"Одно из наших направлений — это разблокировка активов. И есть несколько новостей, которыми мы хотели поделиться, - говорит профильный эксперт Mind Money Сергей Кирюшатов. - Первая новость, мы 30 июля получили новую лицензию от Минфина Кипра. Она нам позволяет принять активы от клиента, который получил индивидуальную лицензию в Бельгии».
Напомним, в этом году появилось новое требование европейских регуляторов дополнительно получать лицензию на прием бывших подсанкционных активов в минфине страны, к которой относится брокер (принимающая сторона). И Mind Money выступил одним из первопроходцев по данному кейсу.
Итак, в конце июля Министерство финансов Кипра официальным письмом разрешило принять ранее заблокированные бумаги клиента из НРД на персональный счет в Mind Money.
Это, насколько нам известно, первое решение такого рода в вопросе разморозки активов россиян. На принятие решения ушло 4 месяца.
В письме поясняется, что такое решение принято в соответствии с рекомендацией FSEU (подразделение по обеспечению соблюдения санкций) на основании статьи 6(1) Регламента ЕС № 269/2014.
Иначе говоря, клиенту разблокируются ранее замороженные ценные бумаги и переводятся на его счет в европейском брокере.
Поясним, Регламент № 269/2014 как раз и является документом регулирующим блокировку и разморозку активов россиян в европейских депозитариях.
В частности, в документе уточняется, что граждане России могут получить разрешения на разблокировку при выполнении определенных условий:
Во-первых, необходим европейский гарант. Гарант проверяет, подпадает ли владелец бумаг под санкции, и легальны ли его средства. Во-вторых, место для принятия разблокированных активов должно находиться в европейской юрисдикции. Проще говоря, претенденту на разблокировку следует иметь счет у брокера с европейской лицензией. И Mind Money соответствует обоим названным требованиям.
То есть на текущий момент при нашей поддержке доступно получение претендентом на разморозку активов в Euroclear трех основных лицензий:
Первая - лицензия Казначейства Бельгии, необходимая для того, чтобы претенденту разрешили вывести активы с территории РФ.
Вторая - лицензия OFAC, которая позволяет ему эти активы перевести на счет Mind Money, то есть, завершить необходимые «путешествия» активов на территории ЕС.
И третья лицензия MEK Минфина Кипра. Поскольку территориально-юридически Mind Money приписан к Кипру. Это требование появилось в марте, и теперь Euroclear требует разрешение от Минфина страны, принимающей бумаги. То есть, претенденту нужно обращаться в Минфин той страны, где зарегистрирована принимающая сторона.
Как уже говорилось, первую такую лицензию Mind Money получил в июле, сейчас получены следующие разрешения – больше десятка. Соответственно, можно сказать о том, что процедура уже обкатана. Мы можем спокойно получать лицензии на прием активов, если у клиента уже есть индивидуальная лицензия от бельгийского казначейства. Но, увы, на опережение мы лицензию из Кипра или от минфина другой страны получить не сможем.
Следующая новость касается пересмотров лицензий. По заявкам ряда клиентов, которые ранее получили отказы в разблокировке, мы подавали прошения о пересмотре решений. Прохождение прошений было успешным. И сами бельгийцы подсказывали, что подавать на пересмотр, если было отказано, будет правильно. Конечно, с устранением недоработок.
Но сейчас подходы Euroclear ужесточаются, и новые заявки на пересмотр отказов двигаются «со скрипом».
Тем не менее, в июне Mind Money получил такую «свежую» положительную лицензию. Остальные пока находятся на рассмотрении. Правда, остается подозрение, что вскоре Минфин Бельгии откажется от пересмотра своих решений и в спорных случаях станет отправлять заявителей в Государственный Совет Бельгии. Но в этом случае с претендента потребуется ВНЖ и бельгийский адрес проживания. Конечно, это все организуемо, но потребует участия в дополнительной бюрократической волоките. Кроме того, нужно учитывать, что существуют определенные сроки, в которые необходимо уложиться, это 60 дней.
Иначе говоря, в целом практика разблокировки активов россиян становится сложнее. И без практического знания нюансов процедур теперь уже обойтись не получится. А еще нужно успеть «податься» до 31 декабря. Потому как есть вероятность того, что варианты с приемом заявок после этой даты закроют.
Еще одна новость касается британского регулятора. Это Управление по применению финансовых санкций Великобритании, OFSI (Office of Financial Sanctions Implementation) Раньше, если у клиента наличествовали активы с ирландскими или британскими тикерами, то Euroclear требовал дополнительно получать индивидуальную лицензию от британцев. Помимо трех вышеперечисленных. Но сейчас необходимость получения британской лицензии отпала - поскольку есть генеральная лицензия OFSI от 17 июля.