ИТОГИ инвестирования в АПРЕЛЕ 2024 года / Инвестировать Просто
Подвожу итоги инвестирования в апреле 2024г. Публичный инвестиционный портфель за месяц вырос на 2,9% до 673 000,00 рублей. С начала года это опять самый лучший показатель ежемесячного роста. Суммарная прибыль портфеля достигла 40,8%.
Материалы не являются инвестиционной рекомендацией
Возможно ли начать инвестиции с 1000 рублеи? Инвестиции с нуля для начинающих
Многие откладывают капитал, интересуется инвестициями со временем и хотели бы начать инвестировать. Но устоялся старый стереотип, что для инвестиций нужны большие деньги. Мир развивается и все больше возможностей появляется в том числе сейчас можно начать инвестировать с 1000р. В ролике поговорили в какие инструменты можно вложить 1000 рублей и получать пассивный доход
На дня выложу свои свежие покупки, акций и облигаций в телеграмм канал https://t.me/EvgeniyFokin подписываемся.
Покупаю дивидендные акции / Инвестиционный марафон #74
Докупаю акции, по которым исторически выплачивали дивиденды. Эти акции подходят для моей дивидендной стратегии инвестирования и доступны для начинающих инвесторов с небольшим бюджетом.
Видео не является инвестиционной рекомендацией.
IPO МТС Банка: почему планирую участвовать, и почему на небольшую долю
Тезисно для тех, кому лень смотреть:
МТС-Банк – крупный частный банк, входит в топ-30 РФ по размеру капитала:
Специализируется на работе с розницей, это 87% их портфеля
Основное в рамках розничного направления – кредиты наличными, кредитные карты и товарные POS-кредиты
Выделяется высоким СГТР кредитного портфеля (~38% за последние 5 лет). За счет чего это получилось:
Банк плотно интегрирован в экосистему МТС, представлен в их оффлайн-точках, моб. приложении, и других каналах – это простой доступ к огромной платежеспособной аудитории
Вне МТС – банк активен в прочих цифровых каналах, изначально делал большую ставку именно на цифровизацию и она вполне сыграла
Сильные позиции в POS-кредитовании. Само по себе оно не особо маржинальное, но хорошо работает на вовлечение новых клиентов
Что по финансам:
Высокие темпы роста портфеля пока в полной мере не транслируются в прибыль (ее съедает резервирование)
У банка исторически слабый ROE – те 19% про которые нам говорят в рекламе, это пока разовая история за 2023, и даже это – не сказать, что много
Для поддержания роста банк приходилось постоянно докапитализировать
Что нам обещают дальше:
Что дальше все будет лучше – рост продолжится на инъекции айпиошных денег, при этом эффект масштаба улучшит маржинальность, плюс поможет опережающий рост комиссионных доходов. В цифрах:
По итогам 2024 планируют заработать 16-17 млрд., капитал составит 100+ млрд., ROE~20% (все цифры обещаны в ходе роад-шоу)
Стратегические таргеты, без сроков – удвоить количество активных клиентов, удвоить кредитный портфель, и вывести ROE на уровень 30%
Параметры IPO:
2350 — 2500 руб. за акцию
Размещение cash-inб через допэмиссию акций. Объем – не более 10 млрд., по верхней границе это капитализация после IPO 85,1 млрд. и 13,3% фрифлоата
P/E = 1, P/B = 6,8
По такой цене выглядит хуже Сбера и Совкомбанка, но не прям сильно хуже, просто без дисконта за исторически слабые финрезультаты
Дивиденды:
Раньше не платили, нечего было. По итогам 2024 обещают от 25 до 50% прибыли по МСФО
С плановой прибылью-24 в ~16 млрд. дивиденд получается от 117,5 до 235 руб. на акцию, это ~4,7-9,4% годовых к сегодняшней цене. Для компании которая пока предполагаеся как история роста – цифра нормальная
Основные риски:
Снижение спроса на потребкредиты (на фоне ухудшения экономической ситуации, затяжного периода высокой ДКП) + дальнейшее ужесточение регуляции отрасли со стороны ЦБ. И прочее макро, что коснется всего сектора
Снижение темпов роста портфеля из-за стагнации абонентской базы МТС и усиления конкуренции в прочих цифровых каналах
Итого:
Сейчас идея выглядит так: МТС-Банк продолжит расти на операционном уровне плюс-минус прежними высокими темпами, и начнет наконец более активно транслировать этот рост в прибыль
Вероятность такого сценария вполне просматривается, дальше года я бы пока не загадывал, но таргеты-2024 выглядят вполне реалистичными, и без явных сиюминутных рисков. А два подряд успешных года – это будет уже не совсем случайность, не один только эффект низкой базы и их можно будет начинать поувереннее закладывать в цену
Доходность космической не кажется (переоценка в 20-30%), поэтому в IPO планирую участвовать, но на небольшую долю. Сбер и СКБ в качестве основных позиций сектора в инвестиционный портфель пока выглядят интереснее
Спекулятивно – может опять получиться небольшая аллокация, не за счет ажиотажа, а за счет высокой доли институционалов. Но будут ли даже в этом случае желающие сразу же докупать дороже – не уверен. Если будут, с удовольствием им продам, однако за то, чтобы специально заходить большим объемом чисто спекулятивно – аргументов не вижу
✅Мой телеграм, где много интересного: https://t.me/mozginvest
(пишу про облигации и акции РФ, ЦФА)
МТС Банк, Сургутнефтегаз, Газпром, металлурги, индекс Мосбиржи / Обзор рынка за неделю
Недельные итоги торгов на Московской бирже. Делаем прогноз движения индекса Московской биржи, а также проводим разбор причин роста и падения отдельных акций.
Поиграем в бизнесменов?
Одна вакансия, два кандидата. Сможете выбрать лучшего? И так пять раз.
Сезонные тенденции и вероятности на Пятницу 19 Апреля 2024
Здравствуйте Уважаемые трейдеры!
Очередные сезонные тенденции на Пятницу 19 Апреля 2024 по основным мажорам финансовых рынков.
Весь перечень анализируемых активов указан ниже в общем количестве 60 инструментов. Здесь Вы найдете активы рынка Форекс, популярные активы Московской биржи, популярные активы Чикагской биржи СМЕ и мажор криптовалютного сегмента - Биткоин.
Первый блок информации с зонами лимитных покупок и продаж:
Второй блок информации с направленным вектором движения и вероятностями (внимательно обращаем внимание на цену открытия каждого актива. Обязательно смотрим теорию в видео, где цену открытия взять на сайте investing)
Основные правила использования сезонностей можно посмотреть в теоретическом видео на YouTube.
А теперь примеры построения блоков лимитных позиций и уточнение по сезонности с вероятностями отработки каждого актива по основным мажорам.
EURUSD
По Евро сегодня сезон покупок и вероятность 73% к закрытию дня удерживать актив выше цены открытия 1,0642.
Зона покупок 1,0603-1,0476 с целью 1,0476. Покупки рискованны на фоне сильного доллара США.
Зона продаж 1,0687-1,0772 с целью 1,0642. Но с 73% вероятностью закрыть день выше 1,0642 - до данной цели возможно не дотянем, поэтому придется собирать продажи в красной зоне и крыть пораньше, тралом или на новом сломе 1-2-3 вверх.
XAUUSD
По Золоту сегодня сезон продаж и вероятность 53% к закрытию дня удерживать актив ниже цены открытия рынка 2379,86.
Зона продаж 2388,46-2413,66 с целью 2413,66. Частично новые продажи можем, но только с тем условием, что цена будет находится выше 2417,81 (максимума сегодняшнего дня) и цель на верхнюю границу красного блока 2413,66 не ниже пока фон доллара США сильный. Если фон меняется ближе к вечеру, то отбой. Продажи пока рискованны на фоне большинства сведенных сделок сектора драгметаллов.
Зона покупок 2365,77-2341,65 с целью 2353,73. Покупки также пока еще рискованны на фоне сильного доллара США, но в большем приоритете, чем продажи.
NASDAQ
По индексу сегодня сезон покупок и вероятность 60% к закрытию дня удерживать актив выше цены открытия 17221,63.
Зона покупок 17153,51-17001,38 с целью 17153,51. Покупки пока еще рискованны на фоне сильного доллара США. Но актив также можем поднять до открытия Пятницы или выше.
Зона продаж 17272,02-17500,88 с целью 17500,88. Продажи рискованны на фоне сведенных покупок сектора фонд рынка США.
А теперь новостная лента и разбор отдельных показателей на сегодняшний день, чего ожидать на основных торговых сессиях.
НОВОСТИ сегодня:
Фон доллара США сильный
09:00 МСК - ожидания частичного укрепления GBP
22:30 - отчеты CFTC
Сегодняшний день не особо пестрит яркими событиями и больше будет спекулятивного характера.
Всем желаю профитов и отличного настроения на весь день.