Все ждут, что завтра (12 сентября) ЦБ снизит ключевую ставку. Эксперты прогнозируют её падение до 15% к концу 2025г и до 10% - к середине 2026-го. Но у нас есть ещё шанс "поймать" сегодняшнюю высокую доходность и зафиксировать её на несколько лет вперёд с помощью облигаций с ежемесячным купоном.

Я собрал портфель из таких облигаций, который не только позволяет закрепить среднюю ставку доходности около 20%, но и обеспечить стабильный денежный поток за счёт ежемесячных купонов.

В итоге, мы:

• Фиксируем высокий процент надолго. Мы покупаем облигации с заранее известной и неизменной доходностью. Даже когда ставка ЦБ опустится, мы будем продолжать получать доход по старым, более высоким ставкам.

• Получаем доход каждый месяц. В портфель вошли бумаги с ежемесячной выплатой купонов.

• Это надёжно. Все облигации в подборке имеют высокие кредитные рейтинги (A и A-). Это значит, что эти эмитенты платёжеспособны и риск дефолта низкий (но не равен "0"!).

• Обгоняем рынок. Средняя доходность нашего портфеля составляет около 20.7%, что заметно выше средних показателей по депозитам (15%).

ТОП-6 облигаций для покупки прямо сейчас!

1. iКарРус1Р3 (Делимобиль)

• Текущая цена: 87.8% от номинала

• Доходность к погашению: 23.7% годовых

• Ставка купона: 13.7% годовых

• Срок до погашения: 1.9 года

• Рейтинг: A

Анализ: Облигация торгуется со значительным дисконтом, что и обеспечивает высокую доходность к погашению. Однако компания испытывает серьезные финансовые трудности: коэффициент чистый долг/EBITDA достиг 6,4x (показатель выше 3 уже говорит о закредитованности).

2. Кокс01Р4

• Текущая цена: 101.5% от номинала

• Доходность к погашению: 21.7% годовых

• Ставка купона: 21.0% годовых

• Срок до погашения: 2.9 года

• Рейтинг: A-

Анализ: Облигация торгуется чуть дороже номинала, но предлагает высокую доходность к погашению более 21% годовых. Однако чистый долг/EBITDA - 9,2x и это много.

3. iВУШ 1Р4

• Текущая цена: 103.35% от номинала

• Доходность к погашению: 20.34% годовых

• Ставка купона: 20.25% годовых

• Срок до погашения: 2.71 года

• Рейтинг: A-

Анализ: Компания демонстрирует впечатляющий рост: выручка за 2024г выросла на 33,3%. Финансовое состояние компании выглядит устойчивым: коэффициент чистый долг/EBITDA - 1.7x, это отличный показатель.

4. Самолет Р18

• Текущая цена: 115.7% от номинала

• Доходность к погашению: 19.8% годовых

• Ставка купона: 24.0% годовых

• Срок до погашения: 3.8 года

• Рейтинг: A

Анализ: Компания демонстрирует устойчивые финансовые показатели: выручка за 2024г выросла на +32%, а коэффициент чистый долг/EBITDA составляет 1.88x (с учетом эскроу-счетов и дебиторской задолженности), что не много.

5. РОЛЬФ 1Р08

• Текущая цена: 109.7% от номинала

• Доходность к погашению: 20.5% годовых

• Ставка купона: 25.5% годовых

• Срок до погашения: 1.7 года

• Рейтинг: A-

Анализ: Облигация предлагает один из самых высоких купонных доходов среди рассматриваемых бумаг - 25.5% годовых. Но чистый долг/EBITDA -5,88х говорит о серьёзной долговой нагрузки на компанию.

6. О'КЕЙ Б1Р8

• Текущая цена: 100.31% от номинала

• Доходность к оферте: 17.99% годовых

• Ставка купона: 16.9% годовых

• Срок до погашения: 2.89 года

• Дата оферты: 09-02-2027

• Рейтинг: A-

Анализ: Текущая цена облигации близка к номиналу. Сама компания прибыльная, показатель чистого долга к EBITDA - 2,65х, в пределах нормы.

Заключение

Представленные облигации предлагают среднюю доходность более 20%, что значительно превышает ставки по банковским депозитам (сейчас это 15.5% в топ-10 банках). У всех них высокий кредитный рейтинг, но у половины бумаг большая задолженность. Поэтому, хоть и доходность к погашению привлекательная, стоит помнить о рисках.

Ещё больше полезной информации на моих других каналах:
ТЕЛЕГРАМ | ЮТУБ | РУТУБ | ВК - подписывайтесь!

• Уральская кузница оббП01 $RU000A10C6M3 (А-) Доходность — 17,94%. Купон: 20,00%. Текущая купонная доходность: 18,81% на 1 год 10 месяцев, ежемесячно

• Аэрофьюэлз 002Р-05 $RU000A10C2E9 (А-) Доходность — 18,28%. Купон: 19,75%. Текущая купонная доходность: 18,43% на 1 год 10 месяцев, 4 раза в год

• РОЛЬФ 1Р08 $RU000A10BQ60 (А-) Доходность — 20,19%. Купон: 25,50%. Текущая купонная доходность: 23,00% на 1 год 8 месяцев, ежемесячно

• МВ Финанс 001P-06 $RU000A10BFP3 (ВВВ+) Доходность — 23,14%. Купон: 26,00%. Текущая купонная доходность: 24,00% на 1 год 7 месяцев, ежемесячно

• ЕвроТранс БО-001Р-07 $RU000A10BB75 (А-) Доходность — 18,55%. Купон: 24,50%. Текущая купонная доходность: 22,21% на 1 год 6 месяцев, ежемесячно

• Группа ЛСР 001P-09 $RU000A1082X0 (А) Доходность — 17,38%. Купон: 14,75%. Текущая купонная доходность: 14,85% на 1 год 5 месяцев, ежемесячно

📍 Также в подборку для полной картины, хотелось бы добавить два выпуска с частичной амортизацией - это процесс частичной выплаты номинальной стоимости облигации в течение всего срока обращения актива.

Для инвесторов амортизация облигаций позволяет получать стабильный доход от вложений, а заёмщику — не изыскивать значительную сумму денежных средств единовременно.

• АйДи Коллект выпуск 6 $RU000A107C34 (ВВВ-) Доходность — 24,42%. Купон: 18,00%. Текущая купонная доходность: 18,34% на 1 год 2 месяца, ежемесячно

• АБЗ-1 001Р-05 $RU000A1070X5 (ВВВ+) Доходность — 23,92%. Купон: 13,00%. Текущая купонная доходность: 13,59% на 1 год, ежемесячно

При понижении ставки вырастет цена облигации, это будет выгодно тем, кто не собирается держать бумагу до погашения.

Наш телеграм канал

✅️ Готовлю для Вас заключительную часть трилогии, в которой рассмотрим самые интересные трехлетние выпуски облигаций. Всех благодарю за внимание и проставленные реакции под постом.

'Не является инвестиционной рекомендацией

Второй блок информации с направленным вектором движения и вероятностями (внимательно обращаем внимание на цену открытия каждого актива. Обязательно для верных расчетов берем только цену открытия спотового актива). Как использовать вероятности в отношении цены открытия спотового актива - смотрим видео в открытом доступе (Как использовать блок сезонности). Данная информация с вероятностями поможет определить какова вероятность закрытия дня в отношении цены открытия этого же дня.

А теперь сам блок информации №2:

А теперь примеры построения блоков лимитных позиций и уточнение по сезонности с вероятностями отработки каждого актива по основным мажорам. По остальным активам, просмотрев теоретическое видео (Как использовать блок сезонности) - сможете построить лимитные блоки покупок и продаж самостоятельно. Ниже для примера продемонстрирую на сегодняшний день три основных мажора: Евро (EURUSD), Золото (XAUUSD), индекс НАСДАК (NASDAQ).

EURUSD

По Евро сегодня вероятность 53% к закрытию дня закрыть день выше цены открытия дня 1,1703

Зона покупок 1,1655-1,1448 с целью 1,1703. Покупки в приоритете пока фон доллара США слабый

Зона продаж 1,1757-1,1822. Но новые продажи ожидаем от уровня 1,18553 и выше с целью 1,1822. В продажах сокращаем торговый объем раза в 4, т.к. тренд восходящий

XAUUSD

По Золоту сегодня вероятность 53% к закрытию дня закрыть день ниже цены открытия дня 3644,86

Зона покупок 3634,22-3601,04 с целью 3644,86. Покупки в приоритете пока фон доллара США слабый

Зона продаж 3653,12-3665,96. Но новые продажи ожидаем от уровня 3672,39 и выше с целью 3665,96. В продажах сокращаем торговый объем раза в 4, т.к. тренд восходящий

NASDAQ

По индексу сегодня вероятность 53% к закрытию дня закрыть день выше цены открытия дня 23879,00

Зона покупок 23810,59-23587,75 с целью 23879,00. Покупки в приоритете пока фон доллара США слабый

Зона продаж 23977,75-24337,75. Но новые продажи ожидаем от уровня 24517,69 и выше с целью 24337,75. В продажах сокращаем торговый объем раза в 4, т.к. тренд восходящий

А теперь новостная лента ожиданий аналитических агентств и разбор отдельных показателей на сегодняшний день, чего ожидать на основных торговых сессиях. Также укажем фон доллара США, сильный на текущий момент или же слабый. От фона доллара США будет зависеть направленное движение самой пары.

НОВОСТИ сегодня:

Фон доллара США слабый

15:15 МСК - ожидания частичного ослабления EUR

15:30 - ожидания укрепления доллара США USD

15:45 - пресс-конференция ЕЦБ

16:00 - резервы ЦБ РФ

Важные события текущей недели:

Четверг - % ставка Евро. ИПЦ + Данные рынка труда США. Резервы ЦБ РФ.

Пятница - ВВП Британии. ИПЦ Германии. % ставка Рубля РФ. ВВП РФ. Отчеты CFTC

Всем желаю профитов и отличного настроения на весь день!

Сейчас дневной разворотник находится на $113001. Только в случае, если цена пробьет данный уровень вниз, мы увидим движение в район $111460-112051. Это локальная допустимая зона риска, при достижении которой восходящий тренд не меняется, и цена может продолжить свой рост.

Обращаю ваше внимание, что после достижения блока $111460-112051, если $113000 будет оставаться сверху. При этом будет пробиваться $111460-112051 на понижающихся максимумах, то в таком случае с большей вероятностью будет достигаться недельный разворотник $110552 и зона риска для покупателя $108672-109841.

$108672-109841 - ключевая зона риска. Пока она остается снизу, приоритет будет оставаться условно восходящим. То есть в случае достижения данной зоны риска еще будет оставаться вероятность на продолжение роста, и мы будем иметь просто-напросто здоровую коррекцию.

Только в случае, если $108672-109841 будет пробиваться на понижающихся максимумах, то в таком случае будет достигаться: ликвидность в районе $106300-107140 и блок $104348-106392. Обращаю внимание: недельный уровень $104385 будет выступать в качестве основной цели, если будет пробиваться $108672-109841.

Цели ниже минимума 1 сентября доступны только в случае, если пробивается блок $108672-109841. В любом другом случае мы остаемся в восходящем тренде.

С другой стороны, если мы не пробиваем $113000, можем продолжать рост напрямую. Соответственно, следим за пробоем верхней границы $113379-115119. Либо, если цена пробивает $113000, спускается в $111460-112051, пишет разворотное действие и выходит наверх, то можно учитывать пробой $113379-115119. Я сейчас обозначу этот диапазон таким образом: $111460-113000. Это допустимый диапазон снижения для продолжения роста без глубоких коррекций.

В случае пробоя диапазона $111460-113000 мы поедем ниже в район $108672-109841 и следим за этим блоком. Если он пробьется, то пойдем в район $104000.

Ну а если все хорошо, соответственно, оставляем блок $111460-113000 снизу, то в таком случае отслеживаем пробой $113379-115119. Выйдя выше данного блока в том или ином формате, идем в район $117626-120631. А я неоднократно проговаривал, что считаю данный диапазон основной целью для достижения, пока не пробиты ключевые зоны внизу.

Переносите данные уровни себе на графике и отслеживайте динамику. Принимайте самостоятельные решения.

Разбор производится с выявлением двух противоположных условий для похода вверх и вниз. То есть в рамках дихотомии. Это профессиональный метод работы с высокорискованными активами.

Рассказываю о перспективах криптовалют и буллране в своем  тг канале.

Основатель и бывший CEO Oracle Ларри Эллисон стал самым богатым человеком в мире, сместив Маска на второе место.

Состояние Эллисона выросло на $101 млрд. по причине резкого роста акций Oracle.

👉Рост акций связан с оптимистичным прогнозом компании по бизнесу облачной инфраструктуры и сделкам, связанным с искусственным интеллектом. Oracle сообщила о повышенном спросе на инфраструктуру дата-центров и заключила несколько многомиллиардных контрактов, в том числе с лидерами в области искусственного интеллекта, такими как OpenAI, xAI, Meta.

Обратите внимание, я выкладываю свои посты на разных площадках, потому рекомендую подписаться на мой тг канал, где они все есть в одном потоке. Там я делюсь информацией в онлайн-режиме.