Заработок + Облигации

Здравствуйте, уважаемые дамы и господа!

Сегодня мы с вами рассмотрим супер-мега-популярное понятие в около трейдерской среде - «разгон депозита».

Оно достаточно многолико, но сразу могу сказать, что профессиональные трейдеры такими «экспериментами» на своих и, тем более, клиентских счетах не занимаются.

Итак, что такое этот самый пресловутый «разгон»?

• Как правило, это выставление ордеров с запредельно завышенным объёмом сделки к депозиту. Возможное только при больших «плечах». В лицензированных компаниях с 1 к 40 вы не особо сможете разбежаться, так как маржинальные требования будут составлять выше 200 000 рублей на открытие 1 лота. Соответственно, чтобы быть в рынке у вас должна быть сумма около трёхсот и выше. Учитывая то, что принудительное закрытие ордеров наступит при 80 % уровне, то «рулить» одним лотом надо при гораздо больших средствах, чтобы любой «шпиль» не оказался небольшой катастрофой. То есть, тут ничего разгонять не получится.

• Основная масса «жахеров», как принято называть любителей из «мух» делать «слонов», обитает исключительно возле дилинговых центров (ДЦ) и «кухонь». Сюда же можно отнести и конторы по разводу людей на бинарные опционы и криптовалютные проекты.

Вот здесь можно разгуляться по полной. Можно торговать с плечом 1 к 100, и к 200, и даже 1 к 2000.(!)

Срочный и фондовый рынок мы сегодня обойдём стороной, так как там этого существенно меньше.

Принцип разгонов.

Приведу пример.

• При плече 1 к 1000-2000 вы можете открывать сделки объёмом и в 1 лот при депозите в 10 000 рублей. (Я уже рассказывал в своих статьях, что губит людей не размер плеча, но объём сделок. Никто не заставляет использовать маржу на максимальных уровнях.)

Соответственно, жахер, имея на счету такую сумму и удачно открыв сделку, может при относительно небольшом движении, скажем с 1.07 до 1.08 по паре евро-доллар, заработать 80-100 000 рублей. (зависит от текущего курса рубля и выбранной пары).

Отсюда и начинаются песни про то, как «я сделал 100500 процентов за день».

Что, они врут?

• Нет, просто умалчивают сколько попыток перед этим было, и через сколько у них образовался нолик от тех денег которые они таким образом заработали.

Здесь следует учитывать то, что простые рыночные колебания, так называемый «шум», запросто обнулят депозит при незначительном движении несовпадающим с направлением вашей сделки. (А ведь есть ещё «спред», который сразу «выступает» против позиции.) Войти точно удастся далеко не сразу.

• Следующий момент чисто психологический. Когда вам повезло заработать «всё и сразу», то вы свою стратегию не меняете и продолжаете в том же духе. Результат известен заранее. Везти постоянно не будет.

Провёл там не один год и отлично знаю контингент. Причина та же. Полное отсутствие финансовой грамотности.

Резюмируем.

• Может показаться, что моё отношение к разгонам и жахерам исключительно негативное.

Ан нет. Люди не от нечего делать занимаются такой ерундой. Основная причина - это банальное отсутствие денег на достаточный депозит. Плюс из покон веку неистребимая жажда быстрой и лёгкой наживы, доверчивость, малограмотность и куча других факторов.

Плохо то, что вокруг этого крутится огромная масса разного рода аферистов, которые привлекают людей в сомнительные проекты под знамёнами «100-1000 процентов годовых». Если не в день.

Отсюда тысячи разочаровавшихся людей и негативное отношение к биржам, как к «Полю чудес».

• Тем, кто планирует работать на финансовых рынках следует учитывать, что это обычная работа, со своими плюсами и минусами. Здесь нет никаких золотых гор и волшебных рек.

И уж точно, когда у вас приличный депозит (скажем «нечто в миллионах») вы не будете ставить ВСЕ деньги на то, что можете заработать 100 % за день с возможностью потерять ВСЁ за пять минут. Верно? Или есть желающие?

Давайте оставим это лудоманам из «кухонь». Разгонять свои 1-10-100 долларов они будут вечно...

До новых встреч!

Материал мой. Ранее публиковал тут.

Объясняю на пальцах что такое сложный процент и как он влияет на рост капитала.

Казалось бы, ко мне пришли с вопросом, лишенным смысла — «Как заработать на инвестициях больше, если я не хочу менять стратегию или вкладывать дополнительные деньги?». Малоопытный инвестор ответит «никак» и отправит обывателя перечитывать теорию. Но у меня совершенно другой подход. К тому же, я знаю «секретный ингредиент». Настолько «секретный», что с ним сталкивался практически каждый, кто знаком с банковскими вкладами. А название ингредиента — сложный процент.

Сложный процент станет ответом на массу вопросов по инвестированию. Нет возможности вкладывать серьезные деньги, но хочется повысить прибыль? Сложный процент. Нашли идеальную для себя стратегию, но доход не радует? Сложный процент. Хотите ничего не делать и получать больше прогнозируемого? Сложный процент. За этим словосочетанием скрыта чистая математика без лишних рисков — причем она настолько простая, что становится даже неловко.

Феномен сложного процента

Начнем с сухой теории: сложный процент — это процент, начисляемый и на изначальную сумму вложений, и на полученную прибыль. Простой процент — только на сумму вложений. Считать сложный процент принято по следующей формуле:

A=P(1+r/n)^nt

Сейчас я расшифрую этот магический язык:

• A — итоговая сумма, которую вы получите в конце срока;

• P — первоначальные инвестиции;

• r — годовая ставка в процентах;

• n — количество периодов начисления ставки (месяцев, недель, кварталов и т. д.);

• t — общий срок вклада в годах.

Чтобы не мучиться с ручными расчетами, просто воспользуйтесь одним из тысяч калькуляторов в интернете (например, этим). Моя же задача показать, как это работает. Поэтому в качестве примера рассчитаем простой и сложный процент для следующих исходных данных:

• сумма инвестиций — 1 млн рублей;

• срок — 3 года;

• ставка — 10% годовых;

• без пополнений.

Итак, с простыми процентами все просто (извиняюсь за тавтологию):

А что мы получим со сложным процентом:

Разница в 31 тысячу за три года, серьезно? Это и есть знаменитая «магия» сложного процента? Во-первых, если увеличить доходность до 20%, разница станет существеннее — 128 тысяч. Во-вторых, сложный процент силен на дистанции. Только вдумайтесь в эти цифры: если вложить 1 млн под те же 10% на 50 лет, то по простым процентам в конце срока мы получим 6 млн, а по сложным — больше 117 млн!

Банковские вклады с капитализацией

Самый наглядный способ понять, как работает сложный процент — рассчитать банковский вклад с капитализацией.

Практически в каждом банковском приложении есть возможность посчитать прибыль в конце срока в двух случаях: если вы проценты будете ежегодно снимать со счета или же оставлять на вкладе. Что мы получим:

Какие можно сделать выводы:

• Чем дольше срок вклада, тем очевиднее преимущества сложного процента.

• Выгода сложного процента увеличивается в геометрической прогрессии и имеет накопительный эффект.

• Только сложный процент способен вам дать хоть какую-то прибыль на 10-летнем промежутке при 8% годовых (если учесть, что инфляция за последние 10 лет в России составила 97,52% только по официальным данным).

Как работает сложный процент на бирже

Да, на бирже он тоже присутствует и пользуется спросом. Самые очевидные варианты:

1. Реинвестирование купонов. Вы покупаете облигации (долговые ценные бумаги), периодически получаете по ним купоны (процентный доход), но не снимаете со счета, а опять пускаете в оборот, покупая облигации. Замкнутый круг, результат которого — постепенное увеличение количества ценных бумаг и, соответственно, прибыли.

2. Реинвестирование дивидендов. Не все компании выплачивают дивиденды по акциям, но если такие в портфеле присутствуют, прибыль по ним можно тратить на новые акции. Вот и получается сложный процент, практически ничем не отличающийся от банковского.

Но есть и другие сценарии, когда увидеть сложный процент получится только у самых наблюдательных:

1. Акции. Компания не выплачивает дивиденды, но вкладывается в развитие: закупает новое сырье, разрабатывает технологии, выпускает интересные продукты и т. д. Как итог, акция дорожает. Конечно, на конечную цену влияют тысячи факторов, но сложный процент здесь тоже присутствует.

2. Фонды. Биржевые российские ПИФы и подавляющее большинство европейских ETF не выплачивают дивиденды. Но фонды реинвестируют поступающую прибыль, приходящую от бумаг в составе.

Как видите, механизм сложного процента присутствует практически везде. Выходит, с ним сталкивался каждый инвестор.

Ситуации, когда сложный процент играет против вас

«Магия» математики способна играть в обе стороны. Вот яркие примеры:

• Инфляция. Даже 4% в год — огромное число на дистанции в 10 лет. Я уже говорил выше, что рубль обесценился практически вдвое за последнюю декаду.

• Штрафы и пени. Чаще всего задолженности растут в геометрической прогрессии, как и сложный процент. Поэтому не стоит забывать о взятых микрокредитах.

• Расчет банковского кредита. Ежегодная ставка остается заявленной, но единичный период выбирается минимальным — 1 день. В итоге, реальная ставка возрастает, но всем участникам сделки становится проще считать начисленные проценты на каждую отдельную дату.

Подведем итоги

1. Сложный процент ускоряет рост капитала.

2. Сложный процент работает не только в банковских вкладах, но и на фондовом рынке.

3. Чем дольше срок инвестирования, тем больше разница между простым и сложным процентом.

4. Сложный процент играет и в обратную сторону.

Не такая уж «сложная» тема, согласитесь? Все становится понятнее, когда разобрать это на примерах. Я постарался досконально разъяснить вопрос, но если остались вопросы — не стесняйтесь, задавайте. И за одно ответьте на мой:

«Помогают ли вам сложные проценты в инвестировании? Если да, то где?»

• банковский вклад с капитализацией;

• реинвестирование купонного дохода от облигаций;

• реинвестирование дивидендного дохода от акций.

Введение:
Фиксация прибыли является важным аспектом трейдинга, и существуют различные стратегии, которые трейдеры могут использовать. В данной статье мы рассмотрим три основные стратегии фиксации прибыли: фиксированный RR, High RR и частичная фиксация прибыли. Каждая из них имеет свои преимущества и ограничения, и важно найти баланс между риском и потенциальной прибылью. RR = Risk-Reward (соотношение риска к прибыли).

Фиксированный RR:
При торговле с фиксированным RR трейдер игнорирует ситуацию на графике и выставляет тейк-профит на уровне 1:1, 1:2, 1:3 с учетом комиссии. У этого подхода высокий винрейт, а еще он избавляет трейдера от чувства жадности. Вам не надо выделять таргеты, сопровождать позицию и переживать о случайном факторе, на который цена может среагировать. Думаю, многим знакома ситуация, когда тейк выставлен на лой, цена достигла 1:5R, не сняв минимум, а потом выбила по стопу. Слабая сторона стратегии в том, что у нее ограниченный потенциал прибыли. Часто при торговле по тренду можно получить больше 2 или 3%.

High RR:
По этой стратегии позиция открывается на младшем таймфрейме, а цели выделяются на старшем, чтобы выставить короткий стоп и длинный таргет. С другой стороны, это не мешает вам использовать фиксированный уровень тейк-профита. Одно время Liquidity торговал high RR и ставил тейк на уровне 1:10, независимо от целей на графике. Многих в этой стратегии подкупает математика. При уровне риск-прибыли 1:10 достаточно винрейта в 10%-20% или 1-2 прибыльных трейда на дистанции в 10 позиций, чтобы не быть убыточным. И все же данная стратегия может навредить трейдеру. Если цена не достигнет отмеченных таргетов, вы не будете получать прибыль даже при условии, что сделали все правильно. Это сильно давит психологически, особенно когда была возможность забрать 3-5% и закрыть позицию в плюс. Может сложиться впечатление, что существует только две крайности: зарабатывать редко, но много, либо мало, но часто. Но есть еще одна стратегия, которая помогает балансировать и найти золотую середину.

Частичная фиксация прибыли:
Трейдер фиксирует прибыль частями по мере достижения выделенных целей. Таргеты могут определяться как по графику, так и по соотношению риска-прибыли. Например, вы фиксируете 50% позиции на уровне 1:3, 25% на уровне 1:5 и еще 25% на уровне 1:10. Либо 50% на FTA, а остальную часть на зонах потенциального разворота. Эта стратегия поможет зарабатывать на ваших торговых идеях, уменьшая риск остаться без прибыли, когда цена не достигает отмеченных целей. Частичная фиксация будет полезна начинающим трейдерам, потому что формирует позитивный опыт и демонстрирует, на что вы способны.

Заключение:
Не прыгайте из крайностей в крайность и ищите баланс. (c) Mantique Capital
Благодарю за внимание!