБ может заморозить, а это откроет черный рынок валюты, где цена за доллар будет зашкаливать. Банки будут выдавать валюту только тем компаниям, представившим подтвержденный "какой-то структурой" контракт на покупку и т.д.
Не хочется ассоциаций, но в пессимистическом сценарии нас может ожидать судьба Венесуэлы. (Надеюсь все знают про валютный кризис в Венесуэле или опять открывать новую тему?)
Update: Прошу без политики в комментариях. Добавил отдельно пост о диверсификации:
Поиграем в бизнесменов?
Одна вакансия, два кандидата. Сможете выбрать лучшего? И так пять раз.
Пара BTC/RUB вблизи исторического максимума
Стремительное падение российского рубля привело к ажиотажу на криптовалютном рынке: 01 марта суточный оборот по паре BTC/RUB достиг 1,5 млрд руб., а за один Bitcoin сейчас нужно выложить 4,4 млн руб.
Источник изображения: kaiko.com
Аналогичный рост спроса фиксируется на стейблкоин Tether – суточный оборот пары USDT/RUB превысил 1,3 млрд руб. Активный спрос на криптовалюты со стороны российских и украинских пользователей привел к росту Bitcoin на 29% с февральских минимумов.
Источник изображения: криптовалютная биржа StormGain
Глобальная статистика также свидетельствует в пользу намечающегося роста Bitcoin: несмотря на значительное падение от исторического максимума, биржи не фиксируют существенный приток криптовалюты, который бы подпитывал распродажу.
Источник изображения: glassnode.com
Наибольшие потери зафиксировали инвесторы, купившие Bitcoin в последние три месяца. Для ходлеров же текущая коррекция – не повод для выхода. Более того, ходлеры продолжают наращивать свои объемы: в настоящее время свыше 335 тыс. BTC остаются без движения дольше трех месяцев. Последний раз такая величина фиксировалась в июне-сентябре 2021 года, затем последовало новое ралли.
Источник изображения: glassnode.com
В своей записке инвесторам от 25 февраля Bank of America указал на маловероятное наступление «криптозимы», несмотря на грядущее монетарное ужесточение от ФРС. Уровень принятия и активность пользователей на подъеме, что послужит росту капитализации криптовалют в долгосрочном периоде.
Нельзя не отметить и глобальный инфляционный рост, который подпитывается высокой ценой энергоресурсов и продолжающимся сбоем в поставках материалов, запчастей и электронных компонентов. С возвращением Bitcoin к зоне $50-60 тыс. о нем вновь заговорят, как о страховке от инфляции.
Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)