ОБЗОР ТОРГОВОГО ИНДИКАИОРА RSIPRO
В обзоре я показываю и рассказываю какую стратегию мне удалось выработать за долгое использование этого индикатора. Я приспособил торговлю под индикатор после чего количество прибыльных сделок значительно увеличилось
ТОП-10 экономических событий за неделю
Всем привет. Каждый день выходит довольно много новостей экономики, финансов и политики.
Буду рад делать небольшие регулярные разборы с собственными комментариям на самые горячие (нет, не как соответствующий раздел на сайте, а реально горячие).
Приятного чтения!
***
1. Обвал ОФЗ
На фоне повышения ключевой ставки облигации последовательно снижаются, а индекс ОФЗ RGBI и вовсе обновил минимумы с мая 2022 года. Слабость облигаций - негатив для акций, так как первые предлагают все более привлекательную доходность.
2. Бюджетное правило
ЦБ с целью стабилизации курса решил до конца 2023 года не покупать иностранную валюту в рамках бюджетного правила.
При этом продавать валюту в рамках зеркалирования операций ФНБ ЦБ продолжит - по 2,3 млрд руб до конца января 2024 года. Покупки юаней по бюджетному правилу должны были сальдироваться с этой суммой, но теперь механизм изменен.
3. Polymetal завершил редомициляцию
Компания юридически переезжает в Казахстан и планирует до конца 2023 года вернуться к дивидендам, но из-за ограничений в отношении НРД российские инвесторы пока не могут их получать. Торги акциями должны возобновиться в конце августа
4. Редомициляция "Мать и Дитя"
На внеочередном собрании акционеров будут обсуждать переезд с Кипра в специальный административный район острова Октябрьский. Позитив для акций - компания также может возобновить выплату дивидендов
5. Редомициляция VK
Компания также планирует переезд с Британских Виргинский островов в дружественное государство. Все это снижает риски зарубежной прописки.
И даже не нужно стену возвращать.
6. Проблемы в секторе недвижимости в Китае
Шестой по объемам продаж застройщик в Китае Country Garden не смог произвести выплаты по двух выпускам облигаций из-за финансовых сложностей. Бумаги за неделю подешевели на 34%. Негатив для всего рынка китайский застройщиков и инвесторов.
7. Ужесточение требований ЦБ
В ЦБ заявили, что имущественный ценз для получения статуса квалифицированного инвестора необходимо повысить с текущих 6 млн сперва до 12, а после до 24 млн. НАУФОР (организация профучастников рынка) выступила с критикой такого решения - причинами называют отсутствие причин для этого и снижение количество доступных неквалам финансовых инструментов. А вместе с переходом к новому типу ИИС 3 типа это все вызовет снижение интереса к фондовому рынку.
8. Globaltruck вырос на 70% за день
В пятницу бумаги прибавили более 70% без явных новостей. Ранее генеральный директор компании уже озвучивал, что Globaltruck инвесторы могли попросту перепутать с другой компаний - Globaltrans, которая объявила о редомициляции. Тогда "самозванец" за день вырос на 100%.
Перепутать две акции или же сознательно запомнить их - инвестиции по-русски.
9. Brent продолжает расти
Brent за неделю выросла почти на 8%.
Цены закрепились выше значения $86. Дисконт Urals к цене Brent сократился до $14 за баррель - минимум с начала СВО. После снижения добычи со стороны ОПЕК+ и сокращения запасов нефти США, текущие цены на нефть могут быть хорошим сигналом к покупке российских нефтяников (например, Лукойл и Татнефть).
10. Россия опустилась на 5 место в мире по ЗВР
Россия потеряла одно место, уступив его Индии ($584,2 млрд против $590,7). Лидером долгие годы остается Китай с $3 371 млрд, на втором - Япония с $1 254 млрд. Тройку замыкает Швейцария с $886 млрд.
***
Не является ИИР
***
Захотите поддержать - лучшим способом станут ваши плюсы (минусы-то теперь остались в прошлом).
Также веду канал https://t.me/buynotsell в Telegram, где разбираю новости финансов (и не только). Очень удобная штука на случай бана (ну вы поняли).
Подписывайтесь, чтобы не пропустить ничего интересного.
BNS - Крымский мост атакуют, бюджет РФ растет, а население РФ может отказаться без суши
Всем привет. Каждый день выходит довольно много новостей экономики, финансов и политики.
Буду рад делать небольшие регулярные разборы с собственными комментариям на самые горячие (нет, не как соответствующий раздел на сайте, а реально горячие).
Приятного чтения!
***
1. Украина вновь совершает попытки нанести удары по Крымскому мосту
Источник - https://www.interfax.ru/russia/915941.
Очевидцы днем выкладывали кадры с дымовой завесой на Крымском мосту. Автомобильное движение было остановлено.
Позднее глава Крыма сообщил, что силами ПВО сбиты две ракеты, Крымский мост не поврежден, а дымовая завеса была специально поставлена службами безопасности.
Помимо ракет, на Крым также была предпринята попытка атаки 20 украинскими беспилотниками. ПВО сбила 14 дронов, еще 6 вывели из строя РЭБ.
В последнее время почти каждый день появляются новости про атаку беспилотников в очередном российском городе, но во многих случаях эти удары носят психологический характер и направлены скорее на население. Это подтверждает и The Guardian:
"Киев совершает атаки беспилотниками на РФ из-за неудач на поле боя".
После того, как украинскому контрнаступление затянулось, а на некоторых участках фронта РФ и вовсе перешла в ответное контрнаступление, многие опять заговорили о переговорах. Это подтверждает и глава МИД Украины Кулеба:
"Украину ждет тяжелая осень, потому что мировое сообщество все больше склоняется к необходимости проведения переговоров об окончании конфликта".
Однако союзники Украины готовы продолжать финансовую и военную поддержку, как минимум, до 2024 года:
"Белый дом допускает, что боевые действия на Украине будут идти и летом 2024 года, и готов просить конгресс о новой помощи Киеву".
Ну а после США ждут президентские выборы и размер поддержки с большой долей вероятности снизится вместо со сменой президента.
С наступлением осени растет неопределенность. Сильнее её растет только курс рубля.
2. В росте курса рубля виноваты российские брокеры
ЦБ подозревает, что рост курса доллара связан с незаконным выводом замороженных активов иностранных инвесторов российскими брокерами с помощью схем, поэтому им и пригрозили отозвать лицензии.
Схема проста: брокеры сами выкупают бумаги в ожидании расконвертации расписок в российские акции, а после пытаются их реализовать через российских клиентов, а деньги переводят с заблокированных активов.
ЦБ не может радовать такой процесс: считается, что у регулятора имеются собственные планы на заблокированные активы иностранцев. Их планируют использовать в качестве фонда для обмена с зарубежными контрагентами для взаимной разблокировки.
Насколько эта схема действительно влияет на рубль сказать сложно, что уже даже сервисы Google обновили курс до 100 рублей за доллар. Готовят нас к открытию торгов в понедельник.
Повышение ставки должно было повлиять на укрепление рубля, но своего эффекта не оказало - теперь многие всерьез ожидают ставку выше 10% к концу года.
Страдают все, кроме, пожалуй, федерального бюджета - нефтегазовые доходы РФ в рублях продолжают расти, если ориентироваться на оценку стоимости российской нефти Urals, которая торгуется выше санкционного уровня и уже достигла максимума 2023 года. В этом случае цены в рублях даже выше, чем до начала СВО.
3. Суши и роллы могут подорожать на 25%
У сетей возникают проблемыс поставками рыбы, курицы, кальмара и риса из-за западных санкций и увеличения спроса на продукцию.
Стоимость местных продуктов также выросла. Средняя закупочная цена за килограмм форели с 1,3 тыс. руб. поднялась до 1,5 тыс. руб., а семги - с 1,5 тыс. руб. до 1,6 тыс. руб.
Получается, что с таким курсом доллара не получится и рубку съесть и ... ну вы поняли.
ЦБ и правда надо что-то делать, если они не хотят увидеть двухкратный рост даже официальной инфляции.
***
Захотите поддержать - лучшим способом станут ваши плюсы (минусы-то теперь остались в прошлом).
Также веду канал https://t.me/buynotsell в Telegram, где разбираю новости финансов (и не только). Очень удобная штука на случай бана (ну вы поняли).
Подписывайтесь, чтобы не пропустить ничего интересного.
Сервис для инвесторов от МосБиржи, который рассчитывает ваш инвестрейтинг с помощью ИИ и даёт советы по инвестированию
10 августа Московская биржа запустила новый, интересный и полезный сервис для частных инвесторов на своей платформе Финуслуги.
В нём каждый инвестор может посмотреть свой индивидуальный рейтинг, рассчитанный искусственным интеллектом на основе данных, которые имеются у МосБиржи по нашим сделкам.
Например, мой рейтинг такой:
Вот ссылка, можете посмотреть как нейросеть оценивает ваши инвестиционные успехи.
Шкала рейтинга состоит из 4х диапазонов (начинающий, уверенный, опытный, продвинутый инвестор) от 0 до 999 баллов.
Нейросеть для улучшения моего инвестиционного результата советует сделать следующее:
Во-общем, ничего конкретного, но спасибо и за это...
Так же в этом сервисе можно узнать свой кредитный рейтинг, мой такой:
Я за свою жизнь брал пару кредитов и пару ипотек, но все гасил всегда во время, поэтому я для банков являюсь надежным заёмщиком.
Но сервис полезен не только такими данными и рейтингами. В нём имеется информация по усреднённому составу портфелей частных инвесторов с разными размерами капиталов.
Т.е. мы можем узнать в какие акции инвестируют российские инвесторы с портфелями до 100 000 рублей до 1 000 000 рублей и свыше 1 000 000 рублей!
Портфель частного инвестора с активами до 100 000 руб.
Итак, давайте посмотрим на состав портфелей большинства частных российских инвесторов на МосБирже, которые не превышают 100 000 рублей:
Как видно из рейтинга, первое место занимает фонд "Тинькофф вечный портфель". Неожиданно для меня, но, думаю тут влияние рекламы и менеджеров Тиньков банка, которые навязывали этот фонд начинающим инвесторам с небольшими портфелями как раз до 100 000 рублей.
Ну а далее идут уже наши "голубые фишки" и акции из состава индекса МосБиржи, разбавленные несколькими ETF (TUSD ETF, AKMB ETF, TMOS ETF, TECH ETF).
Всего в рейтинг попали 30 эмитентов, такое же количество и у меня в портфеле.
Портфель частного инвестора с активами от 100 000 руб. до 1 млн руб.
Теперь давайте посмотрим на инвесторов, чьи портфели весят до 1 000 000 рублей:
Можно заметить, что в таком портфеле уже намного меньше всяких пифов и фондов (есть только один TRUR ETF), но добавилась облигация (ВТБРКС01)
Портфель частного инвестора с активами от 1 млн руб.
Ну и давайте посмотрим на портфели более опытных и состоятельных инвесторов, которые начинаются от 1 000 000 рублей.
Кстати, мой портфель на сегодня входит в эту категорию, у меня на брокерском счету 1 479 482 рубля:
Итак, состав портфелей инвесторов от 1 000 000 рублей, согласно данным МосБиржи:
Сразу видно, никаких пифов, паев, фондов и ETF в портфеле! Я так же не люблю эти финансовые инструменты. Но бросается в глаза наличие нескольких выпусков облигаций и это понятно, инвесторы с серьезными портфелями для снижения риска часть денег вкладывают в облигации.
Заключение
Как видите, сервис от МосБиржи имеет много полезной информации. Можно узнать свой инвестиционный рейтинг и увидеть во что инвестируют другие инвесторы.
Видно, что абсолютное большинство инвесторов с разными капиталами предпочитают инвестировать в наши "голубые фишки" и акции из состава индекса МосБиржи.
Примерно первые 10-15 компаний из 42, которые входят в индекс, есть во всех портфелях.
Но, так же заметно, что инвесторы-новички и те, чей капитал на рынке не превышает 100 000 рублей, помимо отдельных акций, используют ETF и фонды для инвестирования.
Те, у кого на счету 100 000-1 000 000 рублей, почти не вкладывают в фонды и имеют немного облигаций.
Ну и самые состоятельные инвесторы с портфелями от 1 000 000 рублей вообще не используют фонды, но активно покупают облигации.
Не является инвестиционной рекомендацией!
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Если информация вам полезна, подписывайтесь, ставьте лайки и пишите комментарии!
Здесь мой канал в ТЕЛЕГРАМЕ
Очередная покупка дивидендных акций в портфель через брокера СБЕР
Сегодня планово пополнил свой брокерский счёт в СБЕРе на 40 000 рублей и купил дивидендные акции российского фондового рынка.
Как видите, общая стоимость моего инвестиционного портфеля превышает 1.5 млн. рублей.
Напомню, что я инвестирую уже 3 года и 7 месяцев, покупаю только дивидендные российские акции.
В данной статье сделаю обзор своего портфеля, его дивидендной доходности и компании, в которую сегодня инвестировал.
Мой портфель
Для анализа своей инвестиционной деятельности я использую сервис учёта инвестиций, в котором можно увидеть следующую информацию:
Общая капитализаций портфеля составляет 1 517 500 рублей. Суммарная прибыль 211 364 рубля или же 10.8% годовых.
У меня в портфеле 30 эмитентов, это только акции российских компаний и только те акции, которые выплачивают дивиденды.
Состав портфеля на данный момент такой:
Мои дивиденды
По дивидендам информация такая:
За всё время (3 года и 6 месяцев) портфель принес мне 155 257 рублей дохода в виде дивидендов. За последние 12 месяцев выплата составила
90 636 рубля. В процентах портфель приносит около 6% годовых дивидендной доходности.
Сервис позволяет увидеть будущие, прогнозируемые выплаты, которые мой портфель принесёт в следующие 12 месяцев. Прогноз ориентируется на дивидендные выплаты за прошлые периоды и на текущий размер и состав портфеля:
Как видно из графика, общая прогнозируемая дивидендная доходность за следующий год составляет 115 000 рублей. За октябрь могу получить неплохую выплату в 27 000 рублей, если компании в моём портфеле заплатят осенние дивиденды.
Что купил?
Сегодня я инвестировал около 40 000 рублей в привилегированные акции Татнефти:
При выборе акции я проанализировал её по движению котировок, дивидендным выплатам и изучил финансовый отчёт.
Котировки Татнефти
По котировка виден долгосрочный, растущий тренд, который был прерван началом пандемии, СВО и санкциями. Сейчас акции "оттолкнулись" от дна и активно восстанавливаются. До предыдущего максимума дорога открыта, с начала года котировки Татнефти выросли на +61% и каких то фундаментальных негативных факторов для перемены движения пока нет.
Дивиденды Татнефти
Согласно данным с сайта ДОХОД.РУ, текущая годовая дивидендная доходность Татнефти двузначная и составляет около 11% годовых.
Компания имеет четкую дивидендную политику, платит дивиденды почти 20 лет, причем выплаты нередко двузначные и осуществляются по 3 раза в год.
14 августа будет заседания совета директоров компании, на котором рассмотрят вопрос по размеру дивидендов за 6 месяцев 2023 г.
Согласно финансовому отчёту, компания заработала неплохую прибыль за первую половину 2023 года и в пересчете на потенциальные дивиденды выплата может составить 27,5 руб. на акцию или же 5-6%.
Финансовый отчёт Татнефти
Согласно финансовому отчёту, Татнефть стабильно генерирует чистую прибыль не смотря на экономическое и политическое давление, которое оказывается на нашу страну.
За I полугодие Татнефть заработала 128,1 млрд руб. прибыли по РСБУ, отчета по МСФО пока не было, но ожидается, что он будет не хуже.
Подводя итоги по акциям Татнефти, можно резюмировать следующее:
Заключение
Друзья, продолжаю инвестировать. Портфель находится в плюсе как с учётом выплаченных и реинвестированных дивидендов, так и без них. "Чистая прибыл" по портфелю превышает 200 000 рублей. Среднемесячная дивидендная доходность находится на уровне 10 000 рублей в месяц.
Кстати, я досрочно реализовал свой план по стоимости инвестиционного портфеля. Я прогнозировал, что 1 500 000 рублей он достигнет только к концу этого года. Впереди планка в 2 000 000 рублей!
Не является инвестиционной рекомендацией!
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Если информация вам полезна, подписывайтесь, ставьте лайки и пишите комментарии!
Здесь мой канал в ТЕЛЕГРАМЕ
Какие "голубые фишки" находятся не на максимумах и могут вырасти в ближайшее время
Как обычно, перед получением зарплаты, которая будет 10 августа и пополнения брокерского счёта, я готовлюсь к покупкам и анализирую рынок, выбираю перспективные акции, в которые буду инвестировать.
В этой статье разберу, какие "голубые фишки" нашего фондового рынка с долгосрочным растущим трендом сейчас находятся не на своих максимумах, т.е. имеют потенциал к росту при возвращении к локальным вершинам.
Начну с того, что акции из "голубых фишек" имеют свой индекс, который называется Индекс МосБиржи голубых фишек (MOEX Blue Chip). Его состав периодически обновляется, последний раз он изменялся 16.06.2023 года, в нём находится 15 компаний и сейчас он выглядит так:
Половина этих акций есть в моём портфеле. Напомню, что я инвестирую только в дивидендные акции нашего фондового рынка вот уже больше 3.5 года и в моём портфеле 30 эмитентов.
ТОП-10 компаний по занимаемым долям у меня выглядит так на данный момент:
Голубые фишки
Проанализировав 15 компаний из состава индекс "голубых фишек" по движению котировок в долгосрочной перспективе, у меня сложилась такая картина:
10 акций из 15 имеют долгосрочный, восходящий тренд, но их котировки сейчас находятся ниже своих предыдущих максимумов из-за известных нам событий и санкций.
Остальные 5 компаний (ГАЗПРОМ, Интер РАО, Магнит, МТС, Сургутнефтегаз) либо длительное время двигаются в боковике, либо не имеют четко выраженного долгосрочного растущего тренда.
Поэтому, можно полагать, что у этих 10 акций есть потенциал к росту при улучшении фундаментальных, геополитических или каких либо других факторов.
Вот эти компании:
АЛРОСА
Норникель
ЛУКОЙЛ
НОВАТЭК
Полюс
Роснефть
Русал
СБЕР
Татнефть
ЯНДЕКС
Поскольку я придерживаюсь дивидендной стратегии инвестирования, то для меня важно не только наличие привлекательных и перспективных котировок, но и наличие высоких, стабильных дивидендных выплат. Поэтому я проанализировал эти 10 компаний и по дивидендам за последние годы, получилось следующее:
Из этих 10 компаний, хорошие дивиденды с динамикой по увеличению выплат и без частых отмен или сильных урезаний - платят следующие 6 компании:
Норникель
ЛУКОЙЛ
НОВАТЭК
Роснефть
СБЕР
Татнефть
ВЫВОД:
В итоге, у меня получилась следующая подборка перспективных дивидендных акций, которые имеют долгосрочный растущий тренд по котировкам и хорошую дивидендную доходность:
Это всем известные, самые капитализированные, ликвидные и привлекательные акции компаний нашего фондового рынка. Именно на них я постараюсь сосредоточить свой капитал в ближайшем будущем!
Не является инвестиционной рекомендацией!
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Если информация вам полезна, подписывайтесь, ставьте лайки и пишите комментарии!
Здесь мой канал в ТЕЛЕГРАМЕ
Готовы к Евро-2024? А ну-ка, проверим!
Для всех поклонников футбола Hisense подготовил крутой конкурс в соцсетях. Попытайте удачу, чтобы получить классный мерч и технику от глобального партнера чемпионата.
А если не любите полагаться на случай и сразу отправляетесь за техникой Hisense, не прячьте далеко чек. Загрузите на сайт и получите подписку на Wink на 3 месяца в подарок.
Реклама ООО «Горенье БТ», ИНН: 7704722037
Фондовый рынок РФ перекуплен как никогда, в какие акции я буду инвестировать?
Все аналитики в один голос заявляют, что российский фондовый рынок сильно "перегрет" и коррекция может начаться в любой момент.
Индекс МосБиржи показывает максимальную перекупленность по индикаторам с 2004 года!
И действительно, мы, инвесторы, начинаем привыкать к постоянно растущему рынку.
К примеру, мой портфель уже пятый месяц подряд закрывает с прибылью:
Сейчас на моём брокерском счету 1 448 000р, вложенных в дивидендные акции. Напомню, что я инвестирую только в акции российского фондового рынка, выплачивающие высокие дивиденды, уже больше 3,5 лет.
За 6 месяцев с начала 2023 года мой портфель вырос с 644 000р, именно столько на моём счету оставалось после окончания падения рынка на новостях о начале СВО и ввода санкций, до 1 448 000р, портфель увеличился больше, чем в два раза.
Не смотря на то, что я использую очень удобный сервис по анализу своей инвестиционной деятельности, наблюдать за ростом портфеля мне приятнее всего через превью на моём ЮТУБ канале:
Конечно, портфель увеличивается не только за счёт роста акций, но и за счёт моих активных пополнений.
Я всегда писал, что стараюсь пополнять брокерский счёт как минимум на 50 000р ежемесячно, но в реальности эта сумма всегда была больше:
Что буду покупать?
Через неделю я ухожу в отпуск на своей основной работе, поэтому получу неплохие деньги (ЗП+отпускные), которые направлю на покупку дивидендных акций.
Я придерживаюсь дивидендной стратегии и покупаю "равными долями через равные промежутки времени". Инвестирую, как правило, два раза в месяц, поэтому для меня прогнозы аналитиков и экспертов о перегретости рынка и скорой коррекции не очень важны, я все равно буду покупать следуя своему плану.
Уже сейчас думаю, какие акции добавить в портфель и выбор довольно сложный. Основной дивидендный сезон 2023, который длится с апреля по июль, уже кончился, а осенний сезон еще не начался и конкретных рекомендаций советов директоров по выплатам пока нет.
Если прямо сейчас посмотреть на дивидендный календарь, то увидим там "пустые полки", прямо как в советских магазинах в своё время:
Всего три компании определились с дивидендами, одна из которых (МРСК СИБИРИ) вообще их отменила.
Пока реальный претендент на ближайшую мою покупку - это ТМК. Дивидендная доходность за 6 месяцев чуть больше 6%, годовая же дивдоходность будет двузначная.
Когда я выбираю акцию для покупки, я анализирую её по трём параметрам: дивиденды, котировки, финансовый отчёт.
С дивидендами разобрались, они неплохие, давайте посмотрим на котировки:
В целом, картина неоднозначная. Как такового, долгосрочного восходящего тренда нет, акции долгое время двигались в боковике, но последний год ТМК растёт на 200% и очевидно, акции компании становятся привлекательны для инвесторов.
Я всегда следую идеи, которая заключается в том, что "то, что растёт, скорее всего, продолжит расти, а то, что падает, скорее всего, продолжит падать!" Поэтому для меня рост котировки акций ТМК за год на 200% - это позитивный сигнал.
Давайте посмотрим на финансовый отчёт, может увидим в нём причину такого стремительного роста:
Из отчёта видно, что компания за последние 5 лет генерирует чистую прибыль. В 2022 году компания отчиталась только за полугодие, но отчёт был неплохой, именно на основе хороших финансовых показателей, компания выплачивает текущие полугодовые дивиденды.
Так же у ТМК есть несколько плюсов:
ТМК развивается как бизнес, компания в 2021 году приобрела ЧТПЗ(Челябинский трубопрокатный завод) тем самым, заняла долю в 40% от всего рынка производства труб в России
Позитивная конъюнктура рынка. Продукция ТМК востребована для таких масштабных проектов, как "Сила Сибири" (Газпром) и “Восток ойл” (Роснефть).
Защита от санкций. Компания слабо подвержена санкциям, так как 95% продаж продукции приходится на РФ и СНГ
Думаю, что долгосрочная перспектива у ТМК хорошая. Если компания и дальше продолжит выплачивать щедрые дивиденды, то станет желанным клиентом моего инвестиционного портфеля.
Так же я рассматриваю для ближайшей покупки акции Татнефти. Недавно компания опубликовала хороший финансовый отчёт, из которого следует, что чистая прибыль выросла в 2 раза. На фоне этого жду от Татнефти осенних дивидендов.
СБЕР тоже в поле моего зрения. Очередной рекордный отчет - за квартал СБЕР заработал рекордную в истории квартальную прибыль в размере 380,3 млрд руб. А за 6 месяцев 2023 г. чистая прибыль уже достигла 737,5 млрд руб. Так что триллион рублей прибыли по итогам года у СБЕРА почти "в кармане". На фоне этого аналитики прогнозируют дивиденды, которые побьют размер выплат в 2022 году.
Так что, пока такие планы! Не является инвестиционной рекомендацией!
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Если информация вам полезна, подписывайтесь, ставьте лайки и пишите комментарии!
Здесь мой канал в ТЕЛЕГРАМЕ