Многие инвесторы не всегда готовы выбирать отдельные акции или облигации, поэтому предпочитают покупать биржевые фонды. Кто-то держит долю в фондах денежного рынка на случай важных переговоров. В сервисе учёта инвестиций Snowball income можно не только инвестиции учитывать, но ещё и подглядывать за другими портфелями и популярными активами. Смотрим, какие фонды самые популярные у пользователей Снежка.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Мой портфель приближается к 8 млн рублей, фонды в нём тоже присутствуют, правда не очень много.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов и много другого крутого контента.

Также недавно я смотрел, какие у пользователей Снежка популярны акции и ОФЗ.

Народный портфель фондов

Такую информацию даёт Мосбиржа, но лишь по топ-5. И это ТОЛЬКО денежный рынок от ВИМ, УК Первая, Альфы, БКС и Атон.

Топ фондов у пользователей Snowball income

Фондов много, сервис показывает топ-100, и там в конце списка уже по 0,18% пользователей на фонд. Посмотрим десятку.

💎 10. ВИМ Золото. Биржевой

• Держат в портфеле: 4,15%

• Тикер: GOLD

• Что внутри: физическое золото

• УК: ВИМ Инвестиции (ВТБ)

Защитный актив для хеджирования инфляции и рыночной волатильности, простой способ добавить в портфель золото. Фонд популярен не только у клиентов ВТБ, но и в целом он себя зарекомендовал.

💎 9. Фонд Топ Российских акций

• Держат в портфеле: 4,15%

• Тикер: SBMX

• Что внутри: акции (реплика индекса МосБиржи с реинвестированием дивидендов)

• УК: УК Первая (Сбер)

Фонд для антистокпикеров от Сбера. Вероятнее всего, это пользователи Сбера его держат.

💎 8. ВИМ Индекс Мосбиржи

• Держат в портфеле: 4,15%

• Тикер: EQMX

• Что внутри: акции (реплика индекса МосБиржи с реинвестированием дивидендов)

• УК: ВИМ Инвестиции (ВТБ)

Фонд для антистокпикеров от дочки ВТБ. Вероятнее всего, это пользователи ВТБ его держат.

💎 7. Т-Капитал Денежный рынок

• Держат в портфеле: 4,6%

• Тикер: TMON

• Что внутри: инструменты денежного рынка

• УК: Т-Капитал

Аналог Ликвидности, скорее всего, им пользуются клиенты Т-Инвестиций.

💎 6. Фонд Сберегательный

• Держат в портфеле: 4,96%

• Тикер: SBMM

• Что внутри: инструменты денежного рынка

• УК: УК Первая

Аналог Ликвидности, логично предположить, что им пользуются клиенты Сбера.

💎 5. Т-Капитал Стратегия вечного портфеля в рублях

• Держат в портфеле: 6,12%

• Тикер: TRUR

• Что внутри: акции, облигации, денежный рынок, золото

• УК: Т-Капитал

Всё в одном. Сбалансированный портфель фонда состоит из акций, долгосрочных облигаций, инструментов денежного рынка, а также золота.

💎 4. Т-Капитал Пассивный Доход

• Держат в портфеле: 6,27%

• Тикер: TPAY

• Что внутри: инструменты денежного рынка

• УК: Т-Капитал

Как TMON, только с выплатой дохода и дополнительными комиссиями. Вероятно, что больше всего у клиентов Т-Инвестиций, но и другие инвесторы тоже могли его купить.

💎 3. Т-Капитал Золото

• Держат в портфеле: 6,29%

• Тикер: TGLD

• Что внутри: физическое золото

• УК: Т-Капитал

Аналог GOLD от ВИМ. Удобен в первую очередь клиентам Т-Инвестиций.

💎 2. Т-Капитал Индекс МосБиржи

• Держат в портфеле: 10,57%

• Тикер: TMOS

• Что внутри: акции (реплика индекса МосБиржи с реинвестированием дивидендов)

• УК: Т-Капитал

Фонд для антистокпикеров от Т. Вероятнее всего, его же пользователи этот фонд и покупают.

💎 1. ВИМ Ликвидность

• Держат в портфеле: 13,14%

• Тикер: LQDT

• Что внутри: инструменты денежного рынка

• УК: ВИМ Инвестиции (ВТБ)

Самый старый и самый популярный фонд денежного рынка от дочки ВТБ. Им пользуются клиенты разных брокеров, но сейчас, когда у многих брокеров есть свои аналоги, он уже не является безальтернативным. Его преследуют SBMM и AKMM, но всё равно они сильно позади.

В итоге

У пользователей Snowball-income большая концентрация на фондах Т-Капитал, можно предположить, в сервисе большая концентрация клиентов именно Т-Инвестиций, в том числе благодаря удобной API-интеграции.

Расхождение с народным портфелем такое, что видно невооружённым взглядом. Но тут в лоб сравнивать нельзя, ведь в народном портфеле это процент денег, а в топе пользователей — процент людей.

Видно, что любители фондов чаще любят денежный рынок, акции и золото. В топ-10 нет фондов облигаций (правда в топ-20 их сразу 5 штук), но есть франкенштейны TRUR и TPAY, в которых ничего хорошего кроме маркетинга нет.

Что касается меня, то я покупаю фонды, но в основном совершенно другие. В первую очередь, это ЗПИФы недвижимости, также есть немного фондов облигаций, денежного рынка и акций «на сдачу». Предпочитаю выбирать отдельные акции и облигации. А вы как, любите биржевые фонды? Какие и для чего?

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.

💰На днях был день зарплаты, соответственно пополнил счета (ВТБ и Т-Инвестиции) и приобрел активы. Также последний месяц был щедрым на дивиденды, поэтому я направлял полученные суммы на покупку ценных бумаг. 

📌Покупаю на 145 тыс руб (50 тыс - ежемесячные пополнения с зарплаты, 95 тыс - выплаченные дивиденды и купоны).

1) Акции

🔹3 акции Икс 5 (перспективы роста; возможность перекладывать инфляцию на потребителей; финальные дивиденды текущего года могут составить 300-500 руб на акцию).

🔹60 акций Сбербанка (перспективы роста; регулярные дивиденды).

🔹1 акция Новатэка (за газом будущее; регулярные дивиденды; на "Арктик СПГ - 2" возобновилась загрузка газовозов).

🔹2 акции Лукойла (сильный баланс; стабильные дивиденды; отсутствие долга и наличие солидной "денежной кубышки").

🔹1 акция Магнита (бумага явно перепродана и возможно находится на дне; при снижении ставки котировки переоценятся). 

🔹4 акции Полюса (обладает крупнейшими запасами золота в мире; одна из самых низких в мире себестоимость производства золота; выплачивает дивиденды).

🔹10 акций Мосбиржи (является фактическим монополистом на нашем рынке; выигрывает от высокой ключевой ставки; дополнительные доходы от торгов в выходные дни).

🔹4 акции Т-Технологии (сильный отчет;
перспективы роста; рекомендовали очередные ежеквартальные дивиденды в размере 35 руб на акцию).

🔹7 акций Транснефти (уникальная компания, которая обеспечивает транспортировку 83% всей добываемой в России нефти и около 30% производимых нефтепродуктов; выигрывает от увеличения добычи нефти в РФ, согласно решению ОПЕК+; дивиденды текущего года могут составить +190 руб на акцию).

🔹10 акций Банк Санкт-Петербург (клиентская база по физическим лицам практически половина экономически активного населения Санкт-Петербурга; суммарная дивдоходность этого года может составить +15%).

🔹500 акций Интер РАО (сектор энергогенерации; отсутствует долг; стабильные дивиденды; текущая коррекция по бумагам). 

🔹1 акция Яндекса (ставка на будущее - самоуправляемый транспорт; перпективы роста; рекомендовали очередные дивиденды в размере 80 руб на акцию). 

2) Облигации

🔹ПАО «Полюс», серия ПБО-04 (RU000A108L81). 
▪️Погашение 09.05.2029.
▪️Купонная доходность 6,2% годовых в долларах (0,51$), выплаты ежемесячные. 
▪️Доходность к погашению 5% годовых в долларах. 
▪️Без амортизации и оферты.
▪️Рейтинг "средний", дефолты эмитента отсутствуют.
▪️Сектор "горнодобыча".

🔹"Южуралзолото Группа компаний" USA, серия 001P-04 (RU000A10B008).
▪️Погашение 22.02.2027.
▪️Купонная доходность 10,6% годовых в долларах (0,87$), выплаты ежемесячные.
▪️Текущая доходность к погашению 7,9% годовых в долларах.
▪️Без амортизации и оферты.
▪️Рейтинг "средний", дефолты эмитента отсутствуют.
▪️Сектор "горнодобыча".

🔹НОВАТЭК, серия 001P-02 (RU000A108G70). 
▪️Погашение 16.05.2029.
▪️Купонная доходность 6,25% годовых в долларах (1,56$), выплаты ежеквартальные. 
▪️Доходность к погашению 5,8% годовых в долларах. 
▪️Без амортизации и оферты.
▪️Рейтинг "высокий", дефолты эмитента отсутствуют.
▪️Сектор "нефтегазовый".

🔹4 ОФЗ, серия 26248 (SU26248RMFS3). 
▪️Погашение 16.05.2040.
▪️Купонная доходность 12,25% годовых, выплаты полугодовые. Купонная доходность к текущей цене 13,3% годовых. 
▪️Доходность к погашению 14% годовых. 
▪️Без амортизации и оферты.
▪️Рейтинг "высокий".
▪️Сектор "государственные".

❗️Напоминаю, что ВТБ отменил брокерскую комиссию за покупку ОФЗ (осталась только комиссия биржи). 

3) Также пристроил в фонд денежного рынка от ВТБ (LQDT) деньги в сумме 34 тыс руб. За прошедший месяц фонд подрос на 1,5%.

4) Фонд "Крупнейшие компании РФ" (TMOS) - по 1 000 руб на каждый из двух "детских счетов".

💼С учетом покупок стоимость моего брокерского портфеля по итогам августа составила 3 млн 417 тыс руб (+6,6% к сумме июля, на фоне встречи президентов России и США на Аляске, рынок немного оживился, хотя сейчас вновь корректируется).

🚨Мои деньги, мой выбор и мои риски, никого не призываю повторять за мной!

Еще больше информации в моем телеграм канале, там же публикую все свои сделки: https://t.me/+CltfllCmAL44Y2Ji

Росстат фиксирует дефляцию уже пять недель подряд. В отчётах красиво: цены падают, инвесторы ждут смягчения ЦБ. Но причина проста — сезонные овощи.

Картофель, весной стоивший 90–100 ₽/кг, в августе опустился до 55–70 ₽. Лук, морковь и помидоры тоже подешевели в разы. Но, как только сезон закончится, этот эффект исчезнет.

Тем временем реальные цены растут:
— тарифы ЖКХ (+10–12% с июля);
— стройматериалы (+7–10% г/г, отдельные позиции дороже на 20%);
— автомобили и электроника (+10–15%).

Алексей Заботкин, первый зампред ЦБ:

«Снижение недельных индексов цен — во многом сезонное явление. Это не победа над инфляцией».

Ставка — 18%, годовая инфляция — 8,5–8,8%. Разрыв огромен: даже при бесплатных овощах ЦБ не может смягчаться без риска.

Вывод: дефляция последних недель — не победа, а пауза. Дешёвая картошка закончится, а инфляция останется.

НАШ ТГ КАНАЛ: https://t.me/+KvGj2ztTTNMxNTMy