Ожидается, что сам механизм обмена начнется в ближайшие недели
Минфин России надеется, что механизм обмена замороженными активами между российскими и зарубежными инвесторами начнет свою работу в течение нескольких недель, заявил журналистам замминистра финансов Алексей Моисеев. Планируется, что сам процесс обмена будет длиться около полугода.
«В целом подходы (к процессу обмена активами правкомиссей — FM) были одобрены. Рассчитываю, что какое-то более предметное объявление будет в течение марта месяца», — сказал он в кулуарах XIII Всероссийского форума по корпоративному управлению: «Пути развития в новом мире». «Я думаю, что нам осталось не так уж и много урегулировать — в течение нескольких недель», — отметил Алексей Моисеев. «Ориентировочно полгода будет длиться сам процесс. Потому что люди должны будут принять решение, это решение как-то донести до своего брокера и так далее и тому подобное», — отметил он.
Алексей Моисеев еще раз напомнил, что это будет добровольный обмен: нужно чтобы и российский инвестор и иностранный инвестор хотели совершить эту сделку. «Не будет никакой принудительности», — обратил внимание он. Замминистра пообещал, что механизм будет устроен таким образом, чтобы российский инвестор «получил не меньше, чем рыночная стоимость в момент начала обмена». Под механизм обмена попадут только замороженные в Национальном расчетном депозитарии (НРД) средства, добавил замминистра финансов.
В начале ноября 2023 года Владимир Путин подписал указ N844, который дает старт возможному механизму обмена активами между иностранными и российскими инвесторами. Российские частные инвесторы смогу реализовать свои активы до 100 тысяч рублей. Осуществляться обмен будет на деньги нерезидентов из «недружественных» государств, заблокированных на счетах типа «С». Продаже подлежат бумаги, учитываемые в Национальном расчетном депозитарии. Обмен будет происходить путем проведения торгов.
Министр финансов Антон Силуанов ранее заявлял, что его министерство надеется за счет механизма обмена активами вернуть инвестиции около 2,5 млн из 3,6 млн российских граждан, чьи активы были заморожены. Министерство финансов смотрит на этот обмен замороженных активов «как на некий первый этап», за которым может последовать расширение лимита и привлечение к обмену и институциональных инвесторов. На первом этапе планируется разблокировка счетов на сумму порядка 100 млрд рублей.
Многие слышали слово «арбитраж», но как он связан с криптовалютами? И при чём тут заработок? Давайте разбираться. Этим термином в криптомире называют заработок на разнице цен. Например, если на бирже A курс биткоина равен 5000$, а на бирже B - 5100$, то можно купить биткоин на бирже A за 5000$, продать его на бирже B за 5100$, и получить прибыль в размере 100$. Это простейший вариант арбитража криптовалют.
Но не всё так просто.
Чтобы зарабатывать на разнице, нужно ещё её отыскать и быстро среагировать. Желательно следить за рынком, понимать, когда ждать изменений. А ещё, чтобы заработать на разнице, нужен стартовый капитал и несколько платёжных методов: карты разных банков, электронные деньги и т.д. В этой статье мы в доступной форме расскажем, как зарабатывать на арбитраже криптовалют, с чего начать и приведём подробный алгоритм действий.
Если после прочтения статьи вас заинтересует сфера арбитража криптовалют, то в нашем телеграм канале есть бесплатный мини курс для новичков со всей базовой информацией, после прохождения которого вы изнутри посмотрите на P2P обмен и сможете сделать первые шаги для развития и заработка в данной нише
Содержание: 1. Арбитраж криптовалют (P2P арбитраж) - что это такое? 2. Как устроен P2P арбитраж? 3. Внутрибиржевой арбитраж 4. Межбиржевой арбитраж 5. Арбитраж волатильных монет (арбитраж без карт) 6. Что нужно для старта в P2P арбитраже? 7. Подробный алгоритм действий: а) Внутрибиржевой арбитраж б) Межбиржевой арбитраж 8. Кто такие постоянники? 9. Основные ошибки, которые совершают начинающие арбитражники
Арбитраж криптовалют (P2P арбитраж) - что это такое?
P2P Арбитраж - это практика покупки и продажи криптовалют на разных площадках с целью получения прибыли от разницы в цене на разных биржах.
Если говорить простым языком, то покупаешь криптовалюту дешевле - продаешь дороже
Одним весомым преимуществом арбитража является очень короткий цикл сделки
Цикл сделки - это цепочка операций покупки и продажи на разных биржах, которая позволяет получить прибыль.
Классический Арбитраж бывает двух видов: внутрибиржевой и межбиржевой.
Внутрибиржевой арбитраж происходит, когда мы покупаем и продаем на одной площадке.
Например, мы можем купить криптовалюту дешевле на спотовом рынке и моментально продать ее на рынке Р2Р, получив прибыль от разницы в цене.
Межбиржевой арбитраж, в свою очередь, предполагает покупку и продажу на разных площадках или биржах.
Например, мы можем купить криптовалюту на одной бирже дешевле, а продать ее на Р2Р-площадке другой биржи дороже, таким образом получив прибыль от разницы в цене.
Помимо этого существует еще Международный и Ситуативный арбитраж, а так же Арбитраж волатильных монет
Одно из самых главных понятий в арбитраже криптовалют - это спред.
Спред - это простой математический термин, который обозначает разницу в ценах между покупкой и продажей монеты. Но именно на этой разнице строится заработок на криптовалюте.
Как это работает?
Допустим, на одной бирже монета стоит 100₽, а на другой - 101₽. Спред в этом случае составит ~1%. Это значит, что если мы купим монету на первой бирже за 100₽, а продадим на второй за 101₽, то получим прибыль в ~1% от сделки.
Второе важное понятие после спреда - это ликвидность
Ликвидность криптовалюты — параметр, по которому можно определить влияние сделок купли-продажи на курсовую стоимость актива. Инструменты с низкой ликвидностью, как правило, страдают частыми изменениями цены. И, наоборот, чем выше этот показатель, тем меньшая волатильность характерна для криптовалюты.
Под термином «ликвидность» подразумевается важный параметр актива, позволяющий быстро реализовать его по рыночной цене.
К примеру, деньги считаются наиболее ликвидным инструментом, ведь с их помощью можно приобрести другие блага в любое время и по текущей стоимости рынка. К активам с низкой ликвидностью относятся картины, драгоценности, яхты, предметы производства и прочие товары, которые труднее продать.
Есть разные P2P-биржи, обменники, фиатные валюты, криптовалюты и платёжные средства. Разнообразие предложений порождает разницу курсов. Заметив ее, вы можете получать прибыль.
Ещё одни, немаловажные понятия в P2P обмене - это стакан, мейкер и тейкер
Стакан – место, где отображаются все активные объявления на покупку/продажу криптовалюты, выставляемые другими участниками обмена. Термин пришел из трейдинга, где «стакан» - таблица лимитных заявок на покупку и продажу ценных бумаг или валюты.
Мейкер — тот, кто создает объявление.
Тейкер — тот, кто покупает по чужому объявлению.
Как устроен P2P арбитраж?
Криптовалюта - это виртуальные деньги, которые есть на биржах, которые могут хранится в кошельках и тд.
Чтобы купить какую-либо криптовалюту необходимо перевести реальные деньги (в нашем случае рубли) в виртуальные (чаще всего это USDT).
Это точно такой же процесс, как покупать в банке валюту.
Например, если вы хотите купить доллар, то вы идёте в Сбербанк, отдаёте рубли и взамен получаете доллары.
В крипторынке пока что ещё нет крупных игроков и чтобы завести/вывести деньги, необходимо взаимодействовать с обычными людьми.
Чтобы купить криптовалюту, а именно USDT (это стейблкоин и он равен стоимости обычного доллара) нужно произвести обмен рублей с вашей карты на USDT другого человека.
Такое взаимодействие двух людей и называется P2P (peer-to-peer, в переводе с англ. — «равный к равному», торговля криптовалютой между пользователями напрямую без участия посредников)
Всё просто, вы являетесь покупателем крипты, человек с USDT является продавцом и есть сама биржа, которая хранит вашу крипту и служит гарантом покупки/продажи крипты
P2P арбитраж строится на том, что на постоянной основе совершаете сделки по купли/продаже этой самой крипты. То есть сначала вы переводите деньги со своей физической карты другому человеку, покупая USDT, а потом наоборот, вы продаёте крипту и уже вам переводят деньги на вашу карту.
Вот так и работает P2P арбитраж: покупаем крипту оптом дешевле и перепродаём подороже, а вот эта разница между покупкой/продажей и есть прибыль
Внутрибиржевой арбитраж
Внутрибиржевой арбитраж происходит, когда мы покупаем и продаем на одной площадке.
Например, мы можем купить криптовалюту дешевле на спотовом рынке и моментально продать ее на рынке Р2Р, получив прибыль от разницы в цене.
Межбиржевой арбитраж
Межбиржевой арбитраж, в свою очередь, предполагает покупку и продажу на разных площадках или биржах.
Например, мы можем купить криптовалюту на одной бирже дешевле, а продать ее на Р2Р-площадке другой биржи дороже, таким образом получив прибыль от разницы в цене.
Арбитраж волатильных монет (арбитраж без карт)
Арбитраж волатильных монет - покупка за USDT монеты на одной бирже, перевод на другую биржу и продажа там этой же монеты также за USDT
В данной виде арбитража не нужны карты, всё происходит исключительно на цифровых площадках.
Что нужно для старта в P2P арбитраже?
Первое - регистрация и верификация на биржах
Регистрация и верификация на биржах должны быть выполнены заранее. Это позволит вам не пропустить возможность заработка, если появится спред на площадке.
Второе - изучить мошенничсекие схемы и виды скама
Безопасность в крипте - это крайне важный момент и подходить к нему нужно с особой внимательностью, иначе рискуете потерять все свои деньги
Третье - выбор стратегии работы (те самые связки)
Стратегии в классическом P2P арбитраже деляться на 2 вида:
Работа с наличкой и работа по безналу (только с картами)
Выбор стратегии зависит от множества факторов: ваше место жительства, местонахождение команды, какие карты в наличии, временной ресурс и капитал.
Рассмотрим пример стратегии по работе с наличными:
1. Снимаем наличные с банкомата
2. Пополняем баланс биржи Garantex/Beribit в Москва сити
3. Покупаем на той бирже, которую пополнили, usdt
4. Переводим на другую биржу Binance/Bybit
5. Продаем usdt на другой бирже на карту со стоимостью выше закупочной
6. Снимаем наличные со сбера. Повторяем снова
В нынешних реалиях, по стратегиям работы по наличке, можно зарабатывать от 1 до 5% к капиталу в день. То есть, если ваш капитал равен 300.000 рублей, то ежедневный доход может составлять 9000-25.000 рублей. Соответственно, чем больше капитал, тем больше будет ваш заработок.
Работа по наличке подходит для ребят, которые проживают в Москве.
Рассмотрим пример стратегии работы по безналу:
1. Закидываем деньги на карту
2. Создаём ордер, как мейкер на покупку USDT
3. Покупаем USDT переводом на карту
4. Создаём ордер как мейкер на продажу USDT
5. Продаём USDT переводом на карту
6. Фиксируем прибыль и так по кругу
Если вы новичок, то скорее всего у вас нет мерчант аккаунта, но это вообще не проблема. Без мерчанта можно закупаться как Тейкер, а продаваться уже как Мейкер. В таком случае у вас будет просто поменьше спред за круг: в среднем это 0.15% прибыли к вашему капиталу
По стратегиям работы по безналу, в среднем, можно зарабатывать от 1 до 3% к капиталу в день. Если ваш капитал равен 300.000 рублей, то ежедневный доход может составлять 3000-9000 рублей.
Стратегии по безналу подходят для всех: и для ребят из Москвы, и для тех, кто из регионов.Большой плюс, что торгуя по стратегиям по безналу, вы можете работать из любой точки мира, имея под рукой только телефон. Это значительно экономит драгоценное время.
Четвертое - Выбор банка для работы
Райффайзенбанк / Тинькофф / Сбербанк
Подходить к выбору банка стоит не с меньшей ответственностью, чем к выбору связки.
Каждый банк — это отдельный стакан на бирже, отдельная доходность, отдельные постоянники, отдельные сроки жизни и лимиты карт, отдельная стоимость карты и сложность вывода из под ФЗ. Тот же тинькофф вам не подойдет на снятие, а сбер не окупаться из-за маленького капитала.
Пятое - начинать арбитраж стоит с небольших сумм.
Это поможет вам понять технологию, попробовать поторговать на всех площадках и лишь затем торговать большими суммами.
Сейчас, в нашем тг канале, проходит реалити, где мы на примере 2-х учеников показываем как сейчас зарабатывать в нише P2P арбитража при низкий спредах
Подробный алгоритм действий
Как происходит внутрибиржевой арбитраж:
1. Вы заходите на биржу, к примеру, ByBit и покупаете USDT на сумму 93.620 рублей, как тейкер по карте Тинькофф по курсу 93,62 ;
2. Заходите в сделки и закрываете один или несколько ордеров, пока на вашем балансе не появится 1000 USDT;
3. Далее вы создаёте объявление на продажу, то есть вы становитесь мейкером и устанавливаете цену так, чтобы находится на верхних позициях в стакане, но так, чтобы цена не была ниже закупочной. Например, вы поставили цену 93,73 и распродаётесь только по Сбербанку (часто бывает такое, что появляется разница между способами оплаты, то есть банками. Вы можете закупать, например, оплачивая Тинькофф, а распродаваться на Сбер, как в нашем примере)
4. Вам прилетают ордера, вы их обрабатываете, пока не выведите с биржи все USDT
5. В конечном итоге, у вас на карте появляется сумма 93.730 рублей и прибыль составляет 110 рублей с одного круга.
6. Дальше вы просто повторяете эти же действия желаемое количество раз.
Важно помнить, что чем больше капитал, тем больше прибыли вам принесёт один круг
В межбиржевом арбитраже алгоритм действий точно такой же, единственное отличие, что после покупки USDT, их необходимо перевести с одной биржи на другую, заплатив определенную комиссию за транзакцию.
Кто такие постоянники?
Также в межбиржевом и внутрибиржевом арбитражах есть постоянники!
Это люди, которым на регулярной основе для каких-то своих целей нужна валюта/крипта в больших объёмах.
И этот большой объём постоянникам очень сложно выкупить в стакане быстро и выгодно, и таким людям выгодно сотрудничать с арбитражниками.
Работа с постоянными клиентами дает следующие плюсы:
— работа под повышенный спред 1-2% c круга, при тех же действия, что и при классической торговле
— карты живут дольше, так как работа часто происходит с одних и тех же реквизитов
— удобство по времени работы, так как можно договориться работать в определенное время
P2P арбитраж - это одно из самых низкорисковых направлений в крипте, где можно делать 1-3% к капиталу в день. Это ниша, в которой можно стабильно, с учётом всех затрат, делать 30-60% к капиталу в месяц, уделяя торговле 8 часов в день, оставляя выходные для отдыха.
Основные ошибки, которые совершают начинающие арбитражники:
1. Нереалистичные ожидания
Многие новички в P2P-арбитраже начинают с неправильных представлений о том, как зарабатывать деньги. Они мечтают о высоких процентах спреда и считают, что будут зарабатывать миллионы, работая всего несколько часов в день.
Однако реальность не так проста. Вместо того, чтобы искать много различных связок, гораздо рациональнее сосредоточиться на одной стратегии и отрабатывать её на максимум
2. Отсутствие знаний и обучения
Понимание того, как работает P2P-арбитраж является ключевым для успешной работы.
Новичкам следует потратить время на изучение этой области и быть осведомленными о возможных рисках и опасностях. Копайте вглубь, расскачивайте свой аккаунт, нарабатывайте себе постоянных клиентов.
Тут как и в другом другом деле, нужно углубляться во все моменты, развиваться и постоянно следить за рынком
Также не стесняйтесь обращаться за советом к более опытным арбитражникам и задавать вопросы.
3. Пренебрежение безопасностью
Мир криптовалют подвержен риску мошенничества, поэтому безопасность должна быть вашим приоритетом.
Важно использовать различные меры для защиты своих активов, такие как использование отдельной электронной почты при регистрации на бирже, включение двухфакторной аутентификации, проверка номера криптовалютного кошелька перед отправкой денег и тщательный контроль push-уведомлений.
Будьте осторожны и не доверяйте свои средства на автомате.
4. Знание большого количества стратегий
Работа только с одним платежным методом или на одной бирже может быть нерентабельной и повлечь потери.
Рекомендуется использовать различные стратегии, биржи для более эффективной работы.
Это может быть полезным для достижения лучших результатов.
5. Отсутствие плана и стратегии
Многие начинающие арбитражники не имеют четкого плана и стратегии. Они просто пробуют разные методы и надеются на удачу.
Однако, чтобы добиться успеха в P2P-арбитраже, необходимо иметь хорошо продуманный план и стратегию.
Определите свои цели, изучите рынок, разработайте стратегию входа и выхода из сделок, и следуйте ей с дисциплиной.
Заключение
В заключении хочу сказать, что ниша P2P арбитража сейчас очень популярна, но при этом перед тем, как начать им заниматься стоит хорошо изучить все тонкости, банковскую систему и вопросы налогообложения. Будьте внимательны и подходите ко всем вопросам с умом
Заинтересовала сфера арбитража криптовалют? Подписывайся на наш телеграм канал!
В закрепе вас ждёт бесплатный мини курс с подробным разбором ниши P2P арбитража и не только!
Все самые важные и интересные финансовые новости в России и мире за неделю: у россиян забирают загранпаспорта из-за «неправильных» шрифтов, государственная база данных с банковскими картами и паролями путешественников, новые санкции, первая частная победа в суде РФ над Euroclear, а также расовый скандал с нейросеткой гугла Gemini AI.
Киви-банку устроили ЧЫК-ЧЫРЫК
Полтора года (с августа 2022-го) Эльвира Набиуллина терпела и не трогала российские банки, но 21 февраля всё же не удержалась и отозвала лицензию у Киви-банка.
Как говорится – при ближайшем рассмотрении, волосатый новозеландский воробей оказался скорее мертв, чем жив
В качестве причин отмены банка, ЦБ назвал его активное участие в сомнительных операциях, а именно: облегчение расчетов между криптанами, нелегальными букмекерами, вывод ворованных денег через подставных «дропов», а также покупка игр от загнивающего запада через казахстанский Steam (окей, последний пункт – это шутка, думаю, Эльвира Сахипзадовна не в курсе о том, как конкретно ты смог купить Hogwarts Legacy).
Тут надо сказать, что сама группа компаний QIWI больше известна не столько своим банком, сколько популярными Киви-кошельками – говорят, они есть (были) аж у 14 млн человек; а также системой международных переводов Contact. Если клиентам Киви-банка всё гарантированно возместит АСВ (в пределах суммы 1,4 млн руб.), то перед держателями средств на Киви-кошельках и по зависшим Contact-переводам таких обязательств нет. Впрочем, ЦБ говорит, что денег у самого банка в ходе банкротно-ликвидационных процедур должно хватить на возмещение всем – но для этого вам нужно обязательно оставить заявку на сайте АСВ.
«Вёрстка» дозвонилась на горячую линию Агентства по страхованию вкладов и выяснила, что владельцам электронных кошельков нужно подать обращение через сайт с указанием паспортных данных и номера кошелька, к письму необходимо приложить сведения об открытии кошелька, чеки, информацию о переводах — все, что может подтвердить ваши права на кошелек.
С платежными системами, через которые россияне могли ранее переводить деньги за рубеж, в последнее время дела обстоят не очень: «Юнистрим» забанили санкциями США полгода назад, Contact добил вот сейчас уже наш Центробанк, а «Золотая корона» осторожно не позволяет делать переводы с карт санкционных банков (а такие сейчас в России – уже почти все крупные). Крутитесь как можете, короче!
Как вы помните по одному из прошлых выпусков новостей, в конце января прошла сделка по выкупу Qiwi за полцены ее же собственным директором. Тогда мы обсудили, что это выглядит как некрасивое «обувание» инвесторов в акции компании, а сейчас вот после новостей об отзыве лицензии у банка, их котировки упали еще на 50% с тех пор. Выходит, выкуп-то был как бы по «справедливой» цене, без всяких скидок по факту? 🤔
Думаю, новый собственник месяц назад был уверен, что с ЦБ всё получится без проблем зарешать (как это уже удавалось сделать много раз в предыдущие несколько лет), и радовался удачной сделке. Тем более, что Минфин-то эту сделку утвердил – значит, типа, государство благосклонно к компании! А по итогу вышло – получил загибающийся актив, да еще и в бюджет РФ придется заплатить обязательный сейчас взнос в размере 10% от любой сделки по выкупу бизнеса.
Что будет дальше с бизнесом Киви – пока не очень ясно. С одной стороны, у них там и помимо самого банка всякие сервисы есть. С другой, почти все они так или иначе завязаны на платежные сервисы, а кто из банков захочет сейчас связываться с волосатым фруктом после такого недвусмысленного сигнала от ЦБ «не трогайте, оно токсичное!» – непонятно.
Совкомбанк хочет выкупить у своих кредиторов $1 за 10 центов
Если выкуп российских бизнесов у иностранцев за 50% от их рыночной стоимости вам кажется хитро-дерзким ходом, то это вы еще не видели, что придумал Совкомбанк. А именно: ребята предложили инвесторам выкуп еврооблигаций, выпущенных банком ранее, за 10% от номинала (то есть, за одну десятую, Карл!).
Учитывая, что зарубежные инвесторы никакого профита от этих облигаций получать сейчас не могут (все платежи заблокированы в этих ваших Евроклирах), многие из них давно уже мысленно посписывали эти бумаги «в ноль» – так что, поди, найдутся желающие отдать их за бесценок.
Признаюсь, в свете этой новости трактовка логотипа банка заиграла для меня новыми красками
Жалко, физлица воспользоваться таким лайфхаком не могут. А то я бы так взял ипотеку в банке, а через пару лет заявил бы: «парни, платить больше не получается, но готов вам отдать 10% от всей суммы, и будем в расчете!»
Алкогольное IPO упало, и не смогло самостоятельно подняться
Популярные первичные размещения акций легко могут подскочить сразу после листинга на бирже на +40% (см. Диасофт), только вот аллокацию инвесторам, желающим поучаствовать в этом веселье, дают на уровне 1–2% от их заявок.
В других IPO, наоборот, всем желающим щедро отсыпают акций в объеме их пожеланий. Только вот после листинга бодрого скачка вверх по таким размещениям отчего-то не происходит.
На прошлой неделе мы как раз увидели пример размещения второго типа: на биржу вышла компания с красивым названием «Алкогольная группа Кристалл». Инвесторы на IPO взяли акцию по 9,5 руб., а на бирже она сразу провалилась вниз на 15% до 8,1 руб. Зато аллокацию дали от души – пишут, что под 80% от поданной заявки...
Не знаю как вы, но я при словах «алкогольная группа» представляю скорее что-то такое
А знаете, кто точно никогда не теряет деньги на участии в IPO? Брокеры, конечно же! ЦБ тут как раз пожаловался на то, что ряд брокеров креативно подходят к взиманию комиссий за участие: рассчитывают их на весь объем поданной заявки, даже если реальная аллокация составила в итоге всего несколько процентов от нее.
Лутбокс со штрафами за нарушение антисанкционных указов президента скоро откроется
После 24 февраля 2022 года президент РФ успел напринимать кучу всяких так называемых «антисанкционных» указов, которые в том числе затрудняют денежные операции с рублями и валютой для россиян. Многие из этих указов принимались в суматошно-хаотичном порядке, поэтому местами случались казусы: так, в марте 2022 года российским гражданам случайно запретили продавать ценные бумаги на зарубежных брокерских счетах (в июне обратно разрешили), а в марте 2023-го неразрешенными внезапно оказались уже любые сделки купли-продажи на зарубежных биржах (разрешили обратно в ноябре).
При этом, всё это время в отношении этих указов ситуация была странной: ограничения как бы есть, а ответственность за их нарушение как бы не определена. Юристы осторожно предполагали, что кара за несоблюдение указов президента может быть аналогичной штрафам за нарушение валютного регулирования (до 40% от суммы операции) – т.к. конкретно в кодексе об административных правонарушениях (КоАП) эти указы не поименованы, а валютные статьи по смыслу ближе всего. Но это всё носило спекулятивный характер.
Ну и вот, Ведомости пишут, что законопроект об официальном вводе соответствующих штрафов в КоАП реанимировали и планируют принимать в скором времени (не могут пока только договориться, что делать с теми бизнесами, кто неправильно продает за рубли валютную выручку). Как только его протащат через Думу – так сразу и заживем счастливо с полным осознанием того, как конкретно нас будут наказывать!
Как думаете, какое наказание в итоге впишут в КоАП? Вангую, что всё-таки аналогичное штрафам за нарушение валютного законодательства: 20–40% от операции
Если ваш загранпаспорт напечатал шрифтом Comic Sans, то у меня для вас плохие новости...
Телеграм-канал SHOT пишет, что многие россияне столкнулись с изъятием загранпаспортов на границе из-за «неправильных шрифтов». МВД это опровергает, но как-то вяло – они не говорят «да ну, какие неправильные шрифты, что за бред??», а скорее «мы что-то не видим всплеск заявлений на замену паспорта... наверное, это значит, что у всех всё норм».
Фрагмент внутренней инструкции, который выложили SHOT, выглядит, тем временем, довольно правдоподобно. Ножка у семерки, видите ли, слишком ровная...
Источники Коммерсанта эту информацию подтверждают и говорят о том, что проблеме подвержены загранпаспорта старого образца (сроком действия на пять лет и без биометрии), которые выпускали в последние пару лет: там кто-то в паспортном столе неудачно поигрался со шрифтами – и проиграл. Кстати, на прошлой неделе еще появилась новость, что обладателям паспортов без биометрии со второй половины 2024 года возможно закроют въезд в Евросоюз.
Короче, хозяйке на заметку: Если у вас единственный загранпаспорт без биометрии – то это никуда не годится, срочно идите получать новый на 10 лет. Да даже и если у вас уже есть один десятилетний, то всё сравно сходите и получите еще один запасной – так можно делать, в том числе даже и за рубежом.
Дело в том, что с декабря 2023 года вступил в силу новый закон о конфискации российскими госорганами «недействительных» загранпаспортов с довольно размытыми критериями – поэтому, имея на руках только один документ, сильно выросли риски в какой-то момент оказаться на границе с нежелательной для вас стороны вообще без документа.
На всякий случай – проверьте внимательно свой загранник, нет ли там опечаток. Кривизну ножек у семерок еще не забудьте измерить! [Источник: 74.ru]
И еще сразу в тему: ТГ-канал Offshore Channel обратил внимание на то, что Минфин предлагает обязать зарубежные консульства уведомлять российскую налоговую о выдаче гражданам паспортов за пределами РФ. Логика здесь простая: получил паспорт не на Родине – какой-то ты странный парень, поди по-тихому эмигрировал из России, и никому не рассказал! Возможно, тут есть основания для бодрящих доначислений налогов...
Российских путешественников хотят собрать в специальной базе данных с их банковскими картами и паролями
Коммерсант пишет, что с 1 сентября Минтранспорта хочет обязать всех перевозчиков (авиа-, водных, железнодорожных, и других) передавать в единую базу помимо данных паспорта и билета – также данные об IP-адресах, телефонах, адресах электронной почты и паролей учетных записей (wut?). При оплате банковской картой перевозчик должен будет передать четыре последние цифры карты и наименование банка (жалко, что без пин-кода и CVV-номера).
В Минтрансе говорят, что всё это делается ради более эффективной ловли коварных преступников, а сама база данных будет сверх-защищена от любых взломов и утечек. 🤔
И к другим новостям: Роскомнадзор сообщил о том, что в 2024 году произошла утечка персональных данных россиян на 500 млн строк. Что конкретно утекло, откуда и куда – из заявления не понятно, но сам объем этой единственной утечки уже почти превысил совокупные сливы за весь 2023 год.
Но это ничего: думаю, в 2025 году можно будет легко побить этот рекорд еще раз – как только авиакомпании наладят передачу в Минтранс айпишников, телефонов и паролей туристов...
Новостью поделился Милош Вагнер (замглавы Роскомнадзора). Хотел пошутить, что это «не тот, что вы подумали, а Вагнер здорового человека» – но как-то тоже неловко выходит такое говорить
САНКЦИИ САНКЦИИ САНКЦИИ
На прошлой неделе к 24 февраля западные страны подгадали новый большой пакет с пакетами санкций.
США включили в санкционный список оператора платежной системы «Мир»: на использование карт внутри России это не должно повлиять, а вот работать в «дружественных» странах они вряд ли продолжат – кажется, в минувший вторник мне в последний раз довелось расплатиться российской карточкой за хачапури в Ереване.
Кроме того в американский SDN-список добавили кучу малоизвестных банков: Авангард, Ростфинансбанк, Челиндбанк, Модульбанк, Датабанк, Быстробанк, Морской банк, МФК, Ижкомбанк, Кавказский Комсельхозбанк и СПБ Банк. Последний является депозитарием печально известной СПБ Биржи – нам как бы дополнительно намекнули, что разморозки активов российских инвесторов на этой бирже можно в ближайшее время сильно не ждать.
Также под штатовские санкции угодил застройщик «ПИК». Теряюсь в догадках – неужели они хотят помешать экспорту человейников в США? 🤔
В общем, ничего сильно существенного в американском списке мы не увидели. Накануне было много обсуждений, что велик риск попадания в SDN Мосбиржи/НКЦ, что привело бы к проблемам с биржевой торговлей долларами. На волне этих опасений даже произошло «раздвоение» курсов доллара на Мосбирже: обычно гуляющие друг за другом курсы с расчетами сегодня (USDRUB_TOD) и завтра (USDRUB_TOM) разъехались в разные стороны: «сегодняшний» доллар в какой-то момент уходил за 100 руб., в то время как «завтрашний» оставался на уровне 93 руб.
TradingView: Кто-то очень сильно хотел успеть закупиться баксами перед выходными, и готов был платить за это до 8% премии
Пробежимся также кратко по новым санкциям от других стран (ничего сильно интересного там нет):
Евросоюз: Ввел 13-й пакет на 106 физических и 88 юридических лиц. Из любопытного пожалуй только то, что в списке оказалось много не-российских компаний: из Шри-Ланки, Китая, Индии, Сербии, Казахстана, Тайланда и Турции. То есть, пытаются оказать давление именно вторичными санкциями на партнеров.
Великобритания: Расширила список на 50 позиций, включая ряд руководителей российских компаний. Отдельным списком прошли шестеро руководителей колонии ИК-3 «Полярный волк».
Канада: 153 организации и 10 физлиц, включая президента Федерации шахмат России Андрея Филатова.
Австралия: 37 организаций и 55 физлиц – включая Киркорова, Газманова, Расторгуева и Баскова.
Арбитражный суд Москвы удовлетворил первый иск частного инвестора к Euroclear
Заголовок звучит очень круто! Но есть один нюанс: чувак хотел взыскать с Евроклира $582 тысячи, а суд ему присудил только $10к (купоны и дивиденды, но без потерь по самим подзаморозившимся бумагам).
Наш герой, Роман Прудентов. Что-то есть в нем от советского Нила Патрика Харриса
Интересы Романа отстаивала юридическая фирма Stonebridge Legal – к гадалке не ходи, стоимость услуг юристов была повыше «жалких» отсуженных $10 тыс. С другой стороны – Роман там как бы работает партнером, так что вряд ли платил по прайс-листу. Да и ПЕАР неплохой для фирмы вышел!
Производитель чипов для нейросеток Nvidia продолжает расти неприличными темпами
В мае 2023 года мы отмечали достижение капитализацией Nvidia отметки в $1 трлн, а уже на прошлой неделе акции скакнули после публикации хорошей отчетности на очередные +15%, и компания стоит уже целых 2 триллиона баксов.
Тем временем, Интел может похвастаться в лучшем случае скромной капитализацией менее $0,2 трлн
Заодно Nvidia побила рекорд по самой большой прибавке за одну торговую сессию в истории: компания стала дороже аж на $277 млрд всего за день – такое чувство, что всё следующее столетие мы только эти чипы из графических ускорителей и будем на хлеб намазывать и кушать!
Интересно, кстати, что главная американская радетельница за вложения в прорывные инновационные компании – инвесторка Кэти Вуд с фондом ARKK – всю Нвидию продала в конце 2022 года и пропустила рост котировок ее акций в пять раз. Как выяснилось – не все инновационные фонды одинаково полезны! (С начала 2021 года ARKK находится в просадке более чем на 60%, несмотря на впечатляющую динамику американских тех-компаний.)
Твое лицо, когда инвесторы в инновационный фонд ARKK спрашивают «ну и сколько мы там заработали на ралли Nvidia? как это – ноль??»
Нейросетевая монетизация щитпостинга Реддитом
Главный англоязычный мега-форум Reddit собирается выходить на IPO (несмотря на то, что компания продолжает генерировать убыток на уровне $90 млн в год). Под это дело из поданных в SEC документов еще выяснилось, что наш пострел Сэм Альтман из OpenAI владеет почти 9% в Reddit. Ясно-понятно теперь, почему OpenAI решили GPT-2 в 2019-м тренировать именно на ссылках с Реддита!
Кстати, лицензирование данных с форума с целью обучения на них нейросеток становится сейчас существенной частью выручки Reddit (уже заключили контрактов со всякими Гуглами на $200 млн – примерно четверть годовой выручки, хоть это и не относится только к одному году). Кто бы мог подумать 18 лет назад, когда Реддит только появился, что продажа нагенерированного пользователями щитпостинга в будущем может оказаться прибыльной штукой?
Стив Хаффман (CEO Reddit) и сам неуловимо похож на того самого школьника, который пишет в сети «я твой мамка труба шатал!». А потом ChatGPT всё это с забора читает и учится...
Американцы придумали КОРОБОЧКУ для ухода от налогов
Все американские фонды ETF по закону обязаны регулярно распределять получаемые ими купоны и дивиденды в адрес своих инвесторов. Мне это всегда казалось странным – зачем такое странное требование, почему нельзя их удобно сразу аккумулировать внутри фонда (как это делается часто в европейских ETF)?
Разгадка оказалась банальна: налоги на проценты/дивиденды в Штатах составляют до 37%, а capital gain облагается по ставкам гораздо ниже (до 20%). Дядя Сэм не хочет, чтобы ты платил меньше налогов!
А теперь к новости: пацаны из инвесторской тусовки Alpha Architect покумекали, и придумали способ, как получать стабильную доходность на уровне трехмесячных US Treasuries (примерно 5,5% годовых сейчас) – но так, чтобы при этом не получалось процентного дохода к распределению (и, соответственно, к налогообложению). Фонд назвали BOXX (коробочкка?). Объяснять принцип долго, но там конструкция из говна и палок [зачеркнуто] покупки и продажи опционов на акции с хитрой утилизацией налоговых убытков.
TradingView: Котировки (без учета выплаты дивидендов) BOXX и более классического фонда BIL на короткие US Treasuries: нетрудно заметить, что BIL не растет в цене, т.к. всю полученную доходность распределяет инвесторам, а BOXX всё аккумулирует в цене
Я вот думаю: стоит ли американцам рассказывать, чё может пойти не так со всеми этими «сверхнадежными конструкциями на деривативах»? А то был у нас тут один надежный ETF с хеджированием курса деривативами – да потом и обнулился внезапно в марте 2022-го...
Make Japan Great Again
В конце 1980-х все думали, что японцы захватят весь мир – ну, по крайней мере, в экономическом смысле. Поэтому японский фондовый рынок тогда стоил даже больше, чем американский.
Правда, длилось это веселье недолго: с 1990-го японские акции как начали падать, да так и не могли толком восстановиться многие десятилетия. Только на прошлой неделе, 34 года спустя, индекс Nikkei 225 опять достиг того же уровня оценки, что и на пике пузыря 1989 года.
Правда, это всё без учета инфляции. Но зато и дивиденды тоже не учитываются. Короче, выводов не будет, но картинка всё равно вышла поучительная =)
AI Gemini творчески переосмыслила проблему нацизма
На прошлой неделе американский Хвиттер начисто порвался по поводу гугловского чатбота AI Gemini.
У Google уже раньше были проблемки с расовой темой, когда в 2015 году выяснилось, что их нейросетевой распознаватель объектов на фотках уверенно подписывает слово «горилла» под чернокожими людьми. Гуглу тогда пришлось заняться окончательным решением горрильного вопроса: нет, они не натренировали нейросетку лучше различать людей и обезьян – а просто заставили ее забыть о существовании горилл, лол.
Видимо, памятуя об этом провале, они сделали особо сильный упор на том, чтобы научить свою AI Gemini при генерации картинок практиковать ДАЙВЕРСИТИ. Предполагаю, что каждый задаваемый пользователем промпт на генерацию людей перед выполнением просто «пересобирается» под капотом, и туда добавляется что-то вроде «make it as racially diverse as possible».
Ну а дальше ход мыслей нейронки, видимо, следующий: «Дайверсити – это когда чернокожие, азиаты, и т.д. А белые люди – это совсем не diversity, их генерировать не надо!». В результате некоторые выдаваемые картинки выглядят просто абсурдно: самый топ-результат – это когда на запрос «нарисуй мне немецкого солдата в 1943 году» она генерирует чернокожих в нацистской форме.
Кажется, в Рунете даже нейронацистов показывать нельзя, поэтому вот вам отцы-основатели Америки, слева направо: Томас Джефферсон, Джордж Вашингтон, Бенджамин Франклин и Чонгук из BTC
В результате Гуглу пришлось спешно извиняться и решать проблему. Пока краткосрочный метод решения немного напоминает «гориллагейт» 2015-го: нейросетке просто запретили генерировать любых людей.
Ну, хоть мемов от души наделать успели – и то хорошо!
Почему полезно дружить с чатботами на сайтах компаний
Одним из популярных способов использования текстовых нейросеток становится изготовление на их базе чатботов для общения с клиентами на сайте. А-ля «техподдержка» для самых базовых глупых вопросов – только на порядки дешевле, чем использование мясных операторов.
Проблема только в том, что иногда LLM генерируют бредовые и некорректные ответы (они так видят!). Ну и вот подоспел первый судебный прецедент на эту тему: чатбот Air Canada наплел клиенту фейковые условия возврата билетов, а когда они не сработали, авиакомпания сказала «ну надо было пдфки с условиями внимательно читать, что ж вы эту железку на сайте слушаете, думоть надо головой своей, это же всё понарошку!»
Короче, канадский суд подумал, и решил: компании в ответе за тех чатботов, которых они приручили! Придется платить. Предвижу скорое появление лайфхак-статей в стиле «5 надежных промптов для того, чтобы заставить нейросетку на сайте авиакомпании пообещать тебе бесплатный билет первого класса».
POV: Когда ремонтник попытался решить проблему с помощью «окей, чатжпт, как легко починить разваливающийся авиадвигатель?»
18-летняя тиктокерша завела Онлифанс и заработала $200к за первую неделю
Собственно, сабж. А ты и дальше просиживай штаны в офисе. 🙈
Правда, в коммьюнити ноутс Хвиттера пишут, что это всё на самом деле псевдо-хайп и скрытая реклама
Но даже так – бизнес-жилка, по ходу, у девчонки есть! И с финансовой грамотностью порядок.
На всякий случай сразу скажу: эта новость сама по себе – тоже псевдо-хайп и скрытая реклама моего нового интервью с Александром Бабинцевым, которое вышло на прошлой неделе. Саша классный: он бесплатно обучает детей из маленького города Глазова финансовой грамотности. Ну и выпуск, соответственно, про это: как научить своих детей обращаться с деньгами.
Что там с Сэмом?
Багамский банк Deltec, обслуживающий Tether, обвинили в связях с печальной известной FTX/Alameda: дескать, банк им выдавал миллиардами краткосрочные кредитные транши на несколько дней для покупки USDT и дальнейшего... Дальше хз, пока ничего страшного не придумали, но сейчас любая связь с Бэнкманом-Фридом является супер-токсичной – так что, почему бы и в суд не подать?
Тем временем, в Хвиттере появилось первое фото SBF из заключения. Судя по вайбам фотки – местные авторитеты по мере возможностей опекают болезного Сэма как курьезную селебу.
Просится подпись «когда отпросился у мамки на первую дискотеку с ребятами из старших классов»
Хорошая новость недели
Первый человек, которого чипировали Масковским Нейралинком в январе, успешно восстановился и теперь вовсю шерудит мышкой прямо из головы. Вот-вот его научать кликать, там уже до хоткеев недалеко – короче, ждем, когда уже начнет гамать в Контру!
По данным регулятора, тестирование на сложные инструменты пытались сдать более 9 млн неквалифицированных инвесторов, но прошли его только треть из них
Неквалифицированные российские инвесторы стали успешнее проходить тест перед покупкой сложных финансовых инструментов на второй год после запуска этого механизма, однако доля участников тестирования за два года его существования снизилась более, чем вдвое, говорится в сообщении ЦБ.
По данным регулятора, за два года действия этой процедуры в тестировании приняли участие более 9 млн неквалифицированных инвесторов — клиентов крупных брокеров. Успешно сдала тест треть из них (33,32%). За это время число неквалифицированных инвесторов выросло почти на 78% (с 19,7 млн до 35 млн человек), однако доля участников тестирования снизилась с 23,7% до 9,17%. При этом результаты сдачи тестов, по данным Цетробанка, во второй год в среднем были лучше, чем в первый, что свидетельствует “о более осознанном подходе неквалифицированных инвесторов к выбору финансовых инструментов и подготовке к тестированию”.
Больше всего инвесторов сдают тест на понимание особенностей и рисков российских акций, не включенных в котировальные списки. Далее следуют необеспеченные сделки и российские облигации без необходимого рейтинга, которые стали интересны неквалифицированным инвесторам во второй год тестирования, сменив иностранные акции, не включенные в котировальные списки. При этом самые популярные темы оказались и самыми сложными — там было допущено больше всего ошибок. “Смещение интереса с иностранных бумаг на российские может объясняться санкционными рисками и введением ограничений на приобретение ряда инструментов”, — говорится в пресс-релизе регулятора.
С первого раза тест прошла примерно половина инвесторов, почти четверть (23%) — с четвертой попытки. При этом доля сдавших с первого раза постепенно снижалась по мере того, как росло количество вопросов в тесте. Также уменьшилась доля тех, кто сдает с четвертого раза и более.
Тестирование неквалифицированных инвесторов было введено в октябре 2021 года Федеральным законом №306‑ФЗ. Оно призвано помочь инвесторам оценить свои знания, возможные риски и осознанно подойти к решению о сделках со сложными финансовыми инструментами. Порядок тестирования определяется базовым стандартом защиты прав и интересов клиентов брокеров. Согласно отчету по итогам поведенческой экспертизы тестирования неквалифицированных инвесторов, эмпирическую часть которой ЦБ проводил с 19 по 28 июня 2023 года, процедура тестирования оказывает охлаждающее воздействие: до 10% инвесторов, принимавших участие в тестировании, по итогам отказались от приобретения сложных финансовых инструментов.
01 • Министр транспорта показал Путину план метро скоростной ж/д Москва ↔ Питер: поезда будут ходить каждые 10 минут, а путь займёт 2 часа 15 минут, запуск в '30–'35 годах. Нужно к 2026 сделать поезд со скоростью 400 км/ч и к 2028 купить 28 таких за 148 млрд ₽. Ещё отменить НДС для участников проекта и найти ≈2 трлн ₽. Предлагаю 290 млрд ₽ привлечь облигациями пенсионного фонда Газпрома, 200 инвестициями, 900 взять в кредит у банков, 580 вынуть из ФНБ [сейчас там 12 трлн ₽] и 100 из госбюджета.
02 • Путин: кстати, Лукашенко не против дотянуть скоростную ж/д до Минска.
03 • Песков: Путину понравился план министра. Дал добро.
04 • ЦБ сохранил ставку 16% и прогнозирует: 13,5–15,5% в этом году, 8–10% в следующем. Прошлый прогноз: 12,5–14,5% и 7–9%.
05 • Общенациональная забастовка индийских фермеров. Перекрыли дороги и ж/д. Требуют ввести минимальную цену на урожай.
06 • Хуситы атаковали ракетами торговое судно в Аденском заливе. Ущерб незначителен, экипаж не пострадал. Хуситы говорят, что судно британское, а СМИ — что греческое.
08 • Депутаты Палаты представителей США [нижняя палата] ушли в отпуск до 28 февраля, так и не проголосовав о выделении денег Украине, Израилю и Тайваню.
09 • Навальный скончался в возрасте 47 лет. Потерял сознание после прогулки. Причины устанавливаются.
Политика
10 • Члены НАТО договорились построить в Польше тренировочный центр для украинских солдат.
11 • Военные расходы Польши: 4,2% ВВП, рекорд среди членов НАТО.
12 • Полиция Армении обвинила в коррупции министра экономики, который в среду уволился после задержания своего зама по этому же делу.
13 • Глава Кувейта распустил парламент за «нарушение конституции и оскорбительные выражения». За какие именно не уточнил.
14 • Венесуэла выслала сотрудников бюро ООН по правам человека за «предвзятую позицию и покрывательство обвиняемых в попытке госпереворота».
15 • Рейтинг Путина 79%⇡, правительства 54%⇣, Единой России 43%•.
16 • США: Украину не возьмут в НАТО до окончания конфликта.
17 • США: Россия не угрожает НАТО, но мы наращиваем силы на восточных границах.
18 • Франция, Греция и Кипр проголосовали против закупки снарядов для Украины за пределами ЕС.
19 • Байден звонил премьеру Израиля. Сказал не начинать военную операцию на юге Газы без надёжного плана защиты гражданских.
20 • Индийские фермеры на марше справедливости сбили полицейский БПЛА при помощи воздушного змея. До столицы осталось 100 км.
21 • Белоруссия задержала группу диверсантов со взрывчаткой на границе с Украиной.
22 • США договорились с Сомали о строительстве пяти военных баз.
23 • Германия обещает Украине 36 гаубиц, 120 000 снарядов и 2 системы ПВО, всё за 1,1 млрд €.
24 • Германия и Украина подписали соглашение о безопасности. Содержание не говорят.
25 • США вывели на орбиту спутники слежения за гиперзвуковыми ракетами.
26 • США: Россия разрабатывает оружие против спутников. Это угроза нашей госбезопасности!
27 • Байден поручил дипломатам начать с нами диалог об противоспутниковом оружии.
Экономика
28 • Инфляция во Франции: 3,4%, -0,7 за месяц. Вернулась на уровень января 2022.
29 • Наш глава Минздрава приехал в Монголию. Обсудил дружбу и продажу ей медоборудования.
30 • Прогноз Счётной палаты США: такими темпами наш госдолг дойдёт до 106% ВВП к 2028 и 200% к 2050 году.
32 • ЕС купил у нас товары на 50,6 млрд € в 2023, в т.ч. нефть и газ на 29 млрд €. Продал на 38,3 млрд €. Оборот упал в три раза за год.
33 • Наши госкомпании закупились у малого и среднего бизнеса на 8 трлн ₽ в 2023, +13,5% за год. Топ поставок: обрабатывающая промышленность 2,45 трлн ₽, строительство 1,9, наука и инженерия 0,4.
34 • Промышленное производство в ЕАЭС +3,7% за год: Белоруссия +7,7, Казахстан +4,3, Армения +4,1, Россия +3,5, Киргизия +2,7.
35 • Порт Махачкалы снова принимает к отправке древесину. Последний раз делал это 10 лет назад. Партия 5000 тонн готовится уйти в Иран.
36 • Мощность наших портов Северного морского пути: 40,5 млн тонн за год. Опережают план развития на 4,5 млн.
37 • Россельхознадзор снял запрет на поставку бананов из Эквадора для пяти компаний. В понедельник пройдут переговоры о дополнительных требованиях к ним.
38 • Индия снова покупает у нас нефть сорта Сокол. Отказалась два месяца назад, т.к. поссорилась с Китаем и больше не платит в юанях. По слухам, теперь рассчитывается в дирхамах [валюта ОАЭ].
39 • Минфин выставил на аукцион алмазы на 205 000 карат. Цена всех лотов 885 млн ₽, ожидает выручить 1 млрд $ и отдать в бюджет страны.
Все самые важные и интересные финансовые новости в России и мире за неделю: блокировка-неблокировка VPN в РФ, дискриминация румыно-болгарских бабушек, Сэм Альтман просит $7 трлн на чипсы, а заслуженный Биткоин-академик США разработал лучшую программу обучения крипте.
«Яндекс! Есть надежда, что нас не кинут...»
В прошлый понедельник Яндекс наконец рассказал, как конкретно будет происходить разделение компании. И там, если честно, без бутылки не разберешься! Самый внятный обзор схемы сделки из тех, что я видел – это вот этот; ну а ниже я постараюсь кратко рассказать вам самую суть.
Попросил нейросеть нарисовать, как Волож разрывает мешок с деньгами (типа, «разделение компании»). Ну хз, может двенадцатью пальцами и правда удобнее купюры ловить...
Яндекс всегда был в первую очередь российской компанией: почти все активы, выручка, и так далее были сконцентрированы внутри России и на российском юрлице. Но при этом головная компания Yandex N.V. зарегистрирована в Нидерландах, так что формально это как бы «зарубежная» фирма.
По изданным российским указам последних двух лет выкупать части бизнеса у иностранцев сейчас можно только со скидкой 50% к их рыночной цене. Соответственно утвержденная сейчас сделка заключается в том, что голландская «мама» продает весь свой российский бизнес тусовке новых (уже сугубо российских) владельцев за 475 млрд руб. (аккурат примерно в два раза дешевле капитализации компании по котировкам на Мосбирже).
При этом половину этой суммы покупатели заплатят живыми хрустящими юанями, а в счет второй половины вместо денег могут заслать 176 млн акций этой же головной компании Yandex N.V. (это почти ровно половина всех акций в обращении). Получается, в таком варианте нидерландский Яндекс получит как бы четверть своей стоимости живыми бабками, плюс сможет «погасить» половину акций в обращении – выходит, если поделить эту четверть денег между оставшейся половиной непогашенных международных акционеров, то на каждого всё равно придется примерно по 50% текущей рыночной стоимости акции. Такая вот финансовая магия!
Эх, а помните времена, когда новостная повестка была посвящена таким важным вещам, как кекание над новым логотипом компании? А ведь это было всего лишь в 2021 году
Сама сделка будет идти в два этапа: первым паравозиком в Нидерланды отправят бабки и 68 млн акций (их консорциум покупателей успел нахватать с рынка заранее, вангую – в Euroclear с еще более высоким дисконтом, чем 50%), а еще через месяц-полтора покупатели должны будут заслать вторую часть оплаты. При этом они будут сами решать: захотят – доплатят остаток деньгами, захотят – достанут где-то акции и ими будут оплачивать.
Если смотреть на вещи чисто с математической стороны, то платить деньгами выгоднее: ведь в них уже как бы заложен дисконт в размере 50%; а если где-то доставать акции – то их поди с рынка придется докупать, и стоить это будет, вероятно, ближе к справедливой цене... При этом формально ничего не мешает новым владельцам просто взять и тупо кинуть всех акционеров-миноритариев (как было недавно в случае с Qiwi) – оставить всех, кто владеет акциями Yandex N.V. на Мосбирже, сидеть с этими малоценным бумажками (внутри которых нидерландская компания-пустышка и кучка юаней на половину реальной стоимости).
Скорее всего, новые владельцы так делать не будут: им всё-таки потом еще новые акции на биржу выпускать – подмачивать репутацию, начиная историю обновленной компании с грубого кидка миноритарных акционеров, выглядит недальновидно (как минимум, с точки зрения будущей рыночной капитализации бизнеса). Да и говорят, что на Мосбирже свободно гуляет не такой уж и большой пакет акций Яндекса (условные 10%) – можно их и обменять 1-к-1 на новые акции. А вот что будет с теми россиянами, кто владеет акциями Yandex N.V. через какой-нибудь Евроклир, тут уже вполне могут сказать – «вот и жуйте там свои юани за полцены, раз такие умные».
Но в любом случае, мне кажется ироничным, как устроен российский фондовый рынок: даже для самых громких «голубых фишек» защита прав рядового акционера держится исключительно на честном слове и каких-то эфемерных «понятиях», а не на прозрачном регулировании и понятных правилах игры.
Есть мнение, что когда оптимистичные посты инвестблогеров начинаются с фразы «есть надежда, что нас не кинут...» – это тоже своего рода показатель
Пару слов о том, кто же сейчас станет владельцем Яндекса: треть будет принадлежать менеджменту компании, а остаток попилили между Лукойлом и какими-то относительными ноунеймами. Все ноунеймы показательно-несанкционные ребята, перепродавать свои доли они не смогут в течение года – ну то есть, создается ощущение, что просто «нарисовали красивую картинку» по владельцам, которая чуть позже уже будет аккуратно переформатирована под нужных людей.
ИИС-3 – это анти-суслик
Индивидуальные инвестиционные счета нового типа (так называемые ИИС-3) – это своеобразный анти-суслик. Потому что мы их уже видим (брокеры их открывают клиентам), но на самом деле их нет (новые налоговые льготы по ним не действуют, пока в НК РФ не внесли соответствующие изменения). Такие дела!
VPN в России, кажется, еще не блокируют окончательно
Екатерина Мизулина пришла на встречу со школьниками в моем родном Екб и сказала там, что с 1 марта все крупные VPN-сервисы будут заблокированы в России, потому что они являются «порталом в ад».
Предлагаю заодно еще запретить Телеграм-видеокружочки от Мизулиной, потому что это портал в uncanny valley
Чуть позже Роскомнадзор пояснил, что речь на самом деле идет о запрете на «популяризацию» VPN-сервисов. То есть, типа, будут ограничивать в поисковой выдаче те VPN, которые не блокируют доступ к материалам, запрещенным к распространению на территории РФ.
Кстати, несколько моих статей тоже запрещены к распространению на территории РФ. Получается, «портал в ад» – это ко мне? 🤔
Бизнес по штамповке румынских бабушек под угрозой
Многим россиянам в последние пару лет активно предлагают организовать за не очень большие деньги паспорт Румынии или Болгарии – если заплатить денежку таким помогайкам, то они чудесным образом могут «обнаружить» у вас в родословной забытую румынско-болгарскую бабушку (что дает «право» претендовать на соответствующее гражданство).
Кажется, государственные ведомства в этих странах начинают что-то подозревать: в Болгарии на прошлой неделе заявили, что вскрыли мошенников, которые продавали россиянам такой способ получить паспорт всего за 8к евро. Минюст Румынии тоже сказал, что по их прикидкам с 2022 года мошеннических паспортов навыдавали примерно одну тысячу – так что требования к новым будущим гражданам планируют ужесточать (в частности, вводить обязательный экзамен на знание языка).
Интересно, можно ли доплатить таким «решалам» лишний косарь евро, чтобы они выдали свидетельство о том, что ты ведешь свою родословную от прадеда по имени Влад Цепеш?
7 триллионов баксов на еду для ChatGPT
Wall Street Journal пишут, что Сэм Альтман (глава OpenAI) убеждает инвесторов выдать ему жалкие $5–7 трлн на то, чтобы поднять отрасль производства чипов с колен. Как только деньги будут освоены, вот тогда-то и получится наконец запилить сверх-умный AGI, – говорит Сэм!
Сэм Альтман be like: «Парни, вы что, издеваетесь, неужели я так много прошу? Всего лишь 10% от всего общемирового ВВП, купим там несколько Тайваней себе на сдачу...»
Тем временем, Nvidia (главная текущая компания-производитель чипов, на которых гоняют нейросетки) по своей капитализации уже обогнала все китайские компании на фондовом рынке Гонконга вместе взятые. Неудивительно, что Альтман тоже был бы не прочь поучаствовать в этой финансовой вечеринке.
11 нейродрузей кибероушена
Для тех, кто сомневается в коммерческой полезности нейросеток, вот вам следующая новость: в Гонконге развели финансиста из транснациональной корпорации на перевод $25 млн мошенникам с помощью дипфейк-видеоконференции.
Ну то есть, представьте – подключается бухгалтерша на Zoom-call, а там на нее с десяток коллег строго смотрят и отчитывают: «Тамара Пална, когда деньги будут, почему еще не пришли??». Все сгенерированы нейронкой, конечно же.
Заранее предупреждаю: если вы соберетесь подключать меня на дипфейк-созвон – то я согласен, только если он будет выглядеть вот так!
Заслуженный Биткоин-академик Соединенных Штатов Америки
И к новостям образования! Предприимчивый пятидесятилетний криптан из США основал уважаемый институт под названием American Bitcoin Academy (Американская академия Биткоина). Учебный план в рамках этой академической дисциплины был составлен следующий:
Студенты перечисляют криптану в совокупности $1,2 млн в BTC
Тот присваивает их себе
Какие-то хакеры, в свою очередь, взламывают кошелек криптана-академика и воруют все Биткоины
...
PROFIT!!
Справедливости ради, стоит отметить: после прохождения полного курса данного «обучения» студенты действительно должны понять про криптоиндустрию примерно всё, что им нужно знать. (Окей, эту шутку я украл у Мэтта Левина, если вы еще не подписаны на его рассылку для финансистов – самое время сделать это сейчас.)
Твиттер того самого академика. Ауф!
Хорошая новость недели
Уже больше недели по всему миру продаются очки Apple Vision Pro – и тут выяснилась шокирующая новость: они пока не совместимы с 3D-порнушкой. Кажется, шансы продолжить размножаться и не вымереть для человечества сохраняются, и это хорошо!
Второй по величине управляющий активами начал экспериментировать с машинным обучением еще в 2018 году
Второй по величине в мире управляющий — Vanguard Group, игрок «старой школы» инвестирования, известный своим нежеланием гоняться за новомодными технологиями, использует искусственный интеллект в нескольких фондах акций с общим капиталом в $13 млрд, пишет Bloomberg со ссылкой на саму компанию. В частности, компания добавила возможность управления активами с помощью искусственного интеллекта в четыре фонда около года назад, когда популярность ChatGPT была особенно высока.
Ставка компании была проста: новые лингвистические возможности и возможности анализа данных помогут системным стратегиям адаптироваться к меняющимся экономическим и рыночным условиям. «Такое большое количество переменных, которые могут повлиять на котировки акций, вполне подвластны искусственному интеллекту”, — говорит Скотт Родемер, руководитель отдела стратегий в Vanguard. При этом он отмечает, что традиционные модели в управлении никуда не делись.
По подсчетам Bloomberg, эти четыре фона, где при управлении используется ИИ, показывают хорошие результаты по доходности. Так, фонд стратегических инвестиций Vanguard стоимостью $7,8 млрд превзошел свой базовый показатель и большинство своих аналогов в 2023 году, как и фонд стратегических инвестиций малой капитализации Vanguard стоимостью $1,5 млрд. Фонд Vanguard Market Neutral стоимостью $491 млн вернул 12% прибыли, также превзойдя аналогичные продукты.
Стратегии этих четырех фондов включают в себя торговые идеи, которые были разработаны ИИ, при сохранении традиционных подходов к инвестированию. Модели используют одни и те же данные, но добавляют новый набор экономических и рыночных переменных. Благодаря такому механизму можно делать более детальные финансовые прогнозы.
По сравнению с Кремниевой долиной или некоторыми из наиболее передовых хедж-фондов, Vanguard только начинает осваивать возможности искусственного интеллекта. Но то, что гигант, который известен на ранке своей ориентацией на простое индексное инвестирование, обращается к такой технологии, является мощным сигналом о потенциале ИИ на Уолл-стрит и Мэйн-стрит.
По мнению специалистов Vanguard, прошедший год показал, что стоит уделять больше внимания рыночной конъюнктуре. Например, во время регионального банковского кризиса в 2023 году искусственный интеллект помог предотвратить стремительное падение портфеля в акции, которые выглядели дешевыми. Компания Vanguard начала экспериментировать с искусственным интеллектом в 2018 году, начав с обработки текста, прежде чем перейти к изучению того, как его можно использовать ИИ в своем управлении активами.