Продолжаю формировать ежемесячный денежный поток с дивидендов и купонов, покупая дивидендные акции и облигации и публикуя все сделки на канале.

Предыдущие покупки

Купил с 9 по 19 августа:
- 10 акций Банка Санкт-Петербург;
- 5 акций Роснефть;
- 4 акции Северсталь;
- 1 акция Самолёт;
- 4 облигации Евротранс 2,
- 5 ОФЗ 26241.

Стратегия и состав активов
🔸Сейчас доля акций составляет 54,3%, облигаций 42,7%, золота 0,1%, LQDT+₽ 2,9% (целевые доли 55/43/2). Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени начиная с 2023 года и налоговые вычеты на пополнение ИИС, составляет 23,5%.

🔸Индекс Мосбиржи пока находится в районе 3000 пунктов. Хотелось бы верить что геополитическая ситуация наладится и наконец наступит мир. А пока наблюдаем качели на новостях.

🔸Несколько компаний рекомендовали дивиденды по результатам 1 полугодия. Ближайшие дивидендные выплаты ожидаю от Ростелекома (в августе), Яндекса, Фосагро и Татнефти (в октябре). Кроме акций продолжаю покупать облигации. Состав всех облигаций можно посмотреть тут, скоро будет его ежемесячное обновление.

Покупки акций. Почему именно эти?
Для покупок выбираю акции компаний со стабильными дивидендными выплатами, а также исходя из финансовых показателей и целевых долей. От целевых долей отставали акции ИКС5, Северстали, Новатэка, Новабев, Транснефти и Банка Санкт-Петербург. В этот раз остановился на акциях Северстали, Роснефти, Банка Санкт-Петербург и Самолета.

1. Увеличил долю Банка Санкт-Петербург до целевой 5%. На фоне высоких дивидендных выплат банк имеет высокую рентабельность, отрицательный чистый долг, положительную динамику чистой прибыли. Данные по РСБУ за июль показали снижение показателей, посмотрим что будет в отчете МСФО, который выйдет 22 августа.

2. Продолжаю покупать Роснефть под идею запуска проекта "Восток Ойл". Периметр проекта "Восток Ойл" расширился с 52 до 60 лицензионных участков, а запасы увеличились до 7 млрд т нефтепродукта. Чистая прибыль компании уменьшилась в связи с высокими ставками и валютной переоценкой, но ситуация может изменится в лучшую сторону уже во 2 полугодии.

3. Северсталь и Самолет - идеи под снижение ключевой ставки и улучшение деловой активности. Самолет давно не брал, нужно снижать среднюю.

4. В настоящее время состав акционной части такой:
- Сбербанк 16,8%;
- Лукойл 11,9%;
- Татнефть 6,4%;
- Фосагро 5,5%;
- Россети Ленэнерго -ап 4,9%;
- Банк Санкт-Петербург 4,9%;
- МД Медикал групп 4,8%;
- Роснефть 4,8%;
- ИКС 5 4,7%;
- Новатэк 4,1%;
- Россети Центр и Приволжье 4%;
- Яндекс 3,5%;
- Новабев 3%;
- Газпром нефть 2,9% и другие.

Сейчас сохраняется перекос в сторону нефтяников 26%, далее идут банки 21,7%; энергетический сектор 11,4%; ритейл 7,7% и металлурги 6,1%.

Покупки облигаций
Возобновил покупку длинных ОФЗ 26241 (купон 9,5% в ноябре и мае). Кроме этого выпуска также есть ОФЗ 26245 (купон 12% в октябре и апреле) и 26244 (купоны 11,25% в сентябре и марте). Таким образом купонные выплаты будут поступать с ОФЗ 6 месяцев в году. Также добавил короткий выпуск Евротранс2. Планирую участвовать в размещении облигаций ЛСР 1Р11 (размещение 22 августа).

Что дальше?
Продолжаю увеличивать денежный поток с купонов, дивидендов и показывая промежуточные результаты (отчет за июль). В планах на конец августа - начало сентября покупка акций (от целевых долей теперь отстают ИКС5, Яндекс и Транснефть), а также участие в новых размещениях облигаций. Ждём главную новость.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про финансы и инвестиции.

💰На заочном заседании 15 августа совет директоров компании рекомендовал выплатить 14,35 руб на каждый тип акций (обычка и префы). Последний день для покупки под дивиденды — 13 октября. Доходность составляет ~2%. 

📊Компания традиционно трижды в год направляет на дивиденды не менее 50% от чистой прибыли по МСФО или РСБУ, в зависимости от большей величины. В этот раз на выплаты направят 50% по РСБУ. 

📈На новость акции отреагировали снижением более чем на 3%, так как размер дивидендов оказался ниже прогнозов аналитиков в 21,5 руб на акцию (75% от прибыли по РСБУ). 

Ранее компания опубликовала финансовые результаты по РСБУ за первое полугодие 2025 года, согласно которым чистая прибыль составила 66 млрд руб, сократившись на 44% год к году. 

📌По итогам 2024 года общая сумма выплат составила 98,7 руб на акцию (38,2 руб за 1 полугодие; 17,39 руб за 3 квартал и 43,11 руб за 4 квартал), что соответствует 14,5% доходности. 

Стоит учитывать, что Татнефть может быть консервативной с промежуточными дивидендами, а затем выплатить более крупную сумму по итогам года, как это было в текущем году. Однако однозначно ожидать этого нельзя.

При сохранении же коэффициента выплат на уровне 50% от чистой прибыли дивиденды за 2025 год могут составить 50 руб на акцию (~7% доходности). 

💼В настоящий момент доля Татнефти в моем портфеле - 5,3% (183 тыс руб), держу только привилегированные акции, так как их стоимость ниже обычек, а дивиденды платяться на оба типа акций одинаковые. С учетом рекомендаций мне будет выплачено 3500 руб (уже с вычетом НДФЛ). 

✅Татнефть остается финансово устойчивым лидером нефтегазового сектора России с хорошими операционными показателями и дивидендной историей. Однако резкое падение прибыли и денежных потоков в отчетном периоде, геополитические риски, динамика цен на нефть и сильный рубль, требуют осторожности при инвестировании в компанию. 

Еще больше информации в моем телеграм канале, там же публикую все свои сделки: https://t.me/+CltfllCmAL44Y2Ji

Доброго времени суток!

Вот ТУТ я немного рассказал о себе, а вот ТУТ я публикую иные статьи на тему психологии финансов (и да, статьи бывают "наподумать").

Ну, а теперь собственно статья)

Представьте себе тихий летний вечер, когда солнце медленно опускается за горизонт, окрашивая небо розовыми оттенками. Вы сидите у окна с чашечкой горячего чая в руках, наслаждаясь покоем после напряжённого дня. Вдруг ваш взгляд случайно падает на соседа через улицу, выгружающего из машины какие-то коробки. Что это? Новый телевизор или очередная инвестиция в предметы искусства?

Почему мы так любим следить за тем, что делают наши соседи, друзья или коллеги со своими финансами? Почему нас так интересует то, куда они вкладывают свои деньги, сколько зарабатывают и на чём экономят? Ведь, казалось бы, это совершенно не наше дело! Но почему же тогда эта тема так притягательна?

Как говорится: «Считать деньги в чужом кошельке – так неприлично, но так интересно!»

Попробуем разобраться!

Первое. Люди – существа социальные👨‍👩‍👧‍👦

Мы живём в обществе, где все взаимосвязаны. Наши действия влияют друг на друга, даже если мы этого не осознаем. Если кто-то начинает экономить, покупать акции или инвестировать в недвижимость, это создаёт определённый тренд, который постепенно распространяется по всему сообществу. Мы подсознательно хотим быть частью чего-то большего, чем просто индивидуальная жизнь.

Когда вы видите, что ваши знакомые активно занимаются своим финансовым образованием, начинают разбираться в сложных финансовых инструментах, вас тоже тянет узнать больше о том, как можно увеличить свой капитал. И вот уже вы ищете, а быть может начинаете читать, книги по экономике, смотрите вебинары, идете на семинары и открываете брокерский счёт.

ПОЗДРАВЛЯЮ – вы в социуме! Это неплохо, но…

важно помнить одно правило: человек должен делать только то, что полезно именно ему. Следовать слепо примеру другого человека может привести к большим потерям и разочарованиям. Финансовая ситуация каждого уникальна, и решения должны приниматься исходя из личных обстоятельств и целей.

Второе. Страх упустить возможность🙄 (эта психологическая ловушка очень опасна, обязательно посвящу ей отдельный пост у себя в канале, а пока вкратце).

В мире финансов есть такое понятие, как FOMO (fear of missing out) – страх пропустить важное событие или выгодную сделку. Когда вокруг начинается шумиха о каком-либо новом инвестиционном продукте или проекте, люди часто поддаются панике и принимают поспешные решения, боясь остаться позади своих знакомых. Нет, ну а как? Вон Витька сосед в тренде, Серега опять-таки во всякую ерунду не полезет и т.п.

Это чувство особенно сильно проявляется во время экономических кризисов или периодов высокой волатильности рынка. Именно тогда многие граждане и, особенно, неопытные инвесторы теряют голову от страха и спешно продают активы, чтобы избежать потерь. Однако чаще всего такие импульсивные действия приводят лишь к ещё большим убыткам.

Полагаю, многие помнят, когда в 2014 году в период кризиса граждане покупали десятками однотипные телевизоры, иную технику, пытаясь сохранить свои сбережения. Сейчас это конечно выглядит смешно, ну или как минимум нелепо. Но ведь случаи были массовые? Дальше, спустя месяцы, «эти счастливцы с десятью телевизорами» заполонили сайты объявлений о продаже этой «удачно инвестиции-техники» и, конечно же, по ценам ниже покупных на 10-20-40%.

Поэтому прежде чем броситься вслед за толпой, стоит остановиться и задуматься: действительно ли вам подходит этот путь? Возможно, стоит немного подождать и собрать дополнительную информацию, прежде чем принимать окончательное решение.

Последнее. Зависть и сравнение (а для кого-то может и первая причина)🤦‍♂️.

Еще одна причина, по которой нам интересно наблюдать за чужими деньгами, заключается в чувстве зависти. Человек всегда сравнивает себя с другими людьми, оценивая своё положение относительно окружающих. Видя успехи друзей или коллег, мы начинаем задумываться о собственных достижениях и задаваться вопросом: "А я сделал достаточно?"

Однако здесь кроется ловушка: бесконечное стремление догнать кого-то другого приводит к тому, что человек постоянно чувствует неудовлетворённость собой. Вместо того чтобы радоваться собственным успехам, он сосредотачивается на недостатках и неудачах, забывая о достигнутом.

Лучший способ справиться с этим чувством – научиться ценить собственные усилия и результаты. Сравнивать себя нужно только с самим собой вчерашним, а не с окружающими. Только так можно добиться настоящего удовлетворения и гармонии.

Выводы, ну как же без них😁. Конечно, следить за действиями других людей в области финансов вполне естественно и даже полезно до определённой степени. Это помогает оставаться в курсе событий, учиться на чужих ошибках и извлекать уроки из опыта успешных инвесторов.

Но помните: финансы – это личное дело каждого. Прежде чем следовать чьему-то примеру, убедитесь, что копируемое поведение соответствует вашим целям и обстоятельствам. Ваша задача – строить свою финансовую стратегию самостоятельно, опираясь на собственный опыт и знания. Ну, может быть, немного подглядывая за другими😉

"Как разбогатеть? Как заработать? Как стать богатым?" - вечные вопросы, вечная проблема. Есть только пять истинных способов, все остальное - инфоинопланетяне. Всем вокруг управляет вероятность, большая или меньшая, отсюда мы имеем беспощадную статистику, хотите вы этого или нет.
Пометка автора: "Никаких темщиц и прочего нытья, никаких предложений, 5 способов, как 5 фактов, и будьте здоровы. Верю, это пригодиться многим, как минимум, избавит от девичей наивности!"

Пойдем по увеличению вероятности:

Способ 1: Наследство или богатая семья. Шанс родиться в богатой семье ~1%, если ты из этих, расскажи в комментах, какие вопросы волнуют тебя? У таких ребят, чит-код по жизни, они могут получить лучшее образование и ресурсы для старта любых начинаний. Илон Москаль, Билл Гейтс (можно убрать последние две буквы), Джефф Амазонка, майор Трамп, Уоррен Буфет и многие другие, все эти люди выходцы из богатых или сверхбогатых семей, а их истории успеха - красивый маркетинг. В этот пункт мы отнесем и выигрыш в лотерее и прочие глупости;

Способ 2: Талант. Вероятность родиться талантливым в чем-то ~10-15%. А те, кто реализовал талант и стал успешным меньше ~0,1%. Сюда мы относим, спортсменов, музыкантов, деятелей искусства, "черт бы с ним, пусть и блогеры будут тут", актеры и прочие деятели. Если смог реализовать свой талант и читаешь это, напиши, в чем ты хорош и как смог добиться высот?

Не способ: Нелегальные действия. Тут и так все и всё знают, кто и как это делает и в каких масштабах. До недавних веков, разговор с такими был короткий. Нет ничего человеческого в том, чтобы быть "умнее и выше всех". Такие люди не хотят понимать, какую цепочку боли, страданий и ужаса они запускают, сколько невинных людей страдает даже от косвенных последствий незаконных действий. Поэтому, как настоящие самураи, порицаем это и заклинаем, старайтесь добиться успеха, сохранив человеческий облик и достоинство!

Способ 3: Мы будем делать бизнес. Вероятность ~10%. По факту, это статистика тех, кто не закрылся в первые 1-3 года. Реальность такова, что частный бизнес это огромный труд и риски. Я сам был в этом числе, но перешел в другую сферу. Большинство знакомых предпринимателей либо закрылись в первые годы и остались с кредитами, либо поддерживают бизнес на плаву, работая 24/7. Только один знакомый имеет хороший доход ... но он так же работает 24/7. Если у кого примеры, делитесь. Вознамерившиеся открыть бизнес, тем более, не просчитав все риски и реальности, советую изучить больше реальных примеров, а потом идти на этот шаг;

Способ 4: Карьера. Вероятность подняться в средний менеджмент ~30%, но необязательно рваться в управление. Вы можете стать сильным специалистом в своей области, немного наладить навыки общения и самопрезентации, сделать зарядку и добиваться лучших условий труда. И не забывайте про улучшение своих умений, изучение смежных сфер, освоение новых навыков, все это позволит выйти на более комфортный уровень жизни и начать собирать свой капитал. Хорошие специалисты (да необязательно ИТ) имеют доход выше чем у "бизнесменов", которые рвут шпалы из под рельс зубами, чтобы остаться на плаву;

Способ 5: Капитал. Да, это мой любимый способ, он сочетается со всем вышеперечисленным и является основой богатства. Шанс ~99%. Осторожно препятствия: нас этому не учили, темщицы, инфобыдло, отсутствие терпения, дисциплины и плана, спонтанные решения и траты, токсичные отношения, это не для вас, вы экстремально тупой, лень, вы начнете это завтра, все отберут, снизит вероятность попадания в рай и много чего еще. А по факту, это единственный способ для всех стать богатым, ну хотя бы обеспеченным. Заключается он в том, что вы железобетонно каждый месяц/неделю или как вам еще угодно, откладываете постоянную долю от ваших доходов и делаете это в первую очередь, с поступлением денег. Долю выберите сами, стандартно, это 1/10, т.к. это не скажется на вашей жизни, если у вас невысокий доход. Если вы зарабатываете больше, откладывайте больше. Если вам не на что жить, то нет смысла искать способы, как стать богатым, ищите способы, как решить ваши проблемы, закрыть долги и не брать их больше, как изменить себя, чтобы зарабатывать больше и тому подобное.
Основные принципы работы капитала:

1. Сложный процент (пикабушничите, гуглите или яндексите);

2. Не трогайте эти деньги! Это деньги не на путешествия, телегу с лошадьми, спонтанную покупку, впечатление оппонента итд итп;

3. Капитал вкладывается и набирает обороты (годами), а потом, вы живете на проценты с этого капитала;

4. Сладкий сон от осознания уровня "Да пошел ты!";

Логично спросить: "Ну и что с этим делать, все знают, что надо откладывать, а деньги ... и ...". Т.к. эта статья наводящая, призванная убрать лишний вес и сузить разгулявшуюся фантазию, то я опишу только сами способы и весь их смысл в сложном проценте и временной шкале:

1. Вклад в банк (не путать с мамиными банками из под компота). Выбирайте пополняемый вклад, чтобы начисляемые проценты тоже шли в тело вклада. Прибыль 12-15% годовых;

2. Облигации. Сейчас, вложиться в облигации может любой у кого есть телефон и счет в банке. Когда ставка ЦБ низкая, облигации выгоднее вкладов, и наоборот. Что такое облигации ищите сами. Прибыль 10-15% годовых;

3. Акции. Так же просто купить. Есть дивидендные (раз в определенный период, выплачивают вам долю с прибыли) акции и акции роста (всю прибыль вкладывают в развитие бизнеса). Прибыль. 0-30% годовых;

4. Недвижимость. Пункт для более состоятельных. Кто-то строит из этого целый бизнес , а кто-то диверсифицирует риски. Прибыль 4-5% годовых;

5. Крипта. Более рискованно и не для всех. Лучше стать уверенным пользователем денег, перед применением проконсультируйтесь с бабками у подъезда. Прибыль -100- +100% годовых, ну вы поняли;

6. Фонды, индексы, структурные продукты, нефть, золото... Сюда вам, когда поднатореете, да и то с осторожность. Прибыль 0-50% годовых.

Послесловие автора: Если будет спрос, распишу подробнее, интересующие вас способы. У каждого из нас свои реалии жизни, и я хочу помочь, кому смогу, отбросить лишнее на пути к достижению финансового благополучия. Мне было бы очень полезно узнать эту информацию, в старших классах. Избавило бы от многих ошибок и нереальных стремлений. Стать богатым действительно сложно, но возможно. А поднять свою финансовую грамотность, однозначно, может каждый. Важно, взглянуть на свою ситуацию сверху, без пристрастия, и твердо оценить свое "Дано", как в задаче по физике или математике.
Конечно, акцент этого поста на пятом пункте, т.к. это способ доступный всем.
Я настоятельно призываю всех быть благоразумными, и не верить в быстрые способы разбогатеть, а уж тем более ступить на скользкую дорожку, поверьте, оно того не стоит. Люди, которые думают, что они самые умные или им улыбнулась настоящая удача, в большинстве случаев попадут на пикабу в виде мема о неудачной темщице. Статистика беспристрастна!
Всем доброй удачи, любви, хорошего давления, крепких суставов, здоровья, денег, шелковистых локон, крепких зубов, полноценного сна и питания и главное - будьте счастливы!

📊14 августа компания опубликовала промежуточные консолидированные финансовые результаты по МСФО за рассматриваемый период:

🔹выручка увеличилась на 12,4% (с 728 до 818 млрд руб), а операционная прибыль на 10,2%.

🔹операционные расходы выросли на 12,9% (с 671 до 757 млрд руб), а капитальные затраты на 60,6% (с 43 до 69 млрд руб). В текущем году капекс достигнет своего пика в 315 млрд руб и потом пойдет на спад, но в ближайшие два года будет оставаться на высоком уровне. 

🔹чистая прибыль подросла на 4,3% (с 79 до 83 млрд руб), при этом более 60% от нее - это процентные доходы от депозитов и долговых инструментов (55 млрд руб), которые будут снижаться по мере снижения ключевой ставки. 

🔹денежные средства и их эквиваленты составили 472 млрд руб (12 мес 2024г. - 523 млрд, -9,8%). Чистый долг отрицательный. 

🔹свободный денежный поток (FCF) второй квартал подряд остается отрицательным (1 квартал -14,5 млрд руб, 2 квартал -10,9 млрд руб). 

📊Дивидендная политика Интер РАО предполагает выплату 25% от чистой прибыли по МСФО, что соответствует многолетней практике компании. Выплаты производятся один раз в год. 

💰В текущем году выплаты составили 0,35 руб на одну акцию (9,5% доходности). По итогам работы за 2023 год дивидендами было выплачено 0,32 руб на акцию (8,1% доходности). 

🗣"Интер РАО" хочет сохранить практику выплаты дивидендов на уровне не менее 25% от чистой прибыли. И с учетом роста финансового результата из года в год, абсолютное значение выплат акционерам пропорциональным образом возрастает. То же самое мы ожидаем по итогам этого года", - отметил член правления по стратегии и инвестициям Александр Киселев.

💼В моем портфеле Интер РАО занимает всего лишь 0,8% (27 тыс руб). Несмотря на  высокие капитальные затраты и отрицательный свободный денежный поток, сейчас считаю цену акций привлекательной на долгосрок. Вместе с тем, агрессивный капекс (до 2027 года) может изрядно сократить денежную "кубышку", но к моменту его завершения в 2029 году сам бизнес должен будет генерить большую прибыль. 

Еще больше информации в моем телеграм канале, там же публикую все свои сделки: https://t.me/+CltfllCmAL44Y2Ji