В этом видеоролике подробно обсудим ложь Кречетова и то, как он вводил в заблуждение своих подписчиков в своем последнем ролике про геополитику. Обсудим крах Биржевика в акциях банка "Санкт-Петербург". Обсудим пробитие очередного дна Биржевиком, и то, как он не может решить элементарную задачу за третий класс, а также проанализируем те методы, которыми Биржевик заманивает к себе своих новых потенциальных жертв. Расскажем о сказочной аналитике от Евгения Черных, которая основа на наивности, что якобы больше денег будет отправлено на дивиденды по компании Алроса. Расскажем о сделках задним числом от аналитики фондов Кречетова.
Вторая неделя года уже прибавила в бодрости духа. Рубль вышел из спячки и стал заметно укрепляться, крипта растёт на фоне одобрения SEC криптофондов, запланированы новые выпуски облигаций, а я пополнил свой портфель новыми активами и рассказал о самом важном, что на мой взгляд, произошло за первую неделю года.
Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного;)
Не опять, а снова рубль укрепляется
Курс сильно упал с 90,95 до 88,41 рублей за доллар. Психологическая отметка на уровне 88 достигнута вследствие валютных интервенций Банка России и продажи экспортёрами накопленной за новогодние каникулы валютной выручки. ЦБ в середине января увеличит продажи валюты с ₽900 млн до ₽16,7 млрд в день из-за недополучения нефтегазовых доходов в декабре 2023 года. Ждём по 85?
Эксперты видят курс в 2024 году до 100 рублей за доллар, но вместо валюты я считаю интереснее закупаться замещайками.
Пока никто не знает, что будет с курсом весной, валюта в портфеле точно не помешает.
Индекс снова растёт
Индекс Мосбиржи вырос с 3 136 до 3 185 пунктов. Инвесторы тратят накопленный за каникулы жирок на акции.
Многие продолжают отсиживаться в LQDT и ждать, когда будет хорошее время для перехода в акции под названием коррекция. Постепенно будут появляться отчётности, которые также окажут влияние на цены, ну и в феврале ждём новую ключевую ставку.
Дивиденды
Тут временная засуха. На данный момент все отсеклись, а новых утверждённых дивидендов нет, но есть слухи и ожидания. Например, по Северстали и другим металлургам ждут в районе 9–12%.
Можно снова посмотреть, какие дивиденды ждут в этом году эксперты:
Эмитенты не спешат выходить на рынок, если есть возможность подождать. Но появляются первые нетерпеливые, скоро ждём ВЭБ, КАМАЗ, Совкомбанк Факторинг, Самолёт, МигКредит, СибАвтоТранс и других.
Индекс RGBI за неделю прилично снизился на 1,2% с 121,43 до 119,93.
Крипто-ETF на бирже
SEC одобрила запуск 11 ETF, инвестирующих в биткоин, и эти фонды вышли на биржи. Ну наконец-то. Правда вот биток после этого упал, а эфир вырос. Тем не менее, это хороший знак для всей крипты, который, конечно, не избавит её от дикой волатильности.
Что ещё?
MREDC за неделю не изменился — 285 000 за метр московской недвижимости.
Растут цены на золото и нефть из-за конфликта в Красном море.
Частные инвесторы за год вложили в бумаги на Мосбирже более 1,1 трлн.
Инфляция на декабрь 7,4%.
Я пополнил ИИС в январе на 100 000.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции, финансы и недвижимость.
Вместо недельного обзора давайте коротко пробежимся по тем нововведениям, которые нас ждут в 2024 году.
1️⃣ ИИС 3
Вступил в силу новый ИИС-3 (от 5 лет). Есть пока только закон, а брокеры не готовы 🤷. Сложилась странная ситуация: открыть ИИС старых типов УЖЕ нельзя, а нового типа ЕЩЕ нельзя. Поддержка пока не знает сроков, когда запустят ИИС3. Действие открытых конца 2023 г. ИИС (типов А и Б) пока продолжается.
Отменен мораторий по налогу на вклады, введенный в марте 2022 году. Платить будут те, чей процентный доход превысил совокупно по всем вкладам 150 тыс. руб.
Ключевая ставка для расчета налога берется на 1 декабря 2023 года, тое есть 15%.
4️⃣ Брокеры начнут удерживать налоги по дивидендам иностранных бумаг
С мая увеличится лимит бесплатных переводов по СБП самому себе — со 100 000 рублей в месяц до 30 млн рублей. То есть сразу в 300 раз. Ура! Наконец-то можно будет свободно гонять средства из банка в банк. Например, в рамках моего эксперимента «Капитал с кредиток».
6️⃣ Увеличивается социальный налоговый вычет
С 120 000 рублей до 150 000 рублей. То есть максимальная выплата вырастет с 15 600 до 19 500 рублей. Получить налоговую льготу могут плательщики НДФЛ, которые понесли в 2024 году траты на: лечение, обучение, страхование, занятия спортом.
7️⃣Отменяются комиссии при оплате ЖКУ для нуждающихся
С июля 2024 пенсионеры и другие граждане, нуждающиеся в соцподдержке, смогут оплачивать коммуналку без комиссии — банки перестанут брать дополнительные проценты. Некоторые банки (мое почтение) отменили комиссии для всех.
8️⃣ Ужесточение льготной ипотеки
Ужесточаются условия по льготной ипотеке на новостройки: первоначальный взнос поднят до 30%, а максимальная сумма в столицах снижена с 12 до 6 млн руб. С 1 июля заканчивается действие ипотеки под 8%.
9️⃣ Бюджетное правило
Банк России берется за старое и возобновляет операции на валютном рынке в рамках бюджетного правила. ЦБ будет покупать и продавать валюту (юань), но в основном продавать. Должно оказать рублю поддержку.
🔥 По всем прогнозам индекс Мосбиржи вырастет в этом году. Стратегии и прогнозы крупнейших инвесткомпаний в эти дни публикую на закрытом канале @investor_Sergei_insights. Подписывайтесь!
🔥 Дивиденды — прогнозируется рост выплат на 75% к прошлому году. Самые перспективные в этом смысле — акции Лукойла, Сбербанка, Газпрома, Татнефти, ММК, префы Сургутнефтегаза.
🔥 Приток новых денег «физиков» на рынки акций после снижения ключевой ставки, а следовательно доходностей облигаций.
🔥 Переезд (редомициляция) российских компаний в родную гавань. На очереди — TCS Group, Яндекс, X5 Group, Эталон, Русагро, HeadHunter.
🔥 Новые IPO. Вероятные кандидаты — «дочки» АФК «Системы»: Биннофарм, Медси, Степь, Cosmos Hotel Group. А ещё Skyeng, Selectel, Делимобиль.
💣 Геополитика. Настроения на рынке по-прежнему сильно зависят от вестей с фронтов.
💣 Новые санкции.
💣 Возможный кризис на нефтяном рынке из-за разрастания конфликта на Ближнем Востоке.
Вчера курс доллара уверенно продолжил свое падение, которое он начал на этой неделе и продолжает его и сегодня. Судя по всему, намечается новая волна укрепления рубля, которую мы уже целый месяц ждем после резкого взлета в начале декабря. Неужели это возможно? Давайте разбираться.
График (H1) курса валют USDRUB_TOM
Начнем с того, что после падения курса доллара в ноябре до 87.6 р., на котором я закупалфьючерс на доллар в ожидании отскока цены к 92.5-93 р., этот отскок и произошел, причем весьма стремительно. Впрочем, это неудивительно, ведь предыдущая волна укрепление рубля со 102.2 р. прошла аж до 92.5 р. вообще без отскоков. Да и после их было немного. Цена пробила 92.5 р. и упала сразу до 88.6 р. В тот момент я и начал набирать длинную позицию по доллару.
И полностью сформировал ее в конце ноября, когда начал выстраиваться восходящий тренд. После отскока я распродал все контракты в области 92.5-93 р. и уже взял шорт по фьючерсу на доллар от 92.5 р., который впоследствии зафиксировал вблизи уровня 90 р., поскольку далее вероятен был отскок курса к 91.5 р. и выше от линии аптренда, что в итоге мы и увидели. Причем финал этого отскока прошел довольно быстро и довольно мощно.
И вот примерно здесь, в конце декабря, закончились понятные, предсказуемые движения курса. Дальше начинается праздничный хаос, который напрочь сбивает весь технический анализ!
Вынос цены к 92.5 р. в конце декабря произошел на рекордных оборотах за час. Я тогда писал, что, скорее всего, это был вынос позиций шортистов, которые ставили на продолжение укрепления рубля после того, как цена ушла под уровень 90 р. Дальнейшая динамика курса нам это и доказала, ведь цена не смогла подняться выше 92.5 р., а упала снова к уровню 90 р. и трендовой линии. И вот это была очень интересная история, поскольку я тогда говорил, что это последняя возможность для курса, чтобы продолжить отскок дальше. Пробив восходящий тренд и упав ниже уровня 90 р., продолжить рост выше 92.5 р. уже вряд ли будет возможно, и курс, скорее всего, пойдет дальше вниз.
В итоге курс все-таки пробил аптренд и уровень 90 р! Однако даже провалившись к 89 р., последний день года курс все-таки смог закрыть выше 90 р., что было странно, ведь восходящий тренд уже был сломлен и теперь должна была формироваться новая нисходящая тенденция к моей следующей цели — уровню 82 р. Тому самому уровню, с которого началась избыточная девальвация к 100 р. в начале лета прошлого года, о которой я тогда в июне предупреждал. То есть, по сути, дорога к новой цели была уже открыта.
Однако январь 2024 года начался с резкого роста курса снова к 92.5 р., где его опять загасили. То есть произошло движение, которое явно нарушает ту новую картину, которая сформировалась в последние дни декабря! Я просто хочу заметить, что вот таких движений быть в нормальных условиях не должно. Понятно, что у нас тут уже давно ненормальные околорыночные условия. Но в 2023 году вообще нигде не было такой путаницы в курсе доллара. Всё всегда можно было довольно точно спрогнозировать, чем я и занимался, потому что курс двигался всегда последовательно.
Судя по всему, в праздники на низкой ликвидности рынком просто кто-то нагло манипулировал, пока большинство крупных участников еще отдыхало. И на этой неделе с 9 января, похоже, что все наладилось, и курс продолжил тот тренд, который он начал формировать в конце декабря. Поэтому последние пару недель я впервые за очень долгое время был без позиций по фьючерсу на доллар. Ведь я торгую только тогда, когда могу дать довольно точный прогноз, в котором сам уверен, а когда я вижу слишком много вариантов возможных движений, лучше понаблюдать со стороны.
И вот курс доллара снова снижается! Оттолкнувшись от уровня 91.4 р., курс снова пробил аптренд и упал ниже 90 р. И теперь он уже задержался под этим уровнем на три дня. Похоже, что новая волна укрепления рубля, действительно, начинается. Ранее я много раз говорил, что моя основная цель укрепления рубля после 92.5 р. — это уровень 82 р., и я рассчитывал, что ближе к марту 2024 года цена туда вернется. Похоже, что это движение уже начинается. Из сильных поддержек на пути к нему есть только уровень 85 р. Сейчас курс может еще отскочить к 90 р., возможно, даже до 91 р., все-таки уже долго непрерывно падают. И если выше 90-91 р. ему пройти не удастся, то постепенно курс пойдет вниз. Локальный нисходящий тренд уже формируется.
К тому же в четверг мы узнали, что с 15 по 31 января ЦБ будет ежедневно продавать иностранную валюту на 16.7 млрд рублей. А с 1 по 6 февраля — по 15.9 млрд рублей. Это ощутимые объемы для рынка, так что это тоже окажет поддержку рублю. Правда не исключено, что параллельно экспортеры могут временно снизить продажи валютной выручки в это время, тогда эффект от действий ЦБ будет незначителен. Но все же тренд на укрепление снова задан.
Фундаментально, конечно, трудно представить, что курс может вернуться к 82 р. Все-таки огромные расходы бюджета в этом году потребуют огромных доходов, а получить их возможно в текущих условиях лишь при высоком курсе доллара. И если в бюджете заложен средний курс выше 90 р. на этот год, то за локальное укрепление рубля перед мартом в будущем придется заплатить ростом курса выше 100 р. А вот насколько именно выше, уже будет видно после завершения волны укрепления рубля.
Кстати, для тех, кто хочет всегда быть в курсе ключевых рыночных трендов, у меня есть телеграм-канал, где я оперативно делюсь самыми важными прогнозами и новостями по финансовым рынкам и экономике. Присоединяйтесь!
Короче говоря, рубль укрепляется! Пока еще возможен небольшой отскок, но аптренд уже можно считать пройденным этапом, так что при отскоке я снова буду набирать шорт по фьючерсу. Интересно еще, как рынок акций отреагирует на падение курса, ведь у него с ним последний год почти прямая зависимость, да и отскок по акциям уже реализовался. Сейчас там вероятность падения больше, нежели продолжения отскока (пока индекс ММВБ ниже 3200), о чем я рассказывал в прошлом обзоре. В общем, наблюдаем.
🔩 Недавно многие из вас зафиксировали рост акций сталеваров, драйвером ошеломительного преображения металлургов стало заявление гендиректора Северстали Александра Шевелёва, о том, что совет директоров на ближайшем заседании рассмотрит выплату дивидендов и вероятность выплаты достаточно высокая. Уже на протяжении долго периода времени я отмечал, что дела у металлургов идут неплохо и они адаптировались к внешним факторам, а дивидендная передышка не будет длиться вечно. Почему же металлурги чувствует себя вполне благоприятно, и дивидендные выплаты читались?
⬆️ Глобальное производство стали лихорадило на протяжении 11 месяцев, всему виной кризис в недвижимости Китая, который является главным потребителем стали. Россия же показывала стабильные результаты на протяжении долгого периода — это означает, что внутренний спрос возрос и остаётся стабильным.
⬆️ Стабилизация цен на продукцию, причём цены на премиальную сталь начали расти в России. Ослабление рубля, даже при текущем курсе металлурги чувствуют себя вполне комфортно.
⬆️ Финансовые и операционные результаты эмитентов. Накопленные денежные средства и стабильная выручка у некоторых эмитентов намекали на скорую дивидендную выплату.
📄 Судя по отчёту Северстали (МСФО за I полугодие 2023 г.), а он напомню вышел в конце августа, можно было сделать вывод, что компания первая может прибегнуть к выплате дивидендов (был выход отчёта по РСБУ за 9 месяцев 2023 г., но отчёт не даёт полной картины и мало информативен, ибо дочерние организации не учитываются, из-за этого может быть расхождение по фин. показателям). FCF вырос на 1% г/г до 60₽ млрд, CAPEX снизился на 36% г/г до 25₽ млрд, а денежные средства увеличились до 301₽ млрд (в сравнении с 186₽ млрд по состоянию на 31.12.2022). Компания сократила инвестиции, нарастила денежные средства и увеличила свободный денежный поток, как итог, если FCF поделить на число акций, то получится — 71,6₽ на акцию, как итог 4,6% дивидендной доходности за полгода (если прогнозировать на полный год — 1432,₽, около 9,2% див.доходности).
📌 Конъюнктура внутреннего рынка остаётся достаточно благоприятной для металлургов (строительная активность и устойчивое потребление в других отраслях промышленности). Единственное, что может огорчить данную отрасль — это укрепление ₽ и корректировка мер по льготной ипотеке, но это слегка снизит показатели металлургов (показателен будет II-III квартал 2024 г.). Что же насчёт моего выбора? То, кто меня продолжительное время читает, знает, что я держал акции ММК и НЛМК, в январе я продал акции ММК и купил НЛМК, сделав ставку на одного металлурга (позже выйдет статья). Если кратко, то ММК последние заплатят дивиденды, потому что полностью сосредоточились на инвестициях, что же насчёт НЛМК, то компания продемонстрировала существенный рост рентабельности и с тем, что ЕС продлила разрешение на импорт стальных полуфабрикатов до 2028 года, можно сделать вывод о сверх дивиденде, который будет существенно выше, чем у других собратьев по стали (учитывайте денежные средства, отрицательный чистый долг, цену акции и прогнозируемый свободный денежный поток).
BTC отреагировал на новость ростом до 49 000 $, но после — вышел в коррекцию до 43 000 $
Индекс страха и жадности вырос до уровня «экстремальная жадность», что указывает на рост интереса покупателей к BTC.
Отсутствие активного роста BTC встревожило многих участников рынка. Инвесторы объяснили такое поведение криптовалюты тем, что одобрение BTC-ETF уже было учтено в цене.
За первый день торгов ETF в общей сложности было совершено более 700 000 сделок. Это вдвое больше, чем по ETF на Nasdaq 100 в лице QQQ.
Список компаний кому получившие одобрение BTC-ETF (под управлением активы на $17 трлн)
Не все брокеры дали своим клиентам доступ к ETF на BTC
Так клиенты пригрозили The Vanguard Group бойкотом за отказ от листинга спотовых Биткоин-ETF, потому что они не планирует запускать спотовые Биткоин-ETF на своей платформе.
Vanguard отказалась от запуска ETF, поскольку они «не соответствуют инвестиционной политике фирмы». А старший технический менеджер Coinbase Юга Колер отметил, что уже перевел свои сбережения в другую инвестиционную компанию.
Многие пользователи поддержали бойкот против компании, призывая закрывать счета. Банки UBS и Citi также не хотели запускать ETF, но по итогу передумали и разрешили торговлю фондами!
Первые счастливые покупатели ETF на BTC уже начали терять свои деньги – «Добро пожаловать в крипту»
Мое мнение:
Не придаю этому какого-то особого значение, это просто неизбежность. Следующим будет ETF на ETH, потом на другие альты. А со временем будет ETF состоящие из нескольких криптовалют и из разных направлений, как уже существуют ETF на финансовый сектор, или IT.
Будет дополнительный приток капитала? Да. Избавит ли это нас от коррекции после халвинга? Нет Просто еще одной группе людей дали возможность инвестировать в крипту, а кто эта группа? Те кто не хотел сам заморачиваться, если речь идет о мелких инвесторах, и крупные фонды, для которых объемы торгов BTC не выглядят как что-то крупное.
Основные посты на тему финансов и "Свободы в целом" в моем телеграмм канале
P.S. «Ставьте лайки и подписывайтесь на канал, и конечно же оставляйте свое мнение в комментариях!»
Все получилось ровно так как говорил. Получили памп на новости, встретили лимитные ордера 47-49, реализовали и откатили. Крупные покупки прошли на Binance 46500 - 47300 и укатились ниже, сил не хватило дальше толкать? Узнаем если цена закрепится выше этих уровней а пока торгуемся ниже и собственно че там ловить? Опять нарваться на чей то айсберг и остаться сидеть по хаям? Неее спасибо. Пусть закрепят выше и будет понятнее.
Общий приток на рынок за 24 часа +5к битка. Что с этой информацией делать я хз)) спросите у знатоков.
Открытый интерес на биржах чуть больше 19 ярдов. Говорит о большом кол-ве участников. В какую сторону открыты вам никто не скажет никогда. Могу предположить что в лонг. Смотрите на цену битка и инфографику что бывает когда открытый интерес переваливает за (х) значение на росте. На предудущих 2х булранах перед откатом ОИ был чуть больше 23 ярдов, сейчас 19.
Особо крупных всплесков притока битка на биржи нет. Последний крупный был по цене 42к.
Каких то крупных участников снизу в стакане на покупку тоже пока нет. Могут быть айсберги.
Итог: Дальше по тренду бычка. С фьючами сейчас опасно, будет постоянно выбивать. Рынок такой сейчас что поделать. Альты могут реагировать сильным падением на любой пролив по битку. Индекс страха жадности что-то там зашкаливает.. нахер его придумали не понятно. Очевидные вещи.
Для всех поклонников футбола Hisense подготовил крутой конкурс в соцсетях. Попытайте удачу, чтобы получить классный мерч и технику от глобального партнера чемпионата.
А если не любите полагаться на случай и сразу отправляетесь за техникой Hisense, не прячьте далеко чек. Загрузите на сайт и получите подписку на Wink на 3 месяца в подарок.
В феврале будет ровно 4 года, как я стал инвестором!
Первый год - был периодом бессистемной покупки понравившихся акций в портфель на основе каких то прогнозов аналитиков, рекомендаций финансовых экспертов и инвест-блогеров. Думаю, так начинали большинство инвесторов.
Второй год - я понял, что нельзя покупать все подряд и стал копировать портфель одного известного в узких кругах дивидендного инвестора.
Третий год - я полностью перешёл на дивидендную стратегию и стал инвестировать в акции уже на основе своего небольшого опыта и видения рынка.
Четвёртый год - я продолжил инвестировать в дивидендные акции, нарастил портфель до 3 млн. рублей и создал себе пассивный источник дохода в виде "дивидендной зарплаты" в 25 000р в месяц.
Мой портфель
Оглядываясь сейчас на свой путь, я вижу много ошибок, которые допускал по неопытности. Кстати, именно поэтому я веду свои каналы, открыто показывая все сделки и активы портфеля, чтобы помочь другим инвесторам не терять зря время и не совершать тех ошибок, которых можно избежать.
Для тех, кто только начинает инвестировать, остро стоит вопрос: "Что покупать? Из каких бумаг формировать портфель? С чего начать?". В этой статье я хочу собрать портфель из тех акций, которые, по моему мнению, стоит купить прямо сейчас для долгосрочного владения тем инвесторам, которые только начинают собирать инвестиционный портфель.
Разделю покупки по секторам экономике, чтобы портфель получился более диверсифицированным.
Нефтегазовый сектор ЛУКОЙЛ Татнефть Транснефть
Финансовый сектор СБЕР
Транспортный сектор Совкомфлот
Металлургический сектор Северсталь НЛМК
Телекоммуникации Ростелеком МТС
Ритейлер Магнит
Данные компания могут являться фундаментом для портфеля долгосрочного дивидендного инвестора, который только начинает инвестировать. Портфель получился не перегруженным эмитентами, но хорошо диверсифицирован по отраслям экономике и представляет лучшие акции из каждого сектора. Состав портфеля близок по структуре к составу индекса МосБиржи. Если не брать в расчёт дорогую акцию Транснефти (148 000р за 1 бумагу), то для формирования портфеля из акций моей подборке потребуется около 50 000 рублей!
Заключение
Получилась, на мой взгляд, качественная подборка из акций "голубых фишек" и самых крупных, привлекательных компаний нашего фондового рынка с долгосрочным потенциалом роста и высокой дивидендной доходностью. Если бы у меня была необходимость начинать инвестировать с нуля, то я бы сейчас собрал свой инвестиционный портфель из данных эмитентов.