Ответ на пост «Тинькофф банк все?»
Как всегда, клиент банка (то есть ТС) не смотрит, что ему пишут, а потом оказывается, что это банк скатился. Между тем, запрос банка был весьма серьёзным.
Федеральный закон № 115-ФЗ от 7.08.2001 — «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
Этот закон обязывает субъекты государства бороться с обналичиванием средств, полученных незаконно, и препятствовать перечислению денег террористам, экстремистам, а также тем, кто распространяет оружие.
Для этого банки обязаны проверять легальность денежных операций своих клиентов. О подозрительных действиях компаний, физических лиц и индивидуальных предпринимателей им нужно сообщать в Росфинмониторинг.
Действие закона распространяется на все российские банки. Если финансовая организация не контролирует операции, её могут оштрафовать или лишить лицензии.
> взято с сайта Альфа-Банка.
https://alfabank.ru/help/articles/sme/rko/fz-115-chto-znachi...
Проще говоря, банки этим занимаются не просто так, а в силу нежелания получать крупный штраф или лишаться лицензии.
Есть ли банки, которые более лояльно относятся к финансовому мониторингу? Ну да, например Киви Банк... был.
Что же касается Тинькофф, то у меня была с ним подобная история. Несколько дней переписки к чате, но при этом я ответил на все вопросы. Итог на скринах. При этом фактически картой продолжал пользоваться на все время проверки.
