Будет брать помощь зала или позвонит другу?
Ежедневные инвест. мемы на Пикабу: Фиксируем Прибыль :)
Ежедневные инвест. мемы на Пикабу: Фиксируем Прибыль :)
Сегодня я инвестировал 1 000 000 рублей в российский фондовый рынок. Таким образом, мой инвестиционный портфель превысил 2.6 млн. рублей:
Не просто распределить такую сумму, хотелось выбрать только качественные и перспективные бумаги, поэтому я провел предварительно анализ рынка и выбрал для себя те акции, которые имеют долгосрочный растущий тренд и стабильно выплачивают дивиденды.
С результатами моего исследования можете ознакомится в этой статье.
Выбирая акции для инвестирования я взял состав индекса МосБиржи (IMOEX) в нём 42 компании, их я и проанализировал. В итоге, после отбрасывания тех компаний, чья котировки мне не нравятся и тех, кто не имеет долгой и стабильной истории дивидендных выплат, у меня остались 9 "лучшие из лучших" акций, в которые я и инвестировал деньги.
Распределил 1 млн. рублей так:
СЕВЕРСТАЛЬ 25 000р
НОРНИКЕЛЬ 100 000р
ЛУКОЙЛ 200 000р
МОСБИРЖА 25 000р
НЛМК 25 000р
НОВАТЭК 100 000р
ФОСАГРО 100 000р
СБЕР 350 000р
ТАТНЕФТЬ 100 000р
После распределения мой портфель выглядит так:
Постарался инвестировать в перспективные, на мой взгляд, дивидендные акции из ТОПа состава индекса МосБиржи. Это "голубые фишки", фундаментально важные компании нашего фондового рынка с хорошей историей дивидендных выплат и перспективными котировками.
В следующей статье покажу вам на сколько увеличилась моя "дивидендная зарплата" после покупок!
Подписывайтесь на мой ТЕЛЕГРАМ канал.
10 августа Московская биржа запустила новый, интересный и полезный сервис для частных инвесторов на своей платформе Финуслуги.
В нём каждый инвестор может посмотреть свой индивидуальный рейтинг, рассчитанный искусственным интеллектом на основе данных, которые имеются у МосБиржи по нашим сделкам.
Например, мой рейтинг такой:
Вот ссылка, можете посмотреть как нейросеть оценивает ваши инвестиционные успехи.
Шкала рейтинга состоит из 4х диапазонов (начинающий, уверенный, опытный, продвинутый инвестор) от 0 до 999 баллов.
Нейросеть для улучшения моего инвестиционного результата советует сделать следующее:
Во-общем, ничего конкретного, но спасибо и за это...
Так же в этом сервисе можно узнать свой кредитный рейтинг, мой такой:
Я за свою жизнь брал пару кредитов и пару ипотек, но все гасил всегда во время, поэтому я для банков являюсь надежным заёмщиком.
Но сервис полезен не только такими данными и рейтингами. В нём имеется информация по усреднённому составу портфелей частных инвесторов с разными размерами капиталов.
Т.е. мы можем узнать в какие акции инвестируют российские инвесторы с портфелями до 100 000 рублей до 1 000 000 рублей и свыше 1 000 000 рублей!
Портфель частного инвестора с активами до 100 000 руб.
Итак, давайте посмотрим на состав портфелей большинства частных российских инвесторов на МосБирже, которые не превышают 100 000 рублей:
Как видно из рейтинга, первое место занимает фонд "Тинькофф вечный портфель". Неожиданно для меня, но, думаю тут влияние рекламы и менеджеров Тиньков банка, которые навязывали этот фонд начинающим инвесторам с небольшими портфелями как раз до 100 000 рублей.
Ну а далее идут уже наши "голубые фишки" и акции из состава индекса МосБиржи, разбавленные несколькими ETF (TUSD ETF, AKMB ETF, TMOS ETF, TECH ETF).
Всего в рейтинг попали 30 эмитентов, такое же количество и у меня в портфеле.
Портфель частного инвестора с активами от 100 000 руб. до 1 млн руб.
Теперь давайте посмотрим на инвесторов, чьи портфели весят до 1 000 000 рублей:
Можно заметить, что в таком портфеле уже намного меньше всяких пифов и фондов (есть только один TRUR ETF), но добавилась облигация (ВТБРКС01)
Портфель частного инвестора с активами от 1 млн руб.
Ну и давайте посмотрим на портфели более опытных и состоятельных инвесторов, которые начинаются от 1 000 000 рублей.
Кстати, мой портфель на сегодня входит в эту категорию, у меня на брокерском счету 1 479 482 рубля:
Итак, состав портфелей инвесторов от 1 000 000 рублей, согласно данным МосБиржи:
Сразу видно, никаких пифов, паев, фондов и ETF в портфеле! Я так же не люблю эти финансовые инструменты. Но бросается в глаза наличие нескольких выпусков облигаций и это понятно, инвесторы с серьезными портфелями для снижения риска часть денег вкладывают в облигации.
Как видите, сервис от МосБиржи имеет много полезной информации. Можно узнать свой инвестиционный рейтинг и увидеть во что инвестируют другие инвесторы.
Видно, что абсолютное большинство инвесторов с разными капиталами предпочитают инвестировать в наши "голубые фишки" и акции из состава индекса МосБиржи.
Примерно первые 10-15 компаний из 42, которые входят в индекс, есть во всех портфелях.
Но, так же заметно, что инвесторы-новички и те, чей капитал на рынке не превышает 100 000 рублей, помимо отдельных акций, используют ETF и фонды для инвестирования.
Те, у кого на счету 100 000-1 000 000 рублей, почти не вкладывают в фонды и имеют немного облигаций.
Ну и самые состоятельные инвесторы с портфелями от 1 000 000 рублей вообще не используют фонды, но активно покупают облигации.
Не является инвестиционной рекомендацией!
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Если информация вам полезна, подписывайтесь, ставьте лайки и пишите комментарии!
Здесь мой канал в ТЕЛЕГРАМЕ
Сегодня планово пополнил свой брокерский счёт в СБЕРе на 40 000 рублей и купил дивидендные акции российского фондового рынка.
Как видите, общая стоимость моего инвестиционного портфеля превышает 1.5 млн. рублей.
Напомню, что я инвестирую уже 3 года и 7 месяцев, покупаю только дивидендные российские акции.
В данной статье сделаю обзор своего портфеля, его дивидендной доходности и компании, в которую сегодня инвестировал.
Для анализа своей инвестиционной деятельности я использую сервис учёта инвестиций, в котором можно увидеть следующую информацию:
Общая капитализаций портфеля составляет 1 517 500 рублей. Суммарная прибыль 211 364 рубля или же 10.8% годовых.
У меня в портфеле 30 эмитентов, это только акции российских компаний и только те акции, которые выплачивают дивиденды.
Состав портфеля на данный момент такой:
По дивидендам информация такая:
За всё время (3 года и 6 месяцев) портфель принес мне 155 257 рублей дохода в виде дивидендов. За последние 12 месяцев выплата составила
90 636 рубля. В процентах портфель приносит около 6% годовых дивидендной доходности.
Сервис позволяет увидеть будущие, прогнозируемые выплаты, которые мой портфель принесёт в следующие 12 месяцев. Прогноз ориентируется на дивидендные выплаты за прошлые периоды и на текущий размер и состав портфеля:
Как видно из графика, общая прогнозируемая дивидендная доходность за следующий год составляет 115 000 рублей. За октябрь могу получить неплохую выплату в 27 000 рублей, если компании в моём портфеле заплатят осенние дивиденды.
Сегодня я инвестировал около 40 000 рублей в привилегированные акции Татнефти:
При выборе акции я проанализировал её по движению котировок, дивидендным выплатам и изучил финансовый отчёт.
Котировки Татнефти
По котировка виден долгосрочный, растущий тренд, который был прерван началом пандемии, СВО и санкциями. Сейчас акции "оттолкнулись" от дна и активно восстанавливаются. До предыдущего максимума дорога открыта, с начала года котировки Татнефти выросли на +61% и каких то фундаментальных негативных факторов для перемены движения пока нет.
Дивиденды Татнефти
Согласно данным с сайта ДОХОД.РУ, текущая годовая дивидендная доходность Татнефти двузначная и составляет около 11% годовых.
Компания имеет четкую дивидендную политику, платит дивиденды почти 20 лет, причем выплаты нередко двузначные и осуществляются по 3 раза в год.
14 августа будет заседания совета директоров компании, на котором рассмотрят вопрос по размеру дивидендов за 6 месяцев 2023 г.
Согласно финансовому отчёту, компания заработала неплохую прибыль за первую половину 2023 года и в пересчете на потенциальные дивиденды выплата может составить 27,5 руб. на акцию или же 5-6%.
Финансовый отчёт Татнефти
Согласно финансовому отчёту, Татнефть стабильно генерирует чистую прибыль не смотря на экономическое и политическое давление, которое оказывается на нашу страну.
За I полугодие Татнефть заработала 128,1 млрд руб. прибыли по РСБУ, отчета по МСФО пока не было, но ожидается, что он будет не хуже.
Подводя итоги по акциям Татнефти, можно резюмировать следующее:
Друзья, продолжаю инвестировать. Портфель находится в плюсе как с учётом выплаченных и реинвестированных дивидендов, так и без них. "Чистая прибыл" по портфелю превышает 200 000 рублей. Среднемесячная дивидендная доходность находится на уровне 10 000 рублей в месяц.
Кстати, я досрочно реализовал свой план по стоимости инвестиционного портфеля. Я прогнозировал, что 1 500 000 рублей он достигнет только к концу этого года. Впереди планка в 2 000 000 рублей!
Не является инвестиционной рекомендацией!
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Если информация вам полезна, подписывайтесь, ставьте лайки и пишите комментарии!
Здесь мой канал в ТЕЛЕГРАМЕ
При беглом взгляде на обозначения облигаций рядом с названием эмитента у большинства возникает вопрос, что означают все эти ПБО, 001Р, БО и пр.
Сегодня научимся в них разбираться.
Приятного чтения!
***
Начнем с тобой, что любое наименовании облигации состоит из двух элементов: имени выпуска и серии выпуска.
Имя выпуска = имя эмитента (МТС, Сбербанк, ООО ВУШ и т.д.) или его аббревиатура. Иногда в названии эмитента может быть имя бренда, под которым работает компания (реСтор, Тойота и т.д.).
Иногда группа компаний для удобства создает отдельное ЮЛ (в названии в этом случае обычно появляется "капитал"). Например, Газпром капитал, М.Видео Финанс и т.д.
В начале имени иногда можно встретить "i" - это означает, что Мосбиржа относит бумаги к секторы "инноваций и инвестиций", благодаря чему инвестор получает налоговые льготы (отсутствие налога на реализацию). Например, iВУШ (ваши любимые самокаты).
БО (или Б, боб) - биржевые облигации
П (ПБО) - программа биржевых облигаций
ЗО - замещающие облигации
КО - коммерческие облигации
Р - символ стоит после номера программы выпуска (001Р, 002Р и т.д.)
Если эмитент планирует размещать облигации системно несколько лет гряду, то он может сразу зарегистрировать программу облигаций. В рамках одной такой программы эмитент может разместить несколько выпусков, в названии которых будет ссылка на номер программы.
Номер программы - порядковый номер выпуска. Серия же обозначается буквой Р. Например, 001Р-02 означает, что это второй выпуск в рамках программы 001Р (еще может иметь сокращенный формат 1Р3).
Иногда эмитенты обозначают выпуски как БО-П01, БО-П02 и т.д, но такой формат не прижился и цифры редко что-то означают.
С замещающими облигациями чуть сложнее. Они обозначаются как ЗО, а после в названии выпуска идет число, означающее год погашения (ЗО28 = погашение в 2028 году). Далее может стоять номер выпуска и валюта (Д- доллар, Е- евро, Ф - фунт, ФР - франк).
Например, бумага Газпром Капитал. ЗО37-1-Д - замещающая облигация с погашением в 2037 году в долларах США.
В еврооблигациях наименование выпуска обычно включает валюту номинала и год погашения, например, LUKOIL 2,8% 26apr2027 USD - еврооблигация с погашением в 2027 году в долларах США с купоном в 2,8%.
Универсальным (и более удобным) способом поиска интересующих вас бумаг является ISIN (международный код, благодаря которому можно идентифицировать любой финансовый инструмент).
Он состоит из 12 символов: первые 2 - код страны, затем 9 цифр являются национальным идентификационным кодом бумаги в данной стране и в конце 1 контрольная цифра.
RU000A0ZYU88 - российская облигация RU, имеющая национальный код 000A0ZYU8 и контрольную цифру 8.
У еврооблигаций название почти всегда начинается с XS, а далее в таком же формате следуют код и контрольная цифра.
***
Захотите поддержать - лучшим способом станут ваши плюсы (минусы-то теперь остались в прошлом).
Также веду канал https://t.me/buynotsell в Telegram, где разбираю новости финансов (и не только). Очень удобная штука на случай бана (ну вы поняли).
Подписывайтесь, чтобы не пропустить ничего интересного.
Как обычно, перед получением зарплаты, которая будет 10 августа и пополнения брокерского счёта, я готовлюсь к покупкам и анализирую рынок, выбираю перспективные акции, в которые буду инвестировать.
В этой статье разберу, какие "голубые фишки" нашего фондового рынка с долгосрочным растущим трендом сейчас находятся не на своих максимумах, т.е. имеют потенциал к росту при возвращении к локальным вершинам.
Начну с того, что акции из "голубых фишек" имеют свой индекс, который называется Индекс МосБиржи голубых фишек (MOEX Blue Chip). Его состав периодически обновляется, последний раз он изменялся 16.06.2023 года, в нём находится 15 компаний и сейчас он выглядит так:
Половина этих акций есть в моём портфеле. Напомню, что я инвестирую только в дивидендные акции нашего фондового рынка вот уже больше 3.5 года и в моём портфеле 30 эмитентов.
ТОП-10 компаний по занимаемым долям у меня выглядит так на данный момент:
Проанализировав 15 компаний из состава индекс "голубых фишек" по движению котировок в долгосрочной перспективе, у меня сложилась такая картина:
10 акций из 15 имеют долгосрочный, восходящий тренд, но их котировки сейчас находятся ниже своих предыдущих максимумов из-за известных нам событий и санкций.
Остальные 5 компаний (ГАЗПРОМ, Интер РАО, Магнит, МТС, Сургутнефтегаз) либо длительное время двигаются в боковике, либо не имеют четко выраженного долгосрочного растущего тренда.
Поэтому, можно полагать, что у этих 10 акций есть потенциал к росту при улучшении фундаментальных, геополитических или каких либо других факторов.
Вот эти компании:
АЛРОСА
Норникель
ЛУКОЙЛ
НОВАТЭК
Полюс
Роснефть
Русал
СБЕР
Татнефть
ЯНДЕКС
Поскольку я придерживаюсь дивидендной стратегии инвестирования, то для меня важно не только наличие привлекательных и перспективных котировок, но и наличие высоких, стабильных дивидендных выплат. Поэтому я проанализировал эти 10 компаний и по дивидендам за последние годы, получилось следующее:
Из этих 10 компаний, хорошие дивиденды с динамикой по увеличению выплат и без частых отмен или сильных урезаний - платят следующие 6 компании:
Норникель
ЛУКОЙЛ
НОВАТЭК
Роснефть
СБЕР
Татнефть
ВЫВОД:
В итоге, у меня получилась следующая подборка перспективных дивидендных акций, которые имеют долгосрочный растущий тренд по котировкам и хорошую дивидендную доходность:
Это всем известные, самые капитализированные, ликвидные и привлекательные акции компаний нашего фондового рынка. Именно на них я постараюсь сосредоточить свой капитал в ближайшем будущем!
Не является инвестиционной рекомендацией!
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Если информация вам полезна, подписывайтесь, ставьте лайки и пишите комментарии!
Здесь мой канал в ТЕЛЕГРАМЕ