В майские праздники у всех своя программа развлечений: кто-то едет на море, кто-то смотрит достопримечательности нашей большой страны, кто-то готовит мясо на шашлыки, а кто-то (такие как я) голосует за выплату дивидендов нашего алмазного гиганта компании АЛРОСА.
Обычно годовые и внеочередные собрания акционеров проходят в электронном формате через систему электронного голосования EVoting от НРД.
На этот раз повестка голосования была классическая для годового собрания. Электронный бюллетень состоял из 11 вопросов, таких как:
Утверждения годового отчета
2. Утверждения годовой финансовой отчетности
3. И конечно же распределения прибыли и выплата дивидендов. Чтобы всё попало на один скрин мне пришлось немного порезать, но зато в итоге получилось более наглядно. По этому вопросу я всеми 290 голосами проголосовал "ЗА", чтобы мы все получили небольшие рекомендованные дивиденды в размере 2,02 рубля на одну акцию.
В этом ключе акционеры не могут повлиять на размер дивидендов: мы или голосуем за выплату, или полностью против выплаты. Конечно же, 290 голосов - это капля в акционерном море, но сам факт причастности значит больше, чем ничтожная доля в капитале.
Далее шли стандартные вопросы о выплате вознаграждений наблюдательному совету, ревизионной комиссии, об избрании новых членов наблюдательного совета и ревизионной комиссии. А также выбор аудитора и прочие организационные моменты.
После волеизъявления акционеру необходимо отправить бюллетень (к счастью, в электронной форме), подписав его электронной подписью. Вот и всё, голоса отданы, голосов больше нет.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
В комментах мне писали, что М. Видео, это следующий банкрот. Хочу начать с того, что за последние год, я немало покупок совершил там и часто захожу туда, правда в эльдорадо. А пока давайте посмотрим на динамику акций на бирже.
котировки акций в сбер инвесторе
Акции немного выросли, многие аналитики говорят, дороговаты, лучше рассмотреть облигации, но я не спеша усредняю позицию в акциях, облигаций у меня нет, не вижу смысла и в акции и облигаций одной компании инвестировать, лучше в другой компании раскидать деньги и снизить риски
И так о моих покупках, как то брал бытовую техники, они накосячили и не на числили мне бонусы 1500р, я позвонил в поддержку, пригрозил плохим отзывом, и сказал богаче не стану из за бонусов в случае чего, вообщем мое обращение рассмотрели быстро и мне бонусы по итогу пришли все бонусы
У меня есть знакомые которые там работают, они еще год назад говорили, что проблем с поставками товара нет и уже все перестроили, заходя в магазины, скажу это так и есть, полок пустых не вижу, хотя были сомнения в их словах. Бывают встречают назойливые консультанты , что то навязывают ну это редко, обычно нормальные продавцы, но это нормально, это так везде.
Говорят кто туда ходить ? Все ушли на маркетплейсы? Не поверите, как не зайду всегда там есть народ, не поверите вообще не заказываю ничего в маркетплейсах, прихожу смотрю и щупаю, мне так больше нравиться, плюс есть бонусы, и с ними получаться выгодные покупки, иногда они просто начисляют их по акции, Есть момент с изменением программы бонусной, сейчас бонусы год живут и 3% всего возвращают с техники, оплатить можно только 30% раньше 50, при определенных условиях, плюс у них есть свой интернет магазин. Кстати количество магазинов у меня в городе не уменьшилось
Многие говорят что компания банкрот? Помню говорили совкомфлот банкрот, а я покупал его по 30р, так как понимал, крупная компания, нефть будет перевозиться все равно и т д. А Сейчас что? Флот ракета и бенефициар, пока говорят, что м. видео следующий банкрот, усредняю позицию на будущее, так как я инвестор и могу долго сидеть с проблемами компании, плюс мой портфель может позволить себе увеличить риск, и так сейчас у меня 92 акций, цель до 100 пока добрать
сумма аций м. видео в портфеле
Как видите всего 2% в портфеле, в компанию верю, так просто такая компания крупная не умрет это раз, второе я частый клиент там, и можно понять плохо все или нет, плюс слежу за отчета, недавно вышел отчет по продажам и он вполне себе хороший, жду отчета по МСФО
КЛЮЧЕВЫЕ ОПЕРАЦИОННЫЕ ИТОГИ ЗА ЧЕТВЕРТЫЙ КВАРТАЛ 2023 ГОДА1
Общие продажи (GMV2) Группы в 4 квартале 2023 года выросли на 43% год к году до рекордных 181,1 млрд рублей (с НДС). Товарооборот компании превысил показатели аналогично периода 2021 года. На 4 квартал, высокий сезон, пришлось более 33% общих продаж за 2023 год.
Общие онлайн-продажи3 компании выросли на 55% до 132,5 млрд рублей (с НДС), составив 73% от GMV Группы.
Трафик, включая онлайн и магазины, в четвёртом квартале 2023 года остался на сопоставимом уровне год к году, при одновременном росте конверсии в покупку, и составил порядка 340 млн посещений. Рост количества новых клиентов по итогам года составил 14%. Рост трафика в мобильном приложении покупателя составил 4%.
Общие установки пользовательских мобильных приложений М.Видео и Эльдорадо увеличились на 30% к прошлому году, превысив 66 млн.
Продажи на собственном маркетплейсе электроники выросли в 4 квартале в 1,6 раза год к году на фоне увеличения количества селлеров более чем в два раза и расширения доступного ассортимента компании.
Сеть магазинов М.Видео и Эльдорадо на конец декабря 2023 года составила 1 242 магазина всех форматов (+34 новых магазина в четвёртом квартале) в более чем 370 городах России. В течение 2023 года компания открыла 62 магазина М.Видео в новом эффективном компактном формате и планирует его дальнейшее масштабирование в ключевых регионах. Согласно промежуточным итогам уже открытые магазины нового формата демонстрируют лучшие показатели по товарообороту, чем было изначально запланировано. В 2024 году ожидается открытие не менее 100 магазинов М.Видео, преимущественно компактного формата
Финансовый директор группы М.Видео-Эльдорадо Анна Гарманова отметила: - Увеличение GMV в июле-декабре более чем на 40%, рекордные показатели оборачиваемости товара, эффективный контроль расходов и инвестиций позволили обеспечить высокие финансовые показатели и снизить долговую нагрузку по сравнению не только с полугодовыми показателями, но и с уровнем конца 2022 г.
- По предварительным данным, в IV квартале рост EBITDA год к году составит не менее 90%. В целом по 2023 г. в абсолютном значении компания ожидает получить более 21 млрд руб., благодаря чему показатель Net debt/EBITDA продолжает снижаться и уже находится на отметке менее 3,5х. Менеджмент ожидает и дальнейшего сокращения долговой нагрузки по показателю Net debt/EBITDA в 2024 г.
Как вы видите компания оживает, осталось полноценного отчета дождаться
Кстати, также у меня были разборы акций газпрома и сегежи
Большой дивидендный сезон в самом разгаре, компании объявляют и утверждают дивиденды за прошедший 2023 год и за 1 квартал 2024 года. Сегодня подборка из топ-10 акций компаний моей любимой Российской Федерации с самыми большими дивидендами в мае. Подставляем карманы и пошли смотреть!
Также вашему вниманию подборки аналитиков на ближайшие 12 месяцев и компании, которые стабильно платят дивиденды:
Ну а чтобы легко ориентироваться в мире дивидендов и ничего не пропускать, подписывайтесь.
ЦМТ-ап (WTCMP)
Дивиденд – 0,68683 руб
Дивидендная доходность – 5,39%
Период: 2023
Реестр: купить до 02.05.2024
Лукойл (LKOH)
Дивиденд – 498,0 руб
Дивидендная доходность – 6,22%
Период: 2023
Реестр: купить до 06.05.2024
8 000 и точка!
Банк Санкт-Петербург (BSPB)
Дивиденд – 23,37 руб
Дивидендная доходность – 6,95%
Период: 2023
Реестр: купить до 03.05.2024
По обычкам платят больше, чем по префам, а все потому, что у Владимира Владимировича есть акции Банка СПб.
Мосбиржа (MOEX)
Дивиденд – 17,35 руб
Дивидендная доходность – 7,48%
Период: 2023
Реестр: купить до 10.05.2024
Мосбиржа, получилось так, что избавилась от конкурента СПб Биржи, та самовыпилилась, теперь остается пожелать только большого развития и щедрых дивидендов.
Интер РАО (IRAO)
Дивиденд – 0,326 руб
Дивидендная доходность – 7,68%
Период: 2023
Реестр: купить до 31.05.2024
Можно отметить, что абсолютная величина дивидендов растет, успевает ли она за инфляцией?
Росдорбанк (RDRB)
Дивиденд – 15,85 руб
Дивидендная доходность – 7,66%
Период: 2023
Реестр: купить до 27.05.2024
Дивиденды растут от года к году.
ЛСР (LSRG)
Дивиденд – 100,0 руб
Дивидендная доходность – 8,92%
Период: 2023
Реестр: купить до 30.04.2024
Платят регулярно, но не много. А еще акции владелец себе классно переписывает, ну бывает)
Пермэнергосбыт ао и ап (PMSB и PMSBP)
Дивиденд – 28,4 руб
Дивидендная доходность – 10,08% ао, 9,79% ап
Период: 2023
Реестр: купить до 23.05.2024
Вот кто молодец, тот молодец. Регулярные дивидендные выплаты, для региональных энергетиков пермяки просто топчик.
НЛМК (NLMK)
Дивиденд – 25,43 руб
Дивидендная доходность – 10,92%
Период: 2023
Реестр: купить до 24.05.2024
Пока ребята из НЛМК платят за 2023, Северсталь уже объявила дивиденды за 1 квартал 2024 года, пора догонять.
ЛЭСК (LPSB)
Дивиденд – 16,0 руб
Дивидендная доходность – 11,85%
Период: 1 квартал 2024
Реестр: купить до 07.05.2024
Первый квартал, первый раз, первый класс. Мутная липецкая дивидендная история.
5 из 10 компаний уже утвердили дивиденды (ЛСР, ЦМТ, Банк СПб, АКБ «Приморье», Лукойл), еще утвердила НоваБев Групп (бывшая Белуга), но она не попала в топ из-за дивиденда в 3,82% доходности, надо понимать, что у компании это промежуточный дивиденд, в подборке на ближайшие 12 месяцев, мне кажется, без нее никуда.
В оставшихся 5 компаниях тоже сомнений нет, осталось дождаться окончательного решения и подставлять карманы под дивиденды.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, там я рассказываю про дивиденды, финансы и инвестиции.
Мы постарались сделать каждый город, с которого начинается еженедельный заед в нашей новой игре, по-настоящему уникальным. Оценить можно на странице совместной игры Torero и Пикабу.
После последнего заседания совета директоров Банка России стали более понятны перспективы снижения ключевой ставки, а именно они сильно сдвинулись во времени.
Почему, спросите вы? Всё дело в прогнозной средней ключевой ставке на этот год в диапазоне 15-16% годовых. Этот прогноз нам намекает, что до конца года ключевая ставка может совсем не измениться (раньше я оптимистично прогнозировали её снижение с июня-июля).
Таким образом, жесткая денежно-кредитная политика нашего регулятора продолжится, а значит флоатеры продолжают быть привлекательными, в том числе на среднесрочную перспективу. Аналитики Цифра Брокера предложили ряд таких облигаций с переменной купонной доходностью, например корпоративные облигации.
1. РусГидро (ПАО) БО-П12
- дата размещения - 11.10.2023г.
- дата погашения - 04.10.2028г.
- выплата купонов ежеквартальная.
- текущая ставка купона - 17,2%.
- третий уровень листинга.
2. ПАО Россети Моск.рег. БО1Р05
- дата размещения - 14.12.2023г.
- дата погашения - 28.11.2026г.
- выплата купонов ежемесячная.
- текущая ставка купона - 17,15%.
- второй уровень листинга.
Из государственных облигаций аналитики предлагают обратить внимание на длинные ОФЗ с переменным купоном, привязанным к ставке RUONIA.
1. ОФЗ-29022-ПК
- дата размещения - 16.11.2022г.
- дата погашения - 20.07.2033г.
- выплата купонов ежеквартальная.
- текущая ставка купона - 15,68%.
- первый уровень листинга.
2. ОФЗ-29025-ПК
- дата размещения - 04.10.2023г.
- дата погашения - 12.08.2037г.
- выплата купонов ежеквартальная.
- первый уровень листинга.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Ⓜ️ По последним данным Росстата, за период с 16 по 22 апреля индекс потребительских цен вырос на 0,08% (прошлые недели — 0,12%, 0,16%), с начала апреля — 0,37%, с начала года — 2,33% (годовая — 7,8%). Недельные данные выводят нас на 6% saar (это месячная инфляция без сезонных факторов, умноженная на 12), это значит с декабря 2023 г. темпы роста цен не меняются, а апрельские данные прошлого годы мы превысим однозначно (в апреле 2023 г. месячный пересчёт регулятором составил — 0,39%). Банк Россиипризнал, что множество проинфляционных факторов существует, пересмотрев свой среднесрочный прогноз и повысив среднегодовое значение ключевой ставки с 13,5-15,5% до 15-16%, при этом увеличив прогноз инфляции с 4-4,5% до 4,3-4,8%. Также регулятор сохранил ключевую ставку на уровне 16%, намекнув, что снижение ставки в этом году может и не произойти. Как вы понимаете выйти на цель регулятора в 4,3-4,8% к концу года будет трудно (сейчас вырисовывается 7,8%), есть множество факторов, которые влияют на темпы инфляции:
🗣 По данным Росстата, за период с 15 по 21 апреля производство бензина в РФ снизилось на 7,6%, а дизельного топлива повысилось на 0,5%. Розничные цены на бензин подорожали за неделю на 0,09% (прошлая неделя — 0,26%, это был самый сильный прирост за последние месяцы), на дизтопливо фиксируем повышение цен на 0,07% (прошлая неделя — 0,16%). Напомню, что с 1 марта действует запрет на экспорт бензина, но цены, то растут.
🗣 Продолжается рост цен на бытовые услуги (дорожают быстрее 10% saar), а значит, спрос усиливается (за счёт кредитования), это отмечено и в данныхСбериндекса. Также данный спрос отражается в отчёте ЦБ за март, по предварительным данным (цифры скрыты, обозначили только % значение), потребительское кредитование ускорилось до ~2,0 с 0,9% в феврале (127₽ млрд). Регулятор признал, что на рынке сложилась странная ситуация, когда население одновременно накапливает деньги на вкладах и наращивает спрос в кредитовании с высокой ключевой ставкой. В автокредитовании повышенный спрос связан с тем, что с 1 апреля в России исчезла возможность ввозить новые автомобили с оформлением на физлиц без уплаты доп. платежей.
🗣 ЦБ поддерживает ₽ в этом году (за 2024 год регулятору придётся продать валюты примерно на 600₽ млрд, расчёт из данных, но я думаю, что продадут намного больше — 1-1,5₽ трлн). Как итог с учётом зеркалирования всех операций ФНБ продажа валюты в апреле почти обнулится, а это не есть хорошо —0,6₽ млрд в день начиная с 5 апреля (в январе продавали по 16,7₽ млрд в день, в феврале по 8,1₽ млрд, в марте по 7,1₽). Сейчас $ торгуется по 93,1₽, а вот если направиться в район 100₽, то придётся повышать ставку. Всё будет зависеть от экспорта, а точнее от нефти, которая питает бюджет РФ за счёт налогов, на сегодняшний день цена Urals — 77$, как итог бочка стоит ~7100₽, а это прекрасный результат (главное, чтобы не опускалась ниже 6400₽).
📌 Отметит положительные моменты: с ипотечным спросом начали справляться, в отчётеСбера портфель жилищных кредитов вырос всего на 0,2% за месяц, с начала года на 0,5% и составил 10,2₽ трлн (в феврале за месяц — 0,4%, с начала года — 0,8%). ВТБ же заработал чистой прибыли за I кв. 2024 г. — 122,4₽ млрд (-16,8% г/г). Всего же банки выдали ипотечных кредитов в марте 447₽ млрд (в феврале 333₽ млрд), в марте прошлого года выдали 569₽ млрд. Ещё в копилку регулятору можно занести, то что статистика по наблюдаемой и ожидаемой инфляции вновь сократилась (ожидаемая с 11,5% до 11%, а наблюдаемая с 14,8% до 14,4%). Но если перегрев в экономике будет усиливаться, то вероятность поднятия ставки на следующих заседаниях высока. Сам регулятор прогнозирует снижение ставки во II полугодии 2024 г., но я обратил ваше внимание на факторы, которые могут продлить ужесточение ДКП ещё на больший срок.
Заканчивается апрель, а вместе с ним и бюджет, который был выделен на инвестиции в этом месяце. В первой половине месяца я покупал в основном облигации, когда размещений был целый вагон и маленькая тележка, во второй половине удалось восстановить баланс. Дополнительных пополнений не было, но к 200 000 добавились купоны и дивиденды.
Первую часть про апрельские покупки можно почитать тут. Ну а во второй половине апреля я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — как мой коуч по психологии инвестиционного роста прописал.
Напомню, что мой базовый план предполагает пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 548 000 за 4 месяца. Вот бы и дальше удавалось пополнять по 200 000, тогда дела пойдут намного бодрее.
По составу портфеля у меня есть план, и я его дорабатываю, но в целом придерживаюсь:
Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер по 10% портфеля акций.
Татнефть, Газпром, Магнит, Газпром нефть и Яндекс по 5% портфеля акций.
ФосАгро, Северсталь, Алроса, Ростелеком, Интер РАО по 3% портфеля акций.
Далее — остальные акции суммарно на 10%.
Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%.
Облигации (40%), замещайки+юаньки (10%), ЗПИФн (10%) — 60% целевая доля всего прочего.
Кроме биржевого портфеля, есть депозит, с ним ничего не делаю.
Я ориентируюсь на этапе формирования портфеля акций на максимальную долю — это Сбер. Раньше был только Сбер, теперь это Сбер и Лукойл, которых стало теперь примерно поровну. Сейчас они занимают около 15% каждый по портфелю акций, но их доли будут снижаться по мере покупки других акций. Новатэк, Совкомбанк и Роснефть будут следующими на закотлечивание. Они сейчас отстают, их примерно по 7–9%. Постепенно станет по 10%.
Да уж, много всего получилось. Когда покупал, даже и не думал, что такой список большой получится. Но что поделать! Мы, котлетеры и туземунщики, такие.
Где дивиденды?
Думаю, что постоянные читатели заметили новую рубрику — «Где дивиденды». В ней я стараюсь подробно разбирать отдельные дивидендные акции. Смотрю те компании, которые у меня есть в портфеле, а также потенциальных клиентов. НЛМК, к примеру, не попал. А вот Лукойл не только попал, но и занимает в портфеле уже самую большую долю.
Также скоро будет разбор по Роснефти, не пропустите. По Совкомбанку не будет, как и по Яндексу, и по другим компаниям, которые дивиденды пока что не платят. Новатэк, Сбер, Татнефть, Магнит в планах есть. Газпром под вопросом, пока вообще не вижу смысла его разбирать.
Да, у меня стратегия по акциям дивидендная, так что в портфеле в основном дойные коровы. Но не только. Яндекс, Диасофт, Совкомбанк, Тинькофф и некоторые другие акции моя дивидендная душа тоже принимает с удовольствием.
МСБ Лизинг, ОРГ, Фордевинд
Как можно было заметить, я не делал разборы новых выпусков этих эмитентов. Но там не особо-то есть, что разбирать. МСБ — крепкий середнячок с рейтингом BBB-. Не Интерлизинг или Роделен, конечно, но мне нравится.
ОРГ — для квалов только, хотя у каких-то брокеров могут и всем продавать — не проверял. Рейтинг BB. У микрофинансового Фордевинда тоже рейтинг BB. Таких облигаций в портфеле много держать, на мой взгляд, не стоит, но поскольку диверсификация у меня очень высокая, я понемногу беру. Разбирать отчёты таких компаний не вижу никакого смысла от слова совсем, там любой риск может реализоваться. Так что так. ОРГ вообще брать не планировал, но поскольку Цивилизация обломалась, то взял.
С ЛК Цивилизация любопытная история вышла. Альфа на этот выпуск собирала заявки, но выпуск оказался внебиржевым, и размещение убрали, все заявки отменили.
В планах на май: покупать всё хорошее, не покупать ничего плохого — вот такой отличный план, надёжный, как швейцарские часы.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.
В марте месяце отчиталась Сегежа. Перед отчетом, я даже брал немного акций и усреднял, надеялся, что компании удалось улучшить результаты.
скрин покупки в сбере
Как видите купил два лота 18 числа. Ну, а теперь давайте перейдем к отчету.
Сегежа» получила чистый убыток по МСФО в 2023 году в 15,98 млрд рублей против 6,05 млрд рублей прибыли в 2022 году. Об этом говорится в финансовой отчетности компании.
Выручка в 2023 году снизилась до 88,48 млрд рублей с 96,87 млрд рублей. Показатель OIBDA упал на 60% и составил 9,28 млрд рублей. Капитальные затраты сократились на 33%, до 6,8 млрд рублей. Свободный денежный поток составил 17,67 млрд рублей. Долг на конец 2023 года вырос до 133,22 млрд рублей.
В 4 квартале 2023 года чистый убыток «Сегежи» вырос до 5,5 млрд рублей против 3,2 млрд рублей в 4 квартале 2022 года. Квартальная выручка составила 24,77 млрд рублей. Показатель OIBDA снизился на 23%, до 2,2 млрд рублей.
Чистый долг равен 122,6 млрд руб., рост показателя к 30 сентября 2023 г. составил 3%. Соотношение чистого долга к LTМ OIBDA — 13х за счет снижения расчетного показателя OIBDA за последние 12 месяцев, а также незначительного увеличения суммы чистого долга.
Segezha Group планирует в этом году провести докапитализацию для снижения долговой нагрузки, заявил президент лесопромышленного холдинга Михаил Шамолин
На новости о допэмиссии, акции падают, дела не улучшаются, видать так и не получилось, переориентироваться компании, разговоры о допэмисси еще в прошлом году были.
Возможно, акция и 2₽ достигнет, надо ждать информацию по допки, продавать не буду, а вот если будет рубля 2 может и еще наберу, возможно кампания сможет переориентироваться и цена на дерево вырастут, а пока все плохо. К тому же у инвесторов память короткая, чем и воспользуюсь, на допке будут скидывать, а я скуплю дешевле и буду сидеть несколько лет, а там глядишь все нормализуется и начнут скупать ее заново, а я уже будут с хорошей позиций и низкой средней, это как с газпромом сейчас.
Еще надо следить за АФК системой, будет она помогать компании, или нет, выходить из нее и т д, в прошлом году помогли, значит заинтересованы пока в бизнесе. Компания также удачно гасила облигации, но и занимала, плюс ставки сейчас высоки, долг обслуживать не очень комфортно.
У многих компаний получается адоптироваться, даже той же м. видео у Сегеже пока нет, странно все, может там в управлении слабый народ?
Риски осознаю и принимаю, каждый пусть решает сам. кому то возможно проще и продать и спасть спокойно. Я всегда покупаю не большими дозами, снижая тем самым риски, а в случаи хорошего исхода, увеличиваю потенциал портфеля и дивов. После мои покупки пока не оправдались отчетом.
скрин/портфель из сбера
Как вы видите акций у меня 3500 штук средняя ниже 7р, по чуть чуть докупался и снижал ее. Убыток тоже не большой всего 10к, диверсификация помогает мне, также и с полиметаллом и киви, везде убытки не большие. Кстати у кого облигации сегежи, могут спать спокойнее, допэмиссия позволит найти деньги на купоны и погашения. А еще аналитики говорят, что сегежи в этом году надо 55 ярдов погасить, а денег нет, поэтому допка неизбежна.
Вышла недавно новости, что поддержка Сегеже будет
АФК "Система" рассчитывает, что подконтрольный ей лесопромышленный холдинг Segezha Group самостоятельно решит проблему высокого долга, но при негативном развитии событий готова поддержать "дочку".
"Точно мы этот актив создавали и растили не для того, чтобы при первой сложной ситуации его бросить. Конечно, компания "Система" готова поддержать и помогать разрешать эту ситуацию, в которою компания (Segezha - ИФ) попала.
Выкручивайте остроумие на максимум и придумайте надпись для стикера из шаблонов ниже. Лучшие идеи войдут в стикерпак, а их авторы получат полугодовую подписку на сервис «Пакет».
Кто сделал и отправил мемас на конкурс — молодец! Результаты конкурса мы объявим уже 3 мая, поделимся лучшими шутками по мнению жюри и ссылкой на стикерпак в телеграме. Полные правила конкурса.
А пока предлагаем посмотреть видео, из которых мы сделали шаблоны для мемов. В главной роли Валентин Выгодный и «Пакет» от Х5 — сервис для выгодных покупок в «Пятёрочке» и «Перекрёстке».
Реклама ООО «Корпоративный центр ИКС 5», ИНН: 7728632689