Как всегда, клиент банка (то есть ТС) не смотрит, что ему пишут, а потом оказывается, что это банк скатился. Между тем, запрос банка был весьма серьёзным.
Федеральный закон № 115-ФЗ от 7.08.2001 — «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
Этот закон обязывает субъекты государства бороться с обналичиванием средств, полученных незаконно, и препятствовать перечислению денег террористам, экстремистам, а также тем, кто распространяет оружие.
Для этого банки обязаны проверять легальность денежных операций своих клиентов. О подозрительных действиях компаний, физических лиц и индивидуальных предпринимателей им нужно сообщать в Росфинмониторинг.
Действие закона распространяется на все российские банки. Если финансовая организация не контролирует операции, её могут оштрафовать или лишить лицензии.
Проще говоря, банки этим занимаются не просто так, а в силу нежелания получать крупный штраф или лишаться лицензии. Есть ли банки, которые более лояльно относятся к финансовому мониторингу? Ну да, например Киви Банк... был.
Что же касается Тинькофф, то у меня была с ним подобная история. Несколько дней переписки к чате, но при этом я ответил на все вопросы. Итог на скринах. При этом фактически картой продолжал пользоваться на все время проверки.
Привычно по прибытии на работу спустился на 1 этаж купить кофе и вкусняшку на завтрак. Привычно открыл приложение Тинькофф банка для оплаты по QR-коду. При попытке оплаты всплыло окошко с надписью типа "Мы заблокировали ваши карты на проведение некоторых операций". "Некоторыми операциями", в моем случае, оказались оплата, перевод/вывод и снятие денег.
Несколько расстроившись фактом того, что завтрак откладывается, проваливаюсь в чат поддержки и читаю следующее:
Чешу затылок в недоумении. Листаю чат выше и нахожу еще одно сообщение неделей ранее.
Ремарка:
Признаю, не читаю чаты банков никогда, так как в 99% случаев там реклама "безумно выгодных предложений" и прочее.
Конец ремарки.
По ходу чтения сообщения недоумение начинает отступать, а вот гОвна начинают булькать. Были моменты, когда тот же Сбер блокировал счет при попытке совершить конкретную транзакцию, но через 5-10 минут перезванивал оператором и разговор решал проблему.
Здесь же, уведомив меня в чате, который мною зарекомендовал себя рекламным придатком приложения, через неделю (!!!) блокирует мне ряд функий и требует еще кучу дополнительной информации.
Далее начинаю диалог с поддержкой:
Еще раз:
- Мне обосновать КАЖДУЮ операцию за 3 месяца?!
- Нет, вам нужно босновать КАЖДУЮ операцию за 3 месяца.
гОвна бурлят. грядет извержение.
Сбросил им документы с работы. Диалог продолжился
А у меня правда завтра зарплата - приходит на Тинькофф (уже нет).
Подытожу.
Мне блокируют карты на основании подозрительных операций. Не гововрят каких конкретно.
Просят предоставить кучу документов подтверждающих мой доход. Повторюсь, я получаю зп на Тинькофф уже второй год (!!!).
Просят расписать и обосновать обосновать КАЖДУЮ операцию за 3 месяца. КАЖДУЮ БЛЯДЬ!
После предоставления подтверждающих документов, дают себе 2 рабочих дня на рассмотрение.
На мое замечание об аренде жилья и ипотеке пожимают плечами.
Как ошпареный побежал в кадры писать заявление на смену зарплатынх реквизитов. Вроде успели передать в бухгалтерию. Надеюсь зарплата придет уже на карту другого банка.
Кажется, у Тинькофф банка в ближайшем будущем ожидается минус 1 клиент.
P.S. Когда я прибежал в кадры, кадровик занималась передачей в бухгалтерию заявления коллеги, который попал в такую же ситуацию. Сказала что я уже пятый сотрудник с такой проблемой за последнее время. И да, все на Тинькофф.
P.P.S Ничем незаконным не занимаюсь. Все операции по счету стандартные: покупки, еда, ипотека, оплата кредитов, переводы жене, сыну, одалживание друзьям/у друзей и тд.
UPD: Предоставление НДФЛ и Трудового договора помогло. Получил смс от банка, что все в порядке. Сделал пробную покупку - сработало. Всем спасибо!
P.S. Наконец-то снова могу обналичивать криптовалюту через сеть теневых сереокорейских ИП (сраказм).
Привет Пикабу!) Первый пост и сразу боль, иначе как не сгоревший стул, не решился бы на пост, копирую в общем с Банки.ру мое творение. Кратко о себе: я специалист по недвижимости в городе Омске, работу люблю, клиентов то же.
25.07 прошла сделка купли-продажи дома с земельным участком с использованием целевого займа от ПАО "Сбербанк", так же заемщиком были приобретены услуги "Сервис электронной регистрации" и "Сервис безопасных расчетов" которые дают сидку на ставку 0.3%, казалось бы обычная сделка для риелтора (меня) но все пошло не по плану. Находились в банке 5 часов (до самого закрытия практически) все никак не создавался СЭР, менеджер откатывал сделку до этапа "Одобрение объекта" и еще много чего делал в конечном итоге утром 26.07 мы узнаем что документы не были напрвлены в РосРеестр через СЭР, в неведине длилось все до 1.08, в этот день был создан еще один СЭР и СБР через который всетаки дошли документы до РосРеестра примерно через 3 дня, позвонил в РосРеестр и связался с регистратором, который меня обрадовал тем, что даты рождения не правильные у детей в договоре (исправляли первую страницу прям на сделке перед подачей, и подписали уже правильные документы) и неправильные кадастровые номера дома и участка, и регистратор все это время "висит" на горячей лини Сбера и в специальном чате отвечают "разберемся".
Время идет и ничего не происходит 7.08 созвонился с менеджером и предложил чтобы мы самостоятельно сходили в МФЦ и подали документы и задал вопрос, раскроет ли он номинальный счет и вобще Бог с ними с деньгами, встречные сделки по цепочке срываются, надо решать, на что поступил ответ "ОК, можно" (недословно). Таким образом 11.08 уже были высланы выписки из ЕГРН для раскрытия номинального счета, после чего началась неразбериха, на СБР (как оказалось втором, не том на который загрузили деньги на сделке) нет денег, менеджер отправляет заемщика в ленейное отделение Сбера с квитанцией на перевод средств на тот самый СБР - на что в ленейном отеле сделали круглые клаза и сказали "у вас на счете нет таких денег", потом путем сравнения номеров в квитанции и подписанной офертой, я понял, что деньги на первом СБР, а это вобще второй о котором никто и не знал, была пятница, вечер, позвонил менеджеру - поделился мыслями, он сказал что уже написал в поддержку на объединение СБР и ждите, тут терпелка уже не выдержала, и начался сущий ад, в конечном итоге, сегодня 23.08 продавцы так и неполучили денег с продажи, но уже остались без дома, Сбер требует подписания доп.соглашения созаемщиками на повышение процентной ставки (так как якобы они не воспользовались "Сервисом электронной регистрации"), и не переводит деньги продавцу (жестко нарушая собственную оферту) мотивируя тем что пока созаемщики не подпишут повышение - денег не увидите! Было написано кучу жалоб на официальные каналы ДомКлика и в линейном отделе Сбера - где ответ должен даваться обяательно, ответов нет, с клиентами (чтобы пригласить на подписане допника) связались после того как я написал в поддержку партнеров Домклика.
Заемщики воспользовались всеми ими оплаченными сервисами (СБР даже дважды оплатили), деньги за якобы не принятые услуги никто не вернул. ИТОГ: если всетаки идете в Сбер за ипотекой - кладите выданные кредитные средства в ячейку другого банка до госрегистрации перехода права собственности, Сберу всеравно что это незаконно, и заемщик уже получил от них средства в день подписания КД они считают, что могут вертеть ими как хотят и нарушать порядок расчетов в ДКП зарегистрированный в РР.
Оспаривать и откатывать сделку - просто нет смысла, там детские доли, придется откатывать 2 сделки, да и денег никто не вернет, и ставка буквально на днях поднялась.
Финансовые уполномоченный (орган решающий вопросы с финансовыми организациями) рассматривает до 500 000. Что делать?
Несмотря на капризы погоды, лето неумолимо приближается. Значит, занятия в спортивном зале или домашние тренировки получится заменить на активности под открытым небом. Собрали для вас товары, которые сделают уличные воркауты интереснее, увлекательнее и полезнее.
Мегамаркет дарит пикабушникам промокод килобайт. Он дает скидку 2 000 рублей на первую покупку от 4 000 рублей и действует до 31 мая. Полные правила здесь.
В компактную поясную сумку поместятся телефон, ключи, кошелек или другие нужные мелочи. Во время тренировки все это не гремит и не мешает, но всегда находится под рукой. Материал сумки прочный и влагонепроницаемый, вещи в ней защищены от повреждений, царапин или пота.
С фитнес-резинкой можно тренировать все группы мышц: руки, ноги, кор, ягодицы. А еще она облегчает подтягивания и помогает мягко растягиваться. В сети можно найти огромное количество роликов с упражнениями разной степени сложности. Нагрузка легко дозируется: новичкам подойдет резинка с сопротивлением до 23 кг, опытным атлетам — до 57 кг. При этом оборудование максимально компактно и поместится даже в небольшую сумку.
Для тех, кому надоели обычные тренировки. Слэклайн — это стропа шириной 50 мм, с помощью которой осваивают хождение по канату. Тренажер учит сохранять баланс, прокачивает координацию и концентрацию, а еще дает отличную нагрузку на спину, руки и ноги.
Настольный теннис — простой в освоении вид спорта, который отлично помогает размяться и тренирует скорость реакции. В комплект входят две ракетки, три мяча, сетка, накладка и чехол — все, что нужно, чтобы поиграть вечером во дворе с другом или устроить небольшие соревнования. Этот недорогой набор подойдет именно для развлечения и веселья, устанавливается почти на любой стол.
Еще один вид спорта, которым можно заниматься, даже не имея серьезной подготовки — бадминтон. С набором от Wish Steeltec вы сможете потренировать силу удара, побегать и просто хорошо провести время. Детали яркие, так что их трудно потерять даже на природе. Леска натянута прочно, ресурса ракеток должно хватить не на один сезон.
Фрисби воспринимается как простое пляжное развлечение. Тем не менее перекидывание друг другу тарелки задействует все группы мышц и развивает скорость реакции. Эта тарелка летит далеко и по понятной траектории — отличный снаряд для начала. Кстати, фрисби — это еще и ряд спортивных дисциплин со своими правилами и техническими сложностями, так что игра с друзьями может перерасти в серьезное увлечение.
Стильный мяч из износостойкой резины отлично подходит для уличных тренировок. Вы сможете поиграть компанией в баскетбол или стритбол или просто отработать броски. При производстве используется технология сбалансированного сцепления: это значит, что снаряд не сбежит от вас и будет двигаться по стабильной траектории.
Футбол — один из самых популярных в России видов спорта. Играя, можно отлично побегать, потренировать меткость и отработать взаимодействие в команде. Футбольный мяч Torres Striker выполнен из качественного полиуретана и резины и выдержит не один десяток матчей, не потеряв упругости. Отличная балансировка и оптимальный размер делают его подходящим как для взрослых, так и для подростков. Он достаточно тяжелый, почти как в профессиональном спорте, так что совсем малышам не понравится.
Пляжный или обычный волейбол? А может быть, пионербол, как в детском лагере? Мяч TORRES SIMPLE COLOR подойдет для любой из этих игр. Камера отлично держит давление, поэтому вам не придется постоянно подкачивать его, а качественные материалы (полиуретан и бутил) сохраняют все характеристики даже при интенсивном использовании.
Многоскоростной велосипед с рамой 19-го размера подойдет как мужчинам, так и женщинам. Это отличный вариант для новичков: модель доступная, удобная. Поможет понять, нравится ли вам велоспорт. Конструкция велосипеда позволяет ездить по дорогам разных типов, поэтому вы сможете перемещаться по городу или отправиться в поход. Есть складной механизм — велосипед с ним легко возить в машине, на электричке и просто хранить в кладовке.
Более продвинутая модель для тех, кто уже оценил прелесть движения на двух колесах. Геометрия велосипеда предполагает вертикальную посадку. Это обеспечивает более удобное положение тела, чем на других байках. В конструкции предусмотрены детали для комфорта и безопасности: пружинная вилка с ходом 100 мм, сервисная подводка тросов и дисковые гидравлические тормоза.
Если вы не фанат велоспорта, но хотите получить свою дозу физической нагрузки, перемещаясь по городу, выбирайте самокат. В модели PLANK Magic 200 есть регулировка руля по высоте, надежные тормоза и прочная увеличенная дека из алюминия. Когда вы катаетесь на самокате, работают мышцы ног, ягодиц, спины и живота, а заодно добираетесь, куда нужно. Если вы решите сделать паузу в тренировках, самокат легко складывается для хранения.
Любая активность на свежем воздухе требует хорошей обуви, специально сделанной для занятий спортом. Яркие кроссовки Hoka RINCON 3 с облегченным весом амортизируют, снижают нагрузку на суставы. Выраженный рельеф подошвы обеспечивает сцепление с поверхностью вне зависимости от того, где проходит тренировка: на специальной площадке, асфальте или грунте.
Легкие женские кроссовки из линейки Clifton подходят для занятий на твердых покрытиях. Дышащий сетчатый верх поддерживает вентиляцию стоп, чтобы можно было тренироваться даже в жару. Подошва из легкой пены EVA гасит силу ударов. Кроссовки беговые, подходят для тренировок на длинных дистанциях.
Во время занятий на свежем воздухе важно защитить голову от перегрева. С этим отлично справится легкая и светлая бейсболка — например, от GLHF. Она удобно сидит на голове, не сваливается и не отвлекает от занятий, благодаря сетке голова меньше потеет. Козырек жесткий и не мнется.
Не забудьте защитить кожу от солнца — чтобы не было мучительно больно на следующий день после тренировки под открытым небом. В этом поможет крем против пигментных пятен с сильной защитой от ультрафиолета SPF50. Водостойкая текстура легко наносится и быстро впитывается, действует два часа — потом крем нужно обновить.
Удобные и стильные солнцезащитные очки защищают глаза благодаря фильтру UV400, который поглощает до 99.99% ультрафиолета. Они выполнены из легких материалов и плотно прилегают к голове. Ударопрочные поликарбонатные линзы с антибликовым покрытием подходят для разных видов спорта.
Используйте промокод килобайт на Мегамаркете.Он дает скидку 2 000 рублей на первую покупку от 4 000 рублей и действует до 31 мая. Полные правила здесь.
Реклама ООО «МАРКЕТПЛЕЙС» (агрегатор) (ОГРН: 1167746803180, ИНН: 9701048328), юридический адрес: 105082, г. Москва, ул. Спартаковская площадь, д. 16/15, стр. 6
Читал новости... Сбербанк заходит в Крым, Сбербанк поставил свои банкоматы в Крыму.
Думаю дай зайду в офис сбербанка узнаю за ипотеку на строительство в Крыму (в Севастополе в частности).
Пришел в офис консультироваться. Спрашиваю: во всех ли регионах могу строиться/покупать дома... Мне специалист говорит: да, во всех региона на территории РФ. Пытаюсь уточнить по условиям на строительство в Севастополе, мне говорят: извините, но там нельзя. Мол типа там особенная ситуация...
Вопрос к представителям сбербанка. Если можно пользоваться ипотекой по всей России , то почему в Крыму нельзя? Крым уже почти 9 лет как Россия. Или Сбербанк так не считает?
Мой первый пост на Пикабу. Не кидайте тапками) Сегодня Сбербанк очередной раз поразил своим подходом к клиентам. В начале февраля Сбербанк одобрил заявку по ипотеку под 11,2%. Как же хорошо, думала я, после того как ставка взлетела до 20+%. Как же, удачно успела. 15 марта все документы загруженны в банк, недвижимость одобрена, сделка назначена на 4 апреля, ( все сотрудники банка, а из было 3, утверждали, чуть ли не клялись, что все будет хорошо, время есть, банк не отменит сделку). Так как покупаю квартиру в другом городе, билеты куплены. Все необходимые сопутствующие страховки по ипотеке и тд оплачены. Казалось бы, что может пойти не так? 29.03 Звонит менеджер Сбербанка, и информирует о том, что все банк отменил одобрение, отменил сделку. Что же предлагает «первый» банк страны? Правильно, подавайте заявку заново под 20,5%. Спасибо большое СБер, очень щедро.
Здравствуйте, хочу рассказать о ситуации, которая произошла с моей сестрой и её мужем. Хочу попросить совета знающих людей, потому как ситуация зашла в тупик. Пост без рейтинга. Далее текст сестры. «30.05.2020 мы, К. Константин Николаевич и К. Екатерина Александровна, обратились в ПАО Сбербанк с целью рефинансировать ипотеку в Россельхозбанке. 09.10.2020 мы заключили договор рефинансирования со Сбербанком . Сбербанк должен был погасить ипотеку в Россельхозбанке по реквизитам из справке об остатке долга, которую мы со всеми документами предоставили в Сбербанк. Но Сотрудник Сбербанка перевел деньги по реквизитам из старого ипотечного договора с Россельхозбанком, а не из актуальной справки. В итоге деньги вернулись обратно на сберегательный счёт в Сбербанке на имя Константина К., о чем он даже не догадывался. Далее, только спустя 2 дня обнаружилось, что деньги вернулись в Сбербанк. Мы начали разбираться, почему произошёл возврат средств. Очень долго два банка спихивали вину друг на друга, мы бегали из одного банка в другой, тратя своё личное и рабочее время. В итоге выяснилось, что сотрудник Сбербанка внес неверные реквизиты для перевода, взятые из старого ипотечного договора. В результате, Сбербанк всё-таки перевёл средства , в сумме , заявленной в справке об остатке долга, но! Перевёл больше, чем через месяц! Естественно, через месяц там оказалась уже другая сумма остатка, так как прошло время обязательного платежа, который мы уже платили в Сбербанк , плюс повышение процентной ставки в Россельхозбанке из-за не продленной страховки ! Сейчас прошло уже около 5 месяцев, в Россельхозбанке продолжают начисляться проценты за не погашённую ипотеку, мы платим в Сбербанк свои ежемесячные платежи по повышенной ставки, так как не принесли справку о снятии обременения из Россельхозбанка! На наши претензии в Сбербанк приходят только отписки о продлении срока рассмотрения претензии. Сотрудник Сбербанка , который допустил ошибку был уволен через неделю после случившегося.» Переписку с банком прилагаю.
Четыре пикабушника устроили баттл. Каждую неделю они снимают видео на заданную тему, а вы голосуете за них лайками и комментариями. Финальное видео — это стрим, на котором каждый из четырех участников разыграет по два приза среди самых активных болельщиков. Присоединяйтесь и участвуйте в баттле!