sngisback

Мерилом успеха персонажей будут банковские вклады и инфляция. Удастся ли им обогнать инфляцию? А заработать больше, чем на вкладе? Давайте считать.

Параметры расчета

Параметры расчета для нашей задачи про Степана, Тупослава и Вангия таковы:

▪️ Все три персонажа инвестируют в Индекс Мосбиржи полной доходности - с учетом дивидендов, а также с учетом налогов на дивиденды (MCFTRR). Их можно скачать прямо на бирже: https://www.moex.com/ru/index/totalreturn/MCFTR/archive

▪️ Данные по этому индексу есть с 1 марта 2003 года, то есть мы моделируем ситуацию на горизонте 22 полных лет - с марта 2003 по февраль 2025 года включительно.

▪️ Ключевые бенчмарки для наших героев - это инфляция и вклады. Обгонит ли герой инфляцию? Будет ли его результат лучше, чем у вкладов? Уровень инфляции беру отсюда.

▪️ Ставки по вкладам беру с официального сайта ЦБ "Динамика максимальной процентной ставки (по вкладам в российских рублях) десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц". Такая статистика есть с 2009 года. До 2009 года также есть данные на сайте ЦБ: https://www.cbr.ru/statistics/b_sector/interest_rates_03/

▪️ Количество денег у каждого персонажа одинаковое. Они начинали с 2000₽ в месяц в 2003, и каждый год увеличивали эту сумму вместе с инфляцией. Так, к 2025 году они отправляют в инвестиции уже 12000₽ в месяц - ведь инфляция обесценила деньги в 6 раз.

Вклады и инфляция

По инфляции я взял фактические показатели Росстата:

Многие скажут сейчас "да это фейковая инфляция!" Но я многократно производил упражнение по сравнению своей личной инфляции (статистику своих расходов веду очень детально и много лет), и сравнил с показателями. Да, в некоторые годы (как в 2024) результат может расходиться. Но на длинных периодах показатели сходятся с высокой точностью. В нашем случае инфляция в среднем составила 8,5% в год. На базе этой инфляции я и прикинул размер пополнений для наших героев - так чтобы суммы в реальном выражении были примерно одинаковые. Вот что вышло:

Чтобы быть в плюсе в реальном выражении, нашим героям надо иметь на счете сумму выше 3,227 млн рублей.

По вкладам я сходил на сайт Банка России, где он замеряет максимальные процентные ставки по топ-10 банков:

Как видим, такая детальная статистика имеется лишь с 2009 года, а ранее в таком формате она не собиралась. Тем не менее, Банк России также дает информацию о средних процентных ставках на депозиты за исключением счетов "До востребования". И такие данные есть на весь наш период. Так что с 2003 по 2009 год я взял именно такие средние ставки. Они, быть может, и не были максимальными. Но то было время ковбойское, банки лопались - и не факт, что максимальные ставки позволили бы вкладчику пронести свой капитал в целости и сохранности.

Мой расчет предполагает, что вклад переоткрывается каждые три месяца, и туда добавляется как общая накопленная сумма, так и +3 ежемесячных взноса. Вышло 3,971 млн рублей. Прекрасный результат! Примерно 9,5% годовых. Лучше инфляции, кто бы что ни говорил.

Теперь результаты наших героев, которые решили использовать акции российских компаний.

Непоколебимый Тупослав

Первый наш герой - Непоколебимый Тупослав. Он начал копить в 2003 году со скромных 2000 рублей в месяц, и его ежемесячные сбережения росли из года в год вместе с инфляцией. Таким образом, за 22 года откладываемая сумма выросла до 12000₽/мес.

Тупослав всё это время порывался начать инвестировать, но ему всё время казалось, что сейчас не самый лучший момент. Так что большую часть времени он выбирал вклад. Синдром упущенной выгоды всё время нарастал, и наш герой решался отправить свои сбережения со вклада в акции в самые неподходящие для этого дни - на самом пике.

Всего он заходил в акции на всю котлету 8 раз: в 2006, 2008, 2011, 2015, 2017, 2020, 2021 и 2024 годах. И каждый раз рынок акций падал сразу после того, как он покупал. В некоторых случаях восстановления приходилось ждать годами...

Тем не менее, Тупослав не продавал акции, получал дивиденды и продолжал накапливать на вкладе до следующих рыночных максимумов.

Несмотря на всю нелепость ситуации, отложенные за весь период 1,54 млн ₽ превратились в 3,5 млн ₽, и его результат составил 9,2% годовых. Результат даже немного обогнал инфляцию. Правда, его результат чуть хуже, чем если бы он никогда не выходил из вкладов - в таком случае на его счету было бы 3,97 млн ₽.

Всевидящий Вангий

Второй герой нашей задачки - Всевидящий Вангий. В нём течёт кровь рептилоидов, которые тайно управляют всем капиталом на планете. В какой-то момент рептилии чуть не спалились, выпустив Марка Цукерберга в естественную среду обитания, но вовремя спохватились,сделав ему пластическую операцию, чтобы он стал больше похож на человека. Но это совсем другая история, давайте сконцентрируемся на нашей задаче.

Вангий наверняка знает, как рынок будет себя вести на год вперёд - так что он может заходить в акции во время сильного падения. А всё остальное время довольствоваться вкладами. Падение на 30% для него нормально, и именно такие случаи он берёт в работу. Падение менее 30% его не интересует, и он продолжает копиться на вкладах.

Вангий также откладывал ежемесячно сумму, которая росла вместе с инфляцией - от 2000₽ в 2003 году до 12000₽ в настоящее время. Всего удобных моментов для входа Вангий насчитал 5 штук: в 2008, 2011, 2020, 2022 и 2024 годах. Каждый раз покупая акции на накопленную за несколько лет денежную котлету, он выбирал идеальный день для покупок - на самом дне.

Благодаря своему провидческому дару, которому может позавидовать любой телеграм-гуру-трейдер, Вангий превратил вложенные в эту темку 1,54 млн ₽ в целых 5,8 млн ₽, существенно обогнав и инфляцию, и вклады.

Неукоснительный Степан

Третий герой - Неукоснительный Степан. Он простой парень, он не обладает пророческими способностями (и не пытается думать, что обладает - как это делают некоторые). Он не страдает от синдрома упущенной выгоды и не играет с рынком акций в хитрую игру "угадай лучший момент входа в акции".

Степан на протяжении 22 лет - с 2003 по 2025 год - отправлял часть своего дохода в акции в первый рабочий день каждого месяца. Он не смотрел на текущие цены и не реагировал на новостной фон. Его ежемесячные покупки также росли из года в год вместе с инфляцией - начиная с 2000₽ в 2003 году до 12000₽ в начале 2025 года.

Его результат составил 5,16 млн рублей. Он существенно обогнал инфляцию и результат, который могли дать вклады - несмотря на несколько сильных обрушений рынка в последние несколько лет. Он существенно обогнал Тупослава (это было очевидно), и немного проиграл в своем результате Вангию, который обладает даром предсказания результатов рынка акций на год вперёд. Результат Неукоснительного Степана всего на 12,5% хуже по итогам 22 лет.

Даром точных предсказаний вряд ли кто-то из нас обладает. А вот тактика Неукоснительного Степана доступна буквально каждому из нас.

Выводы

Итак, вы прослушали лекцию на тему Timing the Market vs Time in the Market - весьма популярную в американских инвестиционных кругах. Если смотреть на данные по американскому рынку акций, то там выводы однозначные: любая стратегия с поиском хорошей точки входа в акции и сидением годами в депозитах в ожидании такой точки - будет проигрывать на действительно долгих периодах стратегии, предполагающей ежемесячную покупку акций. 5,5 лет назад я переводил эту задачку в оригинале на русский язык.

Я рассчитал эту задачу на российских исторических данных, и для Неукоснительного Степана в российской действительности выводы уже не такие однозначные. Ведь персонаж, заходивший в идеальное время на дне рынка, обогнал нашего героя. Хоть и несильно. Это связано с рядом особенностей российского финансового мира:

▪️ Высокая инфляция и (как следствие) исторически более высокие ставки по депозитам. В оригинальной задаче ставка по американскому депозиту составляет в среднем 2% годовых (при инфляции 3%). У нас средняя ставка по депозиту получилась 9,5% годовых (при инфляции 8,5%).

▪️ Более низкая реальная доходность акций - за вычетом инфляции. Если на американском рынке акций реальная доходность (после инфляции) на длинных периодах составляет 6-8%, то на рассчитанном мной периоде в РФ она была меньше. У нас то одно, то другое, рынок менее стабилен, обвалы случаются чаще. Небольшая на первый взгляд разница очень сильно решает и сдвигает результат в пользу инвестора, выбирающего на "неудобные" периоды банковский депозит.

▪️ Меньший период расчета. В классической задаче используется период 40-50 лет, и время работает на Неукоснительного Степана - чем дольше, тем его результат лучше, чем у оппонентов. В нашем случае мы не обладаем данными о полной доходности российских акций до 2003 года и ограничены в расчетах этим периодом.

Я остаюсь оптимистом, и считаю, что Неукоснительный Степан в будущем на российском рынке ещё покажет себя, а мы будем следить за его результатами.

Расчеты делал сам, тег моё. Источник - мой скромный блог, где я описываю в деталях свой путь "Степана" уже много лет, и получается неплохая прибавка в доходах.

На этом сложном графике сравнение 18 страновых ETF. Возможно, здесь не все страны, которые вам интересны, но я проверял результаты многих стран, и это было довольно трудно - я нашёл всего одну страну, в которой хоть сколько-то крупный фондовый рынок и которая обогнала американский S&P500 - это Саудовская Аравия (ETF KSA). Фондовый рынок Саудовской Аравии прибавил +33%. Фондовый рынок США (ETF VOO) прибавил +26% с начала года с учётом дивидендов.

Оранжевым на графике указана Россия (ETF ERUS), и в период с начала сентября по середину ноября Россия также обгоняла S&P500. Сразу скажу: данные на графике приведены к одной валюте, это результаты в долларовом эквиваленте. Вы можете также увидеть худший результат - голубым на графике указаны акции Турции (ETF TUR) с результатом -33%. Отрицательный результат также дали инвестиции в Китай (ETF MCHI, -22%), в Бразилию (ETF EWZ, -16%), в Южную Корею (ETF EWY, -9%) и в Индонезию (ETF EIDO, -3%).

Наиболее близкий к победителям результат у Канады (ETF EWC, +21%) и у Израиля (ETF EIS, +19.5%).

Смешанные рынки

Здесь я попытался сравнить разные совокупности рынков. Так как подобные ETF предполагают самый широкий набор акций, то и в случае с США я взял не 500 крупнейших компаний, а индексный фонд VTI, в котором несколько тысяч американских компаний самой разной величины. Он прибавил +24% с начала года с учётом дивидендов, и к сожалению, мне не удалось найти такой стратегии, которая обогнала бы Америку.

Наиболее близкий результат у т.н. Frontier Markets (ETF FM), +21,5%. Это понятие включает рынки стран, которые даже до "развивающихся" по мнению мировых финансистов ещё не дотянули. Самыми крупными представителями этого ETF являются такие компании как Коммерческий Международный Банк Египта, казахстанский финтех Kaspi, телеком Safaricom из Кении, вьетнамские, пакистанские, марокканские и всякие перуанские компании.

ETF VT, объединяющий в себе вообще весь мир и являющийся мерилом фондового рынка всего мира, прибавил +15,5% в 2021 году.

Моя ставка против Америки - VXUS - имеет скромный результат +5,5%. Я покупал летом 2021 года данный ETF себе в портфель с целью немного снизить зависимость от Америки.

Худший результат здесь у Латинской Америки, -14%.

Внутри США: секторы

Часто приходится слышать утверждение "американский рынок тащат раздутые технологические гиганты, и без них он был бы в заднице". Что ж, данный график наглядно демонстрирует, что это неправда.

Целых 3 сектора экономики из 11 показали результат лучше, чем технологический сектор (ETF XLK), который в свою очередь прибавил +31% с начала года с учётом дивидендов.

Лучше всех - сектор недвижимости (ETF XLRE), он прибавил +44%. Недалеко от него и сектор энергии - это преимущественно нефтегазовые компании (ETF XLE), его результат +41%. На третьем месте финансовый сектор (ETF XLF) с результатом +34%. И только потом инфотех. Семи секторам из 11 широкий рынок побить в 2021 году не удалось. Худший результат у потребительского сектора повседневного спроса (ETF XLP), +14,7%.

Внутри США: факторы

Есть устойчивое мнение, что широкий рынок обогнать несложно: достаточно поставить на один из факторов, причём есть несколько групп, которые искренне полагают, что их фактор - самый лучший.

Худшим фактором в 2021 оказался Momentum. Если очень сильно упрощать, то этот фактор можно сформулировать как "если что-то растёт в цене, то оно и продолжит расти". ETF MTUM принёс скромные +10%.

Фактор Minimum Volatility (ETF USMV) дал +19%.

Факторы Value, Growth, Dividend, Quality дали примерно одинаковый результат - от +23% до +24,5%.

Широкий рынок акций S&P500, взвешенный по капитализации, оказался в 2021 оптимальным вложением, ни одному из популярных факторов его обойти не удалось.

Внутри США: размеры

Меня часто упрекают за то, что на самом деле у меня в портфеле ставка сделана не на широкий рынок американских акций, а на компании с мега-капитализацией, на 100 крупнейших компаний. И таким компаниями просто некуда расти! А это значит, что это лишь вопрос времени - когда компании малой капитализации обгонят мой результат.

Другой лагерь скептиков резонно замечает, что сохранять результат и не отставать от широкого рынка мне удаётся только потому, что я выбрал стратегию (S&P100), которая значительно обгоняет индекс S&P500.

Действительно, Mega-Cap индекс S&P100 (ETF OEF) немного обходит S&P500 в 2021 году. Но разницу 0,75% лично я считаю незначительной.

Компании средней капитализации (ETF VO) скромнее, +21%.

Компании малой капитализации (ETF VB) и компании микро-капитализации (ETF IWC) показывают слабый результат, +14% в 2021.

Пока что гипотеза "богатые станут ещё богаче", на которую я осознанно ставил 3 года назад, продолжает работать.

Победители

Это что же получается, S&P500 в 2021 никому не удалось побить за редким исключением?

Я отобрал ещё несколько стратегий, показавших рост значительно выше рынка, и они на графике:

Компании, добывающие редкоземельные металлы (ETF REMX) - пока что лучшая стратегия в 2021, +65%;

Компании, связанные с разведкой месторождений нефти и газа (ETF XOP), дали +60%;

Компании, связанные с добычей и обработкой урана (ETF URA), имеют результат +51%;

Компании, занимающиеся строительством домов (ETF XHB), принесли +44%;

Полупроводники уже который год лучше рынка (ETF SOXX), +37,5%;

Компании, добывающие литий (ETF LIT), принесли +29%.

Это наиболее популярные стратегии, которые могли дать некоторое превышение над индексом S&P500 в уходящем году.

Забавно, но в моих "экспериментах" сверх индекса (какие-то появились в портфеле давно, и это были неосознанные решения) затесались такие компании как Livent Corp (LTHM, занимается литием) и Казатомпром (KAP, занимается ураном). Конечно же, среди этих "экспериментов" и атавизмов есть и такие компании, которые были значительно хуже широкого рынка.

Бонус: ARK Invest от Cathie Wood

В конце прошлого года в центре всех новостей был ETF-провайдер ARK Invest, и основательницу фонда Кэти Вуд называли чуть ли не пророком. Фонды от ARK показали хорошую прибыль в 2020, и на этом фоне в начале 2021 огромное количество частных инвесторов набились в фонды под их управлением.

Что ж, на графике вы видите результат фондов ARK. Только один фонд, инвестирующий в компании, связанные с 3D-печатью показал положительный результат, +7,6%. Остальные 6 фондов - в минусе с начала года. Флагманский ARKK демонстрирует -22%. ETF ARKG с красивым названием "Genomic Revolution" стал худшим с результатом -31%. Геномная революция не состоялась. По крайней мере, не в 2021 году.

У ARK есть ещё два фонда, которые запустились менее года назад, так что они в сравнении не участвуют, но они тоже в минусе.

Вывод

Фраза "Никогда не ставьте против Америки" оказалась актуальной в случае с 2021 годом. Возможно, это удача, но пока что моя большая ставка на акции компаний из США - работает. Лишь редкие стратегии, которые можно было только лишь угадать, оказывались успешнее в 2021 году: например, ставка на Саудовскую Аравию или на уран. Развивающиеся рынки - в минусе, Китай - в сильном минусе, даже американские компании малой капитализации, коим прочат всегда хорошие результаты в будущем, - в 2021 году показали меньший результат. Впрочем, как и 10 лет до этого. Вторая большая ставка - акции российских компаний - как видно из сравнения, оказались неплохим выбором. Они обгоняли американский рынок на момент моего годового отчёта в октябре, позволив увидеть сильную итоговую доходность. Сейчас они хуже американского рынка, но лучше многих других стран. Третья моя ставка на Китай находится в большой просадке, и остаётся лишь надеяться на лучшие результаты в 2022 году.

На фондовом рынке никогда результаты прошлого не давали гарантии повторения результата в будущем. Мне сопутствовала удача на протяжении этих 3 с небольшим лет. В общем-то, эту удачу можно определить той самой фразой - я редко и с большой неохотой ставил против Америки. Продолжится ли это в будущем?

Я планирую в 2022 немного снижать экспозицию на американские акции. Сейчас в американских акциях сконцентрировано 77,7% от всех моих акций в личном мини-пенсионном фонде. Поставлю нестрогую цель: снижение до 70%. Очень надеюсь, что в этом мне помогут новые возможности, которые появятся в апреле.

Текст из моего блога

Предмет обсуждения

▪️ У меня в моем личном мини-пенсионном фонде облигации АО Роснано выпуска БО-002P-01 с погашением сегодня, 1 декабря 2021 г.;

▪️ Количество: 55 штук (55000₽ при условии погашения по номиналу);

▪️ Дата покупки: 25.06.2019;

▪️ Купонная доходность: около 9% годовых, купоны приходили исправно весь срок.

Сегодня пришли радостные (и ожидаемые) новости об успешном погашении облигаций данного выпуска. Вот ссылка на сообщение от НРД о погашении номинала (1000₽), а вот ссылка на сообщение от НРД о выплате финального купона (45,38₽).

Вот так это выглядело с утра:

А вот так это выглядит после обеда:

В последние дни распространялись вбросы о том, что конкретно этот выпуск погасят с частичной выплатой номинала:

Но вообще-то это так не работает - если нет никаких согласованных решений о реструктуризации, объявленных заранее, то ты либо погашаешь облигацию, либо входишь в технический дефолт, а по прошествии какого-то времени - объявляется уже самый настоящий дефолт. Нельзя вернуть часть долга и сказать "сорри, сколько по карманам наскребли столько и отдали, радуйтесь хотя бы этому".

Один из аргументов, почему я держал этот выпуск до конца и не продавал его с небольшим убытком, - это наличие денег для погашения. Роснано ещё не представила отчёт за 3 кв. 2021 по МСФО, но вот в отчете за 1 полугодие в строке "Деньги и денежные эквиваленты" числилось 5,5 млрд ₽, чего достаточно для погашения облигаций. Понятное дело, что с этими деньгами могло произойти что угодно за 5 месяцев, но выглядело так, будто бы сумма под погашение этого выпуска была заготовлена заранее. Тех. дефолт при наличии денег на балансе - это абсурдное решение и выстрел в ногу. А испарение 5,5 млрд ₽ с баланса - это вообще какой-то дикий запад, хотя такое в нашей стране конечно же бывало.

С другой стороны, были прекрасные возможности продать за 95% от номинала, и с учетом НКД 44₽ выручить по 994₽ за облигацию, не дожидаясь погашения. И наверное, в таких стрессовых ситуациях действительно есть смысл снижать риски и фиксировать несущественные потери. Стоит подумать над этим. Это также выглядело бы разумным.

Держателям других выпусков без госгарантии я не позавидую сейчас. Скорее всего, эти информационные спекуляции о реструктуризации и дисконте 30% имеют отношение к этим выпускам. Так что нервы эти облигации своим держателям ещё потреплют.

МОИ ВЫВОДЫ:

1. Кредитные рейтинги от всяких рейтинговых агентств - это BULLSHIT! Эти всякие ЭкспертРА нанимают себе сплошь CFA и PhD, платят им 300к/наносек., а те в свою очередь целый день стоят у кулера и кофе-аппарата вместо того чтобы заниматься работой. В итоге мы получаем кредитный рейтинг Роснано на уровне кредитного рейтинга Сбера и Газпрома...

2. При выборе облигаций есть смысл смотреть не на кредитные рейтинги и близость к кормушке, а на реальное положение дел и на успешность бизнес-модели компании. Положительный денежный поток, приемлемый уровень leverage, устойчивая прибыль - вот это вот всё в первую очередь, кредитными рейтингами теперь можно только подтираться.

3. Наверное, если не хочется заниматься сборкой портфеля из более чем 30 разных выпусков облигаций без превышения какого-то конкретного эмитента лимита по портфелю, - есть смысл просто покупать биржевой фонд на облигации. Благо, их уже довольно много, есть из чего выбрать, а сами они не платят налоги с купонов.

4. Лично для себя понял, что просадки в акциях воспринимаются очень спокойно, а просадки в облигациях - очень нервно. Так что мой выбор ещё больше склоняется в пользу акций.

Собственно, акции уже сейчас занимают 90% от мини-пенсионного фонда, а из облигаций остались только евробонды и фонд на евробонды, и в совокупности это всего 1% от мини-пенсионного фонда.

О своём пути и управлении собственным мини-фондом пишу в своём блоге, этот пост оттуда. Облигации мои, тег моё.

Когда внуки спросят меня: "Дедушка, какую самую большую глупость ты совершил в своей жизни?", я отвечу: "Я дал в долг Чубайсу" 🌝

Что произошло на выходных

В пятницу в 17:00 Мосбиржа приостановила торги всеми 9 выпусками облигаций Роснано, находящимися в обращении сейчас. Часом позже на официальном сайте Роснано вышел пресс-релиз, в котором было написано, что компания ведёт переговоры с ключевыми кредиторами о возможностях реструктуризации долга. Мол, заняли много, обслуживать долг сложно, давайте что-то придумаем, мало ли. Ни в пятницу, ни в субботу ни одно СМИ ситуацию не освещало, я узнал об этом вечером в субботу, а уже в воскресенье появились статьи в СМИ и посты в блогах.

Что у меня

У меня есть 55 облигаций Роснано выпуска БО-002Р-01. Примечательно то, что облигация должна погашаться через 9 дней - 1 декабря 2021 года. Облигация выпущена 05.06.2019, а купил я их себе на ИИС 25.06.2019. В 2019 году я предполагал, что мне будет комфортно с распределением 70% в акциях и 30% в облигациях и денежных эквивалентах, так что облигаций на тот момент у меня было много разных, в том числе и этот выпуск. Писал об этом неоднократно в своих постах здесь (см. старые годовые отчеты). Но впоследствии я понял, что могу набирать себе больше риска, перейдя к 90/10. Да и в оставшихся 10% я больший приоритет отдавал именно деньгам (долларам) и денежным эквивалентам и меньший - корпоративным облигациям. Так что к началу 2021 года у меня остался только один выпуск облигаций - РОСНАНО БО-002Р-01. Я думал, зачем мне это продавать, погасится в декабре 2021 года само собой, какие тут могут быть риски, ведь это же госкомпания! Но, как оказалось, риски есть.

Что происходит сейчас

Сегодня в 10:00 торги облигацией возобновлены. Мои облигации торгуются примерно по 85-87% от номинала, в моменте доходило до 70% от номинала. Всё это выглядит как неадекватная паника, разогреваемая всёпропальщиками.

Что я буду делать

Я точно не планирую продавать свои 55 облигаций сейчас, за 9 дней до погашения на фоне того, что фактов нет, а слухов - множество. И терять при этом часть денег. Любые действия на фондовом рынке несут в себе риски, в том числе и покупка "надёжных" облигаций (рейтинг облигаций ruAA от Эксперт РА - это на один ниже максимального, а также BBB от Fitch - максимально возможный для российской компании). Я этот риск принимал, покупая корпоративные облигации в портфель. Я осознаю, что есть небольшая вероятность реструктуризации долга и выдачи какого-нибудь 💩 вместо погашения. Это может обернуться потерей вплоть до 55000₽, что составляет примерно 0,35% от моего мини-пенсионного фонда. Сумма внушительная, и конечно же её будет жалко. Но плохой опыт - это тоже опыт.

Я буду держать вас в курсе, что произойдет с моими облигациями Роснано.

Облигации мои, тег моё. Текст взят из моего блога о накоплении на раннюю пенсию в суровых российских реалиях

Доступ к таблице получить нетрудно.

Если вам просто посмотреть, то можно использовать эту ссылку.

Если вы хотите скопировать и «поковырять» (например, использовать фильтры), то лучше использовать эту ссылку. Если таблица не предложила сделать копию, это надо сделать самостоятельно, нажав меню «Файл -> Создать копию».

Этот пост - не призыв к каким-либо действиям. Он не про то, чем хороши или плохи инвестиции в акции. Он несёт скорее информативный характер, отнеситесь к нему, пожалуйста, соответствующим образом.

В России есть две конкурирующие биржи, которые дают доступ к акциям не только российских компаний, но и компаний со всего мира - это Мосбиржа и СПБ Биржа. Мосбиржа - больше про российские акции (хотя, иностранные тоже активно добавляет, сейчас там уже более 400), а СПБ Биржа - больше про иностранные акции.

Так вот - на СПБ Бирже сейчас порядка 1800 иностранных акций доступно для торгов. Преимущественно это американские компании, но не только. Помимо США, у нас есть доступ к компаниям из ещё 29 стран.

По секторам это преимущественно акции технологических компаний (316 шт.) и компаний из сектора Здравоохранения (310 шт.).

В таблице для каждой компании указаны не только сведения о стране и секторе экономики, но и сведения о под-секторе. Пользуясь фильтрами, можно к примеру отфильтровать только "Железные дороги" или только "Производителей алюминия" и посмотреть, что доступно.

Примеры использования привёл в формате небольшого видео: https://youtu.be/VsddnTY_uGI